20. Juni Liebe Leserinnen, liebe Leser, Sie erhalten den aktuellen Investment Ticker. Heute zum Mischfonds UniRak Nachhaltig.
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- Pia Stein
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1 Liebe Leserinnen, liebe Leser, Sie erhalten den aktuellen Investment Ticker. Heute zum Mischfonds UniRak Nachhaltig. Mit diesem Fonds von Union Investment haben Anleger die Möglichkeit, sich an Unternehmen zu beteiligen, die nicht nur in wirtschaftlicher Hinsicht überzeugen, sondern auch mit innovativen Ideen die Welt von morgen mitgestalten. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihr Portfoliomanagement Union Investment Privatkunden 20. Juni 2013
2 UniRak Nachhaltig Kernaussagen Die globalen Megatrends wie die steigende Weltbevölkerung oder der zunehmende globale Energiebedarf fordern einen neuen Umgang mit Ressourcen aller Art. Nachhaltiges Wirtschaften gewinnt unter diesen Vorzeichen eine immer größere Bedeutung, auch an den internationalen Finanzmärkten. Der UniRak Nachhaltig investiert in Unternehmen und Länder, die bisher und zukünftig an innovativen Lösungen für ein neues Gesicht dieser Welt arbeiten. Mit Hilfe des Nachhaltigkeits-Score von Union Investment können diese identifiziert und auf ihren Grad an Nachhaltigkeit analysiert werden. Aufgrund seiner Eigenschaften als Mischfonds eignet sich der UniRak Nachhaltig besonders für Anleger, die, verglichen mit einem reinen Aktienfonds, ein tendenziell schwankungsärmeres Investment suchen. Eckdaten des Fonds: WKN: Fondsfarbe: Haltedauer: Fondsticker zum UniRak Nachhaltig A1JQ10 / LU gelb erhöhtes Risiko Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von sechs Jahren und länger. Wertentwicklung UniRak Nachhaltig Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung Detaillierte Wertentwicklung: 11,0 % Durch seine internationale Aufstellung ist der UniRak Nachhaltig ein Fonds, der von vielen Chancen an den weltweiten Aktienmärkten profitieren kann. Sein konservativ ausgerichteter Rentenanteil dient als Stabilitätsanker Juni 12 Dezember 12 Juni 13 Quelle: Die Grafik zur Wertentwicklung basiert auf eigenen Berechnungen, BVH-Methode, Stand: 18. Juni 2013 Daten vom bis Die Grafik veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 2
3 Warum setzen Investoren auf Nachhaltigkeit? Globale Herausforderungen wie steigende Bevölkerungszahlen und deren Brisanz für die Nutzung von Ressourcen sind nur ein Beispiel für die zunehmende Bedeutung von Nachhaltigkeit. Bei vielen Unternehmen spielt diese Thematik eine immer größere Rolle. Somit bedeutet Nachhaltigkeit, Mehrwert zu schaffen, ohne die Lebensbedingungen für kommende Generationen zu gefährden. Die effiziente Nutzung von knappen Ressourcen wie beispielsweise Wasser oder Brennstoffe steht hierbei im Vordergrund. Jedoch geht der Begriff Nachhaltigkeit mittlerweile weit darüber hinaus. Denn Unternehmen profitieren nicht nur in ökonomischer Hinsicht von der Erschließung innovativer Geschäftsfelder, sondern auch durch das positive Renommee, als innovatives und zukunftsweisendes Unternehmen wahrgenommen zu werden. Der besondere Wert von Reputation lässt sich leicht erkennen, wenn der Ruf von Unternehmen z.b. durch Umweltkatastrophen oder Menschenrechtsverletzungen langfristig geschädigt wird. Aber wie wird Nachhaltigkeit gemessen? Der Nachhaltigkeitsgedanke von Union Investment orientiert sich an den Grundsätzen verantwortlichen Investierens der Vereinten Nationen, den PRI (Principles for Responsible Investments). Im Zuge dieses Verständnisses werden alle Titel der auf Nachhaltigkeit ausgerichteten Fonds einer gründlichen Analyse unterzogen. Bereits im Vorfeld sind Unternehmen, die sich z.b. mit der Erzeugung von Atomenergie beschäftigen, Tierversuche für kosmetische Zwecke durchführen oder die internationalen Arbeitsstandards (ILO) missachten, von der Aufnahme in die betreffenden Fonds ausgeschlossen. Die Wertpapierauswahl von potenziellen Unternehmen wird hinsichtlich mehrerer Dimensionen von Nachhaltigkeit untersucht. Nachhaltigkeitsthemen haben wirtschaftliche Implikationen für Unternehmen. Nachhaltigkeitsthemen Beispiele Umweltverschmutzung Klimawandel Verlust Ökosysteme und Artenvielfalt Ressourcenknappheit Krankheiten Ernährungskrisen Menschenrechtsverletzungen Korruption und Bilanzfälschung Risiken und Geschäftschancen Erhöhte Kosten durch Regulierung Beispiel: CO2 Kosten für Energieversorger, Autoindustrie, Ereignis und Reputationsrisiken Beispiel: Deep Water Horizon und BP, Fukushima und TEPCO, Bilanzfälschung und Enron Neue Geschäftschancen Beispiel: Wachstum von grünen Technologien und Medizintechnik Die Nachhaltigkeitsanalyse ist eine zusätzliche Betrachtung, um Risiken und Geschäftschancen besser zu verstehen. InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 3
4 Hierbei bewertet das Fondsmanagement mit Hilfe der Environmental-Social-Governance-Score-Analyse (ESG-Score- Analyse), wie ausgeprägt das nachhaltige Wirtschaften eines Unternehmens ist. Der ESG-Score besteht aus verschiedenen Einzelindikatoren, wie einer vernünftigen Corporate Governance (gute Unternehmensführung), soziales Engagement und umweltverträgliches Verhalten. Im abschließenden Schritt wird das Kerngeschäft des Unternehmens untersucht. So sind beispielsweise Unternehmen der grünen Technologien (z.b. LED- Beleuchtung), dem nachhaltigen Umgang mit Ressourcen (Recycling) oder der ökologisch effizienteren Erstellung von Gebäuden im Portfolio vertreten. Unternehmen können sich deutlich im Grad der Nachhaltigkeit unterscheiden. Damit sowohl eine hohe Nachhaltigkeit, als auch eine kapitalmarktfähige Diversifikation des Portfolios gegeben ist, wird das Best-in- Class-Konzept angewendet. Das heißt, dass innerhalb der Branchen die nachhaltigsten Titel herausgefiltert werden. Ebenso streng werden potenzielle Länder und deren Anleihen für den Rententeil des UniRak Nachhaltig auf die entsprechenden Kriterien geprüft. Auch hier bezieht sich die Analyse auf drei thematische Felder, Governance (Staatsführung), soziales Engagement und umweltfreundliches Verhalten. Anhand dieser Punkte wird ermittelt, ob der jeweilige Staat für das Portfolio in Betracht kommt. Die sorgfältige Einzeltitelauswahl ist somit das Herzstück des Investmentprozesses. Investmentprozess für die Auswahl nachhaltiger Anlagen Die Wertpapierauswahl unterliegt einem mehrstufigen und transparenten Analyseprozess. Dabei investiert das Fondsmanagement nur in solche Werte, die einem im Vorfeld klar definierten Anforderungskatalog mit positiven und negativen Kriterien entsprechen. * ESG-Score: Der Environmental-Social-Governance-Score besteht aus verschiedenen Einzelindikatoren, welche Geschäftspraktiken zu Umwelt, sozialen Themen und Unternehmensführung messen. Nachhaltigkeit sorgt für langfristige Rendite Nach wie vor ist das derzeitige Kapitalmarktumfeld geprägt von hohen Schwankungen. Hier können besonders nachhaltige Anlagestrategien durch ihre langfristige Orientierung eine interessante Investitionsmöglichkeit sein. Gleichzeitig bietet aber auch die Berücksichtigung des Themas Nachhaltigkeit im Geschäftsmodell Wettbewerbsvorteile. So kann beispielsweise ein Automobilhersteller mit alternativen Antriebstechniken PKW- Nutzer unabhängiger von steigenden Ölpreisen machen. Solche 3 InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 4
5 Entwicklungen sorgen für einen langfristigen Erfolg von nachhaltigen Investments, da Reputations-, Ertrags- und Kostenrisiken dadurch sinken. Darüber hinaus profitieren nachhaltige Investitionen auch in konjunkturstarken Wirtschaftsphasen, wenn beispielsweise Energiekosten steigen. Denn hier punkten solche Unternehmen durch ihre hohe Energieeffizienz, die wiederum zu vergleichsweise niedrigen Kosten führt und sich damit positiv auf die Ertragslage auswirken kann. Zu wem passt der UniRak Nachhaltig? Der Mischfonds UniRak Nachhaltig eignet sich vor allem für Anleger, die ein verglichen mit einem reinem Aktienfonds tendenziell schwankungsärmeres Investment suchen. Während der Aktienteil des Fonds weltweite Ertragschancen nutzt, dient der Rententeil des Portfolios mit seiner konservativen Ausrichtung als Stabilitätsanker. Auf der Rentenseite wird in Anleihen weltweiter Emittenten in Euro, bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Damit kann in Schwächephasen des Aktienmarktes die Wertentwicklung des Fonds tendenziell stabilisiert werden. Darüber hinaus kann der UniRak Nachhaltig von attraktiven Ertragschancen durch gezielte Investitionen in den aufstrebenden Schwellenländern profitieren. Die breite Streuung der Investitionen kann mögliche Wertschwankungen abfedern. Der UniRak Nachhaltig ist ebenso das Herzstück des Sparplanproduktes UniNachWuchs. Neben der Investition in nachhaltige Unternehmen, unterstützen Sie zudem die SOS- Kinderdörfer mit einmalig 20 Euro. Der UniRak Nachhaltig schlägt sich gut im liquiditätsgetriebenen Niedrigzinsumfeld Die Entwicklung der US-Konjunktur in Kombination mit der expansiven Notenbankpolitik der Fed führten bereits seit geraumer Zeit zu deutlichen Kursaufschlägen an den US-Börsen. Sowohl der Leitindex Dow Jones Industrial Average als auch der marktbreite S&P 500 konnten Höchstmarken überschreiten. Doch die Rekordjagd der Indizes in Europa und in den USA verblasst etwas gegen die Kurssteigerungen am japanischen Markt. Maßgeblich hierfür war der Regierungswechsel in Tokio Ende letzten Jahres. Der neue Premierminister Shinzo Abe hat sich seither massiv für eine expansive Geldpolitik eingesetzt. So beschloss die Bank of Japan eine massive Ausweitung der Geldbasis um etwa 100 Prozent sowie großvolumige Ankäufe von Staatsanleihen und riskanteren Papieren wie etwa Indexfonds. Die damit einhergehende Schwächung des Japanischen Yen nimmt die Regierung in Kauf, denn ein schwacher Yen macht japanische Waren im Ausland günstiger und kurbelt die Ausfuhren an. Von diesen Entscheidungen der weltweiten Notenbanken konnte der UniRak Nachhaltig in seinem einjährigen Bestehen profitieren. InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 5
6 Aktuelle Anlagestrategie So gelang es dem Fondsmanagement den guten Lauf der japanischen Aktien zu nutzen. In der regionalen Allokation hatten wir in den vergangenen Monaten gezielt Positionen mit japanischen Aktien aufgebaut, die von der aktuellen geld- und fiskalpolitischen Gemengelage des Inselstaats profitierten. So wurden Werte wie etwa Kumatsu, der zweitgrößte Baumaschinenhersteller der Welt aus Tokio, in das Portfolio aufgenommen. Das gilt auch für die Bank Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Stärkste Anlageregion im Aktien-Portfolio des UniRak Nachhaltig ist jedoch weiterhin Nordamerika, wo gerade aus der IT-Branche viele innovative Unternehmen sitzen. Auf Gesamtfondsebene ist das Portfolio derzeit zyklisch ausgerichtet mit einer hohen Investitionsquote. Auf der Aktienseite wurden jedoch sowohl die konjunkturempfindlichen, wie defensive Sektoren gestärkt. Dazu gehören die Branchen Gesundheit, IT und Industrie. Vor allem die Gesundheitsbranche kann durch den demographische Wandel auf neue Wachstumsperspektiven bauen. Innerhalb dieser Branche ist vor allem die Medizintechnik besonders interessant. Als Einzeltitel befinden sich unter anderem Gesellschaften wie Essilor, der weltweit führende Hersteller von Brillengläsern aus Polycarbonat. Aber gefragt sind auch Industrieunternehmen, wie beispielsweise Veolia, die sich mit der effizienten Verwertung von Abfällen beschäftigen. Das Fondsmanagement rechnet damit, dass diese Sektoren mittelfristig gut unterstützt sind. Auf der Rentenseite liegt nach wie vor der Fokus auf sicheren Staatsanleihen aus Ländern wie Norwegen, Schweden oder Deutschland. Im Verlauf des vergangenen Jahres baute das Fondsmanagement Staatsanleihen leicht ab und stockte im Gegenzug Pfandpapiere und Unternehmensanleihen auf. Hierbei wurde das Rentenportfolio um Unternehmensanleihen von Siemens, BMW und der BASF ergänzt. Darüber hinaus gelang es dem Fondsmanagement die Zinspolitik der internationalen Notenbanken vorausschauend zu nutzen. Nachhaltige Chancen sind langfristige Chancen Aufgrund der derzeitigen Ausgangslage sehen wir im Technologiesektor Erfolgspotenzial in Sachen Nachhaltigkeit. Zahlreiche Unternehmen weisen hier gute Entwicklungen auf und sind in der Lage, auch in einer konjunkturell schwächeren Periode Erträge zu generieren. Mit Unternehmen wie Microsoft, Oracle und Intel befinden sich einige Schwergewichte des Sektors im Portfolio. Eher skeptisch steht das Fondsmanagement aktuell den Versorgern und den Finanzwerten gegenüber. Unternehmen dieser Branche weisen zwar oft eine attraktive Dividendenrendite auf, doch das macht die Mängel im Geschäftsmodell und die regulatorischen Zwänge nicht ausreichend wett. Insbesondere für die europäischen Banken und Versicherer wirkt die Staatsschuldenkrise weiterhin belastend. Der Rententeil wird auch zukünftig als Stabilitätsanker des Fonds dienen und somit seinen Schwerpunkt in Staatsanleihen mit hoher Bonität haben. InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 6
7 Aktuelle Allokation des Fonds UniRak Nachhaltig Liquidität 2% Renten 29% Aktien 69% Branchenallokation des Aktienteils IT 22 % Roh- Hilfs- u. Betriebsstoffe 8 % Versorgerbetriebe 2 % Basiskonsumgüter 7 % Nicht-Basiskonsumgüter 14 % Energie 4 % vergangenen Monaten deutlich an Wert gewonnen. Vieles spricht dafür, dass dieser Trend anhält. Die globalen Notenbanken werden tendenziell an ihrer Niedrigzinsstrategie festhalten. Hier kann gerade der UniRak Nachhaltig profitieren: Denn viele der im Portfolio vertretenen Unternehmen sind durch ihr langfristig ausgerichtetes, nachhaltiges Geschäftsmodell von zwischenzeitlichen Börsenbewegungen unabhängiger. Bis bald Ihr Portfoliomanagement Industrie 13 % Gesundheitswesen 14 % Finanzwesen 17 % Union Investment Privatfonds GmbH Fazit Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen. Zukünftige Zusammensetzung kann je nach Marktsituation variieren. Aktienuniversum wird durch Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsfeldern und Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftspraktiken gebildet. Stand: P.S.: Nutzen Sie die Chance, bereits ab 50 Euro Stück für Stück Vermögen aufzubauen mit Fondssparplänen von Union Investment! Der UniRak Nachhaltig bietet Anlegern die Möglichkeit in Unternehmen zu investieren, die wirtschaftlich erfolgreich sind und höchsten Nachhaltigkeitsstandards genügen. Der Fonds investiert weltweit in nachhaltig wirtschaftende Unternehmen sowie zukunftsweisende Branchen. Diese breite Aufstellung mit regionaler und sektoraler Streuung der Mittel sorgt für ein ausgewogenes Rendite-Risikoprofil. Den konjunkturellen Unsicherheiten zum Trotz, haben gerade die Aktienmärkte in den InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 7
8 Disclaimer Die Inhalte in diesem Werbematerial wurden von der Union Investment Privatfonds GmbH nach bestem Urteilsvermögen erstellt und herausgegeben. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Als Grundlage dienen Informationen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der jeweilige Verfasser jedoch nicht ein. Alle Index- bzw. Produktbezeichnungen anderer Unternehmen als Union Investment werden lediglich beispielhaft genannt und können urheber- und markenrechtlich geschützte Produkte und Marken dieser Unternehmen sein. Alle Inhalte dieses Dokuments dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie dürfen daher weder ganz noch teilweise verändert oder zusammengefasst werden. Sie stellen keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Für die Eignung von Empfehlungen zu Fondsanteilen oder Einzeltiteln für bestimmte Kunden oder Kundengruppen übernimmt Union Investment daher keine Haftung. Dieses Dokument enthält bezüglich einzelner Finanzinstrumente ausschließlich werbende Aussagen und Produktinformationen zu Fonds der Union Investment Gruppe und ist daher keine Finanzanalyse i.s.d. 34b WpHG. Dies ändert sich auch dann nicht, wenn es unverändert weiter verwendet bzw. weitergegeben wird. Sofern dieses Dokument jedoch geändert wird, kann es diesen Status verlieren. Der Verwender des geänderten Dokuments kann den Vorschriften des 34b WpHG und den hierzu ergangenen besonderen Bestimmungen der Aufsichtsbehörde unterliegen. Angaben zur Wertentwicklung bei Fonds basieren auf den Wertentwicklungen in der Vergangenheit. Damit wird keine Aussage über eine zukünftige Wertentwicklung getroffen. Der Anleger muss darauf hingewiesen werden, dass Wertentwicklung bzw. Wertschwankungsverhalten in der Zukunft sowohl höher als auch niedriger ausfallen können. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI-Methode, sofern nicht anders angegeben. Die Darstellung der Wertentwicklungszeiträume entspricht den BVI-WVR-Standards. Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der hier genannten Fonds von Union Investment entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Privatfonds GmbH erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds von Union Investment. Dieses Dokument wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Es wird keinerlei Haftung für Nachteile, die direkt oder indirekt aus der Verteilung, der Verwendung oder Veränderung und Zusammenfassung dieses Dokuments oder seiner Inhalt entstehen, übernommen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 20. Juni 2013, soweit nicht anders angegeben. Ihre Kontaktmöglichkeiten Union Investment Service Bank AG Wiesenhüttenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax Impressum Union Investment Privatfonds GmbH Portfolios and Markets Wiesenhüttenstraße Frankfurt InvestmentTicker 20. Juni 2013 Seite 8
9 Produktinformation, Stand: 31.Mai2013, Seite 1 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko IndikatorwAI: 2 bis2 bis4 bis6 bis7 ProfildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hochspekulativ DerUniRakNachhaltigAistindieRisikoklassegelbeingestuft. DamiteignetsichderFondsfürrisikobereiteAnleger,dieerhöhte Risikenakzeptieren. HaltedauerempfehlunginJahren 5 DerFonds eignetsichfürkundenmiteinemanlagehorizontvon 5Jahrenundlänger. Anlagestrategie DerFondsUniRakNachhaltiginvestiertalsMischfondsderzeit überwiegendininternationaleaktien.danebenwirdinanleihen weltweiterausstellerineurobzw.überwiegendwährungsgesichertinvestiert. DerFondsberücksichtigtbeiderAuswahlderEmittentenethische, sozialeundökologischekriterien. HistorischeWertentwicklungper 31.Mai2013 IndexierteWertentwicklungseitAuflegung EineDarstellungerfolgterstmalsnach12Monaten. Zeitraum Monat seitjahresbeginn 1Jahr 3Jahre 5Jahre 10Jahre seitauflegung annualisiert absolut Abbildungszeitraum bis DieGrafikbasiertaufeigenenBerechnungengemäßBVI-MethodeundveranschaulichtdieWertentwicklunginderVergangenheit. ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.DieBruttowertentwicklungberücksichtigtdieaufFondsebeneanfallendenKosten(z.B.Verwaltungsvergütung),ohnedieaufKundenebeneanfallendenKosten(z.B.AusgabeaufschlagundDepotkosten)einzubeziehen.InderNetto-WertentwicklungwirddarüberhinauseinAusgabeaufschlaginHöhevon3,0ProzentimerstenBetrachtungszeitraumberücksichtigt.ZusätzlichkönnenWertentwicklungminderndeDepotkostenanfallen.Annualisiert:Durchschnittliche jährlichewertentwicklungnachbvi-methode.absolut:wertentwicklungsberechnunggesamt. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
10 Produktinformation, Stand: 31.Mai2013, Seite 2 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten Fondsstruktur 3 FondstrukturimDetail Aktien USA Deutschland Frankreich Japan Sonstige Renten Deutschland Schweden Norwegen Österreich Sonstige 68,5% 35,2% 9,4% 6,2% 4,3% 13,5% 24,8% 18,5% 1,6% 1,4% 0,9% 2,5% GrößteWerte 4.000%BRDv.07(2018) 3.000%BRDv.10(2020) 6.500%BRDS.97v.97(2027) 2.250%BRDS.157v.10(2015) JPMorganChase&Co. Oracle Intel Google Danone Microsoft 3,2% 2,6% 2,2% 2,2% 1,9% 1,8% 1,7% 1,6% 1,6% 1,5% KennzahlenbezogenaufdenRentenanteil Restlaufzeit 4 Zinsbindungsdauer 5 Rendite 6 Rating 7 6Jahre/6Monate 5Jahre/7Monate 1,4% AAA AufgrundvonRundungenkannsichbeiderAdditionvonEinzelpositioneneinvon 100%abweichenderProzentwertergeben. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
11 Produktinformation, Stand: 31.Mai2013, Seite 3 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten Fondsinformationen WKN A1JQ10 ISIN LU Auflegungsdatum Rücknahmepreis 56,47 EUR Fondsvermögen 19 Mio. EUR Fondswährung EUR Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttendmittemai Barausschüttung 0,00 EUR(fürdasGeschäftsjahr2012/2013) SteuerpflichtigerErtrag 0,00 EUR(fürdasGeschäftsjahr2012/2013) Verfügbarkeit grundsätzlichbewertungstäglich Fondsgesellschaft UnionInvestmentLuxembourgS.A. Depotbank DZPRIVATBANKS.A.,Luxemburg Konditionen Ausgabeaufschlag 8, 9 Verwaltungsvergütung 9 Gesamtkostenquote(TER) 10 1,57 % ErfolgsabhängigeVergütung 11 0,21 % Ansparplan 3,0% vomanteilwert.vondem AusgabeaufschlagerhältIhreBank abhängigvonihremvertriebsstatusbeider Fondsgesellschafteinmalig90%bis100%. zzt. 1,20%p.a.,maximal 2,00%p.a.Von derverwaltungsvergütungerhältihrebank abhängigvonihremvertriebsstatusbeider Fondsgesellschaft25%bis35%. Ab50EuroproRatemöglich. DerrichtigeFondsfürSie?! DerFondseignetsich,wennSie......IhrKapitallangfristiganlegenmöchten....dieChanceneinerAnlageinAktienundAnleihenunterdem AspektderNachhaltigkeitnutzenmöchten....fürtendenziellhöhereErtragschancenaucherhöhteRisiken inkaufnehmen. DerFondseignetsichnicht,wennSie......keineerhöhtenRisikenakzeptierenmöchten....einensicherenErtraganstreben....IhrKapitalkurzfristiganlegenmöchten. DieChancenimEinzelnen: VondenattraktivenErtragschancenderAktienweltweiterUnternehmenundAnleihenweltweiterEmittentenprofitieren. AufBasisvonNachhaltigkeitskriterienstrukturiertesPortfolio. TendenzielleVerringerungderWertschwankungendurchdie KombinationvonAktienundAnleihen. AufgrundderInvestitioninunterschiedlicheAnlageklassen kannflexibelaufmarktgegebenheitenreagiertwerden. ChancenaufWechselkursgewinne. BreiteStreuungdesAnlagekapitals AttraktiveWachstumsperspektivenderSchwellen-bzw.Entwicklungsländer. ProfessionellesFondsmanagement. DieRisikenimEinzelnen: RisikomarktbedingterKursschwankungensowieErtragsrisiko. RisikodesAnteilwertrückgangeswegenZahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelnerAusstellerbzw.Vertragspartner. Wechselkursrisiko. ErhöhteKursschwankungen,Verlust-undAusfallrisikenbeiAnlageinSchwellen-bzw.Entwicklungsländernmöglich. DieindividuelleEthikvorstellungeinesAnlegerskannvonder Anlagepolitikabweichen. DerFondsanteilswertweistaufgrundderZusammensetzungdes Fondsund/oderderfürdieFondsverwaltungverwendetenTechnikeneinerhöhtesKursschwankungsrisikoauf. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
12 Produktinformation, Stand: 31.Mai2013, Seite 4 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten 1 UniRakNachhaltigAisteineAnteilklassedesSondervermögensUniRakNachhaltig. 2 DieRisikoklassifizierungvonUnionInvestmentbasiertaufverbundeinheitlichenRisikoprofilen.SolassensichUnionInvestment-FondsinihrerRisikoklassedirektmitanderenWertpapierendergenossenschaftlichenFinanzGruppevergleichen.FürZweckedieserInformationwirddieRisikoklasseeinerFarbezugewiesen.RegelmäßigeSparplänediesesFonds werdenfürdenzeitraumderansparphaseimvergleichzueinereinmalanlagegenerellumeinerisikoklasseniedrigereingestuft.dierisikofarberotwirdbeifondsvergeben,die einsehrhohesrisikobishinzummöglichenvollständigenkapitalverzehraufweisen.unabhängigvondieserrisikoklassifizierungwirdindenwesentlichenanlegerinformationen (wai)eingesetzlichvorgeschriebenerrisikoindikatorausgewiesen.dieserberuhtaufeinervolatilitätsbetrachtung(messungderfondpreisschwankungen).beidesystemesindnicht identischundkönnensomitnichtdirektmiteinanderverglichenwerden.ausführlicheinformationenzurrisikoklasseentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. 3 LiquiditätsausweisunterEinrechnungvonTermingeldern,Margin-PositionenundallgemeinenForderungenundVerbindlichkeiten. 4 StichtagsbezogenaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich.BeiInstrumentenmit vorzeitigemkündigungsrechtwirddiegeschätztewirtschaftlicherestlaufzeitausgewiesen. 5 StichtagsbezogenaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich. 6 StichtagsbezogenaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich.IndieBerechnungder KennzahlgehenalleFinanzinstrumentemiteineraufmaximal20ProzentgekapptenRenditederRentenanlagenein.MitdieserVorgehensweisewirdvermieden,dassrechnerische ExtremwertevongeringgewichtetenAnlagenimSondervermögenmaßgeblicheAuswirkungenaufdieRenditekennzahlhaben.AussagenzurHöhederErtragsausschüttung,zuRisikenbzw.derzukünftigenWertentwicklungkönnendarausnichtabgeleitetwerden. 7 EigeneBerechnung(aufgrundeinesDurchschnittsratingsausdenvorliegendenRatings),inkl.Zielfondsauflösung,ohneRentenderivateundLiquidität. 8 WenndieserFondsineinerVersicherungslösungvermitteltwird,wirdkeinAusgabeaufschlagerhoben. 9 InAbhängigkeitvomVertriebserfolgderBankbeiderVermittlungvonFondsanteilenderUnionInvestmentGruppekannsichderVertriebsstatusderBankwährendderHaltedauer abdemfolgejahrkalenderjährlichinnerhalbdergenanntenbandbreitenändern. 10 DieGesamtkostenquoteeinesFonds(TER)istindenWohlverhaltensregelndesBVIgeregelt.SiedrücktdieSummederKostenundGebühreneinesFondsalsProzentsatzdesdurchschnittlichenFondsvolumensinnerhalbdesjeweilsletztenGeschäftsjahresaus. 11 DieerfolgsabhängigeVergütungbeträgtbiszueinemVierteldesBetrages,umdendieAnteilwertentwicklung(kostenbereinigt)dieEntwicklungderBemessungsgrundlageübersteigt.SofernfürdasabgelaufeneGeschäftsjahreinesolcheerfolgsabhängigeVergütungangefallenist,wirddieseauchimentsprechendenJahresberichtausgewiesen,dabeikönnenGeschäftsjahrundVergleichsperiodevoneinanderabweichen. RechtlicherHinweis DieseProduktinformationstelltkeineHandlungsempfehlungdarundersetztnichtdieindividuelleAnlageberatungdurcheineBank/einenVertriebspartnersowiedenfachkundigen steuerlichenoderrechtlichenrat. AusführlicheproduktspezifischeInformationen,insbesonderezudenAnlagezielen,denAnlagegrundsätzen/derAnlagestrategie,demRisikoprofildesFondsunddenRisikohinweisen sindimverkaufsprospektdargestellt.derverkaufsprospektenthältauchdiefürdasrechtsverhältnisderkapitalanlagegesellschaftzudemanlegeralleinmaßgeblichenvertragsbedingungen.derverkaufsprospekt,dievertragsbedingungen,diewesentlichenanlegerinformationenundderletzteveröffentlichtejahres-undhalbjahresberichtkönnenkostenlosin deutschersprachevonderunioninvestmentluxembourgs.a.,308,routed Esch,L-1471LuxemburgundüberdieuntenangegebeneKontaktmöglichkeitbezogenwerden.ÜberdieseKontaktmöglichkeitsindauchInformationenzurWohlverhaltensrichtliniedesBVIerhältlich. DerzukünftigeAnteilwertdesProduktskanngegenüberdemErwerbszeitpunktsteigenoderfallen. DieseProduktinformationwurdevonderUnionInvestmentLuxembourgS.A.mitSorgfaltentworfenundhergestellt,dennochübernimmtdieUnionInvestmentkeineGewährfürdie Aktualität,RichtigkeitundVollständigkeit. UnionInvestmentübernimmtkeineHaftungfüretwaigeSchädenoderVerluste,diedirektoderindirektausderVerteilungoderderVerwendungdieserProduktinformationoderseiner Inhalteentstehen. DieGültigkeitderhierabgebildetenInformationen,DatenundMeinungsaussagenistaufdenZeitpunktderErstellungdieserProduktinformationbeschränkt.AktuelleEntwicklungen dermärkte,gesetzlicherbestimmungenoderandererwesentlicherumständekönnendazuführen,dassdiehierdargestellteninformationen,datenundmeinungsaussagengegebenenfallsauchkurzfristigganzoderteilweiseüberholtsind. Kontaktmöglichkeit:UnionInvestmentPrivatfondsGmbH,Wiesenhüttenstraße10,60329FrankfurtamMain,Telefon ,Telefax ,service@unioninvestment.de,
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