Verhaltensmuster von Banken in der Unternehmenskrise aus Sicht der Unternehmensberatung

Größe: px

Ab Seite anzeigen:

Download "Verhaltensmuster von Banken in der Unternehmenskrise aus Sicht der Unternehmensberatung"

Marielies Abel
vor 6 Jahren
Abrufe

1 >> Nürnberg >> München >> Stuttgart >> Leipzig Verhaltensmuster von Banken in der Unternehmenskrise aus Sicht der Unternehmensberatung Nürnberg, 27. September 2016 >> Nürnberg >> München >> Berlin

Risiko der Insolvenz Häufig agieren Banken auf Unternehmenskrisen in den Stadien Erfolgs- oder der Liquiditätskrise Krisenstadien gemäß IDW S6 niedrig hoch Handlungsspielraum gering hoch Merkmale

2 Risiko der Insolvenz Häufig agieren Banken auf Unternehmenskrisen in den Stadien Erfolgs- oder der Liquiditätskrise Krisenstadien gemäß IDW S6 niedrig hoch Handlungsspielraum gering hoch Merkmale Krisenstadium Drohende Insolvenz» Drohende Zahlungsunfähigkeit Sanierungsfähigkeit Liquiditätskrise Erfolgskrise Produkt/Absatzkrise Strategische Krise» Unpassende Finanzierungsstruktur» Unzureichendes Working Capital Management» Verluste, die geprägt sind durch z.b. Nachfragerückgänge, Preisverfall und Kostensteigerung» Mangelhaftes Vertriebskonzept» Sortimentsschwächen/ Qualitätsprobleme» Fehlende strategische Ausrichtung» Fehleinschätzung von Marktentwicklung/Wettbewerb hoch Stakeholderkise niedrig» Fehlender Konsens der verschiedenen Interessengruppen» Vertrauensverlust schwach Quelle: IDW S6, Concentro Krisensignale stark t 2

3 In Unternehmenskrisen besteht oft über einen längeren Zeitraum asymetrische Information Ausgangssituation: Krisenunternehmen - Banken - Banken haben i.d.r. unterschiedliche Ausgangslage bezüglich Kredit und Besicherung - Interesse der Banken an dem Unternehmen hat unterschiedliche, z.t. individuelle Ursachen - Allgemeine Gewinnerzielungsabsicht - Dynamik des eigenen Vertriebs / Umsatzziele / Auslastungssituation der Mitarbeiter - Lokales oder regionales Interesse - Einstellung zur Branche / Risikopolitik /Konzernvorgaben - Banken haben eine jeweils unterschiedliche (Kredit-) Historie mit dem Unternehmen - Persönliche Beziehungen zwischen relevanten Mitarbeitern der Bank und des Unternehmens - Grad des Vertrauensverhältnisses aufgrund gemachter Erfahrungen - Informelle Beziehungen (Beirat, Vereine, Freundschaften etc.) - Banken reagieren in Krisensituationen unterschiedlich stark und stellen demzufolge unterschiedliche Anforderungen an das Unternehmen - Qualität der Finanzanalyse innerhalb der Banken und Bereitschaft daraus Aktionen abzuleiten ist unterschiedlich ausgeprägt 3

4 In Restrukturierungen kann man unterschiedliche Verhaltensmustern bei den verschiedenen Banken feststellen Verhaltensmuster von Banken Parameter + - Zeitpunkt Übergabe in RS-Bereich früh spät Vorgehen/Handling aktiv passiv Positionierung bzgl. (weiterer) Restrukturierungsbegleitung früh spät Lösungsweg kooperativ Exit-orientiert 4

5 Gelungene Restrukturierungen zeichnen sich durch bestimmte Erfolgsfaktoren aus Wesentliche Erfolgsfaktoren gelungener Restrukturierungen» Transparenz in der Analyse und Umsetzung» Offene und klare Kommunikation zwischen allen Beteiligten» Verhandlungsgeschick und Erfahrung in Konfliktsituationen wenigstens einiger der beteiligten Akteure,» Vertrauensbasis zwischen den Akteuren ist vorhanden bzw. kann wieder hergestellt werden» Zügige Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen, ggfs. begleitet durch einen akzeptierten und erfahrenen CRO Faktor Mensch» Häufig unterschätzt und vernachlässigt» Häufig der Grund für Erfolg oder Scheitern 5

Standorte der Concentro Management AG >> Standort Nürnberg Hugo-Junkers-Straße 9 D-90411 Nürnberg T +49 (0)911

de >> Standort München Franz-Joseph-Straße 9 D-80801 München T +49 (0)89 388497 10 F +49 (0)89 388497 50

de >> Standort Leipzig Brühl 14/16 D-04109 Leipzig T +49 (0)341 218 259 30 F +49 (0)341 218 259 31

de >> Standort Stuttgart Königstraße 26 D-70173 Stuttgart T +49 (0)711 18567 457 F +49 (0)711 18567 450

Die Ausführungen von Concentro beruhen auf Annahmen, die aufgrund des zugänglichen Materials für richtig erachtet

6 Standorte der Concentro Management AG >> Standort Nürnberg Hugo-Junkers-Straße 9 D Nürnberg T +49 (0) F +49 (0) nuernberg@concentro.de >> Standort München Franz-Joseph-Straße 9 D München T +49 (0) F +49 (0) muenchen@concentro.de >> Standort Leipzig Brühl 14/16 D Leipzig T +49 (0) F +49 (0) leipzig@concentro.de >> Standort Stuttgart Königstraße 26 D Stuttgart T +49 (0) F +49 (0) stuttgart@concentro.de Copyright 2016 Concentro Management AG. Alle Rechte vorbehalten. Die Ausführungen von Concentro beruhen auf Annahmen, die aufgrund des zugänglichen Materials für richtig erachtet werden. Gleichwohl kann Concentro für die Richtigkeit der gemachten Annahmen keine Haftung übernehmen. Die in dieser Unterlage getroffenen Aussagen sind ohne die verbalen Erläuterungen, die im Rahmen der Präsentation gegeben wurden, unvollständig. Kein Teil dieser Präsentation und seiner strategischen Ideen darf ohne die schriftliche Genehmigung der Urheber genutzt, reproduziert oder verteilt oder in irgend einer sonstigen Form verwendet werden. 6

Ähnliche Dokumente

Mittelstandsfinanzierung für Unternehmen in Oberfranken

Goldkronacher Gespräch Mittelstandsfinanzierung für Unternehmen in Oberfranken Mittwoch, 05.10.2011 06.10.2011 ROM CONSULTING 2010 Alle Weg führen zu ROM Wie schaffe ich die Voraussetzungen für gute Bonität