Union Investment Risikomanagementkonferenz Günther Herndlhofer

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1 Union Investment Risikomanagementkonferenz 2017 Günther Herndlhofer

2 Die 3 Säulen der Vorsorge SEIT 2003 UM BETRIEBLICHE VORSORGEKASSEN ERWEITERT 2

3 Die VBV - Vorsorgekasse IM ÜBERBLICK Die VBV ist die führende Vorsorgekasse Österreichs. Rund jeder dritte Arbeitnehmer, Arbeitgeber und Selbständigen ist Kunde der VBV im Bereich der obligatorischen betrieblichen Vorsorge. Bereits mit der Gründung (2002) hat sich die VBV als nachhaltige Vorsorgekasse deklariert. Pionier & Trendsetter Ein Ethik-Beirat begleitet seither alle Veranlagungsentscheidungen. Vorwiegend wird in Unternehmen bzw. Länder investiert, die im ökologischen und sozialen Bereich eine Vorreiterrolle einnehmen und auch wirtschaftlich eine überdurchschnittliche Entwicklung aufweisen. Für ihre Vorreiterrolle in der nachhaltigen Veranlagung wurde die VBV mehrfach ausgezeichnet. 3

4 Die VBV Vorsorgekasse AG HISTORIE 2004 Erste ÖGUT-Auszeichnung für Geschäftsbericht wird zum Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht Erste GRI-Zertifizierung Die ersten Fonds werden mit dem Österr. Umweltzeichen ausgezeichnet 2008 Mitgliedschaft bei UN PRI als erster institutioneller Investor in Österreich 2002 Gründung Ethikbeirat Kriterienkatalog (Ausschluss-,Negativ-, Positivkriterien) Vorbereitung des ersten nachhaltigen VBV- Aktienfonds; Start Gründung des VÖNIX (VBV Österreichischer Nachhaltigkeits Index) 2007 Auszeichnung durch den ÖkoBusiness Plan Wien 2009 Implementierung eines Umwelt- Managementsystems VBV erhält die Zertifizierung nach ISO

5 Die VBV Vorsorgekasse AG HISTORIE 2011 Erste und einzige Vorsorgekasse mit Gold- Standard der ÖGUT 2014 Anpassung der Kriteriologie: Ausschluss- und Positivkriterien 2016 ÖGUT RIS Gewinner des österreichischen Klimaschutzpreises in der Kategorie Betriebe 2010 Erstmalige EMAS- Zertifizierung Erste & einzige Vorsorgekasse mit Premium- Auszeichnung der ÖGUT 2013 Nachhaltigkeitsbericht erstmalig nach GRI G4 Anforderungen 2015 Mitglied der WWF Climate Group Gewinner des IPE-Awards Unterzeichnung Montreal Pledge als erster institutioneller Investor im deutschsprachigen Raum Ausschlusskriterium Kohle 5

6 Unsere Veranlagungsphilosophie Die Abfertigung NEU unterscheidet sich grundsätzlich von anderen Anlageformen: durch gesetzliche Regelungen (z.b.: Bruttokapitalgarantie) durch unterschiedliche Verfügungsansprüche Daher haben wir festgelegt, die Veranlagung des Treuhandvermögens und das Portfolio besonders vorausschauend und nachhaltig auszurichten. Im Interesse unserer Kunden stehen drei wesentliche Ziele im Vordergrund: Vermeidung von Verlusten Erwirtschaften eines realen Wertzuwachses (eines absoluten Ertrages über der Inflationsrate) Langfristig sichere und stabile Wertentwicklung 6

7 Responsible Investments Responsible Investment ist ein Investitionsansatz, der ausdrücklich die Bedeutung von Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungsfaktoren (ESG) betont, sowie die langfristige Stabilität und Funktionen der Finanzmärkte zu unterstützen sucht. Dies beruht auf der Erkenntnis, dass die Erzielung langfristiger, nachhaltiger Erträge von stabilen, gut funktionierenden und solide geführten sozialen, ökologischen und wirtschaftlichen Umfeldern abhängt. UN PRI

8 Nachhaltige Veranlagung Einflussfaktoren

9 Nachhaltiges Veranlagen BRINGT ZUSATZWISSEN ZU INVESTMENTS Finanzinformation (Kennzahlen, Bilanzdaten, etc.) Außer-Finanzielle Informationen (Stakeholderbeziehungen, Umweltaspekte, ethische Aspekte, etc. ) 9

10 Interne Nachhaltigkeitsanalyse Integrierte Finanz und Nachhaltigkeitsanalyse Bilanzanalyse alleine nicht ausreichend Steigende Bedeutung von immateriellen Wirtschaftsgütern Nachhaltigkeitsreporting ist wichtig zur ganzheitlichen Beurteilung

11 Kriterienkatalog Positivkriterien Gute Stakeholderbeziehungen Schonung der Umwelt Nachhaltige Produkte Nachhaltige Staaten und internationale Organisationen Ausschlusskriterien Arbeits- und Menschenrechtsverstöße Atomenergie Autoritäre Regime Gentechnologie Kohle Kontroverse Wirtschaftspraktiken Massive Umweltbelastung Tabak Todesstrafe Waffen und Rüstungsgüter 11

12 SDGs Die Ziele für nachhaltige Entwicklung (englisch Sustainable Development Goals) sind politische Zielsetzungen der Vereinten Nationen, die der Sicherung einer nachhaltigen Entwicklung auf ökonomischer, sozialer und ökologischer Ebene dienen sollen. Die im September 2015 verabschiedete "Agenda 2030" für nachhaltige Entwicklung enthält die 17 Ziele und deren 169 Unterziele als Kernbestand. Die Ziele traten am 1. Januar 2016 mit einer Laufzeit von 15 Jahren in Kraft. Alle 193 UN-Mitgliedstaaten sind gefordert, gemäß ihren Kapazitäten einen Beitrag zur Zielerreichung zu leisten. Daneben sollen Anreize dafür geschaffen werden, dass auch nichtstaatliche Akteure vermehrt zur nachhaltigen Entwicklung beitragen. 12

13 SDGs SUSTAINABLE DEVELOPMENT GOALS 13

14 Vision, Mission, Aktion VISION Nachhaltige und transparente Ausrichtung des gesamten Unternehmens MISSION Ertragreicher Aufbau von Vorsorgekapital Veranlagung mit ökonomischen, sozialen, ethischen und ökologischen Grundsätzen UMSETZUNGEN durch zwei Aktionsfelder betriebliche Umsetzung intern/extern Veranlagung Positivkriterien und Ausschlusskriterien 14

15 SDGs in der VBV SDG Aktionsfelder betriebliche Umsetzung Veranlagung intern extern 1. Keine Armut x 2. Kein Hunger x 3. Gesundheit und Wohlergehen x x x 4. Hochwertige Bildung x x x 5. Geschlechtergleichstellung x 6. Sauberes Wasser und Sanitärversorgung x 7. Bezahlbare und saubere Energie x x 8. Menschenwürdige Arbeit und Wirtschaftswachstum x x 9. Industrie, Innovation und Infrastruktur 10. Weniger Ungleichheiten x x 11. Nachhaltige Städten und Gemeinden x 12. Verantwortungsvolle Konsum- und Produktionsmuster x x x 13. Maßnahmen zum Klimaschutz x x x 14. Leben unter Wasser (Ozeane und Meere schützen) 15. Leben an Land x 16. Frieden, Gerechtigkeit und starke Institutionen x 17. Partnerschaften zur Erreichung der Ziele x 15

16 SDGs in der VBV Intern Gelebtes Umweltmanagementsystem nach ISO 14001, EMAS Zertifizierung, CO2- Kompensation (13.2) Betriebliche Umsetzung Extern Klimaschutzpreis, WWF CLIMATE GROUP-Partner, Respact, Leitbetriebe, Senat der Wirtschaft/ Klima Allianz, UNPRI, Montreal Pledge, Ökoregion Kaindorf (13.2, 3.3) Positivkriterien CO2-Messung der Aktien und Rentenveranlagung; Schonung der Umwelt (13.2) Veranlagung Ausschlusskriterien Massive Umweltbelastung, Kohle, Atomenergie (13.2) 16

17 SDGs in der VBV Intern Wir bieten unseren Mitarbeitern eine umfangreiche medizinische Versorgung und sind seit Jahren als "Great Place to Work" ausgezeichnet. (3.8.) Positivkriterien Nachhaltige Produkte und Dienstleistungen aus den Bereichen Medizin und Gesundheitsvorsorge (3.8) Betriebliche Umsetzung Extern Wir verwalten, veranlagen und verantworten das Vorsorgekapital unserer Kunden und tragen zu einer entsprechenden Altersvorsorge bei. (3.8); Wir pflegen darüber hinaus gute Stakeholderbeziehungen. Veranlagung Ausschlusskriterien Herstellung von Tabak und Tabakprodukten (3.a.) 17

18 SDGs in der VBV Intern Great Place to Work (8.8) Positivkriterien Nachhaltige Staaten und Organisationen (8.3.), Gute Stakeholder Beziehungen, Nachhaltige Produkte (8.4.) Betriebliche Umsetzung Extern gezielte nachhaltige Lieferantenselektion (8.4.) Veranlagung Ausschlusskriterien Arbeits-und Menschenrechtsverstöße, Verstoß gegen ILO (8.5.,8.7.,8.8.) 18

19 Schritte in die Nachhaltigkeit 1. Analyse des Gesamtportfolios im Bezug auf Nachhaltigkeit 2. Definition der eigenen Grundsätze & Methodik 3. Unterzeichnung UNPRI, Montreal Pledge 4. Intergration von ESG Faktoren in den Veranlagungsprozess 5. Evaluierung und Zertifizierung externe Beurteilung

20 Damit Ihre Zukunft nachhaltig Erträge bringt Wichtiger Hinweis: Alle Daten und Informationen wurden mit größtmöglicher Sorgfalt zusammengestellt und geprüft. Dennoch kann es zu unbeabsichtigt fehlerhaften Darstellungen kommen. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zu Verfügung gestellten Informationen kann daher nicht übernommen werden. Die Inhalte spiegeln den Informationsstand zu ihrer Erstellung bzw. zum angegebenen Zeitpunkt wider und können sich danach jederzeit ändern. Die bei Erstellung der Informationen verwendeten Quellen stufen wir als zuverlässig ein. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung von Wertpapieren, Fonds oder sonstigen Vermögensgegenständen zu. Die Informationen stellen keine Empfehlungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Veranlagungsinstrumenten dar. Ohne die Zustimmung der VBV - Vorsorgekasse AG darf keine der in Analysen enthaltenen Meinungen kopiert oder auf andere Weise vervielfältigt oder in irgendeiner Form teilweise oder komplett weiterverbreitet werden.