Kontoauszugs-Manager: Buchungsvorschläge

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1 Kontoauszugs-Manager: Buchungsvorschläge Bereich: FIBU - Info für Anwender Nr Inhaltsverzeichnis 1. Ziel 2. Voraussetzungen 3. Vorgehensweisen 3.1. Kontoauszüge aufrufen 3.2. Kontoauszüge verbuchen 3.3. Digitalen Beleg einem Buchungsvorschlag zuordnen 3.4. Buchungsvorschläge übergeben 4. Details 4.1. Kontoauszugs-Manager-Protokoll 4.2. Optionen in den Buchungsvorschlägen 4.3. Offene bzw. alle Buchungsvorschläge anzeigen und bearbeiten 4.4. Status von Buchungsvorschlägen zurücksetzen 4.5. Buchungsvorschläge Komfortfunktion 4.6. Buchungsvorschläge sortieren 4.7. SEPA-Bezeichnungen im Verwendungszweck 4.8. Reihenfolge der Suchkriterien 5. Wichtige Informationen

2 Seite 2 1. Ziel Das Info beschreibt, wie Sie im Kontoauszugs-Manager Buchungsvorschläge bearbeiten. 2. Voraussetzungen Zusatzmodul muss lizenziert sein Das Zusatzmodul»Kontoauszugs-Manager«muss lizenziert sein.»fibu Tools Modulauskunft«. Möchten Sie das Zusatzmodul lizenzieren, nehmen Sie Kontakt mit Agenda auf: Telefon: sales@agenda-software.de Kontoauszüge müssen importiert sein Die Kontoauszüge müssen im Mandanten importiert sein. Weitere Informationen: Nr Kontoauszugs-Manager: Stammdaten und Grundlagen Nr Electronic Banking

3 Seite Vorgehensweisen Kontoauszüge aufrufen Der Aufruf erfolgt in der Buchungserfassung über die Schaltfläche <Kontoauszugs-Manager>. Der Aufruf kann nur erfolgen, wenn Buchungsvorschläge für die gewählte Abrechnungsnummer und den Buchungskreis vorhanden sind. Hinweis Je nach Anzahl der Kontobewegungen dauert der Aufruf der Buchungsvorschläge einige Zeit. Abgleich Fibu-Saldo Kontoauszug Beim Import aus Bank Online und MT940-Dateien wird der Anfangsbestand eines Kontoauszugs übermittelt. Der Saldo aus dem Kontoauszug muss mit dem Fibu-Saldo übereinstimmen. Beim Aufruf der Buchungsvorschläge erscheint ein Hinweis, falls es zu Abweichungen kommt, die zu klären sind:

4 Seite Kontoauszüge verbuchen»bearbeiten Kontoauszugs-Manager Buchungsvorschläge bearbeiten«. Aus den importierten Kontobewegungen werden Buchungsvorschläge erzeugt. Die einzelnen Buchungsvorschläge werden nach der Vorkontierung mit einem Status versehen. Status Beschreibung Der Buchungsvorschlag wurde vollständig vorkontiert. Sie können ihn über <Buchungsvorschläge übergeben> in die Buchungserfassung übernehmen. Der Buchungsvorschlag wurde nicht vorkontiert. Er wurde auf dem in den Mandanten-Programmdaten hinterlegte Sammelkonto verbucht. Der Buchungsvorschlag ist manuell zu bearbeiten. Der Buchungsvorschlag wurde nicht vollständig vorkontiert bzw. durch Vergleichstexte als zweifelhaft gekennzeichnet. Prüfen und korrigieren Sie gegebenenfalls die Buchung. Durch Bestätigung der Buchung wird der Status auf geändert. Hinweis Vergleichstexte aus Kontobewegung erstellen: Nr Vergleichstexte.

5 Seite Digitalen Beleg einem Buchungsvorschlag zuordnen Beispiel: Ein Zahlungsausgang wird über den Kontoauszugs-Manager verbucht. Der dazugehörige Beleg soll dem Buchungsvorschlag zugeordnet werden. Vorgehensweise Digitalen Beleg über <Digitale Belege buchen> aufrufen. Beleg im Fenster»Digitales Belegbuchen«markieren. Buchung in der Buchungserfassung markieren. <Beleg der markierten Buchung zuordnen> klicken. Alternative Beleg im Fenster»Digitales Belegbuchen«markieren und mit linker Maustaste per Drag & Drop auf den Buchungsvorschlag ziehen.

6 Seite Buchungsvorschläge übergeben Alle Buchungsvorschläge übergeben Sind alle Buchungsvorschläge mit dem Status gekennzeichnet, erscheint die Abfrage zur Übergabe an die Buchungserfassung. Bestätigen Sie diese mit <Ja> Einzelne Buchungsvorschläge übergeben Sie können einzelne Buchungsvorschläge an die Buchungserfassung übergeben. Dabei werden alle Buchungsvorschläge übergeben, die durchgehend von oben beginnend mit dem Status gekennzeichnet sind. Beispiel: Sie verbuchen einen Kontoauszug für Januar Die laufenden Nummern 1 und 2 sind bereits vollständig kontiert. Vorgehensweise 1.»FIBU Bearbeitung Buchungserfassung Schaltfläche: Kontoauszugs-Manager«. 2. Schaltfläche <Buchungsvorschläge übergeben>.

7 Seite 7 3. Meldung bestätigen Details Kontoauszugs-Manager-Protokoll»Bearbeitung Buchungserfassung Bearbeiten Kontoauszugs-Manager Buchungsvorschläge bearbeiten«. Das Protokoll wird automatisch beim Öffnen der Buchungsvorschläge angezeigt. Deaktivieren Sie das automatische Öffnen über»darstellung Optionen Option: Druckerdialog beim Einlesen anzeigen«. Das Protokoll können Sie später jederzeit über in den Buchungsvorschlägen öffnen. Das Protokoll des Kontoauszugsmanager enthält folgende Informationen: Status Betrag Kontierung Datum Verwendungszweck/Auftraggeber Kost Skonto Kontobezeichnung Zusätzlich finden Sie diese Informationen: Anfangsbestand Zugänge Abgänge Endbestand

8 Seite Optionen in den Buchungsvorschlägen Über»Darstellung Optionen«können Sie zusätzliche Optionen aktivieren. Die Optionen werden je Benutzer gespeichert und haben für alle Buchungskreise dieselbe Gültigkeit: Die Optionen im Einzelnen: Verwendungszweck als Zusatzinformation anzeigen Während der Bearbeitung eines Buchungsvorschlags sehen Sie im unteren Bereich den zugehörigen Verwendungszweck und weitere Informationen (z. B. Auftraggeber). Diese Angaben können Sie nicht verändern. Es handelt sich um eine reine Information. Buchungsvorschläge mit Sammelkonto als OK kennzeichnen Wurden Buchungsvorschläge mit dem in den Mandanten-Programmdaten hinterlegten Sammelkonto vorkontiert, werden die Buchungsvorschläge im Standardfall mit dem Status versehen. Mit aktivierter Option <Buchungsvorschläge mit Sammelkonto als OK kennzeichnen> können Sie diese Buchungsvorschläge ohne direkte Prüfung in die Buchungserfassung übernehmen. Bei der Vorkontierung erhalten diese Buchungsvorschläge automatisch die Kennung. Buchungsvorschläge mit Status und automatisch anwählen Nach dem Bearbeiten eines Buchungsvorschlags wird immer der nächste Buchungsvorschlag mit dem Status oder angewählt. Um diese Automatik zu deaktivieren, muss die Option <Buchungsvorschläge mit Status und automatisch anwählen> unter»darstellung«deaktiviert werden. Sammelbuchung/Splittbuchung farbig markieren Wird in den Buchungsvorschlägen eine Sammel- oder Splittbuchung erfasst, wird diese farblich hervorgehoben. So kann leichter unterschieden werden, welche Buchungen aus dem Kontoauszug stammen und welche Buchungen manuell eingefügt wurden. Die Markierung erfolgt in grün.

9 Seite 9 Druckerdialog beim Einlesen anzeigen Ist die Option <Druckerdialog beim Einlesen anzeigen> aktiviert, wird beim Öffnen der Buchungsvorschläge das Protokoll des Kontoauszugs-Managers automatisch zum Druck angeboten. Hinweis Das Protokoll wird nur angezeigt, wenn offene Buchungsvorschläge vorhanden sind Offene bzw. alle Buchungsvorschläge anzeigen und bearbeiten In den Buchungsvorschlägen können Sie zwischen den Optionen <Offene Buchungsvorschläge anzeigen> und <Alle Buchungsvorschläge anzeigen> wählen. Offene Buchungsvorschläge anzeigen Als offene Buchungsvorschläge werden diejenigen bezeichnet, die noch nicht an die Buchungserfassung übergeben wurden. Ob ein Buchungsvorschlag übergeben wurde, sehen Sie in der Spalte»Verbucht«: Erläuterungen zum Status. Alle Buchungsvorschläge anzeigen Wurden Bank-Buchungen in der Buchungserfassung gelöscht, können Sie einzelne Buchungen erneut an die Buchungserfassung übergeben. Vorgehensweise 1. Gewünschten Datensatz markieren. 2. Kontextmenü mit rechter Maustaste öffnen. 3. <Buchungsvorschlag erneut übergeben> wählen. 4. Abfrage mit <Ja> bestätigen.

10 Seite Status von Buchungsvorschlägen zurücksetzen Buchungen mit dem Status und können auf den Status zurückgesetzt werden. Haben Sie z. B. festgestellt, dass ein Vergleichstext nicht korrekt erfasst wurde, setzen Sie den Status zurück. Anschließend können Sie den Vergleichstext wie im Info Nr Vergleichstexte beschrieben überprüfen und speichern. Rufen Sie die Buchungsvorschläge erneut auf, werden alle mit dem Status noch einmal der Vergleichstexterkennung unterzogen. vorhandenen Buchungen Vorgehensweise 1. Betroffenen Buchungsvorschlag markieren. 2. Kontextmenü mit rechter Maustaste öffnen. 3. <Status zurücksetzen> wählen Buchungsvorschläge Komfortfunktion In den Buchungsvorschlägen stehen zur einfacheren Nachbearbeitung die wichtigsten Komfortfunktionen der Buchungserfassung zur Verfügung. Diese können über den Menüpunkt»Funktionen«sowie den bekannten Kurzaufrufen gestartet werden. Zudem befinden sich die wichtigsten Funktionen in der Symbolleiste: Kontenauskunft Gkto/Kto / <F> Die Kontenauskunft zeigt die Buchungen des aktuellen Gegenkontos/Kontos. In der Kontenauskunft werden alle Buchungen angezeigt, die in der Buchungserfassung verbucht wurden. Die offenen Buchungsvorschläge werden nicht berücksichtigt. OP-Konto <O> Das OP-Konto zeigt die offenen Posten des aktuellen Gegenkontos. Aus dem OP-Konto heraus kann mittels Doppelklick die ausgewählte Belegnummer in den Buchungsvorschlag übernommen werden. Über das Tastenkürzel <Umsch + O> wird das OP-Konto mit dem Beleg1-Filter gestartet. Damit werden nur die Positionen im OP-Konto angezeigt, die zur Beleg1-Nummer des Buchungsvorschlages passen.

11 Seite 11 Standardmäßig zeigt das OP-Konto nur Buchungen, die in der Buchungserfassung bereits verbucht wurden. Sollen auch die Buchungsvorschläge berücksichtigt werden, aktivieren Sie die Option <Buchungsvorschläge anzeigen>. Zur besseren Unterscheidung sind die Buchungsvorschläge gelb markiert. Buchungen suchen <N> / OP-Suche <F7> Mit der Suchfunktion (Taste <N>) können bereits erfasste Buchungen gefunden werden. Die offenen Buchungsvorschläge werden dabei nicht berücksichtigt. Mit der OP-Suche (Taste <F7>) suchen Sie gezielt nach offenen Posten. Über einen Doppelklick kann die markierte Belegnummer aus der OP-Suche in die Erfassungszeile übernommen werden. Buchungen farbig markieren Über den Menüpunkt»Funktionen Buchung Blau/Rot/weiß markieren«oder das Kontextmenü (rechte Maustaste) können einzelne Buchungen farbig markiert werden. So können zum Beispiel noch zu klärende Posten in roter Farbe hervorgehoben werden. Bei der Übernahme des Buchungsvorschlages in die Buchungserfassung bleibt die Farbkennung erhalten. Skontoprüfung Die Skontoprüfung starten Sie über die Taste <P> im Feld»Skonto«der Erfassungszeile. Die Skontoprüfung ermittelt anhand des Personenkontos und der Beleg1-Nummer die Differenz zwischen Rechnungsbetrag und Zahlungsbetrag und schlägt diese als Skontobetrag vor. Der Skontobetrag muss damit nicht mehr manuell errechnet werden. Der notwendige Steuerschlüssel zur korrekten Verbuchung des Skontos wird automatisch eingetragen.

12 Seite 12 Automatische Skontoprüfung Ist in den Mandanten-Programmdaten im Register»OPOS«die Option <Skontoprüfung durchführen. Keine Skontoprüfung wenn Skonto größer als x,xx %> aktiviert, wird die Skontoprüfung automatisch beim Aufruf der Buchungsvorschläge durchgeführt. Wird ein offener Posten beispielsweise anhand der Rechnungsnummer ermittelt, weicht der Zahlbetrag vom Rechnungsbetrag ab und liegt diese Differenz innerhalb der vorgegebenen Grenze, erfolgt die Skontobuchung. Der Buchungsvorschlag wird in diesem Fall mit dem Status»Zweifelhaft«gekennzeichnet und muss geprüft werden. Sammelbuchung Über die Sammelbuchung wird ein Zahlbetrag auf einzelne offene Posten verteilt. Die Sammelbuchung in den Buchungsvorschlägen entspricht im Hinblick auf Funktion und Bedienung der Sammelbuchung in der Buchungserfassung. Die Funktion kann auch über das Tastenkürzel <L> gestartet werden. Erfasste Sammelbuchungen werden farbig dargestellt (optional abwählbar). Über die Option <Bezahlte Buchungen ausblenden> werden bezahlte Buchungen ausgeblendet, die noch nicht verbucht, aber in den Buchungsvorschlägen enthalten sind. Hinweis Eingefügte Sammelbuchungen können über das Kontextmenü (rechte Maustaste) jederzeit wieder gelöscht werden (»Eingefügte Buchungen löschen«). FIBU stellt dann automatisch die ursprüngliche Kontobewegung wieder her.

13 Seite 13 Zahlungssplittbuchung Über die Zahlungssplittbuchung kann ein Zahlbetrag auf einzelne Posten verteilt werden. Im Gegensatz zur Sammelbuchung können hierbei auch Sachkonten als Gegenkonten verwendet werden. Der ursprüngliche Zahlbetrag wird in der Spalte»Splittbetrag«gespeichert. Die Funktion und Bedienung entspricht dem Pendant in der Buchungserfassung. Die Funktion kann auch über das Tastenkürzel <Umsch + F7> gestartet werden. Erfasste Zahlungssplittbuchungen werden farbig dargestellt (optional abwählbar). Hinweis Eingefügte Zahlungssplittbuchungen können über das Kontextmenü (rechte Maustaste) jederzeit wieder gelöscht werden (»Eingefügte Buchungen löschen«). FIBU stellt dann automatisch die ursprüngliche Kontobewegung wieder her. Rechnungssplittbuchung Über die Rechnungssplittbuchung kann ein Betrag auf einzelne Rechnungsposten aufgeteilt werden. Dabei kann zwischen Brutto- und Nettobuchung gewählt werden. Die Funktion und Bedienung entspricht dem Pendant in der Buchungserfassung. Die Funktion kann auch über das Tastenkürzel <Umsch + F8> gestartet werden. Hinweise Über die Erfassungsvorbelegung für den Rechnungssplitt (»Stammdaten Erfassungsvorbelegung«) können einzelne Felder als Schleppfelder definiert werden. Ein Schleppfeld übernimmt seinen Inhalt aus dem Buchungsvorschlag bzw. der vorangehenden Splittbuchung. Standardmäßig sind die Felder Gegenkonto, Beleg 1 und Buchungstext als Schleppfelder definiert. Die Einstellung gilt für den aktuellen Mandanten. Eingefügte Rechnungssplittbuchungen können über das Kontextmenü (rechte Maustaste) jederzeit wieder gelöscht werden (»Eingefügte Buchungen löschen«). FIBU stellt dann automatisch die ursprüngliche Kontobewegung wieder her. SEPA-Datei importieren In den Buchungsvorschlägen kann eine SEPA-Datei eingelesen werden:»funktionen SEPA-Datei importieren«. Deren Betrag wird dabei automatisch aufgeteilt. Wurde eine Zahlungsdatei mit einer Fremdsoftware erstellt, kann diese Datei in den Buchungsvorschlägen ausgewählt werden. Wenn der Gesamtbetrag der Datei mit dem Buchungsvorschlag übereinstimmt, werden alle einzelnen Zahlungsbeträge ermittelt und in die Buchungsvorschläge übernommen. Hinweis Eingefügte SEPA-Dateien können über das Kontextmenü (rechte Maustaste) jederzeit wieder gelöscht werden (»Eingefügte Buchungen löschen«). FIBU stellt dann automatisch die ursprüngliche Kontobewegung wieder her. Zahlungsläufe einlesen Bei Sammellastschriften bzw. überweisungen werden mit einer Kontobewegung oft eine Vielzahl von einzelnen Vorgängen verbucht. So stecken hinter einem Betrag zum Beispiel 100 Lastschriften von einem Mandanten. Wird die Anwendung ZAHLUNG zum Erstellen von Zahlungsläufen (bspw. Offene Posten aus FIBU oder Überweisungen aus LOHN) verwendet, können die Zahlungsläufe in die Buchungsvorschläge übernommen werden.

14 Seite 14 Dies erspart die manuelle Aufteilung und ermöglicht einen Ausgleich im OP-System auf Knopfdruck. Die Funktion kann auch über das Tastenkürzel <Z> gestartet werden. Eingefügte Zahlungsläufe werden farbig dargestellt (optional abwählbar). Es werden nur Zahlungsläufe angezeigt, deren Summe mit dem Betrag der Kontobewegung übereinstimmt. Hinweis Eingefügte Zahlungsläufe können über das Kontextmenü (rechte Maustaste) jederzeit wieder gelöscht werden (»Eingefügte Buchungen löschen«). FIBU stellt dann automatisch die ursprüngliche Kontobewegung wieder her. Vergleichstexte Die Funktion»Vergleichstexte«ermöglicht das Erstellen eines Vergleichstextes zum aktuellen Buchungsvorschlag. Dabei werden alle Informationen dargestellt und können mittels Doppelklick in den Vergleichstext übertragen werden. Nach dem Speichern und Schließen kann der Vergleichstext angewendet werden. Der Buchungsvorschlag wird entsprechend kontiert. Die Funktion kann auch über das Tastenkürzel <V> gestartet werden. Nr Vergleichstexte Buchungsvorschläge mit dem Status Der Status wird vergeben, wenn: kennzeichnen der Buchungsvorschlag automatisch vollständig vorkontiert werden kann ein Buchungsvorschlag durch den Anwender bestätigt wird Zudem gibt es die folgenden Komfortfunktionen: Buchungsvorschläge mit Sammelkonto als OK kennzeichnen. Aktivierung über»darstellung Optionen«Buchungsvorschläge mit dem Status als kennzeichnen Über das Symbol können alle Buchungsvorschläge mit dem Status»Zweifelhaft«auf den Status»OK«gesetzt werden. Damit können bspw. alle automatischen Vorkontierungen mit einem Mausklick auf»ok«gesetzt und im weiteren Verlauf in die Buchungserfassung übergeben werden.

15 Seite Buchungsvorschläge sortieren Funktionsaufruf in den Buchungsvorschlägen:»Bearbeiten Buchungsvorschläge sortieren«. Bei manchen Banken weicht die Sortierung der elektronischen Kontoauszüge von den gedruckten Auszügen ab. Mit der Funktion»Buchungsvorschläge sortieren«können Sie die Reihenfolge der Buchungsvorschläge an die Reihenfolge auf dem gedruckten Auszug anpassen. Beispiel: Elektronischer Kontoauszug Im elektronischen Kontoauszug (Importdatei) werden die Kontobewegungen nach Umsatz aufsteigend ohne Berücksichtigung des Vorzeichens sortiert. Gedruckter Kontoauszug Im gedruckten Kontoauszug werden die Umsätze nach»haben/soll«und in der zweiten Stufe nach»umsatz aufsteigend«sortiert. Die Kontobewegungen in den Buchungsvorschlägen sollen in die gleiche Reihenfolge wie auf dem gedruckten Kontoauszug gebracht werden.

16 Seite 16 Vorgehensweise 1. Buchungsvorschläge öffnen:»bearbeitung Buchungserfassung Schaltfläche: Kontoauszugs- Manager«. 2.»Bearbeiten Buchungsvorschläge sortieren«. 3. <Neu>. 4. Name für die Sortierung erfassen. 5. Sortierung»Haben/Soll«und»Umsatz aufsteigend«wählen. 6. <Speichern>. 7. Sortierung markieren.

17 Seite <Sortierung anwenden>. Die Buchungsvorschläge werden wie auf dem gedruckten Kontoauszug zuerst nach Haben- und dann nach Sollbeträgen sortiert. Innerhalb der Haben/Soll-Sortierung wird nach Umsatz aufsteigend sortiert.

18 Seite SEPA-Bezeichnungen im Verwendungszweck Im Verwendungszweck können verschiedene SEPA-Bezeichnungen stehen. Deren Bedeutung kann folgender Tabelle entnommen werden: Bezeichnung IBAN+ Beschreibung IBAN (International Bank Account Number) des Auftraggebers bzw. Zahlungsempfänger. Internationale Kontonummer. Die Länge der IBAN variiert je nach Teilnehmerland und kann max. 34 Stellen umfassen. BIC+ Business Identifier Code/Geschäftskennzeichen, auch BIC-Code oder SWIFT-Code. Internationale Bankleitzahl. EREF+ Referenznummer für den Zahlungsvorgang. Diese Referenznummer dient zur Identifikation eines Zahlungsvorgangs. So kann jeder Umsatz nachvollzogen werden. KREF+ Referenz des Sammlers. Erfolgt die Zahlung über eine Sammelzahlung, wird hiermit der zugehörige Auftraggeber der Sammelzahlung identifiziert. MREF+ Mandatsreferenznummer. Der Einzug einer SEPA-Lastschrift wird durch die eindeutige Mandatsreferenz autorisiert. Hierfür benötigt der Zahlungsempfänger ein unterschriebenes Lastschriftmandat. CRED+ Gläubiger-Identifikationsnummer. Die Gläubiger-Identifikationsnummer dient der eindeutigen Identifikation des Lastschrifteneinreichers. Diese wird von der Bundesbank vergeben. DEBT+ Identifikationsnummer des Zahlungspflichtigen. Diese Identifikationsnummer wird vom Auftraggeber angegeben. Sie dient zur Identifikation des Zahlungspflichtigen. Dies kann zum Beispiel die Kundennummer sein. SVWZ+ ABWA+ = Verwendungszweck Abweichender Auftraggeber. Sind der Kontoinhaber und Auftraggeber des Umsatzes nicht identisch, wird hier der abweichende Auftraggeber benannt. ABWE+ Abweichender Empfänger. Sind der Kontoinhaber und Empfänger des Umsatzes nicht identisch, wird hier der abweichende Empfänger benannt.

19 Seite 19 OAMT+ Ursprungs-Zahlbetrag. Werden mit dem gebuchten Umsatz auch Gebühren belastet, wird hier der ursprüngliche Zahlbetrag genannt. Die Buchung beinhaltet den ursprünglichen Zahlbetrag plus die Gebühren. COAM+ Gebühren und Zinsausgleich. Werden bei einer Rücklastschrift Zinsen oder Gebühren in Rechnung gestellt, werden diese ausgeglichen und hier als Gesamtbetrag ausgewiesen Reihenfolge der Suchkriterien Die Suche nach der Kontierung der offenen Posten erfolgt durch eine feste Reihenfolge: Kontierung Kundennummer/ Belegnummer Auftraggeber Bankverbindung Belegnummer -Adresse Betrag Beschreibung Es wird nach Kundennummern/Belegnummern gesucht, die in den Mandanten-Programmdaten als solche gekennzeichnet sind (z. B. Kennung»K«für Kundennummer oder Kennung»B«für Belegnummer). Hierbei wird mit der Debitoren-Bezeichnung verglichen. Die hinterlegte Bankverbindung in den Personen-Stammdaten. Belegnummer, die nicht eindeutig als Belegnummer zu erkennen ist (»Belegnummer von/bis«in den Mandanten-Programmdaten). Die hinterlegte -Adresse in den Personen-Stammdaten. Innerhalb der Betragsprüfung gibt es noch folgende Reihenfolge: Einzelne Buchung Geraffte Buchungen Belegsaldo 5. Wichtige Informationen Nr Kontoauszugs-Manager: Stammdaten und Grundlagen Nr Electronic Banking Nr Digitales Belegbuchen mit Agenda Finanzbuchführung Nr Vergleichstexte