Nachhaltigkeit und ethische Aspekte bei der Kapitalanlage von Stiftungen
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- Imke Amsel
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1 Nachhaltigkeit und ethische Aspekte bei der Kapitalanlage von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 6. Mai 2006 Frank Kamp Deutsche Bank AG Private Wealth Management Leiter Vermögensverwaltung für Stiftungen
2 Inhalt Nachhaltigkeit in Theorie und Praxis Performance nachhaltiger Kapitalanlagen Nachhaltige Kapitalanlagen Modetrend oder Wachstumsmarkt? Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio Fazit von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 2
3 Nachhaltigkeit in Theorie und Praxis Nachhaltigkeitsansatz in Theorie und Praxis Ökonomie Nachhaltigkeit Ökologie Soziales * Ausrichtung des Unternehmens nach wirtschaftlichen, sozialen und Umweltaspekten, mit dem Ziel der langfristigen Optimierung des Shareholder Value von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 3
4 Nachhaltigkeit in Theorie und Praxis Nachhaltigkeitsansatz in der Praxis: Beispiel DJ Sustainability Index (1/3) Grundlage der Analyse Ökonomische ntwicklungen Technologische Veränderungen und Innovationen Kürzere Produktlebenszyklen Globalisierung und Liberalisierung Lebenslanges Lernen Wissensmanagement Ökologische ntwicklungen Ökologisches Risikobewusstsein Globale rwärmung Umweltverschmutzung und Abfall Bevölkerungswachstum Ressourcenknappheit Soziale ntwicklungen Transparenz Gesundes Leben Generationengerechtigkeit Bildung Kranken und Altersvorsorge Fair Trade von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 4
5 Nachhaltigkeit in Theorie und Praxis Nachhaltigkeitsansatz in der Praxis: Beispiel DJ Sustainability Index (2/3) Analyseschritte 1) SAM Fragebogen 2) Sustainability Reports/Richtlinien 3) Stakeholder Beziehungen 4) Unternehmensanalyse 5) Branchenspezifische Sustainability Benchmarks Quelle: SAM Group Building Materials Comp. Opp Rating Opp Risks Rating Risks Rating total A 18, , B 15, , C 14, , D 13, , , , F 11, , G 5,86 4 9, H 6,75 4 4, I 6,56 4 3, J 7,29 4 2, K 8,65 4 0, Sustainability Leader von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 5
6 Nachhaltigkeit in Theorie und Praxis Nachhaltigkeitsansatz in der Praxis: Beispiel DJ Sustainability Index (3/3) Analysesystematik und rgebnis aus Deutscher Sicht Dow Jones Sustainability World Index Basis: Dow Jones Global Index Unternehmen, 58 Sektoren, 34 Länder Selektion unter Nachhaltigkeitskriterien SAM Group (Sustainable Asset Management, Zürich) Best in Class Ansatz Kriterien für Zusammensetzung Top 10% der Unternehmen in Bezug auf Nachhaltigkeit in Sub Branche 20% Zielmarktkapitalisierung je Branche rgebnis: Dow Jones Sustainability World Index 317 Unternehmen, 58 Sektoren, 24 Länder Deutsche Werte im DJSI World Adidas Salomon Allianz BASF Bayer Bayerische Hypo und Vereinsbank BMW Celesio DaimlerChrysler Deutsche Bank Deutsche Börse Deutsche Telekom Hypo Real state Holding Metro Münchener Rück RW SAP Siemens von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 6
7 Performance nachhaltiger Kapitalanlagen Performance und Risikokennzahlen nachhaltiger Kapitalanlagen DJSI World rtrag 1 Jahr 26,76 % rtrag p.a. 3 Jahre 19,84 % rtrag p.a. 5 Jahre 0,19 % MSCI World 26,75 % 19,18 % 0,41 % DJSI World Risiko* 1 Jahr 8,30 % Risiko* p.a. 3 Jahre 9,31 % Risiko* p.a. 5 Jahre 16,24 % MSCI World 8,90 % 9,10 % 15,58 % Quelle: SAM Group, *) annualisierte Standardabweichung Fazit einer Studie vom Zentrum für europäische Wirtschaftforschung (Juli 2005): Nachhaltigkeitsindizes weisen keinen abweichenden risikogewichteten rtrag als konventionelle Benchmark Indizes auf. Fazit einer Studie von oekom r e s e a r c h & Morgan Stanley (November 2003): ine hohe Nachhaltigkeitsleistung gründet auf einer überlegenen Unternehmensführung und wird sich langfristig in einer höheren Finanzperformance äußern. von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 7
8 Modetrend oder Wachstumsmarkt Marktanteil und Anlagevolumen nachhaltiger Kapitalanlagen Anteil nachhaltiger Kapitalanlagen Anlagevolumen Nachhaltigkeitsfonds in Deutschland Anteil in % 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% 11,1% 2,1% 0,8% Deutschland uropa USA Volumen in Mrd. 10,0 9,0 8,0 7,0 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 0, , , , ,4 2, , , , , Quelle: Handelsblatt, Stand: Quelle: imug, SBI Sustainable Business Institute von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 8
9 Möglichkeit 1: Der Anzug von der Stange rstklassige Publikumsfonds mit Thema Nachhaltigkeit/ Sustainability Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio PF Water Fund MLIIF New nergy Fund DWS Invest Sustainability Leaders PF uropean Sustainable quities von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 9
10 Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio Möglichkeit 1: Der Anzug von der Stange rstklassige Publikumsfonds mit Thema Nachhaltigkeit/Sustainability Auf die Auswahl kommt es an doch wer sieht den Wald vor lauter Fragezeichen? Welcher Fonds passt zu meiner Anlagestrategie und zu den allgemeinen Vorgaben für Stiftungen? Anlagerichtlinien, Allokation, Risiko und Ausschüttungsprofil? Regionale Ausrichtung/Schwerpunkte? Welche Fonds müssen zum rreichen meines Anlageziels gemischt werden? ntspricht der verfolgte Nachhaltigkeitsansatz meinen Vorstellungen und Werten? Best in Class? Best of Classes? Ausschlusskriterien? und viele weitere Fragen.. Qualität des Fondsmanagements? Transparenz? Reporting? Kosten?..? Ł Fazit: Bei der Umsetzung einer Anlagestrategie unter Nachhaltigkeitsgesichtspunkten über Publikumsfonds bedarf es passender Produkte, die den eigenen Anlagezielen und Werten entsprechen sowie einer ausgeprägten xpertise in der Analyse, Bewertung und Auswahl der am Markt verfügbaren Fondsprodukte. von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 10
11 Die individuellen Ziele Ihrer Stiftung stehen im Vordergrund Der Stiftungsvorstand bestimmt die Schwerpunkte für die Anlage des Wertpapiervermögens Maßgeschneiderte Anlagerichtlinien gewährleisten die Berücksichtigung der individuellen stiftungsspezifischen Vorgaben Stiftungsrechtliche und steuerrechtliche Vorgaben sind integraler Bestandteil der Anlagestrategie und des Managements des Wertpapiervermögens Die Allokation der Anlagen wird exakt auf Ihr individuelles Risikoprofil abgestimmt Umsetzung Ihrer individuellen Anlagestrategie durch erfahrene Portfoliomanager, die ausschließlich Stiftungsvermögen betreuen Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio Möglichkeit 2: Der Maßanzug für Ihre Kapitalanlagen Individuelles Vermögensverwaltungsmandat mit nachhaltigen Investments von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 11
12 Nachhaltigkeits und individuelle ethische und Aspekte sind Bestandteil der Anlagestrategie und der Anlagerichtlinien Ihre persönlichen Negativ und Positivlisten (Regionen, Länder, Branchen und/oder inzelwerte) bestimmen das Anlageuniversum Das Anlagespektrum wird so exakt auf Ihr individuelles Wertesystem (Nachhaltigkeit und thik) abgestellt Keine Verwässerung mit Nachhaltigkeits und ethischen Aspekten, die nicht Ihrem persönlichen Wertesystem entsprechen Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio Möglichkeit 2: Der Maßanzug für Ihre Kapitalanlagen Individuelles Vermögensverwaltungsmandat mit nachhaltigen Investments Bei unternehmensbezogenen Wertpapieren Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien mittels Best in Class Ansatz, gestützt auf die Dow Jones Sustainability Indexes und die ihnen zugrunde liegende Nachhaltigkeits xpertise der SAM Group von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 12
13 Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio 1. Schritt Definition der individuellen Anlagerichtlinien Ihrer Stiftung Herausarbeiten der stiftungsspezifischen Anlagepräferenzen Stiftungsrecht, insbesondere Stiftungssatzung Risikobereitschaft Renditeerwartung Liquiditätsbedarf und steuerung Zeithorizont Bilanzielle Aspekte zusätzliche stiftungsindividuelle Aspekte (z.b. Nachhaltigkeit) Konkretisierung der stiftungsindividuellen Anlagerichtlinien von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 13
14 Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio 2. Schritt Definition der individuellen Nachhaltigkeits und ethischen Werte bzw. Anlagerichtlinien Ihrer Stiftung Wahl eines objektiven und ausschließlich unter Nachhaltigkeitskriterien zusammengestellten Anlageuniversums / Index ex Alkohol ex Tabak Alternativ möglich: ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel Glücksspiel, und Waffen Waffen ex Alkohol, Tabak, Glücksspiel, Glücksspiel Waffen und Waffen Ausschluss eines oder mehrerer Bereiche aus diesen Indizes, die nicht dem persönlichen Werteempfinden entsprechen, durch Wahl eines eingeschränkten Anlageuniversums / Index (die Zuordnung der Titel erfolgt über die Dow Jones Sustainability Indexes) Land USA A Deutschland Land B Branche 1 Branche 2 Citigroup Titel x Zusätzlich möglich: Ausschluss individuell definierter Negativlisten (Regionen, Länder, Branchen und/oder inzelwerte) zur exakten Anpassung des Anlageuniversums an das eigene Wertesystem von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 14
15 von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 15 Möglichkeit 2: Der Maßanzug für Ihre Kapitalanlagen Individuelles Vermögensverwaltungsmandat mit nachhaltigen Investments Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio Grundsätzlich von der Anlage ausgeschlossen Grundsätzlich von der Anlage ausgeschlossen Ausrichtung des Anlageuniversums anhand von Nachhaltigkeitskriterien Möglichkeit der kundenindividuellen Anpassung an persönliche Nachhaltigkeits und/oder ethische Werte, soweit diese objektivierbar sind Grundsätzlich keine Beschränkung des Anlageuniversums auf nachhaltige Investments Möglichkeit des Ausschlusses einzelner Länder bzw. mittenten aufgrund kundenindividueller Vorgaben Staatsanleihen, Pfandbriefe Land A Land B mittent x mittent y Land A Land B mittent x mittent y AKTIN, GNUßSCHIN IMMOBILIN ALTRNATIV INVSTMNTS Unternehmensanleihen Staatsanleihen Pfandbriefe R N T N nachhaltige Investments andere Investments USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen R N R N T T Grundsätzlich von der Anlage ausgeschlossen Grundsätzlich von der Anlage ausgeschlossen Ausrichtung des Anlageuniversums anhand von Nachhaltigkeitskriterien Möglichkeit der kundenindividuellen Anpassung an persönliche Nachhaltigkeits und/oder ethische Werte, soweit diese objektivierbar sind Grundsätzlich keine Beschränkung des Anlageuniversums auf nachhaltige Investments Möglichkeit des Ausschlusses einzelner Länder bzw. mittenten aufgrund kundenindividueller Vorgaben Staatsanleihen, Pfandbriefe Land A Land B mittent x mittent y Land A Land B mittent x mittent y Staatsanleihen, Pfandbriefe Land A Land B mittent x mittent y Land A Land B mittent x mittent y AKTIN, GNUßSCHIN IMMOBILIN ALTRNATIV INVSTMNTS Unternehmensanleihen Staatsanleihen Pfandbriefe R N T N nachhaltige Investments andere Investments USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B USA Deutschland Land A Land B ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen Glücksspiel, Waffen ex Alkohol ex Tabak ex Glücksspiel ex Waffen Glücksspiel, Waffen R N R N T T
16 Nachhaltigkeit für Ihr Portfolio Möglichkeit 2: Der Maßanzug für Ihre Kapitalanlagen Individuelles Vermögensverwaltungsmandat mit nachhaltigen Investments Individualität Stringente Umsetzung Ihrer individuellen Anlageziele mittels maßgeschneiderter Anlagerichtlinien Ihre Nachhaltigkeits und ethischen Aspekte als Bestandteil der Anlagestrategie Berücksichtigung Ihres persönliches Risikoprofils und Wertesystems Umsetzung Ihrer individuellen Anlagestrategie durch Ihren Portfoliomanager Kompetenz Auswahl der nachhaltigen Investments unter Nutzung der Dow Jones Sustainability Indexes und der ihnen zugrunde liegenden Nachhaltigkeits xpertise der SAM Group Zugang zum globalen Investment Know how der Deutsche Bank AG Professionelles Management und breite Streuung der Risiken (Diversifikation) Management des Wertpapiervermögens durch erfahrene Portfoliomanager, die ausschließlich Stiftungsvermögen betreuen in Indiv. Vermögensverwaltungsmandat mit nachhaltigen Investments bietet Ihnen Komfort Zeitliche ntlastung bei der Vermögensanlage Transparenz Regelmäßige und umfassende Informationen zu Ihrer Anlage Kostentransparenz von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 16
17 Fazit 8 gute Gründe für die Investition in nachhaltige Kapitalanlagen Nachhaltigkeit entspricht den Werteprinzipien von Stiftungen und ihren handelnden Personen begünstigt das rscheinungsbild von Stiftungen in der Öffentlichkeit fördert den verantwortungsvollen Umgang mit Mensch und Umwelt forciert zukunftsfähiges Management und zukunftsfähige Unternehmen fokussiert auf langfristige Trends und Zukunftstechnologien liefert einen wertvollen Beitrag zu einer ausgewogenen Risikostreuung bringt einen Zusatznutzen zu den bestehenden (quantitativ orientierten) Bewertungsmodellen bietet ein Outperformance Potenzial Ł Positiver influss auf das Rendite/Risikoprofil eines Portfolios Ł Positiver influss auf das Rendite/Risikoprofil unserer Gesellschaft von Stiftungen Schleswig Holsteiner Stiftungstag 2006 Seite 17
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