Volksbank Plochingen eg Hilfestellungen und Umsetzungsmöglichkeiten für!!! Letzter Aufruf!!!
Übersicht Noch verbleibende Zeit Handlungsfelder und Auswirkungsbereiche Eigene IBAN und BIC Umrechnung IBAN und BIC bei Lieferanten/Kunden/Mitgliedern VR-Formatprüfer Zahlungsverkehrssoftware SEPA-fähig? SEPA-Überweisungsverkehr SEPA-Lastschriftverkehr mit Checkliste Letzer Aufruf 2 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Bis zum 1. Februar 2014 sind es ab morgen noch 112 Tage oder 3 Monate 21 Tage 3 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Handlungsfelder SEPA für Karten (kommt bis 01.02.2016) SEPA-Überweisung SEPA-Lastschrift: SEPA-Basislastschrift SEPA-Firmenlastschrift 4 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Auswirkungsbereiche Formulare/Kataloge/Vorlagen um eigene IBAN und BIC ergänzen Kontoverbindungen von Kunden/Mitglieder in IBAN und BIC umrechnen Falls unmöglich - korrekte Bankverbindung erfragen Verwendete Software muss SEPA-fähig sein: Buchhaltung/Faktura/Personalwirtschaftsysteme Zahlungsverkehrsprogramme (z.b. Profi cash) 5 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Eigene IBAN und BIC -> zu finden auf jedem Kontoauszug: 6 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Eigene IBAN und BIC -> zu finden auf jedem Kontoauszug oder im OnlineBanking: 7 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Eigene IBAN und BIC IBAN-Rechner 8 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Eigene IBAN und BIC -> zu finden auf jedem Kontoauszug oder im OnlineBanking oder auf Ihrer VR-BankCard: 9 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Umrechnung IBAN und BIC bei Lieferanten/Kunden/Mitgliedern Rechnungsformular beachten - vergleichen InternetBanking / ServiceTerminals Zahlungsverkehrsprogramme (z.b. Profi cash) Aktuelle Updates (wöchentlich) einspielen VR-IBAN-Konverter 10 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Umrechnung IBAN und BIC VR-IBAN-Konverter Kostenfrei unter Passwort wird per E-Mail mitgeteilt Für Windows-Betriebssysteme 11 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Umrechnung IBAN und BIC VR-IBAN-Konverter 12 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-fähige Software (Buchhaltung/Faktura) Datenformat XML statt DTAUS VR-FormatPrüfer: Kostenfreie, webbasierte Plattform zur automatischen Formatprüfung von SEPA-Zahlungsverkehrsdateien Fehlerliste bei fehlerhaften Dateien mit aussagekräftigen Meldungen und Hinweisen zur richtigen Belegung Jederzeit und selbstständig möglich Testmöglichkeit für kommende Schemata (V2.7), die ab November gültig sind Zugang beantragen über uns Link per E-Mail 13 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-fähige Software (Buchhaltung/Faktura) Datenformat XML statt DTAUS 14 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Zahlungsverkehrssoftware SEPA-fähig? VR-NetworldSoftware ab Version 4.42 (Überweisungen und Einzellastschriften) Bis Ende November 2013 Version 5.0 (wiederkehrende Lastschriften) Profi cash Version 10.4c Ab 6.11.2013 Version 10.5 mit automatischem Prüfen auf bereits gespeicherte IBAN und BIC Regelmässiges Prüfen auf aktuelle Versionen! 15 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-Überweisungsverkehr Im Verwendungszweck nur noch 4 Zeilen à 35 Zeichen Purpose Code statt bisheriger Textschlüssel Zahlung ohne Purpose Code wird als normale Überweisung interpretiert 16 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-Überweisung VR-NetWorldSoftware 17 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-Überweisung VR-NetWorldSoftware 18 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-Überweisung Profi cash 19 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
SEPA-Überweisung Profi cash 20 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Checkliste 1-4 1. Gläubiger Identifikationsnummer beantragen (bei www.gläubiger-id.bundesbank.de oder bei uns) 2. Entscheidung für Lastschriftverfahren (Basis oder Firmen) Basis für Verbraucher und Nichtverbraucher Firmenlastschrift nur für Nichtverbraucher (Ausschluß 8-wöchiges Widerspruchsrecht) 3. Gläubiger-ID Ihrer Bank mitteilen und neue Inkasso- Vereinbarung abschließen vor dem ersten Einzug 4. Gäubiger-ID in Software hinterlegen 21 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Gläubiger ID in VR-NetWorldSoftware 22 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Gläubiger ID in VR-NetWorldSoftware 23 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Gläubiger ID in Profi cash 24 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Gläubiger ID in Profi cash 25 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Checkliste 5-6 5. Bestehende Einzugsermächtigungen prüfen (von Hand unterschrieben; Kontoverbindung noch aktuell?) 6. Mandatsreferenz - Systematik festlegen und vergeben (Gläubiger-ID ohne Geschäftsbereichskennung und Mandatsreferenz ergeben europaweit eindeutigen Schlüssel) Max. 35 alphanumerische Zeichen Z.B. Kunden/Mitgliedsnummer (evtl. bei Änderung der Kontoverbindung +Zusatz) Zahler- oder Vertragsbezogen möglich 26 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Checkliste 7-8 7. Wandlungsschreiben (Serienbrief) erstellen und versenden Zeitpunkt der Wandlung festlegen (spätestens 1.2.2014 bzw. 1.Einzug) Datum Wandlungsschreiben = Mandatsdatum Nur für Einzugsermächtigungen 8. SEPA-Lastschriftmandate aus offiziellen Vorlagen (nach epc-rulebook) für Neukunden/-mitglieder erstellen http://www.europeanpaymentscouncil.eu/content.cfm? page=core_sdd_mandate_transalations 27 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Checkliste 8 epc-übersetzungen 28 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Checkliste 8 epc-übersetzungen 29 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware 30 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware 31 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware 32 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in VR-NetWorldSoftware 33 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in Profi cash Mandate werden in Profi cash über Zahlungsempfänger/Zahlungspflichtiger oder den Zahlungsverkehrsauftrag direkt oder über Menü Stammdaten -Zahlungsempfänger/-pflichtige bei der jeweiligen Kontoverbindung erstellt Bei Import bzw. Joberstellung aus externen Dateien werden die Mandate (Mandatsreferenz, -datum, Gläubiger-Identifikationsnummer, Art und Häufigkeit) übernommen 34 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in Profi cash 35 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in Profi cash 36 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in Profi cash 37 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in Profi cash 38 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Mandatsverwaltung in Profi cash 39 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Checkliste 9-10 9. Vorabinformation erstellen und versenden AGBs bzw. Vertragstexte anpassen, falls Kunde/Mitglied in einer kürzeren Frist als 14 Kalendertage vor Fälligkeit informiert werden soll Evtl. über Zusatz auf Rechnung 10.SEPA-Lastschriftaufträge erstellen und versenden Fristen entsprechend der Fälligkeit und der Zahlungsart beachten 40 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Erfassung in VR-NetWorldSoftware 41 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Erfassung in VR-NetWorldSoftware 42 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Erfassung in Profi cash 43 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Erfassung in Profi cash 44 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Erfassung in Profi cash 45 10.10.2013 Volksbank Plochingen eg Werner Lang Verkaufsleiter Zahlungsverkehr
Letzter Aufruf: SEPA kommt in 112 Tagen Machen wir uns SEPA-fit! Werner Lang Zahlungsverkehr Am Fischbrunnen 8 73207 Plochingen 07153 706-277 07153 706-270 ezv@volksbank-plochingen.de