18. Juni Liebe Leserinnen, liebe Leser,
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- Julia Vogt
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1 Liebe Leserinnen, liebe Leser, Sie erhalten heute den Investmentticker zum UniFavorit: Aktien, einem weltweit agierenden Aktienfonds mit hohen Freiheitsgraden, der sowohl in ertragsstarke Titel mit hoher Marktkapitalisierung als auch in ausgesuchte Nebenwerte investiert. Der Fonds orientiert sich bei der Aktienselektion nicht an einem Index, sondern identifiziert attraktive Einzeltitel. Mit diesem Investmentansatz ist der UniFavorit: Aktien weitgehend unabhängig von makroökonomischen Geschehnissen. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihr Portfoliomanagement Union Investment Privatkunden 18. Juni 2014
2 UniFavorit: Aktien Kernaussagen Das Portfolio des UniFavorit: Aktien ist ein Abbild unserer besten Investmentideen. Das Management kann unter den weltweit vielversprechendsten Unternehmen und Geschäftsmodellen auswählen, da sich der Fonds nicht an einem festen Vergleichsindex orientiert. Mit diesem Konzept ist es dem Portfoliomanagement gelungen, über viele Jahre hinweg den breiten Aktienmarkt - repräsentiert durch den MSCI World Index - zu schlagen. Trotz der Unsicherheit und der hohen Schwankungsanfälligkeit der Aktienmärkte konnte der UniFavorit: Aktien in den vergangenen Jahren dank seines Fondskonzepts einen Mehrertrag generieren. In den vergangenen fünf Jahren erzielte der Fonds eine Wertentwicklung von durchschnittlich mehr als 15 Prozent pro Jahr. Seit Jahresbeginn konnte der UniFavorit: Aktien trotz des anspruchsvollen Marktumfeldes einen Zugewinn von 5,8 Prozent (Stand: 13. Juni) erwirtschaften. Eckdaten des Fonds: WKN: Fondsfarbe: gelb erhöhtes Risiko Haltedauer: Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von sieben Jahren und länger Fondsticker zum UniFavorit: Aktien Wertentwicklung UniFavorit: Aktien Indexierte Wertentwicklung der vergangenen fünf Jahre Jun. 09 Dez. 09 Jun. 10 Dez. 10 Jun. 11 Dez. 11 Jun. 12 Dez. 12 Jun. 13 Dez. 13 Jun ,9% Die Grafik zur Wertentwicklung basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode. Die Grafik veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Quelle: Datastream / Stand: 16. Juni ,9% UIP-SL-INO Detaillierte Wertentwicklung: 13,2% InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 2
3 Weltweit die besten Titel - der Investmentansatz des UniFavorit: Aktien Der UniFavorit: Aktien ist ein Aktienfonds, der eine Auswahl von vielversprechenden Titeln aus der ganzen Welt beinhaltet. Branchenbezogene oder regionale Aspekte spielen nur eine untergeordnete Rolle. Der Fonds investiert - unabhängig von der Unternehmensgröße - bevorzugt in Konzerne mit hoher Bilanzqualität und Ertragskraft. Die Aktienauswahl des UniFavorit: Aktien beruht auf drei Säulen: 1. Ertragskraft, Rentabilität und Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells eines Unternehmens, kombiniert mit einer konservativen Bilanzierung und einer hohen Qualität des Managements. 2. Bewertung: Zum Kaufzeitpunkt sollte eine Aktie deutlich weniger kosten als der von uns ermittelte faire Wert. 3. Ein für die Aktie positiver fundamentaler Faktor oder Wendepunkt. Dies kann beispielsweise ein Managementwechsel, ein neues Produkt oder der Rückzug eines Wettbewerbers aus dem Markt sein. Anhand dieser drei Faktoren wollen wir gewährleisten, dass die von uns ausgesuchten Aktien über entsprechendes Aufwärtspotenzial verfügen. Aktives Fondsmanagement Trotz der Erholung der globalen Wirtschaft haben die Schwankungen an den Kapitalmärkten stetig zugenommen. Die Jahre 2012 und 2013 waren unter dem Strich zwei sehr gute Aktienjahre, 2014 hingegen hat unter anderem bedingt durch geopolitische Unsicherheiten durchwachsen begonnen. Diese Entwicklung erfordert, dass eine Anlagestrategie ständig auf ihre Gültigkeit überprüft wird. Außerdem ist antizyklisches Handeln gefragt, um Renditechancen optimal nutzen zu können. Die Portfoliokonstruktion des UniFavorit: Aktien bietet in jeder Marktphase besondere Vorteile gegenüber index-orientierten Produkten. Denn im Fokus der Investmententscheidung steht immer die zukünftige Attraktivität des Unternehmens. Diese wird weitgehend losgelöst von etwaigen makroökonomischen Entwicklungen oder Überlegungen hinsichtlich der Branche bewertet, in der das jeweilige Unternehmen agiert. Konjunkturelle oder ordnungspolitische Gegebenheiten bleiben zwar nicht gänzlich unberücksichtigt, sind aber gegenüber den übrigen Faktoren der Einzeltitelauswahl zweitrangig. Durch den Verzicht auf einen Vergleichsindex ist die Titelauswahl überdies nicht auf einen klar definierten Anteil von Aktien einer Branche festgelegt. So nehmen beispielsweise Finanztitel aufgrund ihrer hohen Anzahl von börsennotierten Banken und Versicherungen eine starke Gewichtung bei vielen Aktienindizes ein. Im Portfolio des UniFavorit: Aktien finden sich zwar auch Titel der Finanzindustrie, doch nimmt die Branche insgesamt im Vergleich weniger Raum ein, weil wir in dem Sektor derzeit nur eine InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 3
4 begrenzte Anzahl an Aktiengesellschaften als wirklich attraktiv beurteilen. Das Beispiel zeigt, dass wir unser Engagement konsequent nach unseren Vorstellungen anpassen können, nicht nach den Vorgaben einer Benchmark. Fondsticker zum UniFavorit: Aktien Ein Portfolio mit unseren besten Ideen Quelle: Union Investment Emerging Markets Going Public / Börsengänge Mid und Small Mid-, Small- und Micro-Caps Europa Weltweit unsere besten Ideen Finanzderivate zur Steuerung der Investitionsquote UIP-SL-INO Branchen und Themen Europa, Asien, Nordamerika Auch der regionalen Allokation des Fonds kommt wegen der gezielten Einzeltitelselektion eine eher untergeordnete Rolle, obgleich hier auf den ersten Blick ein klarer Favorit erkennbar zu sein scheint. Derzeit ist der Schwerpunkt in Nordamerika. Seit Beginn des Jahres liegt der Anteil der Werte aus den USA bei mehr als 60 Prozent. Auch wenn das makro-ökonomische Umfeld nicht der wichtigste Aspekt für den Kauf eines Titels ist, ist es jedoch kein Nachteil, dass sich die die konjunkturellen Rahmenbedingungen der USA seit geraumer Zeit langsam aber stetig verbessern. Tatsache aber ist: Wir finden aktuell in Nordamerika mehr interessante Unternehmen als in anderen Regionen der Welt. Anlagestrategie des UniFavorit: Aktien hat sich bewährt Die Investitionsstrategie des UniFavorit: Aktien zeigt ihre Vorzüge in einem von Unsicherheiten geprägtem Umfeld, wie etwa während der europäischen Staatsschuldenkrise. Hier kann die Suche nach Titeln mit nachhaltigem Geschäftsmodell punkten. Denn durch die langfristig orientierte, anti-zyklische Suche ist der Fonds von Marktturbulenzen weitgehend unabhängig, weil die Unternehmen sich über ihre Qualität durchsetzen und deshalb überdurchschnittliche Kursgewinne verzeichnen sollten. In den vergangenen Jahren gelang es dem Fondsmanagement wiederholt, durch die Einzeltitelselektion gegenüber den Vergleichsindizes einen deutlichen Mehrertrag zu erwirtschaften. Allerdings unterliegt das Portfolio ebenfalls Schwankungen und die Kurssteigerungen bei Aktien verlaufen nicht linear. In den vergangenen Monaten hatten sich einige Titel im Fonds nicht so entwickelt wie erwartet, so dass der UniFavorit: Aktien zuletzt keinen überdurchschnittlichen Ertrag mehr erzielt hatte. Die Gründe dafür sind vielfältig und reichen von Unsicherheiten aufgrund der geopolitischen Verwerfungen InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 4
5 bis zu Belastungen im Zusammenhang mit der Währungsabwertung in den Schwellenländern. Das ändert nichts daran, dass wir von den Engagements und den Unternehmen im Fonds überzeugt sind. Wir gehen also davon aus, dass die Aktien im Fonds ihr Kurspotenzial bald ausschöpfen und die Phase der Mehrerträge eine Fortsetzung findet. Der Fonds UniFavorit: Aktien ist grundsätzlich vollständig investiert und enthält zurzeit rund 45 Einzeltitel. Die Engagements sind als langfristige Investitionen in die Unternehmen angelegt. Das bedeutet, dass die Unternehmen dem Portfolio im Schnitt drei Jahre oder länger angehören. Aufgrund der Konzeption des UniFavorit: Aktien ist die Mittelverteilung auf die Top-Positionen relativ einheitlich, die Aktien sind also fast gleich schwer gewichtet. Dementsprechend trennen die größte und die zehntgrößte Position im Fonds weniger als ein Prozentpunkt. Aktuell bildet das US-Eisenbahnunternehmen Union Pacific mit einem Anteil von knapp über vier Prozent das stärkste Gewicht im Fonds. Aufgrund der langen Distanzen eignet sich der Schienenverkehr in Nordamerika hervorragend für den Gütertransport. Wirtschaftswachstum überträgt sich daher fast unmittelbar auf das Transportvolumen. Hinzu kommt, dass nur noch eine überschaubare Anzahl von Eisenbahnkonzernen in den USA operiert. Dadurch verfügen die verbliebenen Akteure über einen gewissen Spielraum bei der Preissetzung, wodurch in der Vergangenheit auch in Abschwungphasen die Ergebnisse stabil gehalten werden konnten. Fondsticker zum UniFavorit: Aktien UniFavorit: Aktien Top Ten Werte Unternehmen Quelle: Union Investment / Stand: 31. Mai 2014 Portfoliogewichtung (in Prozent) Union Pacific Corporation (USA) 4,0 Philip Morris (USA) 3,6 Microsoft (USA) 3,6 British American Tobacco (USA) 3,6 Imperial Tobacco Group (USA) 3,4 AutoZone (USA) 3,3 Suncor Energy (CAN) 3,2 Medtronic (USA) 3,1 Reckitt Benckiser (UK) 3,1 Amgen (USA) 3,1 Ebenfalls aus den USA kommt der Kfz-Ersatzteilhändler AutoZone. Zum einen profitiert der größte Anbieter am USamerikanischen Markt von der wieder erwachten Konsumfreude der US-Amerikaner. Zum anderen überzeugt das Unternehmen durch seine gute Marktpositionierung und gehört zu den profitabelsten Firmen der Einzelhandelsbranche. Unsere Aktien- Titelauswahl konzentriert sich auf Werte mit hohen InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 5
6 Zahlungseingängen gepaart mit geringen Investitionskosten aufgrund ihres Geschäftsmodells. Während diese genannten Unternehmen sich klar auf das Geschäft in den Vereinigten Staaten konzentrieren, befinden sich im Fonds auch zahlreiche global aufgestellte Unternehmen die in den USA gelistet sind. Beispiele dafür sind Microsoft, Nestle oder die Schweizer Pharmafirma Roche, Es gilt auch für die drei Tabakkonzerne Philip Morris, Imperial Tobacco und British American Tobacco, die im Fonds prominent vertreten sind. Obgleich die Zahl der verkauften Zigaretten sinkt, ist die Ertragslage der Unternehmen sehr gut. Die Branche ist vergleichswiese klein, in der Regel teilen sich nur wenige Global Player den Markt in den einzelnen Ländern. Insbesondere in den Industriestaaten verfügen sie über eine starke Preissetzungsmacht. Die sinkenden Verkaufszahlen drücken die Produktionskosten für den Markt etwa in den USA oder in Europa. In den Schwellenländern ist die Lage umgekehrt. Hier steigen die Verkaufszahlen, dafür ist der Profit pro verkaufter Einheit geringer. Beide Trends zusammengenommen führen bei den Aktien im Fonds zu konstanten Gewinnsteigerungen bei nach wie vor moderaten Bewertungen. Ebenfalls auf einem Markt mit wenigen Anbietern agiert die Ratingagentur Moody s eines der vergleichsweise wenigen Finanzunternehmen im Depot. Ebenso wie die Konkurrenten Standard&Poor s und Fitch vergibt Moody s die Ratings für Staaten oder Unternehmen, die über die Begebung einer Anleihe Geld am Kapitalmarkt aufnehmen wollen. Wer eine Anleihe emittiert, holt in der Regel eine Einschätzung zweier Ratingagenturen ein, um die Investoren von dem Papier zu überzeugen. Davon profitieren die großen Agenturen, zumal sich die Kosten für ein Rating für den Emittenten in Grenzen halten, für die Ratingagentur aber über das Mengengeschäft solide Cashflows ergeben. Fondsticker zum UniFavorit: Aktien UniFavorit: Aktien Portfoliogewichtungen* 1,5% Japan Regionale Allokation 24,7% Sonstiges Europa 2,0% Eurozone * In Prozent der Aktienanlagen Quelle: Union Investment / Stand: 31. Mai ,0% Nordamerika Branchenallokation IT Gesundheit Basiskonsumgüter Nicht- Basiskonsumgüter Finanzen Industrie Energie 6,8% 12,2% 11,4% 17,3% 16,7% 15,3% 19,7% InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 6
7 Weitere weltweit bekannte Aktien im Fonds sind die Pharmariesen Roche und Novartis aus der Schweiz. Vor dem Hintergrund der expansiven Geldpolitik der Notenbanken und der damit verbundenen Risikofreude der Investoren waren zwischenzeitlich manche defensiven Top-Aktien, etwa aus der Pharmabranche, Kursschwankungen ausgesetzt. Hier bot sich die Gelegenheit, in die Firmen zu investieren, deren Geschäftsmodell in Zukunft noch an Bedeutung gewinnen kann. Konzerne wie Roche forschen erfolgreich in der Weiterentwicklung von Krebstherapien oder an neuen Medikamenten gegen Zivilisationskrankheiten wie Alzheimer. Bis bald Ihr Portfoliomanagement Union Investment Privatfonds GmbH P.S.: Nutzen Sie die Chance, bereits ab 50 Euro Stück für Stück Vermögen aufzubauen mit Fondssparplänen von Union Investment! Fazit Für langfristig orientierte und risikobewusste Anleger bietet der UniFavorit: Aktien die Möglichkeit, schnell und flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren und darüber hinaus von den attraktivsten Investitionschancen zu profitieren. Der Fonds nutzt mit seinen hohen Freiheitsgraden vielfältige Investmentgelegenheiten. Das Fondsmanagement kann im UniFavorit: Aktien interessante Investmentthemen schnell aufgreifen, gleichzeitig jedoch unattraktive Regionen, Branchen und Einzeltitel aus dem Portfolio ausklammern, was den Fonds von indexorientierten Produkten unterscheidet. Das erlaubt es dem Fondsmanagement, auch in einem besonders schwankungsanfälligen Kapitalmarktumfeld adäquat zu reagieren. Die langfristig erfreulichen Wertentwicklungen des UniFavorit: Aktien unterstreichen diesen Zusammenhang. InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 7
8 Disclaimer Die Inhalte in diesem Werbematerial wurden von der Union Investment Privatfonds GmbH nach bestem Urteilsvermögen erstellt und herausgegeben. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Als Grundlage dienen Informationen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der jeweilige Verfasser jedoch nicht ein. Alle Index- bzw. Produktbezeichnungen anderer Unternehmen als Union Investment werden lediglich beispielhaft genannt und können urheber- und markenrechtlich geschützte Produkte und Marken dieser Unternehmen sein. Alle Inhalte dieses Dokuments dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie dürfen daher weder ganz noch teilweise verändert oder zusammengefasst werden. Sie stellen keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Für die Eignung von Empfehlungen zu Fondsanteilen oder Einzeltiteln für bestimmte Kunden oder Kundengruppen übernimmt Union Investment daher keine Haftung. Dieses Dokument enthält bezüglich einzelner Finanzinstrumente ausschließlich werbende Aussagen und Produktinformationen zu Fonds der Union Investment Gruppe und ist daher keine Finanzanalyse i.s.d. 34b WpHG. Dies ändert sich auch dann nicht, wenn es unverändert weiter verwendet bzw. weitergegeben wird. Sofern dieses Dokument jedoch geändert wird, kann es diesen Status verlieren. Der Verwender des geänderten Dokuments kann den Vorschriften des 34b WpHG und den hierzu ergangenen besonderen Bestimmungen der Aufsichtsbehörde unterliegen. Angaben zur Wertentwicklung bei Fonds basieren auf den Wertentwicklungen in der Vergangenheit. Damit wird keine Aussage über eine zukünftige Wertentwicklung getroffen. Der Anleger muss darauf hingewiesen werden, dass Wertentwicklung bzw. Wertschwankungsverhalten in der Zukunft sowohl höher als auch niedriger ausfallen können. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI-Methode, sofern nicht anders angegeben. Die Darstellung der Wertentwicklungszeiträume entspricht den BVI-WVR-Standards. Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der hier genannten Fonds von Union Investment entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Privatfonds GmbH erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds von Union Investment. Dieses Dokument wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Es wird keinerlei Haftung für Nachteile, die direkt oder indirekt aus der Verteilung, der Verwendung oder Veränderung und Zusammenfassung dieses Dokuments oder seiner Inhalt entstehen, übernommen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 17. Juni 2014, soweit nicht anders angegeben. Ihre Kontaktmöglichkeiten Union Investment Service Bank AG Wiesenhüttenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax Impressum Union Investment Privatfonds GmbH Investment Office Wiesenhüttenstraße Frankfurt InvestmentTicker 18. Juni 2014 Seite 8
9 Produktinformation, Stand: 31.Mai2014, Seite 1 von 4 1 UniFavorit:Aktien WeltweitinvestierenderAktienfonds Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko IndikatorwAI: 2 bis2 bis4 bis6 bis7 ProfildestypischenAnlegers HaltedauerempfehlunginJahren Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hochspekulativ DerUniFavorit:AktienistindieRisikoklassegelbeingestuft.DamiteignetsichderFondsfürrisikobereiteAnleger,dieerhöhteRisikenakzeptieren. DerFonds eignetsichfürkundenmiteinemanlagehorizontvon 7Jahrenoderlänger. 7 Anlagestrategie DerUniFavorit:AktieninvestiertweltweitinUnternehmen,diedie höchstenertragschancenerwartenlassen.diesewerdendurch einendisziplinierteninvestmentprozessidentifiziertundunterberücksichtigungdesgesamtrisikosumgesetzt.dasfondsmanagementistnichtaneinebestimmteaufteilunghinsichtlichländer, BranchenoderInvestmentstilegebunden.Somitkönnenpointierte AnlagenimRahmenderEinzeltitelauswahloderderAssetAllocationeingegangenwerden.DabeiwerdenalleErtragschancenwie beispielsweisekursgewinne,dividendenundwährungsgewinne genutzt. DerUniFavorit:Aktieninvestiertderzeitzumindestens70Prozent inaktien-ohnesichdabeianeinemmarktindexzuorientieren, darunterauchwerteausdenemergingmarkets.zurschnellen undaktivensteuerungderinvestitionsquotekönnenauchfinanzderivate(z.b.futuresoderoptionen)eingesetztwerden.weiterhinbestehtdiemöglichkeitdesleverage. ZieldesUniFavorit:Aktienistesderzeit,durchsehraktivesManagementundderfokussiertenEinzeltitelauswahlmittel-bislangfristighöhereErträgezuerzielen,alsderbreiteweltweiteAktienmarkt,unddiesbeivergleichbarerodergeringererWertschwankung. HistorischeWertentwicklungper 31.Mai2014 IndexierteWertentwicklungderletztenfünfJahre Zeitraum Monat seitjahresbeginn 1Jahr 3Jahre 5Jahre 10Jahre seitauflegung annualisiert 7,69% 12,13% 15,77% 9,62% 23,96% 11,80% 0,00% absolut 3,29% 4,07% 7,69% 40,98% 107,98% 119,94% Abbildungszeitraum bis DieGrafikbasiertaufeigenenBerechnungengemäßBVI-MethodeundveranschaulichtdieWertentwicklunginderVergangenheit. ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.DieBruttowertentwicklungberücksichtigtdieaufFondsebeneanfallendenKosten(z.B.Verwaltungsvergütung),ohnedieaufKundenebeneanfallendenKosten(z.B.AusgabeaufschlagundDepotkosten)einzubeziehen.InderNetto-WertentwicklungwirddarüberhinauseinAusgabeaufschlaginHöhevon5,0ProzentimerstenBetrachtungszeitraumberücksichtigt.ZusätzlichkönnenWertentwicklungminderndeDepotkostenanfallen.Annualisiert:Durchschnittliche jährlichewertentwicklungnachbvi-methode.absolut:wertentwicklungsberechnunggesamt. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
10 Produktinformation, Stand: 31.Mai2014, Seite 2 von 4 1 UniFavorit:Aktien WeltweitinvestierenderAktienfonds KommentardesFondsmanagementszurAnlagepolitik 3 FondsstrukturnachLändern Zeitraum:Mai2014 DieglobalenAktienmärktekonntenimMaieineleichtpositiveBilanzziehen.DerermutigendeWahlausganginderUkraineundeineinFolgenachlassendeKrisenstimmungsorgtenfürwiedersteigendeZuversichtunterdenAnlegern.UnterdemStrichverbessertesichderMSCIWorldIndexinlokalerWährungum1,1Prozent.AuchdieUS-Börsentendiertenleichtaufwärts.Soerzielte derdowjonesindustrialaverageeinkleinesplusvon0,8prozent.nacheinernichtzuletztwitterungsbedingtenschrumpfung desbruttoinlandsproduktsumeinprozentimerstenquartalrichtensichdiekonjunkturellenhoffnungendermarktteilnehmerauf dennunlaufendendreimonatszeitraum,dervoneinemrobusten Wachstumgekennzeichnetseindürfte.AktienausderEurozone klettertenum1,5prozent.miterleichterungnahmenmarktteilnehmerhingegendenausgangdereuropawahlenauf.mitwenigenausnahmenwieetwafrankreichkonntendieetabliertenparteieneinemehrheiterringen. VordemHintergrundderEntspannungimUkraine-KonfliktzeigtesichinsbesonderedierussischeBörsemiteinemAnstiegim RTSIndexvon12,1ProzentinfesterVerfassung.DerMSCIEmergingMarketsIndexkonnteunterdemStrich2,6Prozentinlokaler Währungzulegte. DasPortfoliomanagementhatimBerichtszeitraumeinigeVeränderungenamFondsvorgenommenunddenBestandetwasausgebaut.ZumeinenkauftenwirAktiendesUS-amerikanischen Satelliten-TV-AnbietersDirecTV.DasUnternehmenistzuletztals potenziellerübernahmekandidatindenmedienpräsentgeworden,nachdemat&teine50milliardenus-dollarschwereofferteunterbreitethat. DirectTVistdergrößteTV-AnbieterderWelt undhatinvielenländernaufdemamerikanischenkontinenteinestarkewettbewerbsstellung.zudemerwarbenwiraktiendes ebenfallsus-amerikanischenbekleidungsherstellersgap.dasunternehmenbeschäftigtmehrals mitarbeiterundistin denvereinigtenstaatenebensowieinzahlreichenländerneuropassowieinjapanaktiv. DiewichtigsteZielregionbleibtNordamerika,hiersindgutzwei DritteldesAktienvermögensinvestiert.AufdieLänderEuropas, dienichtmitgliedinderwährungsunionsind,entfallenrund25 ProzentderAktienanlagen. FondsstrukturnachBranchen GrößteAktienwerte UnionPacific PhilipMorris Microsoft BritishAmericanTobacco ImperialTobaccoGroup AutoZone SuncorEnergy Medtronic ReckittBenckiserGroup Amgen KennzahlenbezogenaufdasFondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Rentenoptionen Liquidität 4 AufgrundvonRundungenkannsichbeiderAdditionvonEinzelpositioneneinvon 100%abweichenderProzentwertergeben. 4,03% 3,64% 3,62% 3,58% 3,38% 3,25% 3,19% 3,10% 3,08% 3,08% 99,46% 0,00% 0,54% ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
11 Produktinformation, Stand: 31.Mai2014, Seite 3 von 4 1 UniFavorit:Aktien WeltweitinvestierenderAktienfonds Fondsinformationen WKN ISIN ArtdesInvestmentvermögens Fondswährung DE OGAW-Sondervermögen EUR Auflegungsdatum Geschäftsjahr Rücknahmepreis Fondsvermögen Ertragsverwendung Barausschüttung SteuerpflichtigerErtrag Verfügbarkeit Verwaltungsgesellschaft Verwahrstelle 88,76 EUR 345 Mio. EUR ausschüttendmittenovember 0,12 EUR(fürdasGeschäftsjahr2012/2013) 0,12 EUR(fürdasGeschäftsjahr2012/2013) grundsätzlichbewertungstäglich UnionInvestmentPrivatfondsGmbH WGZBANK,WestdeutscheGenossenschafts- ZentralbankAG,Düsseldorf Konditionen Ausgabeaufschlag 5, 6 Verwaltungsvergütung 6 LaufendeKosten 7 1,61 % ErfolgsabhängigeVergütung 8 1,10 % Ansparplan 5,00% vomanteilwert.vondem AusgabeaufschlagerhältIhreBank abhängigvonihremvertriebsstatusbeider Fondsgesellschafteinmalig90,00 %bis 100,00 %. zzt. 1,20%p.a.,maximal 1,55%p.a.Von derverwaltungsvergütungerhältihrebank abhängigvonihremvertriebsstatusbeider Fondsgesellschaft25,00 %bis35,00 %. Ab50EuroproRatemöglich. DerrichtigeFondsfürSie?! DerFondseignetsich,wennSie......dieErtragschanceneinerweltweitenAnlageinAktiennutzen möchten....expliziteinaktivesmanagementwünschen....einedepotbeimischungzueinemweltweitbreitstreuenden Aktienfondswünschen....einegezielteAuswahlvonEinzeltitelnwünschen....fürtendenziellhöhereErtragschancenauchhöhereRisikenin Kaufnehmen. DerFondseignetsichnicht,wennSie......eineAnlagemitbreitererStreuungoderstärkererMarktorientierung(indexnahesProdukt)bevorzugen....einensicherenErtraganstreben....keineerhöhtenWertschwankungenakzeptierenmöchten. DieChancenimEinzelnen: Anlagestrategie,dieunabhängigvoneinemMarktindex,inattraktiveAktienmithohenErtragschanceninvestiert. TendenziellhöhereErtragschancenalsbeieinerAnlageausschließlichinStandardwertenderetabliertenIndustrienationen. TeilnahmeandenKurssteigerungender internationalenaktienmärkte. ChancenaufWechselkursgewinne. BreiteRisikostreuungdesAnlagekapitalsdurchInvestitionineineVielzahlvonEinzelwerten. ProfessionelleAuswahlvonEinzelunternehmendurcherfahrene Kapitalmarktexperten. DieRisikenimEinzelnen: RisikomarktbedingterKursschwankungensowieErtragsrisiko. RisikodesAnteilwertrückgangeswegenZahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelnerAusstellerbzw.Vertragspartner. Wechselkursrisiko. DurchFokussierunggeringereRisikostreuungunddamithöhere WertschwankungalsbeieinemStandard-Aktienfondsmöglich. ErhöhteKursschwankungenundVerlustrisikenbeiAnlagein Schwellen-bzw.Entwicklungsländernmöglich. DerFondsanteilswertweistaufgrundderZusammensetzung desfonds(z.b.derivate)und/oderderfürdiefondsverwaltung verwendetentechniken(z.b.hebelwirkung)einerhöhteskursschwankungsrisikoauf. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
12 Produktinformation, Stand: 31.Mai2014, Seite 4 von 4 1 UniFavorit:Aktien WeltweitinvestierenderAktienfonds 1 UniFavorit:AktienisteineAnteilklassedesSondervermögensUniFavorit:Aktien. 2 DieRisikoklassifizierungvonUnionInvestmentbasiertaufverbundeinheitlichenRisikoprofilen.SolassensichUnionInvestment-FondsinihrerRisikoklassedirektmitanderenWertpapierendergenossenschaftlichenFinanzGruppevergleichen.FürZweckedieserInformationwirddieRisikoklasseeinerFarbezugewiesen.RegelmäßigeSparplänediesesFonds werdenfürdenzeitraumderansparphaseimvergleichzueinereinmalanlagegenerellumeinerisikoklasseniedrigereingestuft.dierisikofarberotwirdbeifondsvergeben,die einsehrhohesrisikobishinzummöglichenvollständigenkapitalverzehraufweisen.unabhängigvondieserrisikoklassifizierungwirdindenwesentlichenanlegerinformationen (wai)eingesetzlichvorgeschriebenerrisikoindikatorausgewiesen.dieserberuhtaufeinervolatilitätsbetrachtung(messungderfondspreisschwankungen).beidesystemesind nichtidentischundkönnensomitnichtdirektmiteinanderverglichenwerden.ausführlicheinformationenzurrisikoklasseentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. 3 DieQuelledergenanntenFinanzmarktdatenist,sofernnichtandersausgewiesen,DatastreamoderBloomberg. 4 LiquiditätsausweisunterEinrechnungvonTermingeldern,Margin-PositionenundallgemeinenForderungenundVerbindlichkeiten. 5 WenndieserFondsineinerVersicherungslösungvermitteltwird,wirdkeinAusgabeaufschlagerhoben. 6 InAbhängigkeitvomVertriebserfolgderBankbeiderVermittlungvonFondsanteilenderUnionInvestmentGruppekannsichderVertriebsstatusderBankwährendderHaltedauer abdemfolgejahrkalenderjährlichinnerhalbdergenanntenbandbreitenändern. 7 DielaufendenKosten(Gesamtkostenquote)umfassenvomFondsgetrageneKostenundZahlungenbezogenaufdasjeweilsletzteGeschäftsjahr-ausgenommeneinereventuellen erfolgsabhängigenvergütungundtransaktionskosten.genauereinformationenentnehmensiebittedenwesentlichenanlegerinformationen(wai)imabschnitt Kosten. 8 DieerfolgsabhängigeVergütungbeträgtbiszu25Prozent(Höchstbetrag)desBetrages,umdendieAnteilwertentwicklungdieEntwicklungderBemessungsgrundlageübersteigt. SofernfürdasabgelaufeneGeschäftsjahreinesolcheerfolgsabhängigeVergütungangefallenist,wirddieseauchimentsprechendenJahresberichtausgewiesen,dabeikönnenGeschäftsjahrundVergleichsperiodevoneinanderabweichen. RechtlicherHinweis DieseProduktinformationstelltkeineHandlungsempfehlungdarundersetztnichtdieindividuelleAnlageberatungdurcheineBank/einenVertriebspartnersowiedenfachkundigen steuerlichenoderrechtlichenrat. AusführlicheproduktspezifischeInformationen,insbesonderezudenAnlagezielen,denAnlagegrundsätzen/derAnlagestrategie,demRisikoprofildesFondsunddenRisikohinweisen sindimverkaufsprospektdargestellt. DieVerkaufsunterlagenzumFonds(Verkaufsprospekt,Vertragsbedingungen,aktuelleJahres-undHalbjahresberichteundwesentlicheAnlegerinformationen)findenSieindeutscher Spracheaufwww.union-investment.de/DE DieseundInformationenzurWohlverhaltensrichtliniedesBVIkönnenSieaufWunschauchkostenlosinPapierformüberdieuntenangegebeneKontaktmöglichkeitbeziehen. DerzukünftigeAnteilwertdesProduktskanngegenüberdemErwerbszeitpunktsteigenoderfallen. DieseProduktinformationwurdevonderUnionInvestmentPrivatfondsGmbHmitSorgfaltentworfenundhergestellt,dennochübernimmtdieUnionInvestmentkeineGewährfürdie Aktualität,RichtigkeitundVollständigkeit. UnionInvestmentübernimmtkeineHaftungfüretwaigeSchädenoderVerluste,diedirektoderindirektausderVerteilungoderderVerwendungdieserProduktinformationoderseiner Inhalteentstehen. DieGültigkeitderhierabgebildetenInformationen,DatenundMeinungsaussagenistaufdenZeitpunktderErstellungdieserProduktinformationbeschränkt.AktuelleEntwicklungen dermärkte,gesetzlicherbestimmungenoderandererwesentlicherumständekönnendazuführen,dassdiehierdargestellteninformationen,datenundmeinungsaussagengegebenenfallsauchkurzfristigganzoderteilweiseüberholtsind. Kontaktmöglichkeit:UnionInvestmentServiceBankAG,Wiesenhüttenstraße10,60329FrankfurtamMain,Telefon ,Telefax ,service@unioninvestment.de,
UniFavorit:Aktien WeltweitinvestierenderAktienfonds
Produktinformation, Stand: 3.03.209, Seite von 4 Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko RisikoprofildestypischenAnlegers EmpfohlenerAnlagehorizont Konservativ
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Produktinformation, Stand:.04.209, Seite von 5 Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko RisikoprofildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit
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Produktinformation, Stand: 2.02.209, Seite von 4 Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko RisikoprofildestypischenAnlegers EmpfohlenerAnlagehorizont Konservativ
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Produktinformation, Stand: 8.0.207, Seite von 4 Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko RisikoprofildestypischenAnlegers EmpfohlenerAnlagehorizont Konservativ
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Produktinformation, Stand: 10.04.2019, Seite 1 von 5 Risikoklasse: 1 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko RisikoprofildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit
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