SCHWEISSGUT GmbH VERMÖGENSMANAGEMENT & CONSULTING

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1 SCHWEISSGUT GmbH VERMÖGENSMANAGEMENT & CONSULTING VERMÖGEN strukturieren ausschreiben kontrollieren

2 Vermögensstrukturierung: Entwicklung der strategischen Asset-Allokation Entscheidend für den Anlageerfolg! Welches Ziel soll erreicht werden? Analyse der Ausgangssituation des Investors. Erhebung Risikoneigung und toleranz, Restriktionen, Anlagehorizont und Referenzpunkt. Umfeld- und Szenario- Analyse. Allokations- Vorgaben: Sicherheit, Rendite, Spekulation; Gattungen, WERTBEITRÄGE DER PORTFOLIOPLANUNG Vgl. Brinson, Hood, Beebower Bildung von Portfolios durch die Bank: Erwartete Rendite,max. Drawdown, Value at Risk. Studie publiziert Asset Allocation 93,60% 91,50% Market Timing 1,70% 1,80% Titel Selektion 4,20% 4,60% Andere Faktoren 0,50% 2,10% Ergebnisse wurden durch eine Studie von VANGUARD 2012 bestätigt.

3 Vermögensausschreibung in Stichworten Vermögende sind häufig unzufrieden mit den Leistungen der sie betreuenden Banken. Zugleich besteht oft hohe Unsicherheit beim Wechsel. Sind Banken und Vermögensmanager doch häufig eine black-box für Anleger. Wie Banken/Vermögensmanager im inneren ticken, wie deren tatsächliche Leistungsfähigkeit und Kundenorientierung ex ante feststellbar ist, können Vermögende regelmäßig nur schwer beurteilen. Und dies kostet im Nachhinein betrachtet oft viel Nerven und Geld. Lösung: Die professionell begleitete Vermögensmanager-Auswahl. Vorteile: Qualität, Sicherheit, Vertrauen, Steuer- und Kostenersparnis. Wunschprofil erstellen Potentiell geeignete Vermögensmanager selektieren Gemeinsame Gespräche vor Ort führen Entscheidung treffen Geschäftsbeziehung aktivieren

4 Die Aufgabe in dieser Phase ist, die Black-Box soweit möglich zu öffnen. Anbieter: xy Vorstand A (CIO) Vorstand B (Kontrolle) Produktanalyse Research Revision Compliance Strategische Asset-Allocation Portfoliomanagement Pre-Order- Controlling Handel/ Abwicklung Investment Controlling IT Strategie Market-Timing Titel Selektion Überwachung: Einhaltung der gesetzlichen, bankinternen und kundenspezifischen Vorgaben. Investmentprozess? Risikomanagement? Operationelle Risiken? Latente Risiken?

5 Stufenaufbau: Vermögensmanager-Auswahl Länderebene Anbieterebene Depotebene In welchem Land werden die Depots geführt? Auf Länderebene ist empfehlenswert, folgende Kriterien zu berücksichtigen: politische und rechtliche Stabilität, wirtschaftliche Rahmenbedingungen inkl. steuerliche Attraktivität/Stabilität, Renomée des Finanzplatzes Wer managed das Vermögen? Hier zählen Kriterien wie Eigentümerstruktur, Geschäftsphilosophie, Geschäftsmodell und Eigenkapital, Kernkompetenz, Leistungen der Vergangenheit, Wie soll das Vermögen konkret angelegt werden? Entscheidung auf Basis der individuellen Anlage- Strategie, der Anlageziele, der Risikobereitschaftund fähigkeit

6 Vermögenskontrolle Erfolgskontrolle (rückwirkend) Überwachung, Kontrolle und Berichterstattung (laufend) Überprüfung bestehender Wertpapieranlagen bei in- und ausländischen Banken. Erhält und erhielt der Anleger relativ zum eingegangen Risiko die entsprechenden Erträge, oder wurden zur Umsetzung der Strategie zweitklassige und/oder teure Produkte eingesetzt? Die beauftragten Banken und Vermögensverwalter berichten monatlich an die SCHWEISSGUT GmbH. Diese Berichte werden ausgewertet, kontrolliert und gebündelt. Vierteljährlich oder auf Wunsch erhält der Auftraggeber einen Gesamtbericht. Zudem wird die Tätigkeit der beauftragten Banken laufend überwacht. Vermögensschutzbrief Juristische Überprüfung der Verträge einmalig oder alle zwei Jahre durch spezialisierte Netzwerkpartner. Bei der 2-jährlichen Überprüfung wird unter anderem analysiert, ob sich die Bank/der Vermögensverwalter an die Anforderungen der Rechtsprechung und aktuelle/geänderte gesetzliche Rahmenbedingungen gehalten hat. Vorteile: Für die Vergangenheit erhält der Kunde Transparenz darüber, ob er gut beraten und fair behandelt wurde. Zugleich werden Optimierungspotentiale offensichtlich. Die laufende Aktivität der beauftragten Banken und Vermögensverwalter wird professionell überwacht. So erhält der Kunde eine einfache Übersicht zu Stand und Entwicklung seines Vermögens. Er kann schnell erkennen, wenn etwas aus dem Ruder läuft oder Risiken (z.b. Klumpenrisiken) entstehen, die nicht zu seiner Strategie passen.

7 Die wichtigsten Vorteile im Überblick Vermögensmanagement durch einen erfahrenen und international anerkannten Experten. Die Leistung wird ausschließlich durch den Kunden honoriert. Keinerlei Provisionen o.ä. von Geschäftspartnern oder Produktanbietern. Keine Interessenskonflikte, durch einfaches und transparentes Geschäftsmodell. Kostenersparnis durch Preisverhandlungen mit Banken auf Basis des vorhandenen Hintergrundwissens über die innere Funktionsweise von Banken- Preismodellen. Homogene Anlagestrategie für alle Bankverbindungen. Taktische Umsetzung der Strategie auf Basis der Anlagevorschläge/Vermögensverwaltungskonzepte der einzelnen Banken Effekt der Risiko- und Meinungsstreuung. Überwachung der laufenden Vermögensverwalter-Aktivitäten (Einhaltung der Strategie, Fairness der Angebote, Einhaltung der vereinbarten Konditionen, ) und konsolidierte Berichterstattung.

8 Kontakt: SCHWEISSGUT GmbH Wolfgang Schweißgut Vermögensmanagement & Consulting Oberbach 50 A-6671 Weißenbach/Tirol Telefon: Die Inhalte sind urheberrechtlich geschützt. Alle Rechte sind der SCHWEISSGUT GmbH vorbehalten.