Technology Services für den Finanzmarkt

Transkript

1 Innovativ. Kundenorientiert. Effizient. Technology Services für den Finanzmarkt

2 Inhaltsverzeichnis 1. FinTech Group AG 2. XCOM AG 3. biw AG Die Bank der XCOM AG 4. FinTech Labs 2

3 1. Die FinTech Group AG Financial Services Technologies

4 1.1 Financial Technologies & Services Deutschlands führendes Unternehmen für Innovationen im Finanzsektor mit starken Marken XCOM AG biw AG flatex ViTrade GmbH Wichtiger Partner vieler namhafter Finanzinstitute, Zahlungsverkehrsanbieter und vielversprechender Start-ups Einzigartiges Setup, bestehend aus IT-, Finanzwesen- und Bankensektor-Expertise Stellt der aufstrebenden deutschen Fintech-Szene ihr tiefes Know-how zur Verfügung 4

5 1.2 Unternehmenskennzahlen Kundeneinlagen Anzahl an eigenen B2C Kunden Anzahl an inst. B2B Kunden Assets (biw AG) Ausgeführte Trades p.a. Kernkapitalquote CRR Indikator Hauptsitz Standorte Mitarbeiter > EUR 1bn > 200k > 200 approx. EUR 11bn > 10m approx. EUR 50m > 10 Frankfurt, Germany Berlin, Düsseldorf, Kulmbach, Willich, Andernach, Zwickau approx. 450 Investoren Other and free float GFBK (Entity of flatex founder Bernd Förtsch) Free float 36,76% 39,80% 0,57% *as of ,31% 1,72% 2,97% 16,87% Other and free float (Holding <0.5%) 5

6 1.3 Organisationsdiagramm (SPV) 6

7 1.4 Geschäftsmodell auf einen Blick B2B TRANSACTION PROCCESING & WHITE LABEL BANKING SERVICES Technologie- und White-Label Banking B2C SECURITIES TRANSACTION & FINANCIAL SERVICES Business Modelle, die von der FinTech Group AG unter eigener Marke betrieben werden Führender Anbieter von Software- und Technologielösungen für Banken und Finanzinstitute in Europa mit mehr als 250 Kunden. B2B Brands B2C Brands Drittgrößter Online Broker Deutschlands mit sog. Flat Fee Trading Model ca Kunden Starke Marke mit zahlreichen Auszeichnungen Expansion in Europa Kontinuierliche Prduktentwicklung Professionelles Trading für Heavy Trader Deutsche Bank, von der BaFin lizensiert, mit White Label Banking Services (EU- Passport) kesh: Mobile Payment System brokerport: B2C Online Brokerage mit einem breiten Produktspektrum 7

8 1.5 B2B Service-Portfolio Führender Anbieter von Software- und Technologielösungen für Banken und Finanzinstitute in Europa mit mehr als 250 Kunden Deutsche Bank, von der BaFin lizensiert, mit White Label Banking Services (EU-Passport) Banking Business Process Outsourcing (White-Labeling) Core Banking Reporting Systems (client, regulatory, etc.) SEPA Plattform inkl. Mandanten Management Online-Banking Sichere Transaktionen Payment Payment Services (physical and electronic) Mobile Payment "kesh" Bargeldversorgung Payment Plattform Transaction Trading System Market Maker System Trading Plattform Market and price data supply 8

9 1.6 Banken und FinTech unter einem Dach Einlagen / Kredite Zahlungsverkehr API Schnittstelle Anbindung externer Systeme Banklizenz Kundensupport Banking Suite Bankkonto Depot Eigenberatungstool Depotanalyse Portfolio-Optimierungstool Peer-to-Peer Vergleich egeld / Gutscheine Meldewesen Compliance DebitCard egeld Fonds-, ETF-, Indexbasierte digitale VV Personal Finance Management System Brokerage Einlagen / Kredite Einbindung ausgewählter Vermögensverwaltungsstrategien des Kunden Robo Advice 9

10 2. Die XCOM AG Unsere Kompetenz für Ihren Erfolg

11 2.1 Daten und Fakten Mehr als ein Vierteljahrhundert Kompetenz und Innovationskraft Zusammenschluss von 12 Firmen zur XCOM AG Gründung biw Bank für Investments und Wertpapiere AG Übernahme der ViTrade GmbH Gründung als XCOM BCC in Langen Erwerb XCOM Bank Übernahme der biw AG Beteiligung der FinTech Group AG Gründung der XCOM BCC am ,8 Mio. Euro Jahresumsatz in Mitarbeiter an 6 Standorten Eigenkapital: ca. 37 Mio. Euro Hauptsitz in Willich bei Düsseldorf Europaweit tätig Mehrheitsaktionär: FinTech Group AG 11

12 3. Die biw AG Die Bank der XCOM AG

13 3.1 Die biw AG die Bank der XCOM AG biw Bank für Investments und Wertpapiere AG ist eine der modernsten Banken Europas, die sowohl White-Label- als auch Outsourcing-Lösungen anbietet Wir richten uns an alle, die für ihre Finanzideen einen visionären Partner mit Banklizenz an ihrer Seite suchen Auf Wunsch bleiben unsere Partner für ihre Kunden erster Ansprechpartner, sind für die Akquisition und größtenteils die laufende Betreuung verantwortlich Gemeinsam mit unserer Mutter XCOM AG und weiteren Töchtern, u.a. ViTrade GmbH, betreiben und entwickeln wir modernste Onlineplattformen Alle Unternehmen gehören zur Gruppe der FinTech Group AG, eine der führenden europäischen Anbieter innovativer Technologien im Finanzsektor Vom innovativen Profil der Gruppe profitiert auch die aufstrebende deutsche Start-Up-Szene im Finanzbereich 13

14 3.2 Daten und Fakten Innovative Ideen brauchen erfahrene Partner Eröffnung Niederlassung in Wien Erstes Mobile Payment einer deutschen Bank FinTech Group AG erwirbt Merheitsbeteiligung an der XCOM Gründung der biw AG Übernahme der biw AG zu 100 % durch XCOM AG Marktstart der Online Retail Bank Beteiligung der FinTech Group AG Eigenkapital: ca. EUR 35,1 Mio Kunden mit Konten EUR 10,0 Mrd. Assets under Administration EUR 1,3 Mrd. Bilanzsumme Über 120 Mitarbeiter Sitz in Frankfurt am Main Vorstand: Lars Lankes, Bernd Würfel Aufsichtsrat: Frank Niehage, Muhamad Said Chahrour, Dr. Benon Janos, Stefan Müller 14

15 3.3 Financial-IT mit Banken-Know-how Vertrauen Sie auf Qualität, Expertise und Erfahrung XCOM AG Technologie-Lösungen biw AG Finanz-Service Banking White Label Banking ebanking Mandantenservice Trading Zahlungsverkehr IT Service Equity Capital Markets Payment Bargeldlogistik 15

16 3.4 Ihr Partner für Innovationen FinTech Group AG (börsennotiert) Investoren XCOM AG Banking Trading Payment Maßgeschneiderte Lösungen für Banken und FinTech-Unternehmen Die XCOM AG hat sich im Segment für Banking- und Trading-Lösungen sowie -Services als ein führender Anbieter in Deutschland etabliert. Unser Angebot bietet von der Software-Bereitstellung über Hosting bis hin zur kompletten bankfachlichen Abwicklung mit eigenen Ressourcen und selbst entwickelten Lösungen alles aus Deutschland heraus. Zu unseren Geschäftsfeldern gehören Brokerage und Einlagen genauso wie Zahlungsverkehr, Karten und Kredite. Zinsportale, C2C-Lösungen, Social Trading und Strategiedepots ergänzen unser Angebot. 16

17 3.5 Banking Vertrauen auch Sie auf Qualität, Expertise und Erfahrung Banking Trading Payment XCOM Banking Suite Auch für Fintech Start-ups Business Process Outsourcing Services & Tools Consulting Eine Lösung für alle Geschäftsbereiche Brokerage Einlagengeschäft Zahlungsverkehr Karten und Kredite Mobile Payment Eine Lösung für alle Szenarien Software Hosting bankfachliche Abwicklung Eine Lösung für alle Zielgruppen Banken Finanzdienstleister Fintech Start-ups 17

18 3.6 Trading Professionelles Order- und Post-Trade-Management Banking Trading Payment Professionelles High-End-Trading Market Maker + Spezialisten-Systeme Quotierung für AA-Ratings (Designated Sponsoring) Außerbörsliche Handelsplattform Hochperformante Handelsfrontends Realtime Kursversorgung / Stammdaten Hochgeschwindigkeitsanbindung General Clearing Member 9 WpHG-Meldewesen Lösungen für alle Geschäftsbereiche Backoffice Frontoffice Lösungen für alle Szenarien Market Making / Designated Sponsoring Algo-Trading + Eigenhandel Wertpapierhandel Lösungen für alle Zielgruppen Wertpapierhandelsinstitute Banken Broker Finanzdienstleister 18

19 3.7 Payment Professionelles Order- und Post-Trade-Management Banking Trading Payment Regulatorik Zahlungsverkehrsplattform Zahlungen Mobile Payment Bargeldversorgung Eine Lösung für Fintechs ZAG-konforme Lösungen egeld Abwicklung Übernahme des aufsichtsrechtlichen Rahmens Eine Lösung für alle Geschäftsbereiche FX-Brokerage Einlagengeschäft Zahlungsverkehr Karten und Kredite Mobile Payment ebanking Eine Lösung für alle Szenarien Software Hosting Bankfachliche Abwicklung Eine Lösung für alle Zielgruppen Banken Finanzdienstleister Fintech Start-ups 19

20 3.8 Die USP s Unsere Stärken Ihr Vorteil. Das IT-Haus mit eigener Bank Hohes bankfachliches Know-how u.a. durch Marktbegleitung der zur Gruppe gehörenden Bank (biw AG) Weitreichendes Know-how im Bereich Automatisierung von Prozessketten Technisches Expertenwissen Philosophie der standarisierten Individualentwicklung Auf Mandanten ausgerichtete, zukunftsfähige Systementwicklung Short time2market Über 25 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungsumfeld Anerkannter Entwicklungspartner vieler Groß- und Privatbanken Erprobte und stabile Mannschaft Mehr als 30 Installationen im White Label Bereich auf Basis von XCOM-Technologien Betrieb eines bankspezifischen Call Centers Eigenes Rechenzentrum nach Bankenstandard (ISO Zertifiziert) Integration von Standardsoftware Tochter biw AG mit Vollbanklizenz BaFin-gerechtes Business Process Outsourcing Fundiertes Compliance und Meldewesen Know-How 20

21 21 4. FinTech Labs

22 4.1 FinTech campuses Frankfurt and Berlin one-stop-shop FinTech labs bieten Fin, Tech und Cap CORPORATE INNOVATION Technologie Match-Making und Support Banken und regulatorisches Know-How Fintech Projekte und Abwicklung MENTORING NETWORK Banken- und Technik-Experten vor Ort Studiengang Frankfurt Business School Entrepreneur-Workshops und Events GROWTH INVESTMENT Service & Management für Eigenkapital Early Stage Finanzierung VC Folge und Investitionen ACCESSIBLE LOGISTICS Plug & Play Offices und Veranstaltungsorte (Arbeitsterrasse, Soho Club, Health Club) Big Data für Forschung und Entwicklung Zugang zu Marketing- und PR-Kanälen 22

23 4.2.1 FinTech campuses - impressions 23

24 4.2.2 FinTech campuses - impressions 24

25 Kontakt XCOM AG Allee 8 D Willich info@xcom.de