DAS SACHVERSTÄNDIGEN- VERFAHREN IM SEEVERSICHERUNGSRECHT

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1 Dr. Sven Schubert DAS SACHVERSTÄNDIGEN- VERFAHREN IM SEEVERSICHERUNGSRECHT PETER LANG Europäischer Verlag der Wissenschaften

2 Inhaltsverzeichnis Vorwort 7 Inhaltsverzeichnis 9 Abkürzungsverzeichnis 19 Teil A: Die historische Entwicklung des Schadensfeststellungsverfahrens im Seeversicherungsrecht 25 I. Die Entwicklung der gesetzlichen Rechtsquellen Die Einführung der Seeversicherung in Hamburg Die "Assecuranz = und Haverey = Ordnung " von ADHGB von a) Die Feststellung von Schäden am Schiff 28 b) Die Feststellung von Ladungsschäden 28 4.HGB 29 a) Die Feststellung von Schäden am Schiff 29 b) Die Feststellung von Ladungsschäden 30 II. Die Entwicklung der Geschäftsbedingungen der Seeversicherer Die Vergleiche der Assekuratoren in Hamburg Die Zeit von 1707 bis Der "Allgemeine Plan hamburgischer Seeversicherer" von Die "Allgemeinen Seeversicherungs=Bedingungen von 1867" Die Allgemeinen Deutschen Seeversicherungs - Bedingungen (ADS) Die ADS Güter 73/84 35 m. Das Verhältnis der ADS, ADS Güter 73/84, 778 bis 900 HGB und des VVG zueinander Rechtsverhältnis Praktische Bedeutung 37 Teil B: Die Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen im Seeversicherungsrecht 39 Vorbemerkung: Die einzelnen Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen in der Seekasko- und Seegüterversicherung 39 I. Die Rechtsnatur der Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen Notwendigkeit der Ermittlung der Rechtsnatur der Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen 39

3 10 2. Die Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen als Schiedsverträge im Sinne von 1025 ff. ZPO? 40 a) Merkmale des Schiedsvertrages gemäß 1025 ff. ZPO 40 b) Die Auslegung der ADS/ADS Güter 73/84 45 aa) Der Grundsatz der gesetzesförmigen" Auslegung 45 bb) Entstehungsgeschichte 46 cc) Wortlaut 49 dd) Systematik sowie Sinn und Zweck 50 ee) Unklarheitenregel"? 51 aaa) Die ADS/ADS Güter 73/84 als AGB im Sinne des AGBG? 51 bbb) Versicherungsrechtliche Unklarheitenregel"? 59 c) Entscheidung eines Rechtsstreits durch die Sachverständigen? 61 aa) Die Auslegung des 74 ADS 62 bb) Die Auslegung der Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ Die Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen als Schiedsgutachtenverträge 65 a) Merkmale der unterschiedlichen Schiedsgutachtenvertragstypen 66 aa) Schiedsgutachtenverträge im weiteren Sinn gemäß 317 ff. BGB 66 bb) Schiedsgutachtenverträge im engeren Sinn 66 b) Die Sachverständigenverfahrens-Vereinbarungen gemäß 74 ADS/ Ziffer 8.2 ADS Güter 73/84 als Schiedsgutachtenverträge i.e.s 67 aa) Die Auslegung des 74 ADS 67 bb) Die Auslegung der Ziffer 8.2 ADS Güter 73/84 67 c) Konsequenz der Auslegungsergebnisse 68 d) Rechtsnatur der Schiedsgutachtenverträge im engeren Sinn 68 aa) Materiellrechtliche Theorie 68 aaa) Der Schiedsgutachtenvertrag im engeren Sinn als Vergleich...69 bbb) Der Schiedsgutachtenvertrag im engeren Sinn als Schuldanerkenntnis 70 ccc) Der Schiedsgutachtenvertrag im engeren Sinn als vereinbarte Anspruchsbedingung. 71 ddd) Der Schiedsgutachtenvertrag im engeren Sinn als vereinbarte Fälligkeitsvoraussetzung 71 bb) Prozeßrechtliche Theorie 72 aaa) Beweisvertrag aufgrund der richterähnlichen Tätigkeit des Schiedsgutachters 72 bbb) Beweisvertrag aufgrund der Rechtswirkungen des Schiedsgutachtenvertrages 73 cc) Mittelmeinung 74 dd) Stellungnahme 75

4 aaa) Die Ermittlung der Rechtsnatur eines Vertrages anhand der "Hauptwirkung" 75 bbb) Notwendigkeit der Ermittlung des Rechtsfolgewillens von V und VN hinsichtlich der SVV-V gemäß 74 ADS/ Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ Die Rechtsnatur der Schiedsgutachtenverträge im Seeversicherungsrecht 79 a) Der Rechtsfolgewillen der Parteien gemäß 74 ADS/ Ziffer 8.2 ADS Güter 73/84 79 aa) Die Rechtswirkungen der SVV-V vor der Erstattung des Gutachtens 80 aaa) Rechtswirkungen für die Parteien gemäß 74 ADS 80 (1) Das Zahlungsverweigerungsrecht des Versicherers gemäß 74 Absatz 9 Satz 1 ADS 80 (a) Die ablehnende Ansicht von Hagen 80 (b) Stellungnahme 81 (2) Die Rechtsnatur des Zahlungsverweigerungsrechts 82 (a) Das Zahlungsverweigerungsrecht als Zurückbehaltungsrecht gemäß 273 BGB? 84 (aa) Voraussetzungen des Zurückbehaltungsrechts 84 (bb) Entstehung des Erstattungsanspruchs des VN vor der Gutachtenerstattung 85 (cc) Fälligkeit des Erstattungsanspruchs des VN vor Gutachtenerstattung? 86 (b) Das Zahlungsverweigerungsrecht als materiellrechtliche Einwendung 88 bbb) Rechtswirkungen für die Parteien gemäß Ziffer 8.2/8.3 ADS Güter 73/84 89 ccc) Rechtswirkungen für die Gerichte gemäß 74 ADS 89 (1) Die Theorien zur negativen Wirkung des Schiedsgutachtenvertrages 90 (a) Unzulässigkeit der Klage wegen der "Einrede des Schiedsgutachtenvertrages" 90 (b) Abweisung der Klage wegen Beweisfälligkeit 91 (c) Abweisung der Klage als "zur Zeit unbegründet" 92 (2) Stellungnahme 93 (a) Übertragbarkeit der Theorien auf 74 ADS? 93 (b) Die Auslegung des 74 ADS 95 ddd) Rechtswirkungen für das Gericht gemäß Ziffer 8.2/8.3 ADS Güter 73/84 96 (1) Übertragbarkeit der Theorien auf Ziffer 8.2 ADS Güter 73/84? 96 11

5 12 (2) Die Auslegung von Ziffer 8.2/8.3 ADS Güter 73/84 96 bb) Die Rechtswirkungen der SVV-V nach der Erstattung des Gutachtens 97 aaa) Die Rechtswirkungen für die Parteien gemäß 74 ADS.;. 97 (1) Die Bindungswirkung für die Parteien 98 (a) Der Standpunkt der Rechtsprechung 98 (b) Die Ansicht des Schrifttums 98 (c) Die Bindungswirkung gemäß 74 ADS 98 (2) Eintritt einer Fälligkeitsvoraussetzung 99 (3) Zusammenfassung 99 bbb) Die Rechtswirkungen für die Parteien gemäß Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ (1) Bindungswirkung gemäß Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ (2) Eintritt einer Fälligkeitsvoraussetzung 101 (3) Zusammenfassung 101 ccc) Rechtswirkungen für die Gerichte gemäß 74 ADS 101 (1) Die verschiedenen Ansichten innerhalb der materiellrechtlichen Theorie 102 (a) Keine prozessuale Bindungswirkung des Gutachtens 102 (b) Prozessuale Bindungswirkung des Gutachtens 102 (2) Die verschiedenen Ansichten innerhalb der prozeßrechtlichen Theorie 104 (a) Prozessuale Bindungswirkung des Gutachtens 104 (b) Ausschluß anderer Beweismittel nach Erstattung des Gutachtens 106 (c) Keine prozessualen Wirkungen des Schiedsgutachtenvertrages nach der Erstattung des Gutachtens 106 (3) Die verschiedenen Ansichten innerhalb der Mittelmeinung (4) Stellungnahme 108 (a) Rechtsfolgewillen der Parteien in bezug auf den Eintritt der prozessualen Bindungswirkung 108 (b) Dogmatische Begründung der prozessualen Bindungswirkung 110 (aa) Zulässigkeit der Vereinbarung der prozessualen Bindungswirkung 110 (bb) Ablehnung des Begründungsversuches der materiellrechtlichen Theorie 112 (cc) Kritik an der prozeßrechtlichen Theorie 113 (aaa) Zulässigkeit der Vereinbarung der proszessualen Bindungswirkung in Verbindung mit 138 Absatz 3 ZPO 113

6 (bbb) Unzulässigkeit der Kombination von Beweiswürdigungs- und Beweismittelvertrag 114 (ccc) Ablehnung der analogen Anwendung des 1040 ZPO 117 (ddd) Zusammenfassung 117 ddd) Rechtswirkungen für die Gerichte gemäß Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ cc) Zusammenfassung der Rechtswirkungen der Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung gemäß 74 ADS/ Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ b) Vorliegen einer Hauptwirkung? 119 c) Konsequenzen der Untersuchungsergebnisse für die Bestimmung der Rechtsnatur der Sachverständigenverfahren-Vereinbarung gemäß 74 ADS/ Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ II. Zustandekommen und Wirksamkeit der Sachverständigenverfahrens- Vereinbarung im Seeversicherungsrecht Die Einigung der Vertragsparteien sowie besondere Abschlußvoraussetzungen Formerfordemisse für die Wirksamkeit der Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung? Die Unwirksamkeit der Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung 126 a) Die auf die Sachverständigen Verfahrens-Vereinbarung anzuwendenden Normen 126 aa) Die Grundsätze der Unwirksamkeit von Prozeßhandlungen 126 bb) Konsequenzen für die Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung 127 b) Die Unwirksamkeit- und Nichtigkeitsgründe im einzelnen 128 aa) Gesetzliche Nichtigkeitsgründe 128 bb) Gesetzliche Unwirksamkeitsgründe 128 cc) Nichtigkeit/Unwirksamkeit der Sachverständigenverfahrens- Vereinbarung wegen Wegfalls des Versicherungsvertrages 129 dd) Besondere Unwirksamkeitsgründe 130 c) Zeitliche Grenzen der Geltendmachung der Nichtigkeit / Unwirksamkeit der Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung 131 HI. Die Einleitung der Sachverständigenverfahren Das "einfache" und die "besonderen" Sachverständigenverfahren Voraussetzungen für die Einleitung des einfachen Sachverständigenverfahrens 133 a) Wirksame Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung und Eintritt eines Teilschadens

7 b) Durchführung des vereinfachten Schadensfeststellungsverfahrens gemäß Ziffer 8.1 ADS Güter 73/84 zwingend? Schadensfeststellung durch Sachverständigenverfahren zwingend? 135 a) Die Auslegung des 74 ADS 135 b) Die Auslegung von Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ Der Anspruch der Parteien auf Einleitung des Sachverständigenverfahrens Das Verfahren der Einleitung des Sachverständigenverfahrens 136 a) Benennung der Sachverständigen 136 b) Unverzüglichkeit der Benennung 137 c) Ersatzernennung der Sachverständigen durch Dritte 138 IV. Die ordnungsgemäße Durchführung der Sachverständigenverfahren: Verfahrensrecht und Rechtswirkungen des Gutachtens Das Verfahren der ordnungsgemäßen Erstellung und Erstattung des Gutachtens 138 a) Generelle Übertragbarkeit verfahrensrechtlicher Vorschriften auf die Sachverständigenverfahrens-Vereinbarung? 139 b) Phase I: Die Erstellung des Gutachtens 140 aa) Besichtigung des Schadens durch die Sachverständigen 140 bb) Anspruch der Parteien auf rechtliches Gehör 142 aaa) 74 Absatz 5 Satz 2 ADS als Rechtsgrundlage des Anspruchs auf rechtliches Gehör bezüglich der Besichtigung des Schadens 142 bbb) Anspruch der Parteien auf rechtliches Gehör bis zum Abschluß des Sachverständigenverfahrens 143 (1) Ableitung des Anspruchs auf rechtliches Gehör aus Artikel 103 Absatz 1 GG 143 (2) Ableitung des Anspruchs auf rechtliches Gehör aus der analogen Anwendung von 1034 Absatz 1 ZPO? 149 (3) Umfang des Anspruchs 150 cc) Geltung weiterer Verfahrensregeln aaa) 1035 ZPO 151 bbb) 1036 ZPO 152 ccc) 1037 ZPO 153 dd) Verbleibendes freies Ermessen der Sachverständigen 154 c) Phase II: Die Erstattung des Gutachtens 154 aa) Die Abstimmung der Sachverständigen 155 bb) Der Inhalt des Gutachtens 156 aaa) Der Inhalt des Gutachtens gemäß 74 ADS 156 bbb) Der Inhalt des Gutachtens gemäß Ziffer 8.2 ADS Güter 73/

8 cc) Die Begründung des Gutachtens 161 dd) Die Verständlichkeit des Gutachtens 163 ee) Die Form des Gutachtens 164 aaa) Schriftformerfordernis gemäß 74 Absatz 7 ADS bbb) Schriftformerfordernis gemäß Ziffer 8.2 ADS Güter 73/ ff) Die Mitteilung des Gutachtens 165 gg) Das Wirksamwerden des Gutachtens Die Rechtswirkungen der Mitteilung des Gutachtens für die Sachverständigen 167 a) Die Unwiderrufbarkeit des Gutachtens 167 b) Exkurs: Das Anfechtungsrecht der Sachverständigen und der Parteien 169 aa) Meinungsstand zur Anfechtbarkeit von Schiedsgutachten 169 aaa) Unanfechtbarkeit des Gutachtens 169 bbb) Anfechtungsrecht nur für die Parteien 169 ccc) Anfechtungsrecht für Parteien und Sachverständige 170 bb) Stellungnahme 170 aaa) Das Gutachten als Willenserklärung der Sachverständigen 170 bbb) Die Anfechtungsberechtigung der Sachverständigen und der Parteien 172 ccc) Rechtsfolgen der Ausübung des Anfechtungsrechts 173 V. Störungen bei der Einleitung sowie der Durchführung der Sachverständigenverfahren: Voraussetzungen und Rechtsfolgen Keine rechtzeitige Benennung eines Sachverständigen durch den Versicherer 174 a) Mangelnde Rechtzeitigkeit der Benennung 175 b) Rechtsfolgen 175 aa) Untätigkeit des Versicherungsnehmers 175 bb) Ersatzbenennung eines Sachverständigen durch Dritte 175 aaa) Ersatzbenennung im Inland 177 bbb) Ersatzbenennung im Ausland 177 cc) Schadensfeststellung in anderer geeigneter Weise 177 dd) Prozessuale Geltendmachung des Anspruchs auf die Benennung eines Sachverständigen Keine rechtzeitige Benennung eines Sachverständigen durch den Versicherungsnehmer 178 a) Mangelnde Rechtzeitigkeit der Benennung 178 b) Rechtsfolgen 178 aa) Dauerndes Zahlungsverweigerungsrecht des Versicherers 178 bb) Sonstige Rechte des Versicherers Unmöglichkeit der Durchführung des Sachverständigenverfahrens

9 a) Unmöglichkeit ohne Verschulden der Parteien 181 b) Unmöglichkeit wegen Verschuldens des Versicherers 181 c) Unmöglichkeit wegen Verschuldens des Versicherungsnehmers Verzögerung der Gutachtenerstattung durch die Sachverständigen 185 a) Unvermögen der Sachverständigen 185 b) Weigerung der Sachverständigen 187 c) Verzögerung aus sonstigen Gründen Keine Einigung der Sachverständigen über den Inhalt des Gutachtens a) Die Regelung des 74 Absatz 3 ADS 188 aa) Ernennung eines Obmanns 188 bb) Verfahren der Obmannernennung bei der Belegenheit des Schiffes im Inland 189 cc) Verfahren der Obmannernennung bei der Belegenheit des Schiffes im Ausland 190 aaa) Mangelnde Einigung der Sachverständigen 190 bbb) Ersatzernennung durch Dritte 192 dd) Konsequenzen der Ernennung eines Obmanns für die Durchführung des Sachverständigenverfahrens 193 aaa) Erstattung des Gutachtens nach Stimmenmehrheit 193 bbb) Verfahren der Bildung einer Stimmenmehrheit 193 b) Die Regelungen in Ziffer 8.2.2, ADS Güter 73/ aa) Zeitpunkt und Verfahren der Obmannernennung 195 bb) Ersatzernennung durch Dritte 196 cc) Konsequenzen der Ernennung eines Obmanns für die Durchführung des Sachverständigenverfahrens Störungen des Sachverständigenverfahrens nach der Ernennung eines Obmanns 198 a) Unmöglichkeit der Erfüllung des Obmannauftrages 198 b) Verzögerung der Erfüllung des Obmannauftrages 198 VI. Der Sachverständige Qualifikation des Sachverständigen 199 a) Sachkunde des Sachverständigen 199 b) Das Maß der Sachkunde des Sachverständigen Unparteilichkeit des Sachverständigen Juristische Personen als Sachverständige Ablehnungsrecht der Parteien 208 a) Bestehen des Ablehnungsrechts 208 aa) Meinungsstand 208 aaa) Verneinung des Ablehnungsrechts 208 bbb) Bejahung des Ablehnungsrechts 209 bb) Stellungnahme

10 b) Ablehnungsgründe 213 c) Erlöschen des Ablehnungsrechts 214 d) Präklusion des Ablehnungsrechts 214 e) Verfahren der Ablehnung eines Sachverständigen 218 aa) Meinungsstand 218 aaa) Kein selbständiges Ablehnungsverfahren 218 bbb) Selbständiges Ablehnungsverfahren analog 1032, 1045, 406,42,46 ZPO 218 bb) Stellungnahme Das Rechtsverhältnis der Sachverständigen zu den Parteien 221 a) Die Rechtsnatur des Schiedsgutachtervertrages 221 aa) Die verschiedenen Ansichten zur Rechtsnatur des Schiedsgutachtervertrages 222 bb) Stellungnahme 224 b) Zustandekommen des Schiedsgutachtervertrages 227 c) Die Parteien des Schiedsgutachtervertrages 227 d) Delegationsrecht der Sachverständigen? 230 e) Mitwirkungsanspruch der Sachverständigen gegenüber den Parteien. 231 f) Das Kündigungs- und Abberufungsrecht der Parteien 231 aa) Meinungsstand 231 bb) Stellungnahme 232 g) Vergütungsanspruch 235 VH. Der Obmann 236 (cl Vm. Das fehlerhafte Gutachten der Sachverständigen: Fehlerquellen und Rechtsfolgen Voraussetzungen des fehlerhaften Gutachtens 237 a) Meinungsstand 238 aa) Verfahrensrechtliche Kontrolle des Gutachtens 238 bb) Inhaltliche Kontrolle des Gutachtenergebnisses 239 cc) Kombination verfahrensrechtlicher und inhaltlicher Kontrolle 240 dd) Stellungnahme 241 b) Untersuchung der möglichen Fehlerquellen 244 aa) Methodikfehler 244 bb) Fehler in der Person des Sachverständigen 244 cc) Verfahrensfehler 246 aaa) Mangelnde Besichtigung des Schadens 246 bbb) Keine ausreichende Gewährung rechtlichen Gehörs 248 ccc) Mangelnde Begründung und/oder Verständlichkeit des Gutachtens 249 dd) Unvollständigkeit des Gutachtens

11 ee) Überschreitung des Gutachterauftrages 251 ff) Willensmängel in der Erklärung der Sachverständigen 252 gg) Die offenbare, erhebliche Abweichung der Feststellung von der wirklichen Sachlage Rechtsfolgen der Fehlerhaftigkeit des Gutachtens 255 a) Wegfall der Bindungswirkung für Parteien und Gericht 256 b) Schadensfeststellung durch das Gericht 256 c) Geltendmachung der Unverbindlichkeit 258 d) Beweislastverteilung Exkurs: Die Haftung der Sachverständigen 259 a) Haftungsmaßstab 259 aa) Die Auffassung von der haftungsrechtlichen Privilegierung des Schiedsgutachters 259 bb) Die Auffassung von der unbeschränkten Verantwortlichkeit des Schiedsgutachters 262 cc) Stellungnahme 262 b) Anspruchsberechtigte 265 c) Anspruchsverpflichtete 266 d) Deliktische Haftung der Sachverständigen 267 Zusammenfassung 269 Literaturverzeichnis : 273 Unveröffentlichte Quellen 273 Veröffentlichte Quellen