finance engine Business is a digital process, bleiben Sie erfolgreich im Geschäft.

Transkript

1 finance engine Business is a digital process, bleiben Sie erfolgreich im Geschäft.

2

3 Business is a digital process. Die Finanzindustrie hat in den letzten Jahren bisher nicht gekannte Veränderungen erlebt. Ökonomische Realitäten verlangen neue Geschäftsmodelle. Die Kundenerwartungen verändern sich laufend und steigen dauernd. Neue Vorschriften und Regulatorien kommen in immer kürzeren Zeitabständen und müssen zeitnah umgesetzt werden. Der Nachweis von korrektem Verhalten wird unabdingbar. Die Anforderungen an die Datensicherheit werden immer grösser. Daten und Dokumente einer Bank müssen heute elektronisch erfasst sein, zeitnah unternehmensweit zur Verfügung stehen, gesetzeskonform verwaltet und für die unterschiedlichen Anforderungen effizient aufbereitet werden. Dies gilt immer mehr auch für unstrukturierte Daten wie , Präsentationen, Briefe, usw. und den damit verbundenen Medien- und Kommunikationsbrüchen. Die Leistungsfähigkeit von noch so umfangreichen Einzelprodukten und Insellösungen reichen nicht aus, um allen diesen Anforderungen gerecht zu werden. Den immer dynamischer werdenden Anforderungen im Geschäft stehen die eher statischen Basisdienste der IT gegenüber. Nur eine leistungsfähige und flexible Integrationsplattform ist in der Lage die Vorteile dieser beiden Pole zum Nutzen der Unternehmung zu vereinbaren. Halten Sie die IT-Infrastruktur stabil und passen Sie die Prozesse permanent, flexibel und schnell den sich ändernden Geschäftsanforderungen an. Als modular aufgebaute Gesamtlösung für Datenmanagement und Geschäftssteuerung bietet finance engine die Integrationsplattform für eine schnelle Integration über vordefinierte Musterlösungen und schützt als eine praxiserprobte Ergänzung der bestehenden Applikationslandschaft Ihre bisherigen Investitionen. Wir liefern Ihnen die Grundlage für die Bewältigung der kommenden Herausforderungen unter dem Schutz der bisherigen Investitionen. Mit der finance engine bleiben Sie erfolgreich im Geschäft.

4 4 Die Herausfor derungen im Banken Umfeld Immer neue und strengere gesetzliche Vorschriften, komplexe globale Prozesse und die zunehmende Nachfrage nach innovativen Dienstleistungen bei steigendem Kostendruck zwingen zur Steigerung der Effizienz und Agilität. Aufgrund sozialer, organisatorischer und technischer Hürden gibt es oft noch ineffiziente Geschäftsprozesse: Zu viele manuelle Eingriffe und fehlerhafte Dateneingaben kosten sehr viel Zeit und Geld, während der Markt, auf dem Sie sich bewegen, immer systematischer und effizienter wird.

5 5 Überwinden Sie diese Grenzen und entdecken Sie die Vorteile der vorkonfigurierten finance engine: Flexible Prozesse: Kreditvergabe, elektronisches Kundendossier, Fehlerhafte Zahlungen, usw. werden unter Berücksichtigung der bestehenden Compliance in kürzester Zeit umgesetzt Schneller Return on Investment durch effiziente und rasche digitale Implementation von bankenspezifischen Prozessen Erhöhte Produktivität von Mitarbeitern, verringert Fehlerquoten bei reduzierten Betriebskosten durch Automatisierung Sicherstellung der korrekten und konsistenten Ausführung und Bearbeitung garantiert Qualitätsmanagement für eine ordentliche Abwicklung Rasche Anpassung und Weiterentwicklung von bestehenden und neuen Geschäftsprozessen bestehende Prozesse werden effizient und kostengünstig kopiert und als Grundlage für neue Prozesse benutzt Standard-basiert, offen und skalierbar; einfach zu integrieren und anwenderfreundlich in der Bedienung fügt sich in die bestehende Systemlandschaft Stellt die Auditfähigkeit (Nachvollziehbarkeit der Ausführung, Versionierung der Dokumente und Formulardaten, Vier-Augen- Prinzip) sicher Automatisierungs-, Überwachungs- und Eskalationsmechanismen werden ohne grösseren Aufwand realisiert Anpassbar auf die lokalen und bankinternen Richtlinien Bietet umfangreiche und flexible Möglichkeiten zum Reporting Erlaubt dem Benutzer, trotz «wechselnden Inhalten» (Daten, Formulare, Prozesse) rollenbasiertes, effizientes Arbeiten in einer anwenderfreundlichen Umgebung

6 6 finance engine unterstützt und be schleunigt auf unterschiedlichen Ebenen Beim Anwender über eine intuitive Oberfläche, einfachen Datenzugang und unternehmensweite Zusammenarbeit. Bei der Unternehmensleitung mit flexibler Prozesssteuerung, höchster Verfügbarkeit und gesetzeskonformer Abwicklung. Bei IT-Verantwortlichen durch eine individualisierbare, skalierbare serviceorientierte Architektur, die auch über Unternehmensgrenzen hinaus Offenheit und Zukunftssicherheit gewährleistet. Die moderne Bank Immer auf dem neusten Stand Bankprozesse werden durch einen entsprechenden Workflow elektronisch abgebildet und damit in jedem einzelnen Arbeitsschritt kontrollier- und nachvollziehbar. Somit kann jederzeit der Nachweis erbracht werden, welche Massnahmen ergriffen und durchgeführt wurden, um einen allfälligen Missbrauch zu verhindern. Vorgaben, Anforderungen, Aufsichtsrecht, Geheimhaltungs vorschriften, Geldwäschereiprävention, Abgeltungssteuern und Regulatorien unterliegen ständiger Veränderungen. Verbesserte Verfahren, nationale- und internationale Bestimmungen sowie geänderte Gesetze müssen zeitnah implementiert und umgesetzt werden. Die automatisierte Qualitätssicherung ist durch Optimierung der einzelnen Prozess-Schritte jederzeit an neue Anforderungen anpassbar.

7 7 7x24h-Verfügbarkeit Rund um die Uhr im Geschäft In der globalisierten Welt ist die 7x24h- Verfügbarkeit von kunden- und unternehmenskritischen Daten eine erfolgsentscheidende Voraussetzung. Sämtliche Geschäftsdossiers sind mit finance engine rund um die Uhr von überall und sicher abrufbar. Alle Daten stehen ununterbrochen und zeitnah zur Konsultation und zur Bearbeitung zur Verfügung. Mit der Integration von Office und , der Kooperation mit bestehenden Architekturen wie z.b. Sharepoint und Schnittstellen zu Fachapplikationen, welche in den Bereichen: Private Banking, Investment Banking, Asset Management genutzt werden, ist finance engine die universelle Integrationsplattform über alle Applikationen und über alle geografischen und zeitlichen Grenzen hinweg. Geschäftsprozesssteuerung Auf strukturierte Prozesse bauen Vom Erfassen und Verarbeiten der Daten bis zu ihrer rechtssicheren Archivierung definiert das Workflow-Management die Geschäftsabläufe mit standardisierten Prozessen. Die vollständige Nachvollziehbarkeit und Kontrolle von delegierten Aufgaben und Tätigkeiten ist jederzeit gewährleistet. Zugriffsmöglichkeiten und die Übernahme von Stellvertretungen sind durch ein Berechtigungskonzept automatisiert. Mit dem Workflow-Editor können spezifische Ad- hoc- Prozesse entwickelt werden, die standardisierte Prozesse fallweise ergänzen oder ersetzen. Die gleichartige und gesetzeskonforme Abwicklung durch eine Vielzahl von unterschiedlichen Abteilungen wird sichergestellt. Engpässe und Optimierungsmöglichkeiten werden erkannt und können rasch behoben werden.

8 8 finance engine unterstützt die unterschied lichsten Geschäftsprozesse Automatisierung der Geldwäschereiprävention Die vollständige Automatisierung des GWG, der Geldwäschereiverordung der Finma, der Standesregeln der Bankiervereinigung, die internationalen Richtlinen, von der Identifikation des Kunden über das elektronisch abgewickelte Kundenjournal bis zur Transaktionsüberwachung schliesst auch die Abwicklung des Vertragswesens mit ein. Prozesse werden mit finance engine signifikant beschleunigt und Fehlerquellen weitgehend eliminiert. Die Abläufe werden optimiert durch das Belegscanning mit automatisiertem Abgleich von Aufträgen und Verträgen.

9 9 Elektronische Kunden- und Personaldossiers Personal- und Kundendossiers existieren nur in digitaler Form der Zugriff auf Dossiers und jedes einzelne Dokument ist im Detail definiert und protokolliert sowie mit dem Dokument nach den gesetzlichen Regeln langzeitarchiviert. Alle geschäftsrelevanten Daten und Dokumente werden im Repository gesammelt und zum umfassenden digitalen Gesamtbild konsolidiert. Das Geschäftsdossier ist für alle beteiligten Stellen sichtbar. Der Daten-und Persönlichkeitsschutz ist durch berechtigungsbasierte Zugriffsmöglichkeiten jederzeit gewährleistet. Die Automation unterstützt die professionelle Bearbeitung dieser heiklen Bereiche. Eingehende Dokumente werden automatisch richtig zugestellt, der Bearbeitungsprozess überwacht und protokolliert, Dokumente in der digitalen Kundenakte archiviert. Die elektronische Post Information auf Papier wird beim Eingang per Scanning digitalisiert und automatisch zur Bearbeitung an die zuständige Adresse weitergeleitet. Das Information Lifecycle Management steuert den Lebenszyklus jedes Dokumentes bis zur Archivierung. Innert Sekunden können Dokumente mittels Volltext-Suche unter Einhaltung des Zugriffsschutzes auf den Desktop geholt und in den Workflow integriert werden. Bearbeitungszeit, Kosten und Fehler reduzieren sich und die Geschäftsprozesse werden beschleunigt und transparent.

10 10 Records Management Records Management, die systematische Aufzeichnung von Geschäftsvorgängen und -ergebnissen, sichert den verlässlichen Nachweis jeder Tätigkeit. Das Erfassen oder Erstellen, das Versenden und Registrieren der Dokumente unter gleichzeitiger Protokollierung der Vorgänge gewährleisten lückenlose Transparenz. Dabei wird jedes Dokument erfasst, digital signiert und rechtssicher archiviert. Grenzenlose Zusammenarbeit Kommunikation und Kollaboration haben zum Ziel, Daten und Abläufe einzelner Unternehmen zu konsolidieren und in ein übergreifendes Kommunikations-und Workflow-Konzept einzubinden. So profitieren Mutterhaus und Töchter, Niederlassungen oder auch Partner von einer übergeordneten Struktur. Sie umfasst den Zugang zu den gemeinsamen Daten, eine schlanke, durchgängige Prozessstruktur und den kostenoptimierten Betrieb und Unterhalt unter Einhaltung der jeweiligen nationalen Bestimmungen. Schutz von Daten, Prozessen und Personen Zentral definierte und verwaltete Policies bestimmen Berechtigungen mit Bezug auf Rollen, Authentifizierung und Auto-Login. Sie definieren Aufbewahrungsfristen und Aussonderung von Akten und Daten und gewährleisten so den gesetzeskonformen Umgang mit diesen. Die Dokumente lagern nach der Bearbeitung entlang einer durchgängigen Prozess-Struktur im Langzeitarchiv. Durch das Einhalten von Richtlinien und Regeln (Compliance) werden Transparenz, Zuverlässigkeit und Kompatibilität von Prozessen und Daten geschaffen. Onboarding Ein Mitarbeiter soll vom ersten Tag an möglichst effizient und produktiv arbeiten können. Ein neuer Kunde muss schnell und unter Berücksichtigung aller Regeln und Prozesse aufgenommen werden können. Der administrative Aufwand soll dabei möglichst gering sein. Beim «Onboarding» von Mitarbeitern oder neuen Kunden müssen viele einzelne Aktivitäten berücksichtigt und erledigt werden. Viele dieser Arbeitsschritte sind abteilungsund systemübergreifend. Die Ausführung erfolgt häufig manuell z.b. via und Telefon und ist daher aufwendig und nicht transparent. Daten werden mehrfach erfasst, was wiederum einen Mehraufwand und eine sichere Quelle für Fehler ist. Durch rollenbasierte und automatisierte Prozesse stellen Sie sicher, dass vom ersten Tag an alle notwendigen Informationen und Werkzeuge zur Verfügung stehen. Sie haben jederzeit die notwendige Transparenz. Einmalig erfasste Informationen werden wiederverwendet. Die administrativen Kosten können um 30% und mehr gesenkt werden.

11 Dynamisch Core Banking Portfolio Management E-Banking CRM Scanning, Belege Fach- Applikationen SOA- Infrastruktur Integrationsplattform Basis-Services Kunden- Dossier Policy Protokollierung Archiv Stabil Realisation und Umsetzung Die finance engine Integrationsplattform schafft Unabhängigkeit und Flexibität Geschwindigkeit ist das Resultat. Die unterschiedlichsten Fachapplikationen werden über einen Integrations-Bus mit den Basis-Services verbunden. Dazu gehören die Integration von Office und , die Kooperation mit bestehenden Architekturen wie z.b. Sharepoint und Schnittstellen zu den verschiedenen Anwendungen. Alle teilnehmenden Stellen werden in die gemeinsame Prozess-Struktur eingebunden und profitieren von höchster Verfügbarkeit aller Daten. Deren Management gewinnt an Effizienz und Zuverlässigkeit. Die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben sowie Sicherheitsanforderungen können zentral sichergestellt werden. Basierend auf der Integrationsplattform kann die Realisierung schrittweise und bedarfsgerecht umgesetzt werden. Die dynamischen und veränderungsreichen Fachapplikationen werden durch die leistungsfähige Integrationsplattform von den längerfristigen Basis- Services entkoppelt. Rasche und flexible Anpassungen an die sich verändernden Geschäftsanforderungen werden dadurch erst ermöglicht. Private Cloud Architekturen stellen zudem die notwendige Skalierbarkeit und Zukunftsfähigkeit sicher.

12 12 Die Unternehmen the i-engineers widmet sich seit 1989 der Software-Entwicklung in den Bereichen Dokumenten-Management, Workflow, Geschäftsverwaltung und Records-Management. the i-engineers stellen in unterschiedlichen Bereichen der Wirtschaft formatunabhängige und systemübergreifende Data- and Workflowmanagement Systeme zur Verfügung. Dabei verbindet SOA (Service Oriented Architecture) Basis-Services mit Applikationen in unternehmensweiten oder weltumspannenden Netzen und verwaltet die unterschiedlichsten Formate zentral. Die Flexibilität und Skalierbarkeit von finance engine gewährleistet höchste Anpassungsfähigkeit an neue Rahmenbedingungen und Anforderungen.

13 publicengine healthengine businessengine Public ECM, DMS, Workflow Healthcare Finance Business ENTERPRISE MANAGER Enterprise Manager für das volle System Management und Monitoring der ganzen Infrastruktur Unternehmenssteuerung Kunden-/Personaldossier Standard Kredit-Prozesse Records Management Onboarding IDENTITY MANAGEMENT IDENTITY MANAGEMENT Oracle Identity Management Pack für die Zugriffs-Autorisierung und die Benutzer-Authentisierung Geldwäschereiprävention Compliance, rechtskonforme Archivierung Protokollierung + Reports ENTERPRISE MANAGER DATABASE Beinhaltet: Partitioning Option, Advanced Compression und RAC und/oder DataGuard DATABASE FUSION MIDDLEWARE FUSION MIDDLEWARE Beinhaltet: Weblogic Server mit dem Oracle Service Bus und der Oracle SOA Suite Oracle bietet die umfassendsten, offensten und am meisten integrierten Software- und Hardwaresysteme der Welt an. Mehr als Kunden unterschiedlichster Grösse und aus verschiedensten Branchen in mehr als 145 Ländern rund um den gesamten Globus setzen auf Oracle. Die Produktstrategie von Oracle liefert den Kunden Flexibilität und Auswahl für ihre gesamte IT-Infrastruktur. Die Oracle Produkte bilden dabei die branchenweit umfassendste und vielseitigste Familie von Datenbank-, SOA- (Service Oriented Architecture) und BPM- (Business Process Management) Produkten. Sie versprechen sofortige und spürbare Renditeverbesserungen, fördern die Qualität von Kundenservice und operativer Arbeit und generieren echten Geschäftswert.

14 14 Kontakt Gerne stehen wir Ihnen für Fragen zur Verfügung the i-engineers AG Peter Summermatter CEO Mobile +41 (0) Oracle Software (Schweiz) GmbH Peter Spengler Middleware Account Manager Mobile +41 (0) Emilio Jodeit Business Development Manager Mobile +41 (0)

15 Die wichtigsten rechtlichen Einflussfaktoren (Auswahl) Vertragsrecht Vertrag beinhaltet auch schriftliche und mündlich Instruktionen Pflicht, jederzeit dem Bankkunden Rechenschaft abzulegen Finanzielle Transparenz im Bankkundendossier Aufsichtsrecht 4-Augen Prinzip als aufsichtsrechtliche Grundvoraussetzung Funktionstrennung zwischen Handel, Vermögensverwaltung und Abwicklung führt zu verschiedenen «Datenquellen» für das Bankkundendossier Zahlreiche Rundschreiben der FINMA machen Vorgaben Geldwächereiprävention Vielzahl nationaler Bestimmungen wie im StGB, GwG, GwV-FINMA, VSB 08,... Internationale Wurzeln wie FATF 40, RL 2005/60/EG,... Geheimhaltung (Bankgeheimnis) Vertragsrecht (OR), Persönlichkeitsrecht (ZGB) und Bankkundengeheimnis (BankG) Aktuelle Steuerabkommen wie z.b. GB, DE, FATCA,... Steuerrecht Amts- und Rechtshilfe, Rückerstattung von Verrechnungssteuern, Rückerstattung von ausländischen Quellensteuern, EU-Zinsensteuer, Qualified Intermediary Kundenindentifikation im Hinblick auf «Weissgeldstrategie» FATCA: Indentifikation von «US persons» Steuerabkommen: Identifikation von DE und GB Kunden; wirtschaftlich Berechtigte bei Strukturen Ausländische Vorgaben (Cross-Border) Einhaltung lokaler Bestimmungen Zwingende Gerichtsstände im Europäischen Ausland (z.b. Lugano Übereinkommen) Europäische Vorgaben zum Umgang mit Bankkunden (z.b. MiFiD) Beweisbarkeit von rechtserheblichen Tatsachen Quelle: Vortrag «Rechtliche Anforderungen an das Bankkundendossier» von Jürg Birri, KPMG

16 Oracle Software (Schweiz) GmbH Täfernstrasse Baden-Dättwil the i-engineers AG Badenerstrasse Zürich