UBS e-banking. Schritt für Schritt erklärt.

Transkript

1 ab UBS e-banking UBS e-banking. Schritt für Schritt erklärt. ubs.com/online

2 Inhaltsverzeichnis 3 Ihre ersten Schritte ins Internet Login und Einrichtung 4 So steigen Sie in UBS e-banking ein 5 Übersicht der Login-Methoden 6 Einstiegsseite 7 Navigation 8 Globale Navigation / Funktionen 9 10 Einstellungen Vermögen 11 Vermögen Konto 14 Depot Portfolio 18 Vermögensausweis 19 Karten Budget Persönlicher Finanzassistent Zahlungen Zahlungen Zahlungen Ausland 26 Daueraufträge 27 E-Rechnung 28 Datentransfer Bestätigung des Begünstigten im Zahlungsverkehr Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Begriffe zum Wertschriftenhandel 37 Quotes 38 Investment views 39 Angebote Mailbox 40 Mailbox Mitteilungen 41 Mailbox E-Dokumente Mobile Banking 42 UBS Mobile Banking App 43 Sicherheit und Login 44 Benachrichtigungen und SMS-Abfragen Sicherheit 47 Support

3 Ihre ersten Schritte ins Internet Systemvoraussetzungen Um UBS e-banking nutzen zu können, müssen Ihr Computer, Ihr Tablet oder Ihr Smartphone bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Sie finden diese im Internet unter ubs.com/support. Internetzugang Der Internetzugang zu UBS e-banking ist nicht von einem bestimmten Provider abhängig. Für ein komfortableres Arbeiten mit UBS e-banking empfehlen wir Ihnen einen Breitbandzugang. Support Für sämtliche Fragen zu UBS e-banking stehen Ihnen unsere Beraterinnen und Berater rund um die Uhr gerne zur Verfügung: Anrufe aus der Schweiz: Anrufe aus dem Ausland: Sicherheit Nützliche Tipps zum Virenschutz und zur Internet-Sicherheit finden Sie im Kapitel Sicherheit (Seite 45). Wir empfehlen Ihnen, Betriebssystem und Internet-Browser regelmässig zu aktualisieren und die Sicherheits-Updates der Hersteller zu installieren. 3

4 So steigen Sie in UBS e-banking ein Login und Einrichtung ubs.com/online Gehen Sie auf die Internetseite ubs.com/online und loggen Sie sich oben rechts via ein. Login leicht gemacht Für das Login benötigen Sie Ihre persönlichen Legitimationsmittel: Vertragsnummer PIN für Ihre Access Card Access Card respective Access Card Display Kartenleser respektive Access Key Mehr über die verschiedenen Login-Methoden erfahren Sie auf der nächsten Seite oder im Internet ubs.com/online unter «Sicherheit». Login Eine genaue Beschreibung des Authentifikationsvorganges und zu beachtende Sicherheitshinweise finden Sie in den separaten Anleitungen zum Kartenleser, zum Access Key respektive zur Access Card Display unter ubs.com/support oder über den Link Online-Hilfe in UBS e-banking. 4

5 Übersicht der Login-Methoden Login und Einrichtung Mobile Banking App Smartphone / Tablet Android-Geräte mit NFC 1 (z.b. Samsung) Anmeldung mit NFC-fähiger Access Card 2 E-Banking Desktop / Tablet Anmeldung mit Kartenleser und Access Card Geräte ohne NFC 1 (z.b. iphone, ipad) Anmeldung mit Access Card Display 2 Anmeldung mit Access Card Display 2 Windows Phone oder BlackBerry Nutzung der Web App via Internet-Browser Anmeldung mit Access Card Display 2 Geräte mit USB-Anschluss Bequeme Anmeldung mit Access Key und Access Card am Desktop oder Tablet als Computer-Ersatz Weitere Login-Methoden (unabhängig vom Typ des Mobilgeräts) Anmeldung mit Kartenleser und Access Card (analog E-Banking) Anmeldung mit Passwort (eingeschränkter Funktionsumfang) 1 NFC (Near Field Communication) für den drahtlosen Austausch der Zugangsdaten 2 Anmeldung sowohl mit als auch ohne Kartenleser möglich Hinweis: Bestellung von Access Cards und Access Key in UBS e-banking unter «Angebote»; Unternehmen und Institutionen wenden sich zur Bestellung an den Support. Weitere Informationen unter ubs.com/online Sicherheit 5

6 Einstiegsseite Login und Einrichtung Persönliche Einstiegsseiten für individuelle Bedürfnisse Die Einstiegsseite von UBS e-banking empfängt Sie mit den wichtigsten Informationen auf einen Blick. Wählen Sie je nach Bedürfnis eine andere persönliche Einstiegsseite: tabellarische Übersicht über Ihre Konten, Karten und Depots tablet-optimierte Darstellung Ihrer Konten in grosszügiger Kachelansicht Übersicht Ihrer aktuellen Ausgaben und Ihres Budgets effiziente Portfolioansicht für Wealth Management-Kunden zusätzliche Liquiditäts- oder Transaktionsübersicht für Unternehmenskunden Die beim erstmaligen Login gewählte Einstiegsseite können Sie jederzeit oben rechts über «Einstellungen» wieder wechseln. Im oberen Bereich der Einstiegsseite finden Sie aktuelle Meldungen übersichtlich zusammengefasst und nach Priorität geordnet. Der rote Zähler gibt an, wie viele Meldungen insgesamt vorliegen wie beispielsweise Kontoauszüge, Gutschrifts- und Belastungsanzeigen, Börsenabrechnungen oder Hinweise auf offene E-Rechnungen sowie nicht ausgeführte Zahlungen. 6

7 Navigation Login und Einrichtung A Schnell ans Ziel Die Navigation von UBS e-banking ist so aufgebaut, dass Sie möglichst rasch zur gewünschten Funktion gelangen: C B D A Globale Navigation Zugriff auf zentrale Informationen und Funktionen. B Hauptnavigation Schnelle Navigation durch aufklappbare Laschen mit den zugehörigen Funktionsbereichen; Direktzugriff auf wichtige Funktionen. C Lokale Navigation Funktionen des unter B gewählten Funktionsbereichs; über die Icons am linken Rand können Sie direkt zu einem anderen Funktionsbereich wechseln; sind nur die Icons sichtbar (z.b. beim Tablet), lässt sich die vollständige linke Navigation via einblenden. D Inhaltsbereich Der Inhalt ändert sich je nach aktivierter Funktion. 7

8 Globale Navigation / Funktionen Login und Einrichtung Meldungen Über den roten Zähler können Sie sich die aktuell vorliegenden Meldungen anzeigen lassen. Über die globale Navigation haben Sie raschen Zugriff auf zentrale Informationen und Funktionen (Hilfe, Kontakt, Rechtliches, Sicherheit, aktuelle Meldungen, Benutzerprofil, Einstellungen und Logout). Hilfe Die Online-Hilfe bietet Ihnen detaillierte Erklärungen zur Funktion, in der Sie sich gerade befinden. Zudem finden Sie hier nützliche Videotutorials sowie Antworten auf die häufigsten Fragen. Kontakt Unter Kontakt finden Sie die Telefonnummer des Supports. Zudem können Sie einen Rückruf verlangen oder eine Mailbox-Mitteilung an den Support senden. Rechtliches Hier können Sie jederzeit die rechtlichen Bestimmungen zu UBS e-banking und dessen Funktionen nachlesen. Benutzername Neben den Kontaktangaben der für Sie zuständigen Geschäftsstelle wird hier auch Ihre eigene Anschrift angezeigt. Sie können diese bei Bedarf selber aktualisieren. Einstellungen Unter Einstellungen finden Sie die Sprachauswahl sowie alle individuellen Einstellmöglichkeiten bezüglich Benutzerprofil, Mobile Banking, Einstiegsseite, Vermögen, Zahlungen, Handel, Budget und Mailbox. Logout (Abmelden) Über den Button Logout beenden Sie UBS e-banking. Wir empfehlen Ihnen, UBS e-banking aus Sicherheitsgründen nur über diesen Button zu beenden und nicht einfach das Browserfenster zu schliessen sowie den Cache Ihres Browsers zu löschen. Sicherheit Unter Sicherheit finden Sie wichtige Sicherheitsempfehlungen, die Sie im Zusammenhang mit der Nutzung von UBS e-banking beachten sollten. (Siehe auch Seite 45) 8

9 Einstellungen Login und Einrichtung Benutzerprofil Grundeinstellungen: Sie können die Sprache Ihres UBS e-banking bestimmen. Ausserdem wählen Sie hier das Standardkonto (u.a. als Vorgabewert im Zahlungsauftrag) und das Standarddepot (u.a. als Vorgabewert im Börsenauftrag) aus. Kontaktdaten: Passen Sie bei Bedarf Ihre Adresse oder Telefonnummer an oder erfassen Sie eine abweichende Versandadresse. Passwort: Anstatt mit Kartenleser und Access Card können Sie sich bei UBS Quotes und UBS Mobile Banking (eingeschränkter Funktionsumfang) auch nur mit einem Passwort anmelden. Dieses Passwort lässt sich hier setzen. Mobile Banking Aktivieren Sie die von Ihnen gewünschten Mobile Banking Services Mobile Banking App, Benachrichtigungen und SMS-Abfragen und richten Sie diese ein. Wie Sie dabei vorgehen und was zu beachten ist, erfahren Sie im Internet unter ubs.com/mobile respektive ubs.com/support. Vermögen Sie verfügen über zahlreiche Möglichkeiten zur Anpassung der Vermögensinformationen an Ihre individuellen Bedürfnisse. So können Sie zum Beispiel festlegen, welche Laschen bei den Konti, Kontobewegungen, Anlagen oder der Positionsübersicht standardmässig angezeigt werden sollen, ob bei den Detailpositionen die reduzierte oder die erweiterte Ansicht zur Anwendung kommt oder ob Grafiken automatisch eingeblendet werden. Zahlungen Buchung / Avisierung: Sie können bestimmen, wie Sie über ausgeführte Zahlungen benachrichtigt werden wollen. E-Rechnung: Sie können die gewünschte Art der Benachrichtigung durch SIX Paynet AG bei einem Rechnungseingang wählen, den Aktivierungsschlüssel erzeugen oder sich von der Dienstleistung E-Rechnung abmelden. BESR, LSV: Hier stellen Sie ein, ob und wie Sie Zahlungseingänge aus orangen Einzahlungsscheinen respektive aus dem Lastschriftverfahren avisiert haben möchten. Einstiegsseite Hier wählen Sie die von Ihnen bevorzugte Darstellung der Einstiegsseite. 9

10 Einstellungen Login und Einrichtung Handel Sie haben die Möglichkeit, verschiedene Vorgabewerte zu definieren (Auftragsgültigkeit, Auftragsübersicht, Standarddepot). Ausserdem lässt sich die Schnellerfassung von Börsenaufträgen aktivieren. Budget (Persönlicher Finanzassistent) Möchten Sie bestimmte Konten und Karten in einem separaten Budget zusammenfassen (z.b. zur Unterscheidung von eigenen und familiären Finanzen) oder ausschliessen, können Sie dies hier vornehmen. Zudem lassen sich die Regeln zur automatischen Kategorisierung von Transaktionen verwalten. Mailbox Legen Sie fest, ob standardmässig die nicht gelesenen, die gelesenen oder alle E-Dokumente im Posteingang angezeigt werden. 10

11 Vermögen Vermögen Vermögensinformationen UBS e-banking bietet Ihnen als attraktive Ergänzung zum gedruckten Vermögensausweis einen vollständigen Überblick über Ihr Vermögen. Berücksichtigt werden dabei sowohl Vermögenswerte wie Konten, Wertschriften oder Lebensversicherungen als auch Verbindlichkeiten wie Hypotheken oder Feste Vorschüsse. Im Gegensatz zum Vermögensausweis stehen Ihnen hier zusätzliche Detailinformationen und während des Tages aktualisierte Positionsund Transaktionswerte zur Verfügung. 11

12 Konto Vermögen Kontoinformationen Die Kontoliste im Funktionsbereich Konto zeigt alle Konten des UBS e-banking-vertrages mit dem aktuellen Saldo, dem Valutasaldo und dem Marktwert. Mit Klick auf ein einzelnes Konto gelangen Sie zu den Kontobewegungen. Die wichtigsten Daten zu den einzelnen Buchungen sind hier direkt ersichtlich. Detaillierte Informationen können Sie aufrufen, indem Sie auf die jeweilige Buchung klicken. Via Lasche lässt sich ausserdem eine erweiterte Bewegungsliste anzeigen, die ausführliche Informationen zu den einzelnen Buchungen enthält sowie zusätzliche Filtermöglichkeiten zur gezielten Suche nach bestimmten Kontobewegungen wie zum Beispiel Geschäftsfallart (u.a. Börse, Bargeld & Kartentransaktionen, Zahlungsverkehr) oder Transaktionsnummer. Vermögens-, Depot- und Kontoinformationen drucken oder exportieren Mit der Funktion PDF anzeigen können Sie die unter «Porfolio», «Depot» und «Konto» angezeigten Informationen als PDF-Datei abspeichern respektive mit dem Adobe Reader direkt ausdrucken; die aktuelle Version dieser Software können Sie kostenlos unter adobe.ch herunterladen. Mit der Funktion Export speichern Sie Vermögens- und Depotinformationen im CSV-Format und Kontoinformationen im CSV- oder im SWIFT-Format ab. Diese Standardformate ermöglichen Ihnen die Weiterverarbeitung in zahlreichen Programmen (u.a. MS Excel). 12

13 Konto Vermögen Fondskonto Unter Fondskonto finden Sie die zum ausgewählten UBS Fondskonto gehörenden Konto- und Depotnummern, die Fondskontowährung sowie allfällige Konto- bzw. Depotbezeichnungen. Das Total des Fondskontos entspricht dem Depotwert plus Kontosaldo. Unter Anlageinstruktion werden die Referenzwährung und die Vermögensplanart (z.b. Wachstumsplan oder Rücknahmeplan) angezeigt. Sobald auf dem Fondskonto der Mindestanlagebetrag von CHF / EUR / USD 500 (Junge Bankkunden / Junge Berufseinsteiger CHF / EUR / USD 100) erreicht wird, wird der Kauf (Emission) bzw. Verkauf (Rücknahme) automatisch ausgelöst. Die Transaktion wird in den von Ihnen gewählten UBS Funds und in der entsprechenden Gewichtung (%-Anteil) ausgeführt. Die Summe der %-Anteile beträgt immer 100%. Mit Klick auf das Fondskonto respektive das Fondsdepot rufen Sie die zugehörigen Kontobuchungen respektive Detailpositionen auf. Hinweis: Sie können das Fondskonto in UBS e-banking nicht belasten. Wenden Sie sich bitte an Ihren UBS-Berater für eine Belastung des Fondskontos oder für Änderungen der Anlageinstruktionen bzw. der Vermögensplanart. 13

14 Depot Vermögen Depotinformationen Der Menüeintrag Depot wird Ihnen nur angezeigt, falls Sie über ein Depot verfügen, das im UBS e-banking-vertrag eingetragen ist. Die Depotliste zeigt alle Depots des UBS e-banking-vertrages. Mit Klick auf ein einzelnes Depot gelangen Sie zu den zugehörigen Detailpositionen (siehe auch Seite 15 «Detailpositionen»). 14

15 Portfolio Vermögen Vermögensübersicht Bei Aufruf des Menüeintrags Portfolio wird Ihnen direkt die Vermögensübersicht nach Anlageklassen angezeigt. Via Laschen lässt sich die Vermögensübersicht auch nach Währung oder Instrumentenkategorie darstellen. Ausserdem können Sie über die linke Navigation zur Positionsübersicht oder den Kontosaldi wechseln. Hat Ihnen Ihr UBS-Berater für eine Bankbeziehung mehrere Portfolios eingerichtet, erhalten Sie bei Aufruf des Menüs Portfolio eine Übersicht über diese Portfolios. Wählen Sie ein bestimmtes Portfolio aus, gelangen Sie wiederum auf die Vermögensübersicht nach Anlageklassen. Detailpositionen Die Liste zeigt Ihnen alle Vermögenspositionen gruppiert nach Anlageklassen. Neben einer kurzen Beschreibung der einzelnen Vermögensposition erhalten Sie Informationen zum Einstandspreis, zum Marktwert oder zum aufgelaufenen Zins. Sie haben die Möglichkeit, pro Konto respektive Wertschriftenposition Details und Transaktionen abzufragen. Über die Laschen Reduziert und Erweitert können Sie sich die tabellarische Übersicht entweder in Kurzform oder detaillierter anzeigen lassen. 15

16 Portfolio Vermögen Vermögensstruktur Diese Funktion zeigt die Verteilung Ihres Vermögens respektive Ihrer Wertschriften nach der Investitionsstruktur. Daraus erkennen Sie, wie Ihr Vermögen diversifiziert ist. Auch Anlageinstrumente werden soweit möglich gemäss ihrer Investitionsstruktur aufgeschlüsselt. Das einzelne Portfolio kann nach Anlageklasse oder Währung oder beidem zugleich analysiert werden. Durch Gegenüberstellung der Positions-Sicht und der Exposure-Sicht in derselben Tabelle ist auf einen Blick ersichtlich, wie hoch das tatsächliche Exposure in einer Anlageklasse oder einer Währung ist. Obligationen werden bezüglich Währung, Instrumentenkategorie, Rendite / Duration, Fälligkeit, Rating und Emittentendomizil / -art strukturiert. Die Aktien lassen sich nach Region / Land, Sektor oder Instrumentenkategorie anzeigen. Performance Um sich ein Bild über die Entwicklung des Vermögens zu verschaffen, können Sie über die Funktion Performance verschiedene Sichten aufrufen (falls Ihr UBS-Berater eine Performancerechnung für Sie eingerichtet hat). Pro Portfolio wird unter Berücksichtigung der externen und internen Mittelflüsse wie Geldbezüge, Steuern, Courtagen etc. die prozentuale und absolute Vermögensänderung für eine definierte Periode aufgezeigt. 16

17 Portfolio Vermögen Transaktionen Es werden alle innerhalb einer Berichtsperiode getätigten Finanzgeschäfte angezeigt. Sämtliche Bewegungen innerhalb des aktuellen Jahres sowie der beiden vorangegangenen Jahre sind verfügbar. Über den Filter in der linken Navigation legen Sie fest, ob nur die positionsverändernden Transaktionen, die Transaktionen mit Ertrag oder alle Transaktionen angezeigt werden. Zudem können Sie die Transaktionen nach Abschluss-, Buchungs-, Valutadatum oder Position sortieren und den Zeitraum eingrenzen. Fälligkeiten Die Fälligkeitsauswertung ermöglicht eine Vorschau auf künftige Kapitalfälligkeiten (z.b. Rückzahlung des Nominalbetrags einer Obligation) und Erträge (Zinsen, Coupons, bekannte Dividenden etc.), die aus bestehenden Positionen zu erwarten sind. Die Geldflüsse werden ausschliesslich brutto ohne Abzug allfälliger Steuern und Gebühren ermittelt. Massgebend für die Darstellung der erwarteten Fälligkeiten und Erträge ist die Währung, in welcher der Geldfluss stattfindet. 17

18 Vermögensausweis Vermögen Benötigen Sie einen aktuellen Vermögensausweis, können Sie diesen kostenlos in UBS e-banking bestellen und als PDF-Dokument auf Ihren Computer herunterladen. Vermögensausweis bestellen Klicken Sie dazu in der Lasche Vermögen unter dem Menüpunkt Vermögensausweis auf die Funktion Reports bestellen. Wählen Sie das Portfolio aus, für das Sie den Vermögensausweis bestellen möchten, und klicken Sie auf Sofortbestellung Standard oder Sofortbestellung. Im letzteren Fall können Sie den Reporttyp sowie die Sprache festlegen, falls Sie eine andere Sprache wünschen. Vermögensausweis abholen Sobald der Vermögensausweis zum Herunterladen bereitsteht, ist er unter Reports abholen aufgeführt. Dies dauert zu Büroöffnungszeiten nur einige Minuten. Ist der Vermögensausweis noch nicht sichtbar, klicken Sie zur Aktualisierung der Ansicht in der linken Navigation auf Anwenden. 18

19 Karten Karten Kreditkarten Mit dieser kostenlosen Dienstleistung haben Sie via UBS e-banking jederzeit und weltweit Zugriff auf Ihre Kreditkartendaten (nur für Privatkunden verfügbar). Die Vorteile im Überblick: Sie sehen sofort die Kartenlimite, den Kreditkartenkontosaldo und den noch verfügbaren Betrag. Sie erhalten eine Übersicht aller bis zum Vortag verarbeiteten Transaktionen seit der letzten Abrechnung. Sie haben Zugriff auf die letzten zwölf Monatsrechnungen. Sie erhalten detaillierte Informationen zu den Fremdwährungsumrechnungen; der Umrechnungskurs und der Bearbeitungszuschlag werden separat ausgewiesen. Sie finden nützliche Produktinformationen und Bestellmöglichkeiten für Zusatzdienstleistungen. Sie können die Daten exportieren und in anderen Softwareprogrammen wie MS Excel weiterverarbeiten und auf verschiedenste Weise auswerten. Hinweis: Diese Dienstleistung können Sie gleich beim erstmaligen Einstieg in UBS e-banking aktivieren. Die Aktivierung lässt sich jedoch auch zu einem späteren Zeitpunkt vornehmen, indem Sie auf die Lasche Karten klicken und den Anweisungen folgen. 19

20 Budget Persönlicher Finanzassistent Budget Wissen, wohin ihr Geld geht Der Persönliche Finanzassistent unterstützt Sie bei der Kontrolle Ihrer Ausgaben und hilft Ihnen, ein Budget zu erstellen und Sparziele zu erreichen. Analyse der Ausgaben Damit Sie jederzeit den Überblick über Ihre Ausgaben behalten, weist der Persönliche Finanzassistent die einzelnen Transaktionen weitgehend automatisch den passenden Kategorien zu. Bei bestimmten Ausgaben ist eine automatische Kategorisierung nicht möglich. Diese Transaktionen können Sie manuell einer Kategorie zuweisen. Der Persönliche Finanzassistent lernt dabei laufend dazu. Denn je präziser die Ausgaben kategorisiert werden, desto besser kann er Ihnen in Zukunft behilflich sein. Es ist auch möglich, eine einzelne Transaktion aufzuteilen und unterschiedlichen Kategorien zuzuordnen sinnvoll ist dies insbesondere bei Barbezügen. Hinweis: Den Persönlichen Finanzassistenten können Sie gleich beim erstmaligen Einstieg in UBS e-banking aktivieren. Die Aktivierung lässt sich jedoch auch zu einem späteren Zeitpunkt vornehmen, indem Sie auf die Lasche Budget klicken und den Anweisungen folgen. 20

21 Budget Persönlicher Finanzassistent Budget Budgetplanung Für die Budgetplanung stehen Ihnen sowohl eine Monats- wie auch eine Jahressicht zur Verfügung. Der Persönliche Finanzassistent schlägt Ihnen jeweils ein Budget vor, basierend auf den Ausgaben des gleichen Monats im Vorjahr respektive des gesamten Vorjahres. Sie können die vorgeschlagenen Budgetbeträge bei den einzelnen Ausgabenkategorien und -subkategorien jederzeit anpassen oder Beträge erfassen, wenn keine vorhanden sind. Die Budgetplanung zeigt Ihnen auf einen Blick, welchen Anteil des budgetierten Betrages Sie bis anhin bereits ausgegeben haben. Kategorien mit zu hohen Ausgaben sind gelb respektive rot markiert. Sparziele Mit dem Persönlichen Finanzassistenten können Sie sich zudem Sparziele setzen und laufend verfolgen, wie weit deren Erreichung vorangeschritten ist. 21

22 Zahlungen Zahlungen Zahlungsassistent Mit dem Zahlungsassistenten lassen sich Zahlungen an bereits bekannte und neue Begünstigte sehr einfach erfassen. Mit nur einem Eingabefeld und der Liste aller Zahlungen der letzten 13 Monate können Sie die Daten von bereits ausgeführten Zahlungen wieder aufrufen und erneut verwenden oder Zahlungen an neue Begünstigte eingeben. Die aufwändige Erfassung von Zahlungsdetails ist somit reduziert. Geben Sie einfach die IBAN, die Kontonummer, die Kreditkartennummer oder den Namen des Begünstigten in das Eingabefeld ein egal welche Art Zahlung Sie ausführen wollen. Haben Sie früher bereits Zahlungen an den Begünstigen geleistet, wird dieser mit den zugehörigen Kontoverbindungen aufgelistet. Zur Erfassung der Zahlung klicken Sie in der Liste auf die Zeile des entsprechenden Begünstigten. Wird in der Liste kein passender Begünstigter angezeigt, klicken Sie auf «Neue Zahlung». Die Zahlungsart wie oranger respektive roter Einzahlungsschein oder Zahlung Ausland wird bei Eingabe einer vollständigen Kontonummer automatisch erkannt und die korrekte Eingabemaske öffnet sich. Erfassen Sie die noch fehlenden Informationen und geben Sie die Zahlung frei. 22

23 Zahlungen Zahlungen Kontoübertrag Per Kontoübertrag transferieren Sie Gelder zwischen Ihren Konten, auf die Sie in UBS e-banking Zugriff haben. Erfasste Zahlungen Pendente Aufträge zeigt Ihnen eine Liste mit allen noch nicht ausgeführten Aufträgen. Aufträge können bearbeitet werden, so lange sie unter den pendenten Aufträgen aufgeführt sind. Auslandszahlungen und Zahlungen in Fremdwährungen werden je nach Annahmeschlusszeit, Währung und Zahlungsauftrag bis zu drei Tage vor Fälligkeit verarbeitet. Ab diesem Zeitpunkt können Sie die Aufträge weder ändern noch löschen. Ausgeführte Aufträge umfasst alle in UBS e-banking ausgeführten Zahlungen mit Ausführungsdatum innerhalb der letzten 30 Tage. Erfasste Daueraufträge Hier finden Sie alle erfassten Daueraufträge. Sie können diese bearbeiten, unterbrechen / aktivieren, löschen oder drucken. Bestätigte Begünstigte Bei einer Zahlung an einen neu erfassten und von UBS nicht bereits freigegebenen Begünstigten müssen Sie diesen einmalig mit dem Kartenleser respektive dem Access Key bestätigen. Bestätigte Begünstigte enthält diejenigen Zahlungsempfänger, die Sie bereits bestätigt haben. Eine Bestätigung erübrigt sich bei diesen Begünstigten in Zukunft. (Siehe auch Seite 29) Saldovorschau Die Saldovorschau zeigt Ihnen zukünftige Kontobewegungen sowie Kontosalden. Sie erhalten damit Unterstützung beim Cash Flow Management und können allfällige Massnahmen frühzeitig planen. Mittels Nicht ausgeführte Aufträge können Zahlungen reaktiviert werden, die z.b. infolge mangelnder Bonität des Belastungskontos nicht ausgeführt wurden. Unter Gescannte Einzahlungsscheine finden Sie alle mit der UBS Mobile Banking App gescannten Einzahlungsscheine, die Sie noch freigeben müssen. 23

24 Zahlung Ausland Zahlungen Für Auslandszahlungen stehen drei Auftragsarten zur Verfügung. UBS e-banking unterstützt Sie bei der Wahl der kostengünstigsten Auftragsart. Zahlungsauftrag SEPA Für Zahlungen in Euro an Begünstigte in EU- / EWR-Ländern so preiswert wie eine Zahlung im Inland. Es fallen keine weiteren Kosten für Sie an. Bei rechtzeitig eingelieferten Zahlungen erfolgt die Gutschrift des Überweisungsbetrags beim Begünstigten auch bei einem Währungswechsel spätestens am nächsten Bankarbeitstag, ohne Zusatzkosten für Sie (siehe ubs.com/support unter «Benutzeranleitungen Annahmeschlusszeiten im Zahlungsverkehr»). Einige Empfängerbanken ziehen bei einer SEPA-Zahlung einen dem Kunden vorab kommunizierten Preis für den Zahlungseingang ab. Zahlungsauftrag Ausland extra Für nicht dringende Zahlungen mit limitierten Überweisungsbeträgen in der Währung des Ziellandes nach Europa oder in die USA zu einem Pauschalpreis, der sämtliche anfallenden Kosten abdeckt. Die Gutschrift des gesamten Überweisungsbetrags beim Begünstigten erfolgt innerhalb von sechs Bankarbeitstagen. Zahlungsauftrag Ausland Für alle übrigen Zahlungen in allen handelbaren Währungen in die ganze Welt. 24

25 Zahlung Ausland Zahlungen IBAN International Bank Account Number. Die international standardisierte Kontonummer des Begünstigten. Verwenden Sie bei der Zahlungserfassung die IBAN, müssen Sie die Bank des Begünstigten nicht zwingend eintippen. Die Bankverbindung wird aufgrund der angegebenen IBAN ermittelt und Ihnen zur Kontrolle angezeigt. BIC Bank Identifier Code auch «SWIFT-Adresse» genannt. Die internationale Bankadresse der kontoführenden Bank. Beide Angaben ermöglichen die automatische Verarbeitung bis zur Bank des Begünstigten. IBAN und BIC sind obligatorisch für Auslandszahlungen in Euro innerhalb Europas (EU- / EWR-Länder); erfragen Sie die Angaben beim Zahlungsempfänger. Kostenoptionen Beim Auslandszahlungsverkehr mit UBS e-banking bestimmen Sie anhand der Kostenoption, wer die Kosten der UBS und der ausländischen Bank bezahlt. Zur Wahl stehen folgende Varianten: Automatisch Diese Standardeinstellung führt zu einer optimalen Kostenoption in Abhängigkeit der Auftragsart. Aufteilung der Kosten Sie übernehmen den UBS-Dienstleistungspreis, der Begünstigte die Fremdkosten. Bei einem Zahlungsauftrag SEPA steht ausschliesslich diese Kostenoption zur Verfügung. Alle Kosten zu Lasten Begünstigter Der Begünstigte trägt neben den Fremdkosten auch den UBS-Dienstleistungspreis. Alle Kosten zu Lasten Auftraggeber Sie übernehmen alle Kosten, d.h. den UBS-Dienstleistungspreis sowie eine Fremdkostenpauschale. Diese Pauschale deckt sämtliche Zusatzkosten bis zur Begünstigtenbank ab. Der Begünstigte erhält den vollen Überweisungsbetrag. Diese Kostenoption ist Bestandteil des Zahlungsauftrags Ausland extra. 25

26 Daueraufträge Zahlungen Gültig bis Tragen Sie Tag, Monat und Jahr ein oder lassen Sie das Feld leer, wenn der Auftrag bis zu Ihrem Widerruf ausgeführt werden soll. Periodizität Geben Sie an, in welchen Abständen der Dauer auftrag wiederholt werden soll (wöchentlich; alle zwei Wochen; monatlich; alle zwei, drei, vier oder sechs Monate; jährlich). Regelmässige, wiederkehrende Zahlungen Daueraufträge eignen sich für wiederkehrende, gleich bleibende Zahlungen. In UBS e-banking finden Sie alle Ihre Daueraufträge ob elektronisch oder mittels Papierauftrag eröffnet. Die Daueraufträge lassen sich hier jederzeit ändern oder löschen. Wochenende / Feiertage Falls das Ausführungsdatum auf eine Wochenende oder einen Feiertag fällt, können Sie hier festlegen, ob der Auftrag vorher oder nachher ausgeführt werden soll. Die erste Ausführung eines Dauerauftrages kann frühestens einen Bankwerktag nach der Erfassung erfolgen. Möchten Sie einen Dauerauftrag erfassen, markieren Sie in der Eingabemaske die entsprechende Option. Vier zusätzliche Felder zur Erfassung der folgenden Informationen werden eingeblendet: Gültig von Tragen Sie Tag, Monat und Jahr der erstmaligen Ausführung des Auftrags ein. 26

27 E-Rechnung Zahlungen Wenn Sie als Privatkunde Ihre Rechnungen in Zukunft elektronisch erhalten möchten, klicken Sie auf das Menü E-Rechnung. Die Anmeldung (Registrierung) für E-Rechnung erfolgt in drei Schritten: 1. Sie fordern eine Teilnehmer-Nummer an. 2. Sie akzeptieren die Vereinbarung zur Nutzung von E-Rechnung. 3. Sie überprüfen die Rechnungsadresse und entscheiden, ob Sie über den Eingang neuer E-Rechnungen benachrichtigt werden wollen. Anschliessend melden Sie sich bei den Rechnungsstellern an (Menüpunkt Rechnungssteller). Nach der Anmeldung erhalten Sie von diesen ab sofort E-Rechnungen. Unter dem Menüpunkt Rechnungen finden Sie eine Übersicht über alle E-Rechnungen. Wählen Sie eine E-Rechnung aus, um sie zur Zahlung freizugeben oder abzulehnen. Elektronische Rechnungen (E-Rechnungen) Dank E-Rechnung wird Ihr Zahlungsverkehr noch einfacher. Statt per Post auf Papier und mit Einzahlungsschein erhalten Sie die Rechnungen elektronisch in Ihr UBS e-banking zugestellt. Dort geben Sie den Betrag per Mausklick zur Zahlung frei, ohne die Daten noch einmal erfassen zu müssen. Wenn Sie als Unternehmen E-Rechnung nutzen möchten, wenden Sie sich bitte zuerst an SIX Paynet AG. Benachrichtigungsdienst Auf Wunsch informiert Sie SIX Paynet AG per über den Eingang einer neuen E-Rechnung (im werden weder Rechnungsdaten noch Rechnungssteller genannt). 27

28 Datentransfer Zahlungen Die einzelnen Zahlungsaufträge aus korrekt empfangenen Zahlungsdateien finden Sie ungefähr eine halbe Stunde nach der Übermittlung unter Zahlungen Zahlung Erfasste Zahlungen Pendente Aufträge. Hier können Sie auch einzelne Positionen bis zur Zahlungsaus lösung bearbeiten oder löschen. Enthält eine Zahlungsdatei einen fehlerhaften Zahlungsauftrag, wird die Zahlungsdatei mit allen Zahlungsaufträgen solange zurückbehalten, bis der Fehler behoben ist. Bei zu bestätigenden Begünstigten sind nur die entsprechenden Zahlungsaufträge betroffen und nicht die gesamte Zahlungsdatei. Wir empfehlen Ihnen, die übermittelten Daten in UBS e-banking nach jeder Übermittlung zu überprüfen. Dateiübermittlung Mit der Funktion Datei hinzufügen können Sie eine Zahlungsdatei in UBS e-banking hochladen. Übermittelte Zahlungsdateien Hier finden Sie eine Liste der gesendeten Zahlungsdateien. Wählen Sie eine Datei aus, um eine Übersicht der Zahlungen zu erhalten. Informationen zu den Funktionen BESR-Eingänge, LSV-Eingänge sowie UBS KeyDirect DTA-Freigabe finden Sie in der UBS e-banking Online-Hilfe. Ausserdem hilft Ihnen unser Support bei Fragen zu diesen Funktionen gerne weiter. Sie können zudem folgende Aktionen vornehmen: Fehlerhafte Aufträge einer Datei bearbeiten Dateien visieren Begünstigte bestätigen Teilvisierte oder fehlerhaft übermittelte Dateien löschen. Korrekt übermittelte Zahlungsdateien können nicht gelöscht werden. 28

29 Bestätigung des Begünstigten im Zahlungsverkehr Zahlungen Mehr Sicherheit für Ihre Zahlungen Bei der Bestätigung des Begünstigten handelt es sich um eine zusätzliche Sicherheitslösung im Online-Zahlungsverkehr. Damit können Sie sicherstellen, dass keine von Kriminellen manipulierten Zahlungen ausgeführt werden. Einmalige manuelle Bestätigung Die UBS-Sicherheitslösung verlangt eine Zusatzprüfung, wenn Sie bei einer Zahlung einen Begünstigten erfassen, an den Sie zuvor noch nie eine Überweisung geleistet haben. Den neuen Begünstigten müssen Sie einmalig mit dem Kartenleser respektive dem Access Key bestätigen. Die Bestätigung ist jedoch nicht bei allen neuen Begünstigten notwendig. Von der Zusatzprüfung ausgenommen sind Begünstigte, die von UBS bereits freigegeben sind so zum Beispiel die meisten Telefongesellschaften, Elektrizitätswerke, Krankenkassen und Versandhäuser etc. Benötigte Legitimationsmittel Sie benötigen dieselben persönlichen Legitimationsmittel, die Sie für das Login in UBS e-banking benutzen: Vertragsnummer Persönliche Identifikationsnummer (PIN) Access Card respektive Access Card Display Kartenleser respektive Access Key 29

30 Bestätigung des Begünstigten im Zahlungsverkehr Zahlungen Access Key Der Access Key steht als Alternative zum Kartenleser zur Verfügung. Aufgrund des höheren Komforts beim Login und der Bestätigung des Begünstigten eignet er sich besonders für Benutzer mit grossem Zahlungsvolumen. Private Kunden erhalten automatisch den Kartenleser zugestellt, Unternehmen den Access Key. Private Kunden haben die Möglichkeit, den Access Key zum Selbstkostenpreis von CHF 65 zu erwerben. Eine entsprechende Bestellfunktion finden Sie in UBS e-banking unter Angebote Zugangsmittel. Weitere Informationen: Die Anleitungen zur Bestätigung des Begünstigten finden Sie auf der Internetseite ubs.com/support unter «Benutzeranleitungen». 30

31 Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Wertschriftenaufträge Mit dieser Dienstleistung haben Sie weltweit einen direkten Zugang zu den wichtigsten Handelsplätzen. Für den Handel mit Wertschriften benötigen Sie zusätzlich zu einem Konto auch ein UBS Wert schriftendepot. Wenden Sie sich bitte an Ihren UBS-Berater, falls Sie ein Depot eröffnen möchten es lohnt sich, denn bei Börsen geschäften via UBS e-banking profitieren Sie von attraktiven Rabat ten bei der Wertschriften-Courtage. Auftragsübersicht Beim Aufruf der Lasche Handel gelangen Sie direkt zu einer Übersicht der erteilten Börsenaufträge mit Angabe des aktuellen Status und weiterer Auftragsdetails. Neben den pendenten Aufträgen sehen Sie während fünf Bankwerktagen (bei schweizerischen Börsenplätzen) und während zehn Bankwerktagen (bei ausländischen Börsen plätzen) auch die abgerechneten Aufträge. Über den Filter in der linken Navigation können Sie durch die Eingabe geeigneter Kriterien die Auswahl eingrenzen und so gezielt einzelne Aufträge abfragen. 31

32 Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Kauf erfassen Geben Sie Name, Symbol, Valor oder ISIN des gewünschten Titels ein (falls Sie diesen bereits in Ihrem Depot haben, wählen Sie die Funktion Aus Depot auswählen) und erfassen Sie im nächsten Schritt die weiteren Angaben zum Kauf. Bei der Erfassung eines Wertschriftenauftrages werden Ihnen die anfallenden Gebühren detailliert angezeigt. Sind Sie ein professioneller UBS e-banking-benutzer, können Sie von einer Schnellerfassung von Wertschriftenaufträgen profitieren. Dadurch fällt die separate Auswahl des Finanzinstruments weg. (Siehe Seite 10 «Einstellungen»). Verkauf erfassen Möchten Sie einen Verkauf tätigen, gelangen Sie direkt zu den einzelnen Positionen Ihres Depots. Hier können sie den gewünschten Valor auswählen und in der Folge die Verkaufsinstruktionen erfassen. 32

33 Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Ein annullierter Auftrag erscheint nicht mehr auf der Liste. Sie müssen ihn also noch einmal aufgeben, falls Sie ihn erteilen möchten. Bitte beachten Sie, dass Sie Aufträge für Anlagefonds nicht über UBS e-banking annullieren können, falls der Auftrag über den Pri märmarkt (Kauf / Verkauf aus Emission bzw. Ausgabe / Rück nah me) abgewickelt wird. Wertschriftenaufträge ändern Die in der Auftragsübersicht mit gekennzeichneten pendenten Wertschriftenaufträge lassen sich mit Klick auf den Button direkt ändern. Zudem können abgelaufene, zeitlich limitierte Aufträge mit Klick auf wieder erneuert werden. Börsenaufträge annullieren Bei allen in der Auftragsübersicht mit gekennzeichneten Börsenaufträgen können Sie über UBS e-banking einen Antrag zur Annullierung des Auftrags stellen. Klicken Sie auf diesen Button, um den Antrag auszulösen. Hinweis: Ist der Auftrag noch nicht an den Handel weitergeleitet worden, folgt nach der Eingabe der Annullierung die Meldung: «Ihr Auftrag ist annulliert». Ist der Auftrag bereits an den Handel weitergeleitet worden, erscheint die Meldung: «Die Annullierung ist vom Handelspartner / Handelssystem noch nicht bestätigt, doch ist sie von UBS in Bearbeitung genommen worden». Wenden Sie sich an Ihren UBS-Berater oder warten Sie mindestens einen Bankwerktag ab (zwei Bankwerktage bei Börsen in Übersee), bevor Sie für den annullierten Valor wieder einen Börsenauftrag erteilen. 33

34 Begriffe zum Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Nachfolgend finden Sie Erklärungen von Börsenbegriffen, denen Sie bei der Erfassung eines Börsenauftrages begegnen. Auftragsart Sie können entweder einen Kauf oder einen Verkauf in Auftrag geben. Verkaufen können Sie nur Wertpapiere, die Sie auch tatsächlich besitzen; so genannte Leerverkäufe sind nicht möglich. Je nach Börsenplatz und Instrument stehen ein oder mehrere Auftragstypen zur Auswahl: Auftrag mit oder ohne Limite Solche Aufträge können Sie mit oder ohne Kurslimite («bestens») erteilen. Wir empfehlen Ihnen allerdings, immer eine Limite ein zugeben. Bei Aktien wird die Limite in Preis pro Stück in der Handelswährung angegeben, bei Obligationen in Prozenten des Preises. Die Limite bestimmt beim Kauf den Maximalpreis und beim Verkauf den Mindestwert, zu welchem der Auftrag ausgeführt werden soll. Stop-Limit-Kaufauftrag Bei einem Stop-Limit-Kaufauftrag müssen die Auslöselimite («Stop- Limite») und die Limite höher als der aktuelle Börsenkurs sein. Die Auslöselimite bestimmt den Zeitpunkt für die Akti vierung des Auftrags für das betreffende Handels-System. Wenn der aktuelle Börsenkurs die Auslöselimite erreicht oder überschreitet, wird der Auftrag dem Handels-System zugeführt und wie ein limitierter Auftrag behandelt. Die Limite setzt die Begrenzung fest, bis zu welchem Kurs der Auftrag höchstens ausgeführt wird und muss mindestens der Auslöselimite entsprechen oder höher sein. Stop-Limit-Verkaufsauftrag Bei einem Stop-Limit-Verkaufsauftrag müssen die Auslöselimite («Stop-Limite») und die Limite tiefer als der aktuelle Börsenkurs sein. Die Auslöselimite bestimmt den Zeitpunkt für die Aktivie rung des Auftrags für das betreffende Handels-System. Wenn der aktuelle Börsenkurs die Auslöselimite erreicht oder unterschreitet, wird der Auftrag dem Handels-System zugeführt und wie ein limitierter Auftrag behandelt. Die Limite setzt die Begrenzung fest, bis zu welchem Kurs der Auftrag mindestens ausgeführt wird und muss mindestens der Auslöselimite entsprechen oder tiefer sein. On-Stop-Auftrag (Kauf) Stop-Loss-Auftrag (Verkauf) Bei On-Stop- bzw. Stop-Loss-Aufträgen bestimmen Sie einen Kurs als Auslöselimite («Stop-Limite»). Bei einem On-Stop-Auftrag muss die Auslöselimite höher und bei einem Stop-Loss-Auftrag tiefer als der aktuelle Kurs sein. Wenn der aktuelle Börsenkurs die Auslöse limite erreicht, wird der Auftrag dem Handels-System zugeführt und wie ein unlimitierter («bestens») Auftrag behandelt. Bei kurzen, starken Ausschlägen des Börsenkurses empfehlen wir Ihnen anstelle des On-Stop- / Stop-Loss-Auftrages den Stop- Limit-Auftrag zu wählen. 34

35 Begriffe zum Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Auslöselimite Bei Stop-Limit-, Stop-Loss- und On-Stop-Aufträgen müssen Sie zwingend eine Auslöse- oder Stop-Limite eingeben. Die Auslöse limite versteht sich bei Aktien immer in der Handelswährung, bei Obligationen in Prozenten des Preises. Börsengültig Klicken Sie das Feld an, falls der Auftrag nur für den aktuellen Börsentag des betreffenden Börsenplatzes gültig sein soll. Beachten Sie bitte, dass die Handelszeiten der einzelnen Börsen plätze individuell festgelegt sind. Ein börsengültiger Auftrag wird nie auf den Folgetag übertragen. Als Börsengültig können Sie nur Aufträge von Valoren aufgeben, die an einer elektronischen Börse wie SWX (Schweiz) oder XETRA (Deutschland) gehandelt werden. Börsenplatz In diesem Feld werden das Handelsland und der Börsenplatz angezeigt. Der vorgeschlagene Börsenplatz ist vom System oder aufgrund Ihrer individuellen Auswahl aus Valor suchen ermittelt worden. Bei Kaufaufträgen können Sie den vorgeschlagenen durch einen in der Auswahl vorgegebenen Börsenplatz ersetzen. Bei Verkaufsaufträgen wird der Börsenplatz gemäss der Position in Ihrem Depot übernommen und kann nicht abgeändert werden. Depotposition Erfolgt die Auswahl des Valors über den Depotauszug, wird die vorhandene Menge (Stückzahl oder Nominalbetrag) der ausgewählten Position in Ihrem Depot angezeigt. Gültig bis Im Feld Gültig bis schlägt Ihnen das System ein Datum vor. Bitte beachten Sie, dass Sie keine Gültigkeitsdauer eingeben können bei Aufträgen für UBS Anlagefonds, die über den Primärmarkt (Kauf / Verkauf aus Emis sionen bzw. Ausgabe / Rücknahme) abgewickelt werden. Gültig von Als Gültig von schlägt Ihnen das System das aktuelle Tagesdatum vor. Handelswährung Bei Aktien richtet sich die Handelswährung nach den Usanzen des entsprechenden Börsenplatzes. Bei Obligationen entspricht die Handelswährung in der Regel der Nominalwährung des Valors. Die vorgeschlagene Handelswährung kann nicht geändert werden. Kleinste Stückelung Die kleinste Stückelung gibt die kleinste handelbare Einheit pro Titel an. Ist die gewünschte Stückzahl (bei Aktien) oder der Nominalbetrag (bei Obligationen) grösser als die kleinste Stückelung, so können Sie nur ein Mehrfaches der kleinsten Stückelung eingeben (bei der kleinsten Stückelung von 1 z.b. also nur 2, 3, 4 etc., aber nicht z.b. 0,5 oder 1,7). 35

36 Begriffe zum Wertschriftenhandel Wertschriftenhandel Kursinformation Angezeigt wird der bei UBS zuletzt verfügbare Börsenkurs (bei Anlagefonds: Bewertungskurs dividiert durch den Nettoinventar wert) des Wertpapiers. Beim angezeigten Kurs kann es sich um einen Realtime-Kurs, einen verzögerten Kurs, einen Vortageskurs oder vor allem bei wenig gehandelten Valoren um einen noch älteren Kurs handeln. Die Zeitangabe zum Börsenkurs versteht sich in der Lokalzeit des Börsenplatzes. Beachten Sie bitte, dass die Währung des angezeigten Kurses anders als die Handels währung des Valors sein kann. Stückzahl bzw. Nominal Eingabe der gewünschten Stückzahl bei Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren bzw. des Nominalbetrags bei Obligationen. Die Währung des Nominals bei Obligationen entspricht in der Regel der Handelswährung. Valorennummer Die nationale Kennnummer eines Wertpapiers. Limite Wir empfehlen Ihnen, jeden Auftrag mit einer Kurslimite aufzu geben. Die Limite wird bei Aktien immer in der Handelswährung und bei Obligationen in Prozenten des Preises angegeben. Hinweis für die Eingabe einer Limite bei Anlagefonds Bei kotierten oder im Sekundärmarkt (Börse) gehandelten Anlagefonds können Sie eine Limite eingeben nicht jedoch bei Anlagefonds, die im Primärmarkt (Kauf / Verkauf aus Emission bzw. Ausgabe / Rücknahme) abgewickelt werden. Round-Lot Unter Round-Lot auch «Schlusseinheit» genannt versteht man bei Aktien eine bestimmte Stückzahl und bei Obligationen in der Regel einen bestimmten Nominalwert. 36

37 Quotes Quotes Kurs- und Marktinformationen Quotes informiert rund um die Uhr über das aktuelle Marktgeschehen an den wichtigsten Handelsplätzen der Welt und bietet detaillierte Kursinformationen zu Finanzinstrumenten und Währungen. Die Marktübersicht zeigt die wichtigsten Informationen zu den Märkten, gruppiert nach Anlageklassen. Pro Anlageklasse zum Beispiel Aktien steht Ihnen eine weitere Übersicht mit allen relevanten Marktinformationen zur Verfügung. Anlageprodukte wie zum Beispiel Fonds, Strukturierte Produkte oder Obligationen lassen sich über separate Ansichten ansteuern. Verschiedene Suchhilfen und Filter erleichtern Ihnen die Suche nach einem geeigneten Produkt. Zu jedem Finanzinstrument gibt es eine Detailansicht mit umfassenden Informationen. Hinweis: Alternativ zum Login mit Access Card und Kartenleser können Sie sich bei UBS Quotes auch einfach mit einem Passwort anmelden. Dieses Passwort lässt sich in UBS e-banking unter Einstellungen Benutzerprofil Passwort setzen. Mit virtuellen Portfolios können Sie häufig verwendete Instrumente in Listen organisieren. UBS Quotes nimmt dann automatisch eine Bewertung des Portfolios vor. Sie können sich zudem via oder SMS benachrichtigen lassen zum Beispiel über erreichte Limiten oder über Fälligkeiten von Obligationen und Derivaten. 37

38 Investment views Investment views Analysen und Publikationen Investment views bietet Ihnen einen exklusiven Zugriff auf sämtliche Publikationen und eine breite Palette an Anlageideen unserer Analysten. Neben umfassenden Hintergrundinformationen und News zu aktuellen Wirtschaftsthemen finden Sie Einschätzungen und Empfehlungen zu den einzelnen Anlageklassen wie Aktien, Obligationen, Währungen, Rohstoffen, Immobilien oder Alternativen Anlagen. Sie haben die Möglichkeit, sich per oder SMS benachrichtigen zu lassen, wenn neue Ausgaben von bevorzugten Publikationen erscheinen. 38

39 Angebote Angebote Beratung Für ausgewählte Produkte können Sie eine Beratungsanfrage an Ihren Kundenberater senden oder direkt einen Beratungstermin in einer Filiale buchen. Konten Verschiedene Kontoarten wie zum Beispiel Privatkonten, Sparkonten, Kontokorrent Private oder Fiscakonten lassen sich direkt in UBS e-banking eröffnen. Diese Konten stehen Ihnen sofort zur Verfügung. Karten Beantragen Sie Kreditkarten oder bestellen Sie direkt eine UBS Master- Card Prepaid oder eine UBS Maestro Card. KeyClub Hier finden Sie Informationen zum UBS KeyClub und können Ihre elektronischen Punkte im UBS KeyClub estore einlösen. Mobile Banking Alternativ zu den Einstellungen lassen sich die Mobile Banking Services auch hier aktivieren und einrichten. Zugangsmittel Bestellen Sie zusätzliche Zugangsmittel zu UBS e-banking und UBS Mobile Banking wie Access Cards oder den Access Key. 39

40 Mailbox Mitteilungen Mailbox Mitteilungen Die Lasche Mailbox in der Hauptnavigation enthält einen beidseits geschützten und personalisierten Kanal für die Kommunika tion mit Ihrem UBS-Berater. Wenn Sie UBS Mailbox nach Akzeptieren der rechtlichen Bestimmungen zum ersten Mal aktivieren, wird ein Account mit Standard ordnern (Posteingang, Postausgang, Papierkorb, Ordner) angelegt. Im Adressbuch finden Sie die Angaben Ihres UBS-Beraters. So können Sie sofort Mitteilungen (auch mit Anhängen) versenden und empfangen. Hinweis: Nutzen Sie UBS Mailbox für vertrauliche Mitteilungen und Fragen an Ihren UBS-Berater, aber auch für administrative Belange oder Offertanfragen. Mit UBS Mailbox dürfen Sie keine zeitkritischen oder fristgebundenen Aufträge an UBS erteilen. 40

41 Mailbox E-Dokumente Mailbox Elektronische Dokumente (E-Dokumente) Sie können Ihre Bankdokumente wie zum Beispiel Kontoauszüge oder Gutschriftsanzeigen als PDF-Dokument elektronisch in UBS e-banking erhalten. Die Dokumente stehen Ihnen sofort zur Verfügung ohne Verzögerung durch den Postversand. Zudem sparen Sie sich die Portokosten und haben jederzeit weltweit den Zugriff auf Ihre Korrespondenz. Die Einstiegsseite von UBS e-banking informiert Sie jeweils über das Vorliegen von neuen E-Dokumenten. Während zwei Jahren haben Sie Zugriff auf Ihre Bankdokumente und können sie als PDF- Dateien herunterladen, elektronisch archivieren oder ausdrucken. Reduktion des Kontoführungspreises Wenn Sie in UBS e-banking auf elektronische Korrespondenz (E-Dokumente) umstellen, reduziert sich der Preis für UBS Bankpakete und UBS Privatkonten. Die Dienstleistungen und Preise finden Sie unter ubs.com/konten-preise. Hinweis: E-Dokumente lässt sich gleich beim erstmaligen Einstieg in UBS e-banking aktivieren. Sie können die Aktivierung jedoch auch zu einem späteren Zeitpunkt vornehmen, indem Sie in der Lasche Mailbox auf E-Dokumente klicken und die Zustellung von physisch auf elektronisch ändern. 41

42 UBS Mobile Banking App Mobile Banking UBS Mobile Banking App Mit der UBS Mobile Banking App haben Sie Ihre Bank immer mit dabei. Ob Sie Kontobewegungen und Kreditkartentransaktionen überprüfen, Ihre Ausgaben analysieren, Zahlungen ausführen, sich über die Finanzmärkte informieren oder Wertschriften handeln möchten, erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte, wenn Sie Zeit dafür haben und wo immer Sie gerade sind. ANDROID APP BEI Inhalte und Funktionen im Detail: Kontosaldi sowie letzte Gutschriften und Belastungen mit allen Buchungsdetails Portfolio mit dem Marktwert Ihres Nettovermögens, der Performance sowie Detailpositionen und Transaktionen Mit UBS Kreditkarten getätigte Ausgaben, verfügbarer Betrag sowie letzte Abrechnung Direktes Erfassen und Ausführen von Zahlungen mit dem Zahlungsassistenten und dem Einzahlungsscheinscanner Persönlicher Finanzassistent zur Analyse Ihrer kategorisierten Ausgaben; bequeme manuelle Kategorisierung von unterwegs; Überblick über Ihr Budget und Ihre Sparziele Quotes mit Informationen zur Entwicklung der Finanzmärkte und Details zu spezifischen Finanzinstrumenten; Erstellen und Bewirtschaften von virtuellen Portfolios Kaufen und Verkaufen von Wertschriften 42

43 Sicherheit und Login Mobile Banking Sicherheit und Login Die UBS Mobile Banking App bietet Ihnen genauso viel Sicherheit, wie Sie es von UBS e-banking kennen. Das Login erfolgt mittels Ihrer persönlichen Access Card, auf der Ihre Zugangsdaten geschützt sind, sowie Ihrer persönlichen PIN. Für den bequemen und sicheren Zugang von unterwegs stehen Ihnen die Access Card mit NFC für den drahtlosen Austausch der Zugangsdaten oder die Access Card Display mit eingebauter Kartenleserfunktion zur Verfügung. (Siehe auch Seite 5 «Übersicht der Login-Methoden») Weitere Informationen finden Sie im Internet unter ubs.com/mobile 43

44 Benachrichtigungen und SMS-Abfragen Mobile Banking Benachrichtigungen Lassen Sie sich automatisch via oder SMS über bestimmte Ereignisse informieren wie beispielsweise Gutschriften oder Belastungen auf Ihrem Konto Belastungen auf Ihrer Kredit- oder Prepaidkarte das Unterschreiten eines von Ihnen festgelegten verfügbaren Betrages auf Ihrer UBS Kredit- oder Prepaidkarte Statuswechsel von erfassten Wertschriftenhandelsaufträgen Hinweis: Benachrichtigungen und SMS-Abfragen lassen sich gleich beim erstmaligen Einstieg in UBS e-banking aktivieren und einrichten. Sie können die Aktivierung und Einrichtung jedoch auch zu einem späteren Zeitpunkt vornehmen unter Einstellungen Mobile Banking respektive Angebote Mobile Banking. Die Einrichtung von Benachrichtigungen ist zudem direkt beim jeweiligen Funktionsbereich wie Vermögen, Karten, Zahlungen oder Handel möglich. SMS-Abfragen Senden Sie einen SMS-Code an UBS und erhalten Sie die gewünschten Informationen per SMS zurück. Erfahren Sie so gezielt und einfach die aktuellen Saldi Ihrer Konti oder Depots. die letzten Konto- oder Depotbewegungen. die letzten beiden Buchungen auf Ihrer Kreditkarte sowie deren Restlimite aktuelle Informationen zu einzelnen Finanzinstrumenten, Wechselkursen, Indizes oder Ihren virtuellen Portfolios. Weitere Informationen finden Sie im Internet unter ubs.com/mobile 44

45 Sicherheit Sicherheit Die sichere Access Card Das Login ins E-Banking auf Ihrem Desktop, Tablet oder Smartphone erfolgt immer mit einer separaten Access Card, auf der Ihre Zugangsdaten geschützt sind. Die Access Card kann nur mit Ihrer persönlichen PIN aktiviert werden. Selbst wenn Ihr Gerät also in falsche Hände gelangen sollte, kann niemand auf Ihr Konto zugreifen ohne Ihre persönliche Karte und den zugehörigen PIN. Zudem ist die Access Card gegen elektronische Angriffe geschützt, da sie nicht mit Ihrem Computer, Tablet oder Smartphone verbunden ist. Viren, Malware oder Trojaner können die Access Card nicht erreichen. Der persönliche Code Ist die Access Card aktiviert, können Sie Ihren persönlichen Code berechnen. Dieser Code wird für jedes Login neu ermittelt und ist nur für kurze Zeit gültig. Zusätzliche Sicherheit bei Zahlungen Die Bestätigung des Begünstigten ist eine zusätzliche Sicherheitslösung im Zahlungsverkehr. Bei der Erfassung einer Zahlung an einen neu erfassten und von UBS nicht bereits freigegebenen Begünstigten wird eine einmalige Zusatzprüfung verlangt. (Siehe Seite 29) Sicherheitsempfehlungen Um eine höchstmögliche Sicherheit zu gewährleisten, sollten Sie das eigene Sicherheitsverhalten überprüfen. Denn oft ist es Unaufmerksamkeit, die zu Sicherheitslücken führen kann. Nachfolgend finden Sie die Sicherheitsempfehlungen von UBS: 1. Antiviren-Software und Firewall Verwenden Sie auf Ihrem Computer eine Antiviren-Software mit automatischer Aktualisierung (Live-Update-Funktion) sowie eine Firewall. 2. Betriebssysteme und Internet-Browser Verwenden Sie nur die im Internet unter ubs.com/support aufgeführten Betriebssysteme sowie Internet-Browser und aktualisieren Sie diese jeweils mit den neuesten Sicherheits- Updates. 3. Überprüfung des digitales Zertifikats Beim Verbindungsaufbau zu UBS Online Services liefert UBS ein digitales Zertifikat. Mit diesem kann Ihr Internet-Browser feststellen, dass Sie tatsächlich mit UBS verbunden sind. Die Echtheit des Zertifikats können Sie bei Einsatz des Kartenlesers selbst überprüfen (siehe Internetseite ubs.com/online unter «Sicherheit»). Der Access Key hingegen nimmt Ihnen diese Überprüfung automatisch ab. 45