Geschäftsvorfallund Rückgabecodes

Transkript

1 Geschäftsvorfallund Rückgabecodes

2 2 Inhalt 1. Geschäftsvorfallcodes und Buchungstexte 4 2. SEPA Textschlüsselergänzungen für S und S 9 3. SEPA-Rückgabegründe und entsprechende numerische Textschlüsselergänzungen 10

3 3 ie HypoVereinsbank stellt Ihnen SEPA-odes, Geschäftsvorfallcodes (GV), SWIFT-Transaktionscodes und Buchungstexte im camt.053/052/054, pain.002, MT940/942 sowie TI zur Verfügung. Um die verschiedenen Formate verarbeiten zu können, werden in der vorliegenden Broschüre der Umfang und die Bedeutung der verwendeten odes aufgeführt. Bei den nachfolgenden Informationen handelt es sich um Empfehlungen, die auf folgenden okumenten basieren: eutsche Kreditwirtschaft (K) Version 2.9 der Anlage 3 des FÜ-Abkommens vom , gültig ab European Payments ouncil (EP) Guidance on reason codes for S R-transactions, EP173-14, vom Euro Banking Association (EBA) Guidance on the handling of S R-transactions and related charging principles, V3.0, vom

4 4 1. Geschäftsvorfallcodes und Buchungstexte ie HypoVereinsbank stellt Ihnen die folgenden Geschäftsvorfallcodes (GV), SWIFT-Transaction-odes und Buchungstexte zur Verfügung. In Abhängigkeit von der zum Konto eingestellten Sprache wird der Buchungstext in eutsch, Englisch oder Französisch angezeigt. GV Buchungstext (Subfeld 00 im MT940, Feld 86) redit/ ebit Beschreibung 001 SHEK Scheck HK 004 ABBUHUNG Abbuchung 005 LASTSHR. E-GAA/POS Lastschrift E-GAA/POS 006 Kreditkartenabrechnung Kreditkartenabrechnung Uniredit 008 AUERAUFTR auerauftrag STO 009 RUEKLA Rücklastschrift (aus TA) 010 RUEKRUF RUEKGABE / / Rückruf Rückgabe 012 Belastung wg Wechselprotest Belastung wegen Wechselprotest 013 EU HBI EU AUER EU AUER EU HBI EUELEKTR. 020 TERMINGEL erivatebuchung BELASTUNG Eilzahlung 051 GUTSHRIFT TERMINGEL. erivatebuchung Eilzahlung / EU-Standardüberweisung, online HBI EU-Standardüberweisung, auerauftrag EU-Standardüberweisung, auerauftrag EU-Standardüberweisung, online HBI EU-Standardüberweisung, elektronisch erteilt Termingeld-Buchung erivatebuchung Belastung Eilzahlung (Einreichung mit Auftragsart TE) Gutschrift Termingeld-Buchung erivatebuchung Eilzahlung 063 EUELEKTR. EU-Standardüberweisung, elektronisch erteilt 070 SHEK-EV / Scheck, Eingang vorbehalten LR 071 TAEINZELP LASTSH.EV TA-Einzelbuchung Lastschrift, Eingang vorbehalten 072 WEHSEL Wechsel BOE 073 WEHSEL Wechsel BOE 079 LT.ANLAGE / laut Anlage 082 EINZAHLUNG Einzahlung Safebag EINZAHLG.N SB-Einzahlung Noten Einzahlung unter Vorbehalt 083 BARSHEK AUTOM.AUSZ. AUSZAHLUNG Einzahlung Einzahlung Safebag Einzahlung Nachttresor SB-Einzahlung Noten Einzahlung unter Vorbehalt Barscheck Geldautomat Auszahlung 084 Payirekt Kauf Payirekt Kauf T 087 Eilueberweisung Eilüberweisung (Einreichung mit Auftragsart U ) SWIFT ode T STO STO HK

5 5 GV Buchungstext (Subfeld 00 im MT940, Feld 86) 104 SEPA-Firmenlastschrift SEPA-Aussenhandel 105 SEPA Basislastschrift SEPA-Aussenhandel 106 Auszahlung Auszahlung mit Kundenentg. Entgelteinzug Geldkarte Einzug Geldkarte Kartenzahlung Kartenzahlung mit Bar-Ausz. Laden GeldKarte Laden Mobilfunk redit/ ebit Beschreibung SEPA-Firmenlastschrift (B2B, Einzelbuchung-Soll) SEPA-Außenhandel SEPA-Basislastschrift (ore, Einzelbuchung-Soll) SEPA-Außenhandel unterschiedliche Transaktionen auf Basis des SEPA ards learing (Einzelbuchung Soll) SEPA irect ebit POS SEPA irect ebit (mittels Karte am Point-of-Sale generierte Lastschrift, Einzelbuchung) 108 SEPA Lastschrift-Rueckgabe SEPA Lastschrift-Rueckrechn SEPA Reject 2 SEPA Rueckgabe 109 SEPA Lastschrift-Rueckgabe SEPA Lastschrift-Rueckrechn SEPA Reject 2 SEPA Rueckgabe SEPA-Lastschrift-Rückgabe (B2B, Einzelbuchung) SEPA-Lastschrift-Rückrechnung (B2B, Einzelbuchung) SEPA-Reject (B2B, Einzelbuchung) SEPA-Rückgabe (B2B, Einzelbuchung) SEPA-Lastschrift-Rückgabe (ore, Rückbelastung, Einzelbuchung) SEPA-Lastschrift-Rückrechnung (ore, Rückbelastung, Einzelbuchung) SEPA-Reject (ore, Rückbelastung, Einzelbuchung) SEPA-Rückgabe (ore, Rückbelastung, Einzelbuchung) 110 SEPA Reject 2 SEPA ards learing (Rückbelastung) 116 SEPA-Ueberweisung SEPA-Aussenhandel SEPA Rueckgabe Payirekt Rueckabwicklung SEPA-Überweisung (Einzelbuchung) SEPA-Außenhandel (Einzelbuchung) SEPA-Rückgabe (Einzelbuchung) Payirekt Rückabwicklung SEPA Ueberweisung Spende SEPA-Überweisung, Spende (Einzelbuchung) SEPA-auerauftrag SEPA-auerauftragsgutschrift (Einzelbuchung) SEPA-Pensionsgutschrift SEPA-Gehaltsgutschrift SEPA-Aussenhandel Gehalt SEPA-auerauftrag Gehalt SEPA-Pensionsgutschrift (Einzelbuchung) SEPA-Gehaltsgutschrift (Einzelbuchung) SEPA-Außenhandel, Gehalt (Einzelbuchung) SEPA-auerauftrag, Gehalt (Einzelbuchung) SEPA-Gutschrift VL SEPA-Gutschrift, VL (Einzelbuchung) SEPA-Gutschrift Alters-VL SEPA-Gutschrift, VL (Altersvermögenswirksame Leistungen, Einzelbuchung) SEPA-Regierungsgutschrift SEPA-Aussenh.RegierungsUebw 159 SEPA Rueckgabe SEPA Reject SEPA-Gutschrift Kreditkarten-Gutschrift Entladen Geldkarte SEPA-Aussenhandel Payirekt Rueckzahlung SEPA-Regierungsgutschrift (Einzelbuchung) SEPA-Außenhandel, Regierungsüberweisung (Einzelbuchung) SEPA-Rückgabe (Retoure) einer Überweisung SEPA-Reject einer Überweisung SEPA-Gutschrift (Einzelbuchung) Kreditkarten-Gutschrift (Einzelbuchung) Entladen Geldkarte (Einzelbuchung) SEPA-Außenhandel (Einzelbuchung) Payirekt Rückzahlung 167 SEPA-Gutschrift Pruefziffer Einzelbuchung mit prüfziffergesicherten Referenzdaten (Purpose-ode IVPT ) SEPA-Gutschrift Spende SEPA-Gutschrift, Spende (Einzelbuchung) SWIFT ode T T T STO

6 6 GV Buchungstext (Subfeld 00 im MT940, Feld 86) 171 SEPA Basislastschrift E.v. SEPA-Aussenhandel Payirekt Lastschrift 174 SEPA-Firmenlastschrift E.v. SEPA-Aussenhandel redit/ ebit Beschreibung SEPA-Basislastschrift, Eingang vorbehalten (ore, Einzelbuchung) SEPA-Außenhandel (Einzelbuchung) Payirekt Lastschrift-Einreichung (Einzelbuchung) SEPA-Firmenlastschrift, Eingang vorbehalten (B2B, Einzelbuchung) SEPA-Außenhandel (Einzelbuchung) 177 SEPA Online-Ueberweisung SEPA Online-Überweisung (Einzelbuchung) 181 SEPA Lastschrift-Rueckgabe SEPA-Lastschrift-Rueckrechn SEPA reversal SEPA Rueckgabe SEPA-Lastschrift-Rückgabe (ore, Wiedergutschrift) SEPA-Lastschrift-Rückrechnung (ore, Wiedergutschrift) SEPA, reversal (ore, Wiedergutschrift) SEPA-Rückgabe (ore, Wiedergutschrift) 182 SEPA Rueckgabe SEPA ards learing (Wiedergutschrift) 184 SEPA Lastschrift-Rueckgabe SEPA-Lastschrift-Rueckrechn SEPA reversal SEPA Rueckgabe SEPA-Lastschrift-Rückgabe (B2B, Wiedergutschrift) SEPA-Lastschrift-Rückrechnung (B2B, Wiedergutschrift) SEPA, reversal (B2B, Wiedergutschrift) SEPA-Rückgabe (B2B, Wiedergutschrift) 190 POS Kartenzahlung SEPA ards learing (Sammelbuchung) 191 SEPA-Ueberweisungsdatei SEPA belegh. Ueberweisung 192 SEPA Basislastschrift E.v. Payirekt Lastschrift SEPA-Überweisungsdatei (Sammler) SEPA, beleghafte Überweisung (Sammler) SEPA-Basislastschrift Eingang vorbehalten (ore, Sammler) Payirekt Lastschrift-Einreichung (Sammelbuchung) 193 SEPA reversal SEPA-Lastschrift, reversal 194 SEPA-Gutschrift SEPA-Gutschrift (Sammler) 195 SEPA Basislastschrift SEPA-Basislastschrift (ore, Sammler) T 196 SEPA-Firmenlastschrift E.v. SEPA-Firmenlastschrift, Eingang vorbehalten (B2B, Sammler) T 197 SEPA-Firmenlastschrift SEPA-Firmenlastschrift (B2B, Sammler) T 198 SEPA-AR Einreichung SEPA ards learing (Sammler) T 199 SEPA Rueckgabe SEPA ards learing (Reversal) 201 AUSLSHEK okumentenakkreditiv Import AUSSENH. OKUMENTAERES INKASSO AUSSENH-A AH HBI 202 AUSLSHEK okumentenakkreditiv Export AUSSENH. OKUMENTAERES INKASSO AH HBI AUSSENH-A Auslandsscheck okumentenakkreditiv Import Außenhandel okumentäres Inkasso, aus anderem bzw. in anderes Land Außenhandel-auerauftrag Auslandszahlungsverkehr HBI/HVB irect B@nking Auslandsscheck okumentenakkreditiv Export Außenhandel okumentäres Inkasso, aus anderem bzw. in anderes Land Auslandszahlungsverkehr HBI/HVB irect B@nking Außenhandel-auerauftrag 224 Wechseldiskontierung Wechseldiskontierung FEX 302 OUPONS IVIENE / / Zinsgutschrift ividende SWIFT ode T T T T T HK STO OL STO 303 EFFEKTEN / Effekten SE 401 AUSSENH. / evisen-kassageschäft 402 AUSSENH. / evisen-termingeschäft 423 Edelmetall-Abrechnung Edelmetall-Abrechnung 424 Edelmetall-Abrechnung Edelmetall-Abrechnung IV IV

7 7 GV Buchungstext (Subfeld 00 im MT940, Feld 86) redit/ ebit Beschreibung 801 KART.PREIS Kartenpreis HG 803 EPOTGEB. / epotpreis HG 805 ABSHLUSS SOLIARITAETSZUSHLAG VORFAELLIGKEITSPREIS KIRHENSTEUER KAPITALERTRAGSTEUER ZINSABSHLAG SUMME KEST,SOLI+GGF.KIRHST / / / / / / / Abschluss Solidaritätszuschlag Vorfälligkeitspreis Kirchensteuer Kapitalertragsteuer Zinsabschlag Summe Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer 806 Preis fuer Kontoauszug Preis für Kontoauszug HG 807 Preis vorzeitige Verfuegung Preis vorzeitige Verfügung HG 808 GEBUEHREN PREIS FUER ZUSATZLEISTUNG ASH POOLING GEBUEHREN SAFEGEB. TA-VERW. ZINS PROV ISKONT WEHSEL POSTENPR. VERWAHRGEB Wechsel-/Inkassogebuehren 809 PROVISION PROVISION WERTPAPIERLEIHEGE OMIZ.PROV. Provision okumentenakkr. AVALPROV. / / / / / Entgelt Preis für Zusatzleistung ash Pooling Gebühren Jahrespreis Tagesauszug-Verwahrpreis Zinsbelastung aus Wechseldiskontierung Postenpreis Verwahrpreis Wechsel-/Inkassogebühren Preise/Entgelte Provision Wertpapierleihegeschäft omizilprovision Provision okumentenakkreditiv Avalprovision 811 KRE.PROV. / Kreditprovision OM 814 ZINSEN Sparzins brutto 820 AUSZ./TILG. SALO arlehens-auszahlung Tilgungsrate ABSHOEPFAUFTRAG KTOUEBTRG 833 SALO-BER. UEBERTRAG PTRANSFER 835 KONTOSHLIESSUNG AVAL PRAEMIE SORTEN Sonstige Gutschrift WERTAEN. / / / / / / / / / / / / / / / Zinsen Sparzins brutto Auszahlung/Tilgung Saldo arlehens-auszahlung Tilgungsrate Abschöpfdauerauftrag Kontoübertrag Saldoberichtigung Übertrag ash Pooling-Übertrag Kontoschließung Aval Prämie Ankauf/Verkauf Sorten bzw. Edelmetall Sonstige Gutschrift Wertänderung 899 STORNO / Storno SWIFT ode HG HG HG HG HG HG HG HG HG HG HG HG OM OM INT INT STO VA

8 8 Generell gilt: ore beinhaltet ORE und OR1. 1 Wird verwendet für den ISO-ode aus dem Feld Purpose : G. 2 ie Bezeichnung SEPA Reject steht immer für Rückgaben vor Buchung. 3 Wird verwendet für den ISO-ode aus dem Feld Purpose : HAR. ie Belegung des Feldes ategory Purpose wird ignoriert. 4 Wird verwendet für den ISO-ode aus dem Feld Purpose : RINP (seit November 2013). ie Belegung des Feldes ategory Purpose wird ignoriert. 5 Wird verwendet für folgende ISO-odes aus dem Feld Purpose : BONU, PENS, SALA und PAYR. ie Belegung des Feldes ategory Purpose wird ignoriert. 6 Wird verwendet für den ISO-ode BFF aus dem Feld Purpose. ie Belegung des Feldes ategory Purpose wird ignoriert. 7 Wird verwendet für den ISO-ode aus dem Feld Purpose : BFR. 8 Wird verwendet für folgende ISO-odes aus dem Feld Purpose : GOVT, SSBE, BENE. ie Belegung des Feldes ategory Purpose wird ignoriert.

9 9 2. SEPA Textschlüsselergänzungen für S und S ie HypoVereinsbank liefert Ihnen die folgenden Textschlüsselergänzungen für S- und S-Transaktionen. ie jeweiligen Textschlüsselergänzung für S-/S-Rückgaben finden Sie in Kapitel 3. Für S-Transaktionen stellt Ihnen die HypoVereinsbank folgende Textschlüsselergänzungen zur Verfügung: Art der Transaktion Erläuterung SEPA- Purpose ode Textschlüsselergänzung POS POS-Kartenzahlung IP 011 POS POS-Kartenzahlung mit Autorisierung eines Maximalbetrags P 011 POS POS-Kartenzahlung mit ebit-karte R 011 POS-ashback Kartenzahlung mit Barauszahlung B 030 GA Auszahlung 003 GA Auszahlung mit direktem Kundenentgelt S 023 POA Laden Mobilfunk MTUP 073 Laden Geldkarte Laden Geldkarte ETUP 240 Summeneinzug Umsätze Geldkarte Summeneinzug Umsätze Geldkarte BFK 201 Entgelteinzug Geldkarte Entgelteinzug Geldkarte FOL 210 Gemischter S Sammler Verschiedene Arten von Kartentransaktionen in einem Sammler 024 Für S-Transaktionen (GV 104/105) liefert Ihnen die HypoVereinsbank folgende Textschlüsselergänzungen: Textschlüsselergänzung Art der S Frequenz Mandatsänderung Erläuterung 991 FRST Nein Erstlastschrift 992 RUR Nein Folgelastschrift 993 OOFF Nein Einmallastschrift 994 FNAL Nein Letzte Lastschrift 990 Ja Änderung des S-Mandats

10 10 3. SEPA-Rückgabegründe und entsprechende numerische Textschlüsselergänzungen ie Erfahrungen zeigen, dass die Rückgabequote bei SEPA-Überweisungen (ST) mit deutlich unter 1 % sehr gering ist. Trotz der Vielzahl an unterschiedlichen Rückgabegründen wird hauptsächlich wegen falscher IBAN (A01) und gelöschten Kontos (A04) zurückgewiesen. ie Rückgabequote bei SEPA-Firmenlastschriften (S-B2B) liegt im 1-%-Bereich, wobei hier am häufigsten sonstige Gründe (MS03, enthält auch anonymisiert mangels eckung AM04) und kein gültiges Mandat (M01) angegeben werden. Bei Einreichungen von SEPA-Basislastschriften (S-ore) sind mit gut 2 % am häufigsten Rückgaben zu erwarten. Auch hier verdichten sich die möglichen SEPA Reason odes der Rückgaben aber auf wenige odes. In der nächsten Tabelle sind die häufigsten odes aufgeführt, auf deren Verarbeitung man sich vorbereiten sollte, wenn möglich sogar automatisch. SEPA Reason ode Rückgabegrund im Klartext Bemerkung MS03 Sonstige Gründe Rückgabe durch die Bank, wobei hier auch anonymisierte Gründe enthalten sind, u. a. Rückgabe wegen rechtlicher Vorschriften (LEGL), Kontosperre (A06), mangels eckung (AM04) oder Kontoinhaber verstorben (M07). A04 Konto aufgelöst A01 Kontonummer fehlerhaft (ungültige IBAN) AM04 Mangels eckung Relevant für grenzüberschreitende Retouren, da in eutschland statt AM04 aus atenschutz gründen MS03 vergeben wird. M06 Lastschriftwiderspruch durch den Zahlungspflichtigen M01 Kein gültiges Mandat Kein Mandat bei B2B oder ore-refund bis 13 Monate oder unwiderrufliche Lastschriftsperre A06 Konto gesperrt MS02 Sonstige Gründe Rückgabe durch den Kunden ie nachfolgende Tabelle stellt sämtliche Rückgabegründe dar, die die HypoVereinsbank ihren Kunden anbietet.

11 11 SEPA Reason ode MT940/ TI Text- SL-Erg. HVB als Bank des Einreichers (ST und S) A IBAN-Prüfziffer fehlerhaft HVB als reditor Bank (ST) bzw. ebtor Bank (S) IBAN nicht vorhanden oder nicht eindeutig Auszug von wichtigen odes von Fremdbanken IBAN fehlerhaft Handlungsempfehlung für den Einreicher IBAN korrigieren A Konto erloschen Konto aufgelöst Kunden wegen neuem Konto kontaktieren A S: Gesamt- Lastschriftsperre Konto gesperrt A S-B2B: Zahlungspflichtiger ist ein Verbraucher AG Zahlungsart für Konto unzulässig AG Fehlerhafter Operation- ode S: Falscher Sequence- Type Kunden wegen Grund für Sperre kontaktieren Als ORE einreichen Kunden wegen anderen Kontos kontaktieren AGNT* 923 Fälschlicherweise eingeschaltetes Siehe Fußnote* Kreditinstitut AM Betrag ist null Betrag ist null AM Betrag ungültig, Betrag ist unzulässig unzulässig AM Währung ungültig Währung ungültig AM eckung fehlt S: eckung fehlt (Belastung) Eigenes Konto eindecken bzw. Kunden kontaktieren AM oppelverarbeitung oppelte Zahlung oppeleinreichung Prozess der ateierstellung überprüfen AM Betrag zu niedrig Betrag zu niedrig Betrag korrigieren AM Betrag gesperrt Kunden kontaktieren AM Betrag ungültig, nicht Betrag ist nicht korrekt korrekt AM Falsche Kontrollsumme Falsche Kontrollsumme atei korrigieren BE Kennung des Endkunden Kunden kontaktieren passt nicht zum Konto BE Name/Id/Adresse fehlerhaft BE Stammdaten/I fehlt oder fehlerhaft BE Vorlage an falschen learing-partner geschickt Name/Id/Adresse fehlerhaft I falsch, Absender unbekannt Auftraggeber/Zahlungsempfänger unbekannt BE S: Adresse des Zahlers (Zahlungspflichtigen) fehlt oder unvollständig NOR 933 ST: ie Bank des reditors ist (im SM) nicht registriert Adresse korrigieren oder Kunden kontaktieren I überprüfen und atei korrigieren

12 12 SEPA Reason ode MT940/ TI Text- SL-Erg. HVB als Bank des Einreichers (ST und S) HVB als reditor Bank (ST) bzw. ebtor Bank (S) Auszug von wichtigen odes von Fremdbanken Handlungsempfehlung für den Einreicher URR* 924 Falsche Währung Siehe Fußnote* UST* 925 Rückruf durch Kunden Siehe Fußnote* UTA* 926 Rückruf durch Siehe Fußnote* Ermittlungsersuchen NOR 932 S: ie Bank des ebtors ist (im SM) nicht registriert T atum fehlerhaft bzw. atum fehlerhaft atum korrigieren nach utoff UPL* 920 oppelzahlung Siehe Fußnote* E Falsche aten über Kreditinstitut E Korrekte Transaktion innerhalb Gesamtdateiablehnung ie Begleichung der Transaktion ist fehlgeschlagen Ggf. Hausbank kontaktieren EMVL 936 EMV Haftungsumkehr FF Formatfehler Formatfehler FF S: BI nicht OR1-fähig S: BI nicht OR1-fähig Als ORE einreichen FOR 919 ST: Rückgabe aufgrund eines Rückrufes (Recall) durch Einreicher bzw. einreichende Bank ST: Rückgabe aufgrund eines Rückrufes (Recall) durch Einreicher bzw. einreichende Bank FRA* 922 Zahlung erfolgt in betrügerischer Absicht M Nur S: Kein Mandat bei B2B oder ore- Refund bis 13 Monate oder unwiderrufliche Lastschriftsperre M S: Mandatsdaten fehlerhaft M S: Widerspruch bis 8 Wochen S: Kein gültiges Mandat S: Mandatsdaten fehlerhaft S: Widerspruch bis 8 Wochen M Kontoinhaber verstorben Siehe Fußnote* Kunden kontaktieren und ggf. ein neues Mandat einholen Mandatsdaten korrigieren Kunden zur Klärung des Mandatsstatus kontaktieren Kundenvertrag überprüfen MS Sonstige Gründe Kunden kontaktieren MS Sonstige Gründe Sonstiges, u. a. anonymisiert wegen: rechtlicher Vorschriften, Kontosperre, mangels eckung, verstorben Kunden bzw. Vertragspartner kontaktieren

13 13 SEPA Reason ode MT940/ TI Text- SL-Erg. HVB als Bank des Einreichers (ST und S) HVB als reditor Bank (ST) bzw. ebtor Bank (S) Auszug von wichtigen odes von Fremdbanken Handlungsempfehlung für den Einreicher PINL 937 PIN Haftungsumkehr Haftungsumkehr Kunden kontaktieren wegen mangelnder PIN-Eingabe R BI fehlerhaft BI fehlerhaft RF Referenz ungültig/fehlt Referenz ungültig/fehlt Transaktion bzw. atei korrigieren RR Aufsichtsrechtliche Gründe: fehlendes Konto/fehlende Id des Zahlers RR Aufsichtsrechtliche Gründe: fehlender Name/fehlende Adresse des Zahlers RR Aufsichtsrechtliche Gründe: Name/fehlende Adresse des Zahlungsempfängers RR Aufsichtsrechtliche Gründe: sonstige SL S: Positiv-/Negativ- Liste Spezifische ienstleistungen der Bank des Zahlers SVNR 934 Ware oder ienstleistung nicht ausgegeben TEH* 921 Zahlung erfolgt irrtümlich wegen technischer Probleme TM utoff-zeit überschritten bzw. Kunden kontaktieren bzw. Kunden kontaktieren bzw. Kunden kontaktieren bzw. Kunden kontaktieren Kunden kontaktieren, damit er die Mandatsdaten des Einreichers bei seinem Konto so einträgt, dass S akzeptiert werden Kunden kontaktieren Siehe Fußnote* Ausführungsdaten anpassen UPAY* 927 Zahlung nicht berechtigt Siehe Fußnote* * Wiedergutschrift aufgrund eines Lastschriftrückrufs vor Settlement auf dem Konto des Zahlers (bei Request for ancellation)

14 14 Hinweis iese Kundeninformation dient lediglich zu Informationszwecken. ie Angaben in diesem Informationsschreiben beziehen sich auf die Geschäftsvorfall- und Rückgabecodes wie sie zum Zeitpunkt der Erstellung dieses okuments (November 2015) geplant sind. Zukünftige Änderungen sind vorbehalten. Uniredit Bank AG Global Transaction Banking München November 2015 / Version 1.7 Haftungsausschluss ie in dieser Veröffentlichung enthaltenen Angaben basieren auf sorgfältig ausgewählten Quellen, die als zuverlässig gelten. Wir geben jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der Angaben. Hierin zum Ausdruck gebrachte Meinungen geben unsere derzeitige Ansicht wieder und können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. ie hierin bereitgestellten Berichte dienen nur allgemeinen Informationszwecken und sind kein Ersatz für eine unabhängige Finanzberatung. Kein Bestandteil dieser Veröffentlichung soll vertragliche Verpflichtungen auf Seiten der ivision orporate & Investment Banking der Uniredit Bank AG, München, begründen. Inhalt und Aufbau dieser Broschüre der Uniredit Bank AG sind urheberrechtlich geschützt. ie Verviel fältigung von Informationen oder aten, insbesondere die Verwendung von Texten, Textteilen oder Bildmaterial, bedarf der vorherigen Zustimmung der Uniredit Bank AG. Uniredit Bank AG, München. Alle Rechte vorbehalten. ie Uniredit Bank AG untersteht der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Uniredit Bank AG, Rechtsform: Aktiengesellschaft, Sitz: München

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