Cash-Management. Von A wie Avise bis Z wie Zahlungsverkehr: Unser Beratungsangebot im Überblick

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1 2017 Cash-Management Von A wie Avise bis Z wie Zahlungsverkehr: Unser Beratungsangebot im Überblick

2 CASH-MANAGEMENT 2 Fact-finding : Rasch und kostengünstig prüfen, wo es Handlungsbedarf gibt Wir nehmen auf Basis quantitativer Daten (Saldenlisten, Kontoabschlüsse etc.) und qualitativer Informationen (Interviews, schriftliche Richtlinien, Arbeitsanweisungen etc.) detailliert die Ist-Situation in Ihrem Cash-Management auf. In der Folge vergleichen wir diese mit Best Practices und liefern die Optimierungspotenziale gleich mit. Konkrete Umsetzungsvorschläge inklusive Projektplan sind selbstverständlich Teil des Pakets!

3 CASH-MANAGEMENT 3 Regelwerk: Regeln, was es von Bankenpolitik bis Zahlungsverkehr zu regeln gilt. Je nach Aufbau und Umfang des Regelwerks im Treasury regelt eine Cash- Management-Richtlinie vor allem folgende Themenbereiche: Bankenpolitik und Geschäftszuweisung Bankkontogebarung Bankgebührenanalyse Cash-Management-Berichtswesen Disposition (Kurzfrist-)Liquiditätsplanung Zahlungsverkehr Wir konzipieren mit Ihnen gemeinsam die Inhalte, erstellen einen Diskussionsvorschlag, stimmen diesen mit Ihnen ab und bereiten die Endversion für die Abstimmung mit dem Vorstand auf. Auf Wunsch unterstützen wir Sie auch bei der Kommunikation an die Gesellschaften.

4 CASH-MANAGEMENT 4 Disposition: Unser Tool gegen überquellende Dispoblätter Das SLG-Dispositionstool ist ein Excel-basiertes Werkzeug, das folgende vier Funktionen einfach und übersichtlich an einer Stelle zusammenfasst: Instrumentenverwaltung Stammdatenverwaltung Tagesdisposition Berichtswesen (Finanzstatus, Vorschau) Es übernimmt somit die Funktion eines einfachen Treasury-Systems, solange der Funktionsumfang noch zu gering ist, um den Einsatz eines vollwertigen Treasury- Management-Systems zu rechtfertigen. Wir schulen Sie im Umgang mit diesem praktischen Werkzeug und nehmen Anpassungen an Berichten, Instrumenten etc. nach Ihren Wünschen schnell und unkompliziert vor.

5 CASH-MANAGEMENT 5 Cash-Pooling: Planung und Ausschreibung Wir helfen Ihnen dabei, die folgenden Fragen zu beantworten: Lohnt sich ein Cash-Pool überhaupt? In welchen Gesellschaften, Ländern und Konten und bei welchen Währungen spielt die Musik? In welchen Ländern können wir überhaupt poolen und wie? Wie führt man eine Cash-Pool-Ausschreibung effizient durch? Welche Banken bieten uns in den einzelnen Ländern die Leistungen, die wir brauchen? Welche Möglichkeiten bietet SEPA im EUR- Pooling? Was muss in einem internen Cash-Pool- Vertrag alles geregelt sein? Arm s length -Prinzip: Was gilt es bei der internen Verzinsung zu beachten? Welche Möglichkeiten bietet SAP für die Abbildung der internen Zinsverrechnung?

6 CASH-MANAGEMENT 6 Cash-Pooling: Schritt für Schritt zur Umsetzung Erhebung Mengengerüst, Potenzialberechnung, Konzepterstellung 1 Bankenauswahl Fragenkatalog Preisraster Einbeziehung des ZV Bankenworkshops Implementierungskonzept Besicherungserfordernisse Primär involvierte Parteien 2 Recht und Steuern 3 Operative Umsetzung 4 Grundsätzliche Freigabe Länderweise Prüfung und Freigabe Abstimmung der rechtlichen Vertragsdetails und steuerlichen Implikationen Interne Kommunikation Verträge Konteneröffnungen Konteneinrichtung im ERP Anpassungen im CMS/TMS Einrichtung Abrechnung Treasury Shortlist -Banken Treasury Rechts-/Steuerabteilung Rechtsanwalt/Steuerberater Wirtschafts-/Steuerprüfer Treasury Accounting Steuerabteilung IT Unterstützung durch SLG

7 CASH-MANAGEMENT 7 Zahlungsformate: Mit dem Formatwirrwarr aufräumen! global XML CGI Durch SEPA erfolgte eine Standardisierung der Zahlungsformate für EUR-Zahlungen im SEPA-Raum. Doch wie ist es um die Zahlungsformate außerhalb des einheitlichen Zahlungsraumes bestellt? Kostet Sie die Formatvielfalt Zeit, IT-Ressourcen und vor allem Nerven? Wir erheben die Ist-Situation in Bezug auf Länder, Banken und Formate und erstellen gemeinsam mit Ihnen und Ihren Banken das Soll-Konzept für die künftige Formatstrategie. Bei der Konfiguration der Zahlungsformate in SAP legen wir gerne selbst Hand an. Die Werkzeuge hierzu, Payment Medium Workbench und Data Medium Exchange Engine, kennen wir aus dem Effeff.

8 CASH-MANAGEMENT 8 Bankenkommunikation: Den richtigen Mix aus EBICS, SWIFT & Co. finden Treasury Software ERP Intermediär (optional) Bank SWIFT-SB Andere Konnektivität Konvertierung Validierung Embargo Reparatur Kontoauszüge... EBICS SWIFT Kann ein Single Point of Entry (bspw. auf EBICS- Basis) genutzt werden, um ein einheitliches Format (z. B. CGI) innerhalb der Bankengruppe weiterzurouten und ggf. in lokale Formate zu konvertieren? Welche Konten in welchen Ländern sind zusätzlich anzubinden und über welchen Kanal? Ist eine SWIFT-Anbindung unter Kosten-Nutzen- Überlegungen eine sinnvolle Alternative? Kommt eine Anbindung mittels SWIFT Alliance Lite 2 in Frage oder scheint alternativ der Einsatz eines SWIFT Service Bureaus sinnvoll bzw. notwendig? Welche Optionen bieten Anbieter wie Fides, TIS und weitere Unternehmen? Hostto-Host Webbasiert Bank 1 Bank 2 Bank 3 Bank n Der optimale Kanal für die Bankenkommunikation hängt von mehreren Faktoren ab: Bankenlandschaft Standort der ZV-Konten Bankseitig verfügbare Anbindungsoptionen Anforderungen an Sicherheit, Verfügbarkeit und Zusatzfunktionalitäten der jeweiligen Alternative Wir finden die optimale Anbindungsvariante bzw. den besten Mix verfügbarer Alternativen und klären dabei unter anderem folgende Fragen:

9 CASH-MANAGEMENT 9 Zahlungsverkehrslösungen: Profitieren Sie von unserem Durchblick am Markt. Dank unseres regelmäßigen Kontakts zu den weltweit führenden Cash-Management- Banken, Systemanbietern, SWIFT und den wichtigsten SWIFT Service Bureaus im europäischen Raum sowie weiteren Anbietern im Bereich Cash-Management und Zahlungsverkehr wissen wir, welche Lösungen am Markt erhältlich sind und welche Alternativen Ihre speziellen Anforderungen abdecken. Wir unterstützen Sie mit unserer Expertise zu folgenden Themen: Auswahl des passenden Zahlungssystems SAP Bank Communication Management und In-House-Cash von Konzept bis Einführung Autorisierungsverfahren im Zahlungsverkehr Alternativen für die Anbindung an das SWIFT- Netzwerk Auswahl eines SWIFT-Providers (u. a. SWIFT Service Bureau, Alliance Lite 2)

10 CASH-MANAGEMENT 10 Payment Factory: Von Anforderungsanalyse und Business Case bis zur Einführung Der Begriff Payment Factory ist in aller Munde. Doch welche Ausbaustufe der Zahlungsfabrik ist die richtige für Ihr Unternehmen? Können Sie mit Payments on behalf of wirklich Geld sparen? Und was muss ein System können, um als Rückgrat Ihrer Payment Factory zu fungieren? 1 Analyse der Anforderungen 7 Rollout in weitere Länder und Regionen 2 Erstellung eines Business Case 3 Evaluierung der Systemplattformen 4 Konzeption der Prozesse und Funktionen 5 6 Pilotierung (Land oder Region) Testing und Go-live Wir klären diese und alle weiteren Fragen mit Ihnen gemeinsam. Schritt für Schritt stellen wir Ihren Zahlungsverkehr auf solide Beine, und Sie zahlen künftig effizienter, sicherer und günstiger.

11 CASH-MANAGEMENT 11 Bankensteuerung: Konditionen erheben, vergleichen und fundiert handeln Die gezielte Verteilung des Bankgeschäfts ist Teil einer professionellen Bankensteuerung. Voraussetzung dafür ist die Kenntnis der Kosten aller eingekauften Bankleistungen: Spesen (z. B. Kredit- und Avalprovisionen, Zahlungsverkehrskosten etc.), Margen (z. B. kurzfristige und langfristige Anlagen und Aufnahmen), Valutierungen im Zahlungsverkehr, Spannen (z. B. Kassageschäfte, Devisenund Zinsderivate), sonstige Konditionen Neben diesen quantitativen Kriterien gilt es, stets auch die Qualität der abgerufenen Leistungen im Auge zu behalten. Die richtige Systemunterstützung und ein aussagekräftiges Reporting erleichtern die Arbeit. Wir bringen mit Ihnen gemeinsam Struktur in die vorhandenen Informationen und zeigen auf, wo Sie handeln sollten.

12 CASH-MANAGEMENT 12 Bankgebühren: Transparenz in Bankabrechnungen schaffen! Bankgebühren umfassend zu kontrollieren ist in der Praxis kaum möglich, da Banken die Abrechnungen oft nur in Papierform anliefern, die weltweit vereinbarten Konditionen nicht dokumentiert sind oder es schlicht und einfach nicht genug Mitarbeiter für diese Tätigkeit gibt. Außerdem verwenden die Banken oft kryptische Gebührenbezeichnungen. Zahlreiche Anbieter haben bereits Module für die automatisierte Gebührenkontrolle im Programm. Wir helfen Ihnen bei der Auswahl! Nach der Implementierung können Abrechnungen gezielt kontrolliert und Fehler aufgespürt werden. Das spart bares Geld! Auszug von Lösungsanbietern am europäischen Markt So gehen Sie optimal vorbereitet in Bankverhandlungen und können die Dienstleistungsqualität Ihrer Banken systematisch beurteilen.

13 CASH-MANAGEMENT 13 Was Kunden über Cash-Management-Projekte mit SLG sagen SLG brachte Ordnung in die eingehenden Angebote und wertete diese nach quantitativen und qualitativen Kriterien aus: Welche Bank ist in welchem Land präsent? Wird neben dem elektronischen Zahlungsverkehr auch das Bargeldgeschäft unterstützt? Wie ist es im jeweiligen Land um persönliche Beratung und Zahlungsverkehrsformate bestellt? Franz Rouenhoff, HAVI Global Logistics Im Zuge der Neuordnung des Cash-Managements in Europa sollte auch die SWIFT-Anbindung an unsere Kernbanken auf neue Beine gestellt werden. Bei der Auswahl der bestgeeigneten Lösung war es ein großer Vorteil, mit SLG einen kompetenten und neutralen Partner an Bord zu haben, der nicht nur abnickt, sondern nachhakt. Philipp Kuckuck, MAHLE Welches Tool deckt unsere Anforderungen an ein globales Zahlungsverkehrssystem am besten ab und wie erreichen wir unsere Banken weltweit? In einem gemeinsamen Workshop stellte uns SLG nicht nur Vorund Nachteile der in Frage kommenden Systemoptionen dar, sondern gab uns ein strukturiertes Vorgehensmodell an die Hand, um den besten Mix in Sachen Bankenkommunikation zu finden. Marco Hahn, Marquard & Bahls

14 CASH-MANAGEMENT 14 Warum Cash-Management-Projekte mit SLG? Cash-Management ist unser Brot-und-Butter-Geschäft. Wir verfügen über mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Durchführung von Projekten zu allen Themen des Cash-Managements und Zahlungsverkehrs. Kaum ein namhaftes Unternehmen im DACH-Raum, für das wir noch nie in Sachen Cash-Management aktiv waren. Wir sind nahe am Markt und gestalten ihn mit. Dank unserem laufenden Kontakt zu allen relevanten Systemanbietern und Banken wissen wir Bescheid darüber, was geht und was nicht. Unsere Symposien und Fachkonferenzen sind die optimale Plattform für den Wissensaustausch zum Cash-Management. Neutralität ist unsere Stärke. Als unabhängiges Beratungshaus sind wir zuallererst unseren Kunden verpflichtet. Wir bewerten Lösungen neutral nach fachlichen Kriterien und haken nach, wo andere abhaken. Wir sparen bares Geld. Egal ob Netting, Cash-Pooling, Bankenausschreibung, Payment Factory oder automatische Bankgebührenkontrolle: Maßnahmen steigern Ihren Unternehmenserfolg.

15 CASH-MANAGEMENT 15 Cash-Management-Ausbildung: Seminare von Schwabe, Ley & Greiner Cash- und Finanz-Management Steigern Sie den Unternehmenswert, indem Sie Liquidität freisetzen! Das Seminar zeigt Aufgaben und Techniken im Cash-Management sowie Ansatzpunkte zur Optimierung in Disposition, Zahlungsverkehrssteuerung und kurzfristiger Liquiditätsplanung. Am Ende des Seminars kennen Sie die wichtigsten Aufgaben im Cash-Management sowie konkrete Optimierungsmöglichkeiten im Bereich Working-Capital-Management. Des Weiteren werden die wichtigsten Umsetzungsschritte bei der Einführung von Cash-Pooling und Netting-Konzepten dargestellt. Cash- und Liquiditäts-Management mit SAP Im Bereich des Cash- und Liquiditäts-Management bietet SAP mit der Standardlizenz für die Finanzbuchhaltung (SAP FI) Möglichkeiten, die täglichen Arbeitsabläufe im Cash- Management zu vereinfachen und zu automatisieren. In dem Seminar erfahren Sie, wie Sie SAP-Standardfunktionen optimal für Ihr Cash- und Liquiditäts-Management einsetzen können. Sie erhalten Tipps zur effizienten SAP-Nutzung. Am Ende des Seminars können Sie Ihr bestehendes SAP-System optimal für spezifische Treasury-Aufgaben im Bereich Cash-Management nutzen.

16 CASH-MANAGEMENT 16 Cash-Management-Ausbildung /2: Seminare von Schwabe, Ley & Greiner /2 Die neue Welt des Zahlungsverkehrs Das Seminar vermittelt Klarheit über die relevanten Formate und technischen Standards im Zahlungsverkehr sowie die Gestaltung von externen und internen Zahlungen (z. B. Payment Factorys). Wir behandeln die Themen Sicherheit und Online-Zahlungen sowie den Auswahlprozess von Zahlungsverkehrssystemen und die Suche nach geeigneten Bankpartnern. Wir betrachten beispielhaft Zahlungsverkehrsspezifika in unterschiedlichen Regionen und gehen auf aktuelle Trends, wie etwa Blockchain und virtuelle Konten, ein. Cash-Pooling Am Ende des Seminars haben Sie einen aktuellen Überblick der wesentlichen rechtlichen und steuerlichen Themen aus deutscher und österreichischer Sicht, sowohl für nationale als auch für internationale Unternehmensgruppen. Gesellschaftsrechtliche und steuerliche Grundlagen der Eigen- und Fremdfinanzierung Strukturierung des Cash-Poolings Haftungsrisiken für die Verantwortlichen im Cash-Pooling Besteuerung im Cash-Pooling Grenzüberschreitendes Cash-Pooling

17 CASH-MANAGEMENT 17 Aus unserem Fachmagazin TreasuryLog Teilnehmer der Fachkonferenz Future of Cash Management Mit unseren Publikationen, der Fachkonferenz The Future of Cash Management und Roundtables zu unterschiedlichen Schwerpunkten bleiben Sie stets am Puls der Zeit!

18 CASH-MANAGEMENT 18 Schwabe, Ley & Greiner: Mehrere hundert Jahre Treasury-Erfahrung! Die Firma 1988 gegründet: SLG gibt es seit bald drei Jahrzehnten als Team stehen wir für mehrere hundert Jahre Erfahrung in der Treasury-Beratung! Fokus auf Beratung zu allen Fragestellungen des Finanz-/Treasury-Managements, Veranstaltung des Finanzsymposiums in Mannheim und Wissensvermittlung im Rahmen von Lehrgängen, Seminaren, Roundtables sowie der Fachzeitschrift TreasuryLog Über 30 Partner und Mitarbeiter in der Beratung ein Großteil mit langjähriger Unternehmens-, Bank- und/oder Beratungserfahrung Die Kunden Unternehmen, Banken, Versicherungen und Einrichtungen der öffentlichen Hand Vom Mittelstand bis zum multinationalen Konzern Regionaler Schwerpunkt in DACH-Region, für unsere Kunden und deren Tochtergesellschaften auch weltweit tätig Mehr als abgeschlossene Projekte bei über Kunden

19 CASH-MANAGEMENT 19 Haben Sie Interesse oder weitere Fragen? Ihre Ansprechpartner: Schwabe, Ley & Greiner Margaretenstraße Wien Tel.: Internet: Deutschland und international: Jochen Schwabe Partner und Geschäftsführer Österreich und Schweiz: Martin Winkler Partner und Geschäftsführer