Investment in Wiener Wohnimmobilien Sicherheit Ertrag Wertsteigerung 05/2017
Welche Investmentarten gibt es? Direktinvestments Ganzes Haus mit Mietwohnungen Vorsorgewohnungen Entwicklungsprojekte 2
Fonds, Anleihen, Direktinvestments Wo liegen die Unterschiede? Charakteristik Risiken Performance Risiko abfedern Fondsanteile breites Investment Sondervermögen div. Assetklassen handelbar Illiquidität Fehlentscheidungen des Managements Ø 2,1% in 2016 Handelbarkeit Börsennotierung Anleihen Breites Spektrum: corporate bonds projektbezogene Anleihen Unternehmensentwicklung Projektentwicklung, Intransparenz des Angebots von 2,75 % (börsennotierte E.) bis ca. 7 % (mittelständische E.) Handelbarkeit (?) Direktinvestment Investment in ein bestimmtes Haus oder Projekt Fehlentscheidung des Managements Intransparenz 5 % bis?? je nach Anbieter und Projekt unterschiedlich Diverse Formen der Absicherung: Gesellschaftsebene Grundbuch 3
Finanzierung von Immobiliendevelopments 85 % Bankfinanzierung 70 75 % Finanzierung durch: 15 % Eigenkapital Bank? Facebook? Google? Versicherung? 25 30 % Hybridkapital Finanzierung durch: Crowdfunding? Einzelinvestor? Developer? Nach 2008/2009 Basel I-III Für Banken wird es schwieriger neue Finanzierungspartner tauchen auf und warum? Sie suchen ein Investment mit stabiler risk/return ratio Damals und heute 4
Kriterien und Erfolgsfaktoren Alle Räder greifen ineinander Was ist wichtig für den Berater? Wo befindet sich das Projekt? Verstehe ich das Investment? Versteht es mein Kunde? Trackrecord des Anbieters? Passt das Produkt zum Kunden? Welche Exitszenarien gibt es? 5
3-Jahres-Haus classic Stuwerstraße 60, 1020 Wien Entwicklungsprojekt Sanierung und Dachgeschoss-Ausbau Steigerung des Mietertrags und Werterhöhung der Immobilie Investoren-Eigenmittel-Anteil Fremdfinanzierungs-Anteil Gesamtinvestment EUR 2,7 Mio. EUR 6,5 Mio. EUR 9,2 Mio. 6
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2030 Wiener Wohnimmobilienmarkt starkes Wachstum sicheres Investment Stärkstes Bevölkerungswachstum in Mitteleuropa Bevölkerungsentwicklung Wien 2015-2030 Angaben in Mio. Quelle: Statistik Austria Hohe Lebensqualität und einzigartiges Flair 2,08 1,81 1,86 1,88 1,91 1,93 1,96 1,98 1,99 2,01 2,02 2,03 100 % höhere Nachfrage als Angebot nach Wohnraum 1,8 Mrd. Wiener Wohnimmobilien Transaktionsvolumen 2016 Transaktionsvolumen Immobilienmarkt Österreich Angaben in % Quelle: EHL Wohnen in Wien: 40 % am Gesamt-Transaktionsvolumen Rest: Bürohandel, Einzelhandel, Hotel, Logistik, etc. 7
Das richtige Produkt mit der richtigen Strategie Innere Stadt: historischer Stadtkern, höchste Immobilienpreise, Luxusprojekte Nobelbezirke im Grünen: exklusive Wohnlagen, Bezirke 13, 18, 19 Urbane gehobene Lagen: begehrte Wohnlagen, urbaneres Publikum, Bezirke 2-9 Wasserlagen an der Donau: überwiegend Einfamilien- und Reihenhäuser, Bezirke 21, 22 Außenbezirke: Bezirke 10, 11, 14-17, 20, 23 Sorbaitgasse 2 1150 Wien Miete Kleinere Wohnungen Niedrige Preise Van-der-Nüll-Gasse 18 1100 Wien Miete Kleine bis mittlere Wohnungen Niedrige Preise Löwengasse 40 1030 Wien Eigentum Mittlere bis große Wohnungen Hohe Preise 8
Was zeichnet ein gutes Produkt aus? Transparenz und Klarheit Transparenz Beteiligung Planbarkeit Verzinsung Zeitraum Wer ist für das Produkt verantwortlich? Wie ist das Investment strukturiert? Wie lange bin ich mit meinem Geld investiert? Wie viel verdiene ich mit diesem Produkt? Wann bekomme ich mein Geld? 9
Was zeichnet ein gutes Produkt aus? Rechtliche / Steuerliche Prüfung Investmentstruktur rechtlich geprüft? Basisdemokratie vs. Verantwortung Wie werden die Erträge versteuert? Gibt es versteckte Fallen? Gibt es einen Treuhänder? 10
Was zeichnet ein gutes Produkt aus? Die Fragen des Kunden Wie komme ich da wieder raus? Wissen die was sie tun? und wo steht das?? Was machen die mit meinem Geld? und wann? Werde ich informiert? 11
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