SEPA-Testservice. PPI bietet einen kostengünstigen SEPA- Testservice an, der einen kompletten Endezu-Ende-Test. gemäß dem DFÜ-Abkommen ermöglicht.

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1 SEPA-Testservice Die Abschaltung der nationalen Formate für den Zahlungsverkehr im SEPA-Raum ist gesetzlich verankert. Unternehmen müssen bis zum umgestellt haben. Für die Umstellung fehlen qualifizierte Testmöglichkeiten, um die neuen Formate zu testen und die weitergehenden Verarbeitungsabläufe in den Zahlungssystemen zu überprüfen. Die meisten Kreditinstitute bieten keinen Testzugang an, der auch die Auswirkung falscher Einreichungen und die daraus resultierenden R-Transaktionen simuliert. Testprodukte am Markt bieten nur eine Konvertierung von DTA in SEPA und umgekehrt, jedoch keine Unterstützung von notwendigen Ende-zu-Ende-Tests. SEPA-Testservice PPI bietet einen kostengünstigen SEPA- Testservice an, der einen kompletten Endezu-Ende-Test für SCT- bzw. SDD-Sammler gemäß dem DFÜ-Abkommen ermöglicht. Können Sie korrekte SEPA-Dateien bei deutschen Banken einreichen? Verarbeiten Ihre ZV-Systeme R-Transaktionen korrekt? Sie testen über den EBICS-Bankrechner mit der größten Verbreitung in Deutschland: die korrekte Einreichung und Formatierung von SEPA-Formaten gemäß DFÜ-Abkommen die korrekte Abholung der neuen camt-formate Überblick die Auswirkung von R-Transaktionen Einreichung von SEPA-Dateien über den marktführenden TRAVIC-Bankrechner Q Q Einreichung SCT- und SDD-Sammler gemäß DFÜ mit Kundenabholung MT940/DTI Abholung camt.053, camt.054 Steuerung der Sammlerauflösung Steuerung der Verarbeitung als R-Transaktion auf Einzeltransaktionsbasis Testzeitraum: 3 Monate, verlängerbar. Auswahl aus drei Support-Paketen: Q QBasis-Paket: bis zu 5 x Support per Mail Advanced-Paket: bis zu 10 x Support per Mail Rückruf-Paket: bis zu 10 x Support per telefonischem Rückruf Sie steuern zwecks SEPA-Tests die Verarbeitung in den eigenen Zahlungssystemen: Kontoinformationen MT940 und DTI Kontoinformationen camt.053 und camt.054 Verarbeitung und Auslösung von Rückläufern (R-Transaktionen) R-Transaktionen können bei der Einreichung über die Empfänger-IBAN für jede Einzeltransaktion der ZV-Datei ausgelöst werden. Sie werden bei der Auszugserstellung korrekt berücksichtigt. Sie steuern im Test, wie die Sammler aufgelöst werden. Der SEPA-Testservice unterstützt drei verschiedene Varianten. SEPA-Testservice 01

2 SEPA-Testservice SEPA-Teststellung Übersicht SEPA-Zahlungen werden in verschiedenen Unternehmenssystemen generiert und mit notwendigen Daten aus der Mandatsverwaltung in SEPA-Dateien überführt. Diese Dateien werden per EBICS zur Bank übertragen. Der EBICS-Bankrechner führt eine Formatprüfung (und ggf. weitere bankfachliche Prüfungen) durch und leitet die ZV-Datei an das Backend weiter. Hier erfolgen weitere fachliche Prüfungen, die fachliche Verarbeitung und Buchung sowie die Generierung von Kontoinformationsdateien (camt, MT940, DTI). Die Kontoinformationen werden dem Unternehmen über den EBICS- Bankrechner zur Abholung bereitgestellt. Bei der SEPA-Teststellung von PPI wird ein wesentlicher Teil der Verarbeitung der Kreditinstitute durch den PPI-Bankrechner TRAVIC- Corporate durchgeführt sowie eine eigene Testbank simuliert. Diese Dateien stellt der EBICS-Bankrechner zur Abholung bereit. Dies ermöglicht einen integrativen Test inklusive der Kommunikationsstrecke zum Kreditinstitut und der Formatprüfungen der eingereichten Dateien. Einreichung und Abholung erfolgen wie bei der Hausbank über das EBICS-Verfahren mit der schon vorhandenen Unternehmensinfrastruktur. Innerhalb des integrativen Ende-zu-Ende- Szenarios werden die folgenden Testaspekte abgedeckt: Formatprüfung der eingereichten SEPA- Sammeldateien (SDD, SCT) durch Verwendung der TRAVIC-Corporate-Format-Parser. Hierbei handelt es sich um produktive Parser, die bei vielen großen Instituten eingesetzt werden (u. a. Commerzbank, Deutsche Bank, GAD und FI). Test von Geschäftsvorfällen, die aufgrund von erfolgreich verbuchten Lastschriften und Überweisungen ausgelöst werden (Positiv- Szenarien). Dies wird durch die Bereitstellung von camt.053- und camt.054-dateien sowie MT940- und DTI-Dateien ermöglicht, welche auf Grundlage der eingereichten Lastschriften generiert werden. Test von Geschäftsvorfällen, die aufgrund von R-Transaktionen ausgelöst werden (Negativ-Szenarien). SEPA-Testservice 02 Für fachliche SEPA-Tests steht ein Zugang zum PPI-Bankrechner TRAVIC-Corporate zur Verfügung. Dort können Sammeldateien für SEPA-Lastschriften (CORE, B2B, COR1) und SEPA-Überweisungen eingereicht werden. Dabei kann durch den Test gesteuert werden, welche Transaktionen der Dateien R-Transaktionen erzeugen. Abhängig von den eingereichten Dateien generiert der PPI-Testservice automatisch camt.053- und camt.054-dateien sowie MT940- und DTI-Dateien. COR1 wird ab im Test verfügbar sein. R-Transaktionen Die Verarbeitung als R-Transaktion kann durch die Testdatei auf Transaktionsebene über die verwendete Empfänger-IBAN (Debitoren-IBAN bei Lastschriften, Kreditoren-IBAN bei Überweisungen) gesteuert werden. Abhängig von den letzten beiden Ziffern der Empfänger-IBAN wird ein entsprechender Eintrag des Rückgabegrunds im camt.053 bzw. im MT940 generiert. Eine korrekte Prüfziffer ist im Hinblick auf einfache Testdatenerzeugung nicht notwendig.

3 SEPA-Testservice Derart gekennzeichnete Posten werden in der Verarbeitung des SEPA-Testservice als Rückläufer berücksichtigt. Kontoauszüge zur Abholung Pro eingereichter pain-datei werden für alle relevanten Fälligkeitsdaten Kontoauszüge in den Formaten camt.053 und camt.054 sowie MT940 und DTI erstellt. Der erzeugte Kontoauszug hat stets den Startsaldo 0. Der Endsaldo wird über die Summe der Umsätze berechnet. Dabei werden die R-Transaktionen bei der Saldenberechnung sowie durch die korrekten SEPA-Rückmeldungscodes für R-Transaktionen berücksichtigt. Die Sequence- Nummer bildet den Buchungstag ab. Die Kontoauszüge werden über den EBICS- Bankrechner zur Abholung bereitgestellt. In den SEPA-Tests ist die Abholung aktuell (und nicht historisch) vorzunehmen. Steuerung der Kontoauszugsszenarien Banken bieten ihren Kunden für die Sammlerauflösung unterschiedliche Verfahren an. Dies wird beim SEPA-Testservice in drei Szenarien berücksichtigt, die über die Kunden-ID (die letzten 4 Stellen) des eingereichten Auftrags von außen gesteuert werden können. Es werden jeweils camt- und MT940/DTI- Formate parallel zur Abholung bereitgestellt, die über die entsprechende EBICS- Auftragsart abgeholt werden können. Erzeugt werden Kontoauszüge camt.053 und MT940, jeweils mit Sammelbuchung für den Gesamtbetrag aller Eingangsbuchungen der eingereichten Datei. Zur Auflösung dieser Bruttobuchung wird ein separater camt.054 und ein separater DTI erzeugt. Szenario 1 Rückgaben (R-Transaktionen) werden als Einzelbuchungen geführt. Szenario 2 Rückgaben (R-Transaktionen) werden als Sammelbuchung geführt. - Im camt.053 erfolgt die Auflösung der Rückgaben in Einzelbuchungen. - Für die Auflösung der Rückgaben in MT940 wird ein separater DTI erzeugt. Szenario 3 Dieses Szenario wird von den meisten Banken unterstützt. Rückgaben (R-Transaktionen) werden als Sammelbuchung geführt. Für die Auflösung der Rückgaben in camt wird ein separater camt.054 erzeugt. Für die Auflösung der Rückgaben in MT940 wird ein separater DTI erzeugt. Sprechen Sie mit Ihrem Kreditinstitut, welches Szenario oder welche Szenarien für Sie zutreffend sind. Einige Institute unterstützen auch mehrere Verfahren, zwischen denen Sie auswählen können. Steuern Sie den SEPA-Testservice für Ihre SEPA-Tests entsprechend an. Fachliche Rahmenbedingungen für SEPA-Tests Basis ist das DFÜ-Abkommen der Deutschen Kreditwirtschaft (DK, früher ZKA) und Anlage 3 in der aktuellen Version 2.6. Unterstützt werden Sammeleinreichungen SCT und SDD Abholungen camt.053 und camt.054 Abholungen MT940 und DTI.. Kreditinstitute liefern unterschiedliche Sammlerauflösungen, unser SEPA-Testservice auch. Eine Kontoberechtigungsprüfung (Auftraggeberkonten) gemäß EBICS für eingereichte Dateien wird unterdrückt, um mögliche Testszenarien nicht einzuschränken SEPA-Testservice 03

4 und die technische Komplexität Ihrer Tests gering zu halten. Im PPI-System erfolgen Syntax- und Semantikprüfungen der SEPA-Dateien so wie in der Praxis bei den Banken im Bankrechner, nicht jedoch eine weitergehende fachliche Inhaltsprüfung wie in der nachgelagerten Zahlungsverarbeitung (z. B. Existenzprüfung BIC). Diese Prüfungen sind von Bank zu Bank unterschiedlich, weshalb entsprechende Tests nur von den Banken selbst angeboten werden können. Wichtig: Aus Revisionsgründen sind im SEPA-Testservice ausnahmslos Testdaten zu verwenden und keine Produktionsdaten. Für Datenverlust wird keine Gewähr übernommen. Was zeichnet den SEPA-Testservice von PPI aus? Der SEPA-Testservice von PPI zeichnet sich gegenüber anderen Testmöglichkeiten durch folgende Leistungsmerkmale aus: Mit dem PPI-Service ist ein Ende-zu- Ende-Test für EBICS-Einreichung, Formatvalidierung, camt-verarbeitung und R-Transaktionen möglich. Im Gegensatz dazu bieten andere Tests zumeist lediglich eine Validierung von SEPA-Formaten. PPI besitzt langjähriges SEPA-Know-how und verfügt im SEPA-Umfeld über hervorragende Beratungskompetenz, welche in die Testunterstützung und in die Qualitätssicherung einfließt. Auch eine weitergehende Beratung oder individuelle Services sind möglich. Wie komme ich zum SEPA- Testservice? Der SEPA-Testservice umfasst neben dem Testzugang für 2 Testpersonen über drei Monate auch einen Mail- und Telefonsupport bei Problemen. Drei kostengünstige Standard-Leistungspakete mit unterschiedlichen Support-Leveln stehen dabei zur Auswahl. Der Testservice ist ein sehr kostengünstiges Angebot für Ende-zu-Ende-Tests von SEPA-Aufträgen und verfahren und entbindet Sie vom Aufbau einer umfangreichen Test-Infrastruktur. Sie sind unabhängig in der Gestaltung Ihrer Tests im Hinblick auf Ausprägung, Uhrzeit und fremder Unterstützung. Der Testservice gewährleistet reproduzierbare Testergebnisse (z. B. nivellierten Startsaldo bei jeder Einreichung). Sie nutzten den Bankrechner von PPI. Damit ist sichergestellt, dass der in der EBICS-Kommunikation bei Banken marktführende Format-Parser für die Validierung (Syntax, Semantik) der eingereichten Lastschrift bzw. Gutschrift verwendet wird. Einfach den ausgefüllten Bestellschein auf dem Einlieger scannen und per Mail oder per Fax an PPI senden. Sollte bei Ihnen der beiliegende Bestellschein fehlen, fordern Sie einen neuen unter SEPA-Testservice@ ppi.de an. Nach Eingang Ihrer Bestellung erfolgt die Rechnungstellung an die angegebene Rechnungsadresse. Technische Details zum Test und zur Test-Steuerung sowie der EBICS-Zugänge werden per Mail an den benannten Ansprechpartner übermittelt. Zum gewünschten Starttermin wird der Zugang freigeschaltet, und Sie beginnen Ihre SEPA-Tests. Bei Fragen und für weitere Informationen PPI AG Jeannine Hoffmann Moorfuhrtweg Hamburg Telefon: Fax: SEPA-Testservice@ppi.de SEPA-Testservice 04

5 SEPA-Testservice - Bestellinformation Leistungen im Überblick Mit dem SEPA-Testservice erhalten Sie einen Testzugang zum PPI-Bankrechner für funktionale SEPA-Tests und einen Mailund Telefonsupport für Fragen und Probleme. Folgende Leistungen können Sie in Anspruch nehmen: 3 Monate Zugang zum PPI-Bankrechner für 2 Personen (Mo-Fr, 08:00-18:00 Uhr) Auswahl aus 3 kostengünstigen Standard-Leistungspaketen mit unterschiedlichem Support-Level Sie können folgende Pakete bestellen: Wie komme ich zu dem SEPA- Testservice? Wählen Sie ein Service-Paket aus und schicken Sie das ausgefüllte Bestellformular (Rückseite) per Fax oder Mail an PPI. Nach Eingang Ihrer Bestellung werden technische Details des Tests und der Test-Steuerung sowie der EBICS-Zugänge per Mail an den benannten Ansprechpartner übermittelt sowie die Rechnung an die angegebene Rechnungsadresse gestellt. Für eine Verlängerung des Testzugangs schicken Sie uns ebenfalls das ausgefüllte Bestellformular zu bzw. nutzen die Online-Bestellung. Basis-Paket Bis zu 5 Supportanfragen per Mail 1, Antwort durch PPI-Experten per Mail am selben, spätestens am nächsten Arbeitstag. Advanced-Paket Bis zu 10 Supportanfragen per Mail 1, Antwort durch PPI-Experten per Mail am selben, spätestens am nächsten Arbeitstag. Rückruf-Paket Bis zu 10 Supportanfragen per Mail 1, Antwort durch PPI-Experten per Mail, nach Wunsch telefonischer Rückruf durch einen qualifizierten PPI-Mitarbeiter für Analyse und Beratung bei den fachlichen und technischen Problemen beim SEPA- Test. Rahmenbedingungen Das Angebot richtet sich ausschließlich an Unternehmen. PPI behält sich die Sperrung des Zugangs vor, sofern die Rechnung nicht fristgerecht beglichen wird. PPI behält sich vor, den Service aufgrund von Wartungsarbeiten für kurze Zeit (max. 4 Stunden innerhalb von 3 Monaten) nach vorheriger Ankündigung zu unterbrechen. Der SEPA-Testservice ist für fachliche SEPA- Tests ausgelegt. Das maximale zulässige Datenvolumen beträgt pro Datei 100 MB, pro Tag 1 GB, im Testzeitraum 30 GB. Die Anzahl der Testdateien ist nicht beschränkt. Verlängerung Verlängerung des Testzugangs um weitere 3 Monate. Eine Testpause zwischen den beiden 3-Monats-Fenstern ist möglich. Weitere Services Zusätzliche Leistungen können gern gesondert individuell vereinbart werden, wie z. B. Massen- und Performance-Tests, fachliche Beratung, Testkonzeption oder Tests mit CGI-Formaten. SEPA-Testservice E01 1 Wobei eine Anfrage auf einen Testvorgang (Einreichung einer ZV-Datei) beschränkt ist.

6 SEPA-Testservice Bestellschein Firmenangaben: Firmenname: Adresse: Telefon/Fax: Rechnungsadresse: (wenn abweichend) Ansprechpartner: (Nachname/Vorname) Position: Mail-Adresse: Erstmalige Bestellung: Folgebestellung: Basis-Paket: Basis-Paket: Advanced-Paket: Advanced-Paket: Rückruf-Paket: Rückruf-Paket: Alle Preise verstehen sich zzgl. der ges. MwSt. Gewünschter Start-Termin 1 (Vorlauffrist mindestens 7 Tage): Dieses Angebot wurde mir vermittelt durch meine Hausbank: Firmenmäßige Zeichnung/Datum: X Diese Bestellung wird nach Ihrer Unterschrift für beide Seiten rechtskräftig. Die Bestellung wird nicht von PPI unterschrieben. Die Rechnung wird nach Bestellung gestellt und ist 8 Tage danach zu begleichen. Bei Fragen und für weitere Informationen PPI AG Jeannine Hoffmann Moorfuhrtweg Hamburg Telefon: Fax: SEPA-Testservice@ppi.de Bitte senden Sie die unterschriebene Bestellung per Fax an oder per Mail an SEPA-Testservice@ppi.de. 1 ab verfügbar SEPA-Testservice E02