Portfolio Angebot. erstellt für Dr. Peter Musterkunde. Portfolio Angebot

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1 Portfolio Angebot Erstellt für: Dr. Peter Musterkunde Musterweg 12 DE Musterhausen Portfolio Angebot erstellt für Dr. Peter Musterkunde Der Finanz Berater - Artur Wunderle Vermögensbetreuung GmbH Hauptstraße 8B DE Starnberg Telefon / Telefax / info@der-finanzberater.de Website financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr

2 Portfolio Angebot Inhaltsangabe 1.0 Anlagenübersicht Portfoliostruktur Fondsinformationen Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept Deutsche Concept Kaldemorgen LD Invesco Global Targeted Returns Fund A auss LOYS Sicav - LOYS GLOBAL P Metzler European Small and Micro Cap Value Opportunity Fund P 9 financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr

3 Portfolio Angebot Anlagenübersicht Sehr geehrter Herr Dr. Musterkunde, um ein Portfolio zu erstellen, das Ihren individuellen Zielen und Bedürfnissen entspricht, empfehlen wir Ihnen eine Anlage in den unten stehenden Fonds. Für Rückfragen zu dem vorliegenden Angebot stehen wir Ihnen gerne jederzeit zur Verfügung. Mit freundlichen Grüßen Artur Wunderle Anlagen ISIN Sparplan Anlagebetrag Aktienfonds LOYS Sicav - LOYS GLOBAL P LU , ,00 Metzler European Small and Micro Cap IE00B5M , ,00 Mischfonds Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 LU , ,00 Value Opportunity Fund P LU , ,00 Strategiefonds Deutsche Concept Kaldemorgen LD LU , ,00 Invesco Global Targeted Returns Fund A auss. LU , ,00 Portfoliostruktur Art Wert Anteil Verteilung 1 Aktienfonds ,00 29,17 % 2 Mischfonds ,00 35,00 % 3 3 Strategiefonds ,00 35,83 % Summe ,00 100,00 % 2 1 financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 3 von 9

4 Fondsinformation Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 WKN ISIN LU Kapitalanlagegesellschaft IPConcept Typ Mischfonds Kategorie Allgemein Region International Fondswährung EUR Auflagedatum Ausgabeaufschlag 3,00% Rücknahmepreis ( ) 95,35 EUR Managementgebühr 1,53% Beratervergütung 1,13% Domizil Luxemburg Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttend Jahreshoch 96,11 EUR Jahrestief 88,31 EUR Anlagestrategie Anlageziel ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere, Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine, Garantiezertifikate auf Aktienbaskets und Aktienindizes und in Zero-Bonds. Darüber hinaus kann der Fonds in Derivaten anlegen. Der Erwerb von Aktien ist grundsätzlich ausgeschlossen. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung Monate 0,18% 6 Monate 2,33% Prozent Laufendes Jahr 2,18% 1 Jahr 0,47% 3 Jahre 7,34% 95 3 Jahre p.a. 2,39% Jahre 25,62% 92 5 Jahre p.a. 4,67% 91 Jan-2016 Zeitraum 10 Jahre 35,50% Wertentwicklung 100% 10 Jahre p.a. 3,08% SRRI 4 Risikoklasse B Max Draw Down 12,39% Längste Verlustperiode 2 Value at Risk 13,74% Beta-Faktor (1 Jahr) 1,44 Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,34 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 4 von 9

5 Fondsinformation Deutsche Concept Kaldemorgen LD WKN DWSK01 ISIN LU Kapitalanlagegesellschaft DWS Investment S.A. Typ Strategiefonds Kategorie Flexibel Region International Fondswährung EUR Auflagedatum Ausgabeaufschlag 5,26% Fondsvolumen ( ) 4.084,44 Mio. EUR Rücknahmepreis ( ) 135,98 EUR Managementgebühr 1,50% Domizil Luxemburg Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttend Jahreshoch 135,98 EUR Jahrestief 119,12 EUR Anlagestrategie Das Ziel des Fonds besteht darin, in Euro eine Gesamtrendite über Anlagen in verschiedenen Märkten und Instrumenten je nach Konjunkturzyklus und Einschätzung des Fondsmanagements zu erzielen. Der Fonds ist bestrebt, Long-Positionen und synthetische Short-Positionen aufzubauen, um von der Über- bzw. Unterbewertung verschiedener Anlageklassen/-instrumente zu profitieren, und Anlagen in Derivaten zur Absicherung von Marktrisiken einzusetzen. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung Prozent Jan-2016 Zeitraum Wertentwicklung 100% 3 Monate 2,02% 6 Monate 4,32% Laufendes Jahr 5,54% 1 Jahr 3,08% 3 Jahre 17,15% 3 Jahre p.a. 5,42% 5 Jahre 39,87% 5 Jahre p.a. 6,94% SRRI 4 Risikoklasse C Max Draw Down 10,35% Längste Verlustperiode 2 Value at Risk 15,61% Beta-Faktor (1 Jahr) 1,35 Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,49 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 5 von 9

6 Fondsinformation Invesco Global Targeted Returns Fund A auss. WKN ISIN Kapitalanlagegesellschaft Typ Region Fondswährung A1XCZF LU INVESCO GT Managemen Strategiefonds International EUR Auflagedatum Ausgabeaufschlag 5,26% Fondsvolumen ( ) 227,73 Mio. EUR Rücknahmepreis ( ) 10,94 EUR Managementgebühr 1,40% Domizil Luxemburg Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttend Jahreshoch 11,23 EUR Jahrestief 10,83 EUR Anlagestrategie Der Fonds strebt eine positive Gesamtrendite unter allen Marktbedingungen über einen rollierenden 3-Jahres-Zeitraum an, und sein Ziel ist eine Bruttorendite, die den 3-Monats-EURIBOR (oder einen gleichwertigen Referenzsatz) um 5 % p.a. übersteigt. Er setzt ein breites Spektrum an Anlageideen und -methoden ein, um ein Engagement von Vermögenswerten aus sämtlichen Wirtschaftssektoren weltweit zu erzielen. Hierzu zählen unter anderem Aktien von Unternehmen, Schuldinstrumente, Rohstoffe, Barmittel und Geldmarktinstrumente. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung Prozent Monate -2,00% 6 Monate -2,35% Laufendes Jahr -0,14% 1 Jahr 0,13% Jan-2016 Zeitraum Wertentwicklung 100% SRRI 3 Risikoklasse B Max Draw Down 4,71% Längste Verlustperiode 2 Value at Risk 7,56% Beta-Faktor (1 Jahr) 0,78 Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,35 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 6 von 9

7 Fondsinformation LOYS Sicav - LOYS GLOBAL P WKN ISIN LU Kapitalanlagegesellschaft LOYS Investment S.A. Typ Aktienfonds Kategorie Allgemein Region International Fondswährung EUR Auflagedatum Ausgabeaufschlag 5,00% Fondsvolumen ( ) 399,22 Mio. EUR Rücknahmepreis ( ) 25,88 EUR Managementgebühr 0,16% Beratervergütung 0,80% Domizil Luxemburg Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttend Jahreshoch 26,07 EUR Jahrestief 20,74 EUR Anlagestrategie Ziel des LOYS Global ist die stetige nachhaltige Wertsteigerung der von den Anteilinhabern eingebrachten Anlagemittel. Um dieses Anlageziel zu erreichen, investiert der Teilfonds überwiegend in börsennotierte oder in an anderen geregelten Märkten gehandelte Aktien und Aktienzertifikate. Die Anlagestrategie basiert auf der Ausnutzung von Unterbewertungen einzelner Aktienwerte an den globalen Märkten. Das Fondsportfolio ist typischerweise breit diversifiziert. Der Teilfonds ist zielfondsfähig. Er kann je nach Finanzmarktsituation kurzfristig auch bis zu 100 % flüssige Mittel halten. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung Monate 3,44% Monate 6,11% 100 Laufendes Jahr 6,50% 95 1 Jahr 2,44% Prozent 90 3 Jahre 23,80% 85 3 Jahre p.a. 7,38% Jan-2016 Zeitraum 5 Jahre 70,39% 5 Jahre p.a. 11,25% 10 Jahre 73,04% Wertentwicklung 100% 10 Jahre p.a. 5,64% SRRI 5 Risikoklasse C Max Draw Down 67,14% Längste Verlustperiode 3 Value at Risk 37,02% Beta-Faktor (1 Jahr) 1,17 Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,35 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 7 von 9

8 Fondsinformation Metzler European Small and Micro Cap WKN A1JCJW ISIN IE00B5M17487 Kapitalanlagegesellschaft Metzler Investments Typ Aktienfonds Region Europa Fondswährung EUR Auflagedatum Ausgabeaufschlag 5,00% Fondsvolumen ( ) 27,33 Mio. EUR Rücknahmepreis ( ) 229,17 EUR Managementgebühr 1,75% Domizil Irland Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttend Jahreshoch 232,46 EUR Jahrestief 184,80 EUR Anlagestrategie Anlageziel ist eine marktgerechten Rendite. Der Fonds investiert diversifiziert sein Vermögens überwiegend europaweit in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere. Schwerpunkt sind Unternehmen mit niedriger und sehr niedriger Marktkapitalisierung und langfristigen Wachstumsaussichten. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung Prozent Jan-2016 Zeitraum Wertentwicklung 100% 3 Monate 4,05% 6 Monate 2,96% Laufendes Jahr 2,09% 1 Jahr 3,60% 3 Jahre 43,56% 3 Jahre p.a. 12,81% 5 Jahre 128,67% 5 Jahre p.a. 17,99% SRRI 5 Risikoklasse D Max Draw Down 19,40% Längste Verlustperiode 3 Value at Risk 33,73% Beta-Faktor (1 Jahr) 0,87 Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,33 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 8 von 9

9 Fondsinformation Value Opportunity Fund P WKN A0RD3R ISIN LU Kapitalanlagegesellschaft Hauck & Aufhäuser Typ Mischfonds Kategorie Nebenwerte Region Euroland Fondswährung EUR Auflagedatum Ausgabeaufschlag 5,25% Fondsvolumen ( ) 11,74 Mio. EUR Rücknahmepreis ( ) 71,13 EUR Managementgebühr 1,55% Beratervergütung 0,30% Domizil Luxemburg Geschäftsjahr Ertragsverwendung ausschüttend Jahreshoch 71,97 EUR Jahrestief 61,89 EUR Anlagestrategie Der Fonds investiert überwiegend in europäische Aktien. Dabei liegt der Schwerpunkt auf Aktien von Small- und Midcap Unternehmen, die unterhalb ihres fairen Wertes notieren, sich in einer Sondersituation befinden (z.b. Turnaround, Übernahme, Squeeze-out) bzw. Unternehmen, die ein langfristig überdurchschnittliches nachhaltiges Gewinnwachstum in Aussicht stellen. Daneben kann der Fonds auch in strukturierte Produkte investieren. Darüber hinaus kann der Fonds zeitweilig auch bis zu 100% des Fondsvermögens Renten, Geldmarktinstrumente, Festgelder und flüssige Mittel halten. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung Prozent Jan-2016 Zeitraum Wertentwicklung 100% 3 Monate 0,01% 6 Monate 3,31% Laufendes Jahr 4,42% 1 Jahr 5,19% 3 Jahre 28,21% 3 Jahre p.a. 8,64% 5 Jahre 75,15% 5 Jahre p.a. 11,86% SRRI 5 Risikoklasse C Max Draw Down 28,95% Längste Verlustperiode 4 Value at Risk 14,94% Beta-Faktor (1 Jahr) 0,86 Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,63 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. financetec AG Alle Angaben ohne Gewähr Seite 9 von 9

10 KEY INVESTOR INFORMATION Gegenstand dieses Dokuments sind WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Verwaltungsgesellschaft: Hauck & Aufhäuser Investment Gesellschaft S.A. Ziele und Anlagepolitik Value Opportunity Fund P ISIN: LU Ziel des Fonds ist die Erwirtschaftung eines langfristigen überdurchschnittlichen Wertzuwachses Zur Erreichung der Anlageziele wird beabsichtigt das Teilfondsvermögen überwiegend in Aktien von Unternehmen mit Sitz in Deutschland oder Europa zu investieren. Dabei kann der Schwerpunkt auf Aktien von klein- und mittelgroß kapitalisierten Unternehmen (Small- und Midcaps) liegen, die attraktive Bewertungsniveaus aufweisen, sich in einer Sondersituation befinden (z.b. Turnaround, Übernahme, Squeeze-out) bzw. Unternehmen, die ein langfristig überdurchschnittliches nachhaltiges Gewinnwachstum in Aussicht stellen. Der Fonds investiert überwiegend in europäische Aktien. Die Auswahl der einzelnen Wertpapiere wird durch das Fondsmanagement getroffen. Der Fonds kann Derivategeschäfte einsetzen, um mögliche Verluste zu verringern oder um höhere Wertzuwächse zu erzielen. Die Erträge werden an Sie ausgezahlt. Sie können von der Verwaltungsgesellschaft grundsätzlich bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Wir können jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn aussergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Die Gebühren für den Kauf und den Verkauf von Wertpapieren trägt der Fonds. Sie entstehen zusätzlich zu den unter -Kosten- aufgeführten Prozentsätzen und können die Rendite des Fonds mindern. Risiko- und Ertragsprofil Geringes Risiko Höheres Risiko Typischerweise geringe Rendite Typischerweise höhere Rendite Folgende Risiken haben auf die Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Fonds von Bedeutung sein: Dieser Fonds Value Opportunity Fund ist in die Kategorie 5 eingestuft, weil sein Anteilpreis spürbar schwankt und deshalb sowohl Verlustrisiken wie Gewinnchancen nicht unwesentlich ausgeprägt sind. Dieser Risikoindikator beruht auf simulierten Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist demnach nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Eine ausführliche Darstellung der Risiken findet sich im Abschnitt ALLGEMEINE RISIKOHINWEISE des Verkaufsprospektes. Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann auch Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der Kapitalanlagegesellschaft oder einer Verwahrstelle oder externer Dritter erleiden. Schließlich kann seine Verwaltung oder die Verwahrung seiner Vermögensgegenstände durch äußere Ereignisse wie Brände, Naturkatastrophen u.ä. negativ beeinflusst werden. Risiken aus Derivateinsatz: Der Fonds kann Derivatgeschäfte einsetzen, um auf steigende oder fallende Kurse zu spekulieren mit dem Ziel gegebenenfalls Zusatzerträge zu generieren. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Liquiditätsrisiken: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Papieren an, die an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Allerdings kann aufgrund der Grösse der Unternehmen oder aufgrund geringer Handelsvolumen nicht garantiert werden, dass kurzfristig ein Käufer für diese Papiere gefunden werden kann. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen. Hauck & Aufhäuser Investment Gesellschaft S.A. - 1c, rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach Tel: Fax: haig-info@hauck-aufhaeuser.lu -

11 Kosten Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage: Bei den einmaligen Kosten handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Verkaufsprovision 5 % Anlage vor der Anlage/ vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen werden Rücknahmeprovision Keine darf. Umtauschprovision Keine Die hier angegebene Verkaufsprovision/Rücknahmeprovision ist ein Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden: Höchstbetrag. Im Einzelfall kann sie geringer ausfallen. Den tatsächlich für Sie Laufende Kosten 2,98 % geltenden Betrag können Sie beim Vertreiber der Fondsanteile erfragen. Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat: An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren (Performance Fee) Keine Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr des Fonds an, das im November endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken. In diesen Kosten sind Gebühren für den Kauf/Verkauf von Wertpapieren (Portfoliotransaktionskosten) sowie Kosten für die an die Wertentwicklung des Fonds gebundenen Gebühren nicht enthalten. Nähere Informationen zu den Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt Abschnitt "KOSTEN". Die Laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die Transaktionskosten. Frühere Wertentwicklung 40,0 % 30,9 % 30,0 % 19,9 % 20,0 Es liegt % noch keine ausreichende Datenhistorie vor, 13,8 % um die frühere Wertentwicklung in nützlicher 11,2 % Weise zu präsentieren. 10,0 % 3,9 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -20,1 % Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Wertentwicklung. 18,1 % Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags / Rücknahmeabschlags abgezogen. Die dargestellte Anteilklasse ist seit dem aktiv. Die frühere Wertentwicklung wurde in EUR berechnet. Praktische Informationen Value Opportunity Fund P Depotbank des Fonds ist Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KGaA. Die Depotbank erbringt Ihre Dienstleistung durch Ihre Niederlassung in Luxemburg. Den Verkaufsprospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos in deutscher Sprache auf unserer Homepage Die Steuervorschriften im Herkunftsmitgliedstaat des Fonds können die persönliche Steuersituation des Anlegers beeinflussen. Die Anteilinhaber sind berechtigt, jederzeit über eine der Zahl- und Vertriebsstellen, die Depotbank oder die Verwaltungsgesellschaft die Rücknahme bzw. den Umtausch ihrer Anteile zu verlangen. Weitere Informationen finden Sie im Verkaufsprospekt unter Abschnitt RÜCKNAHME UND UMTAUSCH VON ANTEILEN. Hauck & Aufhäuser Investment Gesellschaft S.A. kann lediglich auf Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospektes vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert. Hauck & Aufhäuser Investment Gesellschaft S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom Hauck & Aufhäuser Investment Gesellschaft S.A. - 1c, rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach Tel: Fax: haig-info@hauck-aufhaeuser.lu -

12 Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Metzler European Small and Micro Cap / Class A (der "Fonds") Teilfonds der Metzler International Investments p.l.c. (die "Gesellschaft") (ISIN: IE00B5M17487) Dieser Fonds wird verwaltet von der Metzler Ireland Limited ("MIL"). Die MIL gehört zur Metzler-Gruppe. Ziele und Anlagepolitik Ziel des Fonds ist es, eine langfristige Wertsteigerung zu erzielen. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds diversifiziert überwiegend in europäische Aktien und aktienähnliche Wertpapiere. Schwerpunkt sind Unternehmen mit niedriger und sehr niedriger Marktkapitalisierung (der Wert der ausgegebenen Anteile eines börsennotierten Unternehmens) und langfristigen Wachstumsaussichten. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5-10 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Anleger können grundsätzlich an jedem Handelstag/Wochentag, an dem die Banken in Dublin und Frankfurt am Main für den Geschäftsverkehr geöffnet sind, ihre Fondsanteile zurückgeben. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringere Rendite Geringeres Risiko Typischerweise höhere Rendite Höheres Risiko Der Fonds ist in die Kategorie 5 eingestuft, da er hauptsächlich in Aktien investiert und somit generellen Marktschwankungen sowie Schwankungen regionaler Aktienmärkte unterworfen ist. Dieser Risikoindikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und kann nicht dauerhaft garantiert werden. Die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage gleichgesetzt werden. Handelsschluss für den Eingang von Zeichnungs-, Rücknahmeoder Umtauschanträgen für Fondsanteile ist 11:00 WEZ des Geschäftstages fünf Tage vor dem relevanten Handelstag. Die Nettoerträge (Erträge abzüglich Aufwendungen) des Fonds, die der Anteilklasse A zugeordnet werden, können jährlich ausgeschüttet werden. Die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren trägt der Fonds. Sie entstehen zusätzlich zu den unten angegebenen Kosten und können die Rendite des Fonds wesentlich mindern. Begriffserklärungen: Aktien: Wertpapiere, die Eigentumsanteile an einem Unternehmen repräsentieren. Eine ausführliche Darstellung der Anlagepolitik findet sich im Abschnitt "Anlagepolitik" im fondsspezifischen Teil des OGAW-Prospekts, der unter abrufbar ist. Der Fonds gibt Anlegern keine Garantie auf Kapitalerhalt. Zusätzlich zu den vom Indikator erfassten Risiken, können die folgenden Risiken auch direkten Einfluss auf den Fonds haben: Währungsrisiko: Der Fonds kann auch in Vermögenswerte investieren, die nicht in Euro denominiert sind. Das kann dazu führen, dass Ihre Anlage im Wert fällt, wenn der Eurokurs gegenüber diesen Währungen steigt. Liquiditätsrisiko: Das Risiko, dass eine Position des Fonds nicht kurzfristig verkauft werden kann, weil die Handelsvolumina für kleine bis sehr kleine Unternehmen niedriger sind, als die für große Unternehmen, besonders in negativen Marktphasen. Eine ausführliche Darstellung der Risiken findet sich in Abschnitt 15 des OGAW-Prospekts, abrufbar unter Stand: Seite 1 von 2 v

13 Kosten Einmalige Kosten vor und nach der Anlage: Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge 5,00% 2,00% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden: Laufende Kosten 1,93% Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat: Gebühren für den Tausch von Fondsanteilen: Keine Performancegebühr: Keine Frühere Wertentwicklung 40% 30% 20% 10% 0% 21,6 25,7 7,5 30,0 Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie die Vermarktung und der Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers. Der hier angegebene Ausgabeauf-/Rücknahmeabschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den tatsächlich geltenden Betrag können Sie beim Vertreiber der Fondsanteile oder dem für Sie zuständigen vermittelnden, unabhängigen Vertriebspartner erfragen. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr des Fonds an, das im September 2015 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken. Nicht eingeschlossen sind Performancegebühren und Transaktionskosten, ausgenommen Ausgabeauf-/Rücknahmeabschlag beim Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen anderer Investmentvermögen, die vom Fonds getragen werden. Ausführliche Informationen über die Kosten, die Performancegebühren sowie deren Berechnung finden Sie in Abschnitt 6 des OGAW-Prospekts, abrufbar unter Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung. Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeauf- /Rücknahmeabschlag abgezogen. Die historische Wertentwicklung wurde in Euro berechnet. Der Fonds wurde 2011 aufgelegt. Die Anteilklasse A wurde 2011 aufgelegt. -10% Praktische Informationen Verwahrstelle des Fonds ist Brown Brothers Harriman Trustee Services (Ireland) Limited. Der Fonds ist ein Teilfonds der Gesellschaft. Ausführlichere Informationen über den Fonds (einschließlich des OGAW-Prospekts, des letzten gültigen OGAW-Jahresberichts und jedes darauf folgenden OGAW-Halbjahresberichts) finden Sie kostenlos in englischer und deutscher Sprache auf unserer Homepage Der OGAW-Prospekt, der OGAW- Jahresbericht und der OGAW-Halbjahresbericht beziehen sich auf alle Teilfonds der Gesellschaft. Schweizer Investoren können Exemplare dieser Berichte, des fondsspezifischen Teils des OGAW-Prospekts, der wesentlichen Anlegerinformationen sowie der Gründungsurkunde und Satzung kostenlos bei den Geschäftsstellen des Vertreters und der Zahlstelle erhalten. Der Vertreter und die Zahlstelle in der Schweiz ist die RBC Investor Services Bank SA, Esch-sur-Alzette, Zweigniederlassung Zürich, Badenerstrasse 567, Postfach 1292, 8048 Zürich, Schweiz. Der Nettoinventarwert pro Anteil des Fonds kann auf unserer Homepage eingesehen werden. Die irische Steuergesetzgebung kann Einfluss auf Ihre persönliche Steuerposition als Anleger im Fonds haben. Potenzielle Anleger sollten deshalb vor einer Anlage ihren persönlichen Steuerberater zu Rate ziehen. Die MIL kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des OGAW-Prospekts vereinbar ist. Anleger können ihre Fondsanteile (oder einen Teil derselben) zurückgeben. Dazu senden sie einen schriftlichen und unterschriebenen Rücknahmeantrag per Post/Fax an die Gesellschaft oder ihren bevollmächtigten Vertreter. Anleger können die Anteile eines Teilfonds in die eines anderen Teilfonds der Gesellschaft umtauschen, sofern die Voraussetzungen für eine Investition in den bzw. die anderen Teilfonds erfüllt werden. Ausführlichere Informationen über den Tausch von Fondsanteilen enthält Abschnitt 7E des OGAW-Prospekts. Die Gesellschaft ist eine offene Investmentgesellschaft mit getrennter Haftung der Teilfonds. Dieses Dokument bezieht sich auf die Anteilklasse A des Metzler European Small and Micro Cap. Für diesen Fonds können weitere Anteilklassen bestehen. Weitere Informationen entnehmen Sie bitte dem OGAW-Prospekt, oder kontaktieren MIL. Bitte beachten Sie, dass eventuell nicht alle Anteilklassen in Ihrem Hoheitsgebiet zum Vertrieb zugelassen sind. Dieser Fonds ist in Irland zugelassen und wird durch die irische Zentralbank reguliert. Die MIL ist in Irland zugelassen und wird durch die irische Zentralbank reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom Stand: Seite 2 von 2 v

14 WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 ISIN: LU Ein Teilfonds der Boss Concept IPC Sicav. Der Fonds wird von der IPConcept (Luxemburg) S.A. verwaltet. Ziele und Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik des Boss Concept IPC Sicav Boss Concept 2 ( Teilfonds ) ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos einen angemessenen Wertzuwachs in der Teilfondswährung zu erzielen. Der Teilfonds investiert sein Vermögen in Wertpapiere aller Art, zu denen u.a. Aktien, Renten, Geldmarktinstrumente, Zertifikate, andere Fonds und Festgelder zählen. Die Investitionshöhe in eine einzelne der vorgenannten Anlagekategorien kann dabei zwischen 0% und 100% liegen. Der Teilfonds kann Finanzinstrumente, deren Wert von künftigen Preisen anderer Vermögensgegenstände abhängt ( Derivate ) zur Absicherung oder Steigerung des Vermögens einsetzen. Ausführliche Informationen zu den vorgenannten sowie ggfs. weiteren Anlagemöglichkeiten des Fonds können Sie dem aktuell gültigen Verkaufsprospekt entnehmen. Die Anleger können Ihre Anteile grundsätzlich an jedem Luxemburger Bankarbeitstag mit Ausnahme des 24. und 31. Dezember zurückgeben. Die Rückgabe der Anteile kann ausgesetzt werden, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Dieser Fonds zahlt die erwirtschafteten Erträge an den Anleger aus. Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Potentiell geringerer Ertrag Höheres Risiko Potentiell höherer Ertrag Die zur Berechnung des synthetischen Indikators verwendeten historischen Daten sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko- und Ertragsprofil der Anteilklasse. Die getroffene Einstufung kann Änderungen unterliegen und sich im Laufe der Zeit daher verändern. Selbst die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage gleich gesetzt werden. Diese Anteilklasse wurde in die o.g. Risikoklasse eingestuft, weil ihr Anteilpreis mittleren Schwankungen unterliegt und deshalb die Gewinnchance, aber auch das Verlustrisiko moderat sein können. Bei der Einstufung der Anteilklasse in eine Risikoklasse kann es vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht alle Risiken berücksichtigt werden. Eine ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt Risikohinweise des Verkaufsprospekts. Folgende Risiken haben auf diese Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Fonds von Bedeutung sein: Kreditrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Anleihen anlegen. Die Aussteller dieser Anleihen können u.u. zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert der Anleihen ganz oder teilweise verloren gehen kann. Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papiere anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Es kann schwierig werden, kurzfristig einen Käufer für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen. Kontrahentenrisiken: Der Fonds kann verschiedene Geschäfte mit Vertragspartnern abschließen. Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Risiken aus Derivateinsatz: Der Fonds darf Derivategeschäfte zu den oben unter Anlagepolitik genannten Zwecken einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch eine Absicherung mittels Derivaten gegen Verluste können sich auch die Gewinnchancen des Fonds verringern. Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der Kapitalanlagegesellschaft oder externer Dritter erleiden oder durch äußere Ereignisse wie z.b. Naturkatastrophen geschädigt werden. Mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers resultieren kann. Seite 1 von 2

15 Kosten Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat Ausgabeaufschlag 3,00% An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren: Rücknahmeabschlag 0,00% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vor Ihrer Anlage auf den Anteilwert aufgeschlagen bzw. vor der Auszahlung des Rückgabepreises abgezogen werden kann. Über die aktuellen Werte informiert Sie Ihr Finanzberater. Kosten, die vom Fonds im letzten Geschäftsjahr abgezogen wurden Für den Fonds fallen keine an die Wertentwicklung gebundenen Kosten an. Die vom Anleger getragenen Kosten dienen der Funktionsweise des Fonds und werden für dessen Verwaltung, Vermarktung und Vertrieb genutzt. Die Belastung der Kosten verringert das potentielle Anlagewachstum des Fonds. Laufende Kosten 2,67% Dieser Wert basiert auf den im letzten Geschäftsjahr belasteten Kosten der Anteilklasse und kann von Jahr zu Jahr schwanken. Das letzte Geschäftsjahr endete am Eine etwaige erfolgsabhängige Vergütung sowie die anfallenden Transaktionskosten - mit Ausnahme der Transaktionskosten der Depotbank - sind in der Kennzahl Laufende Kosten" nicht berücksichtigt. Wertentwicklung in der Vergangenheit LU ,00% 12,00% 12,7% Die Anteilklasse wurde im Jahr 1998 aufgelegt. 10,00% 9,1% Die Wertentwicklung wurde in Euro berechnet. 8,00% 7,4% 6,00% 4,6% Hinweise bezüglich der Wertentwicklung in der Vergangenheit sind keine aussagekräftigen Werte für die Zukunft. 4,00% 3,7% 2,00% 0,4% 1,3% Bei der Berechnung der Wertentwicklung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen. 0,00% -0,4% -2,00% -4,00% -4,3% -4,1% -6,00% Praktische Informationen Depotbank des Fonds ist die DZ PRIVATBANK S.A. mit Sitz in Luxemburg-Strassen, 4, rue Thomas Edison. Weitere Informationen zu dem Teilfonds, der aktuell gültige Verkaufsprospekt nebst Anhang und Satzung sowie die letztgültigen Jahres- und Halbjahresberichte jeweils in deutscher Sprache können zu den üblichen Geschäftszeiten kostenlos bei der Investmentgesellschaft, Verwaltungsgesellschaft, Depotbank sowie der/n Vertriebsstelle(n) und der/n Zahlstelle(n) angefordert werden. Weitere praktische Informationen sowie die aktuellen Anteilspreise können jederzeit auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft abgerufen sowie bei den o.g. Stellen kostenlos erfragt werden. Die Homepage der Verwaltungsgesellschaft lautet Die Steuervorschriften im Herkunftsmitgliedsland des Teilfonds können Ihre persönliche Steuerlage beeinflussen. Bitte ziehen Sie in Bezug auf die steuerlichen Auswirkungen einer Investition in den Teilfonds Ihren Steuerberater hinzu. Die Investmentgesellschaft kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Diese wesentlichen Informationen beschreiben eine Anteilklasse des Teilfonds. Der Teilfonds ist wiederum Bestandteil eines Umbrella-Fonds. Der Verkaufsprospekt und die Berichte enthalten ggfs. Angaben über sämtliche Anteilklassen des gesamten Fonds, der am Anfang des Dokumentes genannt wird. Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten aller Teilfonds sind rechtlich voneinander getrennt. Es ist möglich, die Anteile des Teilfonds bzw. der Anteilklasse in die eines anderen Teilfonds bzw. Anteilklasse zu tauschen. Details zu den Umtauschmöglichkeiten und den damit verbundenen Kosten können dem Verkaufsprospekt entnommen werden. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom Seite 2 von 2

16 Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Deutsche Concept Kaldemorgen, ein Teilfonds der Deutsche Concept SICAV Anteilklasse LD WKN: DWSK01 ISIN: LU Verwaltungsgesellschaft: Deutsche Asset Management S.A., ein Mitglied der Deutsche Bank Gruppe. Ziele und Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds bis zu 100% seines Vermögens in Aktien, Anleihen, Zertifikate, Geldmarkt- und Kassainstrumente. Außerdem kann der Fonds für Absicherungen und Anlagen in Derivate investieren, unter anderem um sich gegen Marktrisiken abzusichern. Der Fonds investiert je nach dem gesamtwirtschaftlichen Zyklus und der Einschätzung durch das Fondsmanagement in unterschiedliche Märkte und Instrumente. Bis zu 20% des Anlagevermögens können in Asset-Backed Securities investiert werden. Die Auswahl der einzelnen Anlagen liegt im Ermessen des Fondsmanagements. Die Währung des Teilfonds ist EUR, die Währung der Anteilklasse ist EUR. Der Fonds schüttet jährlich aus. Sie können bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Rücknahme darf nur in außergewöhnlichen Fällen unter Berücksichtigung Ihrer Anlegerinteressen ausgesetzt werden. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringerer Ertrag Geringeres Risiko Typischerweise höherer Ertrag Höheres Risiko Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf simulierten Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil herangezogen werden können. Dieser Risikoindikator unterliegt Veränderungen; die Einstufung des Fonds kann sich im Laufe der Zeit verändern und kann nicht garantiert werden. Auch ein Fonds, der in die niedrigste Kategorie (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Der Fonds ist in die Kategorie 4 eingestuft, weil sein Anteilpreis schwankt und deshalb sowohl Verlust- als auch Gewinnchancen relativ hoch sein können. Insbesondere folgende Risiken können für den Fonds von Bedeutung sein. Diese Risiken können die Wertentwicklung des Fonds beeinträchtigen und sich damit auch nachteilig auf den Anteilwert und auf das vom Anleger angelegte Kapital auswirken. Der Anteilwert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat. Der Fonds schließt in wesentlichem Umfang Derivategeschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte abhängt. Es kann aufgrund seiner Ausgestaltung (z.b. aufgrund einer Hebelwirkung) den Fonds stärker beeinflussen, als dies beim unmittelbaren Erwerb der Basiswerte der Fall ist. Der Fonds legt in Aktien an. Aktien unterliegen Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen. Der Fonds legt in Wandel- und Optionsanleihen an. Wandel- und Optionsanleihen verbriefen das Recht, die Anleihe in Aktien umzutauschen oder Aktien zu erwerben. Die Entwicklung des Wertes von Wandel- und Optionsanleihen ist daher abhängig von der Kursentwicklung der Aktie als Basiswert. Die Risiken der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Aktien können sich daher auch auf die Wertentwicklung der Wandel- und Optionsanleihe auswirken. Der Fonds legt in Anleihen an, deren Wert davon abhängt, ob der Aussteller in der Lage ist, seine Zahlungen zu leisten. Die Verschlechterung der Schuldnerqualität (Rückzahlungsfähigkeit und -willigkeit) kann den Wert der Anleihe negativ beeinflussen. Eine detaillierte Risikobeschreibung sowie sonstige Hinweise finden Sie im Verkaufsprospekt unter "Risiken". Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren werden für Management, Verwaltung und Verwahrung, sowie Vertrieb und Vermarktung des Fonds verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschläge 5,00 %. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage abgezogen wird. Dieser Ausgabeaufschlag gilt für die Berechnung nach der Bruttomethode; für den Ausgabeaufschlag, der nach der Nettomethode berechnet wird, finden Sie im Verkaufsprospekt Besonderer Teil weitere Hinweise. Rücknahmeabschläge Kein Rücknahmeabschlag Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden. Laufende Kosten 1,59 %

17 Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung 0,41 % des Fonds gebundene Die erfolgsbezogene Vergütung beläuft sich auf 15% des Betrages, um den die Gebühren Wertentwicklung den Vergleichsindex (ein für eine Geldmarktanlage festgelegter Index) übertrifft. Weitere Einzelheiten sind den fondsspezifischen Seiten im Besonderen Teil des Vergütung aus Wertpapierleihe Verkaufsprospekts zu entnehmen. 0,02 % Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den aktuell für Sie geltenden Betrag können Sie bei der für Sie zuständigen Stelle oder bei Ihrem Finanzberater erfragen. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen in dem Geschäftsjahr des Fonds an, das am endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die Transaktionskosten. Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt unter "Kosten". Ein Umtausch in Anteile einer anderen Anteilklasse desselben oder eines anderen Teilfonds der Deutsche Concept SICAV ist in vielen Fällen mit unterschiedlichen Konditionen möglich. Details sind dem Verkaufsprospekt unter Umtausch von Anteilen zu entnehmen. Wertentwicklung in der Vergangenheit Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren abgezogen, die der Anteilklasse LD des Deutsche Concept Kaldemorgen entnommen wurden. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge wurden nicht berücksichtigt. Die Anteilklasse LD des Deutsche Concept Kaldemorgen wurde 2011 aufgelegt. Die Wertentwicklung wurde in EUR berechnet. Praktische Informationen Depotbank ist die State Street Bank Luxembourg S.C.A., Luxemburg. Verkaufsprospekt, Jahresbericht und Halbjahresbericht liegen in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch bei der Deutsche Concept SICAV vor und können dort kostenlos angefordert werden. Die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zum Fonds finden Sie in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch auf Ihrer lokalen Internetseite von Deutsche Asset Management oder unter im Bereich Download des Fonds. Informationen zur aktuellen Vergütungspolitik der Verwaltungsgesellschaft sind im Internet unter veröffentlicht. Auf Verlangen werden Ihnen die Informationen kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt. Der Fonds unterliegt dem Luxemburger Steuerrecht. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Die Deutsche Concept SICAV kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Der Deutsche Concept Kaldemorgen ist ein Teilfonds der Deutsche Concept SICAV, für die der Verkaufsprospekt und die regelmäßigen Berichte gesamt erstellt werden. Die verschiedenen Teilfonds haften nicht füreinander, d.h. dass für Sie als Anleger ausschließlich die Gewinne und Verluste des Fonds von Bedeutung sind. Der Fonds führt weitere Anteilklassen, Details dazu finden Sie im Verkaufsprospekt unter Anteilklassen. Ein Umtausch in Anteile einer anderen Anteilklasse desselben oder eines anderen Teilfonds der Deutsche Concept SICAV ist in vielen Fällen möglich. Details sind dem Verkaufsprospekt unter Umtausch von Anteilen zu entnehmen. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert. Die Deutsche Asset Management S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die CSSF reguliert. Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom

18 Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Anlegerinformationen zu diesem Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Invesco Global Targeted Returns Fund (der Fonds ) ein Teilfonds von Invesco Funds, SICAV (der Umbrella-Fonds ) Klasse A mit jährlicher Ausschüttung - EUR (ISIN: LU ) (die Anteilklasse ) Der Fonds wird von Invesco Management S.A., einem Unternehmen der Invesco Gruppe, verwaltet. Ziele und Anlagepolitik - Der Fonds strebt eine positive Gesamtrendite unter allen Marktbedingungen über einen rollierenden Drei-Jahres-Zeitraum an, und sein Ziel liegt bei einer Bruttorendite, die den 3-Monats-EURIBOR (oder einen gleichwertigen Referenzsatz) um 5 % pro Jahr übersteigt. - Der Fonds beabsichtigt, dieses Ziel mit weniger als der Hälfte der Volatilität globaler Aktien während desselben rollierenden Drei-Jahres-Zeitraums zu erreichen. Es kann nicht garantiert werden, dass der Fonds eine positive Rendite oder sein Volatilitätsziel erreichen wird. - Der Fonds setzt ein breites Spektrum an Anlageideen und -methoden ein, um ein Engagement bei einer Auswahl von Vermögenswerten aus sämtlichen Wirtschaftssektoren weltweit zu erzielen. Hierzu zählen unter anderem Aktien von Unternehmen, Schuldinstrumente (von Regierungen oder Unternehmen), Rohstoffe, Barmittel und Geldmarktinstrumente. - Um die umsichtige Risikostreuung und Diversifizierung des Portfolios sicherzustellen, werden jederzeit mindestens fünf eigenständige Anlageideen aus mindestens drei verschiedenen Anlageklassen im Fonds gehalten. - Der Fonds geht Engagements über einen erheblichen Einsatz von Derivaten (komplexen Instrumenten) ein und das Gesamtrisiko des Fonds wird das Nettovermögen des Fonds deutlich übersteigen. - Der Fonds wird aktiv im Rahmen seiner Ziele verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. - Sie können Anteile am Fonds an jedem Geschäftstag in Luxemburg (gemäß Definition im Verkaufsprospekt) kaufen und verkaufen. - Jedweder Ertrag aus Ihrer Anlage wird jährlich ausgeschüttet. - Empfehlung: Der Fonds ist möglicherweise nicht für Sie geeignet, wenn Sie beabsichtigen, Ihr Kapital innerhalb von 5 Jahren abzuziehen. Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Üblicherweise geringere Renditen n n n n Höheres Risiko Üblicherweise höhere Renditen Die Anteilklasse ist der Risikokategorie 3 zuzuordnen, da ihr Preis bzw. die Simulationsdaten in der Vergangenheit Anstiege und Rückgänge verzeichnet haben. Da die Risikokategorie der Anteilklasse anhand von historischen Daten berechnet wurde, lässt sie möglicherweise keine zuverlässigen Rückschlüsse auf das zukünftige Risikoprofil der Anteilklasse zu. Die Risikokategorie kann sich in der Zukunft ändern und wird nicht garantiert. Die niedrigste Kategorie stellt keine risikolose Anlage dar. Sonstige Risiken n Der Wert von Anlagen und eventuellen Erträgen kann sowohl steigen als auch fallen, und Sie erhalten unter Umständen nicht den vollen Anlagebetrag zurück. n Aktien von Unternehmen werden generell als hochriskante Anlagen angesehen und können aufgrund externer Faktoren zu Schwankungen des Fondswerts führen. n Da ein Teil des Fonds Engagements in weniger entwickelten Ländern umfassen kann, sollten Sie darauf vorbereitet sein, starke Schwankungen des Fondswerts hinzunehmen. n Die Auswirkungen von Inflation können zu einer Reduzierung des Werts Ihrer Anlage führen. n Der Fonds wird in Derivate (komplexe Instrumente) investieren, die stark gehebelt sein können. Dies kann zu starken Schwankungen des Fondswerts führen. n Schuldinstrumente unterliegen einem Kreditrisiko. Dieses Risiko bezieht sich auf die Fähigkeit des Schuldners, die Zinsen und das Kapital bei Fälligkeit zurückzuzahlen. n Der Fonds kann Schuldinstrumente einschließlich hochverzinslicher Anleihen halten, die eine niedrigere Kreditqualität haben und zu starken Schwankungen des Fondswerts führen können. n Die Rendite Ihrer Anlage kann durch Wechselkursschwankungen beeinträchtigt werden. n Eine detaillierte Beschreibung der für den Fonds geltenden Risikofaktoren ist in Abschnitt 8 des Verkaufsprospekts aufgeführt.

19 Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten werden für die laufenden Kosten des Fonds sowie die Vermarktung und den Vertrieb der Fondsanteile verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage. Einmalkosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 5.00% Rücknahmegebühr Keine Bei den oben dargestellten Kosten handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage entnommen werden könnte. Kosten, die der Anteilklasse im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 1.57% Kosten, die die Anteilklasse unter bestimmten Umständen zu tragen hat Performancegebühr Keine - Bei den dargestellten Ausgabeaufschlägen handelt es sich um Höchstwerte. Wenn Gebühren angegeben sind, so fallen diese in Ihrem Fall möglicherweise niedriger aus. Nähere Informationen hierzu erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder Vertriebspartner. - Die laufenden Kosten beruhen auf den Kosten des Ende Februar 2016 abgelaufenen Jahreszeitraums. Dieser Wert kann von Jahr zu Jahr schwanken. Er beinhaltet keine Portfoliotransaktionskosten, mit der Ausnahme etwaiger Ausgabeaufschläge oder Rücknahmeabschläge, die der Fonds beim Kauf oder Verkauf von Anteilen eines anderen Fonds zahlen muss. - Wenn Sie einen Umtausch zwischen Fonds vornehmen, zahlen Sie für den neuen Fonds eine Umtauschgebühr in Höhe von maximal 1 %. - Weitere Informationen über Gebühren finden Sie in Abschnitt 4, Abschnitt 9 sowie in Anhang A des Verkaufsprospekts des Fonds. Wertentwicklung in der Vergangenheit % Wachstum Auflegungsdatum des Fonds: 18/12/ Auflegungsdatum der Anteilklasse: 18/12/ Die Basiswährung des Fonds ist EUR. - Die frühere Wertentwicklung der Anteilklasse wird in EUR berechnet. - Die Wertentwicklung wird nach Abzug der laufenden Kosten berechnet, enthält jedoch den wiederangelegten Bruttoertrag. Alle dargestellten Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge sind aus der Berechnung ausgeschlossen. - Die frühere Wertentwicklung gibt keinen Hinweis auf die künftige Wertentwicklung Anteilklasse Praktische Informationen - Verwahrstelle: The Bank of New York Mellon (International) Limited, Niederlassung Luxemburg. - Die luxemburgischen Steuervorschriften können sich auf Ihre persönliche steuerliche Lage auswirken, und es können sich steuerliche Konsequenzen in Ihrem Wohnsitz- und/oder Herkunftsland ergeben. - Invesco Management S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. - Der Umbrella-Fonds ist so strukturiert, dass er mehrere Teilfonds aufweist. Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der einzelnen Teilfonds sind nach luxemburgischem Recht voneinander getrennt. Demzufolge kann das Vermögen des Fonds nicht verwendet werden, um die Verbindlichkeiten eines anderen Teilfonds innerhalb des Umbrella-Fonds zu begleichen. - Sie sind berechtigt, einen Umtausch von diesem in einen anderen Fonds zu beantragen. Hierfür ist eine Umtauschgebühr zu zahlen. Weitere Informationen hierzu sind in Abschnitt 5 des Verkaufsprospekts aufgeführt. - Für diesen Fonds sind weitere Anteilklassen verfügbar. Weitere Informationen hierzu finden Sie auf unserer Website. - Sie können die aktuellsten Preise für die Anteilklasse auf unserer Website sowie auf Reuters, Bloomberg und Morningstar überprüfen. - Informationen zur Vergütungspolitik sind auf der Website der Verwaltungsgesellschaft, Invesco Management S.A., unter verfügbar sowie kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich. - Weitere Angaben finden Sie im Verkaufsprospekt sowie in den Jahres- und Halbjahresberichten. Diese sind kostenlos erhältlich bei der Datenverarbeitungsstelle des Fonds, International Financial Data Services, Bishop s Square, Redmond s Hill, Dublin 2, Irland, Telefon , Fax , oder bei der Verwaltungsgesellschaft, 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Luxemburg, oder auf Anfrage per an queries@dub.invesco.com oder auf unserer Website: Der Verkaufsprospekt ist in englischer, französischer, spanischer, italienischer und deutscher Sprache verfügbar, die Berichte jeweils in englischer und deutscher Sprache. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Invesco Management S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 29/07/2016.