Schulungsunterlagen Maklerportal II

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1 Schulungsunterlagen Maklerportal II Kombi Haushaltversicherung Versions-Nr. : 10.5 Version vom : Helpdesk Allianz Suisse :

2 Schulungsunterlagen Maklerportal II - Weitere Schulungsunterlagen Inhaltsverzeichnis 1 Weitere Schulungsunterlagen Allgemeines Verwendung dieser Schulungsunterlagen Zielgruppe Allgemeiner Ablauf Einstieg Protokoll Erfassung einer Offerte Objekte auswählen Versicherung erfassen Antrag Weiterleiten zur Policierung / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 1

3 Schulungsunterlagen Maklerportal II - Weitere Schulungsunterlagen 1 Weitere Schulungsunterlagen Neben diesem Dokument wurden auch Schulungsunterlagen für die folgenden Themen erstellt: Dokument Allgemeine Bedienung des Maklerportals Motorfahrzeugversicherung Rechtsschutzversicherung UVG UVG-Z Kollektiv-Krankentaggeld Lebensversicherung: - Fondsgebundene Lebensversicherung - Todesfall- und Erwerbsunfähigkeitsversicherung Geschäftsversicherung für KMU Gebäudeversicherung Vermögensversicherung Wasserfahrzeugversicherung Transportversicherung Technische Versicherung Frequently Asked Questions (FAQ) Inhalt Einstieg in das Portal Navigation im Portal Offert-, Antrags- und Vertragslisten Auswertungen Abmelden vom Portal Suchen einer Person Erfassen einer Person Mutieren einer Person Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für ein Motorfahrzeug Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Rechtsschutzversicherung (Privalex) Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine UVG-Versicherung Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine UVG-Zusatz-Versicherung Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Kollektiv-Krankentaggeldversicherung Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Fondsgebundene Lebensversicherung bzw. für eine Todesfalloder Erwerbsunfähigkeitsversicherung Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Geschäftsversicherung für KMU Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Gebäudeversicherung für Unternehmen Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Vermögensversicherung für Unternehmen Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für ein Wasserfahrzeug Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Transportversicherung Erfassen einer Offerte, eines Antrags oder eines Vertrags für eine Technische Versicherung Ein Dokument in dem häufig gestellte Fragen und entsprechende Antworten gesammelt und zur Verfügung gestellt werden / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 2

4 Schulungsunterlagen Maklerportal II - Allgemeines 2 Allgemeines 2.1 Verwendung dieser Schulungsunterlagen Anhand dieser Unterlagen wird die Erfassung des Produktes Kombi-Haushaltversicherung (Privathaftpflicht, Gebäudeversicherung, Hausrat sowie Wertsachen) im Maklerportal der Allianz-Suisse mit folgenden Schwerpunkten geschult: 1. Unterstützung der Maklerbetreuer bei der Schulung der verschiedenen Makler 2. Anleitung / Nachschlagemöglichkeit für einen Makler, wenn er Probleme bei der Erfassung einer Hausratversicherung hat. 2.2 Zielgruppe Diese Schulungsunterlagen wurden für Makler mit Zugriff auf das Maklerportal II erstellt. Die Autoren sind davon ausgegangen, dass diese Personen über versicherungstechnisches Wissen verfügen und darum wurde in erster Linie die Anwendung des Systems und nicht die Produkte beschrieben. Die Dokumentation dient nicht zur Schulung der Produkte / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 3

5 Schulungsunterlagen Maklerportal II - Allgemeiner Ablauf 3 Allgemeiner Ablauf 3.1 Einstieg Der Einstieg zum Erfassen oder Bearbeiten einer Offerte erfolgt grundsätzlich über die Kundenansicht des Versicherungsnehmers. Falls der Versicherungsnehmer noch nicht im Portefeuille vorhanden ist, müssen seine Daten zuerst erfasst werden (siehe Kapitel 6, Allgemeiner Teil). Nach der Suche wählen Sie den Kunden in der Liste aus. Sie gelangen auf das Bild Übersicht. Klicken Sie im unteren Teil des Bildes neben dem gewünschten Produkt an. 3.2 Protokoll Am linken Bildschirmrand wird der gesamte Ablauf von der Erstellung einer Offerte bis zur Weiterleitung zur Policierung in Form eines Protokolls dargestellt / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 4

6 Schulungsunterlagen Maklerportal II - Allgemeiner Ablauf Dabei wird der aktuelle Schritt hellblau hinterlegt. Die bereits abgeschlossenen Schritte erscheinen in weisser Schrift. Das Erstellen einer Kombi-Haushaltversicherung setzt sich aus folgenden Schritten zusammen: Nummer Bezeichnung Was wird gemacht 1 Objekte Bestimmen, welche Objekte versichert werden. Folgende Objekte stehen zur Auswahl: Person Hausrat Gebäude / Bauwerk / Fahrhabe Wertgegenstand Grundstück 2 Versicherung Definieren, welche Versicherungsleistungen erbracht werden. 3 Antrag Ausfüllen der Antragsfragen. 4 Weiterleiten Bestätigen, dass die Antragsfragen vom Kunden unterschrieben wurden und weiterleiten zur Policierung. In diesem Schritt kann der Antrag auch an das Backoffice weitergeleitet (ausgesteuert) werden / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 5

7 4 Erfassung einer Offerte 4.1 Objekte auswählen In diesem Bild bestimmen Sie, welche Objekte versichert werden. Der Versicherungsnehmer ist bereits vorgegeben. Sie müssen lediglich das entsprechende Kästchen anklicken Sie können zusätzliche Objekte hinzufügen, indem Sie die Objektart auswählen und Objekt hinzufügen anklicken. Hier fügen Sie je nach Bedarf sämtliche Objektarten, wie z.b. Gebäude, Hausrat und Wertgegenstand einzeln hinzu. Alle Objekte, welche in der Offerte vorkommen, müssen hier aufgelistet und angewählt werden. Die Person muss nicht angewählt werden, sofern diese keine spezielle Rolle wie z.b. Zusatzdeckung innerhalb Privathaftpflicht Lehrer oder Jäger etc. hat / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 6

8 Sie gelangen zum Objektdetail. Hier müssen Sie die individuellen Risikoverhältnisse eingeben. Für den Hausrat gibt es verschiedene Möglichkeiten, z.b.: 1. Eingabe von Gebäudeart, Anzahl der Zimmer und Personen, Art des Einrichtungsstandards sowie die Berücksichtigung von Alter, Geschlecht des VN und die PLZ des Objektes der Versicherungswert wird nach Klick auf neuer Basiswert berechnen automatisch berechnet. Für die Übernahme des Wertes auf neuer Basiswert übernehmen klicken. 2. Erfassen von individuellen Werten in den vorgesehenen Spalten. 3. Manuelle Eingabe des Versicherungswertes durch das Anklicken des Kästchens manuelle Eingabe. Mit Übernehmen werden die Angaben ins Objekt übernommen / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 7

9 Sie können zusätzliche Objekte hinzufügen, indem Sie die Objektart auswählen und Objekt hinzufügen anklicken. Hier noch ein Beispiel mit einem Wertgegenstand: Achten Sie darauf, dass bei der Bezeichnung nur beschrieben wird, um welchen Wertgegenstand es sich handelt. Unter Beschreibung notieren Sie möglichst alle Details zum zu versichernden Wertgegenstand. Wenn alle gewünschten Objekte erfasst sind, klicken Sie auf Weiter mit Versicherung. Sie gelangen somit zum nächsten Schritt des Protokolls / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 8

10 4.2 Versicherung erfassen In diesem Schritt werden die allgemeinen Versicherungsdaten wie Beginn, Ablauf und Zahlweise erfasst / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 9

11 Neben den Vertragsdaten müssen Sie die zu versichernden Sparten durch anklicken auswählen / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 10

12 Sie können die Deckung weiter verfeinern, indem Sie die entsprechende Sparte auswählen. Wenn Sie z. B. Feuer Hausrat (2006) anklicken, gelangen Sie zum folgenden Bild: / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 11

13 Hier können Sie die gewünschten Deckungen auswählen und Versicherungssummen erfassen oder ändern. Für die weiteren Sparten ist die Vorgehensweise identisch. Wenn Sie > anklicken, gelangen Sie zur nächsten Sparte. Wenn Sie < anklicken, gelangen Sie zur vorhergehenden Sparte. Mit Zurück kehren Sie in das Versicherungsbild zurück, ohne dass allfällige Eingaben übernommen werden. Mit Übernehmen kehren Sie in das Versicherungsbild zurück und übernehmen die ausgewählten Angaben. Mit Zusätzliche Optionen können Sie bei bestimmten Sparten weitere Bausteine auswählen und hinzufügen. Zum Beispiel bei Feuer Hausrat sieht das Bild wie folgt aus: / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 12

14 Sie können die gewünschten Bausteine mit Hinzufügen auswählen und mit Übernehmen in das Bild mit den Deckungsbausteinen zurückkehren. Nachdem Sie Hinzufügen geklickt haben, wird der gewählte Baustein unter Ausgewählte Bausteine aufgeführt. Mit Übernehmen wird der gewählte Baustein in das Bild mit den Deckungsbausteinen übernommen / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 13

15 Achtung: Assistance- Deckungen (Kaufund Wohnschutzbrief) werden immer automatisch berechnet und müssen, falls nicht gewünscht, im Detail abgewählt werden! / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 14

16 Im unteren Teil des Bildes werden die Deckungen und die einzelnen Prämien angezeigt. Klicken Sie auf Speichern und berechnen Sie die Prämie. Nach dem Berechnen erscheint rechts neben der Prämie das Icon. Damit können Sie die Prämiendetails abfragen. Für Feuer Hausrat sieht das Bild wie folgt aus: Neben der Anzeige der Prämiendetails können Sie auf dieser Seite auch einen Zuschlag oder einen Sonderrabatt eingeben. Sonderrabatte dürfen jedoch nicht kumuliert mit Vergünstigungsvertrag-Rabatten vergeben werden / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 15

17 Durch das Anklicken von allen Sparten zuordnen wird der gewählte Sonderrabatt oder Zuschlag automatisch allen Sparten zugeordnet. Sie müssen also nicht auf jeder Sparte in das Prämiendetailbild verzweigen. Kehren Sie anschliessend mit klicken von Zurück zur Übersicht zurück / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 16

18 / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 17

19 Wenn Sie anklicken werden die Allgemeinen Bedingungen in gewünschter Sprache (Deutsch, Französisch oder Italienisch ) im PDF-Format angezeigt. Sie können so auch ausgedruckt werden. Für den Druck der Offerte wählen sie die gewünschten zusätzlichen Dokumente aus und klicken auf Drucken TIPP: Falls nach erfolgtem Klick auf Drucken zwar ein Fenster aufgeht, dieses aber nach kurzer Zeit wieder verschwindet, ohne dass die Offerte angezeigt wird, gehen Sie wie folgt vor: Drücken und halten Sie, bevor Sie auf Drucken klicken, die Ctrl-Taste auf Ihrer Tastatur. Sobald dann das Fenster mit der Offerte erscheint, können Sie die Ctrl-Taste wieder loslassen. Mit Speichern wird die Offerte zur Sicherheit zwischengespeichert. Mit Speichern & Schliessen wird die Offerte gespeichert und kann später weiterverarbeitet werden. Mit Weiter mit Antrag gelangen Sie zum nächsten Schritt des Protokolls / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 18

20 4.3 Antrag Dem Antrag wird automatisch eine Policennummer zugeordnet. Es werden sämtliche dem Vertrag zugrundeliegenden Bedingungen aufgelistet. Durch das Anklicken der gewünschten Sprache können Sie die Bedingung im PDF-Format ansehen und ausdrucken / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 19

21 Die Antragsfragen müssen zwingend durch das Anklicken von ja oder nein beantwortet werden. Wenn eine Frage mit Ja beantwortet wird, wird ein zusätzliches Bild angezeigt, auf dem weitere Details erfragt werden. Alle Angaben müssen zwingend erfasst werden. Mit Übernehmen gelangen Sie zurück zu den Antragsfragen. Mit Zurück gelangen Sie zurück zu den Antragsfragen, ohne dass die Angaben gespeichert werden. Mit Hinzufügen können weitere Schäden erfasst werden / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 20

22 Mit Speichern & Schliessen wird der Antrag gespeichert und kann später weiterverarbeitet werden. Nachdem Sie die Antragsfragen vollständig beantwortet haben, gelangen Sie mit Weiter mit Police zum nächsten Schritt des Protokolls / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 21

23 4.4 Weiterleiten zur Policierung Damit die Police ausgestellt werden kann, müssen Sie zuerst das Kästchen rechts neben Antrag ist vom Versicherungsnehmer unterzeichnet anklicken und somit bestätigen, dass der Versicherungsnehmer den Antrag unterschrieben hat. Anhand der Eingabe der Anzahl Dokumente erhalten Sie die eingegebene Anzahl zugestellt. Unter ohne Beilagen sind die dem Vertrag zugrundeliegenden Bedingungen zu verstehen. Falls ein bestehender Vertrag ersetzt werden soll (Ausnahmefälle), können Sie die Nummer der zu ersetzenden Police, nachdem Sie das entsprechende Feld angeklickt haben, erfassen. Danach können Sie den Antrag Weiterleiten anklicken / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 22

24 Bei Neugeschäften wird nun nochmals nachgefragt, ob es sich um ein effektives Neugeschäft handelt, oder ob andere Policen zu ersetzen sind. Handelt es sich um ein effektives Neugeschäft, klicken Sie nochmals auf Antrag Weiterleiten. Wenn nicht, ergänzen Sie die zu ersetzenden Verträge und klicken dann auf Antrag Weiterleiten. Wenn der Antrag in der Direktion nachbearbeitet werden soll, setzen Sie einen Haken unter dem Abschnitt Aussteuerung ans Back-Office. Neu erscheint ein Fenster, in welchem Sie Ihre Begründung eingeben. Anschliessend können Sie den Antrag Weiterleiten / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 23

25 Nach erfolgreicher Weiterleitung erhalten Sie zur Bestätigung folgende Meldung: Beenden Sie die Policierung indem Sie Schliessen klicken. Während der Nacht wird die Police erstellt. Sie erhalten die Police per Post und können diese dem Kunden zukommen lassen. Achtung: Bei der Erstellung der Police werden nochmals alle Daten überprüft. In folgenden Fällen muss der Antrag vom Underwriting freigegeben werden: - Wenn Sie eine Aussteuerung ans Backoffice vorgenommen haben oder - in seltenen Ausnahmefällen, z. B. wenn gewisse Antragsfragen mit ja beantwortet wurden oder gewisse Summenlimiten überschritten wurden / Version 10.5 Allianz Suisse Seite 24