BHW Bausparen. Der BHW Bausparrechner mit Onlineabschluss

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1 Der BHW Bausparrechner mit Onlineabschluss

2 Der BHW Online-Bausparrechner Die Highlights des Bauspar-Onlinerechners Die BHW Bausparberatung bietet Ihnen einen einfach geführten Prozess zur schnellen Bausparberatung und Beantragung. Einfaches Bausparberechnungstool mit nur wenigen Klicks erhalten Sie nach wenigen Sekunden eine Berechnung einfache Abfrage der Basisdaten zur staatlichen Förderung Optimierte Ergebnisdarstellung Ihrer Bausparberechnung übersichtlicher Verlauf, auf Wunsch mit den persönlichen Daten des Beraters Gut strukturierter Beantragungsweg Alle Daten werden individuell erfasst und auf Plausibilität geprüft (z.b. PLZ und Ort,...) Zusätzliche Daten werden nur optional abgefragt (z.b. Freistellungsauftrag,...) Antragsformulare und Beantragung alle erforderlichen Vordrucke werden automatisch mit den erfassten Daten versehen auf jedem Vordruck ist sofort klar erkennbar, für wen dieser Vordruck bestimmt ist Online-Beantragung der erfasste Bausparantrag wird per Knopfdruck online zu BHW übermittelt zusätzlich ist der Ausdruck einer vorläufigen Bausparurkunde vor Ort möglich Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 2

3 Agenda Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Online Abwicklung Versand durch Antragserzeugung der Unterlagen an BHW Bausparkasse Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 3

4 Aufruf So gelangen Sie zum BHW Online Bausparrechner Gehen Sie innerhalb Ihres Arbeitsplatzes auf Beratung Aktuell Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 4

5 Startmaske Hier erfassen Sie Ihren Vertriebsschlüssel, aus dem die VGE-Nummer für die Verprovisionierung erzeugt wird. Klicken Sie anschließend auf. Wie die Eingabe erfolgt, ist in der Hilfe beschrieben. Sie wählen Sie den Bauspartarif aus, für den die Berechnung erfolgen soll. Um Ihnen und Ihrem Kunden die Auswahl seines für ihn richtigen Bauspartarif zu erleichtern, haben wir die Tarife in Kundengruppe aufgegliedert und mit einer kurzen Zielansprache diese kurz beschrieben. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 5

6 Startmaske Nützliche Tipps Damit künftig für Sie das Ausfüllen Ihrer Vertriebsdaten bei jedem neuen Einstieg in den Online Rechner entfällt, klicken Sie auf, nachdem Sie Ihre VGE-Nummer, ggf. Orga-Nummer und Ihre persönlichen Daten erfasst haben. Sie erhalten anschließend eine kurze Bestätigung auf dem Bildschirm: Sie können hier Ihre persönlichen Daten erfassen. Diese werden in der Bausparberechnung und den PDF-Dokumenten ausgegeben. Der Vorteil: Ihre Daten auf den Vordrucken sind für Ihren Kunden vergleichbar, wie eine Visitenkarte von Ihnen. Hier können Sie Ihre obigen Angaben abspeichern. Somit werden diese beim erneuten Aufruf sofort angegeben. Diese sind jederzeit veränderbar. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 6

7 Agenda Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Abwicklung Online Versand durch Antragserzeugung der Unterlagen BHW an BHW Bausparkasse Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 7

8 Erfassung der Bauspardaten einfache und individuelle Berechnung möglich kurze Eckdaten zu Familienstand, Alter und Einkommen zur Ermittlung der möglichen Zulagen, die Ihr Kunde erhalten kann Abschlussgebühr (AB) kann bei Vertragsbeginn als Einmalzahlung vereinbart werden Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 8

9 Erfassung der Bauspardaten Berechnung über einfach mit Sparraten In den meisten Fällen kommt Ihr Kunde zu Ihnen in Ihre Filiale und wünscht von Ihnen eine Bausparberechnung. Ihr Kunde gibt Ihnen meist diese oder ähnliche Informationen: Die Zuteilung soll in 7 Jahren erfolgen Die Sparrate soll mtl. x EUR betragen, bitte empfehlen Sie mir die optimale Bausparsumme Ich weiß heute noch nicht, ob ich später das Darlehen in Anspruch nehmen werde Sie können mit wenigen Mausklicks für Ihren Kunden eine optimierte Bausparberechnung erstellen: Klicken Sie auf einfach mit Sparraten Erfassen Sie die persönlichen Angaben, Steuergrenzen Erfassen Sie die mtl. Sparbeiträge und klicken Sie auf Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 9

10 Erfassung der Bauspardaten Berechnung über mit individuellen Sparraten Für Ihre Kunden mit besonderen Wünschen zum Bausparvertrag, können sie die Berechnung nach deren individuellen Angaben vornehmen. Klicken Sie auf Mit individuellen Vorgaben : Unterschiedliche Berechnungsziele und Sollzins nach Zuteilung sind frei wählbar Die Höhe der Bausparsumme kann frei vom tariflichen Sparbeitrag variiert werden und mit VL-Zahlungen ergänzt werden Aber Achtung: Die für den Tarif erforderliche Mindestbesparung ist einzuhalten Neben dem Sparbetrag können Sie bis zu zwei Sonderzahlungen erfassen Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 10

11 Übersicht des Bausparmodells Anhand weniger Eckdaten gelangen Sie zum Berechnungsergebnis. An dieser Stelle werden Ihnen die wichtigen Keyfacts zum Bauspartarif und Ihrer getroffenen Auswahl angezeigt. Die Eckdaten zum Produkt, Sparphase, Tilgungsphase und die Eckdaten zum Bauspardarlehen sind hier in einer Kurzübersicht zusammengefasst. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 11

12 Übersicht des Bausparmodells als PDF Detailinformationen erhalten Sie innerhalb des optionalen PDFs. Übersicht Berechnungsergebnis Diese Zusammenfassung enthält weitere Information zum Bausparvertrag. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 12

13 Übersicht des Bausparmodells als PDF Detailinformationen erhalten Sie innerhalb des optionalen PDFs. Kontoverlauf Sie haben die Möglichkeit, die Kontoverläufe Ihrer Berechnung monatlich, quartalsweise oder jährlich auszudrucken. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 13

14 Übersicht des Bausparmodells als PDF Detailinformationen erhalten Sie innerhalb des optionalen PDFs. Übersicht zuteilbare Bausparsummen Hier können Sie ersehen, zu welchem Termin welche Teilbausparsumme (TBSS) mit der entsprechenden Tilgung beantragt werden kann. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 14

15 Agenda Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Abwicklung Online Versand durch Antragserzeugung der Unterlagen BHW an BHW Bausparkasse Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 15

16 Erfassung der Kundendaten Erfassen Sie nun die Kundendaten vom Antragsteller und Mitantragsteller. 1. Persönliche Angaben Die Pflichtfelder sind mit * gekennzeichnet 2. Erreichbarkeit Neben den Kontaktdaten setzen Sie hier ein Häkchen, sofern Ihr Kunde über weitere BHW Angebote von in Kenntnis gesetzt werden möchte. (Zustimmung zur Werbeerlaubnis) Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 16

17 Erfassung der Kundendaten 3. Geburtsdaten Das Geburtsjahr des Darlehensnehmers ist bereits vorbelegt, da bereits im Rahmen der mtl. Einkünfte erfasst. Zu ergänzen sind lediglich Geburtsort und per Dropdownmenü das Geburtsland und die Staatsangehörigkeit. 4. Angeben zur Beschäftigung Mittels Dropdownmenü erfassen Sie das Anstellungsverhältnis. Der Familienstand ist bereits vorbelegt, da dieser bereits zu Beginn abgefragt wurde. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 17

18 Erfassung der Kundendaten 5. Kontoinformationen Im Rahmen der Standardisierung des Zahlungsverkehrs auf SEPA haben Sie die Möglichkeit, die Kontodaten Ihres Kunden wie bisher oder mittels IBAN zu erfassen. Bitte beachten Sie: Als Kontoinhaber ist stets der Darlehensnehmer vorbelegt. Eingabe der Bankverbindung mit IBAN: Eingabe der Bankverbindung klassisch : Erfassen Sie die IBAN des Kunden. Zur Vereinfachung ist die 20-stellige IBAN wie folgt aufgegliedert: Sie kennen nicht die IBAN des Kunden kein Problem! Erfassen Sie die Kontonummer und die Bankleitzahl des Kunden. Nachdem diese erfasst wurde erscheint zu Ihrer Kontrolle der Name des Kreditinstituts im grauen Feld. Die IBAN wird im Hintergrund automatisch generiert und auf den Anträgen korrekt eingedruckt. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 18

19 Erfassung der Kundendaten Weitere Angaben und optionale Vorgaben 6. Freistellungsauftrag Ihr Kunde kann im Rahmen der Beantragung seines Darlehens einen Freistellungsauftrag einrichten. Hierzu ist die Eingabe seiner Steueridentifikationsnummer (TIN) erforderlich. 7. Geschenkurkunde Kreuzen Sie dieses Feld an, so wird mit den Antragsunterlagen eine Geschenkurkunde erzeugt 8. Vertrag zugunsten Dritter Hierbei wird der Bausparvertrag auf eine dritte Person abgeschlossen. Dessen persönliche Angaben erfassen Sie auf der Folgeseite separat. 9. Legitimation Sie nehmen die Legitimation bei Ihren Kunden vor. Bitte erfassen Sie die komplette Ausweisnummer. Eine Hilfe zur Erfassung der Ausweisnummer finden Sie hier: 10. Erklärung nach Geldwäschegesetz Mit Setzen des Häkchens versichern Sie uns, dass Sie die Legitimation Ihres Kunden persönlich geprüft haben. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 19

20 Erfassung der Kundendaten Vertrag zugunsten Dritter Bei einem Vertrag zugunsten Dritter sollen zu einem bestimmten Zeitpunkt alle Rechte des Vertrages an den Begünstigten übergehen. Vordruck Vertrag zugunsten Dritter Dieser wird mit den übrigen Antragsunterlagen automatisch erzeugt und ausgefüllt. persönliche Angaben des Begünstigten Zeitpunkt des Rechteübergangs Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 20

21 Erfassung der Kundendaten Auftrag zur Zinsfreistellung Hier ist zwingend die Steuerindentifikationsnummer (TIN) einzutragen. Diese können Sie beispielsweise aus dem Steuerbescheid entnehmen. Vordruck Freistellungsauftrag Dieser wird mit den übrigen Antragsunterlagen automatisch erzeugt und ausgefüllt. persönliche Angaben Bitte beachten Sie: Die Zinsfreistellung kann nur auf den Antragsteller erfolgen Freistellungsbetrag und Gültigkeit Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 21

22 Erfassung der Kundendaten Arbeitgerberdaten Hier erfassen Sie die Angaben zum Arbeitgeber, der die vermögenswirksamen Leistungen (VL) auf das Bausparkonto überweist. Angaben zum Arbeitgeber Vordruck Antrag auf vermögenswirksame Leistungen Dieser wird mit den übrigen Antragsunterlagen automatisch erzeugt und ausgefüllt und an den Arbeitgeber weiter zu leiten. Bitte beachten Sie: Den Antrag auf vermögenswirksame Leistungen finden Sie unter. Den Antrag mit dem Aufdruck händigt Ihr Kunde seinem Arbeitgeber aus. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 22

23 Agenda Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck der Unterlagen Antragserzeugung Abwicklung Online Versand durch BHW an BHW Bausparkasse Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 23

24 Ausdruck der Unterlagen Sie haben nun alle Kundendaten erfasst und erhalten folgenden Hinweis auf dem Bildschirm: Mit gelangen Sie in die vorherigen Eingabemasken und können dort Änderungen vornehmen. Mit erhalten Sie die nebenstehende Antragsübersicht zusammen mit weiteren Unterlagen in einem neuen Fenster angezeigt Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 24

25 Ausdruck der Unterlagen Unterhalb der Kurzübersicht gelangen Sie in die Dokumentenauswahl. Hier haben Sie die Möglichkeit, die Antragsformulare für BHW, für Ihren Kunden und für sich selbst auszudrucken. Auf jedem Vordruck finden Sie oben rechts rote Hinweiskästchen, anhand derer Sie sofort erkennen, für wen die Vordrucke bestimmt sind. Bitte beachten Sie: Drucken Sie stets die Antragsformulare für BHW aus, und schicken Sie diese mit allen Unterschriften nach Hameln. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 25

26 Ausdruck der Unterlagen Ausdrucke für den Kunden: Kundenanschreiben Bausparantrag Allgemeine Bausparbedingungen Produktinformation und weitere optionale Vordrucke optionaler VL Antrag optionaler VL Antrag optionale Geschenkurkunde Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 26

27 Agenda Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck der Antragserzeugung Unterlagen Online-Versand Abwicklung durch an BHW BHW Bausparkasse Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 27

28 Online Versand an BHW Wichtige Vordrucke für Ihren Kunden Nachdem Sie die Bausparunterlagen ausgedruckt und vom Kunden und selbst unterschrieben haben, bestätigen Sie vor dem Online-Abschluss untenstehenden Vermerke, und händigen Sie Ihrem Kunden die untenstehenden vertraglichen Informationen aus. Merkblatt zur Datenverarbeitung Allgemeine Bausparbedingungen Produktinfos Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 28

29 Online Versand an BHW Damit der Bausparantrag online an BHW übermittelt wird klicken Sie nun auf Ihr Vorteil: Der Bausparantrag ist sofort gebucht. Hier bestätigen Sie, dass Sie dem Kunden die Datenschutzerklärung, die Allgemeinen Bausparbedingungen ausgehändigt haben und Ihr Kunde über dessen Widerrufsrecht in Kenntnis gesetzt wurde. Nur nach Bestätigung dieser Felder ist ein Online Abschluss möglich! Hier bestätigen Sie, dass Ihr Kunde die Antragsunterlagen erhalten hat und alle Unterschriften vom Kunden vorliegen. Nach Vorlage sämtlicher Unterschriften klicken Sie auf. Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 29

30 Online Versand an BHW Nach Drücken der Schaltfläche wird der Bausparantrag online an BHW übermittelt. Die von Ihrem Kunden unterschriebenen Unterlagen senden Sie an: BHW Bausparkasse AG BHW Antragsservice Station 212 / D Postfach HAMELN Nachdem der Bausparabschlussantrag bei BHW gebucht ist, erhält Ihr Kunden zusammen mit der Bausparannahmeurkunde das standardisierte europäischen Merkblatt zugesandt. Bausparurkunde Standardisiertes europäisches Merkblatt Postbank Filialvertrieb Bausparen online Stand Seite 30