BVV Firmen-Survey Unsere Mitgliederbefragung. [ ] dass die Betreuung immer vorbildlich ist!

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1 [ ] dass die Betreuung immer vorbildlich ist! BVV Firmen-Survey 2017 Unsere Mitgliederbefragung BVV Versicherungsverein des Bankgewerbes a.g., Berlin BVV Versorgungskasse des Bankgewerbes e.v., Berlin BVV Pensionsfonds des Bankgewerbes AG, Berlin

2 Der BVV Ihr Versorgungspartner Von Beginn an ist der BVV als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit paritätisch organisiert. Unsere Rechtsform stellt zudem sicher, dass der BVV nicht als gewinnorientiertes Unternehmen geführt wird. Daher gibt es keine Kapitaleigner, die mit Dividenden bedient werden. Vielmehr gehören sämtliche Überschüsse der Versichertengemeinschaft. Von zentraler Bedeutung für den BVV sind Transparenz und das Mitspracherecht der Mitglieder. Deshalb führen wir regelmäßig Mitgliederbefragungen durch denn wir arbeiten ausschließlich im Interesse unserer Mitglieder. Die Befragung Beginnend im Februar 2017 haben wir unsere Mitgliedsunternehmen nach ihrer Meinung und ihren Anregungen zum BVV befragt. Die Ergebnisse finden Sie zusammengefasst in dieser Broschüre. Darüber hinaus hatten wir um eine Einschätzung zu internen Versorgungssystemen im Finanzgewerbe gebeten. Die Analyse führen wir gesondert durch und stellen Ihnen die Resultate im Sommer zur Verfügung. 120 unserer MITGLIEDSUNTERNEHMEN haben an unserer Befragung teilgenommen. Dies repräsentiert rd VERSICHERTE DES BVV. Der Zufriedenheitsindex Wir haben Sie mit Hilfe einer 6-Punkt-Skala nach Ihrer Zufriedenheit befragt. Sehr zufrieden Ziemlich zufrieden Eher zufrieden Eher unzufrieden Ziemlich unzufrieden Sehr unzufrieden Diese haben wir gewichtet und in eine Skala von 0 bis 100 (sehr unzufrieden = 0, sehr zufrieden = 100) umgerechnet. Daraus haben wir einen Zufriedenheitsindex der Gesamtheit der Teilnehmer abgeleitet.

3 3 Liebe Mitglieder, als Ihr Versorgungspartner ist es unser Ziel, unsere Produkte und Dienstleistungen, unsere Servicequalität sowie unsere Kommunikation stetig zu verbessern und an Ihren Anforderungen auszurichten. Im Rahmen unserer Mitgliederbefragung BVV Firmen-Survey 2017" haben wir Sie um Ihre Meinung gebeten. Wir bedanken uns herzlich für die rege Teilnahme. Ihre Einschätzung ist wichtig für unsere Arbeit. Ihre Wünsche und Anregungen nehmen wir gern auf. Dabei halten wir fest, dass die Beratung rund um alle Themenfelder der betrieblichen Altersversorgung für unsere Mitgliedsunternehmen zurzeit den höchsten Stellenwert einnimmt Sie mit Ihrem BVV im Gesamtergebnis allem voran mit der Abwicklung sehr zufrieden sind wir eine Reihe von Anregungen erhalten haben, für die wir uns bedanken und deren Umsetzung wir prüfen werden. Der sehr hohe Anteil zufriedener Mitglieder zeigt uns, dass wir den richtigen Weg gehen. Im Folgenden finden Sie einen Überblick der Ergebnisse. Wir bedanken uns nochmals für Ihr Vertrauen und freuen uns auf den weiteren Austausch mit Ihnen. dr. helmut aden mitglied des vorstandes rainer jakubowski mitglied des vorstandes Wie zufrieden sind Sie insgesamt mit dem BVV? Index 81,85 Sehr zufrieden 36 % Ziemlich zufrieden 45 % Eher zufrieden 13 % Eher unzufrieden 4 % Ziemlich unzufrieden 1 % Sehr unzufrieden 1 % 92 % der Mitglieder würden den BVV WEITEREMPFEHLEN

4 4 Beratungsleistungen Der BVV wächst mit seinen Mitgliedern und deren Anforderungen. So haben wir uns in den vergangenen Jahren von einem Ein-Tarif-Anbieter hin zu einem lösungsorientierten Versorgungspartner entwickelt, der Sie umfassend auf dem Weg zu Ihrem optimalen Versorgungssystem unterstützt und berät. Das gilt für die Installation eines neu- en bav-systems gleichermaßen wie für eine Neuausrichtung bestehender Systeme. Dabei schätzen Sie unsere Verlässlichkeit, Kompetenz und Erfahrung. Zusätzlich profitieren Sie von unserer Branchenkenntnis und dem Überblick eines Spezialisten, der seit über 100 Jahren der Partner der Finanzwirtschaft ist. Ein Auszug unserer kostenlosen Beratungsleistungen: Betriebswirtschaftlicher Vergleich der Finanzierungswege Benchmarkanalysen Prozessoptimierung Harmonisierung bestehender Zusagen Bilanzfragen Kapitalanlagekonzepte Ihre Meinung Dass das Feld Beratungsleistungen mit einem Indexwert von 94,50 zum aktuell wichtigsten Thema gewählt wurde, überrascht angesichts der zunehmenden Komplexität im Regelungsrahmen der betrieblichen Altersversorgung nicht. Bisher hat rund die Hälfte der Teilnehmer (44 Prozent) eine entsprechende Beratungsleistung durch den BVV in Anspruch genommen und war damit nach eigenen Angaben sehr zufrieden (Index 91,28). Fast jedes dritte Unternehmen gibt an, dass es sich aktuell in strategischen Überlegungen befindet, das Betriebsrentensystem zu überprüfen und gegebenenfalls neu zu strukturieren. Die zunehmende Komplexität des Regelungsrahmens für betriebliche Altersversorgung führt in vielen Unternehmen zu unnötigem Verwaltungsaufwand und finanziellen Risiken. Als Branchenexperten helfen mein Team und ich Ihnen gern bei allen Fragen und bieten Ihnen auf Wunsch beispielsweise eine Benchmarkanalyse Ihrer bav an. Sprechen Sie uns an! MIRKO BUCHWALD Leiter Pensionsmanagement und Produkte T: 030 /

5 5 Welche Beratungsaspekte sind für Sie besonders interessant? Prozessoptimierung Benchmarkanalysen Vergleich der Finanzierungswege Harmonisierung bestehender Zusagen Bilanzfragen 27,03 % 24,32 % 21,62 % 18,92 % 8,11 % Wie zufrieden waren Sie insgesamt mit der Qualität der Beratung? Index: 91,28 Wie wichtig ist Ihnen die Qualität der Beratung bei der Bewertung des BVV insgesamt? Index: 94,50 Sehr zufrieden 59 % Sehr wichtig 78 % Ziemlich zufrieden 38 % Ziemlich wichtig 20 % Eher zufrieden 3 % Eher wichtig 0 % Eher unzufrieden 0 % Eher unwichtig 2 % Ziemlich unzufrieden 0 % Ziemlich unwichtig 0 % Sehr unzufrieden 0 % Sehr unwichtig 0 %

6 6 Produkte und Lösungen Unser Ziel ist es, unseren Mitgliedern bedarfsgerechte und leistungsfähige Produkte für die betriebliche Altersversorgung anzubieten. Dabei ist auf das Verhältnis von Angebotsbreite zu Standardisierung zu achten, um den Vorteil einer einfachen, kostengünstigen Verwaltung sicherzustellen und gleichzeitig individuellen Bedürfnissen gerecht zu werden. So ist die vom Arbeitgeber oder gemeinsam finanzierte BVV-Versorgung mit drei Leistungsinhalten (Altersrente, Invaliditätsund Hinterbliebenenleistung) seit 1909 Markt- standard im Finanzgewerbe. Mit Einführung der steuerlich geförderten, arbeitnehmerfinanzierten Entgeltumwandlung hat der BVV sein Angebot erweitert. Im Rahmen der Zusatzvorsorge kann der Versicherte auch eine reine Altersvorsorge wählen. Für Unternehmen mit internen Betriebsrenten bietet der BVV seit 2008 die Möglichkeit, diese Direktzusagen bilanzwirksam zu übertragen. Unsere Produktlösungen im Überblick Arbeitgeber- oder gemeinsam finanzierte Grundversorgung Arbeitnehmerfinanzierte Entgeltumwandlung Übertragung von Direktzusagen auf den BVV Ihre Meinung Die Rahmenbedingungen für kapitalgedeckte Altersversorgung stellen derzeit eine große Herausforderung für Anbieter und Sparer dar. Die Auswirkungen der Niedrigzinsphase spiegeln sich auch teilweise in den Ergebnissen unserer Befragung wider. Zwar zeigen unsere Mitglieder insgesamt ein hohes Maß an Zufriedenheit mit unseren Produkten und Dienstleistungen. Wir nehmen aber mit, dass wir die Kommunikation der Lösungsangebote des BVV noch verbessern können, wie etwa die Abgrenzung der Produkte und Tarifgenerationen. So wollen wir sicherstellen, dass Sie jederzeit die gesamte Breite des Angebotes Ihres Versorgungspartners kennen. Es freut uns, dass die Angebote im Zusammenhang mit der Auslagerung von Direktzusagen besonders gut bewertet werden. In diesem Feld konnte der BVV in den vergangenen Jahren stark wachsen. Neben Lösungen, die eine versicherungsförmig finanzierte Rückdeckung beinhalten, bietet der BVV seit Kurzem auch Modelle an, die eine freie Kapitalanlage ermöglichen. Wir halten weiter fest, dass die Produkte bei der Bewertung des BVV natürlich eine Rolle spielen, diese aber aus Arbeitgebersicht teilweise hinter anderen Aspekten (z.b. Verwaltung und Beratungsleistungen) zurückstehen.

7 7 Qualität der Services und Dienstleistungen Eine herausragende Servicequalität ist für uns essentieller Bestandteil unserer Geschäftsbeziehungen. Mit absoluter Zuverlässigkeit und Einsatzfreude kümmern wir uns um die Abwicklung Ihrer betrieblichen Altersversorgung. Firmenkundenbetreuung Im Bereich der Firmenkundenbetreuung haben wir Sie nach Qualität der Auskünfte (Index: 92,08), Zuverlässigkeit (94,11), Reaktionsgeschwindigkeit (94,41), Engagement (94,32) und Freundlichkeit (97,50) gefragt. Bis auf eine einzelne eher unzufriedene Stimme haben wir viel Lob und Positives erfahren. Vielen Dank dafür! Wir werden alles daran setzen, dieses hohe Niveau zu halten. Im Namen des Teams Firmenkunden bedanke ich mich für Ihr Vertrauen. Wir freuen uns über das tolle Ergebnis und sehen dies zusammen mit Ihren Anregungen als Motivation für eine weiter optimale Betreuung Ihrer betrieblichen Altersversorgung. FRANZISKA HÖFER Leiterin Firmenkunden T: 030 / Beitragsabrechnung Für eine einfache Abwicklung der Pensionsansprüche ist der Datenaustausch von zentraler Bedeutung. Der BVV achtet seit Jahren darauf, die Beitragsabrechnung möglichst einfach und verständlich umzusetzen wie man sieht mit sehr gutem Ergebnis (82,90). Individuelle Verbesserungsvorschläge werden wir gern prüfen und sofern machbar umsetzen. Vielen Dank für Lob und auch für das ein oder andere kritische Wort. Mit meinen Kolleginnen und Kollegen möchte ich den Datenaustausch und die Beitragsmeldung für die Bedürfnisse Ihres Unternehmen optimieren und so reibungslos wie möglich gestalten. Sprechen Sie uns an. RENÉ OTTO Leiter Beitragsabrechnung r.otto@bvv.de T: 030 / (Team) Die Teilnehmer der Befragung nutzen folgende Systeme zur Datenübermittlung: SAP (30%), DATEV (21%), Paisy (19%), LOGA (10%), Sonstige (20%)

8 8 Beratung Ihrer Mitarbeiter Die Information und Kommunikation gegenüber unseren Versicherten haben wir auch auf Basis der Anregungen aus unserer letzten Befragung in den vergangenen zwei Jahren überarbeitet, zum Beispiel unseren Internetauftritt sowie die Renteninformation. Und das mit Erfolg, wie Ihre Gesamtbewertung (84,48) zeigt. Die Anregung, ob es nicht noch einfacher ginge, nehmen wir gern für weitere Entwicklungen auf. Unsere Renteninformation wird von den Teilnehmern hervorragend bewertet: 84,62 Unser Internetauftritt erhielt schon jetzt sehr gute Noten: 82,53 Veranstaltungen und Online-Medien Die Veranstaltungsreihe Im Dialog und unsere Webcasts sind seit Jahren etabliert. Die starke Nachfrage und Ihre Bewertung (83,45) zeigen, dass großes Interesse an einem branchenweiten Austausch herrscht. Wie Sie wissen, sind wir kontinuierlich dabei, dieses Angebot auszubauen. Seit 2016 bieten wir zum Beispiel den BVV Roundtable" als Treffen auf Arbeitsebene an. Unsere Veranstaltungen Im Dialog (in Frankfurt, München und Düsseldorf) besuchen jedes Jahr mehr als 100 Mitglieder. Das Webcast-Angebot wird als geeignetes Medium für Spezialthemen eingeschätzt. Gern nehmen wir Ihren Auftrag an und streben eine Ausweitung der Webcasts an.

9 9 Ihre Ansprechpartner für Firmenkunden Betriebliche Altersversorgung und BVV kommen nicht zum Stillstand: Wir freuen uns, dass Sie uns mit der Teilnahme an unserem Survey unterstützen, Ihren BVV und die bav in der Finanzwirtschaft kontinuierlich und bedarfsorientiert weiterzuentwickeln. Wenden Sie sich gern mit allen Themen an den BVV. THOMAS MÜHLENHOFF RECHTSANWALT Prokurist, Leiter Pensionsmanagement, Firmenkunden und Produkte Team Pensionsmanagement und Produkte Gern beraten wir Sie zu allen Themenfeldern der intern wie extern finanzierten betrieblichen Altersversorgung. Team Firmenkunden Wir helfen Ihnen gern bei allen Themen rund um Ihre Mitgliedschaft im BVV.

10 10 Notizen

11 Zusammenfassung & Kontaktseite 19

12 BVV Versicherungsverein des Bankgewerbes a.g., Berlin BVV Versorgungskasse des Bankgewerbes e.v., Berlin BVV Pensionsfonds des Bankgewerbes AG, Berlin Kurfürstendamm Berlin T. 030 / F. 030 / firmen@bvv.de