GobAV 2017 Update und neue Vertriebstipps

Transkript

1 GobAV 2017 Update und neue Vertriebstipps

2 Ihr Referent Spezialist bav Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2, Frankfurt T 069/ , F 069/ michael.schaefer@helvetia.de Spezialist bav Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2, Frankfurt T 069/ , F 069/ michael.schaefer@helvetia.de 2

3 Neue Fördergrenzen 2017 Monatlich steuerfrei nach 3 Nr. 63 EStG (398 ) (404 ) 3

4 Direktversicherung 2017 HWM / Kollektiv R 4

5 Unterstützungskasse 2017 HWM / Kollektiv R 5

6 KV Zusatzbeitrag steigt Jede 4. Krankenkasse erhöht den Zusatzbeitrag Bei vielen Krankenkassen wird der individuelle Zusatzbeitrag für 2017 um bis zu 0,6 Prozentpunkte erhöht. Für 2016 beträgt der durchschnittliche Zusatzbeitragssatz wie im vergangenen Jahr 1,1 Prozent 6

7 Gute Aussichten Mittelständler optimistisch für 2017 Die Stimmung kleinerer und mittlerer Firmen in Deutschland hat sich einer Umfrage zufolge zum Jahreswechsel verbessert. Die Unternehmen schätzten ihre Lage günstiger ein als zuletzt, wie aus dem Mittelstandbarometer der KfW Bank und des Ifo-Instituts hervorging Auch im Jahr 2017 rechnet Wirtschaft weiter mit Zuwachs Industrie, Handel, und Handwerk blicken trotz Risiken zuversichtlich auf die nächsten Monate. Auch die Ertragslage stufen die Unternehmen als gut ein. 7

8 bav-thema in der Presse Was bringt die geplante Reform der Betriebsrente? Die große Koalition will die Betriebsrente reformieren, damit Arbeitnehmer im Alter besser abgesichert sind. Weniger als 60% der Beschäftigten haben eine betriebliche Altersvorsorge. Vor allem Geringverdiener und Mitarbeiter kleinerer Unternehmen stehen häufig ohne Betriebsrente da. 8

9 Top Voraussetzungen für bav-verkauf Bild: Claudia Hautumm / pixelio.de 9

10 Die bav-gehaltsoptimierung... mit GobAV!

11 auch als Online-Rechner 11

12 Über helvetianet.de 12

13 Über helvetianet.de 13

14 GobAV! so funktioniert es 1. Personendaten 2. Gehaltsdaten 3. bav (EU) 14

15 Personendaten 15

16 Gehaltsangaben 16

17 Standard Tarifverträge integriert 17

18 Standard-Tarifverträge integriert 18

19 Schnellinfo zum Tarifvertrag 19

20 Informationen zum Tarifvertrag 20

21 Gehaltseingaben 21

22 Details 22

23 Gehaltseingaben 23

24 Bestehende bav 24

25 Jetzt zählt es bav-modelle 25

26 Vorgabe Netto * 26

27 Rundung * 27

28 Der Ausdruck 28

29 Ergebnis Vorher-Nachher 29

30 Auch aus Arbeitgebersicht * 30

31 Ausweis Sozialversicherungsersparnis Arbeitgeber 31

32 Berechnung speichern * 32

33 In eigenen Ordner speichern 33

34 Angebot laden 34

35 Vorgabe Höchstbeitrag * * 35

36 Vorgabe Höchstbeitrag inkl. AG-Zuschuss * * * 36

37 Ausdruck mit AG-Zuschuss 37

38 Weitere Option im Offline-Rechner 38

39 Angebotsübersicht 39

40 Alle gespeicherten Angebote in der Übersicht 40

41 Angebot - Import / Export 41

42 Demografischer Wandel führt zu Fachkräftemangel Fachkräftemangel bedroht deutsche Industrie Es klingt paradox, aber der Erfolg der deutschen Unternehmen ist zugleich auch eine Last: Dem DIHK zufolge sind 40% der Industrie in ihrer Geschäftstätigkeit bedroht, weil sie keine Fachkräfte finden. Mehr als die Hälfte der Firmen sieht dies als Hauptrisiko. 42

43 Diese Zusatzleistungen schätzen Mitarbeiter besonders Was ist Ihnen neben dem Gehalt am Wichtigsten? Betriebliche Altersversorgung 72% Vermögenswirksame Leistungen 57% Jobticket 35% Dienstwagen 20% Quelle: Repräsentative Umfrage des Meinungsforschungsinstituts Forsa von April und Mai 2015 Bild: Benjamin Klack, 43

44 Fachkräftemangel - Thema auch für Kleinunternehmen Was können Sie jetzt tun, um passende Mitarbeiter zu FINDEN und zu BINDEN und Ihren Betrieb zukunftsfähig zu machen? Gesucht sind schlanke maßgeschneiderte Konzepte mit möglichst geringem Aufwand für Ihren Betrieb Bild: Rainer Sturm, 44

45 Klein aber fein Ihr modernes Versorgungswerk Wie kann Ihr Versorgungswerk im Betrieb aussehen? 1 Förderprogramm 2 Partnerprogramm 3 Boniprogramm 45

46 1. Förderprogramm (Standardmodell) Ideal geeignet, um einzelne Mitarbeiter gezielt zu fördern Optimierung Entgeltumwandlung für alle Allen Mitarbeitern wird Entgeltumwandlung aktiv angeboten Positive Vermarktung mit 20% AG-Zuschuss Vorteil: Zuschuss der nichts kostet nur Weitergabe der SV-Ersparnis Plus gezielte Förderung ausgewählter AN Zusätzliche Arbeitgeberleistung für ausgewählte Mitarbeiter Vorteil: Zielgenauer Zuschuss für besonders wichtige Mitarbeiter Bild: Thorben Wengert, 46

47 Förderprogramm mit GobAV 47

48 2. Partnerprogramm Alternative für Betriebe, die eine höhere Eigenbeteiligung des Mitarbeiters wünschen Gekoppelter Arbeitgeberbeitrag Arbeitgeber legt einen Zuschuss fest, z.b. in Höhe von 50 oder 100 Erhält Arbeitnehmer nur, wenn er in gleicher Höhe Entgelt umwandelt Ziel: Durch aktive Beteiligung des Arbeitgebers wissen Arbeitnehmer die Leistung mehr zu schätzen Zusatzvorteil für Arbeitgeber: SV-Ersparnis der Entgeltumwandlung reduziert eigenen Aufwand Bild: S. Hofschlaeger, 48

49 Partnerprogramm leicht gemacht 49

50 Einfache Zielgruppenpräsentation Klein aber fein Zukunftssicherheit für Ihren Betrieb Fachkräftemangel - Lösungen für kleine Unternehmen Bild: Konstantin Gastmann, 50

51 Wenn s etwas mehr sein darf Gutverdienende 51

52 Doppelte Förderung mit der Unterstützungskasse 52

53 Doppelte Förderung mit der Unterstützungskasse 53

54 Aufteilung AG-Zuschüsse 54

55 Maximale Förderung mit wenig Aufwand 55

56 Einfache Zielgruppenpräsentation Führungskräfteversorgung Zukunftssicherheit für Ihren Betrieb bav Premium-Konzept Bild: Konstantin Gastmann, 56

57 VL-Optimierung Vermögenswirksame Leistungen Unterschätzte Geschenke Bis zu 40 Euro pro Monat zusätzlich 57

58 VL-Optimierung 58

59 Der Weg zur optimalen VL-Umwandlung Schritt 3: VL Premium (VL + Arbeitgeberzuschuss) Schritt 2: VL Kompakt (VL + Eigenbeitrag) Schritt 1: VL Basic (VL in bav) Bild: R_B Tommy Weiss / pixelio.de 59

60 1. Schritt: VL-Umwandlung 60

61 2. Schritt: + Zusätzlicher Eigenbeitrag 61

62 3. Schritt: + Mit 20% Arbeitgeberzuschuss 62

63 Auch bei ungenutzten VL 63

64 Umwandlung ungenutzte VL 64

65 Joker 65

66 Verkaufshilfe 66

67 VL-Umwandlung 67

68 Der Ausdruck 68

69 Abrufbar 69

70 Zusammenfassung Bild: Jorma Bork / pixelio.de 70

71 Der nächste Schritt GobAV im Praxiseinsatz Bild: GG-Berlin / pixelio.de 71

72 Bild: Helene Souza, 72

73 Allgemeine Hinweise zur Präsentation Diese Präsentation richtet sich ausschließlich an die Mitarbeiter und Vertriebspartner der Helvetia in Deutschland. Die Präsentation wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt und ist weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf von Versicherungen oder sonstigen Vorsorgeinstrumenten. Diese Ausarbeitung ersetzt keine individuelle Beratung. Die enthaltenen Informationen wurden sorgfältig zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch nicht übernommen werden. Alle geäußerten Meinungen sind, sofern keine anderen Quellen genannt werden, die des Verfassers zum Erstellungszeitpunkt der Ausarbeitung. Die dargestellten Sachverhalte dienen ausschließlich der Illustration und lassen keine Aussagen über zukünftige Entwicklungen zu. Die Darstellungen entsprechen dem aktuellen Stand der Steuergesetz-gebung und Rechtssprechung. Änderungen der Rechtssprechung können Auswirkungen haben, die vom Unternehmen nicht zu vertreten sind. Die hier gemachten Steuerhinweise werden nach bestem Wissen jedoch unverbindlich gegeben. Die Präsentation oder Teile von ihr dürfen ohne vorherige Erlaubnis durch die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG weder reproduziert noch veröffentlicht werden. 73