Investitionen in die Digitalisierung: Ihr Zugang zur Finanzierung

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1 Investitionen in die Digitalisierung: Ihr Zugang zur Finanzierung Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November 2017

2 Agenda 1 Commerzbank und Maschinenbau 2 Finanzkraft als größte Herausforderung 3 Banken als Komplementärfinanzierer 4 Neue Bewertungsfaktoren 5 So helfen wir Ihnen Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

3 Commerzbank und Maschinenbau Führende, international agierende Geschäftsbank mit 150 Standorten in Deutschland sowie weltweiten Einheiten in knapp 50 Ländern Mehr als 30% des deutschen Außenhandels werden über die Commerzbank abgewickelt Führender Anbieter von Finanzierungs- und Absicherungsprodukten für Firmenkunden Gebündelte Markt- und Sektorkompetenz für den Maschinenbau Gezielte, umfassende Finanzdienstleistungen durch Branchenexpertise Brancheninformationen in Publikationen und auf speziellen Veranstaltungen für Branchenvertreter Sector:Netzwerk Machinery & Engineering Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

4 Finanzkraft ist häufig die größte Herausforderung für Unternehmen bei der Digitalisierung FINANZKRAFT Materielles Anlagevermögen Modernisierung Maschinenpark / Produktionsanlagen IT-Infrastruktur Digitalisierung Umlaufvermögen Kapitalbindung im Umlaufvermögen Smart Services Smart Products Smart Factory Smart Operations Immaterielles Anlagevermögen Software / Lizenzen Patente Goodwill F&E Investive Kosten Personalaufwand Bezogene Leistungen Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

5 Banken sind mit ihrem speziellen Produktangebot als Komplementärfinanzierung zu Eigenmitteln gefordert Pay-per-Use Leasing Bietet Leasinggebern die Möglichkeit ihren Kunden Investitionsgüter nutzungsbasiert zu verleasen und abzurechnen Öffentliche Fördermittel Zinsgünstige Fördermittel (u.a. KfW) zur Realisierung von Innovationsvorhaben Einbindung von Garantien der Europäischen Investitionsbank zur Sicherheitenstärkung möglich Peer-to-Peer Lending Digitaler Finanzierungsmarktplatz Mittelständler mit Finanzierungsvorhaben werden mit potenziellen Investoren zusammengebracht Schlanke, transparente und effiziente Prozesse basierend auf unserer Expertise als führende Mittelstandsbank Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

6 Neue Bewertungsfaktoren für die digitalisierte Industrie darauf müssen Sie künftig achten Welche finanziellen Auswirkungen haben Digitalisierungs-Investitionen? Wie wirken diese auf unsere traditionellen Techniken? GuV Umsatz? Kosten Ertrag CF Cashflow Innen- Finanzierung Außen- Finanzierung Kreditentscheidung Rating Sicherheiten Struktur / Instrument Preis B I L A N Z Immaterielles Anlagevermögen Materielles Anlagevermögen Umlaufvermögen Eigenkapital Fremdkapital Finanzierungsbedarf steigt Kreditentscheidungsparameter geraten unter Druck Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

7 Neue Bewertungsfaktoren für die digitalisierte Industrie darauf müssen Sie künftig achten Maschinenbauer Banken Transparenz der Innovationstätigkeit: Kosten, Nutzen, Amortisationszeit für Digitalisierungs-Investitionen Struktur des immateriellen Anlagevermögens Höhe der investiven Aufwendungen in die Digitalisierung Welche Erwartungen & Einstellungen hat die Hausbank? Professionelle Finanzkommunikation Identifikation neuer KPIs Entwicklung neuer Bewertungsmodelle: Einbezug nachhaltiger Zukunftsfähigkeit Anpassung Entscheidungsverhalten: Was ist vorzuziehen? Sicherheitenwert oder Zukunftsfähigkeit? Beispiel: Immobilienfinanzierung mit hohem Sicherheitenwert bei fehlender Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells oder mittelfristige Innovationsfinanzierung ohne harte Sicherheitenwerte zur Sicherung der Zukunftsfähigkeit? Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

8 So helfen wir Ihnen die Finanzierungshürden zu senken und Ihre Finanzkraft zu stärken Diskussion über Veränderung Ihres Geschäftsmodells (Chancen und Herausforderungen) Modellierung der Auswirkungen Ihrer Digitalisierungs- Investitionen auf Ihre GuV, Bilanz und Cashflows Darstellung der Auswirkungen auf klassische Ratingverfahren Entwicklung einer angepassten Finanzierungsstruktur aus Eigenund Fremdmittel Schnelles Feedback und Kreditentscheidungen Organisation der Finanzierung: unsere Branchenexpertise / andere Banken Thomas Enck I Group Risk Management I Credit Risk Core Corporates I München I 28. November

9 Thomas Enck Group Risk Management Sector Head Machinery Tel.: Mail: Geschäftsräume: Leopoldstraße München Postanschrift: München Tel.: Mail: