Praxisbeispiel CSS Versicherung Balanced Scorecard: Erfahrungen aus einer Strategieperiode

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1 Praxisbeispiel CSS Versicherung Balanced Scorecard: Erfahrungen aus einer Strategieperiode. Basler Balanced Scorecard-Forum, Freitag,. April 009 Daniel Schroer, Leiter Unternehmensentwicklung, CSS Unternehmen der CSS Gruppe: CSS Versicherung - ARCOSANA - AUXILIA. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 0

2 Agenda Einleitung und Ausgangslage Konsistentes Managementsystem (Kaplan/Norton) - Die CSS auf dem Prüfstand - Gesamtbeurteilung Wo steht die CSS / Ausblick. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

3 Kennzahlen. Mio. Versicherte 80 Mitarbeitende. Mrd. CHF Prämien. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

4 Ausgangslage 00 Über 00 Jahre im Markt Interne Sicht Nr. im Schweizer Krankenversicherungsmarkt Solider Versicherer mit Fokus Familien Nach finanziellen Turbulenzen den Turnaround geschafft Innovationen: Me-Too Strategie Verdrängungswettbewerb / Preiswettkampf Externe Sicht Konsolidierung im Krankenversicherungsmarkt Zunehmende Regulierung durch Aufsichtsbehörden Finanzierung des Gesundheitswesen: Politische Diskussionen zu Systemwechsel (zum Teil verhärtete Fronten der Akteure). Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

5 Verbindung von Strategie und Tagesgeschäft in einem konsistenten Managementsystem Leitbild und Vision Analyse Strategieformulierung der Strategie Identifizierung und Analyse neuer Entwicklungen Strategiecheck r Plan Strategy Map Balanced Scorecard s Budget (STRATEX) Strategielandkarte /strategische Ziele Messgrössen und Zielwerte Aktionen Ausrichtung der Orga-nisation auf die Strategie Roll-out der BSC im Unternehmen Kommunikation der Strategie und operative Lagebesprechungen Korrekturmassnahmen bei der Strategieumsetzung Operativer Plan Dashboards Operatives Budget (OPEX) Zielvereinbarungen Prozssoptimierungs-Plan /Budgetierung Realisierung der strategischen Aktionen und operativen Massnahmen. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

6 Konsistentes Managementsystem? CSS auf dem Prüfstand. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

7 9. Eigenfinanzierungsgrad erhöhen 0. Umsatz-. Kapitalumschlag erhöhen. Marktanteil steigern 7 rendite erhöhen 8. Gesamtkapitalrendite erhöhen. Immobilien- Performance. Kundenloyalität. Marke Coop erhöhen stärken. Positionierung als. Preis-/Leistungsempfinden des hohem Erlebniswert tenz ausbauen Qualitätsanbieter mit. Markenkompe- Kunden verbessern erreichen 8 7. Attraktives. Logistikkosten. Zeitgemässe Sortiment sicherstellen 0 senken Verkaufsformen 9 anbieten. Effizienz im Overhead-Bereich steigern. Arbeitsproduktivität in Verkaufs-. Leistungen durch Geschäftspartnermana- 8 stellen verbessern gement verbessern Service- und Qualitätseinstellung in. Effiziente Instrumente einsetzen stellen & Stand-. Attraktive Verkaufs- U kultur verankern 0 orte sicherstellen. Mitarbeiterpotenziale fördern sation aufbauen. Umsetzungs-. de Organi- kompetenz fördern 9 Strategie entwickeln Wie gehen wir vor Strategieentwickung Situationsanalyse / Lagebeurteilung Welche Strategien können wir verfolgen? Niedrig Bedeutung Hoch Kritische Erfolgsfaktoren Ausgeglichene Faktoren Erfolgsfaktoren Überbewertete Faktoren Eindeutige Gegenwärtige Eindeutige Schwäche Stärke Wo stehen wir heute? Strategie- Szenarien Umfeld- Szenarien Stellhebel Strategieoptionen aus Sicht CSS Trends/Projektionen Umfeldszenarien x Wie sollten wir uns bezüglich zukünftiger Möglichkeiten verhalten? Stossrichtung Verknüpfung von Strategieoptione n und Umfeld- Szenarien führt zur strategischen Ausrichtung Was ist unsere Vision? Wo wollen wir in der Zukunft stehen? Vision Vision Formulierung der Vision und Konkretisierung der strategischen Stossrichtung Wie wollen wir diese Vision umsetzen, diese Ziele erreichen? Ziele Finanzen Kunden Prozesse Potenziale BSC Formulierung von strategischen Zielen, Massnahmen und Projekten *) Welche Rahmen- Bedingungen treffen wir an? *) BSC: Balanced Scorecard. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

8 Strategie entwickeln Wie beurteilen wir die Situation Strategieentwickung Hat sich bewährt Wollen wir verbessern Szenariobasierte (Umfeld- und Strategieszenarien) Konsequentere Fokussierung Formulierung der strateg. Stossrichtung Vision 0 (Fernziel, Kernzweck und Kernwerte) Hohes Engagement der Konzernleitung Frühe Einbezug des Management (Stufe nach Konzernleitung) Der sprozess ist eine klare Stärke in der CSS!. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 7

9 Wie gehen wir vor. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 8

10 Wie gehen wir vor s Ziel Ziele Leistungspartner-Management zur Kernkompetenz entwickeln Potenziale Prozesse Kunden / Markt Finanzen Wachstum Rentabilität. Finanzielle Stabilität sicherstellen. Angemessene. Versichertenstruktur. Marktposition stärken Rendite erzielen verbessern Produktportfolio Positionierung Kundenbeziehungen. Primärer Ansprechpartner in. Klare Differenzierung im Gesundheits-. Kundenbindung verstärken. CSS-Gruppe zielgerichtet VVG-Bereich sicherstellen fragen werden positionieren. Neue Kunden in definierten.7 Einfluss auf das. Attraktive Preise im Zielsegmenten gewinnen Kundenverhalten nehmen OKP-Bereich sicherstellen.8 Effektiven Vertriebskanal-Mix sicherstellen Wertschöpfungsprozesse. Leistungspartner-Management zur Gesundheitssystem Kernkompetenz entwickeln. Wettbewerbliches. Innovationen sichern. Vertriebsprozess effizient Gesundheitssystem Wachstum gestalten. Effiziente Leistungsabwicklung aktiv fördern sicherstellen. Prozesse effizient und aufeinander abgestimmt gestalten Mitarbeitende / Kultur Partner Informatik. Leistungskultur etablieren. Partner-. Flexible und effiziente. Flexibles, effizientes schaften richtig einsetzen IT-Architektur sicherstellen Unternehmen schaffen. Personelle Voraussetzungen für die Strategieumsetzung schaffen Anzahl betreute und begleitete Patienten (Managed Care) Nutzen Patientenbetreuung / -begleitung (in CHF) Einsparungen bei der Leistungsabrechnung Messgrössen und Zielwerte Projekte und Massnahmen AVOR mittels Erkennungs-Software automatisieren Patientensteuerungsplattform EDI-Rechnungen für Pflegeheime Patienten CHF 7 Mio. CHF. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 9

11 Wie beurteilen wir die Situation Hat sich bewährt Ziele ( Jahre) mit BSC Strategielandkarte mit vier Perspektiven Gewichtung der Projekte nach Strategiebezug und Wirtschaftlichkeit Wollen wir verbessern Fokus strategische Themen Anzahl strategische Ziele reduzieren? Budget für strategische Projekte (STRATEX) Kaskadierung der Ziele in der BSC, Verknüpfung mit operativen Zielen Formulierung der strategischen Ziele mit Balanced Scorecard (BSC) hat sich bewährt. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 0

12 Wie gehen wir vor Führungsstruktur (ab..009) Verwaltungsrat Interne Revision CEO Generalsekretariat Marketing/ Technik Vertrieb Leistungen Finanzen Informatik HR/Services Eigene BSC für Konzernbereich Leistungen (Pilot). Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

13 Wie beurteilen wir die Situation Hat sich bewährt Zielhierachie: Konzernstrategie (BSC) Konzernbereichsziele Abteilungsziele Ziele auf Stufe Mitarbeitende Eigene BSC für den Konzerbereich Leistungen Intensive und transparente Kommunikation im ganzen Unternehmen Wollen wir verbessern Bessere Anbindung der Konzernbereiche Roll-out BSC auf weitere Konzernbereiche? Zielführungsprozess und Kommunikation als Erfolgsfaktoren!. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

14 Schlüsselelement Kommunikation. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

15 Wie gehen wir vor Ziele (BSC) Operative Ziele (Verkaufs-Cockpit) example! example!. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

16 Wie beurteilen wir die Situation Hat sich bewährt Verkaufsplanung mit strategischen Zielen verknüpft Kapazitätsplanung bei strategischen Projekten Wollen wir verbessern Prozessoptimierung Operational Expenditure (OPEX). Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

17 Wie gehen wir vor powered by:. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

18 lernen Wie beurteilen wir die Situation Hat sich bewährt Wollen wir verbessern Zentrales Führungstool (BSC) mit spezifischen Sichten (Verwaltungsrat, Konzernleitung, Konzernbereiche) Monatliches Reporting an Konzernleitung (stark operativer Fokus) Konsequenter, sukzessiver Ersatz anderer Reportingsysteme (Excel etc.) Permanente Diskussion der strategischen Ziele Getrennte Diskussion von operativen und strategischen Zielen Reporting zu strategischen Themen statt zu funktionalen Konzernbereichsthemen Konsequentes Massnahmen-Controlling bei Zielabweichungen Verbessern: Verankerung einer permanenten und fokussierten Strategie-Diskussion!. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 7

19 Testen und anpassen Wie gehen wir vor. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 8

20 Testen und anpassen Wie beurteilen wir die Situation Hat sich bewährt Wollen wir verbessern Hohe Kontinuität des gesamten Prozess Jährlicher Strategiecheck: Nutzenkontrolle von umgesetzten Projekten (Einhaltung Businessplan) - Wirkungskontrolle ( Ziele) - Prämissencontrolling und Analyse von neue Entwicklungen/Trends (Umfeldszenarien). Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 9

21 Konsistentes Managementsystem? CSS auf dem Prüfstand: Gesamtbeurteilung Maximale Umsetzung Keine Umsetzung Auf gutem Weg, aber: Schwächen in der Umsetzung der Strategie / strategischen Zielen erkennbar!. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite 0

22 Wo steht die CSS / Ausblick Ziel 0 Branchenleader Zwischenetappe 008 (Integration INTRAS). Millionen Versicherte Start 00 Millionen Versicherte. Basler Balanced Scorecard-Forum Seite

23 Vielen Dank! CSS Versicherung Unternehmen der CSS Gruppe Daniel Schroer Leiter Unternehmensentwicklung + (0) Basler Balanced Scorecard-Forum Seite