Erfolgreiche Geldanlage für Dummies

Transkript

1 Stichwortverzeichnis A Abgeld, 276 Abgeltungsteuer, 319 Abhebegebühr, 105, 107 Abheben, 105 Automat anderer Banken, 105 Abhebung, 105, 106 am Schalter, 105 kostenlos, 145 Ablaufleistung, 115, 116, 118 garantierte, 116 Abschlussgebühr, 87, 103 Bausparvertrag, 46, 47, 85 89, 93, 103, 305 Abschreibung, 258 Mietimmobilie, 258 Absicherung, 46 freiwillige, 46, 75, 76 Absolute Return Fonds, 210 Agio, 200 Aktie, 49, 75, , 246, 249, 250, 181, 188, 214, 226, 233, 250, 268, 291, 299, 304 Vor- und Nachteile, 154 Aktienauswahl, 218, 240, 242 ohne Fondsmanager, 218 Regeln, 242 Aktienfonds, 204, 205 Aktiengesellschaft, 245 inhabergeführte, 245 Aktienkauf, 241 Aktivfonds, 218 Altersvorsorge, 34, 35, 50, 127, 267 betriebliche, 127 Altersvorsorge- Sondervermögen, 210 Altersvorsorgewirksame Leistung, 303 anfängliche Tilgungsrate, 93 Angebot, 101 befristet, 101 Anleihe, 49, 183 erstrangig, 166 gedeckte, 183 inflationsgeschützte, nachrangig, 166 Anleihekurs, 163, 168 Anleihenauswahl, 167 Anleihenrating, 1 Annuitätendarlehen, 91, 272 Ansprüche, 82 anmelden, 82 Antiquitäten, 315 Arbeitnehmersparzulage, 50, 304, 305, 323 Antrag, 305, 306 Einkommensgrenze, 305 AS-Fonds, 210 ATX, 222 Auffanggesellschaft Protektor AG, 82 Ausbildungsversicherung, 112, 113 Ausfallgefahr, 157 Ausgabeaufschlag, 200, 231 Auskunft, 108 am Telefon, 108 Ausland, 107, 315 Geldabheben, 107 Auslandsbank, 76, 80 Außerbörsliche Anleihe, 312 Außerbörslicher Genussschein, 312 Ausländische Banken, 80 Aussteuerversicherung, 112, 113 Auswahl, 200, 219 Auszahlplan, 228 Auszahlung, 82, 119 B Bank, 44 Bankcard ServiceNetz, 106 Bankenauswahl, 99 Bankeninsolvenz, 75, 81 Bankenpleite, 83 Bankentgelt, 104 Bankgebühren, 101 Bankkonto, 45 Bankschließfach, 75 Banksparplan, 45, 66 Basisrente, 293 Basiswert, 175 Bauspardarlehen, 91 93, 277 Vorteil, 93 Bausparen, 95 Vor- und Nachteile, 59, 61, 63, 66, 68, 71, 95, 133, 152, 154, 169, 181, 188, 213, 225, 232, 249, 290, 298, 303 Bausparkasse, 44, 79 Bausparkassen- Einlagensicherungsfonds, 79 freiwilliger, 79 Bausparkredit, 277, 278 Bausparsumme, 86 Bauspar-Vergleichsrechner, 96 Bausparvertrag, 46, 47, 85 89, 93, 103, 305 Abschlussgebühr, 87, 103 Ansparphase, 88 Gebühren, 87, 115, 219, 231 Kreditraten, 93 Mindestlaufzeit, 88 Nachteil, 47, 93 Vertragsbedingungen, 86 Vorteile, 47 Zuteilung, 89, 90 BayernLB, 78 Beitragsbemessungsgrenze,

2 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Beitragsfreistellung, 126 Beratung, 43, 136, 138 kostenfreie, 136 kostenlose, 43, 101, , 145 kostenpflichtige, 108, 138 objektive, 138 Verbraucherzentrale, 138 Bereitstellungszinsen, 276 Berufsunfähigkeit, 95 Berufsunfähigkeitsversicherung, 39, 128 Beteiligungsmodell, 316 Bewertungszahl, 89 Bezugsverhältnis, 175 Bindefrist, 101 Blue Chip, 237 Bonität, 87, 189, 190 Bonuszertifikat, 176, 179, 180 Börse, 251 Börse Stuttgart, 168 Börsenkurs, 237 Branchen- oder Themenfonds, 204 Broker, 143, 144 Bund der Versicherten, 118, 139 Bundesanleihe, 153 Bewertung, 153, 154, 170, 181, 188, 214, 226, 233, 250, 268, 291, 299, 304 Konditionen, 153 Bundesgerichtshof, 145 Bundesobligation, 48, 150, 151 Bewertung, 153 Vor- und Nachteile, 152 Bundesverband deutscher Banken (BdB), 79 C CAC 40, 222 Cap, 178 Cash Group, 106 Cash Pool, 106 CDS, 195 Chartanalyse, 241 Cost Average Effect, 228 Covered Bond, 183, 187 Credit Default Swap, 195 Credit Spread, 196 D Dachfonds, 209 Damnum, 276 Darlehenstilgung, 302 Dax, 220 Daxplus Family Index, 245 Debitkarte, 108 Depot, 143 für mehrere Personen, 146 Depotbank, 143 Depoteröffnung, 145 kostenlose, 145 Deutsche Aktieninstitut DAI, 237 Deutsche Kreditbank DKB, 78 Diamanten, 314 Direktbroker, 144 Direkthandel, 251 ab 2005 abgeschlossen, 122, 130, 131 Arbeitgeberwechsel, 132 Berufsunfähigkeitsversicherung, 39, 128 monatliche Prämien, 122 vor 2005 abgeschlossen, 130 Vor- und Nachteile, 59, 61, 63 Direktzusage, 127 Disagio, 275 Discountzertifikat, 176, 178, 179 Dispokredit, 32 Dividende, 237 Dividendenfonds, 205 Dividendenrendite, 248 Doppelhaushälfte, 263 Dow Jones Industrial Average, 220 Durchschnittskosteneffekt, 228 Durchschnittsrendite, 164 E EBIT, 247 EC-Karte, siehe Girocard 102, 108 Effektivzins, 41 Eigenheim, 50, 255, 267, 328 als Altersvorsorge, 267 Eigenkapitalquote, 245 Eigentümergemeinschaft, 260 Eigentumswohnung, 255 Einfamilienhaus, 263 Einlagen, 60, 74 geschützte, 74 Einlagensicherung, 46, 73, 74, Ausländische Banken, 80 Bausparkasse, 44, 78, 79, 103 Genossenschaftsbanken, 77 Öffentliche Banken, 78 Privatbanken, 79 Sparkassen, 77 Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz, 75 Einstiegszeitpunkt, 241 Aktienkauf, 241 Emission, 165 Emissionsbedingung, 160, 162 Emittentenrisiko, 181, 186, 195 Entgeltumwandlung, 128 Entschädigung, 81 Entschädigungseinrichtung, 79 gesetzliche, 79 Entschädigungsverfahren, 81 Bankeninsolvenz, 75, 81 Ertragsanteil, 121 ETF, 49, 75, 217, 219, 223, 225, 226 Auswahl, 200, 219 Vor- und Nachteile, 154 ETF-Anbieter, 222 ETFs voll replizierende, 223 Euro, 235 Eurobonds, 155 EuroStoxx 50, 221 Experte, 167 Extragebühr,

3 Stichwortverzeichnis F Fairer Wert, 246 Aktie, 49, 75, , 246, 249, 250 Ferienwohnung, 315 Ausland, 107, 315 Festgeld, 63 Vor- und Nachteile, 154 Festgeldkonto, 45, 62, 63 Festzinskredit, 278 mit Kapitallebensversicherung, 278 Filialbank Depot, 144 Finanzberater, 273 unabhängiger, 273 Finanzierungsschatz, 48 Finanzkrise, 190 Flexibilität, 38, 44 Floater, 167 Flugzeugpfandbrief, 185 Fonds, 40, 49, 75, 115, 197, 198, 201, 205, 211, , 220 ausschüttender, 198 Gebühren, 87, 115, 219, 231 kaufen, 214, 262, 263 Prüfung, 211 replizierend, 201 Strategie, 205 thesaurierender, 198, 220 verkaufen, 215 Vor- und Nachteile, 152 Fondsanteil, 200 Auswahl, 200, 219 Fondsanteilspreis, 199 Fondsauswahl, 211 Fondsgesellschaft, 199 Fondsinvestment, 201 Sicherheit, 44, 185, 201 Fondsmanager, 199 Fondsplattform, 214 Fondsportfolio, 198 Fondsprospekt, 200 Fondsrating, 211 Fondssparplan, 49, Bewertung, 170 einrichten, 230 staatliche Förderung, 229 Fondstyp, 202 Fondsvermittler, 145, 214 Förderdarlehen, 279 Förderung, 50, 97 durch den Staat, 50 staatliche, 97, 191 Förderung, 50, 97 durch den Arbeitgeber, 50 Forwarddarlehen, 275 Freistellungsauftrag, 143, 147, 319 Freiverkehr, 249 Fremdabheben, 105, 107 Fremdwährungskonto, 46, 69 71, 75 FTSE 100, 222 Fundamentalanalyse, 242 G Garantiefonds, 210 Garantierte Ablaufleistung, 116 Garantieverzinsung. siehe Garantiezins 116 Garantiezertifikat, 176, 180, 181, 313 Garantiezins, 116, 117 Gebäudeversicherung, 39 Gebühr, Bausparkassen, 78, 103 plötzliche, 101 Gebühren, 87, 115, 219, 231 ETFs, 184 Fondssparplan, 49, Gebührenfresser, 102, 104, 108 Gebührenmodell, 103 Gehaltsumwandlung, 128, 130 Geldabheben, 107 im Ausland, 107, 286 Geldanlagetrend, 327 Geldmarkt, 57 Geldmarktfonds, 206, 207 Genossenschaftsbank, 77 Gesamtkostenquote, 200 Geschlossener Fonds, 311 Gesundheitsprüfung, 119 Gewinnsparen, 46, 67, 68 Giro- oder Tagesgeldkonto, 102 Girocard, 102, 106, 108 Girokonto, 45, 104, 110 Growth-Fonds, 204 Grunderwerbsteuer, 266 Gültigkeit, 251 Wertpapierorder, 224, 251 Guthabenzinsen, 99, 100 für Neukunden, 100 H Haftpflichtversicherung, 39 Handelsplatz, 251 Hang Seng, 222 Hauptrefinantzierungssatz. siehe Leitzins, 57 Haus, 50 Hausbau, 46 Hauskauf, 46 Hausverwaltung, 260 Hebelinvestments, 313 Hebelzertifikat, 313 Hedgefonds, 201, 209, 210 Hochzinsanleihe, 156 Honorarberater, 136, 137 Hotline, 108 kostenpflichtige, 108, 138 Hypothekendarlehen, 272 Hypothekenkredit, 50, 94 Hypothekenpfandbrief, 184 I Immobilie, 50, 255, 257, , 266, 268, 271 bauen, 261 Bewertung, 170 Finanzierungsmöglichkeit, 271 finden, 264 kaufen, 214, 262, 263 Kaufvertrag, 266 Immobilien, 257 Vermietung, 257, 258 Immobilienfinanzierung, 271, 279 Spartipps, 279 Immobilienfonds, 208,

4 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Immobilienkredit, 50, 91 Immobilienpreis, 257, 266 Immobiliensachverständiger, 262 Index, 217, 219, 222 Zusammensetzung und Gewichtung, 222 Indexzertifikat, 176, 177 Inflation, 32, 170, 171, 173, 235 Inflationsberechnung, 172 Inflationsrate, 32, 170 Inflationsschutz, 209, 268 Inhaberschuldverschreibung, 75, 78, 79 Inhabersparbrief, 75 Insolvenz, 166 Institutsschutz, 77, 78 Investment Grade, 194 Investmentfonds, 49, 114, 197, 202, 204 offener, 202, 204 ISIN, 250 Ivestmentfonds, 203 geschlossener, 203 J Jahresüberschuss, 247 Jahreszins, 273 effektiver, 273 Jumbopfandbrief, 185 Junk Bonds, 194 K Kapitalanlagegesellschaft, 199 Kapitalisierungsvertrag, 48 Kapitallebensversicherung, 47, , 121, 122 ab 2005 abgeschlossen, 122, 130, 131 bis 2004 abgeschlossen, 121 Kapitallebensversicherungen, 114, 118, 322 fondsgebundene 114, 118, 119 Kündigung, 126, 322 Kapitalschutzzertifikat, 313 Kapitalwahlrecht, 119 Kaufkraft, 236 Kaufnebenkosten, 257 Immobilie, 50, 255, 257, , 266, 268, 271 Kaupthing, 73, 76, 80 KGV, 246 Konto, 102, 104 gebührenfrei, 102 kostenloses, 145 Kontoauszüge, 109 Versand, 109 Kontoführungsgebühr, 102, 103 vermeiden, 102 Kostolany, André, 48 Kredit, 40 Kreditausfallversicherung, 277 Kreditkarte, 101, 103, 108 Kosten, 108 kostenlose, 43, 101, Kreditkartenversicherung, 108 Kreditversicherung, 103 Kreditzinsen, 110 Kündigungsrecht vorzeitiges, 162, 166, 167 Kunst, 315 Kursgewinn, 237 Kurs-Gewinn-Verhältnis, 246 Kurs-Index, 220 Kursrakete, 249 Kursschwankung, 151, 153 Kurzfristanleger, 241 L Länderindizes, 222 Large Cap, 237 Large-Cap-Fonds, 204 Lebensversicherung, 39, 47, 124 als Geldanlage, 124 Kapitallebensversicherung, 47, , 121, 122 Risikolebensversicherung, 39, 95, 112, 113 Lehman Brothers, 73 Leitzins, 57 Liquidität, 44 Lockangebot, 58 Lockmittel, 100 Lotterie, 67 Lotteriesteuer, 69 M Managementgebühr, 200 Märchen, 135 Market Maker, 176 MDax, 220 Mehrabsicherung, 75, 76 freiwillige, 46, 75, 76 Mid Cap, 238 Mid-Cap-Fonds, 204 Mieteinnahmen, 257 Mietimmobilien, 255 Mindestabsicherung, 75, 76 gesetzlich vorgeschriebene, 75 Mindestanlage Anleihe, 162 Mindestanlagebetrag Anleihe, 162 Mindesteinlage, 101 Mindestumsatz, 103 Kreditkarte, 101, 103, 108 Minijob, 284 Mischfonds, 207, 208 aggressiver, 208 defensiver, 207 flexibler, 208 offensiver, 207 Moratorium, 81 N Nachrangigkeit Anleihe, 166 Nebenwert, 238 Nennwert, 151, 162 Nichtveranlagungsbescheinigung, 319 Nikkei 225, 222 Nominalbetrag, 168 Nominalwert, 151, 162, 164, 165 O Online-Bank, 104 Online-Banking, 102, 105 Online-Broker, 144 Online-Broking, 146 Online-Konto, 102 Open Market, 249 Optionsschein,

5 Stichwortverzeichnis Orderart, 251 Orderaufgabe, 250 Orderbeschränkung, 251 Ordergebühr, 232 Ordertyp, 250 Orderzusatz, 251 P Partizipationszertifikat, 177, 178 Passivfonds, 217 Penny Stock, 249 Pensionsfonds, 127 Pensionskasse, 127 Performance-Index, 220 Pfandbrief, 49, , 187, 188 auswählen, 187 öffentlicher, 184 Sicherheit, 44, 185, 201 Pfandbriefgesetz, 186 Pleite, 81, 166 Portfolio, 198 Postidentverfahren, 145 Prämie, 113 Preis- und Leistungsverzeichnis, 104 Privatbank, 79 Private Equity, 316 Provision, 43, 112 R Rahmenbedingung, 37 Rating, 167, 189, 190, 194 Ausblick, 194 Ratingagentur, 190, 191 privatwirtschaftliche, 190 staatliche, 97, 191 Ratingnote, 1 Referenzkonto, 56 Depot, 146 Regionalfonds, 204 Reichtum, 325 Rendite, 40, 44 Rentenfonds, 205, 206 Rentenversicherung, 47, 118, 119, 122, 124 als Geldanlage, 124 Auszahlung, 82, 119 fondsgebunden, 119 fondsgebundene 114, 118, 119 monatliche Auszahlung, 122 Restschuldversicherung, 95 Riester, 129, 322 Steuererklärung, 322 Riester-Banksparplan, 67, 290 Riester-Einmalzulage für junge Sparer, 287 Riester-Fondssparplan, 229, 290 Riester-Förderung, 283 Voraussetzung, 283, 285 Riester-Grundzulage, 287 Riester-Kinderzulage, 287 Riester-Rente, 40, 50, 283, 284, 286, 290, 291 Bewertung, 170 im Ausland, 107, 286 Riester-Rentenversicherung (fondsgebunden), 289 Riester-Rentenversicherung (klassisch), 289 Riester-Vertrag, 284, 285, 288, 289 Formen, 289, 298 Selbständige, 284 Steuerersparnis, 288, 295 Voraussetzung, 283, 285 Riester-Zulage, 286 Risiko, 37 Risikolebensversicherung, 39, 95, 112, 113 Risikostreuung, 201 Rücknahmeabschlag, 200 Rückzahlungsbetrag, 171 Rürup, 293, 295, 298, 299, 322 Steuererklärung, 322 Vor- und Nachteile, 154 Rürup-Banksparplan, 298 Rürup-Fondssparplan, 229, 298 Rürup-Rente, 50 Rürup-Rentenversicherung, 298 Rürup-Vertrag, 293, 294, 298 Formen, 289, 298 Hinterbliebenenschutz, 294 Voraussetzungen, 294 S Sachwert, 235 Scheckeinreichung, 110 Schiffspfandbrief, 184 Schrottimmobilien, 265 Schuldenkrise, 155, 235 SDax, 220 Sicherheit, 44, 185, 201 Sicherungseinrichtung, 77 genossenschaftliche, 77 Sichteinlagen, 74 Small Cap, 238 Small-Cap-Fonds, 204 SMI, 222 Sollzinsen, 110 Sonderentgelt, 103 Sondertilgung, 274, 275 Sondervermögen, 186, 202 Sozialabgaben, 129 Sparanteil, 86, 114, 117 Bausparvertrag, 46, 47, 85 89, 93, 103, 305 Versicherungsprämie, 114 Sparbrief, 45, Namens- und Inhabersparbrief, 65 Vor- und Nachteile, 59, 61, 63, 66 Spareinlagen, 73, 74 Sparerpauschbetrag, 147, 319 Sparkassenbrief, 45, 64 Sparkassennetz, 106 Sparkonto, 45, 60, 61 Kündigungsfrist, 61 Vor- und Nachteile, 152 Sparplanfähigkeit,

6 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Sparraten, 35 errechnen, 35 Sparvertrag, 64 Speculative Grade, 194 Spekulationsfrist, 322 Immobilienverkauf, 322 Spread, 215, 219 Staatsanleihe, 149, 312 anderer Länder, 154, 156 außerhalb der Eurozone, 156 Bundesrepublik Deutschland, 153 Eurozone, 155 Schwellenländer, 312 Südeuropa, 312 Staatsanleihe des Bundes, 48 Stammaktie, 239 Standard & Poor s 500, 220 Standardwert, 237, 238 Startguthaben, 101 Sterbegeldversicherung, 112, 113 Sterbetafel, 119 Sterbetafeln, 119 Steuerersparnis, 288, 295 Rürup, 293, 295, 298, 299, 322 Steuern, 120, 129 Versicherung, 59, 82, 111, 113, 120, 139 Steuervorteile, 258 Vermietung, 257, 258 Stiftung Warentest, 211 Stimmrecht, 239 Stoxx 50, 221 Stückelung, 162 Anleihe, 162 Stückzahl, 251 Stückzinsen, 151, 153, 165 Subfonds, 209 Swap-basierter ETF, 223 Swap-Fonds, 201 T Tagesgeldkonto, 33, 45, 55 57, 59 Direktbank, 57 Unterschied Girokonto, 56 Versicherung, 59, 82, 111, 113, 120, 139 Zinsen, 57, 61, 63, 65, 70, 82, TecDax, 220 Termineinlagen, 74 Tilgungsanpassung, 274 Tilgungsphase, 91 Tilgungsplan, 91,, 272 Tilgungsrate, 93, 274 Annuitätendahrlehen, 274 Bauspardarlehen, 91 93, 277 Timing, 241 Aktienkauf, 241 Todesfallschutz, 113 Total Expense Ratio (TER), 200 Total Return Fonds, 210 Tracking Error, 218 Transparenz, 44 U über pari, 163 Überschussbeteiligung, 116, 117 Überweisung, 104 Überziehung, 110 Überziehungskredit, 110 Umlaufrendite, 153 Anleihe, 164 unter pari, 163 Unternehmensanleihe, auswählen, 167 Bewertung, 170 nicht börsenhandelbar, 160 Unternehmensrating, 1 Unterstützungskasse, 127 US-Dollar, 235 V Value-Fonds, 204 Verbraucherpreisindex, 32, 171 Verbraucherschutzorganisation, 118, 139 Verbraucherzentrale, 138 Vergleichsportal, 139, 140 im Internet, 140 Versicherung, 59, 82, 111, 113, 120, 139 Vermietimmobilie, 257 Vermittlungsprovision, 137 Vermögenswirksame Leistung, 50, 303, 304 Vermögenswirksame Leistung (VL), 301 Vermögenswirksame Leistungen, 88 Verrechnungskonto, 56 Depot, 146 Verschuldungsquote, 245 Versicherung, 59, 82, 111, 113, 120, 139 Zinsen, 57, 61, 63, 65, 70, 82, Versicherungsauswahl, 135 Versicherungsberater, 137 Versicherungsgesellschaft, 82 Versicherungsmakler, 136, 137 Versicherungsnehmer, 128 Versicherungspolice, 126 Kündigung, 126, 322 Verkauf, 126 Versicherungsvergleich, 137, 138 objektiver, 137 Versicherungsvertrag, 115 Versicherungsvertreter, 136, 137 Vertriebs- und Verwaltungskosten, 113 Versicherung, 59, 82, 111, 113, 120, 139 Verwaltungsgebühr, 200 VL, 301 VL-Aktienfondssparplan, 230, 301 VL-Banksparplan, 302 VL-Bausparvertrag, 302 VL-Kapitallebens- oder Rentenversicherung,

7 Stichwortverzeichnis VL-Tilgungsbeiträge Bausparvertrag, 302 Vorzugsaktie, 239, 240 W Währungskonto, 69 Werbegeschenk, 99, 100 Wertgutachten, 272 Wertpapier, 48 Wertpapierdepot, 49, 143, siehe Depot Wertpapiere, 75 Wertpapierkennnummer, 250 Wertpapierorder, 224, 251 WKN, 250 Wohneigentum, 255 Wohn-Riester, 279, 290 Wohnung, 264 Wohnungsbauprämie, 50, 305, 306 Antrag, 305, 306 Wohnungseigentümergemeinschaft, 260 Wohnwirtschaftliche Verwendung, 306 Wohnungsbauprämie, 69 Z Zahlungseingang, 102 Zahlungsfähigkeit, 87 Zertifikat, 75, 175, 177, 181 Vor- und Nachteile, 152 Warnung, 177 Ziele, 31 Zielfonds, 209 Zinsbindungsfrist, 273 variable, 167 Zinseszinseffekt, 34 Zinsgutschrift, 58 Häufigkeit, 58 Zinskosten, 257 Zinskupon, 149, 161 Unternehmensanleihe, 160 Zinsvergleich, 100 Zusatzvereinbarung, 274, 275 Zuteilung, 89, 90 beschleunigen, 90 Zweitmarkt, 203 Zwischenfinanzierung, 89 Zwischenziel,

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