Vorsorgesanalyse. erstellt für. Familie Hans und Maria Muster Musterstrasse Zurich

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1 erstellt für Familie Hans und Maria Muster Musterstrasse 1 8 Zurich Ihr Berater Sanchez Javier Berater Vorsorge Zürcherstrasse Uznach Zürcherstrasse Uznach Firma javier.sanchez@banklinth.ch N Die vorliegende Vorsorgeanalyse basiert auf den von Ihnen erhaltenen Angaben und Unterlagen sowie auf den aktuellen gesetzlichen Grundlagen und Ausführungsbestimmungen. Trotz der sorgfältigen Erarbeitung können Erfassungs- oder Verständnisfehler nicht ausgeschlossen werden, wir bitten Sie daher um Überprüfung der Basisdaten. Rechtliche Verpflichtungen oder Haftungsansprüche entstehen aus dieser Vorsorgeanalyse weder für Sie noch für die Bank Linth. Die nachstehenden Berechnungen basieren auf Annäherungswerten, Annahmen sowie den von Ihnen erhaltenen Angaben. Es wird von einer vollen Erwerbstätigkeit ausgegangen. Allfällige Kürzungen und Plafonierungen wurden berücksichtigt. Die dargestellten Jahresleistungen sind auf CHF 1 gerundet. Firma Geschäft javier.sanchez@banklinth.ch Gedruckt: 13:46 Uhr, Dokumentname: 21'123'1346'28.PDF

2 Basisangaben Hans Muster / Maria Muster Personenangaben Beratungsnehmer 1 Geburtsdatum Beratungsnehmer 2 Geburtsdatum Grundlagen Beziehungsstatus Unterstützungspflichtige Kinder Hans Muster Maria Muster Gemeinsam (verheiratet) 2.6.2, Thomas, zu beiden Legende Einkommen Ersatzeinkommen aus 1. Säule Ersatzeinkommen aus 2. Säule Ersatzeinkommen aus 3. Säule Ersatzeinkommen aus Vermögenswerten Einkommensbedarf Verbleibendes Eigenrisiko Massnahmen und Offerten Wohnadresse Musterstrasse 1 8 Zurich Einkommen Beratungsnehmer 1 CHF 1' Beratungsnehmer 2 CHF 12' Seite 2 von 13

3 Übersicht über alle Risikoleistungen Hans Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 2 Jahre Bestehende Leistungen Versicherungsnehmer/Vertrag/Leistung Versicherte Person Risiko Rente CHF/Jahr Kapital CHF ab / bis 1. Säule (staatlich) AHV, Altersrente Hans Erlebensfall 24'516 AHV-Pension Lebenslang IV, Invalidenrente Hans Erwerbsunfähigkeit (K) 23' Monat AHV-Pension IV, IV-Kinderrente (Thomas) Hans Erwerbsunfähigkeit (K) 1' Monat Kinderabhängig IV, Invalidenrente Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 23' Monat AHV-Pension IV, IV-Kinderrente (Thomas) Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 1' Monat Kinderabhängig AHV, Witwenrente Hans Ableben (K) 21'78 1. Tag AHV-Pension AHV, Waisenrente (Thomas) Hans Ableben (K) 1'86 1. Tag Kinderabhängig AHV, Witwenrente Hans Ableben (U) 21'78 1. Tag AHV-Pension AHV, Waisenrente (Thomas) Hans Ableben (U) 1'86 1. Tag Kinderabhängig 2. Säule (beruflich) BVG-Basis, Erlebensfallrente Hans Erlebensfall 34'526 AHV-Pension Lebenslang Lohnfortzahlung Hans Erwerbsunfähigkeit (K) 1' 1. Tag 9. Tag Kollektiv Krankentaggeld Hans Erwerbsunfähigkeit (K) 8' 91. Tag 72. Tag BVG-Basis, Invalidenrente Hans Erwerbsunfähigkeit (K) 53' 25./13. Monat AHV-Pension BVG-Basis, IV-Kinderrente (Thomas) Hans Erwerbsunfähigkeit (K) 8' 25./13. Monat Kinderabhängig Lohnfortzahlung Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 1' 1. Tag 9. Tag BVG-Basis, Invalidenrente Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 53' 13. Monat AHV-Pension BVG-Basis, IV-Kinderrente (Thomas) Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 8' 13. Monat Kinderabhängig UVG, Taggeld Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 8' 3. Tag WF BVG UVG, Invalidenrente Hans Erwerbsunfähigkeit (U) 8' Lebenslang BVG-Basis, Witwen-/Witwerrente Hans Ableben (K) 3' 1. Tag Lebenslang BVG-Basis, Waisenrente (Thomas) Hans Ableben (K) 8' 1. Tag Kinderabhängig BVG-Basis, Witwen-/Witwerrente Hans Ableben (U) 3' 1. Tag Lebenslang BVG-Basis, Waisenrente (Thomas) Hans Ableben (U) 8' 1. Tag Kinderabhängig UVG, Witwenrente Hans Ableben (U) 4' 1. Tag Lebenslang UVG, Halbwaisenrente (Thomas) Hans Ableben (U) 15' 1. Tag Kinderabhängig Total Kapitalverzehr Seite 3 von 13

4 Übersicht über alle Risikoleistungen Hans Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 2 Jahre Bestehende Leistungen Versicherungsnehmer/Vertrag/Leistung Versicherte Person Risiko Rente CHF/Jahr Kapital CHF ab / bis Todesfallkapital BVG Axa Winterthur Hans Ableben (K) 2' 1. Tag Seite 4 von 13

5 Übersicht über alle Risikoleistungen Maria Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 12' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 1 Jahr Bestehende Leistungen Versicherungsnehmer/Vertrag/Leistung Versicherte Person Risiko Rente CHF/Jahr Kapital CHF ab / bis 1. Säule (staatlich) AHV, Altersrente Maria Erlebensfall 22'14 AHV-Pension Lebenslang AHV, Altersrente Maria Erlebensfall 15'816 AHV-Pension Lebenslang IV, Invalidenrente Maria Erwerbsunfähigkeit (K) 15' Monat AHV-Pension IV, IV-Kinderrente (Thomas) Maria Erwerbsunfähigkeit (K) 6' Monat Kinderabhängig IV, Invalidenrente Maria Erwerbsunfähigkeit (U) 15' Monat AHV-Pension IV, IV-Kinderrente (Thomas) Maria Erwerbsunfähigkeit (U) 6' Monat Kinderabhängig AHV, Witwerrente Maria Ableben (K) 12' Tag Kinderabhängig AHV, Waisenrente (Thomas) Maria Ableben (K) 6' Tag Kinderabhängig AHV, Witwerrente Maria Ableben (U) 12' Tag Kinderabhängig AHV, Waisenrente (Thomas) Maria Ableben (U) 6' Tag Kinderabhängig 2. Säule (beruflich) Lohnfortzahlung Maria Erwerbsunfähigkeit (K) 12' 1. Tag 9. Tag Lohnfortzahlung Maria Erwerbsunfähigkeit (U) 12' 1. Tag 9. Tag UVG, Taggeld Maria Erwerbsunfähigkeit (U) 9'6 3. Tag WF BVG UVG, Invalidenrente Maria Erwerbsunfähigkeit (U) 9' Lebenslang UVG, Witwerrente Maria Ableben (U) 4'8 1. Tag Lebenslang UVG, Halbwaisenrente (Thomas) Maria Ableben (U) 1'8 1. Tag Kinderabhängig Seite 5 von 13

6 Erwerbsunfähigkeit Hans Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 2 Jahre infolge Krankheit 12' 1' 8' 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Durchschnitt pro Jahr 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf 9' 9' Total Ersatzeinkommen 82'5 84'2 Verbleibendes Eigenrisiko 7'5 5'8 CHF 1'5 6' 4' 2' 1. Tag 361. Tag Alter infolge Unfall 12' 1' 8' 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Durchschnitt pro Jahr 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf 9' 9' Total Ersatzeinkommen 87'5 89'9 Verbleibendes Eigenrisiko 2'5 1 CHF 4'4 6' 4' 2' 1. Tag 361. Tag Alter Seite 6 von 13

7 Ableben Hans Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 2 Jahre infolge Krankheit 12' 1' 8' Mit Pflichten Ohne Pflichten Durchschnitt pro Jahr Mit Pflichten Ohne Pflichten Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf 86' 6' Total Ersatzeinkommen 84' 65'2 Verbleibendes Eigenrisiko 2' -5'2 CHF -9'2 6' 4' 2' 1. Tag AHV infolge Unfall 12' 1' 8' Mit Pflichten Ohne Pflichten Durchschnitt pro Jahr Mit Pflichten Ohne Pflichten Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf 9' 6' Total Ersatzeinkommen 9' 9' Verbleibendes Eigenrisiko -3' CHF -162'9 6' 4' 2' 1. Tag AHV Seite 7 von 13

8 Übersicht über alle Risikoleistungen Hans Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 2 Jahre Taggeld/Renten 1. Säule (staatlich) Leistungsgrundlage - Kinderleistungen pro Kind - ohne Kürzungen Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit Durchschn. CHF/Jahr infolge Unfall Durchschn. CHF/Jahr Ableben inf. Krankheit D. CHF/Jahr inf. Unfall D. CHF/Jahr CHF pro ab / bis Jahr, 3. Jahr - AHV Jahr 3. Jahr - AHV 1. Tag 1. Tag IV Rente 2'225/Monat 13. Monat AHV-Pension 13'4 26'2 13'4 26'2 IV Kinderrente 89/Monat 13. Monat Kinderabhängig 5'3 5'2 5'3 5'2 AHV Witwen/er-Rente 1'89/Monat 1. Tag AHV-Pension 21'7 21'7 AHV Waisenrente 95/Monat 1. Tag Kinderabhängig 6'9 6'9 2. Säule (beruflich) Lohnfortzahlung 278/Tag 1. Tag 9. Tag 12'5 2'7 Kollektivkrankentaggeld 222/Tag 91. Tag 72. Tag 51'3 BVG EU-Rente 4'417/4'417/Monat 25./13. Monat AHV-Pension 49'4 BVG EU-Kinderrente /13. Monat Kinderabhängig 3'4 BVG Witwen/er-Rente 2'5/2'5/Monat 1. Tag Lebenslang 3' 11'5 BVG Waisenrente 667/667/Monat 1. Tag Kinderabhängig 5'1 3 UVG Taggeld/IV-Rente 222/T, 4'385/M 3. Tag Lebenslang 66'1 58'5 UVG Witwen/er-Rente 3'333/Monat 1. Tag Lebenslang 4' UVG Halb/Vollwaisenrente 1'25/Monat 1. Tag Kinderabhängig 9'5 3. Säule (privat) Weitere Renten Kapitalleistungen Total Kapitalverzehr 13'4 Total Ersatzeinkommen/Renten 82'5 84'2 87'5 89'9 77'1 89'9 Kapitalleistungen (siehe "Total Kapitalverzehr") Private Kapitalleistungen 2' Seite 8 von 13

9 Erwerbsunfähigkeit Maria Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 12' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 1 Jahr infolge Krankheit 25' 2' 15' 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Durchschnitt pro Jahr 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf Total Ersatzeinkommen 12'6 19'5 Verbleibendes Eigenrisiko -12'6-19'5 CHF -277'8 1' 5' 1. Tag 361. Tag infolge Unfall 25' 2' 15' 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Durchschnitt pro Jahr 1. und 2. Jahr 3. Jahr bis AHV Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf Total Ersatzeinkommen 16'2 19'5 Verbleibendes Eigenrisiko -16'2-19'5 CHF -284'3 1' 5' 1. Tag 361. Tag Seite 9 von 13

10 Ableben Maria Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 12' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 1 Jahr infolge Krankheit 2' 16' 12' Mit Pflichten Ohne Pflichten Durchschnitt pro Jahr Mit Pflichten Ohne Pflichten Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf Total Ersatzeinkommen 15'3 Verbleibendes Eigenrisiko -15'3 CHF -141'4 8' 4' 1. Tag 8. Jahr AHV infolge Unfall 2' 16' Mit Pflichten Ohne Pflichten Durchschnitt pro Jahr Mit Pflichten Ohne Pflichten Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf Total Ersatzeinkommen 16'6 4'8 Verbleibendes Eigenrisiko -16'6-4'8 CHF -19'9 12' 8' 4' 1. Tag 8. Jahr AHV Seite 1 von 13

11 Übersicht über alle Risikoleistungen Maria Muster Geburtsdatum AHV-Einkommen/Jahr CHF 12' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist 1 Jahr Taggeld/Renten 1. Säule (staatlich) Leistungsgrundlage - Kinderleistungen pro Kind - ohne Kürzungen Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit Durchschn. CHF/Jahr infolge Unfall Durchschn. CHF/Jahr Ableben inf. Krankheit D. CHF/Jahr inf. Unfall D. CHF/Jahr CHF pro ab / bis Jahr, 3. Jahr - AHV Jahr 3. Jahr - AHV 1. Tag 1. Tag IV Rente 1'318/Monat 13. Monat AHV-Pension 7'9 15'8 7'9 15'8 IV Kinderrente 527/Monat 13. Monat Kinderabhängig 3'2 3'7 3'2 3'7 AHV Witwen/er-Rente 1'54/Monat 1. Tag Kinderabhängig 4'9 4'9 AHV Waisenrente 527/Monat 1. Tag Kinderabhängig 3'4 3'4 2. Säule (beruflich) Lohnfortzahlung 33/Tag 1. Tag 9. Tag 1'5 3 Kollektivkrankentaggeld BVG EU-Rente BVG EU-Kinderrente BVG Witwen/er-Rente BVG Waisenrente UVG Taggeld/IV-Rente 27/T 3. Tag Lebenslang 4'8 UVG Witwen/er-Rente 2'7 UVG Halb/Vollwaisenrente 2 3. Säule (privat) Weitere Renten Kapitalleistungen Total Kapitalverzehr Total Ersatzeinkommen/Renten 12'6 19'5 16'2 19'5 8'3 11'2 Kapitalleistungen (siehe "Total Kapitalverzehr") Private Kapitalleistungen Seite 11 von 13

12 Erleben für Beide Geburtsdatum / AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' / 12' Zivilstand verheiratet seit Erleben 125' 1' Rentenfall Durchschnitt pro Jahr 1. Rentenfall 2. Rentenfall Benötigtes Vermögen per Ereigniseintritt Einkommensbedarf 9' 9' Total Ersatzeinkommen 115'8 75'6 Verbleibendes Eigenrisiko -25'8 14'4 CHF 237'1 75' 5' 25' Alter 62/64 9 Seite 12 von 13

13 Übersicht über alle Pensionsleistungen für Beide Geburtsdatum / AHV-Einkommen/Jahr CHF 1' / 12' Zivilstand verheiratet seit BVG-Wartefrist Bestehende Altersleistungen Leistungsgrundlage Hans Maria 1. Rentenfall CHF/Jahr 2. Rentenfall CHF/Jahr Renten bis CHF pro Jahr CHF pro Jahr Einkommen AHV-Pension 1' 12' 1' AHV Altersrente Lebenslang 24'5 15'8 15'8 41' AHV Kinderrente BVG Altersrente Lebenslang 34'5 34'5 BVG Kinderrente Weitere Renten Total Kapitalverzehr individuell individuell Total Ersatzeinkommen/Renten 115'8 75'6 Kapital (siehe "Total Kapitalverzehr") Private Kapitalleistungen Seite 13 von 13