UniGarant:ErneuerbareEnergien(2018) Garantiefonds

Transkript

1 Produktinformation, Stand: 31.März2012, Seite 1 von 4 Risikoklasse: 1 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko IndikatorwAI: 1 bis2 bis4 bis6 bis7 ProfildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hochspekulativ DeristindieRisikoklassegrüneingestuft.DamiteignetsichderFondsfürrisikoscheue Anleger,diemäßigeRisikenakzeptieren. Anlagestrategie DasFondsvermögenwirdsoinvestiert,dassdemAnlegerdieMindestanteilwertgarantievon100,00Euro(exklusiveAusgabeaufschlag,ohneBerücksichtigungvonmöglichenDepotkostensowie abzüglichetwaigerausschüttungen,steuerabzügenundfiktiven Erträgen,genaueGarantiebedingungensieheVerkaufsprospekt) zumlaufzeitendeam gewährleistetwerdenkann.zugleichkönnenanlegermittelbarvonderdurchschnittlichenentwicklung(quartalswerte)beispielsweiseeinesrisikoreduzierten, internationalenaktienindeximbereicherneuerbareenergienprofitieren.dieschwankungsbreitedesindexistaufeinenmaximalwertbeschränkt.dazuschichtetderindexbeihöherenschwankungenausdemaktien-indengeldmarktum.beiniedrigeren SchwankungenerhöhtderIndexdieAktienquoteaufbspw.biszu 150%.InwelchemMaßeundbiszuwelcherHöheAnlegerzum Laufzeitendebeteiligtsind,stehterstbeiAuflegungdesFonds fest.esistgeplant,dassderfondsinrentenpapiereundstrukturiertefinanzinstrumenteinvestiert.aufgrundderaufdaslaufzeitendeausgerichtetengarantieistesempfehlenswert,auchden zeitlichenhorizontaufdaslaufzeitendedesfondsauszurichten. DerFondswirdam aufgelegt.InAbhängigkeitvon denmarktverhältnissenkanndiezeichnungsfristverlängertund folglichderauflegungsterminverschobenwerden.nähereinformationenentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. HistorischeWertentwicklungper 31.März2012 Haltedauerempfehlung DerFondsistunterUmständenfürAnlegernichtgeeignet,die ihrgeldvorzeitigvordem22.juni2018ausdemfondswieder abziehenmöchten. Fondsstruktur FüreineDarstellungsindnichtgenügendDatenvorhanden. HistorischeWertentwicklungper 31.März2012 Zeitraum annualisiert absolut Monat seitjahresbeginn 1Jahr 3Jahre 5Jahre 10Jahre seitauflegung Kalenderjahr 2011 Kalenderjahr 2010 Kalenderjahr 2009 DieGrafikbasiertaufeigenenBerechnungengemäß(BVI-Methode)undveranschaulichtdieWertentwicklung indervergangenheit.zukünftigeergebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.indernetto-wertentwicklungwirdeinausgabeaufschlaginhöhevon4,0prozentimerstenbetrachtungszeitraumberücksichtigt.zusätzlichkönnenwertentwicklungminderndedepotkostenanfallen.diebruttowertentwicklung berücksichtigtdieauffondsebeneanfallendenkosten(z.b.verwaltungsvergütung),ohnedieaufkundenebeneanfallendenkosten(z.b.ausgabeaufschlagunddepotkosten)einzubeziehen. Annualisiert:DurchschnittlichejährlicheWertentwicklungnachBVI-Methode.Absolut:Wertentwicklungsberechnunggesamt.ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.

2 Produktinformation, Stand: 31.März2012, Seite 2 von 4 Stand: 31.März2012 Rücknahmepreis 2 in EUR - Fondsvermögen inmio. EUR - IndexierteWertentwicklungseitAuflegung DieGrafikzurWertentwicklungbasiertaufeigenenBerechnungengemäßBVI-Methode.DieGrafikveranschaulichtdieWertentwicklunginderVergangenheit.ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauch höherausfallen. Fondsfarbe 1 : WKN/ISIN: Auflegungsdatum 3 : Zeichnungsfrist 3 : Geschäftsjahr: Ausgabeaufschlag 4 : Gebührfürvorzeitige Rückgabe 2 : Verwaltungsvergütung 4,5 : Gesamtkostenquote(TER) 6 : - Fondsauflösung: Fondswährung: Verfügbarkeit: Möglichkeitender Fondsverwahrung: Ertragsverwendung: Depotbank: Fondsgesellschaft: Garantiegeber: grün A1JSC9/LU Juni Aprilbis15.Juni April-31.März 4,0% vomanteilwert.vondem AusgabeaufschlagerhältIhreBank abhängigvonihremvertriebsstatusbeider Fondsgesellschafteinmalig90%bis100%. 2,0%desAnteilwertes zzt. 0,80%p.a.,maximal 1,50%p.a.Von derverwaltungsvergütungerhältihrebank abhängigvonihremvertriebsstatusbeider Fondsgesellschaft25%bis35%. 22.Juni2018 EUR grundsätzlichbewertungstäglich UnionDepot/UnionEuroDepot/Bankdepot thesaurierend,perendemärz DZPRIVATBANKS.A.,Luxemburg UnionInvestmentLuxembourgS.A. UnionInvestmentLuxembourgS.A. 1 DieRisikoklassifizierungvonUnionInvestmentbasiertaufverbundeinheitlichenRisikoprofilen.SolassensichUnionInvestment-FondsinihrerRisikoklassedirektmitanderenWertpapierendergenossenschaftlichenFinanz- Gruppevergleichen.FürZweckedieserInformationwirddieRisikoklasseeinerFarbezugewiesen.DieRisikofarberotwirdbeiFondsvergeben,dieeinsehrhohesRisikobishinzummöglichenvollständigenKapitalverzehraufweisen.UnabhängigvondieserRisikoklassifizierungwirdindenwesentlichenAnlegerinformationen(wAI)eingesetzlichvorgeschriebenerRisikoindikatorausgewiesen.DieserberuhtaufeinerVolatilitätsbetrachtung(Messung derfondpreisschwankungen).derhatüblicherweiseeinenrisikoindikatorvonbiszu4indenwesentlichenanlegerinformationen(wai).beidesystemesindnichtidentischundkönnen somitnichtdirektmiteinanderverglichenwerden.ausführlicheinformationenzurrisikoklasseentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. 2 ImRücknahmepreisdesFondsistdieGebührfüreinevorzeitigeRückgabebereitsberücksichtigt. 3 InAbhängigkeitvondenMarktverhältnissenkanndieZeichnungsfristverlängertundfolglichderAuflegungsterminverschobenwerden.NähereInformationenentnehmenSiebittedemVerkaufsprospekt. 4 InAbhängigkeitvomVertriebserfolgderBankbeiderVermittlungvonFondsanteilenderUnionInvestmentGruppekannsichderVertriebsstatusderBankwährendderHaltedauerabdemFolgejahrkalenderjährlichinnerhalb dergenanntenbandbreitenändern. 5 BeiderBerechnungderWertentwicklungdesFondsberücksichtigt. 6 DieGesamtkostenquoteeinesFonds(TER)istindenWohlverhaltensregelndesBVIgeregelt.SiedrücktdieSummederKostenundGebühreneinesFondsalsProzentsatzdesdurchschnittlichenFondsvolumensinnerhalbdes jeweilsletztengeschäftsjahresaus.

3 Produktinformation, Stand: 31.März2012, Seite 3 von 4 DerrichtigeFondsfürSie?! DerFondseignetsich,wennSie......vonderdurchschnittlichenEntwicklung(Quartalswerte)beispielsweiseeinesrisikoreduzierten,internationalenAktienindex imbereicherneuerbareenergienindirektprofitierenmöchten....nacheineranlagemitbegrenztemrisikodurcheinegarantiezumlaufzeitendesuchen.unioninvestmentluxembourg S.A.garantiertIhnenfürdenzumLaufzeitendeam22.Juni2018einenMindestanteilwertvon100,00Euro(exklusiveAusgabeaufschlag,ohneBerücksichtigungvonmöglichenDepotkostensowieabzüglichetwaigerAusschüttungen,SteuerabzügenundfiktivenErträgen).DiegenauenGarantiebedingungenentnehmenSiebittedemVerkaufsprospekt....IhrKapitalmiteinemklarenAnlagehorizontbiszum22.Juni 2018anlegenmöchten....mäßigeRisikenwährendderLaufzeitakzeptierenkönnen. DerFondseignetsichnicht,wennSie......jederzeitvollanderabsolutenWertentwicklunginternationalerAktienwerteimBereichErneuerbareEnergienpartizipieren möchten....währendderlaufzeitdesfondskeinemäßigenrisikenakzeptierenmöchten....mitderfondsanlageselbstgezieltaufmarkttrendssetzen möchten....ihrkapitalkurzfristiganlegenmöchten. DieChancenimEinzelnen: VondenZukunftsaussichtenimBereichErneuerbareEnergien mittelbarprofitieren. KapitalschutzzumEndederLaufzeit.Dasheißt,Sieerhalten dengarantiertenmindestanteilwertvon100,00eurozumlaufzeitendezurück.unioninvestmentluxembourgs.a.garantiertihnenfürden zumlaufzeitendeam22.juni2018einenmindestanteilwert von100,00euro(exklusiveausgabeaufschlag,ohneberücksichtigungvonmöglichendepotkostensowieabzüglichetwaigerausschüttungen,steuerabzügenundfiktivenerträgen).die genauengarantiebedingungenentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. FlexibilitätdurcheineüberschaubareLaufzeitvonknappsechs Jahren.Fondsanteilekönnengrundsätzlichbewertungstäglich zurückgegebenwerden. ProfessionellesFondsmanagement. DieRisikenimEinzelnen: RisikomarktbedingterKursschwankungensowieErtragsrisiko. 7 RisikodesAnteilwertrückgangeswegenZahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelnerAusstellerbzw.Vertragspartner. 7 ErhöhteKursschwankungendurchKonzentrationdesRisikosauf spezifischebranchenmöglich. 7 GrundsätzlichbewertungstäglicheRücknahmevonFondsanteilen.BefristeteRücknahmeaussetzungimAusnahmefallmöglich.Möglichkeiteingeschränkterbzw.fehlenderHandelbarkeit vonanlagenimfonds,dieauchzuerhöhtenkursschwankungenführenkann. AusfallmöglichkeitdesGarantiegebers. VorErreichendesGarantieterminskannderMindestanteilwert unterschrittenwerden.beiveräußerungvordiesemzeitpunkt bestehtkeinegarantie. 7 DieseRisikenwerdendurchdieMindestanteilwertgarantievon100, EurozumLaufzeitendebegrenzt.

4 Produktinformation, Stand: 31.März2012, Seite 4 von 4 RechtlicherHinweis DieseProduktinformationstelltkeineHandlungsempfehlungdarundersetztnichtdieindividuelleAnlageberatungdurcheineBank/einenVertriebspartnersowiedenfachkundigensteuerlichenoderrechtlichenRat. AusführlicheproduktspezifischeInformationen,insbesonderezudenAnlagezielen,denAnlagegrundsätzen/derAnlagestrategie,demRisikoprofildesFondsunddenRisikohinweisensindimVerkaufsprospektdargestellt.DerVerkaufsprospektenthältauchdiefürdasRechtsverhältnisderKapitalanlagegesellschaftzudemAnlegeralleinmaßgeblichenVertragsbedingungen.DerVerkaufsprospekt,dieVertragsbedingungen,diewesentlichenAnlegerinformationenundderletzteveröffentlichteJahres-undHalbjahresberichtkönnenkostenlosindeutscherSprachevonderUnionInvestmentLuxembourgS.A.,308,routed Esch,L-1471Luxemburgundüberdieuntenangegebene Kontaktmöglichkeitbezogenwerden.ÜberdieseKontaktmöglichkeitsindauchInformationenzurWohlverhaltensrichtliniedesBVIerhältlich. DieGrafikenundAngabenvonWertentwicklungenveranschaulichendieEntwicklunginderVergangenheit.VergangenheitsbezogeneInformationensindkeinverlässlicherIndikatorfürdiekünftigeWertentwicklung.DerzukünftigeAnteilwertdesProduktskanngegenüberdemErwerbszeitpunktsteigenoderfallen. DieGültigkeitderhierabgebildetenInformationen,DatenundMeinungsaussagenistaufdenZeitpunktderErstellungdieserProduktinformationbeschränkt.AktuelleEntwicklungenderMärkte,gesetzlicherBestimmungenoder andererwesentlicherumständekönnendazuführen,dassdiehierdargestellteninformationen,datenundmeinungsaussagengegebenenfallsauchkurzfristigganzoderteilweiseüberholtsind. DieseProduktinformationwurdevonderUnionInvestmentLuxembourgS.A.mitSorgfaltentworfenundhergestellt,dennochübernimmtdieUnionInvestmentkeineGewährfürdieAktualität,RichtigkeitundVollständigkeit. UnionInvestmentübernimmtkeineHaftungfüretwaigeSchädenoderVerluste,diedirektoderindirektausderVerteilungoderderVerwendungdieserProduktinformationoderseinerInhalteentstehen. Kontaktmöglichkeit:UnionInvestmentPrivatfondsGmbH,Wiesenhüttenstraße10,60329FrankfurtamMain,Telefon ,Telefax ,service@union-investment.de,

5 WesentlicheAnlegerinformationen GegenstanddiesesDokumentssindwesentlicheInformationenfürdenAnlegerüberdiesenFonds.EshandeltsichnichtumWerbematerial.DieseInformationensindgesetzlich vorgeschrieben,umihnendiewesensartdiesesfondsunddierisikeneineranlageinihnzuerläutern.wirratenihnenzurlektürediesesdokuments,sodasssieeine fundierteanlageentscheidungtreffenkönnen. DeristeinSondervermögen. WKN/ISIN:A1JSC9/LU Der Fonds wird von der Union Investment Luxembourg S.A., Luxemburg, verwaltet. Die Union Investment Luxembourg S.A. ist als Teil der Union Investment Gruppe der genossenschaftlichenfinanzgruppevolksbankenraiffeisenbankenangeschlossen. ZieleundAnlagepolitik BeimhandeltessichumeinenmitbegrenzterLaufzeit,dieam22.Juni2018endet.FürdiesenFondsgarantiert UnionInvestmentLuxembourgS.A.denAnlegernzumLaufzeitendeeinerseitseinenMindestanteilwertvon100,00Euro(abzüglichAusschüttungen,Steuerabzügen undderenfiktivemertrag,genauegarantiebedingungensieheverkaufsprospekt).andererseitskönnenanlegermittelbarvonderdurchschnittlichenentwicklung (Quartalswerte)einesinternationalenAktienindexaufUnternehmenimBereichErneuerbareEnergienprofitieren.DasFondsvermögenwirdinnerhalbderzulässigen Vermögensgegenstände(beispielsweiseAnleihenvonStaaten,BundesländernoderSupranationalenInstitutionen,Indexzertifikate,SwapsundOptionen/Optionsscheine) soinvestiert,dassdemanlegerdiemindestanteilwertgarantievon100,00eurozumlaufzeitendegewährleistetwerdenkann.umvondenaktienmarktentwicklungen zuprofitieren,wirdmittelbarbeispielsweiseindens&pglobalcleanenergyrc-10%indexinvestiert,sodassderfondsvonderdurchschnittlichen(quartalswerte) EntwicklungdesS&PGlobalCleanEnergyRC-10%Indexprofitierenkann(Durchschnittswert).DasMaßunddieHöhederBeteiligungamIndexzumLaufzeitendestehen erstbeiauflegungdesfondsfest.beims&pglobalcleanenergyrc-10%indexhandeltessichumeinenrisikoadjustiertenindex.dasheißt,dieschwankungsbreitedes IndexistaufdenMaximalwertvon10Prozentbeschränkt.DazuschichtetderIndexbeihöherenSchwankungenausdemAktien-indenGeldmarktum.Beiniedrigeren SchwankungenerhöhtderIndexdieAktienquoteaufbiszu150Prozent.DieHöhedesAnteilwertsdesFondszumLaufzeitendehängtmaßgeblichdavonab,wiesichder S&PGlobalCleanEnergyRC-10%IndexwährendderLaufzeitentwickelt.InErfüllungdervonderUnionInvestmentLuxembourgS.A.ausgesprochenenGarantiewirddie VerwaltungsgesellschaftfallserforderlichdurcheineZahlungauseigenenMittelnindasFondsvermögensicherstellen,dassderAnteilwertzumLaufzeitendemindestens demmindestanteilwertentspricht.dieerfüllungdergarantiekanndamitvondersolvenzderverwaltungsgesellschaftabhängigsein. DieErträgedesFondswerdenthesauriert. DieAnlegerkönnengrundsätzlichbewertungstäglichdieRücknahmederAnteileverlangen. Empfehlung:DerFondsistunterUmständenfürAnlegernichtgeeignet,dieihrGeldvorzeitigvordem22.Juni2018ausdemFondswiederabziehen möchten. Risiko-undErtragsprofil TypischerweisegeringereRendite GeringeresRisiko <<< TypischerweisehöhereRendite HöheresRisiko >>> DieserRisikoindikatorberuhtaufhistorischenDaten;eineVorhersagekünftigerEntwicklungenistdamitnichtmöglich.DieEinstufungdesFondskannsichkünftigändern undstelltkeinegarantiedar.aucheineeinstufungindiekategorie1stelltkeinevölligrisikoloseanlagedar. DerFondsistinKategorie3eingestuft,weilseinWertschwankungsverhaltenmäßigistunddeshalbdieGewinnchanceaberauchdasVerlustrisikomäßigseinkann. FolgendeRisikenbeeinflussendieEinstufungnichtunmittelbar,könnenabertrotzdemfürdenFondsvonBedeutungsein: Kreditrisiken:DerFondslegteinenwesentlichenTeilseinesVermögensinSchuldtitelan.DerenAusstellerkönneninsolventwerden,wodurchdieSchuldtitelihrenWert ganzoderzumgroßteilverlieren. OperationelleRisiken:EsbestehtdieGefahrvonVerlusten,dieinfolgederUnangemessenheitoderdesVersagensvoninternenVerfahrenundSystemen,Menschenoder infolgeexternerereignisseeintreten.auchneueodergeänderterechtlicherahmenbedingungenkönnendenfondsbeeinträchtigen. EineausführlicheDarstellungderRisikenfindetsichindenAbschnitten AllgemeineRisikohinweise, RisikoprofildesFonds sowieggf. BesondereHinweise des Verkaufsprospekts. Seite1von2 LU LU

6 Seite2von2 LU LU Kosten EinmaligeKostenvorundnachderAnlage: Ausgabeaufschlag: 4,00% Rücknahmeabschlag: 2,00% DabeihandeltessichumdenHöchstbetrag,dervonIhremAnlagebetragvorderAnlagebzw.RückgabebetragvorderAuszahlungabgezogenwerdendarf. Kosten,diedemFondsimLaufedesJahresabgezogenwerden: LaufendeKosten: 1,00% Kosten,diederFondsunterbestimmtenUmständenzutragenhat: AndieWertentwicklung gebundenegebühren: Keine AusdenGebührenundsonstigenKostenwerdendieVerwaltungundVerwahrungdesFondsvermögenssowiederVertriebunddieVermarktungderFondsanteilefinanziert. AnfallendeKostenverringerndieErtragschancendesAnlegers. DerhierangegebeneAusgabeaufschlagundRücknahmeabschlagsindHöchstbeträge.ImEinzelfallkönnensiegeringerausfallen.DentatsächlichfüreinenAnleger geltendenbetragkönnensiebeimvertreiberderfondsanteileerfragenoderderkaufabrechnungentnehmen. BeidenandieserStelleausgewiesenenlaufendenKostenhandeltessichumeineKostenschätzung.DieAngabederbisherigenlaufendenKostenistwegenderAuflegung desfondsam20.juni2012nichtsinnvoll.derjahresberichtfürjedesgeschäftsjahrenthälteinzelheitenzudengenauenberechnetenkosten. FrühereWertentwicklung -1,0% 0,0% 1,0% DiefrühereWertentwicklungistkeineGarantiefürdie künftigeentwicklung. BeiderBerechnungwurdensämtlicheKosten mitausnahmedesausgabeaufschlagsund Rücknahmeabschlagsberücksichtigt. DerFondswirdam20.Juni2012aufgelegt. DiefrühereWertentwicklungwurdeinEuroberechnet. AufgrundderFondsauflegungam20.Juni2012könnenkeineAngabenzur WertentwicklungeinesvollständigenKalenderjahrsgemachtwerden. PraktischeInformationen DepotbankdesFondsistdieDZPRIVATBANKS.A.,Luxemburg. DenVerkaufsprospekt,dasVerwaltungs-undSonderreglementunddieaktuellenJahres-undHalbjahresberichtesowieweitereInformationenzumFondsfindenSie indeutscherspracheaufunsererhomepageprivatkunden.union-investment.derubrik Fonds&Depots.DieseUnterlagenkönnenSieaufWunschauchkostenlosin PapierformüberdieimVerkaufsprospektimAbschnitt Vertriebs-undZahlstellen angegebenenvertriebsstellenerhalten.dieausgabe-undrücknahmepreisedesfonds erhaltensiebeiderdepotbank.darüberhinauswerdendieseregelmäßigaufunsererhomepageprivatkunden.union-investment.derubrik Fonds&Depots veröffentlicht. WeiterepraktischeInformationenzumFondssindbeiderUnionInvestmentLuxembourgS.A.erhältlich. DerFondsunterliegtdenluxemburgischenSteuervorschriften.DieskannAuswirkungendaraufhaben,wieSiebzgl.IhrerEinkünfteausdemFondsbesteuertwerden. DieUnionInvestmentLuxembourgS.A.kannlediglichaufderGrundlageeinerindiesemDokumententhaltenenErklärunghaftbargemachtwerden,dieirreführend, unrichtigodernichtmitdeneinschlägigenteilendesverkaufsprospektesvereinbarist. DieserFondsunddieUnionInvestmentLuxembourgS.A.sindinLuxemburgzugelassenundwerdendurchdieCommissiondeSurveillanceduSecteurFinancier(CSSF) reguliert. DiewesentlichenInformationenfürdenAnlegersindzutreffendundentsprechendemStandvom2.April2012.