INVESTITIONSBEISPIELE

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1 FMF CAPITAL FUND INVESTITIONSBEISPIELE Rechtliche Hinweise: Das vorliegende Factsheet ist eine Marketinginformation der mandare AG und kein Prospekt im Sinne des KMG. Dieses Factsheet ersetzt weder eine Anlage- noch eine Steuerberatung. Ungeachtet der bisherigen Ergebnisse kann auch ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden. Es besteht keine Kapitalgarantie und es wird keine Haftung für zukünftige Entwicklung übernommen. Trotz sorgfältiger Ermittlung sind alle Angaben ohne Gewähr. Zeichnungsgrundlage ist ausschließlich das Prospekt nebst den zugehörigen Vertragsbedingungen. Diese sind auf der offiziellen Publikationsplattform des Investments abrufbar. DAS VORLIEGENDE INVESTMENT GEHÖRT ZUR PRODUKTLINIE DER MANDARE AG

2 Die Bank möchte, dass jeweils ein Haus erbaut und verkauft wird, bevor die Finanzierung für den Bau eines weiteres Hauses zur Verfügung gestellt wird. Der Unternehmer will jedoch das Projekt nicht in Bauabschnitten fertig stellen, da dies höhere Baukosten und damit niedrigere Erträge bedeutet. Der Unternehmer war bereit erstrangige Sicherheit zu gewähren, um sein Projekt ohne Zeitverzug realisieren zu können und um die Abhängigkeit zur Bank zu verringern. Bauträger Adresse des Objekts vertraulich Betrag in EUR ,00 12 % p.a. 12 Monate OBJEKTBESCHREIBUNG Der Bauträger hat ein Grundstück mit m² zur Bebauung mit 17 Doppelhäuser und 34 Wohnungen erworben. Er hat bereits erste Häuser (Wohnen und Betreutes Wohnen) errichtet und möchte nun die weiteren geplanten Häuser rasch fertigstellen. Erstrangige Grundschuld über EUR auf einer Bestandsimmobilie des Immobilienentwicklers. Der Wert der Immobilie beläuft sich auf ca. EUR Ferner bestehen notarielle Bürgschaftserklärungen der beiden Geschäftsführer als Sicherheit. Es besteht eine erstrangige Sicherheit auf einer werthaltigen Bestandsimmobilie, die gut verwertet werden kann. Ferner haften beide Geschäftsführer mit ihrem Privatvermögen. IMPRESSIONEN CHANCE / RISIKO Sehr gutes Chancen-Risiko-Verhältnis durch sehr gute Besicherung. Der FMF Capital Fund profitiert davon, dass die Banken sogar bei guten betriebswirt- schaftlichen Zahlen, sehr restriktiv in ihren Finanzierungsentscheidungen sind.

3 Die Auftragslage des Unternehmens ist hervorragend, der Unternehmer versteht sein Handwerk und der Umsatz steigt von Jahr zu Jahr. Ferner verfügt das Unternehmen über sehr gute Kundenbeziehungen zu Strabag, Baywa, SED, Solar Energie Dach, Stadtverwaltungen in Bayern sowie Legoland und vielen mehr. Im Jahr 2012 betrug der Gewinn EUR , im Jahr 2013 konnte der Gewinn auf ca. EUR gesteigert werden. Für das Jahr 2014 wird das beste Betriebsergebnis seit Bestehen des Unternehmens erwartet. Unternehmen für Zaunbau Sitz des Unternehmens Bayern Betrag in EUR ,00 16 % p.a. 5 Monate PROBLEMSTELLUNG Das Unternehmen bekommt keine Refinanzierung bei Banken, da die Branche von den Banken als kritisch eingestuft wird und der Unternehmer vor 8 Jahren eine unverschuldete Insolvenz als Pferdezüchter / Verkäufer hatte. Seine Schulden aus dieser Insolvenz konnte er mittlerweile komplett zurückbezahlen. KAPITALBEDARF FÜR... Aufgrund des hohen Auftragsbestandes wird eine Expansion angestrebt, so dass aktuell höherer Liquiditätsbedarf besteht, auch um Einsparungen / Skaleneffekte in der Warenbeschaffung realisieren zu können. HAUPTSICHERHEIT Grundschuld im 2. Rang in Höhe von EUR , bei einem Immobilienwert von EUR Die Immobilie mit m² Grund umfasst ein Einfamilienhaus, eine laufende Landwirtschaft, 30 Pferdeboxen, einen Reitplatz, einige Scheunen und mehrere Garagen. WEITERE Verpfändung des gesamten Fuhrparks im Wert von ca. EUR sowie die Abgabe einer notariellen selbstschuldnerischen Bürgschaft. Somit ist eine sofortige Vollstreckung in das gesamte Vermögen möglich.

4 Ein erfolgreicher Bauträger kann sein Kapital nicht in die EU transferieren, hat jedoch eine hohe Anzahlung auf das Projekt getätigt. OBJEKTBESCHREIBUNG Das Grundstück für die Errichtung dieser am Bild angeführten Immobilie mit 14 Wohnungen und einer Gewerbeeinheit incl. genehmigter Planung wurde bereits angekauft. Das Projekt hatte einen Kaufpreis von EUR 3,6 Mio. Der Bauträger hat bereits EUR 2,9 Mio. aus Eigenkapital bezahlt. Nun werden noch EUR 1,0 Mio. für die Restzahlung und für Erwerbsnebenkosten benötigt. Bauträger aus München Adresse des Objekts München Innenstadt Betrag in EUR ,00 15 % p.a. 12 Monate ZIELSETZUNG Eine zeitnahe Restzahlung ist unumgänglich, damit der Verkäufer nicht vom Vertrag zurücktreten kann. Das Kapital wird kurzfristig benötigt, Entscheidungen bei Bankfinanzierungen dauern jedoch zu lange. Wir schließen diese Lücke am Markt. Schnelligkeit ist entscheidend, nicht der Zinssatz. IMPRESSIONEN: MODERNSTE ARCHITEKTUR MIT TOP-AUSSTATTUNG Erstrangige Grundschuld über EUR auf einer Bestandsimmobilie in guter Innenstadtlage von München mit einem Objektwert von EUR Die Verwertbarkeit der besicherten Bestandsimmobilie in Höhe der eingetragenen Grundschuld ist jederzeit gegeben, da die Grundschuldbelastung weit unter dem Objektwert liegt.

5 Wir finanzieren die Errichtung weiterer Wohnungen auf dem Nachbargrundstück des laufenden Immobilienprojektes des s. Expertiese und Skaleneffekte machen dieses Projekt so interessant. VORAUSSETZUNGEN Bauträger hat parallel zu einem bestehendem Immobilienobjekt ein weiteres Grundstück angekauft zur Bebauung mit 6 exklusiven Wohnungen. Für eine Einheit ist ein Käufer vorhanden, für zwei weitere Einheiten gibt es bereits ernsthafte Kaufinteressenten. Kapitalfreigabe für den Grundstückskauf ist erfolgt, die Kapitalfreigabe für den Neubau erfolgt erst nach dem notariellen Verkauf zwei weiterer Wohnungen. Bauträger Adresse des Objekts Umfeld von Hamburg Betrag in EUR ,00 15 % p.a. max. 12 Monate Erstrangige Grundschuld über EUR auf dem Grundstück und EUR auf einer weiteren Immobilie im 3. Rang nach Vorlasten von EUR , wobei der Wert der Immobilie laut eines renommierten Immobilienutnernehmens EUR beträgt. Beide Grundstücke, die als Sicherheit dienen, wären im Ernstfall gut und zeitnah verwertbar. Im Hinblick auf die gute Absicherung kann ein Ausfallsrisiko ausgeschlossen werden. CHANCE / RISIKO Sehr gutes Chancen-Risiko-Verhältnis durch sehr gute Besicherung. Der FMF Capital Fund profitiert von der Handlungsunfähigkeit mancher Banken in der heutigen Marktsituation. IMPRESSIONEN:

6 MEZZANINKAPITAL FÜR IMMOBILIEN Wir sind Partner eines Top-Immobilienentwicklers, der bei Großprojekten für den Grundstücksankauf immer auf Mezzaninkapital zurückgreift und der unsere Flexibilität schätzt. OBJEKTBESCHREIBUNG Die Immobilie liegt in Bernau im näheren Umfeld zur Hauptstadt Berlin und kann noch zu einem guten Einstiegspreis erworben werden. Aufgrund der guten Lage ist in den nächsten Jahren mit einer Wertsteigerung zu rechnen. Die Grundstücke im Ausmaß von m² ermöglichen parkähnliches Wohnen. Die Erstellung der Wohnungen erfolgt in gehobener Bauausführung. Mit einem zügigen Abverkauf der Wohnungen ist deshalb zu rechnen. Dies rechtfertigt die Vergabe von höher verzinstem Mezzaninkapital. Adresse des Objekts Historie des s Bauträger / Immobilienentwickler Raum Berlin und Umfeld 700 Wohnungen errichtet und verkauft Betrag in EUR ,00 15 % p.a. 12 Monate KAPITALBEDARF FÜR... Bewilligt wurde bis dato Mezzaninkapital in Höhe von EUR , das im Zuge des Verkaufes der Wohnungen zurückgeführt wird. Zweitrangige Grundschuld über EUR nach einer Vorlast im Betrag von EUR Der Wert der Immobilie beträgt laut Schätzung EUR Zusätzlich bürgen auch die Gesellschafter und die Geschäftsführer mit gutem Einkommen und gutem Vermögen für das bereitgestellte Kapital. IMPRESSIONEN: IMMOBILIE IN RUHIGER LAGE, REVITALSIERUNGS-PROJEKT MIT GROSSEM MEDIENECHO: Bei angestrebten Verkaufspreisen von EUR/m², wobei im Umfeld Preise in Höhe von mindestens bis zu EUR/m² erzielt werden, wird ein zügige Rückführung des Mezzaninkapitals erwartet. Die Verwertbarkeit der Wohnungen ist gut. Ferner haften die Gesellschafter und Geschäftsführer mit ihrem Privatvermögen. SONSTIGES Die Nähe zur Hauptstadt Berlin (Entfernung 18 km) und wegen der derzeit positiven Stimmung am Immobilienmarkt sollte der Verkauf unproblematisch und damit rascher Rückfluss gewährleistet sein.