Dokumentation zur Veranstaltung am 28. Mai 2002 Wuppertal. ZiTex-Informationsforum Finanzierung
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- Karl Schräder
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1 Dokumentation zur Veranstaltung am 28. Mai 2002 Wuppertal ZiTex-Informationsforum Finanzierung Basel II und die Konsequenzen für die Textilindustrie Im Auftrag des Ministerium für Arbeit und Soziales, Qualifikation und Technologie des Landes Nordrhein-Westfalen erstellt von Matrix GmbH & Co. KG Düsseldorf im Mai 2002 ZiTex Eine Initiative des Ministeriums für Arbeit und Soziales, Qualifikation und Technologie und der Textilorganisationen des Landes Nordrhein-Westfalen Ansprechpartner: Matrix GmbH & Co. KG, Telefon: (0211) , Fax: (0211) ,
2 Programm ZiTex-Informationsforum Finanzierung am 28. Mai 2002 in Wuppertal Basel II und die Konsequenzen für die Textilindustrie ab 9:15 h Anmeldung / Ausgabe der Tagungsunterlagen 9:30 h Begrüßung und Einführung Dr. Dirk Busse Vorstand des Verbandes der Rheinischen Textilindustrie e.v. Warum uns die Thematik auf den Nägeln brennt und welche Antworten wir brauchen! 9:45-10:30 h Axel Zimnowoda Stadtsparkasse Wuppertal Basel II: Hintergründe, Fakten, Risiken und Chancen - Alles über Rating und worauf sich Textilunternehmen einstellen müssen - 10:30-11:15 h Ralph Buhles Geschäftsleitung Region West, Deutsche Bank Wuppertal Finanzierungsalternativen zum Bankkredit - Praktische Angebote für mittelständische Textilunternehmen - 11:15-11:30 h Kaffeepause 11:30-12:00 h Dr. Michael Munsch Vorstand Creditreform Rating AG, Neuss Externes Rating: Ratingagentur und Ratingsystem Matrix GmbH & Co. KG, , MFR - 1/2 - ZiTex-Informationsforum Finanzierung Zukunftsinitiative Textil NRW
3 Seite 2 Programm ZiTex-Informationsforum Finanzierung am 28. Mai 2002 in Wuppertal Basel II und die Konsequenzen für die Textilindustrie 12:00-13:00 h Dr. Ralf-Peter Thürbach Matrix GmbH & Co. KG / ZiTex Moderator Was nun? Handlungskonsequenzen - Diskussion mit Referenten und Teilnehmern - zusätzlich auf dem Podium Hans-Jürgen Maschke Vorstandsvorsitzender der Credit- und Volksbank e.g., Wuppertal Dr. Reiner Eisold Ministerium für Wirtschaft und Mittelstand, Energie und Verkehr des Landes NRW 13:00 h Imbiss mit Gelegenheit zum Informations- und Erfahrungsaustausch Tagungsadresse: Verband der Rheinischen Textilindustrie e.v. Wettinerstraße Wuppertal Tel: / Matrix GmbH & Co. KG, , MFR - 2/2 - ZiTex-Informationsforum Finanzierung Zukunftsinitiative Textil NRW
4 Teilnehmerliste ZiTex-Informationsforum Finanzierung Basel II und die Konsequenzen für die Textilindustrie Dienstag, 28. Mai 2002 um Uhr Verband der Rheinischen Textilindustrie e.v. Wettinerstraße 11, Wuppertal Birker, Lambert Bremkamp, Christian Bromann, Dr. Peter Brüninghold, Felix Budweg, Wolfgang Buhles, Ralph Busse, Dr. Dirk Dahlmanns, Peter Eckhard, Matthias Eisold, Dr. Reiner Erhardt, Jan Farrenkopf, Jürgen Geveke, Rainer Grimmelt, Ernst Hagemann, Dieter Girmes GmbH Bremkamp Elastic GmbH Matrix GmbH & Co. KG Sönneken + Brüninghold GmbH & Co. KG Bartels-Feldhoff GmbH & Co. KG Deutsche Bank AG Girmes GmbH Robert Dahlmanns GmbH & Co. KG Marcona-Kleidung Heinz Ostermann GmbH & Co. KG Ministerium für Wirtschaft und Mittelstand, Energie und Verkehr des Landes NRW Batex GmbH TAG Textilausrüstungs-Gesellschaft Schroers GmbH & Co. KG RG Textiltechnik GmbH Wevers & Co. GmbH Dieter Hagemann GmbH Matrix GmbH & Co. KG, MFR - 1/4 - TL ZiTex-Informationsforum Finanzierung Stand: Zukunftsinitiative Textil NRW
5 Hagemann, Michael Hausmann, Georg Hellwig, Manfred Henkenjohann, Marion Husemann, Günter Knipping, Bernhard Köhler, Lothar Kopp, Martin Kraas, Ruth Krebs, Helmut Kukereit, Bernd Leithäuser, Florian Lichtenstein, Ralf Maschke, Hans-Jürgen Mersch, Hubert Meyer, Marion Mohr, Christoph Mühlbeyer, Reinhold Mulder, Ruth Munsch, Dr. Michael Nauck, Günther Dieter Hagemann GmbH M. May & Cie. GmbH & Co. KG Corvett-Spitzen GmbH & Co. KG Matrix GmbH & Co. KG Corvett-Spitzen GmbH & Co. KG Deutsche Gamma Emil Adolph GmbH & Co. Corvett-Spitzen GmbH & Co. KG Girmes GmbH Pfau-Krawattenfabrik Jochum GmbH Filigrana Textilges. mbh Leithäuser GmH & Co. Protect GmbH Credit-und Volksbank e.g. Franz A. Parsch GmbH & Co. KG Protect GmbH August Mohr Technische Textilien GmbH & Co. KG VERSEIDAG AG Heinrich Essers GmbH & Co. KG Creditreform Rating AG Deutsche Gamma Matrix GmbH & Co. KG, MFR - 2/4 - TL ZiTex-Informationsforum Finanzierung Stand: Zukunftsinitiative Textil NRW
6 Neugebauer, Dietlinde Pauen, Christoph Peschen, Friedrich Piechaczek, Kornelia Platz, Jutta Portig, Alexander Rickerl, Christoph Ristau, Horst Schmitz, Klaus Simons, Dirk Staats, Horst Starke, Dr. Klaus-Peter Stockhausen, Tilman Sunitsch, Detlef Tacke, Dr. Volker Theling, Edmund Thomassen, Jürgen Thürbach, Dr. Ralf-Peter Tischer, Dr. Heinz Trepper, Paul-Achim Bartels-Feldhoff GmbH & Co. KG F. M. Pauen GmbH Wirtschaftsvereinigung Bekleidungsindustrie Nordrhein August Mohr Technische Textilien GmbH & Co. KG Carl Klostermann Söhne GmbH & Co. KG Schoeller Eitorf AG Bartels-Feldhoff GmbH & Co. KG Lethen Seidenweberei GmbH TAG Textilausrüstungs-Gesellschaft Schroers GmbH & Co. KG AUNDE Achter & Ebels GmbH Conze & Colsman GmbH & Co. KG Verband der Rheinischen Textilindustrie e.v. Colorprint Textilveredlungsges. MbH Setex Gesellschaft für Textilveredlung Karl H.W. Tacke Textilwerk Wuppertal GmbH Filigrana Textilges. mbh Simona GmbH Matrix GmbH & Co. KG Rinke-Etiketten Karl Rinke GmbH & Co. KG W. Schüller &Sohn GmbH & Co. KG Matrix GmbH & Co. KG, MFR - 3/4 - TL ZiTex-Informationsforum Finanzierung Stand: Zukunftsinitiative Textil NRW
7 van Eenennaam, Johan van Marwick-Ebner, Anja Westphal, Dirk Zimnowoda, Axel Simona GmbH AKTIV Wirtschaftszeitung Schoeller Eitorf AG Stadtsparkasse Wuppertal Matrix GmbH & Co. KG, MFR - 4/4 - TL ZiTex-Informationsforum Finanzierung Stand: Zukunftsinitiative Textil NRW
8 Dr. Dirk Busse, Vorstand des Verbandes der Rheinischen Textilindustrie e.v., Wuppertal Begrüßung und Einführung Warum uns die Thematik auf den Nägeln brennt und welche Antworten wir brauchen!
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13 Referent Axel Zimnowoda, Stadtsparkasse Wuppertal, Wuppertal Basel II: Hintergründe, Fakten, Risiken und Chancen - Alles über Rating und worauf sich Textilunternehmen einstellen müssen -
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43 Referent Ralph Buhles, Deutsche Bank AG, Wuppertal Finanzierungsalternativen zum Bankkredit - Praktische Angebote für mittelständische Textilunternehmen - Beitrag kann abgefordert werden.
44 Referent Dr. Michael Munsch, Creditreform Rating AG, Neuss Externes Rating: - Ratingagentur und Ratingsystem-
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46 Ratingskala und Aussagen eines Ratings Ratingprozess und Faktoren eines Ratings Nutzen und Einsatzmöglichkeiten 2
47 Creditreform Ratingskala Ratingklassen Rating Erläuterung AAA AAA Beste Bonität, geringstes Insolvenzrisiko AA+ AA AA Sehr gute Bonität, sehr geringes Insolvenzrisiko AA- A+ A A Gute Bonität, geringes Insolvenzrisiko A- BBB+ BBB BBB Stark befriedigende Bonität, mittleres Insolvenzrisiko BBB- BB+ BB BB Befriedigende Bonität, höheres Insolvenzrisiko BB- B+ B B Ausreichende Bonität, hohes Insolvenzrisko B- CCC C CC Kaum ausreichende Bonität, sehr hohes Insolvenzrisiko C D D Ungenügende Bonität (Insolvenz, Negativmerkmale) Basel II EK- Faktor 20% 50% 100% 150% 3
48 Typische Ausfallquoten je Ratingklasse über 1 Jahr 25% 20% 20,93% 15% 10% 5% 0% 5,16% 0,00% 0,01% 0,04% 0,21% 0,91% AAA AA A BBB BB B CCC Quelle: Standard & Poors Rating Service, Moody s Investor Service 4
49 Wie könnte eine Verteilung von Ratings aussehen? 30 Zahl der Unternehmen AAA AA A BBB BB B CCC/D Ratingklasse?
50 6 Bestandteile des Creditreform Rating
51 Ratingprozess 1 Erfassung Jahresabschlüsse / Bilanzbonität 2 Befragung des Unternehmens (Managementgespräche) 3 Erstellung des Ratings mit Branchenvergleich 4 Ratingkomitee 5 Kontrolle, Übergabe mit Erläuterung und ggf. Veröffentlichung 6 Kontinuierlicher Kontakt und Beobachtung während eines Jahres 7
52 Bonitätsbewertung im Vergleich Systemgestützte Bilanzbewertung Statistische Mustererkennung Objektivierender Kennzahlenvergleich Ableitung von Ausfallwahrscheinlichkeiten Branchenvergleiche Muster GmbH Erfolg und Rendite Vermögensstruktur Finanzkraft Äußerer Rand: Prüfwerte solventer Unternehmen Kapitalstruktur Innerer Rand: Prüfwerte insolventer Unternehmen 8
53 Insolvenzrisiko einer Branche (Beispiele) Bsp.: Insolvenzrisiko der Branche Baugewerbe (Insolvenzen je 100 Unternehmen, 2000) WZ 93 Branche CRI % Baugewerbe 2, Hoch- und Tiefbau 3, Spezialbau und sonstiger Tiefbau 4, Brunnenbau 2, Gerüstbau 5, Fußboden-, Fliesen- u. Plattlegerei, Raumausst. 2, Fliesen-, Platten- und Mosaiklegerei 2, Estrichlegerei 4,53 9
54 Qualitative Unternehmensfaktoren Analysebereiche Management, Führungsstruktur und Personal Strategien, Ziele und Planungen Rechnungswesen, Controlling und Risikomanagement Finanzmanagement Interne Prozesse, Produktion und Technologie Produkte, Vertrieb, Marketing, Stellung am Markt und Wettbewerb Kunden und Lieferanten 10
55 SWOT-Analyse (Beispiel) Strength neue Anlagen gut ausgebildetes Personal Weaknesses schwache Vertriebsstruktur keine homogene Kundenstruktur Opportunities Neue Produkte in Entwicklung Erschließung neuer Märkte Threats geringe Markteintrittsbarrieren Preisverfall 11
56 Creditreform Rating Das Rating besteht aus folgenden zwei separaten Teilen: 1. Rating-Zertifikat (Ergebnisdokumentation) 2. Rating-Bericht (Erläuterung und Begründung des Ergebnisses) 12
57 Zielgruppen des Ratings für den Mittelstand Lieferanten Banken, Finanzdienstleister Kunden Börse Unternehmen Presse EK-Geber Partner Mitarbeiter 13
58 Nutzen eines Ratings für den Unternehmer Signalling Funktion - objektivierte Bonitätseinschätzung für Lieferanten, Kunden, Geschäftspartner und auch Nachfolger Leistungsfähigkeit dokumentieren Bessere Kapitalkonditionen Schwachstellen identifizieren Hilfsmittel für das eigene Finanz-Controlling 14
59 15 Creditreform Rating AG, Neuss Dr. Michael Munsch Hellersbergstr. 12, Neuss Tel /109626,
60 Dr. Ralf-Peter Thürbach, Matrix GmbH & Co. KG, Düsseldorf Was nun? Handlungskonsequenzen - Diskussion mit Referenten und Teilnehmern -
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Das Management von Informations- Systemen im Wandel Die Informations-Technologie (IT) war lange Zeit ausschließlich ein Hilfsmittel, um Arbeitsabläufe zu vereinfachen und Personal einzusparen. Sie hat
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