erfolgreich managen - Risiken erkennen und

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1 Forderungssicherung im Außenhandel Auslandsforderungen erfolgreich managen - Risiken erkennen und vermeiden Prof. Dr. Graf von Bernstorff Bundesanzeiger kk.4 Verlag

2 7 Inhaltsverzeichnis Vorwort 5 Der Autor 11 Abkürzungsverzeichnis Einleitung Ausgangslage Notwendigkeit des Forderungsmanagements Geldforderungen Zusammenspiel Vertrieb - Forderungsmanagement Forderungsmanagement vor Geschäftsabschluss Grundlegende Aspekte des Forderungsmanagements Nutzung von Informationsquellen Struktur des Forderungsbestandes Besonderheiten bei Lieferungen in das Ausland Auslandsrisiken Marktrisiken Länderrisiko Das politische Risiko Das wirtschaftliche Risiko Die Bewertung von Länderrisiken Zukunftsprognose Fremdbeurteilung Weitere typische Risiken des Auslandsmarktes Rechtsrisiko Währungsrisiko Transport Wersandrisiko Individuelle Recherche Innerbetriebliche Risikobetrachtung Risikobewertung Credit Policy Einsatz der Vertriebseinheiten Das Vertriebsdenken Geschäftsabschlüsse durch den Vertrieb Einsatzmöglichkeiten des Vertriebs im Forderungsmanagement Die Beurteilung der Bonität des Geschäftspartners Ausgangslage Informationsquellen Auskünfte Registerauszüge 59

3 8 Inhaltsverzeichnis Unternehmensdaten Unternehmensform Unternehmenskennziffern Auskunft über ausländische Geschäftspartner Sonstige Kriterien Abschließende Beurteilung Forderungssicherung durch Verträge Forderungssicherung im Vorfeld des Geschäftsabschlusses Forderungssicherung durch wichtige Vertragsklauseln Eigentumsvorbehalt Gewährleistungsklauseln Zahlungsbedingung Nicht dokumentäre Zahlungsklauseln Zahlung vor Lieferung Zahlung bei Lieferung Zahlung nach Lieferung Zahlungsziel Dokumentäre Zahlungsklauseln Forderungssicherung durch Bankinstrumente Vorbemerkung Das Dokumenteninkasso Rechtsbeziehungen der am Dokumenteninkasso Beteiligten Rechtsprobleme bei der Abwicklung des Inkassoauftrags Rechte am Inkassoerlös Sonderform des Dokumenteninkassos Das Dokumentenakkreditiv Rechtsbeziehungen der am Dokumentenakkreditiv Beteiligten Arten des Dokumentenakkreditivs Angloamerikanische Formen des Dokumentenakkreditivs Besondere Rechtsprobleme des Dokumentenakkreditivs Bankgarantie Begriffsbestimmung Richtlinien der ICC Rechtliche Situation der Garantiebeteiligten Garantiearten Direkte und indirekte Garantien Typische Inhaltsmerkmale von Bankgarantien Eintritt des Garantiefalls Bank Payment Obligation (BPO) Forderungssicherung durch Forderungsverkauf Factoring Grundlagen Eignung des Factorings 127

4 Inhaltsverzeichnis Funktionen des Factorings Voraussetzungen für das Factoring Echtes und unechtes Factoring Wirkung des Factorings Kosten Besonderheiten im Exportfactoring Forfaitierung Grundzüge der Forfaitierung Vorteile für den Exporteur Kosten der Forfaitierung Die Forfaitierung aus Sicht der Bank Gestaltungsformen der Forfaitierung Forderungssicherung durch private Kreditversicherung Grundlagen Vorteile der Versicherung Der Versicherungsfall Entschädigungsanspruch Forderungssicherung durch staatliche Kreditversicherung Grundlagen Staatliche Kreditversicherung Rechtsgrundlagen der staatlichen Ausfuhrkreditversicherung Deckungsübernahme Deckungsformen Absicherung von Fabrikationsrisiken Absicherung von Ausfuhrrisiken Weitere Deckungsformen der Ausfuhrrisikodeckung Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung (APG) APG APG-Iight Mahnverfahren/Inkasso Mahnung Gerichtliches Mahnverfahren Inkasso Besonderheiten im Europäischen Binnenmarkt Brüssel-la-VO Mahnverfahren in der EU/EuMahnVO Anwendungsbereich Zuständigkeit Verfahren Weitere einzelstaatliche Regelungen in der EU Durchsetzung unstreitiger Forderungen in der EU Vorläufige Kontenpfändung in der EU/EAPO Grundlagen der EAPO 184 q

5 Inhaltsverzeichnis Ersetzbarkeit des Verfahrens Bedingungen für den Erlass des Beschlusses Verfahrensaspekte Vollstreckbarkeit und Vollstreckung Eintreiben geringfügiger Forderungen Verfahren Überprüfung Zusammenfassende Beurteilung 192 Stichwortverzeichnis