Vorsorge im Nullzinsumfeld LEICHT GEMACHT

Transkript

1 Vorsorge im Nullzinsumfeld LEICHT GEMACHT Fidelity für langfristigen Vermögensaufbau Afterwork Wien, August 2017 Dr. Christian Pabst, MBA Director Versicherungen und Vertriebe For Nur investment für professionelle professional Anleger. use Keine only and Weitergabe not for general an Privatkunden. public distribution

2 Gibt es noch Anlagen mit hohen Zinsen? Die Zinsen von allen Anlageklassen heute und vor 10 Jahren Risiko 10 8 Cash Staatsanleihen EMD Unternehmensanleihen Hochzinsanleihen Aktien (Dividendenrenditen) $ Cash 1 mth Cash 1 mth Cash 1 mth Cash 1 mth US 10Y Gov. German 10Y Gov. UK 10Y Gov. Japan 10Y Gov. US Corp. Bonds EMU Corp. Bonds UK Corp Bonds Japan Corp. Bonds EMD US High Yield EMU High Yield Asian High Yield US Equities European Equities UK Equities Japan Equities Rendite (%) Balken = aktuelle Rendite (%) per Rendite vor der Finanzkrise (%) am 30. Juni 2007 Quelle: Datastream, BofA Merrill Lynch Bond Indices Ablaufrendite, MSCI Equity Indices Dividendenrendite. Stand: Die hier genannten Anlageklassen werden zu rein illustrativen Zwecken aufgeführt und stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar. Anlagen in Fremdwährungen sind Währungsschwankungen unterworfen.

3 3 Gründe für positive Entwicklungen an den Märkten

4 Die GLOBALE Wirtschaft im Aufschwung Die Wirtschaftsentwicklung wird Aktien unterstützen Fidelity Globaler Leading Indicator (FLI) und OECD Industrieproduktion 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% Commodities Trade Industrial Orders (Hard Data) Consumer and Labour Business Surveys OECD IP (3m% change) FLI (3m% change) -8% Quelle: Fidelity International, 2017

5 Risikoappetit der Anleger ist überhaupt nicht gross Global Risk Appetite Index seit 1980 Globaler Risikoappetit hat sich va bei institutionellen Investoren erholt, bei Endkunden nicht Euphorie Panik Staatspleite Mexiko Rezession Black Monday Rezession/Krieg ERM Crisis Abwertung Mexiko LTCM Asien- Krise Techblase Enron/ Worldcom Sept. 11 Bear Sterns Gl. Finanzkrise Euro-Krise Angst vor Hard Landing China Quelle: Credit Suisse, Wert: 1,72.

6 Die Zinsen sind historisch niedrig Nie wieder Zinsen! Quelle: Die Bildzeitung 05. Dezember 2015, zu rein illustrativen Zwecken.

7 Und nun das Problem!!! Unsere Kunden und Ihre Einstellung zur Vorsorge

8 Der Standard, 2016 zu rein illustrativen Zwecken.

9 FRÜHER und HEUTE Hohe Zinsen niedrige/negative Zinsen Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden. Rein zu Illustrativen Zwecken.

10 Die LÖSUNG für Ihre Kunden

11 FIDELITY Die richtigen Partner an der Hand Fidelity International wurde 1969 von Edward C. Johnson II gegründet Bereits 1946 Gründung von Fidelity Management & Research Company in den USA Seit Gründung privat geführt und keine Verbindung mit einer Bank oder einem banknahen Institut Edward C. Johnsons Leitmaxime hat bis heute Bestand: Das Interesse der Anleger hat oberste Priorität. Fidelity ist ausschließlich dem Anleger verpflichtet und ist langfristig orientiert!

12 Ihre Kunden sollen in Vermögenswerte= Unternehmensbeteiligungen=Sachwerte investieren! Von Wertsteigerungen der Unternehmen in der Fondspolizze profitieren 7:00 Aufstehen 7:30 Anziehen 7:00 7:15 9:00 Arbeiten 15:00 Kundentermin 8:10 15:00 8:15 Weg zur Arbeit 12:10 Gesundheit! 12:10 12:30 Mittagspause 12:30 18:00 Einkaufen 18:00 7:45 20:00 Fotos mit Freunden teilen 20:00 20:15 Sport 20:15 21:30 Fernsehen 21:30 Die genannten Unternehmen bzw. Marken dienen zu rein illustrativen Zwecken. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar, und die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Warenzeichen und Logos sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens.

13 Ihre Kunden sollten das Geld lange arbeiten lassen Je länger, desto besser - Was heißt langfristige Vorsorge für unsere Kunden? INVESTMENT ÜBER 5 JAHRE in Europa investiert in internationale Märkte investiert Anteil der Gewinnphasen Anteil der Verlustphasen 78,7% 21,3% Durchschnittliche Wertentwicklung: +9,82% p.a. Anteil der Gewinnphasen Anteil der Verlustphasen 76,1% 23,9% Durchschnittliche Wertentwicklung : +8,59% p.a. INVESTMENT ÜBER 10 JAHRE in Europa investiert in internationale Märkte investiert Anteil der Gewinnphasen 90,5% Durchschnittliche Wertentwicklung : +9,33% p.a. Anteil der Gewinnphasen 85,9% Durchschnittliche Wertentwicklung : +7,67% p.a. Anteil der Verlustphasen 9,5% Anteil der Verlustphasen 14,1% INVESTMENT ÜBER 15 JAHRE in Europa investiert in internationale Märkte investiert Anteil der Gewinnphasen Anteil der Verlustphasen 100% 0% Durchschnittliche Wertentwicklung : +7,70% p.a. Anteil der Gewinnphasen Anteil der Verlustphasen 100% 0% Durchschnittliche Wertentwicklung : +6,00% p.a. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Fremdwährungsanlagen sind Wechselkursschwankungen unterworfen. Quelle: Datastream und Fidelity, Zeitraum: bis Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung, berechnet über alle möglichen 5-, 10- und 15- Jahresperioden (jeweils zum Monatsende), die von 1986 bis 2016 möglich waren. Berechnung auf Basis des MSCI Europe Index und des MSCI World Index.

14 Langfristiges Sparen leicht gemacht European Growth

15 Breite Streuung über viele Anlageklassen Der Fidelity Patrimoine Allokation % Strategische Allokation Taktische Allokation Rohstoffe Aktien Engagement in Risikoanlagen kann deutlich reduziert werden Anleihen Geldmarktpapiere Alternative Anlagen Quelle: Fidelity International, 2017

16 Wertentwicklung des Fidelity Patrimoine die letzten Jahre Performance vs Aktien und Rohstoffe Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 May-14 Jun-14 Jul-14 Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dec-14 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16 FF - Fidelity Patrimoine Fund MSCI AC World Bloomberg Commodity Index Source: Fidelity International, Datastream, 30 June 2016, Fund returns: Basis nav-nav with gross income reinvested.

17 Vertriebsunterstützung durch Experten

18 Kontakt Fidelity Österreich und Osteuropa

19 My Fidelity für Ihre automatisierte Unterstützung

20 Retten Sie das Geld Ihrer Kunden, es gibt die Möglichkeiten!!! Wenn die Zeit kommt, in der man könnte, ist die vorüber, in der man kann. Marie von Ebner-Eschenbach Mit FIDELITY erfolgreich in der FLV

21 Mit FIDELITY erfolgreich in der FLV HERZLICHEN DANK!

22 Wichtige Informationen Dieses Dokument ist nur für professionelle Investoren und darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch verbreitet werden. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellen genannt werden, die von Fidelity. Diese Kommunikation richtet sich nicht an Personen innerhalb von Großbritannien oder den Vereinigten Staaten von Amerika und darf nicht von ihnen als Handlungsgrundlage verwendet werden. Diese Kommunikation ist ausschließlich an Personen gerichtet, die in Jurisdiktionen ansässig sind, in denen die betreffenden Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind oder in denen eine solche Zulassung nicht verlangt ist. Fidelity, Fidelity International, das Logo Fidelity International und das Symbol F sind Warenzeichen von FIL Limited. Fidelity veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und gibt keine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichteten Anlageempfehlungen. Dieses Dokument ist nur für professionelle Investoren und darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch verbreitet werden. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellen genannt werden, die von Fidelity. Diese Kommunikation richtet sich nicht an Personen innerhalb von Großbritannien oder den Vereinigten Staaten von Amerika und darf nicht von ihnen als Handlungsgrundlage verwendet werden. Diese Kommunikation ist ausschließlich an Personen gerichtet, die in Jurisdiktionen ansässig sind, in denen die betreffenden Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind oder in denen eine solche Zulassung nicht verlangt ist. FIL Limited und ihre jeweiligen Tochtergesellschaften bilden den globalen Anlageverwaltungskonzern, der üblicherweise als Fidelity International bezeichnet wird. Die Daten sind nicht geprüft. Fidelity, Fidelity International, das Logo Fidelity International und das Symbol F sind Warenzeichen von FIL Limited. Fidelity veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und gibt keine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichteten Anlageempfehlungen. Fidelity Funds FF ist eine offenen Investmentgesellschaft luxemburgischen Rechts mit unterschiedlichen Anteilsklassen. Aufgrund des höheren Ausfallrisikos sind Anlagen in Unternehmensanleihen grundsätzlich weniger sicher als Anlagen in Staatsanleihen. Das Ausfallrisiko ist abhängig von der Fähigkeit des Emittenten seinen Zinszahlungen nachzukommen und der Fähigkeit, das Kapital bei Fälligkeit zurückzuzahlen. Das Risiko eines Wertverlustes kann sowohl innerhalb der Emittenten staatlicher Anleihen als auch innerhalb der Emittenten von Unternehmensanleihen schwanken. Anleihen ohne Anlagequalität gelten als riskantere Anleihen. Sie haben ein höheres Ausfallrisiko, was sich sowohl auf die Erträge als auch auf den Kapitalwert des Fonds, der in sie investiert, auswirken könnte. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine zuverlässigen Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Fondsbestände können sich von der Zusammensetzung des Index unterscheiden. Der genannte Index dient lediglich zu Vergleichszwecken.In diesem Dokument genannte andere Anlagen werden zu rein illustrativen Zwecken angeführt und stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar. Die Anleger werden darauf aufmerksam gemacht, dass die geäußerten Meinungen zu diesem Zeitpunkt nicht mehr aktuelle sein müssen oder dass darauf seitens Fidelity bereits reagiert wurde. Die in diesem Dokument berücksichtigten wurden von Fidelity zusammengetragen und ein Portfoliomanager kann auf dieser Basis bereits gehandelt haben. Alle in diesem Dokument abgegebenen Erklärungen oder Darstellungen sind weder für Fidelity noch für den Empfänger rechtsverbindlich. Alle Angebote erfolgen unter dem Vorbehalt der Vereinbarung von Vertragsbedingungen. Bei Fonds, welche in Fremdwährungen investieren, kann der Wechsel in der Währung den Wert der Anlagen beeinflussen, da diese Wechselkursschwankungen unterworfen sind. Fremdwährungstransaktionen werden von einem Fidelity verbundenen Unternehmen zu Wechselkursen durchgeführt, die für mehrere Transaktionen zusammengefasst ermittelt werden. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellen genannt werden, die von Fidelity. Die Anleger werden darauf aufmerksam gemacht, dass die geäußerten Meinungen zu diesem Zeitpunkt nicht mehr aktuell sein müssen oder dass darauf seitens Fidelity bereits reagiert wurde. Die in diesem Dokument berücksichtigten Recherchen und Analysen wurden von Fidelity zusammengetragen und ein Portfoliomanager kann auf dieser Basis bereits gehandelt haben. Dieses Dokument ist nur für professionelle Investoren und darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch veröffentlicht werden und ist nicht für Privatanleger bestimmt. Wir empfehlen Ihnen, Anlageentscheidungen nur auf Grund detaillierter Informationen zu fällen. Investitionen sollten auf Basis des aktuellen Verkaufsprospektes und Wesentliche Anlegerinformationen getätigt werden. Diese Prospekte sowie der aktuelle Jahres-/Halbjahresbericht sind kostenlos erhältlich bei Ihrem Anlageberater oder bei unserem Europäischen Service-Zentrum in Luxembourg, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxemburg sowie bei der österreichischen Zahlstelle UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, 1010 Wien, Österreich oder über Herausgeber: FIL (Luxembourg) S.A., zugelassen und beaufsichtigt von der CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier). MKAT6229 Mit FIDELITY erfolgreich in der FLV