UnionFondsOnline mit Depotübersicht. Schnell und komfortabel Depots einsehen, Postbox nutzen und persönliche Daten verwalten Benutzerhandbuch.

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1 UnionFondsOnline mit Depotübersicht Schnell und komfortabel Depots einsehen, Postbox nutzen und persönliche Daten verwalten Benutzerhandbuch Start

2 Willkommen bei UnionFondsOnline Union Investment bietet UnionFondsOnline (UFO) in zwei Varianten an: UFO mit Depotübersicht (lesender Zugriff) und UFO mit Depotübersicht und Depotführung. UFO mit Depotübersicht Mit diesem Handbuch lernen Sie wichtige Funktionen kennen, zum Beispiel wie Sie sich bei UnionFondsOnline anmelden, Ihre Postbox nutzen, Ihr Depot einsehen, Ihre PINs oder persönlichen Daten ändern, eine weitere attraktive Anwendung rund um Ihr UnionDepot nutzen: die UnionFondsOnline-App. Startseite UnionFondsOnline Die UnionFondsOnline-App Mit dieser App informieren Sie sich auch unterwegs detailliert über Ihr Depot wann und wo Sie möchten. In diesem Benutzerhandbuch können Sie ganz bequem am Bildschirm blättern. Über die unterstrichenen Links gelangen Sie online zu weiteren Informationen. Und selbstverständlich können Sie das Dokument auch speichern und ausdrucken. mit Depotübersicht Seite 2

3 Inhaltsverzeichnis UFO mit Depotübersicht Erstanmeldung 4 Anmelden und Abmelden 5 UFO im Überblick 6 Postbox 8 Depotauswahl 12 Depotübersicht 13 Verwaltung 16 App UnionFondsOnline 20 Auf einen Blick 25 Info Telefon/Kontakt Wichtig mit Depotübersicht Seite 3

4 Erstanmeldung So nehmen Sie die Erstanmeldung vor Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf, Ihre PIN zu ändern, Ihre Freigabe-PIN festzulegen und die Eingaben mit der Super-PIN zu bestätigen. PIN ändern Die geänderte PIN dient zusammen mit der Zugangsnummer Ihrem Online-Depotzugang. Geben Sie die systemgenerierte alte PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein und dann Ihre neue PIN. Sie muss sechs Stellen haben und aus Zahlen und/oder Buchstaben bestehen. Geben Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein. Freigabe-PIN festlegen (S ) Die Freigabe-PIN benötigen Sie zum Ändern Ihrer persönlichen Daten. Legen Sie selbst eine Freigabe-PIN fest. Sie muss sechs bis zehn Stellen haben und aus Zahlen und/oder Buchstaben bestehen. Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und wiederholen Sie die Eingabe. PIN-Änderung Eingaben mit Super-PIN bestätigen (S ) Die Super-PIN benötigen Sie zum Ändern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe-PIN. Geben Sie Ihre zehnstellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein. Bestätigen Sie die Änderung Ihrer PIN und die Festlegung Ihrer Freigabe-PIN mit. Sie erhalten die Meldung, dass Sie Ihre PIN erfolgreich geändert und die Freigabe-PIN festgelegt haben. Ab sofort gelten diese neuen PINs für Ihren Online-Depotzugang. Sicherheit für Ihre Zugangsdaten Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so, dass sie von Dritten nicht erraten werden können. Vermeiden Sie zum Beispiel Geburtsdaten von Ihnen bekannten Personen. Am sichersten sind Kombinationen aus Zahlen und Buchstaben Achten Sie auch darauf, dass Dritte nicht an Ihre Zugangsdaten gelangen Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Verwaltung Ihrer Passwörter siehe Seite 16 und 17. mit Depotübersicht Seite 4

5 Anmelden und Abmelden So melden Sie sich bei UFO an Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter auf und klicken Sie oben rechts auf Mein Depot. Der einfachste und schnellste Einstieg ist über Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein. Für jede Anmeldung zu Ihrem Online-Depot benötigen Sie Ihre Zugangsnummer und Ihre aktuelle PIN. Startseite Union Investment Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinen Ziffernfolge und ändert sich nie. Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein. PIN eingeben Die PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen). Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menüpunkt Verwaltung geändert werden (Seite 44). Geben Sie Ihre aktuell gültige PIN ein (bitte Groß- und Kleinschreibung beachten!) und bestätigen Sie die Eingaben mit. Startseite UnionFondsOnline Depot online führen / Postbox Der Internetauftritt von Union Investment ermöglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot. So melden Sie sich von UFO ab Sobald Sie in UFO angemeldet sind, erscheint rechts unter Mein Depot der Link. Aus Sicherheitsgründen sollten Sie UFO nur über diesen Link beenden. Ihre Sitzung endet automatisch nach zehn Minuten Inaktivität. Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an. mit Depotübersicht Seite 5

6 UFO im Überblick Das UFO-Menü UFO-Menü Das Navigationsmenü von UFO enthält vier Menüpunkte. Diese werden hier kurz im Überblick beschrieben. Für nähere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebenen Seiten. Postbox Mit Ihrer persönlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente, versenden Anfragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingänge und Postausgänge (Seite 8-11). Depotauswahl Sie haben mehrere UnionDepots? Mit UFO entscheiden Sie flexibel, welches Ihrer Depots Sie zum Standarddepot wählen (Seite 12). Depotübersicht Die Online-Depotführung macht Ihnen den Überblick über Ihr UnionDepot einfach. Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15). Das Union Investment-Menü Union Investment-Menü Über dieses Navigationsmenü verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Investment: Hier können Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln, Beispielrechnungen durchführen oder Dokumente herunterladen. Verwaltung Hier ändern Sie Ihre PIN, legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang. Auch persönliche Daten wie zum Beispiel Ihre -Adresse oder Ihre Telefonnummer können Sie hier ändern (Seite 16-19). Sie möchten Informationsmaterial? Unter dem Menüpunkt Unsere Services > Formulare & Downloads finden Sie Formulare, Fonds- und Themenbroschüren sowie sonstige Materialien. mit Depotübersicht Seite 6

7 UFO im Überblick Die Infoboxen: stets verfügbar Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO: Mein Depot, Postbox, Kontakt UFO und Online-Hilfe. Auf diese können Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen. Kontakt UFO Sie benötigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot? Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen während der Servicezeiten gern weiter. Online-Hilfe Die Online-Hilfe bietet Ihnen für jede UFO-Seite hilfreiche Erklärungen. Über den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterführende Erläuterungen auf. Mein Depot Über den Link beenden Sie UFO. Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet. Die verschiedenen themenbezogenen Telefonnummern sowie -, Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link. Postbox Hier wird angezeigt, wie viele Nachrichten für Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind. Schneller und gezielter geht es, wenn Sie mit unserem Kundenservice Kontakt über Ihre Postbox aufnehmen. Die nötigen Angaben zu Ihrem UnionDepot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt. Wählen Sie ganz einfach den Menüpunkt Postbox Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment. Bitte beachten Sie PIN und Freigabe-PIN können Sie nicht per Telefon ändern lassen Kauf, Verkauf oder Umtausch von Fondsanteilen sind nicht per möglich. mit Depotübersicht Seite 7

8 UFO-Postbox Ihre persönliche Nachrichtenzentrale Besonderheiten bei Depots Minderjähriger Sie möchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein? In der UFO-Postbox werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt: Depotabrechnungen Depotübersichten die Jahresendunterlagen VL-Bescheinigungen und vieles mehr (Seite 25) Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen, bei Bedarf ausdrucken und archivieren. Das geht schneller als die Briefpost und reduziert gleichzeitig Ihren Papierberg. Über Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente Sie können auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen. Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox. Vorteile der UFO-Postbox Sie empfangen schnell und komfortabel Nachrichten und Depotdokumente Sie verfassen und senden ganz einfach Anfragen zu Ihrem UnionDepot Sie archivieren übersichtlich Ihre Depotdokumente Sie sparen Papier und schonen die Umwelt Sie profitieren von reduzierten Depotgebühren. Mehr dazu unter Gesetzliche Vertreter können für Ihr minderjähriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die vergünstigte Depotgebühr nutzen. Die Dokumente des Minderjährigen-Depots werden über die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfügbar gemacht. Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox, bekommt er sofort die Inhalte des Minderjährigen angezeigt. mit Depotübersicht Seite 8

9 UFO-Postbox Das UFO-Postbox-Menü Die Postbox bietet Ihnen vier Menüpunkte: Post eingang, Postausgang, Archiv und Nachricht verfassen. UFO-Menü Posteingang Sobald Sie sich in UFO angemeldet haben, erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang. Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen. Posteingang von Union Investment Postausgang an Union Investment Archiv Im Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang. Was ist wichtig bei der Archivierung Die Depotdokumente stehen Ihnen für die Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfügung derzeit sind dies zehn Jahre. Von Ihnen archivierte Dokumente und Korrespondenz können Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben. Im Posteingang, im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox können Sie verschiedene Funktionen nutzen. Informationen dazu finden Sie auf Seite 11. Postausgang Im Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten, die Sie nicht archiviert haben, angezeigt. Archiv mit Depotübersicht Seite 9

10 UFO-Postbox Das UFO-Postbox-Menü Neue Nachricht verfassen Der vierte Menüpunkt in der Postbox ist Nachricht verfassen. Er dient allgemeinen Fragen, zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot, zu Union- FondsOnline oder zu Produkten. Rufen Sie diese Funktion über das Navigationsmenü Postbox Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltfläche. Betreff auswählen Wählen Sie aus dem Auswahlmenü einen Betreff für Ihre Nachricht. Dieser trägt dazu bei, die Anfrage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten Neue Nachricht an Union Investment Aufträge an Union Investment Bitte beachten Sie: Alle Orderaufträge wie Kauf-, Verkauf- und Umtauschaufträge können Sie nur direkt über Ihren Berater in der Bank vornehmen. Depot auswählen Haben Sie mehrere Depots, wählen Sie die Depotnummer, zu der Sie eine Nachricht versenden wollen Eingabevorgaben beachten Für die Textnachricht stehen Ihnen Zeichen zur Verfügung. Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Sonderzeichen) Bestätigung und Antwort Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint der Hinweis Vielen Dank für Ihre Nachricht! Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Verbindung setzen Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per in Ihre Postbox mit Depotübersicht Seite 10

11 UFO-Postbox Posteingang, Postausgang und Archiv: die Funktionen Anzeige eingrenzen Sie suchen eine bestimmte Nachricht? Über verschiedene Suchkriterien können Sie die Anzeige einschränken. Wählen Sie gegebenenfalls eine weitere Depotnummer, markieren Sie unter Status, welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen, oder geben Sie ein bestimmtes Datum ein Suchkriterien: Posteingang, Postausgang, Archiv Funktionen: Posteingang, Postausgang, Archiv Nachricht archivieren Wenn Sie einzelne Posteingänge oder -ausgänge in das Archiv verschieben möchten, klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestätigen die Sicherheitsabfrage mit Ja. Nachricht archivieren Nachricht öffnen Zum Öffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte Aktion. Anhang öffnen Anhänge zu einer Nachricht werden als schreibgeschützte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Posteingang in einer separaten Spalte angezeigt. Durch Doppelklick auf das Symbol öffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus. Selbstverständlich lassen sich alle PDF-Dokumente auch außerhalb Ihrer Postbox speichern und umbenennen. Nachricht beantworten/verfassen Mit dem Symbol können Sie gezielt Fragen zu einem Vorgang in der Postbox stellen. Neue Nachricht verfassen Über die Schaltfläche können Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10). Mehrere Nachrichten verschieben Möchten Sie mehrere Posteingänge oder Postausgänge in Ihr Archiv verschieben? Markieren Sie die Vorgänge mit einem Häkchen Wählen Sie aus dem Auswahlmenü Aktion wählen den Punkt Ins Archiv verschieben Mit erscheint eine Sicherheitsabfrage. Beantworten Sie diese mit Ja, wenn Sie wirklich archivieren wollen mit Depotübersicht Seite 11

12 Depotauswahl Welches Stammdepot soll angezeigt werden? Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepots? Dann können Sie über die Maske Depotauswahl bestimmen, welches Depot angezeigt werden soll. Sie können auch ein sogenanntes Standarddepot festlegen, das immer als erstes angezeigt wird. Depotauswahl Sie möchten das Depot Ihres minderjährigen Kindes einsehen? Über den Menüpunkt Depotauswahl haben Sie die Möglichkeit, ein Depot Ihres minderjährigen Kindes aufzurufen. Voraussetzung hierfür ist: Sie haben als gesetzlicher Vertreter für den Minderjährigen die Postbox freischalten lassen. Minderjährige Depotinhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung. 1 Depot auswählen Durch Klick auf die Schaltfläche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotübersicht des gewählten Depots. Neues Standarddepot festlegen Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standarddepot festlegen wollen, gehen Sie so vor: Markieren Sie dieses Depot in der Spalte Standard und klicken auf die Schaltfläche. Bei der nächsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotübersicht des ausgewählten Depots angezeigt. Standarddepot festlegen und anzeigen Nach Markieren des gewünschten UnionDepots klicken Sie auf. Mit dieser Schaltfläche kommen Sie direkt zur Depotübersicht Ihres ausgewählten Standarddepots. Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der nächsten Anmeldung in UFO angezeigt. mit Depotübersicht Seite 12

13 Depotübersicht Ihr Depotbestand: viele Informationen auf einen Blick Depotnummer und Unterdepotnummer Jedes UnionDepot hat eine Stammnummer. Jeder Fonds wird in einem separaten Unterdepot mit eigener Unterdepotnummer verwaltet. Fondsname/KAG Fonds werden jeweils mit dem Namen der Kapitalanlagegesellschaft aufgeführt. Anteile Anzahl der Fondsanteile im Unterdepot. Rücknahmepreis/Datum Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung für den Fonds. Wert/G&V in Euro Gewinn oder Verlust des Unterdepots. Gewinne sind grün, Verluste rot dargestellt. Depotübersicht Anteil in Prozent Prozentualer Anteil des Unterdepots am Gesamtdepot. Gesamtwert in Euro Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust. Detailinfos und weitere Aktionen Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14) Grafik und Druck Schaltflächen am unteren Bildschirmrand: zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots zeigt eine für den Ausdruck optimierte Übersicht Ihres Depots mit Depotübersicht Seite 13

14 Depotübersicht Unterdepot Details: der Klick auf die Lupe Zu jedem in der Depotübersicht aufgeführten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol zu einer Detailseite. Zur Information Im oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allgemeine Angaben. Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts, den Namen der Kapitalanlagegesellschaft, die Währung und die Kennnummer des Fonds (ISIN). Unterdepot Details Vertragsart, die für dieses Unterdepot besteht, zum Beispiel UnionDepot Eröffnungsdatum, das heißt der Zeitpunkt, zu dem Sie das Unterdepot eröffnet haben Aktueller Anteilbestand des Unterdepots. Anteile, die vor dem erworben wurden, unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen Unterdepot Details Weitere Angaben auf der Detailseite Bei UniProfiRente-Verträgen und Vermögenswirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertragsdaten angezeigt: der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung möglich Rücknahmepreis/Datum: Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages. Außerdem das Datum der letzten Preisfeststellung für den Fonds Wert Ihres Unterdepots in Euro Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots. Gewinne sind grün, Verluste rot dargestellt Produktinformationen Mit der Schaltfläche rufen Sie ein PDF-Dokument auf. Es enthält Angaben zu Wertschwankungsverhalten, Anlagestrategie, empfohlener Anlagedauer, Wertentwicklung, Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten. mit Depotübersicht Seite 14

15 Depotübersicht Depotanzeige ganz nach Ihren Wünschen In UFO lässt sich die Anzeige Ihrer Depotübersicht auf vielfältige Weise verändern. Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen. Sie können zum Beispiel für die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und ausblenden, einschränken oder sortieren. Depotübersicht: Anzeige 1 Depots mit oder ohne Bestand Durch Klick auf das Kästchen blenden Sie Unterdepots ohne Bestand ein oder aus. Aktueller oder früherer Depotbestand Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf. UFO zeigt Ihnen die Depotübersicht zum gewählten Datum. Mit der Schaltfläche kehren Sie zum aktuellen Depotstand zurück. Depotangaben sortieren Mit den Dreiecken und sortieren Sie Ihre Depotübersicht auf- oder abwärts. Möglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot, Fondsname oder Depotwert. mit Depotübersicht Seite 15

16 Verwaltung Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot So gewährleisten Sie Sicherheit So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert. Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschlüsselten Bereich und verwendet hierfür sogenannte SSL-Zertifikate mit der höchsten Sicherheitsstufe (Seite 26). Aber auch Sie können zur Sicherheit Ihres Online- Depots beitragen, indem Sie bestimmte Sicherheitsvorkehrungen beachten. Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menüpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfügung: Ändern PIN, Freigabe-PIN ändern und Online-Zugang sperren. Menü Verwaltung Ändern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmäßigen Abständen PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu erraten sein. Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Geburtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden. Am sichersten sind Kombinationen aus Buchstaben und Zahlen Sorgen Sie dafür, dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persönlichen Zugangsdaten hat. Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC, das heißt, halten Sie Ihr Betriebssystem sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand, setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall* Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf Für die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sie neben der Zugangsnummer drei verschiedene Passwörter: PIN, Freigabe-PIN und Super-PIN. Zugangsnummer Von Union Investment Nicht änderbar 6- bis 9- stellig (nur Zahlen) Zum Anmelden bei UnionFonds- Online PIN Von Union Investment Bitte regelmäßig ändern 6-stellig (Buchstaben und Zahlen) Zum Anmelden bei UnionFonds- Online Freigabe- PIN Legen Sie selbst fest Bitte regelmäßig ändern 6- bis 10- stellig (Buchstaben und Zahlen) Zum Ändern Ihrer persönlichen Daten Super- PIN Von Union Investment Nicht änderbar 10-stellig (Buchstaben und Zahlen) Zum Ändern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw. Entsperren Ihres Online-Depotzugangs * Die Firewall ist ein Sicherungssystem, das vor unerwünschtem Zugriff über Datenleitung schützt. mit Depotübersicht Seite 16

17 Verwaltung So ändern Sie Ihre PIN So ändern Sie Ihre Freigabe-PIN So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang Zum regelmäßigen Ändern Ihrer PIN wählen Sie Verwaltung Ändern PIN. Zum Festlegen/Ändern Ihrer Freigabe-PIN wählen Sie Verwaltung Freigabe-PIN ändern. Wählen Sie Verwaltung Online-Zugang sperren. Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestätigen Sie mit. Möchten Sie Ihr Depot wieder nutzen, so melden Sie sich wie üblich an. Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt. PIN-Änderung PIN und Super-PIN eingeben Geben Sie die PIN ein, die Sie bisher verwenden, und danach Ihre neue PIN. Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN. Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestätigen Sie mit. Ab jetzt ist nur noch die neue PIN gültig. Freigabe-PIN-Änderung Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein. Ihre bisherige Freigabe-PIN müssen Sie hierfür nicht kennen. Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN. Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestätigen Sie mit. Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN gültig. Automatische Sperre Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt, wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinander falsch eingegeben wurden. Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN können Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben, wird der Zugang zum System endgültig gesperrt Endgültige Sperre: Wenden Sie sich bitte an Union Investment: Telefon mit Depotübersicht Seite 17

18 Verwaltung Welche persönlichen Daten sind hinterlegt? Sie möchten Ihre bei Union Investment hinterlegten Kundendaten anzeigen lassen? Über den Menüpunkt Verwaltung Persönliche Daten können Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persönlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen. Menü Verwaltung Depotinhaber anzeigen In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre persönlichen Daten: Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihren Geburtsort, gegebenenfalls Ihren Geburtsnamen, Ihre Nationalität, Ihren Beruf und Ihre -Adresse. Menü Verwaltung Außerdem werden angezeigt: Ob Sie der Zusendung von werblichen Informationen per oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen) Ob Sie per benachrichtigt werden möchten, wenn Mitteilungen von Union Investment in Ihre Postbox eingestellt wurden Ihre Telefonnummer, falls diese hinterlegt ist Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch für weitere Depotinhaber angezeigt. Kontaktdaten ändern Wenn Sie persönliche Daten anpassen möchten, klicken Sie auf die Schaltfläche. Werbekennzeichen Sie haben der Zusendung werblicher Informationen an Ihre -Adresse oder Telefonnummer zugestimmt? Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH beziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services. Diese Einwilligung können Sie jederzeit widerrufen: entweder direkt in der Maske Kontaktdaten ändern (Seite 19) oder unter mit Depotübersicht Seite 18

19 Verwaltung Welche persönlichen Daten sind änderbar? In der Maske Kontaktdaten ändern sehen Sie oben Ihre alten Kontaktdaten. Im unteren Bereich nehmen Sie die gewünschten Änderungen vor. Änderung persönlicher Daten Hier können Sie Ihre -Adresse ändern, Ihr Einverständnis zum Erhalt werblicher Informationen an Ihre -Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen), der -Benachrichtigung bei Postboxversand zustimmen oder diese widerrufen und Ihr Einverständnis zum Erhalt werblicher Informationen per Telefon geben oder dieses widerrufen (zweites Werbekennzeichen). Einwilligungserklärung Wenn Sie bei einem oder beiden Werbekennzeichen Ja angeklickt haben, denken Sie bitte daran, in die Box ein Häkchen zu setzen. Kontaktdaten ändern Kontaktdaten bestätigen Änderungen übernehmen Mit werden in der Folgemaske die Änderungen angezeigt. Änderungen bestätigen Damit die geänderten Angaben wirksam werden, geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestätigen auf. Abschließend erhalten Sie eine Meldung, dass die Kontaktdaten geändert wurden. Für Ihre Unterlagen können Sie diese ausdrucken. Änderung Ihrer Adressdaten Adressänderungen sind nur möglich per Fax: formlos mit Ihrer Unterschrift, der Unterschrift des Bevollmächtigten beziehungsweise des gesetzlichen Vertreters oder per Telefon: Hier legitimieren Sie sich über Ihren Namen/Vornamen, Ihre hinterlegte Adresse, Ihre Depotnummer/Zugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum. Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7) mit Depotübersicht Seite 19

20 App UnionFondsOnline Ihr mobiler Depotzugang Mit der UnionFondsOnline-App von Union Investment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff. Dafür benötigen Sie Folgendes: Ein iphone oder ein ipod touch beziehungsweise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android Die Freischaltung zu UnionFondsOnline Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechendem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung für den Datentransfer Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline Freischaltung für UnionFondsOnline Sie möchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafür freigeschaltet? Über den Link auf der Startseite von UnionFondsOnline können Sie den Freischaltungsantrag aufrufen, diesen online ausfüllen, ausdrucken, unterschreiben und an Union Investment senden. Kurze Zeit später erhalten Sie Ihre Zugangsdaten. Vorteile der UnionFondsOnline-App Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht Historische und aktuelle Umsatzübersichten Anzeige von neu aufgegebenen Orders Gewohnte Zugangsdaten Maximale Sicherheit beim Datentransfer Sie sparen Papier und schonen die Umwelt Noch Fragen zur UnionFondsOnline- App? Rufen Sie bitte an: UnionFondsOnline-App herunterladen Öffnen Sie über Ihr mobiles Endgerät den itunes Store oder den Google Play Store Wählen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff UnionFondsOnline ein Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Gerät UnionFondsOnline-App nutzen Öffnen Sie die App, geben Sie Ihre Zugangsnummer und die derzeit gültige PIN ein. Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotübersicht. Hier können Sie Ihre Bestände einsehen, Detailinformationen dazu aufrufen, den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen, Anspar- und Auszahlpläne überprüfen, aktuelle Produktinformationen zu Fonds, die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten, aufrufen, getätigte Umsätze in Ihrem UnionDepot anzeigen lassen. mit Depotübersicht Seite 20

21 App UnionFondsOnline Die UnionFondsOnline-App im Überblick Ihr Depotbestand in der Depotübersicht Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sind einheitlich aufgebaut: Der obere Balken enthält Ihren Namen und Ihre Depotnummer. Im zweiten Balken finden Sie den Namen der jeweiligen Seite, die Schaltfläche zum Zurückblättern und die Schaltfläche zum Beenden der App. In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite, zum Beispiel Angaben zur Depotübersicht. Über verschiedene Schaltflächen können Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen. Der untere Balken enthält drei Menüpunkte: Damit können Sie bequem von jeder Hauptseite aus Ihre Depotübersicht, Ihr Orderbuch und allgemeine Informationen einsehen. Wertpapiergeschäfte können über die App nicht abgewickelt werden Für Transaktionen sowie das Anlegen, Ändern und Löschen von Spar- bzw. Auszahlplänen wenden Sie sich bitte an Ihre Beraterin/Ihren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union- FondsOnline mit Depotführung. Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotübersicht. Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben, erscheint zuvor eine Auswahlseite. Gesamtwert in Euro Hier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust. Wert/G&V in Euro Für jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Verlust ausgewiesen. Gewinne sind grün, Verluste rot dargestellt. Umsatzübersicht und Unterdepot Details Über die Schaltflächen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot. mit Depotübersicht Seite 21

22 App UnionFondsOnline Umsatzübersicht Depotübersicht Umsatzübersicht Zeitraum festlegen Zeitraum übernehmen Umsatzübersicht Umsatzdetails Umsätze anzeigen In der Depotübersicht können Sie über die Schaltfläche die durchgeführten Transaktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen. Unterdepot Umsatz Sie sehen: Buchungsdatum, Buchungsart (zum Beispiel Kauf), Anteile, Preis pro Anteil und Gegenwert in der jeweiligen Währung des Wertpapiers. Zeitraum festlegen Wollen Sie die Anzeige einschränken? Tippen Sie in der Umsatzübersicht auf Wählen Sie über die Datumliste ein neues Anfangsdatum, tippen Sie auf und wählen Sie ein neues Enddatum aus Tippen Sie dann auf, um die Umsätze für den gewählten Zeitraum zu sehen Umsatzdetails Für jeden Buchungsvorgang können Sie in der Umsatzübersicht über das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes für Ihr Unterdepot im ausgewählten Zeitraum anzeigen lassen. Mit beenden Sie die Anzeige. mit Depotübersicht Seite 22

23 App UnionFondsOnline Unterdepot Details Ansparplan und Auszahlplan Zu jedem in der Depotübersicht aufgeführten Haben Sie Ansparpläne in Ihrem Depot und Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol möchten Sie diese anzeigen lassen? zu einer Detailseite. Ansparpläne aufrufen Unterdepot Details Blättern Sie in der Depotübersicht bis ans Ende Diese Seite enthält detaillierte Angaben zum der Liste. Tippen Sie auf. Unterdepot, zum Beispiel Vertragsart, Zeitpunkt der Depoteröffnung, aktuellen Anteilbestand, Unterdepot Details Depotübersicht Ansparpläne Rücknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Es erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Verlust. Ansparpläne. Produktinformationen Ansparplan Details Mit rufen Sie ein PDF-Dokument Über das Lupensymbol erhalten Sie Detail- auf. Es enthält Informationen zu Wertschwankungs- angaben zum jeweiligen Ansparplan. verhalten, Anlagestrategie, empfohlener Anlagedauer, Wertentwicklung, Chancen und Risikoprofil Auszahlpläne aufrufen sowie die aktuellen Fondsdaten. Zum Anzeigen von Auszahlplänen tippen Sie in Produktinformationen Ansparpläne der Depotübersicht auf. mit Depotübersicht Seite 23

24 App UnionFondsOnline Orderbuch Info Zum Orderbuch gelangen Sie über den Menü- Zur Info-Seite gelangen Sie über den Menüpunkt punkt in der Menüleiste. in der Menüleiste. Im Orderbuch können Sie den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufgegebenen Order verfolgen. Sie sehen für den noch Hier finden Sie bei Bedarf unter Kontakt: die verschiedenen themenbezogenen Telefonnummern und Adressen von Union nicht ausgeführten Auftrag: Vertragsart (zum Beispiel UnionDepot mit Ansparplan), Fondsname, Datum sowie die Uhrzeit, zu der Sie den Auftrag Orderbuch Info Investment; Wohlverhaltensregeln: die Wohlverhaltensregeln des Bundesverbandes Investment und erteilt haben. Asset Management (BVI), zu denen sich Union Zu jeder offenen Order können Sie Details anzeigen lassen. Liegt keine offene Order vor, erfolgt Investment verpflichtet hat; Basisinformationen: die Basisinformationen über die Vermögensanlage in Investment- ein entsprechender Hinweis. fonds Grundlagen, wirtschaftliche Zusam- Order löschen Möchten Sie einen noch nicht ausgeführten Auftrag löschen, wenden Sie sich bitte an Ihre menhänge, Möglichkeiten und Risiken ; AGB: die Allgemeinen Geschäftsbedingungen für UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, Frankfurt am Main. Beraterin/Ihren Berater in der Bank. mit Depotübersicht Seite 24

25 Auf einen Blick Basisinformationen Auf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichtigen Themen: die Basisinformationen über die Anlage in Investmentfonds, die AGB, das Preis-/Leistungsverzeichnis und vieles mehr. Downloads Sie interessieren sich für eine Altersvorsorge mit Investmentfonds? Sie möchten einen Sparplan einrichten oder wissen, wie sich eine Fondsanlage steuerlich auswirkt? Zu diesen und vielen anderen Fragen können Sie über die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen. Unter dem Menüpunkt Unsere Services > Formulare & Downloads finden Sie Formulare, Fonds- und Themenbroschüren sowie sonstige Materialien. Freistellungsauftrag Mit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot. Bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags können Sie im laufenden Kalenderjahr Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) anfällt. Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag ändern, so können Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag für Kapitalerträge zugreifen. Gewinn- und Verlustausweis Den Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotübersicht. Aus den Einzelumsätzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt. Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Höhe von Gewinn oder Verlust. Es stehen Buchungsdaten ab dem 1. Januar 2000 zur Verfügung. Frühere Bestände werden mit dem Rücknahmepreis des 1. Januar 2000 bewertet. Ordererteilung Kaufen, verkaufen und tauschen von Fondsanteilen in Eigenregie ist bei UFO mit Depotübersicht nicht möglich. Ihre Aufträge erteilen Sie wie gewohnt über Ihren Bankberater. Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder ändern möchten, wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank. In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot, zum Beispiel während des Jahres: Abrechnungen, Bestandsmitteilungen und Umsatzübersichten, Ihre Depotbestandsmitteilung; zum Jahresende: Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung, Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung. mit Depotübersicht Seite 25

26 Auf einen Blick Sicherheit UFO befindet sich in einem gesicherten Bereich. Alle Daten werden verschlüsselt übermittelt. Hierfür verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate. Diese Zertifikate sind Vorausetzung dafür, dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschlüsselt werden kann; werden bei allen eingesetzt und bestätigen die Identität des Betreibers der Internetseite und somit auch die Echtheit der Internetseite; werden durch eine neutrale Stelle in unserem Fall die Firma GeoTrust bestätigt. Bei dem von Union Investment verwendeten Extended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der höchsten Sicherheitsstufe des Anbieters VeriSign. Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran, dass in der Adresszeile des Browsers ein Feld angezeigt wird, in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizierungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblendet werden. Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon grün eingefärbt. So ist für den Internetnutzer noch schneller erkennbar, ob die besuchte Webseite echt ist. Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG. Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen. Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so, dass sie von Dritten nicht erraten werden können, und achten Sie darauf, dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC, das heißt, halten Sie Ihr Betriebssystem sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand, setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall UFO mit Depotübersicht und Depotführung Sie schätzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot. Nun möchten Sie auch andere Möglichkeiten des UnionDepots online nutzen? Dann beantragen Sie doch dafür die Freischaltung. Das geht ganz einfach: Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsantrag zur Depotführung über UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG. Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7) mit Depotübersicht Seite 26

27 Rechtliche Hinweise Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Anlagebedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht ein. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Geld anlegen Ihre Kontaktmöglichkeiten klargemacht Union Investment Privatfonds GmbH Weißfrauenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 9. Februar 2017, soweit nicht anders angegeben.