funding Sammlung für gemeinnützige od kommerzielle Zwecke kein monetärer Rückfluss an Geldgeber

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4 Crowd funding Sammlung für gemeinnützige od kommerzielle Zwecke kein monetärer Rückfluss an Geldgeber investing Kapitalaufbringung für kommerzielle Zwecke monetärer Rückfluss mit Investor vereinbart

5 Crowdinvesting 2016 sammelten ö Plattformen mehr als 22,7 Mio EUR dadurch wurden 71 Projekte finanziert mehr als das Doppelte der Summen aus 2014 und 2015 Plus von 14 Mio EUR

6 Crowdinvesting AltFG mit in Kraft seither 4x soviel gesammelt wie in der Zeit davor seit Bestehen der Plattformen 2013 wurden insgesamt 143 Projekte finanziert, 16 Projekte haben die Fundingschwelle nicht erreicht

7 AltFG was regelt es? Rahmen um KMUs mittels bestimmter Finanzierungsmodelle den Zugang zum Kapitalmarkt zu erleichtern Mindeststandards für Plattformbetreiber

8 Emittent kleine und mittlere Unternehmen weniger als 250 Mitarbeiter Jahresumsatz höchstens 50 Mio Kapital fließt unmittelbar in operative Tätigkeit öffentliches Anbot an 150 oder mehr Anleger

9 Alternative Finanzierungsinstrumente Aktien Anleihen Geschäftsanteile an Kapitalgesellschaften u Genossenschaften Genussrechte Nachrangdarlehen stille Beteiligungen

10 Zulässigkeit alt. Finanzierungsinstrumente Gesamtgegenwert Emission < 1,5 Mio Gesamtwert Einzelanleger EUR innerhalb von 12 Monaten Gesamtgegenwert aller Emissionen innerhalb von 7 Jahren 5 Mio (sonst Prospektpflicht)

11 Informationspflichten Emissionsvolumen Informationspflicht Finanzinstrument < keine alle ,5 Mio Informationsblatt alle außer Aktien + Anleihen ,5 Mio Prospekt Schema F Aktien + Anleihen 1,5 Mio 5 Mio Prospekt Schema F alle > 5 Mio Prospektpflicht alle

12 Informationsblatt eindeutig, ausreichend, verständlich Prüfung durch: Wirtschaftstreuhänder, Rechtsanwalt, Notar, Wirtschaftskammer, Unternehmensberater oder Vermögensberater Anleger + VKI 14 Tage Rücktrittsrecht ab Erhalt der Information an Betreiber der Plattform übermitteln

13 Prospekt Schema F reduzierte inhaltliche Anforderungen Gültigkeit 12 Monate Meldung + Hinterlegung ÖKB Meldung zu Emissionskalender (Wertpapiere) Billigung durch FMA (Wertpapiere) Prüfung durch Prospektkontrollor (Veranlagungen)

14 Plattformen Identität Emittent + Anleger feststellen Allgemeine Informationen über Plattform Veröffentlichung der Auswahlkriterien Veröffentlichung der Entgelte Hinweis auf Risikostreuung

15 Fachausschuss Schaffung von einheitlichen Qualitätsstandards Anlaufstelle Standesregeln umfangreichere Informationserteilung regelmäßige Weiterbildung stärkere Transparenzregeln 13 Plattformen berechtigt Gütesiegel zu tragen

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17 CROWDINVESTING UNTERNEHMEN GEMEINSAM FINANZIEREN Paul Pöltner

18 KEEP CALM and DO CROWDINVESTING

19 EINER FÜR ALLE, ALLE FÜR EINEN!

20 CROWDINVESTING MIT CONDA.AT

21 CONDA CROWDINVESTING Seit März 2013 konnten 70 Projekte erfolgreich finanziert werden Mehr als 15 Mio. wurden von über Crowdinvestoren in CONDA-Projekte investiert CONDA ist die erste, grenzübergreifende Crowdinvesting Plattform für DACH und CEE Deutschland, Österreich, Schweiz, Polen, Slowakei, Slowenien Liechtenstein

22 3 Produkte Start-up 4,5 % + Beteiligung Unternehmenswert KMU / Tourismus Ab 4,5 % + Beteiligung EBIT Immobilien Ab 5,5 % + Beteiligung Verkauf 22

23 DIE MASSE MACHT S!

24 ERFOLGREICHE PROJEKTE

25 VORTEILE FÜR UNTERNEHMEN Neben einer hohen Reichweite erhalten Sie viel Aufmerksamkeit für Ihr Produkt. Sie bekommen direktes Feedback von der Community. Sie haben persönlichen Kontakt zu Kunden und Interessenten. Mit den Investoren gewinnen Sie loyale Kunden und Markenbotschafter für Ihr Unternehmen. 25

26 VORTEILE FÜR INVESTOREN Sie profitieren von den jährlichen Zinsen. Sie partizipieren an der Wertsteigerung des Unternehmens. Investoren bekommen spezielle Goodies von den Unternehmen. Sie wissen genau, wo Ihr Geld hinfließt und haben direkten Kontakt zu den Unternehmern. 26

27 KRITERIEN FÜR UNTERNEHMEN Vermittelbarer Nutzen der Technologie oder des Projekts Mehrwert durch Öffentlichkeitsarbeit, Marketing und Community-Aufbau Proof of Concept, erste Kunden/Umsätze Kapitalgesellschaft und Finanzbedarf > EUR

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39 Finanzierung gemeinsam mit bekannten Business Angels 39

40 DIE IDEE HINTER TECHBOLD techbold wurde vor 1,5 Jahren von Damian Izdebski und Fabian Zeeb mit folgender Idee gegründet: Demokratisierung der IT-Services Als digitaler Wegbegleiter ist es unser Anspruch IT-Services in höchster Qualität auch der Zielgruppe der Klein- und Mittelbetriebe zugänglich zu machen. 40

41 DIE IDEE HINTER TECHBOLD Schließung der Marktlücke nach dem DiTech Konkurs Nach dem Konkurs des Computerhändlers DiTech entstand am österreichischen Markt eine große Lücke. techbold hat es sich zur Aufgabe gemacht einen Teil dieser Marktlücke zu schließen, vor allem in zwei Bereichen: Betrieb eines Computercenters für Hardwarereparaturen und aufrüstungen Entwicklung und Assembling von individuellen Computern für Gaming, Virtual Reality und andere professionelle Anwendungen 41

42 DAS ANGEBOT Fundingziel: EUR ,00 Mögliche Beteiligung ab: EUR 100,00 Vertragslaufzeit: 5 Jahre Basiszinssatz: 4,5% Unternehmenswertbeteiligung: JA, am Laufzeitende 42

43 Happy Investing Paul Pöltner JETZT INVESTIEREN AUF CONDA.AT

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45 Die Zukunft der Unternehmensfinanzierung Copyright Finnest

46 Was ist alternative Finanzierung? Ganz einfach: Unternehmen Private + professionelle Anleger bieten einer Firma längerfristige, unbesicherte Nachrangdarlehen an. Im Durchschnitt > pro Investor. Sammelt ca. 4 Wochen lang Angebote und wählt dann mit 1 Klick die besten aus (welche Summe bekomme ich zu welcher Verzinsung). Unternehmen zahlt seinen Anlegern jährlich den vereinbarten Zinssatz und am Ende der Laufzeit (max. 6 Jahre) das Darlehen wieder zurück. = was Großkonzerne seit Jahrzehnten mit Unternehmensanleihen machen Copyright Finnest 2

47 Immer mehr etablierte Unternehmen nutzen alternative Finanzierungen Grüne Erde Biogena: > 2 Mio. Voelkel 1,4 Mio. Hotelkette Harry s Home: 0,4 Mio. Copyright Finnest 3

48 Finnest bietet diese moderne Form der Finanzierung an Emittenten auf Copyright Finnest 4

49 Finnest: die dynamische Plattform im DACH Raum Transaktions-Volumen in Euro Euro Sep.15 Okt.15 Jan.16 Apr.16 Jun.16 Sep.16 Nov.16 Jan.17 Mär.17 Volumen Start Sept Deals abgeschlossen > 7,5 Mio gesammelt Copyright Finnest 5

50 Voelkel: Größte Crowd-Transaktion für Unternehmen in DACH-Region bisher 1,8 Mio Euro gesammelt 1,4 Mio Euro zu 4% angenommen Copyright Finnest 3/22/2017 6

51 Die Vorteile dieser Finanzierungsform Finanzierung 2. Standbein neben klassischen Kredit Mezzaninekapital als Eigenkapitalersatz, das Bilanzstruktur stärkt Zinsen als Warengutscheine: senkt Kosten Marketing & Kundenbindung Kunden als Investoren = Kundenbindung zb Zinsen auf Kundenkarten gebucht Einfach & günstig Vorbereitungszeit: 1-2 Wochen Kosten: Einmalig 2,75% der Finanzierungssumme Copyright Finnest 7

52 Voll automatisiert in 3 einfachen Schritten Max. 2 Wochen 3-4 Wochen 1 Klick VORBEREITUNG Unternehmen lädt Dokumente auf die Plattform Templates verfügbar: Jahresabschlüsse, Bonitätsauskunft, Marketingbroschüre, Anlegerinfo,... BOOKBUILDING Investoren bieten Darlehen an Das Unternehmen sieht den Angebotstand jederzeit in Echtzeit ABSCHLUSS Unternehmen wählt die attraktivsten Gebote aus Verträge werden automatisch erstellt, Geld fließt direkt von Investoren zum Unternehmen (SEPA) Copyright Finnest 8

53 Warum Maßgeschneidert für etablierte mittelständische Unternehmen 6 Jahrzehnte Erfahrung mit Unternehmensfinanzierungen Aktiv in Österreich, Deutschland und der Schweiz Kosten: einmalig 2,75% (inkl. Dokumentation) Finnest.com: Digitalisiert und automatisiert bis zur Abwicklung! Copyright Finnest 9

54 Kompetenz & Erfahrung Günther Lindenlaub Joerg Bartussek Manfred Hellar Reinhard Hönig Gründer, 20 Jahre Kapitalmarkt-Manager Gründer, 15 Jahre ebay, T-Mobile, etc. CTO, 10 Jahre CIO der Generali Vers. CSO, 25 Jahre Corporate Finance Copyright Finnest 10

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