SEPA-Umstellung mit SAP*

Transkript

1 Jurgen Weiss SEPA-Umstellung mit SAP* Galileo Press Bonn Boston

2 1.1 SEPA - Was kommt auf Europa zu? Ziel des Buches Zielgruppen des Buches Aufbau des Buches Ein Blick zuruck Die Lissabon-Agenda Die EG-Verordnung 2560/ Der Europaische Rat fur Zahlungsverkehr Die Richtlinie zu Zahlungsdiensten Die Motive fur SEPA Der Geltungsbereich von SEPA Die treibenden Krafte hinter der SEPA Der Fahrplan -Wie SEPA verwirklicht wird Fazit 57 BE 3 Welche Vtrlwdenmgtn feringt SEPA? Neue Zahlungsinfrastrukturen Ein Rahmenwerk fur Clearinghauser Paneuropaische Clearinghauser EBA Clearing und STEP Neue Zahlungsinstrumente Die SEPA-Oberweisung Die Datensatze der SEPA-Uberweisung Die SEPA-Lastschrift Die Datensatze der SEPA-Lastschrift Neue XML-Zahlungsformate: ISO Die Motivation fur den ISO Nachrichtenstandard Die Funktionsweise von ISO Struktur der ISO Nachrichten Der Zusammenhang von ISO und SEPA 95 9

3 3.4 Neue Stammdaten: IBAN und BIC Die internationale Bankkontonummer (IBAN) DerSWIFT-Code Bedeutung von IBAN und BIC fur SEPA Die Richtlinie zu Zahlungsdiensten der Richtlinie Rechtliche Aspekte Eine neue Infrastruktur fur Zahlungskarten Der Status quo des europaischen Kartenmarktes Das EPC-Rahmenwerk fur SEPA-Karten Kritische Bewertung des Rahmenwerks Die Konsequenzen von SEPA Auswirkungen auf Endverbraucher Auswirkungen auf grore und mittelstandische Unternehmen Auswirkungen auf Banken und Clearinghauser Fazit Das SEPA-Paktt von SAP....,,,,..., , Die Mandatsverwaltung Unterstiitzung verschiedener SAP-Komponenten Stammdaten Integration in SAP-Anwendungen Verwaltung von Mandaten Weitere Funktionen der Mandatsverwaltung Neue Zahlungsformate Die Payment Medium Workbench Die Data Medium Exchange Engine Die SEPA-Oberweisung im SAP-System Die SEPA-Lastschrift im SAP-System Die Kontoauszugsverarbeitung IBAN und BIC Verfiigbarkeit und Auslieferung Beratungsangebote Fazit

4 , Betriebswirtschaftliche Grundidee Organisationsformen im Konzernzahlungsverkehr Organisationseinheiten innerhalb von SAP In-House Cash Stammdaten im In-House Cash Center Buchungskreis und Bankkreis Der Geschaftspartner Definition von Produkten Einrichtung von Konten Konditionen und Konditionstypen Limite Operative Geschaftsprozesse im SAP In-House Cash Interne Zahlungsverrechnung Zentrales Zahlen Lokales Zahlen Zentraler Geldeingang Bankkreisubergreifendes Buchen Internes Zahlen iiber mehrere In-House Cash Center Zentrales Zahlen uber mehrere In-House Cash Center Wahrungstausch Periodische Arbeiten Integration mit anderen SAP-Komponenten Fazit SAP Bank Relationship Management Betriebswirtschaftliche Grundidee Funktionaler Oberblick Zahllauf, Erzeugung von Zahlungssammlern und Batching Zahlungsprogramme im SAP-System Erzeugen von Zahlungssammlern Batching von Zahlungen Freigabe von Zahlungen Das Regelwerk fur Freigaben Freigabetransaktion fur Batches und Zahlungen

5 6.4.3 Authentifizierung der Benutzer Aktualisierung des Zahlungsstatusmonitors Behandlung von Ausnahmen Aktualisierung des Kontoauszugsmonitors Integration mit anderen Komponenten Fazit 5E 7 SAP Integration Package for SWIFT Betriebswirtschaftliche Grundidee Die Rolle von SWIFT Die FunktionsweisedesSWIFT-Netzes Teilnahmemoglichkeiten am SWIFT-Netz Integration mit SWIFTAIIiance Access und SWIFTAIIiance Gateway Technische Grundlagen der SAP NetWeaver Exchange Infrastructure Die Architektur von SAP NetWeaver XI Architektur des SAP Integration Package for SWIFT Integration mit anderen Komponenten Fazit DS 8 Empfehlungen fur ein SEPA-Projekt Die Phasen eines SAP-Projekts Oberlegungen zu einem SEPA-Projekt Fazit Ausblick Zusammenfassung 337 Anhang 341 A Glossar 343 B Literaturverzeichnis 347 C Der Autor 353 Index