Inhaltsverzeichnis. Vorwort... V Abkürzungsverzeichnis... XIII Literaturverzeichnis... XVII

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Philipp Waldfogel
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1 Vorwort... V Abkürzungsverzeichnis... XIII Literaturverzeichnis... XVII I. Grundlagen des Kreditvertragsrechts... 1 A. Einführung in das Kreditgeschäft Allgemeines... 1 a) Vom Darlehen zum Kreditvertrag... 1 b) Andere Formen des Kreditgeschäfts Geldkredit- und Krediteröffnungsvertrag... 4 a) Gemeinsamkeiten... 4 b) Besonderheiten des Krediteröffnungsvertrages... 4 B. Rechtsgrundlagen ABGB... 5 a) Dauer und Kündigung... 5 b) Zinsen... 6 c) Verweigerung der Auszahlung... 7 d) Sonstiges... 8 aa) Sittenwidrigkeit... 8 bb) Geschäftsfähigkeit BWG UGB und Gesellschaftsrecht VKrG KSchG... 9 C. Relevante Rechtsprechung Unternehmerqualifikation Zinsanpassungsklauseln Zero-Floor/EURIBOR-Floor Einlagenrückgewähr Eigenkapitalersatz D. Zulässigkeitsvoraussetzungen und Bankaufsichtsrecht Konzessionen a) Kreditgeschäft im Bankaufsichtsrecht Klimscha/Redmann, Der Kreditvertrag VII

2 b) Kreditgeschäft c) Reglementiertes Gewerbe Organkredite Eigenmittelunterlegung für Kreditrisiko Großkredite Kreditgewährung an Devisenausländer E. Geschäftsfähigkeit und vorvertragliche Pflichten Geschäftsfähigkeit Allgemeine Aufklärungspflichten des Kreditgebers Aufklärung über Inhalt und Gegenstand II. Formen des Geldkreditvertrages A. Kontokorrentkredit B. Überziehungskredit und Überziehungsrahmen C. Drittfinanzierung Abtretungskonstruktion Darlehenskonstruktion D. Diskontgeschäft E. Haftungskredit Avalkredit Akzeptkredit F. Verbraucherkredit Allgemeines Informationspflichten Kreditwürdigkeitsprüfung Vertragsdokumentation Rücktrittsrecht Beendigung Terminverlust Vorzeitige Kreditrückzahlung III. Einzelne Bestimmungen in Kreditverträgen A. Kredit und Kreditzweck Kredit a) Abstattungskredit b) Bereitstellungsperiode c) Revolvierender Kredit d) Kredittranchen Kreditzweck B. Inanspruchnahme und Auszahlung Bedingungen für die Inanspruchnahme Auszahlung VIII Klimscha/Redmann, Der Kreditvertrag

3 C. Rückzahlung Vorzeitige Rückzahlung und Kündigung durch den Kreditgeber a) Gesetzwidrigkeit b) Kontrollwechsel c) Sonstige Tatbestände Vorzeitige Rückzahlung und Kündigung durch den Kreditnehmer D. Zinsen und Verzugszinsen Berechnung a) Fixzinssatz b) Variabler Zinssatz aa) Zinsgleitklauseln bb) Zinsanpassungsklauseln Verzugszinsen E. Erhöhte Kosten F. Provisionen und Gebühren Bearbeitungsgebühr Bereitstellungsprovision Rückzahlungsgebühr/Break Costs Stornogebühr Rechtsgeschäftsgebühr G. Zusicherungen und Gewährleistungen Abwandlungen und Qualifikationen Status Bindende Verpflichtung Nichtverletzung anderer Bestimmungen Gültigkeit Kein Kündigungsgrund Jahresabschlüsse Gleichrangigkeit Keine anhängigen oder drohenden Verfahren Informationen Wiederholung H. Informationspflichten Jahresabschlüsse Informationen a) Mitteilung eines Kündigungsgrundes b) Überprüfung der Kundenidentifizierung I. Finanzkennzahlen J. Allgemeine Verpflichtungen Genehmigungen Klimscha/Redmann, Der Kreditvertrag IX

4 2. Beachtung von Gesetzen Negative Pledge Veräußerungen Umgründungen Änderung der Geschäftstätigkeit Ausschüttungen Gleichrangigkeit Verschuldung von Tochtergesellschaften Versicherungsschutz Geistige Eigentumsrechte IV. Vertragliche Beendigungsmöglichkeit A. Kündigungsgründe Zahlungsverzug Finanzkennzahlen Verletzung anderer Verpflichtungen Unrichtige Zusicherung Cross Default Insolvenz Insolvenzverfahren Aufgabe der Geschäftstätigkeit Ungesetzlichkeit Maßgebliche Verschlechterung B. Folgen des Vorliegens eines Kündigungsgrundes V. Auslegung und Konfliktlösung A. Anwendbares Recht B. Vertragsauslegung Ergänzende Vertragsauslegung Unklarheitenregel C. Gerichtsstand Gerichtsstandsvereinbarung a) Inländische Schuldverhältnisse b) Grenzüberschreitende Schuldverhältnisse Zuständigkeit mangels Vereinbarung a) Sachliche Zuständigkeit b) Örtliche Zuständigkeit c) Grenzüberschreitende Schuldverhältnisse D. Konfliktlösung VI. Kreditpraxis und Marktgegebenheiten A. Syndizierte Kreditverträge Agency-Bestimmungen X Klimscha/Redmann, Der Kreditvertrag

5 a) Bestellung b) Rechte und Pflichten des Agent c) Kündigung des Agent Kreditgeberwechsel B. Gebührengesetz Allgemeine Voraussetzungen (Urkundenprinzip und Inlandsbezug) Für die Kreditwirtschaft relevante Tatbestände und Befreiungen C. Bankgeheimnis Allgemeines Ausnahmen Sanktionen bei Verletzung Internes Bankgeheimnis Abtretung von Forderungen VII. Standardisierung von Kreditvertragsformaten A. Loan Market Association Allgemeines Muster Weiterbildung und Events B. US-Formate Hintergrund Term Loan A Term Loan B C. Allgemeine Geschäfts- und Bankbedingungen AGB a) Begriffsbestimmung b) Anwendungsbereich c) Geltung d) Geltungskontrolle isd 864a ABGB e) Inhaltskontrolle isd 879 ABGB Allgemeine Bankbedingungen (ABB) VIII. Internationale Aspekte des Kreditvertragsrechts A. Sanktionen Allgemeines Gattungen Adressaten Implikationen Berücksichtigung im Kreditvertrag a) Zusicherungen b) Verpflichtungen Klimscha/Redmann, Der Kreditvertrag XI

6 B. FATCA C. Parallel Debt Allgemeines Rechtliche Einordnung D. Währungsklauseln Hintergrund Multi-Currency-Facility Rechtliche Einordnung Rückzahlung Anhang Stichwortverzeichnis XII Klimscha/Redmann, Der Kreditvertrag

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