Digitalisierung im Firmenkundengeschäft: Commerzbank 4.0

Transkript

1 Digitalisierung im Firmenkundengeschäft: Commerzbank 4.0

2 1. Next Generation: Neues Denken für die Wirtschaft 2. Commerzbank Die Digitalisierungsstrategie im Firmenkundengeschäft 4. Diskussion & Fragen 1

3 Next Generation: Neues Denken für die Wirtschaft Auszug aus der Commerzbank-Studie: 17. Unternehmerperspektiven Branchen: 38 % verarbeitendes Gewerbe 24 % Dienstleistung 19 % Großhandel 11 % Einzelhandel 6 % Baugewerbe 2 % sonstige Umfrage 11/2016 bis 01/2017 Interviews mit 1. Führungsebene Stichprobe: Unternehmen 161 mit Jahresumsatz über 100 m 928 mit Jahresumsatz 15 bis 100 m 921 mit Jahresumsatz 2,5 bis 15 m 2 2

4 Next Generation: Neues Denken für die Wirtschaft Auszug aus der Commerzbank Studie: 17. Unternehmerperspektiven A B C 3 3

5 A Die Hälfte der Unternehmen ist jünger als 30 Jahre, jeder zehnte Mittelständler ist ein Digital Native 4 4

6 B Etwa die Hälfte der Unternehmen erwartet in den nächsten 5 Jahren disruptive Veränderungen 5 5

7 C Rund die Hälfte der Unternehmen sieht Veränderungs- oder Modernisierungsbedarf 6 6

8 1. Next Generation: Neues Denken für die Wirtschaft 2. Commerzbank Die Digitalisierungsstrategie im Firmenkundengeschäft 4. Diskussion & Fragen 7

9 Commerzbank 4.0 basiert in wesentlichen Teilen auf Digitalisierung Fokussiertes Geschäftsmodell Einfacher Besser Schneller Effizienzsteigerung Digitale Transformation 8 8

10 Innovationsführer bei Privat- und Unternehmerkunden mit der Digitalisierung als Motor Kundenwachstum Flagship- und City-Filialen One 9 9

11 .. und auch im Firmenkundensegment ist die Digitalisierung strategisches Kernelement Mittelstandsbank + Corporates & Markets Sektorkompetenz Digitalisierung MSB & CM 10 10

12 Bis 2020 werden 80 % der relevanten Prozesse digitalisiert mit dem Digital Campus als Projektzentrum 14 Journeys Rund 600 Mitarbeiter im Digital Campus 11 11

13 1. Next Generation: Neues Denken für die Wirtschaft 2. Commerzbank Die Digitalisierungsstrategie im Firmenkundengeschäft 4. Diskussion & Fragen 12

14 Im Firmenkundengeschäft verfolgen wir einen 360 -Ansatz der Digitalisierung Kunden & Markt Dig. Produkte & Services Leadership & Mind Change Digitale Prozesse 13 13

15 Im Firmenkundengeschäft verfolgen wir einen 360 -Ansatz der Digitalisierung, dessen Umsetzung auf Hochtouren läuft Ergänzung und Unterstützung der klass. Beratung mittels Digitalisierung inkl. 360 Blick auf den Kunden Schaffung eines möglichst umfassenden digitalen Kundenerlebnisses Begleitung unserer Firmenkunden bei der digitalen Transformation mit unserem Netzwerk & Branchenwissen, open:space, main.incubator und Commerzventures Kunden & Markt Dig. Produkte & Services Online-Angebot aller Standard- Produkte und Services Entwicklung innovativer neuer Produkte Vermittlung von digitalem Know-How als Kernkompetenz inkl. begleitendem Change- Management für Führungskräfte und Mitarbeiter Information-Management bzgl. digitalem Wissen und Trends Leadership & Mind Change Digitale Prozesse Digital unterstützte Vertriebsprozesse inkl. digital generierte Vertriebsimpulse für Kunden und Berater Digitalisierung der Standard- Prozesse Nutzung der Kunden-Frontends auch durch Mitarbeiter: ONE 14 14

16 Dabei kombinieren wir das klassische Relationship-Banking um digitale Angebote & Inhalte: Digital + analog DIGILOG Aktuelle und zukünftige Kundenkanäle Customer POS/ Branch Web portal Mobile App EBICS Phone Customer channels API Current channels Future channels Paper ebam 15 15

17 Das Firmenkundenportal umfasst bereits heute Angebote in allen Produktsparten und wird weiter ausgebaut Loans & Guarantees Live Confirm Main Funders Market information phototan Fixed-term Deposit Global Payment Plus Treasury Mgmt. System FX Live Trader Web Trade Services Subsidy Finder Finance overview Information Corporate Bankingportal Money Market Loan Corporate Cards Securities 16 16

18 Der Online-Geldmarktkredit in 3 Klicks ist schon verfügbar 17 17

19 Die digitale Avalbeauftragung ist ebenfalls verfügbar Kundennummer und Avalauswahl Avaldetails und Begünstigter Vertragsangaben Avalausführung Zusammenfassung 18 18

20 Digitale Beratung ist mit 2 von 4 Prozessschritten in 2017 geplant; die digitale Produktaufklärung ist seit April in Produktion 10/ /2017 Digital Onboarding Digitale Exploration (DEX) Digitale Produktaufklärung (DPA) Digitaler Produktabschluss 1. Befragung des Kunden zu Anlagezielen, -horizont, Kenntnisse & Erfahrungen, Risikoneigung 2. Ableitung passende Produktempfehlung, Pricing 3. Speicherung der Daten 1. Aufklärende interaktive Informationen zur Produktempfehlung (u.a. Chancen & Risiken, Szenariorechner) 2. Automatische Erstellung des Beratungsprotokolls inkl. elektron. Unterschrift des Beraters oder Anlageboards 19 19

21 Ferner ist die Einführung 1 CRM-Systems für die gesamte Bank geplant mit integriertem Sales-Desktop Comadi (0/5) (17/1) Onlineaktivitäten 20 20

22 Die Identifizierung von Cross-Selling Potentialen erfolgt zukünftig auf 3 Ebenen Vertriebshinweise Vertriebspotentiale ZV Dashboard Detail page Data Lake Neue Vertriebssteuerung 21 21

23 1. Next Generation: Neues Denken für die Wirtschaft 2. Commerzbank Die Digitalisierungsstrategie im Firmenkundengeschäft 4. Diskussion & Fragen 22