Erläuterungen zum Muster WpHG-Bogen

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1 Erläuterungen zum Muster WpHG-ogen bei der European ank WpHG-ogen zum ebase Managed epot ngaben nach 31 bs. Wertpapierhandelsgesetz Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, gemäß 31 bs. Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) ist die ebase als Vermögensverwalter der angebotenen nlage - strategien verpflichtet, die Geeignetheit der angebotenen nlagestrategien im Rahmen der Finanzportfolioverwaltung für Sie und in Ihrem Interesse zu beurteilen. Vollständige und korrekte Informationen zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen zu Wertpapiergeschäften, zu Ihrem verfolgten nlageziel sowie über Ihre finanziellen Verhältnisse sind unerlässlich für die urchführung der Geeignetheits - prüfung gemäß 31 bs. WpHG und für das ngebot einer für Sie geeigneten nlagestrategie. ie Erteilung der nachfolgenden ngaben ist für Sie als Kundin/Kunde freiwillig und Voraussetzung dafür, dass die ebase in Ihrem Interesse ein ngebot abgeben kann. Erlangt die ebase diese Informationen nicht, darf sie Ihnen weder eine nlagestrategie anbieten noch für Sie die Wertpapierdienstleistung der Finanzportfolioverwaltung erbringen. Treffen die von Ihnen erteilten und nachfolgend dargestellten ngaben nicht mehr zu, sollten Sie die ebase hierüber unverzüglich informieren, damit diese Änderungen berücksichtigt werden können.. Kundendaten ei zwei epotinhabern bzw. bei zwei gesetzlichen Vertretern sind die vollständigen ngaben beider Personen sowie die eantwortung aller Fragen getrennt für beide Personen nötig. itte kreuzen Sie an, welche Rolle 1 Sie in dem zu eröffnenden ebase Managed epot einnehmen (pro handelnde Person nur jeweils eine ngabe möglich): : 1. epotinhaber 1. Gesetzlicher Vertreter Firma : 2. epotinhaber 2. Gesetzlicher Vertreter epotnummer eines ggf. bereits bestehenden epots bei der ebase Name 1 Vorname(n) 1 Firma und Rechtsform Geburtsdatum 1 Straße/Haus-Nr. 1 PLZ/Ort 1 Telefon/Fax E E L M N N MX J O S E F WIESENWEG MUSTERSTT E E L M N N UTE WIESENWEG MUSTERSTT itte unbedingt beachten, dass bei zwei epotinhabern oder zwei gesetzlichen Vertretern die vollständigen ngaben von beiden Personen vorliegen. lle ngaben zu den persönlichen aten müssen ausgefüllt sein. ei zwei beteiligten Personen müssen die aten für beide Personen vorhanden sein. -dresse Familienstand 1 Güterstand 1,2 nzahl der unterhaltsberechtigten Personen 1 usbildung/erufliche Qualifikation 1 ktueller oder zuletzt ausgeübter eruf as ebase Managed epot soll für folgenden minderjährigen Inhaber eröffnet werden: Name 1 Vorname(n) 1 Geburtsdatum 1 1 Pflichtfelder. 2 Zugewinngemeinschaft (gesetzlicher Güterstand) oder Gütertrennung (laut Ehevertrag) oder Gütergemeinschaft (laut Ehevertrag). European ank VERHEIRTET ZUGEWINNGEMEINSHFT NKKUFMNN NKKUFMNN EUTSHLN 1 Telefon: +9 (0) 89/ Telefax: +9 (0) 89/ VERHEIRTET ZUGEWINNGEMEINSHFT INUSTRIEKUFFRU INUSTRIEKUFFRU F /201 er Güterstand ist immer dann anzugeben, wenn Person 1 und eine Ehe- oder Lebenspartnerschaft geschlossen haben. ei Eröffnung eines Minderjährigen-epots müssen Name, Vorname und Geburtsdatum des Minderjährigen angegeben

2 WpHG-ogen zum ebase Managed epot. ngaben zu Kenntnissen und Erfahrungen I. Welche der nachfolgenden Wertpapierdienstleistungen haben Sie bisher in nspruch genommen? eratungsfreie Orderausführung nlageberatung Vermögensverwaltung Keine II. Haben Sie bereits Kenntnisse und/oder Erfahrungen in Fremdwährungsgeschäften? Ja Nein Ich habe keinerlei Kenntnisse und keinerlei Erfahrungen mit den nachfolgend genannten nlageformen III. In welchen der folgenden nlageformen haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen? Unter Kenntnissen ist das theoretische Wissen zu den genannten Produkten zu verstehen, Erfahrungen entstehen durch Geldanlagen in den genannten Produkten. Sofern Sie über Kenntnisse und/oder Erfahrungen verfügen, kreuzen Sie bitte jede Produkt-/Risikoklasse an, in welcher Sie über Kenntnisse verfügen. Wenn Sie in einer (oder mehreren) dieser Produktklassen zudem schon Geldanlagen getätigt haben, geben Sie bitte jeweils an, wie viele Orders Sie binnen der letzten drei Jahre durchgeführt haben (nzahl in Ziffern), wie lange Sie insgesamt schon über Erfahrungen verfügen und wie hoch die durchschnittliche Ordergröße in ezug auf Ihre getätigten Orders war. Kenntnisse Produkt-/Risikoklasse vorhanden 1 Geldmarktfonds (EUR), Finanzierungsschätze, undesschatzbriefe, unverzinsliche Schatzanweisungen 2 Geldmarktnahe Fonds, Offene Immobilienfonds, nleihen öffentlicher Schuldner und anken (EUR) 3 Rentenfonds, uslandsanleihen (EUR), Garantie- oder Wertsicherungsfonds mit 100 % Kapitalgarantie Gemischte Fonds, Rentenfonds mit Fremdwährungsrisiko, Genussscheine (EUR), Options- und Wandelanleihen 5 ktien, ktienfonds, teilgesicherte Garantie- oder Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), ktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, ezugsrechte, Zertifikate mit usnahme Turbos, sonstige Werte 6 Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z.. Optionen, Futures) Kenntnisse Produkt-/Risikoklasse vorhanden 1 Geldmarktfonds (EUR), Finanzierungsschätze, undesschatzbriefe, unverzinsliche Schatzanweisungen 2 Geldmarktnahe Fonds, Offene Immobilienfonds, nleihen öffentlicher Schuldner und anken (EUR) 3 Rentenfonds, uslandsanleihen (EUR), Garantie- oder Wertsicherungsfonds mit 100 % Kapitalgarantie Gemischte Fonds, Rentenfonds mit Fremdwährungsrisiko, Genussscheine (EUR), Options- und Wandelanleihen 5 ktien, ktienfonds, teilgesicherte Garantie- oder Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), ktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, ezugsrechte, Zertifikate mit usnahme Turbos, sonstige Werte 6 Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z.. Optionen, Futures) Erfahrungen (sofern vorhanden) bis zu 1 Jahr 1 bis 5 Jahre mehr als 5 Jahre Erfahrungen (sofern vorhanden) bis zu 1 Jahr 1 bis 5 Jahre mehr als 5 Jahre nzahl getätigter Orders in den letzten drei Jahren itte nennen Sie eine Zahl 5 nzahl getätigter Orders in den letzten drei Jahren itte nennen Sie eine Zahl 10 urchschnittliche Ordergröße (in EUR) unter bis über urchschnittliche Ordergröße (in EUR) unter bis über Hier muss mindestens keine angekreuzt Mehrere Kreuze sind möglich, jedoch nicht die Kombi keine plus eines der anderen Felder. Kenntnisse = Kunde kennt und versteht die jeweilige Produkt-/ Risikoklasse. Erfahrungen: in mindestens einer der Produkt-/Risikoklassen hat der Kunde bereits Geld angelegt er Kunde muss mindestens Kenntnisse in einer der Produkt-/Risikoklassen haben. Erfahrungen müssen nicht zwingend sein. Grundsätzlich gilt: Hat der Kunde in einer nlageform Kenntnisse vorhanden nicht angekreuzt, sondern nur Erfahrungen in den drei weiteren Spalten Erfahrungen (sofern vorhanden) und nzahl getätigter Orders sowie urchschnittliche Ordergröße in Euro angegeben, dann werden Kenntnisse vorausgesetzt. usnahme: Wenn der Kunde in allen Risikoklassen weder Kenntnisse noch Erfahrungen angekreuzt hat, so kann das ebase Managed epot nicht angelegt European ank EUTSHLN 2 Telefon: +9 (0) 89/ Telefax: +9 (0) 89/

3 WpHG-ogen zum ebase Managed epot IV. Haben Sie bereits Wertpapiergeschäfte auf Kreditbasis getätigt? Ja Maximaler Kreditrahmen in EUR Nein itte entscheiden Sie sich bei den nachfolgenden Fragen für eine der vorgegebenen ntwortmöglichkeiten in den zugehörigen Feldern und kreuzen Sie das entsprechende Kästchen in der zutreffenden Zeile an. Ihre Kenntnisse zu Verlustrisiken Es ist mir bekannt, dass bei der nlage in Investmentfonds Verlustrisiken bestehen. Insbesondere unterliegen ktienfonds und Rohstofffonds hohen Verlustrisiken aufgrund von Kurs schwankungen. Rentenfonds unterliegen Verlustrisiken aufgrund von Zins- oder Währungsschwankungen. Es ist mir nicht bekannt, dass bei der nlage in Investmentfonds Verlustrisiken bestehen. Ihre Erfahrungen mit Investmentfonds Ich habe bislang noch nie nlagen in risikobehaftete Investmentfonds (ktienfonds, Rohstofffonds etc.) getätigt. Ich habe schon risikobehaftete Investmentfonds (ktienfonds, Rohstofffonds und vergleichbare Finanzierungsinstrumente) gekauft. Ihre Erfahrungen mit Investmentfonds Liegen nur Erfahrungen mit nlageformen der Produkt-/Risikoklassen 1-3 vor (Eintragungen unter Punkt III), so kann der Kunde hier nur ankreuzen, das heißt, dass er noch keine nlage in risikobehaftete Fonds getätigt hat.. ngaben zu nlagezielen, nlagehorizont und Risikobereitschaft I. Welche nlageziele verfolgen Sie mit dieser nlage? Vermögensaufbau, Vermögenserhalt, Vermögensverzehr Liquiditätsversorgung, sichere Reserve, sehr kurzfristige nlage (< 1 Jahr) Sonstiges Wenn der Kunde bei dieser Frage ankreuzt, muss er mindestens Erfahrungen mit nlageformen in der Produkt-/Risikoklasse (Mischfonds) (Eintragungen unter Punkt III) und/oder 5 und/oder 6 angegeben haben. II. Welchen nlagehorizont streben Sie mit dieser nlage an? Kurzfristig (1 bis 3 Jahre) Mittelfristig (3 bis 7 Jahre) Langfristig (über 7 Jahre) III. Wie hoch ist Ihre Risikobereitschaft für diese nlage? Sicherheitsorientiert: Geringe Verlustbereitschaft, gesicherte Ertragserwartung, überwiegend nlagen mit geringem Risiko Risikobereit: Höhere Verlustbereitschaft, Ertragserwartung über Zinsniveau, ausgewogene Mischung aus nlagen mit geringerem und höherem Risiko Risikofreudig: Hohe bis sehr hohe Verlustbereitschaft, hohe Ertragserwartung (insbesondere aus Kursgewinnen), nlagen mit höherem und hohem Risiko European ank EUTSHLN 3 Telefon: +9 (0) 89/ Telefax: +9 (0) 89/

4 WpHG-ogen zum ebase Managed epot. ngaben zu Ihrer Vermögenssituation und Ihren regelmäßigen Einkünften I. ngaben zu Ihren jeweils eigenen derzeitigen Vermögenswerten abzüglich Verbindlichkeiten (Nettovermögen) (Mehrfachnennungen möglich) arvermögen (z.. argeld, Guthaben auf Giro- und Tagesgeldkonten) EUR EUR Kapitalanlagen (z.. Sparguthaben, Festgeldanlagen, Fonds, ktien) EUR 35 EUR 25 Immobilienvermögen (z.. Grundstücke, Eigentumswohnungen, Ein- oder Mehrfamilienhäuser) EUR EUR Sonstige Vermögenswerte (z.. Rückkaufswerte aus Kapitallebensversicherungen, unternehmerische eteiligung) EUR EUR II. ngaben zu Ihren jeweils eigenen regelmäßigen monatlichen Einkünften und Verpflichtungen und der freien monatlichen Liquidität (Mehrfachnennungen möglich) Einkünfte aus unselbstständiger Tätigkeit selbstständiger Tätigkeit Vermietung und Verpachtung Zinsen und ividenden Monatliche Nettoeinkünfte* EUR EUR Laufende monatliche Verpflichtungen** EUR EUR ** Monatliche Nettoeinkünfte: Summe aller monatlichen Einkünfte nach bzug von Steuern und Sozialabgaben. **Monatliche Verpflichtungen: Regelmäßig monatlich wiederkehrende Kosten, wie z.. Miete, Lebenshaltungskosten, Leasingrate, Kreditrate(n), Versicherungsbeiträge, Unterhalt für Kinder. Geplante Einmalanlage in EUR iese Einmalanlage entspricht weniger als 50 % meines Nettovermögens (Vermögen abzüglich Verbindlichkeiten). iese Einmalanlage entspricht 50 % bis 100 % meines Nettovermögens (Vermögen abzüglich Verbindlichkeiten). iese Einmalanlage entspricht mehr als 100 % meines Nettovermögens, ist also teilweise kreditfinanziert. Geplante Sparrate pro Monat in EUR iese Sparrate entspricht weniger als 75 % meiner freien monatlichen Liquidität (monatliche Einkünfte abzüglich monatlicher usgaben). iese Sparrate entspricht über 75 % und bis zu 100 % meiner freien monatlichen Liquidität (monatliche Einkünfte abzüglich monatlicher usgaben). iese Sparrate entspricht über 100 % meiner freien monatlichen Liquidität, ist also teilweise kreditfinanziert. Zählen Sie nun für jede Person einzeln die jeweils angekreuzten Kästchen und tragen Sie das Ergebnis nachfolgend in die dafür vorgesehenen Felder ein. uswertung der ntworten je Spalte itte tragen Sie pro Person die nzahl der Kreuze je Spalte der Seiten 3 ein. der jeweiligen Spalte zusammen ie ngaben zu den Vermögenswerten sind zwingend nötig, da diese mit der geplanten Einmalanlage abgeglichen ei zwei epotinhabern oder zwei gesetzlichen Vertretern müssen beide Personen ngaben zu den jeweils eigenen Vermögenswerten machen. Es können alle Einkunftsarten angekreuzt sein (soweit zutreffend), mindestens jedoch eine. Es müssen sowohl die monatlichen Nettoeinkünfte als auch die laufenden monatlichen Verpflichtungen genannt ei zwei epotinhabern oder zwei gesetzlichen Vertretern müssen beide Personen ngaben zu den jeweils eigenen Vermögenswerten machen. Geplante Einmalanlage in EURO: Hier kann eine Einmalanlage genannt werden, die auch im E des ebase Managed epots genannt werden muss. Falls hier keine ngabe erfolgt ist, muss eine geplante Sparrate genannt sein. Wenn eine Einmalanlage angegeben ist, muss sie zu den oben angegebenen Vermögenswerten des Kunden passen, d.h. die Einmalanlage darf nicht höher sein als die angegebenen Werte zur Vermögenssituation und der regelmäßigen Einkünfte. usschlaggebend für die mögliche Höhe der nlage (Einmalanlage und/oder Sparrate) ist das Einkommen bzw. Vermögen dessen, der die niedrigere Risikoklasse hat. ( entspricht der niedrigsten und der höchsten Risikoklasse). ie ngaben hier müssen mit den ngaben im epoteröffnungsantrag übereinstimmen. Geplante Sparrate in EURO: Hier kann eine Sparrate genannt werden, die auch im E des ebase Managed epots genannt werden muss. Falls hier keine ngabe erfolgt ist, muss oben eine geplante Einmalanlage genannt sein. Ist weder eine Einmalanlage noch eine Sparrate genannt, kann kein Managed epot eröffnet European ank EUTSHLN Telefon: +9 (0) 89/ Telefax: +9 (0) 89/ Hier muss die nzahl der Kreuze in den jeweiligen Spalten addiert und eingetragen Wenn eine Sparrate angegeben ist, muss sie zu den obenstehenden angegebenen Vermögenswerten des Kunden passen, d.h. die Sparrate darf nicht höher sein als die angegebenen Werte zur Vermögenssituation und der monatlichen freien Liquidität. usschlaggebend für die mögliche Höhe der nlage (Einmalanlage und/oder Sparrate) ist das Einkommen bzw. Vermögen dessen, der die niedrigere Risikoklasse hat. ( entspricht niedrigsten und der höchsten). ie ngaben hier müssen mit den ngaben im epoteröffnungsantrag übereinstimmen.

5 WpHG-ogen zum ebase Managed epot Ergebnis itte ermitteln Sie nun nachfolgend anhand der uswertung der nzahl Kreuze in den Spalten die entsprechende Risikoklasse für jede Person und kreuzen Sie das zutreffende Feld an. Ihre Risikoklasse Wurde mindestens einmal die Spalte angekreuzt (unabhängig von der nzahl der Kreuze in den Spalten oder ) und nie die Spalte, entspricht dies der Risikoklasse. Wurde mindestens einmal die Spalte angekreuzt (unabhängig von der nzahl der Kreuze in Spalte ) und nie die Spalte oder, entspricht dies der Risikoklasse. Wurde immer die Spalte angekreuzt und nie die Spalte, oder, entspricht dies der Risikoklasse. Wurde einmal die Spalte angekreuzt, kann keine nlagestrategie ausgewählt ie Eröffnung eines ebase Managed epots ist nicht möglich. uswahl der nlagestrategie Einzeldepot: ie geeignete nlagestrategie ergibt sich aufgrund der uswertung der vorgenannten ngaben. itte wählen Sie basierend auf Ihrem nlageziel und der vorab ermittelten Risikoklasse ( ) nachfolgend eine nlagestrategie aus. Risikoklasse entspricht dabei der niedrigsten und der höchsten Risikoklasse. ie Wahl einer nlagestrategie aus einer niedrigeren Risikoklasse ist grundsätzlich möglich. Gemeinschaftsdepot oder epot für ein minderjähriges Kind: lle Fragen müssen von beiden epotinhabern oder gesetzlichen Vertretern getrennt beantwortet und ausgewertet Ergeben sich für und unterschiedliche Risikoklassen, so kann die nachstehende uswahl einer nlagestrategie nur anhand der niedrigeren der beiden ermittelten Risikoklassen erfolgen. ie Wahl einer nlagestrategie aus einer niedrigeren Risikoklasse und/oder mit ggf. abweichendem nlageziel ist dabei möglich. Risikoklasse nlagestrategie/ Fondsportfolio Klassik Vermögensaufbau nlageziel X alance ynamik Substanz Rendite Vermögenserhalt/-verzehr geeignet nicht möglich nicht möglich geeignet nicht möglich möglich geeignet nicht möglich möglich geeignet möglich möglich geeignet möglich möglich itte beachten Sie: ie nachfolgend gewählte nlagestrategie muss mit der im epoteröffnungsantrag angegebenen nlagestrategie übereinstimmen. Es kann für jedes ebase Managed epot nur eine nlagestrategie gewählt werden, bitte daher nur ein Feld ankreuzen! X Hier wird die ermittelte Risikoklasse angekreuzt. ie Risikoklasse muss bei zwei epotinhabern oder zwei gesetzlichen Vertretern für beide ermittelt und angekreuzt Wurde auch nur ein einziges Mal von einer der beteiligten Personen die Spalte angekreuzt, sind die nlagestrategien im ebase Managed epot für diese Person nicht geeignet. ie Eröffnung eines Einzel- oder Gemeinschaftsdepots ist dann nicht möglich. uf asis der ausgewerteten Risikoklassen, oder und dem gewünschten nlageziel erfolgt die uswahl der nlagestrategie. Risikoklasse entspricht dabei der niedrigsten und der höchsten Risikoklasse. ie Wahl einer nlagestrategie aus einer niedrigeren Risikoklasse ist grundsätzlich möglich. ei einem Gemeinschaftsdepot oder zwei gesetzlichen Vertretern ist dabei folgendes zu beachten: Heranzuziehen bei der ewertung, in welche Risikoklasse eingestuft werden soll bzw. welche nlagestrategie geeignet ist, sind dann immer die ngaben der Person, die die geringeren Kenntnisse und Erfahrungen hat. Verfügt der eteiligte mit der niedrigeren Risikoklasse nicht über ein eigenes Einkommen und/oder Vermögen, kann kein Gemeinschaftsdepot eröffnet usnahme nur, wenn Gütergemeinschaft besteht. In diesen Fällen darf auf das gemeinsame Vermögen abgestellt nlagestrategie Klassik alance ynamik Substanz Rendite ie hier angekreuzte nlagestrategie muss mit der im epoteröffnungsantrag angegebenen übereinstimmen, sonst kann die epoteröffnung nicht erfolgen. European ank EUTSHLN 5 Telefon: +9 (0) 89/ Telefax: +9 (0) 89/

6 WpHG-ogen zum ebase Managed epot! Unterschrift Hinweis: Sofern Sie in diesem Fragebogen unvollständige oder widersprüchliche ngaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen bzw. zu Ihren nlagezielen, Ihrem nlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft gemacht haben, ist eine eurteilung der Geeignetheit dieses Geschäfts für uns nicht möglich. In diesem Fall können wir Ihnen keine für Sie geeignete nlagestrategie anbieten. ies ist erst und nur unter der Voraussetzung möglich, dass uns sämtliche ngaben vollständig und richtig vorliegen. Ich/Wir haben(n) die von mir/uns gemachten ngaben überprüft und bestätige(n) hiermit deren Richtig keit. Musterstadt, Ort, atum 8 8 Unterschrift 1. epotinhaber (ggf. 1. gesetzlicher Vertreter) ggf. Unterschrift 2. epotinhaber (ggf. 2. gesetzlicher Vertreter) er ntrag ist von allen epotinhabern bzw. gesetzlichen Vertretern zu unterzeichnen. Vermittler Vermittlernummer Name des Vermittlers R U N O E H R L I H er Vermittler bestätigt, dass der/die Kunde(n) diesen WpHG-ogen persönlich und eigenverantwortlich ausgefüllt und unterschrieben hat/haben. runo Ehrlich GmbH Musterstadt Musterstraße 99 Telefon (0999) Fax (0999) Stempel und Unterschrift Vermittler/Vermittlerzentrale European ank EUTSHLN 6 Telefon: +9 (0) 89/ Telefax: +9 (0) 89/ ebase Hausanschrift: European ank for Fund Services GmbH ahnhofstraße schheim ebase Info-Lines für Interessenten: Telefon: +9 (0)89 / (Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr) Telefax: +9 (0)89 / Geschäftsführung: Rudolf Geyer Marc Schäfer Vorsitzender des ufsichtsrats: Holger Hohrein F /201