Fragebogen Ruhestandsplanung 1. Angaben zum Versicherungsnehmer Name, Vorname Anschrift inkl. Bundesland Telefon Fax Mobil E-Mail Geburtsdatum Staatsangehörigkeit Familienstand / Steuerliche Veranlagung Beruf Ledig Verheiratet Lebensgemeinschaft Geschieden Verwitwet Wenn verheiratet, besteht steuerliche Zusammenveranlagung mit? Beschäftigungsverhältnis Besteht Sozialversicherungspflicht oder im Versorgungswerk pflichtversichert? Angestellter Auszubildender Beamter Freiberufler Minijob Öffentlicher Dienst Selbstständiger nicht erwerbstätig Vollzeit Teilzeit Wenn ja, Alter bei Berufsbeginn Angestellter Auszubildender Beamter Freiberufler Minijob Öffentlicher Dienst Selbstständiger nicht erwerbstätig Vollzeit Teilzeit Wenn ja, Alter bei Berufsbeginn Kranken-/ Pflegeversicherung GKV-pflichtig GKV freiwillig versichert PKV privat seit Kasse GKV-pflichtig GKV freiwillig versichert PKV privat seit Kasse GKV Beitragssatz in % GKV Beitragssatz in % PKV Monatsbeitrag in Euro PKV Monatsbeitrag in Euro Pflege Monatsbeitrag in Euro Pflege Monatsbeitrag in Euro Sind Sie Kirchensteuerpflichtig? Steuerklasse laut Steuerkarte Kinderfreibeträge laut Steuerkarte 1
2.2. Angaben zu zu Kindern Name des 1. Kindes Geburtsdatum Kind 1 Geschlecht Kind 1 Weiblich Männlich Zuordnung Kinderfreibetrag Kind 1 Name des 2. Kindes Geburtsdatum Kind 2 Geschlecht Kind 2 Weiblich Männlich Zuordnung Kinderfreibetrag Kind 2 Name des 3. Kindes Geburtsdatum Kind 3 Geschlecht Kind 3 Weiblich Männlich Zuordnung Kinderfreibetrag Kind 3 Name des 4. Kindes Geburtsdatum Kind 4 Geschlecht Kind 4 Weiblich Männlich Zuordnung Kinderfreibetrag Kind 4 3. Einkommensangaben AN-Bruttomonatseinkommen in Euro (bei Selbstständigen und Freiberuflern durchschnittlicher steuerpflichtiger Einnahmenüberschuss pro Monat) Anzahl der Zahlungen pro hr Anzahl der Zahlungen pro hr AN-Bruttojahreseinkommen des Vorjahres in Euro Vermögenswirksame Leistungen (im oben genannten Bruttoeinkommen nicht enthalten) Arbeitgeberanteil monatlich in Euro Arbeitnehmeranteil monatlich in Euro Arbeitgeberanteil monatlich in Euro Arbeitnehmeranteil monatlich in Euro Regel für tarifvertragl. Umwidmung? Regel für tarifvertragl. Umwidmung? Steuerfrei-/Hinzurechnungsbetrag jährlich laut Steuerkarte Freibetrag in Euro Zurechnungsbetrag in Euro Freibetrag in Euro Zurechnungsbetrag in Euro Besteht bereits eine pauschal versteuerte bav nach 40b EStG?, DV, Pensionskasse, Pensionsfonds, DV, Pensionskasse, Pensionsfonds Besteht bereits eine bav nach 3.63 oder 4d oder 6a EStG?, DV, PK, PF, DV, PK, PF 2
, UK, PZ, UK, PZ Weitere steuerpflichtige Einkünfte Selbstständige Arbeit Gewerbe Vermietung Zinsen Selbstständige Arbeit Gewerbe Vermietung Zinsen Einkunft 1 pro hr in Euro Einkunft 1 pro hr in Euro Einkunft 2 pro hr in Euro Einkunft 2 pro hr in Euro Zu versteuerndes hreseinkommen Einkommen in Euro (gilt für welches hr?) 4. Ruhestandsbeginn Gewünschtes Alter zum Rentenbeginn in hren Verrentungsdauer Statistische Lebenserwartung bis Alter hre Statistische Lebenserwartung bis Alter hre Gewünschte Gesamtversorgung nach heutiger Kaufkraft monatlich in Euro Angenommene Teuerungsrate bis zum Ruhestandsbeginn 2 % jährlich 2,5 % jährlich 3 % jährlich % jährlich 2 % jährlich 2,5 % jährlich 3 % jährlich % jährlich 5. Bemerkungen s Anlage Bestehende Altersvorsorgeverträge und Rentenanwartschaften beigefügt? Anlage Erwartete Alterseinkünfte im Ruhestand beigefügt? Anlage Ausgaben und Belastungen heute und im Ruhestand beigefügt? Anlage Derzeitige Versorgungsaufwendungen beigefügt? Ort und Datum Unterschrift des n Vermittler Termin 3
Bestehende Altersvorsorgeverträge und Rentenanwartschaften 1. Renten Sozialversicherungsrente (z.b. aus Rentenauskunft) Ab Alter in hren Ab Alter in hren Alter bei Sozialversicherungspflichtigem Berufsbeginn in hren Aktuelles Sozialversicherungspflichtiges Bruttomonatseinkommen in Euro Beamtenpension oder Rente aus berufsständigem Versorgungswerk Ab Alter in hren Ab Alter in hren Vertragsart/Anbieter Bsp. Private Leibrente XY-Versicherung Direktversicherung 40b XY-Versicherung 2. Altersvorsorgeverträge 1/12 Beitrag aktuell + Dynamik 105,00 Euro 5 % R=Rente K=Kapitalleistung RKW=Rückkaufswert Inkl. Überschuss R 450,00 Euro 1/1 1.752 Euro K 86.000,00 Euro - Ablauf 01.01.2000 01.01.2030 01.12.2004 01.01.2031 / K P 4
Erwartete Alterseinkünfte im Ruhestand Zur Ermittlung der Versorgungssituation im Ruhestand nach Steuern und nach Berücksichtigung der KvdR 1. Nachgelagerte besteuerte Leibrenten Rente aus der gesetzlichen Rentenversicherung oder landwirtl. Alterskasse pro Monat in Euro Rente aus berufsständigem Versorgungswerk pro Monat in Euro Rente aus bestehender Basisrente pro Monat in Euro 2. Ertragsanteile besteuerte Leibrenten Rente aus privater Leibrentenversicherung pro Monat in Euro Rente aus betrieblichen Renten nach 40b EStG (DV,PK,PF) pro Monat in Euro Rente aus Zusatzversorgung VBL pro Monat in Euro 3. Versorgungsbezüge Aus Beamtenpensionen Aus U-Kasse, Pensionszusage 4. erwartete Einkünfte im Ruhestand Aus betriebl. Renten nach 3.63 EStG (DV, PK, PF) oder betriebl. Riesterrente Private Riesterrente Weitere steuerpflichtige Einkünfte z.b. aus selbstst. Arbeit, Gewerbe Einkünfte aus Vermietung Einkünfte aus Kapitalvermögen Arbeitslohn aus Beschäftigung im Ruhestand 5
Ausgaben und Belastungen heute und im Ruhestand Zur genauen Bedarfsermittlung 1. Wohnen Monatsmiete in Euro Heute Wenn noch relevant, im Ruhestand (nach heutiger Kaufkraft) Eigenheim Finanzierungsrate pro Monat in Euro Finanzierungsrate pro Monat in Euro Restschuld zum Ruhestandsbeginn in Euro Restschuld zum Ruhestandsbeginn in Euro Nebenkosten, Instandhaltungen 2. Lebenshaltung Lebenshaltung Selbst/Eltern Lebenshaltung Kinder Beruflich veranlasste Kosten Kfz-Kosten Sachversicherungsbeiträge 3. Lebensqualität Reisen / Urlaubsrücklagen Hobbies Mitgliedschaften/Vereine 4. Sparen / Versorgen Gesundheitsvorsorge / Krankenversichung pro Monat in Euro Sparrate Berufsunfähigkeit /Altersvorsorge pro Monat in Euro Ansparung kurz- bis mittelfristig Raten, Darlehen und Belastungen pro Monat in Euro 6
Derzeitige Versorgungsaufwendungen Für Günstigerprüfung zur Basisrente (Rürup) 1. Versorgungaufwendungen Beiträge zur freiwilligen Rentenversicherung oder landw. Alterskasse pro hr in Euro Beiträge zum berufsständigen Versorgungswerk pro hr in Euro Beiträge zu einer bestehenden Basisrente (Rürup) pro hr in Euro Beiträge zur privaten KV, ZKV, Pflege pro hr in Euro Beiträge zur privaten BU, EU, Risiko-LV, Unfall-, Haftpflichtversicherung etc. Pro hr in Euro Beiträge zur Rentenversicherung ohne Kapitalwahlrecht bis 12.2004 (nach altem Recht) pro hr in Euro Beiträge zur Kapital-LV/ RV mit Kapitalwahlrecht bis 12.2004 (nach altem Recht) pro hr in Euro 7