Metaplattformen - die neue Art der Kapitalbeschaffung

Transkript

1 Metaplattformen - die neue Art der Kapitalbeschaffung FINCOMPARE Digitale Plattform für (alternative) Mittelstandsfinanzierung Wir machen Unternehmensfinanzierung möglich

2 AGENDA FINCOMPARE ALS PLATTFORM ÜBERBLICK ANSATZ IM DETAIL PLATTFORMEN UND META-PLATTFORMEN DEFINITION UND BEISPIELE ERFOLGSFAKTOREN META-PLATTFORMEN DISKUSSION

3 FINCOMPARE DER ÜBERBLICK

4 FINCOMPARE - AUF EINEN BLICK DIGITALE PLATTFORM FÜR (ALTERNATIVE) MITTELSTANDSFINANZIERUNG GRÜNDUNG OKT 16 TEAM 25 FTEs AKTIVE KUNDEN 1,000+ AM MARKT SEIT FEB 17 SITZ BERLIN FINANZIERUNGSPARTNER > 200 VC FINANZIERUNG 2,5+ Mio. Markt DEUTSCHLAND ANGEFRAGTES VOLUMEN > 400 Mio.

5 BIO A. ELKMANN UNI FREIBURG - VWL ESCP EUROPE - BWL DIPL.-KFM., M.SC. ING BANK - FRA/AMS/ZUR LEVERAGED FINANCE, EVENT FINANCE, CORPORATE BANKING FMS - LONDON RELATIONSHIP/PORTFOLIO MANAGER FINCOMPARE HEAD OF PARTNER MANAGEMENT EXTERNAL RELATIONS VERBÄNDE, PR, BANKS & FI S

6 FINCOMPARE MANAGEMENT TEAM Stephan Heller CEO / GRÜNDER Paul Weber CCO / MITGRÜNDER Nicolay Ofner COO / MITGRÜNDER Sarp D. Demirel CTO / MITGRÜNDER CEO / Gründer Watchmaster Zuvor bei Groupon, Roland Berger, UBS, Waterland Vice President AEA Investors Zuvor bei JP Morgan, EY, Volkswagen Senior Associate Profinanz Capital Zuvor bei verschiedenen Start-ups (Project A / NU3, COLLI) Principal Software Engineer Rocket Internet CTO / Gründer von Kitapmetre

7 FINCOMPARE DER ANSATZ

8 PROBLEM LÖSUNG 75% der KMU haben deutlichen Handlungsbedarf, um ihre Finanzierungs- und Bankensituation zu verbessern* Abhängigkeit von Hausbank Konventionelle Anbieter auf eigenes Produktportfolio beschränkt (fehlende objektive Beratung) Mittlere Bonitäten unterversorgt mit Kapital (Stichwort: Basel III ) Ineffiziente Prozesse Zeitintensive Suche nach passendem Anbieter/Produkt Hoher Aufwand bei der Aufbereitung und Pru fung von Unterlagen, Business Plan, etc. Intransparentes Angebot Angebotsvielfalt alternativer Finanzierungslösungen oft nicht bekannt ( Unbundling ) Fehlende Vergleichsmöglichkeiten (Konditionen, Vertragsbestandteile, etc.) *Quelle: KMU-Banken-Barometer 2016 des Bundesverband freie KMU Berater e.v.

9 PROBLEM LÖSUNG Eine Plattform für alle Finanzierungsbedürfnisse Unabhängig, transparent, kostenlos KMU Finanzierungsbedarf FinCompare Plattform Finanzierer Produktangebot

10 FinCompare- Plattform - Prinzip Mehrwert für alle Beteiligten durch Netzwerkeffekte Partner (Berater, Makler, etc.) Vorteile für Partner Beschleunigung der Abläufe Erweiterung des Produktportfolios FinCompare Plattform (SaaS-Tool)* Steigerung Kundenzufriedenheit und -bindung Mehrumsatz bei geringerem Arbeitsaufwand Gewinnbeteiligungsmodell / Kick-Back möglich KMUs Finanzierungspartner *Monatliche SaaS-Nutzungsgebühr

11 FINCOMPARE IM DETAIL

12 FinCompare-Prozess Wir begleiten den KMU (und seine Berater) durch den Finanzierungsprozess Bestandsaufnahme Suchen Vergleichen Abschliessen Auswahl Finanzierungslösung Scoring & Matching Angebotsvergleich Prozesskommunikation Auswahl Finanzpartner Q&A-Prozess Abwicklung Auszahlung Gestützt durch digitale Antragsstrecke / Workflow-Tool (SaaS)

13 One-Stop-Shop für Unternehmensfinanzierung Wir setzen am Kundenproblem an und bieten die passende Lösung Volumina: 10k 10M (Richtwert) Liquidität Betriebsmittel Investitionen Sonstiges Marketingmassnahmen Wareneinkauf Maschinen Umschuldung Ausbau Vertrieb Betriebsmittelfinanzierung Anlagen Unternehmenskauf Produktentwicklung Auftragsvorfinanzierung EDV / Büro Sonstiges Digitalisierungsprojekte Steuern Forderungsverkauf / Einkaufsfinanzierung / Lagerfinanzierung / Leasing / Kredite

14 SaaS-Lösung (White Label) Flexibel, einfach und schnell einsetzbar direkt am PoS

15 Bonität (Crefo Score) FinCompare - Positionierung Transparenz in einem fragmentierten Marktsegment 100 FinCompare Fokus Sparkassen / Volksbanken / Geschäftsbanken Banken, Private Vermittlung Fintechs Unabhängige Finanzdienstleister Fonds k Volumen ( ) [Richtwerte] 10M

16 Auswahl Finanzierungspartner 200+ Finanzierungsanbietern Fokus alternative Finanzierer FinTech-Aggregationsplattform Banken Alternative Finanzierer FinTechs

17 Positive Entwicklung seit Launch Angefragtes Finanzierungsvolumen [M ] Kommentare Wöchentliches Wachstum 24% W1 W4 W7 W10 W13 W16 W19 W22 W25 W28 W31 W34 Team von 25 FTEs (Bank, Tech, Marketing, Finance) in Berlin 200+ Finanzierungspartner sechs Monate nach Launch Bis dato über 400M angefragtes Volumen (ca. 550 Anfragen) Zweistelligens Mio Volumen plaziert Split: Factoring 45%, Kredit 20%, Leasing 20%, Waren 15%

18 WAS SIND PLATTFORMEN?

19 PLATTFORMEN: DEFINITION LAUT OED SEIT 16. JAHRHUNDERT EINE ERHÖHTE EBENE OBERFLÄCHE, AUF DER MENSCHEN ODER DINGE STEHEN KÖNNEN, IN DER REGEL EINE DISKRETE STRUKTUR, DIE FÜR EINE BESTIMMTE AKTIVITÄT ODER OPERATION BESTIMMT IST. ABSTRAKT: EIN DESIGN, EIN KONZEPT, EINE IDEE; (ETWAS DIENT ALS) EIN MUSTER ODER MODELL.

20 PIPELINE VS. PLATFORM

21 PIPELINE vs. PRODUCTS

22 PLATTFORMEN: BEISPIELE (1/2)

23 PLATTFORMEN: BEISPIELE (2/2)

24 ERFOLG VON PLATTFORM-STRATEGIEN(1/2) DEFINIERT DURCH DREI FAKTOREN EINFACHHEIT: NUTZUNG DER PLATTFORM BIS ABSCHLUSS (EBAY) ATTRAKTIVITÄT: ANZIEHUNGSKRAFT VON TEILNEHMERN, DH. PRODUZENTEN/LIEFERANTEN UND KONSUMENTEN/NUTZER (AMAZON) AKTIVITÄT: AUSTAUSCH UND WERTSCHÖPFUNG (ETSY)

25 ERFOLG VON PLATTFORM-STRATEGIEN(2/2) BAUKASTENSYSTEM WERKZEUGKASTEN: EINFACHE ANWENDUNG DER PLATTFORM FÜR DEN NUTZER (WIKIPEDIA) MAGNET: ANZIEHUNGSKRAFT FÜR TEILNEHMER (PRODUZENTEN/LIEFERANTEN UND KONSUMENTEN/NUTZER) (AMAZON) MATCHMAKING: BEZIEHUNG ZWISCHEN PRODUZENT/KONSUMENT. DATENQUALITÄT WICHTIG. (EBAY)

26 WAS SIND META-PLATTFORMEN? (1/3)

27 WAS SIND META-PLATTFORMEN? (2/3)

28 WAS SIND META-PLATTFORMEN? (3/3)

29 META-PLATTFORMEN - KENNZEICHEN HETEROGENES ANGEBOT: VERSCHIEDEN, ABER VERGLEICHBARE PRODUKTE VERMITTLER, KEIN PRODUZENT: USER INTERFACE MUSS ZUSÄTZLICHEN NUTZEN FÜR USER/KONSUMENT SCHAFFEN. NUTZERFREUNDLICHKEIT VERGLEICHBARKEIT ZUGANG SERVICE (MALL: TOILETTE/RESTAURANTS)

30 META-PLATTFORMEN - FÜR KAPITAL HETEROGENES ANGEBOT: FREMDKAPITAL BZW. LIQUIDITÄT ZUSÄTZLICHER NUTZEN: NUTZERFREUNDLICHKEIT (DIGITALE ANTRAGSSTRECKE) VERGLEICHBARKEIT (VERSCHIEDENE PRODUKTE/BANKEN) ZUGANG (MOBILE/WEB PARTNERZUGANG STEUERBERATER) SERVICE (BERATUNG, EFFIZIENZ, TECHNOLOGIE)

31 META-PLATTFORMEN - HERAUSFORDERUNGEN FOKUS STRATEGIE, KUNDE TECHNOLOGIE SCHNITTSTELLEN MARKETING WER, WIE, WAS, WARUM KUNDEN HETEROGEN RELEVANZ KRITISCHE GRÖSSE

32 META-PLATTFORMEN - CHANCEN (1/2) FLEXIBILITÄT: HEUTE: FREMDKAPITAL BZW. LIQUIDITÄT MORGEN: EIGENKAPITAL, RISIKO (VERSICHERUNGEN), ANLAGE, VORSORGE, BAGGER (S. AMAZON FRESH) ZUSÄTZLICHE PRODUKTE: DATEN: SCORING, CONSULTING CFO-DASHBOARD

33 META-PLATTFORMEN - CHANCEN (2/2) SKALIERBARKEIT RELEVANZ IM MARKT

34 FinCompare als Meta-Plattform Partner (Berater, Makler, etc.) Manche Herausforderungen Vorteile für Partner Viele Chancen!!! FinCompare Plattform (SaaS-Tool)* KMUs Finanzierungspartner

35 Adrian Elkmann Head of Partner Management Telefon: +49 (0) FinCompare GmbH Oranienstraße 185, Berlin Geschäftsführer: Stephan Heller, Paul Weber Eingetragen am Amtsgericht Charlottenburg Berlin HRB B