SEPA Umstellung auf die SEPA- Lastschrift 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 1
Gliederung 1) Was hat sich unter SEPA geändert? 1.1) Aus Einzugsermächtigung wurde SEPA- Basislastschrift 1.2) Der Abbuchungsauftrag wurde abgeschafft 2) Was haben Sie zu tun, wenn Sie bisher noch nicht auf SEPA- Lastschriften umgestellt haben? 3) Umstellung der VR-Networld-Software 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 2
1.1) Was hat sich unter SEPA geändert? Aus Einzugsermächtigung wurde SEPA-Basislastschrift 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 3
Einzugsermächtigung SEPA-Basislastschrift Kundenkennung Kontonummer Bankleitzahl IBAN BIC Gläubiger-ID Nicht notwendig Unbedingt notwendig Mandat (Ermächtigung) Einreichungsfristen bei der Bank Rückgabefrist Einzugsermächtigung Bei Sicht (D) 8 Wochen nach Belastungsbuchung (D) SEPA-Basislastschriftmandat Bei Erst- und Einmal-LS: spätestens 6 Geschäftstage vor Fälligkeit (D) Bei wiederkehrenden LS: spätestens 3 Geschäftstage vor Fälligkeit (D) 8 Wochen nach Belastungsbuchung (D) 13 Monate für unautorisierte Zahlungen (Mandat liegt nicht vor) 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 4
1.2) Was hat sich unter SEPA geändert? Abbuchungsauftrag wurde zum 01.02.2014 abgeschafft Neu: SEPA-Firmenlastschrift oder SEPA-Basislastschrift 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 5
SEPA-Basislastschrift SEPA-Firmenlastschrift Kundenkennung IBAN BIC IBAN BIC Gläubiger-ID Unbedingt notwendig Unbedingt notwendig Mandat SEPA-Basislastschriftmandat SEPA-Firmenlastschriftmandat Einreichungs-fristen Bei Erst- und Einmal-LS: spätestens 6 Geschäftstage vor Fälligkeit (D) bei allen Lastschriften: spätestens 2 Geschäftstage vor D Rückgabefrist Bei wiederkehrenden LS: spätestens 3 Geschäftstage vor Fälligkeit (D) 8 Wochen nach Belastungsbuchung (D) 13 Monate für unautorisierte Zahlungen (Mandat liegt nicht vor) Keine Rückgabe möglich 13 Monate für unautorisierte Zahlungen (Mandat liegt nicht vor) Berechtigte Privatpersonen und Nicht- Verbrauchern/ Firmen NUR möglich zwischen Nicht- Verbrauchern/ Firmen Mandatsprüfung Nicht erforderlich erforderlich Auftrag muss bei der Bank des Zahlungspflichtigen vorliegen 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 6
2) Was haben Sie zu tun, wenn Sie SEPA-Lastschriften einziehen wollen? 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 7
Ihr 8-Punkte-Plan Gläubiger-ID beantragen Gläubiger-ID an Hausbank melden Aktualisierung Geschäftspapiere / Vorlagen Zahlungsverkehrsprogramm SEPA-Fit machen Mandatsreferenz festlegen Umdeutung / Neuvereinbarung SEPA-Mandate Mandatsverwaltung organisieren Vorabankündigung organisieren 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 8
1) Gläubiger-ID beantragen! Jeder Einreicher von Lastschriften benötigt eine Gläubiger-ID Vergabe in Deutschland durch die Deutsche Bundesbank Beantragung der Gläubiger-ID über folgende Wege möglich: 1) Über die Internetseite der Bundesbank: https://extranet.bundesbank.de/scp/ 2) Über die VR-Networld-Software 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 9
2) Gläubiger-ID an Hausbank melden! Die Gläubiger-ID erhalten Sie innerhalb von ca. 5 Werktagen per Mail Bitte leiten Sie die Original-Mail der Bundesbank gleich weiter an: onlinebanking@volksbankeisenberg.de 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 10
3) Aktualisierung Geschäftspapiere / Vorlagen! Bringen Sie folgende Daten auf Ihre Geschäftspapiere: IBAN BIC 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 11
4) Zahlungsverkehrsprogramm SEPA-Fit machen! Standard bei der Volksbank Eisenberg ist VR-Networld Version 5.0: Software ggf. auf Version 5.0 aktualisieren Lizenzschlüssel für die Nutzung der Software beantragen (eine Anleitung zur Beantragung finden Sie auf unserer Internetseite) Gläubiger-ID einpflegen Kundendaten auf SEPA umstellen Mandate hinterlegen Nutzen Sie eine Drittsoftware, muss diese eventuell aktualisiert werden Nutzen Sie eine Drittsoftware und möchten auf unserer VR-Networld-Software wechseln, dann kontaktieren Sie unseren Online-Service unter der Rufnummer: 036691-58207 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 12
5) Mandatsreferenz festlegen Mandatsreferenz dient in Verbindung mit der Gläubiger-ID der eindeutigen Identifizierung eines SEPA-Mandats Länge (max. 35 Stellen) und Aufbau können vom Lastschrifteinreicher individuell festgelegt werden Sinnvoll sind folgende Mandatsreferenznummern: Kundennummer Mitgliedsnummer 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 13
6) Einholung SEPA-Mandate! Bestehende Einzugsermächtigungen können als SEPA- Basislastschrift umgedeutet werden Einholung neuer Mandate nicht notwendig Umdeutung erfolgt über einmalige schriftliche Information des Kunden (einen Musterbrief finden Sie auf unserer Internetseite) Bestehende Abbuchungsaufträge haben am 01.02.2014 ihre Gültigkeit verloren und werden nicht mehr ausgeführt! Umdeutung nicht möglich SEPA-Lastschriftmandate müssen neu eingeholt werden Die Art des einzuholenden Mandats richtet sich nach dem Lastschriftverfahren 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 14
Einzugsermächtigung Sie nutzten bisher als Firma Einzugsermächtigung für den Einzug: oder Zukünftig Einzug per SEPA-Basislastschrift Umdeutung bestehender Einzugsermächtigungen in ein SEPA-Basislastschriftmandat Zukünftig Einzug per SEPA-Firmenlastschrift (nur zwischen zwei Firmen möglich) Einholung SEPA-Firmenlastschriftmandat 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 15
Abbuchungsauftrag Sie nutzten bisher als Firma Abbuchungsauftrag für den Einzug: oder Zukünftig Einzug per SEPA-Basislastschrift Einholung SEPA-Basislastschriftmandat Zukünftig Einzug per SEPA-Firmenlastschrift (nur zwischen zwei Firmen möglich) Einholung SEPA-Firmenlastschriftmandat Eine Umdeutungsmöglichkeit von Abbuchungsaufträgen besteht nicht In jedem Fall ist ein neues Mandat einzuholen 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 16
Was ist dabei konkret zu tun? Umdeutung bestehender Einzugsermächtigung in ein SEPA-Basislastschriftmandat per Schreiben an Kunden Erstellung Kundenanschreiben direkt aus VR-Networld Oder per separatem Schreiben (Serienbrief), ein Musterschreiben finden Sie im Internet Vereinbarung neuer SEPA-Lastschriftmandate Erstellung der Mandate direkt aus VR-Networld Oder Nutzung der Mustervorlagen im Internet SEPA-Basislastschriftmandat SEPA-Firmenlastschriftmandat Einholung Kundenunterschrift und anschließende Mandatsverwaltung 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 17
7) Mandatsverwaltung organisieren! Die Verwaltung der Mandate kann auf 3 Wegen erfolgen: 1) In Form eines Papierarchivs 2) Über die VR-Networld-Software 3) Ggfs. über ein Drittsystem Hinweis: Die erteilten Lastschriftmandate sind zusätzlich zur Archivierung in elektronischer Form im Original mit Originalunterschrift unbefristet aufzubewahren. 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 18
8) Vorabankündigung vor erstem SEPA- Lastschrifteinzug organisieren! (1) Verpflichtende Information des Einreichers an Zahlungspflichtigen über die anstehende Lastschrift Der Zahlungspflichtige kann so für ausreichende Kontodeckung sorgen Frist: 14 Kalendertage vor Fälligkeit (Eine kürzere Frist für die Vorabinformation kann zwischen Ihnen und dem Zahlungspflichtigen separat vereinbart werden) Bei wiederkehrenden Lastschriften mit gleichen Beträgen reicht eine einmalige Aufstellung pro Jahr 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 19
Vorabankündigung vor erstem SEPA- Lastschrifteinzug organisieren! (2) Inhalt der Vorabankündigung: Belastungsbetrag Belastungstermin Gläubiger-Identifikationsnummer Mandatsreferenznummer Form der Vorabankündigung: möglich sind: Brief, Vertrag, Rechnung, E-Mail, Fax (Wichtig: Textform) Textvorlagen finden Sie im Internet zum Download 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 20
3) Umstellung der VR-Networld-Software Einen Leitfaden zur Umstellung Ihrer VR-Networld- Software stellen wir Ihnen zum Download auf unserer Internetseite zur Verfügung 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 21
Sie haben Fragen? Kontakt für technische Fragen: Yves Klaus Tel.: 036691-58207 E-Mail: onlinebanking@volksbankeisenberg.de Kontakt für fachliche Fragen: Toni Scheller Tel: 036691-58112 E-Mail: toni.scheller@volksbankeisenberg.de 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 22
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Die in dieser Präsentation gemachten Angaben erfolgen ohne Gewähr 01.02.2014 Volksbank Eisenberg eg 23