Bericht zur sozialen Lage älterer Menschen

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1 Alterssicherung in Deutschland Bericht zur sozialen Lage älterer Menschen Wir itten, diesen Frageogen rasch auszufüllen und im eigefügten Umschlag portofrei an uns zurückzusenden. F TNS Infratest Sozialforschung Landserger Straße München Untersuchung im Auftrag des Bundesministeriums für Areit und Soziales

2 Wie wird s gemacht? Bitte füllen den Frageogen aus, indem x in das zutreffende weiße Kästchen ein K r e u z machen MUSTER Beispiel: Welchen Schulaschluss haen? Volksschule Mittlere Reife Aitur, Hochschulreife.... x die entsprechenden Z a h l e n in die weißen Felder eintragen Beispiel: In welchem Jahr sind georen? Erläuterung zu Frage 14 Bei den Angaen zu Renten, Pensionen usw. in Frage 14 sind zu unterscheiden: A Renten/Pensionen aus eigenen, selst erworenen Ansprüchen Dies sind Leistungen, auf die selst durch eigene Erwerstätigkeit Beitragszahlung einen Anspruch erworen haen (z. B. gesetzliche Altersrente). Hierzu zählen auch die Leistungen für Kindererziehungszeiten sowie Renten, die eine Ihnen persönlich zugefügte Gesundheitsschädigung ausgleichen (z. B. Unfall- Kriegsopferrente). B Witwen-Renten und -Pensionen Dies sind Leistungen, die Witwen erhalten, wenn der verstorene Ehemann eigene Ansprüche erworen hatte. Viele Witwen eziehen daher mindestens zwei Einkommen eine eigene Rente, Pension sowie eine Witwen-Rente Witwen-Pension. Tragen in Frage 14 die Einkommen aus eigenen, selst erworenen Ansprüchen in der Spalte A und, falls Witwe sind, die Witwen-Einkommen in der Spalte B ein. Ihre Leens- und Wohnsituation heute 1. Zunächst zu Ihrer Altersversorgung allgemein. Was würden sagen: Wie gut sind im Alter finanziell gesichert? Sehr gut Gut Weniger gut Eher schlecht Sehr schlecht Wenn an Ihre jetzige Leenssituation denken: Welche der folgenden Punkte ereiten Ihnen die größten Sorgen? Bitte kreuzen die wichtigsten Dinge an. Gesundheitliche Proleme Fehlende Hilfe im Krankheitsfall wenn man Pflege raucht Zu wenig Geld für die Dinge des täglichen Leens Zu wenig Geld für Reisen Sicherheit der Renten Angst, den Kindern Enkelkindern zur Last zu fallen Persönliche Sicherheit, Schutz vor Kriminalität Zu hohe Kosten von Altenheimen

3 Ihre Leens- und Wohnsituation heute 3. Wie viele Personen, selst eingeschlossen, leen ständig in Ihrem Haushalt? Wie viele Personen, selst eingeschlossen, leen ständig in Ihrem Haushalt? Wie viele davon, selst eingeschlossen, eziehen selst ein 4. Wie Einkommen, viele davon, sei es aus selst eruflicher eingeschlossen, Tätigkeit, eziehen Rente/Pension selst ein andere Einkünfte? Einkommen, sei es aus eruflicher Tätigkeit, Rente/Pension andere Einkünfte? Welche Personen sind das, die im Haushalt Let im Bezieht Haushalt Einkommen leen w. selst ein Einkommen eziehen? 5. Welche Personen sind das, die selst Ich selst Bitte ein Einkommen kreuzen eziehen? alle Zutreffenden an! Ich selst Ehepartner Bitte kreuzen alle Zutreffenden an! Ehepartner/in Leenspartner Leenspartner/in Sohn/Schwiegersohn Sohn/Schwiegersohn Tochter/Schwiegertochter Tochter/Schwiegertochter Enkel/in Enkel/in Sonstige Person(en) Sonstige Person(en) Wenn man einmal alles alles zusammen zusammen nimmt: nimmt: Wie hoch ist das monatliche Haushaltseinkommen (netto) aller Haushaltsmitglieder zusammen? is unter is unter is unter is unter is unter is und unter mehr und mehr Unterstützen davon regelmäßig Personen, Unterstützen die nicht in Ihrem davon Haushalt regelmäßig leen? Personen, die nicht in Ihrem Haushalt leen? Wenn ja, wen? Wenn ja, wen? Wenn ja, wie hoch sind die von Ihnen Geschiedenen/getrennt leenden Ehemann Geschiedener/getrennt Eigene Kinder leender Ehemann Sonstige Eigene Kinder Personen Sonstige Personen Wenn gezahlten ja, wie Unterhaltsleistungen hoch sind die von insgesamt? Ihnen gezahlten Unterhaltsleistungen insgesamt? Leen in Ihrer Wohnung als Eigentümerin 8. Leen in Ihrer Wohnung als Eigentümer als Mieterin, wohnen in einem als Mieter, wohnen in einem Heim (z. B. Altenheim Pflegeheim)? Heim (z. B. Altenheim Pflegeheim)? Mieterin, Untermieterin Mieterin, Untermieterin Eigentümerin Eigentümerin Mietfreies Wohnen Mietfreies Wohnen Wohne selst in Alten- Pflegeheim Wohne selst in Alten- Pflegeheim.. Wann wurde die Wohnung/das Haus geaut? eraut? früher früher is is später später Wie viele Quadratmeter hat Ihre Wohnung? qm In In welchem welchem Jahr Jahr sind sind in in die die Wohnung eingezogen? Wohnung eingezogen? Wohne hier seit Geurt

4 Wohnen, Rentenezug 9. Welche Kosten entstehen Ihnen für das Wohnen pro Monat? (a) Wenn MIETER sind: Wie hoch ist die monatliche Miete, die aufwenden müssen? Mietanteile, die von anderen Haushaltsmitgliedern gezahlt werden, lassen itte außer Betracht. Bitte geen möglichst Kaltmiete und Neenkosten getrennt an. Kaltmiete Heiz- und Neenkosten (laut Arechnung) (falls dies nicht möglich ist) Warmmiete einschließlich Heiz- und Neenkosten (laut Arechnung)..... () Wenn EIGENTÜMERIN sind MIETFREI wohnen: Müssen noch Azahlungen für ein Wohndarlehen für eine Hypothek für Ihre eigene Wohnung leisten? Wenn ja, welchen Betrag pro Monat pro Jahr? Nein... Wie hoch sind Ihre Heiz- und laufenden Neenkosten (für Heizung, (A-)Wasser, Müll, Versicherungen fürs Haus) pro Monat pro Jahr?... Ja n 2/Jahr (c) Wenn Ihre Ehefrau in einem ALTEN- PFLEGEHEIM leen: Wie hoch sind die monatlichen Kosten der Heimunterringung einschließlich Verpflegung? /Jahr 10. Wie ist Ihr heutiger Familienstand? Geen itte gegeenenfalls auch das Jahr der Eheschließung, Verwitwung zw. Scheidung an. Verheiratet, mit Ehepartner zusammenleend..... seit Jahr Verheiratet, aer getrennt leend Verwitwet Geschieden seit Jahr seit Jahr Ledig In welchem Jahr sind georen? Jahr: Falls verwitwet sind: In welchem Jahr wurde Ihr verstorener Ehemann georen? Jahr: 12. Beziehen ereits eine eigene Rente der gesetzlichen Rentenversicherung eine eigene Beamtenpension aufgrund eigener Erwerstätigkeit wegen Kindererziehungszeiten? (nicht gemeint sind Witwenrenten) 13. Wenn ja: (a) In welchem Jahr haen Ihre eigene Rente/Pension Rente:..... seit (Jahr) erstmals ezogen? Pension:... seit (Jahr) () Wie viele Versicherungsjahre zw. Dienstjahre sind Ihnen für Ihre Rente zw. Pension anerkannt worden? Nein Ja Rente: Beitragsjahre und alle anderen angerechneten Jahre Pension: Dienstjahre und alle anderen angerechneten Jahre

5 Ihr heutiges Einkommen 14. Welche Einkommen eziehen zurzeit? Bitte kreuzen an, welche Einkommensarten eziehen und geen jeweils den Betrag an, der ausgezahlt wird. Falls sich an einzelne Beträge nicht genau erinnern, itten wir, in Ihren (Versicherungs-)Unterlagen nachzusehen! Zu den Spalten A und B eachten itte die Erläuterungen auf Seite 2 des Frageogens! Denken itte auch an kleinere Beträge. Falls mehrere Leistungen eziehen, geen itte alle einzeln an. A Einkommen aus eigenen Ansprüchen B Witwen- Rente, -Pension RENTEN/PENSIONEN Ja 2 pro Monat Ja 2 pro Monat Eigene Rente der gesetzlichen Rentenversicherung (LVA, BfA, Knappschaft), auch für Kindererziehungszeiten Betriesrente, Zusatzrente der Privatwirtschaft Zusatzversorgung des öffentlichen Dienstes (z. B. VBL, VAP, Gemeinden, Kirchen) Beamtenpension Bruttoetrag (ggf. nach Anrechnung von Renten) Nettoetrag nach Azug der Steuern Landwirtschaftliche Altersrente Berufsständische Versorgung für verkammerte Freie Berufe (z. B. Ärzte, Apotheker, Rechtsanwälte, Architekten) Private Rente/Rente aus Leensversicherungen Unfallrente der Berufsgenossenschaft Kriegsopferrente, sonstige Entschädigungsleistungen Renten aus dem Ausland Sonstige Renten/Pensionen, und zwar: 2 2 ERWERBS- UND SONSTIGE EINKOMMEN Lohn, Gehalt, auch Einkünfte aus selstständiger Tätigkeit, Einkommen aus Altersteilzeit Ja 2 pro Monat Bruttoetrag Nettoetrag nach Azug der Steuern und Beiträge zur Renten-, Areitslosen-, Kranken- und Pflegeversicherung Einkünfte aus Neentätigkeit (Nettoetrag), 1-2-Jo Areitslosengeld I, Kurzareitergeld und ähnliche Leistungen vom Areitsamt (nicht Areitslosengeld II) Krankengeld von der Krankenkasse Pflegegeld als Aufwandsentschädigung für die Pflege von Ehepartner, Eltern anderen Personen

6 Ja 2 pro Monat Wohngeld (nicht Mietanteil der Grundsicherung zw. Sozialhilfe) Areitslosengeld II (ALG II, Hartz IV) inkl. Wohnkosten für und ggf. Ihren Partner 2 Leistungen nach dem Grundsicherungsgesetz im Alter (a 65 Jahren) Regelmäßige Sozialhilfe vom Sozialamt als laufende Hilfe zum Leensunterhalt und zur Miete wegen zu geringem Einkommen Regelmäßige Sozialhilfe vom Sozialamt wegen Pflegeedürftigkeit (soweit nicht von der Pflegeversicherung gezahlt) Behinderung Altenteil (Baretrag) an frühere Landwirte/Selstständige Regelmäßige private Unterstützung/Unterhalt durch Kinder, geschiedenen Ehepartner Leenspartner Haen Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung? Bitte geen die Nettoeinnahmen nach Azug der laufenden Betries- und Neenkosten an. Ja n Müssen für die vermieteten verpachteten Ojekte noch Zinsen für Hypotheken leisten? Wenn ja, welchen Betrag etwa (ohne Tilgung)? Ja n Haen Zinsgutschriften Dividenden aus Sparüchern zw. Wertpapieren? Wenn ja, in welcher Höhe etwa? Ja n Verwenden regelmäßig (z. B. jeden Monat) Teile von Sparguthaen, Wertpapieren sonstigen Vermögen zur Bestreitung Ihres täglichen Leensunterhalts, weil das laufende Einkommen sonst nicht ausreicht? Wenn ja, in welcher Höhe pro Monat? Ja Haen sonstige regelmäßige Einkünfte, die isher noch nicht aufgeführt sind? Wenn ja, itte angeen, welche und wie viel pro Monat: Ja n Ja Manche Altersversorgungen werden in Form einmaliger Kapitaleträge ausgezahlt. Haen gegeenenfalls Ihr verstorener Ehemann ei Eintritt ins Rentenalter später eine mehrere der folgenden Zahlungen erhalten? Wenn ja, in welcher Höhe? (ggf. in Euro umrechnen) Kapitalauszahlung einer privaten Leensversicherung privaten Rente selst Ja 2 Verstorener Ehemann Ja 2 Einmalzahlung der etrielichen Altersversorgung einer etrielichen Leensversicherung (nicht gemeint sind Afindungen ei Kündigungen)

7 Ihre künftige Altersversorgung 19. Falls heute noch nicht im Ruhestand sind in Zukunft noch weitere Alterseinkommen erwarten: Welche Rente Pension, die heute noch nicht erhalten, werden voraussichtlich in Zukunft eziehen? Rente der gesetzlichen Rentenversicherung (LVA, BfA, Knappschaft), auch für Kindererziehungszeiten Betriesrente (der Privatwirtschaft), etrieliche Leensversicherung Zusatzversorgung des öffentlichen Dienstes (z. B. VBL, VAP, Gemeinden, Kirchen, Post, Bahn, Telekom) Beamtenpension Landwirtschaftliche Altersrente Berufsständische Versorgung für verkammerte Freie Berufe (z. B. Ärzte, Apotheker, Rechtsanwälte, Architekten) Private Leensversicherung private Rentenversicherung (auch einmalige Kapitalauszahlung) Riester-Rente Renten aus dem Ausland Sonstige Rente und zwar: Ihre Ausildung und Ihr Berufsleen Die Altersversorgung hängt auch von Ihrer Ausildung und Ihrer eruflichen Tätigkeit a. Der zweite Teil unseres Frageogens hat daher Ihre Ausildung und Ihr Berufsleen zum Thema. Falls verwitwet sind, tragen itte die Angaen für selst in die linke, die Angaen für Ihren verstorenen Ehemann in die rechte Spalte ein. selst Verstorener Ehemann 20. Welchen Schulaschluss haen Volksschule, 8./9. Klasse zw. hatte Ihr Ehemann? Mittlere Reife, Klasse Aitur, Hochschulreife, Fachaitur Haen /hatte Ihr Ehemann eine ageschlossene Berufsausildung? Nein Ja, und zwar: (falls mehrere, itte jede zutreffende ankreuzen) Gesellenprüfung/Fachareiterprüfung/kaufmännische Lehre. Berufsfachschule, höhere Handelsschule u. ä Meister-/Technikeraschluss u. ä Ingenieurschule/höhere Fachschule/Fachhochschule Hochschulaschluss/Universität/Lehramtsausildung Beamtenausildung (Vorereitungszeit) Sonstiger eruflicher Aschluss

8 22. Waren jemals erwerstätig? Wenn ja: In welchem Jahr sind erstmals erwerstätig geworden? Lehre im Betrie, geringfügige Beschäftigung Areit als mithelfender Familienangehöriger in der Landwirtschaft in sonstigem Familienetrie gilt als Erwerstätigkeit. Gemeint sind auch Tätigkeiten im Ausland. selst Verstorener Ehemann Nein, nie erwerstätig gewesen Ja, ich war/in erwerstätig Die folgenden Fragen 23 is 30 eantworten itte nur für die Person(en), die erwerstätig waren es heute noch sind. 23. Sind heute noch erwerstätig wann haen /Ihr Ehemann die Erwerstätigkeit eendet? Denken itte auch z. B. an Altersteilzeitmodelle an geringfügige Beschäftigungen, z. B. als Rentnerin. Erwerstätigkeit eendet unterrochen, und zwar im Jahr Heute noch erwerstätig, und zwar voll erwerstätig (35 Wochenstunden und mehr) regelmäßig Teilzeit erwerstätig regelmäßig geringfügig erwerstätig (auf Basis, 1-2-Jo)..... gelegentlich unregelmäßig erwerstätig Nehmen zurzeit an einem Altersteilzeitmodell teil und erhalten noch Lohn/Gehalt vom Areitgeer Ja 25. Wenn einmal an Ihre Erwersjahre denken: Wie viele waren isher insgesamt in Deutschland tätig als... Areiter(in) Angestellte(r) in der privaten Wirtschaft/ Produktionsgenossenschaft o. ä Jahre Areiter(in) Angestellte(r) im öffentlichen Dienst, Post/Bahn, Verände/Kirchen, Staatsdienst der ehemaligen DDR. Jahre Beamtin/Beamter Berufssoldat (nicht Wehrpflicht), Pfarrer(in). Jahre selstständige(r) Landwirt(in) (im Haupteruf) Jahre selstständige(r) Handwerker(in), Geweretreiende(r), Freierufler(in) sonstige(r) Selstständige(r) Jahre mithelfende(r) Familienangehörige(r) in der Landwirtschaft in sonstigem Familienetrie Jahre Sonstige Tätigkeit, und zwar:..... Jahre Und wie viele Jahre waren zusätzlich im Ausland tätig? Jahre 0 8

9 Letzte erufliche Tätigkeit im Haupteruf 26. In welcher eruflichen Stellung waren /Ihr Ehemann zuletzt im Haupteruf tätig zw. sind heute tätig? Machen itte für jede Person nur e i n e (! ) Angae! Areiter(in) angelernt, Hilfskraft Fachareiter(in), Geselle Meister, Polier selst Verstorener Ehemann Angestellte(r) angelernt, Hilfskraft einfache Fachkraft Fachkraft in mittlerer Position Fachkraft in gehoener Position hochqualifizierte(r) leitende(r) Angestellte(r) Berufssoldat(in) Unteroffizier nach undesdeutschem Recht Offizier Pfarrer(in) Beamter/Beamtin nach undesdeutschem Recht einfacher Dienst mittlerer Dienst gehoener Dienst höherer Dienst Selstständige(r) Landwirt(in) Selstständige(r) Handwerker(in) Freierufler(in) in verkammertem Beruf (z. B. Arzt, Apotheker, Architekt, Rechtsanwalt). Sonstige(r) Freierufler(in) (z. B. Heamme, Journalist) Geweretreiende(r), sonstige(r) Selstständige(r) Mithelfende(r) Familienangehörige(r) in der Landwirtschaft in sonstigem Familienetrie Und welchen Beruf haen /Ihr Ehemann in dieser Stelle ausgeüt zw. üen derzeit aus? Geen itte Ihre möglichst genaue Berufsezeichnung an (z. B. Textilverkäuferin, Möelschreiner). selst: Verstorener Ehemann: 0 9

10 28. Zu welcher Branche gehört der Betrie/die Behörde, in dem/in der zuletzt geareitet haen zw. heute noch areiten? Machen itte für jede Person nur e i n e Angae! A Private Land- und Forstwirtschaft, Fischerei, LPG B Bergau C Energiewirtschaft D Industrie, Verareitendes Gewere E Baugewere F Handel G Handwerk H Private Banken, Kreditinstitute, Versicherungen I Sonstige Privatwirtschaft (z. B. private Dienstleistungen, Hotel und Gaststätten, privates Verkehrs- und Gesundheitswesen, Freie Berufe) J Hauswirtschaft, private Haushalte K Private Verände, Gewerkschaften L Öffentliche Verände, gemeinnützige Einrichtungen, Wohlfahrtsverände M Kirchen N Post, Bahn, Telekom, Postank O P Q Öffentlicher Dienst (z. B. Verwaltung, Justiz, Sicherheit, öffentliches Gesundheits-, Bildungs- und Sozialwesen, Sozialversicherung, Stadtwerke) Unternehmen der öffentlichen Hand (z. B. Sparkassen, öffentliche Banken, ARD, ZDF) Sonstiges, und zwar: selst: verstor. Ehemann: selst Verstorener Ehemann 29. Wenn zuletzt im öffentlichen Dienst angrenzenden Bereichen (Branchen L - P) tätig waren zw. sind: In welcher Besoldungsgruppe/Vergütungsgruppe/ Lohngruppe waren/sind zuletzt eingestuft? (Beamte z. B.: A4 A9; Angestellte z. B.: BAT VII E11) Wenn zuletzt in der Privatwirtschaft (Branchen A - K) tätig waren zw. sind: Wie viele Beschäftigte hatte der Betrie/das Unternehmen einschließlich aller Zweigetriee Zweigstellen etwa? Familienetrie zw. Selstständige(r) ohne fremde Areitskräfte is unter Beschäftigte is unter Beschäftigte is unter Beschäftigte is unter Beschäftigte is unter Beschäftigte Beschäftigte und mehr

11 Krankenversicherung und Pflege 31. In welcher Form sind hauptsächlich gegen Krankheit versichert? Nicht gemeint sind private Zusatz-Versicherungen auf Sonderleistungen. Machen daher nur e i n e (! ) Angae. Üerhaupt nicht krankenversichert, muss alle Krankheitskosten aus eigener Tasche ezahlen Beitragsfrei zw. ohne eigene Beitragsleistung versichert, z. B. als Areitslose zw. Sozialhilfeempfängerin, mit Anspruch auf Heilfürsorge als Berufssoldat/Polizist Pflichtversichert in der gesetzlichen Krankenversicherung/ Krankenversicherung der Rentner, die Beiträge werden von Lohn/Gehalt/Rente einehalten Freiwillig in der gesetzlichen Krankenversicherung (auch Ersatzkasse) versichert, üerweise Beiträge selst an die Krankenkasse Mitglied einer privaten Krankenversicherung Mitglied einer Selsthilfeeinrichtung von Bahn/Post (z. B. Beamtenkrankenkasse) Wie hoch ist Ihr eigener Anteil an den Beiträgen zur Krankenund Pflegeversicherung pro Monat? Ihr Eigenanteil nach Azug des Zuschusses der Rentenversicherung des Areitgeers Beziehen Geld- Sachleistungen der Pflegeversicherung, weil selst pflegeedürftig sind? Nein Falls ja, welche Pflegestufe haen? Pflegestufe I, II III Ja, Pflegestufe unekannt Die Anerkennung der Kindererziehungszeiten in der Altersversorgung der Frauen ist heute ein wichtiges Thema. Deshal die Frage: Wie viele Kinder haen von klein auf erzogen (einschließlich Adoptivkinder)? Keine Kinder Anzahl Kinder Bitte tragen das Geurtsjahr dieser Kinder ein, eginnend mit dem ältesten. 1. Kind (ältestes).... Jahr 2. Kind Jahr 3. Kind Jahr 4. Kind Jahr 5. Kind Jahr 6. Kind Jahr 7. Kind Jahr B 1 1

12 35. Die Erhalten Anerkennung gegenwärtig der Kindererziehungszeiten Kindergeld? in der (Für Altersversorgung Kinder der Jahre Frauen zw. ist 25 ein Jahre, wichtiges Thema. Ja.... n und zwar für Kind(er) Deshal falls in Ausildung) die Frage: Wie viele Kinder haen von klein auf erzogen (einschließlich Adoptivkinder)? 36. Sind in Deutschland georen aus einem Verstorener selst Ehemann anderen Land Keine zugezogen? Kinder Anzahl Kinder In Deutschland georen Zugezogen, und zwar im Jahr Bitte tragen das Geurtsjahr dieser Kinder ein, eginnend mit falls zugezogen: Sind Spätaussiedler?.. Ja dem ältesten. Planen im Alter ins Ausland zu ziehen 1. Kind (ältestes).... Jahr zw. in Ihr Herkunftsland zurückzukehren?.... Ja Nein 2. Kind Jahr Vielleicht 3. Kind Jahr Welche Staatsangehörigkeit haen?.. Deutsch 4. Kind Jahr andere, und zwar: 5. Kind Jahr Falls keine deutsche Staatsangehörigkeit haen, eine Frage 6. Kind zu Jahr Ihren Sprachkenntnissen und zur Beantwortung des Frageogens: 7. Kind Jahr Wie gut sind sprachlich mit dem Frageogen zurecht gekommen? 8. Kind Jahr sehr gut/gut Erhalten gegenwärtig Kindergeld? es geht (Für Kinder Jahre zw. 25 Jahre, falls in eher Ausildung) schlecht/gar nicht Ja.... n und zwar für Kind(er) Wenn den Frageogen wegen mangelnder Sprachkenntnisse nicht selst 37. Und zum eantworten Schluss: konnten: Wer hat Ihnen geholfen? Git es aus Ihrer Leenspartner Sicht wichtige... Dinge, die getan Kinder werden..... sollten, Sonstige.... um die Leenssituation älterer Menschen zu veressern? Wenn Wäre möchten, Ihnen ein schreien Frageogen itte in Ihrer hier Muttersprache Wünsche, Sorgen lieer gewesen? Anregungen auf. Ja Nein B 37. Und zum Schluss: Git es aus Ihrer Sicht wichtige Dinge, die getan werden sollten, um die Leenssituation älterer Menschen zu veressern? Wenn möchten, schreien itte hier Wünsche, Sorgen Anregungen auf. Herzlichen Dank für Ihre Mitareit! 1 2