BVG-Stiftung der SV Group. Kurzversion Jahresbericht

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1 BVG-Stiftung der SV Group Kurzversion Jahresbericht

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3 Editorial Liebe Leserinnen und Leser 2016 war ein spannendes Jahr. Sowohl die Weltwirtschaft wie auch die Politik hielten einige Überraschungen bereit: China, Brexit und die Präsidentenwahl in den USA sind nur einige Stichworte. Vergleicht man unsere Kennzahlen 2016 mit dem Vorjahr, könnte man allerdings meinen, es sei ein ereignisloses Jahr gewesen. Das spricht für die finanzielle Stabilität der BVG-Stiftung wird für die BVG-Stiftung ebenfalls ein spannendes Jahr. Im September stimmt das Volk über die Rentenreform zur Altersvorsorge 2020 ab. Ein intensiver Abstimmungskampf ist programmiert, geht es doch um grundlegende Themen in AHV und Beruflicher Vorsorge. Zentral ist die schrittweise Senkung des Mindestumwandlungssatzes von 6,8 % auf 6 %. Dies ist dringend notwendig. Denn nur so kann die Umverteilung zulasten der jüngeren Generationen vermindert werden. Wie die Abstimmung auch ausgehen wird Stiftungsrat und Geschäftsstelle setzen sich weiterhin für die Sicherheit Ihrer Vorsorgegelder ein. Wir sind gerne für Sie da. Uster und Dübendorf im April 2017 Dr. Hermann Walser Präsident des Stiftungsrates Philipp Küng Geschäftsführer 3

4 Das Geschäftsjahr 2016 im Überblick Die Kennzahlen Versicherte Rentnerinnen und Rentner Gesamtbestand Verfügbares Vermögen CHF 253,1 Mio. CHF 246,2 Mio. Performance 3,4 % 1,2 % Verwaltungskosten pro Person CHF 124 CHF 123 Deckungsgrad 112,8 % 113,7 % Geschäftsergebnis Mit einer Performance von 3,4 % (Vorjahr: 1,2 %) wurde die Sollrendite leicht übertroffen. Der Deckungsgrad sinkt aber trotzdem, weil die Vorsorgekapitalien der Rentnerinnen und Rentner erhöht wurden. Notwendig war dies wegen der weiter gestiegenen Lebenserwartung und des Rückgangs der Ertragsmöglichkeiten in der Vermögensanlage. Der Deckungsgrad liegt neu bei 112,8 % (Vorjahr: 113,7 %). Die Wertschwankungsreserve (WSR) konnte voll geäufnet werden. Damit ist die BVG-Stiftung gewappnet gegen weitere Turbulenzen an den Finanzmärkten. Es können freie Mittel von rund CHF ausgewiesen werden. 4

5 «Die Stiftung ist solide finanziert und gerüstet für die Zukunft.» Wie die folgende Grafik zeigt, hat sich der Deckungsgrad seit der Finanzkrise im Jahr 2008 nachhaltig verbessert. Entwicklung des Deckungsgrades nach Art. 44 BVV 2 Stand 31. Dezember 125 % 120 % 115 % 110 % 105 % 100 % 95 % 90 % Deckungsgrad 100% plus Zielgrösse WSR 5

6 2016 war ein turbulentes Anlagejahr. Gleich zu Beginn des Jahres tauchten die Börsenkurse wegen der Unsicherheiten im Zusammenhang mit Chinas Wirtschafts- und Geldpolitik. Zwar erholten sich die Märkte langsam, aber die politischen Überraschungen aus Grossbritannien und den USA brachten weitere Unsicherheiten. Die Zinsen sind im zweiten Halbjahr leicht gestiegen, liegen aber nach wie vor auf sehr tiefem Niveau. So waren beispielsweise die Bundesobligationen der Eidgenossenschaft mit einer Laufzeit von zehn Jahren immer noch mit Negativzinsen belegt. «Mit einer Performance von 3,4 % ist die Stiftung weiterhin auf Kurs, trotz Turbulenzen an den Finanzmärkten.» Mit einer Performance von 3,4 % (Vorjahr: 1,2 %) auf den Kapitalanlagen wurde ein solides Ergebnis erzielt. Zwar wurde die eigene Benchmark um 0,3 Prozentpunkte verfehlt. Die Performance entspricht aber ziemlich genau der im Pensionskassen- Monitor von Swisscanto per Ende 2016 geschätzten Performance von 3,5 %. Der Stiftungsrat legt Wert auf eine optimale Diversifikation der Vermögensanlage. Das Vermögen ist deshalb auf viele Anlagekategorien aufgeteilt. 6

7 Vermögensaufteilung per Alternative Anlagen, diverse 2,4 % Hedge Funds (hedged) 4,2 % Private Equity 2,9 % Liquidität CHF 5,4 % Obligationen Inland CHF 15,3 % Immobilien Schweiz 24,2 % Obligationen Ausland CHF 6,3 % Obligationen FW 4,6 % Aktien Emerging Markets 6,5 % Aktien Welt 14,1 % Aktien Schweiz 14,1 % 7

8 Jahresrechnung Bilanz Aktiven CHF CHF Vermögensanlagen 256'739' '203' Liquidität CHF 12'578' '617' Andere Forderungen 318' ' Kontokorrent PV-Stiftung ' Kontokorrent Arbeitgeber 785' ' Obligationen 67'437' '317' Aktien Schweiz 36'227' '178' Aktien Welt 36'163' '372' Aktien Emerging Markets 16'700' '468' Immobilien Schweiz 62'191' '756' Private Equity 7'398' '418' Hedge Funds 10'892' '565' Alternative Anlagen, diverse 6'045' '533' Passiven CHF CHF Verbindlichkeiten 3'796' '293' Freizügigkeitsleistungen 2'634' '281' Kontokorrent PV-Stiftung 1'161' Andere Verbindlichkeiten ' Aktive Rechnungsabgrenzung 291' ' Total Aktiven 257'030' '580' Passive Rechnungsabgrenzung 117' ' Vorsorgekapitalien und technische Rückstellungen 224'424' '437' Vorsorgekapital Aktive Versicherte 116'077' '495' Vorsorgekapital Rentner 96'362' '281' Technische Rückstellungen 11'984' '660' Wertschwankungsreserve 28'277' '728' Freie Mittel 414' Stand zu Beginn der Periode '503' Ertrags-/Aufwandüberschuss 414' '503' Total Passiven 257'030' '580'780.40

9 Betriebsrechnung CHF CHF Ordentliche und übrige Beiträge und Einlagen 16'054' '963' Eintrittsleistungen 10'484' '153' Zufluss aus Beiträgen und Eintrittsleistungen 26'538' '117' Reglementarische Leistungen -6'839' '235' Austrittsleistungen -20'123' '978' Abfluss für Leistungen und Vorbezüge -26'963' '213' Auflösung/Bildung Vorsorgekapitalien, technische Rückstellungen -7'987' '092' Versicherungsaufwand -86' ' Netto-Ergebnis aus dem Versicherungsteil -8'498' '271' Netto-Ergebnis aus Vermögensanlage 8'016' '617' Verwaltungsaufwand -554' ' Aufwandüberschuss vor Veränderung Wertschwankungsreserve -1'036' '231' Auflösung/Bildung Wertschwankungsreserve 1'450' ' Ertrags-/Aufwandüberschuss 414' '503'

10 Organisation Stiftungsrat (Stand ) (AN: Arbeitnehmervertretung; AG: Arbeitgebervertretung) Dr. Hermann Walser, Rechtsanwalt, Uster, Präsident Markus Bürgi, Area Manager, SV (Schweiz) AG, Dübendorf Oliver Bürgin, Restaurant Manager, SV (Schweiz) AG, Dübendorf Heinz Giezendanner, Director Shared Services, SV Group AG, Dübendorf Andreas Matter, Key Account Manager, SV (Schweiz) AG, Dübendorf Prof. Dr. Peter Meier, ZHAW Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften Marina Ricklin, HR Consultant, SV (Schweiz) AG, Dübendorf Hanspeter Steiger, dipl. Arch. ETH/SIA, dipl. Bauleiter Hochbau, Luzern AG AN AN AG AN AG AN AG Anlagekommission Dr. Hermann Walser, Rechtsanwalt, Uster, Präsident Andreas Matter, Key Account Manager, SV (Schweiz) AG, Dübendorf Prof. Dr. Peter Meier, ZHAW Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften Marina Ricklin, HR Consultant, SV (Schweiz) AG, Dübendorf AG AN AG AN Geschäftsleitung Philipp Küng, Geschäftsführer Rosi Giezendanner-Ricciardi, Finanzen und Personaladministration Stefanie Grüninger, Versichertenverwaltung Roland Küttel, Vermögensanlage Experten, externe Berater und Dienstleister Swiss Life Pension Services AG, Zürich (Experte für berufliche Vorsorge) BDO AG, Zürich (Revisionsstelle) Kendris AG, Zürich (Anlagereporting und Wertschriftenbuchhaltung) 10

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12 Der ausführliche Jahresbericht 2016 kann im Internet unter als pdf-datei abgerufen oder direkt bei den Personalvorsorge-Stiftungen der SV Group bestellt werden. Ich bestelle: Exemplare Jahresberichte 2016 Bitte frankieren Personalvorsorgestiftung der SV Group Firma Vorname Name Strasse/Nr. Personalvorsorge-Stiftungen der SV Group Memphispark Wallisellenstrasse 55 CH-8600 Dübendorf 1 PLZ/Ort Memphispark Wallisellenstrasse 55 CH-8600 Dübendorf 1 Telefon: Telefax: info@pksv.ch 12