.4.35Kreditinstitute in der Gesamtwirtschaft...19

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1 44ץ4ח ר 3. ז2ץ4''N N.74в Kreditinstitute in der Gesamtwirtschaft...19 Wert- und Informationsströme Güter und Geldströme im Wirtschaftskreislauf...19 Infomationsströme...22 Die Funktionen der Kreditinstitute in der Volkswirtchaft...23 System der deutschen Kreditwirtschaft Aufgaben der Kreditinstitute...24 Das deutsche Bankensystem als Teil des europäischen Bankensystems Begriff des Kreditinstituts...26 F^anzdienstleistungsaufsicht...27 Zielsysteme der Kreditinstitute Zielbegriff...29 Aufgaben von Zielen...31 Zielarten Zielbeziehungen...33 Formulierung operationalisierter Ziele L eio n tro U e ;...35 Marketing der Kreditinstitute Grundzuge des Bankmarketings...36 Marketingziele der Kreditinstitute Marketingstrategien der Kreditinstitute Aufgaben des Marketing-Managements Marktforschung 38 Marketinginstrumente der Kreditinstitute Produktpolitik...38 Preis- und Konditionenpolitik...40 Kommunikationspolitik...41 Distributionspolitik Marketing-Mix...43 Lem konữoỉle...43 Lernfeld 1: Privates und betriebliches Handeln am rechtlichen Bezugsrahmen ausrichten Rechtliche Grundlagen...45 RechtsqueHen...45 Aufbau der Rechtsordnung...46 Privates und öffentliches R ech...46 Rechtsgeschäfte...47 Zustandekommen und Arten von Rechtsgeschäften Formen von Rechtsgeschäften...48 Nichtigkeit und Anfechtbarkeit von Rechtsgeschäften Eigentum und Besitz...52 L e É o n ứ o ỉỉe...54 Rechtsgeschäfte am Beispiel von Kauf-, Miet- und Geschäftsbesorgungsverträgen Überblick über die Vertragsarten...55 Vertragsfreiheit und Allgemeine Geschäftsbedingungen...57

2 Vertragsfreiheit Allgemeine Geschäftsbedingungen Kaufvertrag Anfrage AngeDot Bestellung ช.3.4 Bestellungsannake Zustandekomen des Kaufvertraas Pflichten der Vertragspartner und Erfüllung des Kaufvertrags " Inhalte des Kaufvertrags...: Besonderheiten beim Abschluss von Kaufverträgen mit Verbrauchern Femabsatzvertrag Merkmale des Femabsatzvertrags Besondere Rechtsvorschriften im Femabsatzgeschäft für Verbraucher Verbraucherschutz bei außerhalb der Geschäftsräume geschlossenen Verträgen 69 Lem kontrolle Ubersicht über die Kaufvertragsstörungen (Leistungsstorungen) Schlechtleistung (Mangelhafte Lieferung) cht-rechtzeitige-lieferung (Lieferungsverzug) cht-rechtzeitige-zahl^gundzah^ Nicht-Rechtzeitige Amahme (Annahmen...82 Lernkonữolle Mietvertrag eschaftsbesorgungsvertrag R e c h tssu b je k te Rechtssubjekte und Rechtsobjekte Natürliche Personen Juristische Personen Kaufmannseigenschaft Firma Handelsregister...93 Lem kontrolle RechtsformenvonUntemehmen Überblick über die Rechtsformen von Unternehmen Einzeluntemehmung Gesellschaft bürgerlichen Rechts Offene Handelsgesellschaft Ỉ.5 Kommanditgesellschaft ^.6 Partnerschaftsgesellschaft Lernkontrolle Gesellschaft mit beschränkter Haftung Gesellschaft mit beschränkter Haftung & Co. KG Aktiengesellschaft Europäische Gesellschaft Genossenschaft Verein Zusammenfassung der wichtigsten TT 1 Г Lernkontrolle...129

3 C L e m fe ld 2: K o n te n f ü h r e n K o n to fü h ru n g Kontenarten im Überblick Kontoeröffnung für Privat- und Firmenkunden Zustandekommen des Kontovertrags Bestandteile des Kontoeröffnungsantrags Pflichten der Beteiligten aus dem Kontovertrag Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen BasSkonto 139 Lernkontrolle Kontoinhaber und Kontobezeichnung Privatkunden und rnrnenkunden Einzelkonten und Gemeinschaftskonten Kontobezeichnung Lernkontrolle Rechtliche Grundlagen der Kontoeröffnung Legitimationsprüfung Legitimationsprüfung nach 154 Abgabenordnung Legitimationsprüfung nach dem Geldwäschegesetz Legitimationsprüfung nach der devisenrechtiichen Stellung Rechts- und Geschäftsfähigkeit Lemkontrolle Möglichkeiten der Verfügungsberechtigung und Vertretung ว Kontoverfugung durch den Kontoinhaber... 1วช Gesetzliche Vertreter bei Privatkunden Eltern als gesetzliche Vertreter Vormund als gesetzlicher Vertreter Vertretung von Volljährigen durch einen Betreuer Verfügungen durch einen Pfleger Gesetzliche Vertreter bei Firmenkunden Vertragliche Vertreter bei Privatkunden Vertragliche Vertreter bei Firmenkunden Treuhänder Arten von Treuhandkonten Anderkonten Gesetzliche Treuhänder Private Treuhänder Kontovertrag zugunsten Dritter LemkontroUe Sonderfälle: Verfügungsbeschrankungen Kontoführung und Verfügungsmöglichkeiten bei sod des Kontoinhabers Erbrecht M aßnaken des Kreditinstituts beim Tod des Kontomhabers Verfugungsmoalichkeiten uber em Nachlasskonto... 0/ ل Verfügungsmöglichkeiten bei einem Pfändungs- und Überweisungsbeschluss PfändUng... : Pfändungsschutz durch ein Pfändungsschutzkonto Lem kontrolle...172

4 1.7 Bankgeheimnis und Bankauskunft Wesen des Bankgeheimnisses Begrenzung des Bankgeheimnisses Gesetzliche Vorschriften Entbindung von der Schweigepflicht durch den Kunden Datenschutz... Lernkontrolle Abrechnung von Giro- und Kontokorrentkonten Lernkontrolle... 2 Zahlungsverkehr Zahlungsmittel und Zahlungsformen Zahlungsmittel Zahlungsformen... Lernkontolle Kassengeschäfte Grundlagen des Kassengeschäfts Einzahlungen Umgang mit gefälschten Banknoten Beschädigte Banknoten und Bankmünzen Auszahlungen... Lemkontrolle Bargeldlose Zahlungsinstrumente Organisatorische Grundlagen des bargeldlosen Zahlungsverkehrs Bank-und Kontokennung Einheitliche Zahlungsverkehrsvordrucke Der einheitliche Euro-Zahlungsverkehrsraum für Europa (SEPA) SEPA-Uberweisung Rechtsbeziehungen to ü b e ^ isu n g s^ ^ Erteilung und Widerruf von Ü berw eisungsaufträgen Ausführung und Ausführungsfristen von Überweisungsaufträgen WertsteUungsdatum und Verfügbarkeit des Überweisungsbetrags Haftung des überweisenden Kreditinstituts Sonderformenderübeweisung... Lernkontrolle SEPA-Lastechrift Wesen und Bedeutung des Lastsch^^ Rechtliche Grundlagen des SEPA-Lastschierfahrens Kennzeichen von SEPA-Lastschrift^^ Zahlungsabwicklung ئ SEPA-Lastschierfahren Lastschriftinkasso Rückgabe von Lastschriften... Lemkoiitrolle Scheck Wesen des Schecks Voraussetzungen zur Teilnahme am Scheckverkehr Bestandteile der Scheckurkunde Arten des Schecks Vorlegungsfristen für Schecks EmlösungundNichte^ösungvonSch^

5 Widerruf von Schecks Einzug von Schecks (S checkinkao Rückgabe mcht eingelöster Schecks Lernkonữoỉle Kartenzahlungen Kartenzahlungen und Einsatzmöglichkeiten im Überblick Service am Geldautomaten und GeldKarte Electronic cash (girocard-system) und m aestro" PAY Elektronisches Lastschriftverfahren (ELV)/SEPA,Lastschriftverfahren (SLV) Kreditkarte Haftigsregelung der Kartenzahlungssysteme Lemkontrolle Reisezahlungsmittel Arten von Reisezahlungsmittel S o r t e n Reiseschecks Kreditkarten Anmeldepflicht von Reisezahlungsmitteln Lernkonữolle Elektronische Verfügungsmöglichkeiten des Kunden Klassische und neue Wege der Verfügung Identifikationsverfahren beim Electronic Banking Funktionen beim Electronic Banking Zahlungen im Internet D L ern fe ld 4: G ^ d - u n d V e rm ö g e n s a n la g e n a n b i e te n G eld- u n d V erm ö g en san lag en im Ü b e rb lic k A n lag en b e i K reditinstituten u n d in S p a rb rie fe n Überblick über die Einlagen auf Konten Einlagensicherung Sichteinlagen Termineinlagen Spareinlagen Bedeutung des Sparens Rechtsg^dlage und M e rla le von Sparvertrag Sparurkunde Formen der Spamrkunde Rechtsnatur der Sparurkunde Vorlage der Sparurkunde Verlust der Sparurkunde Abrechnung von Spareinlagen Verzinsung von Spareinlagen Ő.2 Zinsberechnung nach der progressiven Postenmethode Kündigung und Rückzahlung von Spareinlagen

6 Vorzeitige Verfügungen bei Spareinlagen... Sondersparformen. ; Rechte der Aktionäre Sparbriefe und Sparschuldverschreibungen... Lemkonừoỉle. ;... 3 Anlagen in Bausparverträgen, Lebensversicherungen 27.. ltesvorsorgeprodukten und staatlich geförderten A 3.1 Anlage nach dem Vermögensbildungsgesetz und Wohnungsbauprämiengesetz Staatliche Förderung des Sparens im Überblick Bausparen ン Grundgedanke des Bausparens Phasen des Bausparens Inanspnichnake des Bausparvertrags nach Zuteimna Lebensversicherungen Wesen und Fomen der LebensverC Versicherungsvertrag Besondere Vertragsfonnen kapitalbildender Lebensversicherungen 3.2 Drei-Schichten-ModeU der privaten Altersvorsorge LemkonữoUe... 4 Anlagen in W ertpapieren Grundlagen der Anlage in Wertpapieren Begriff und Wesen von Wertpapieren Einteilung von Wertpapieren Uberblick über die Einteilung von Wertpapieren Einteilmg nach der Art der Übertragung E ^ teü ^ g nach der Art des Einteilung nach der Art des verbrieften Vermögenswertes Einteilung nach der Art der verbrieften Kapitalanlage Effekten Wesen von Effekten Äußere Gestat von Effekten Wertrechte Bedeutung von Effekten für den Anleger und den Emittenten Gläubigerpapiere Anleihen Wesen von Anleihen Ausstattungsmerkmaie von Anleihen Laufende Verzinsung und Rendite (Effektiwerzinsung) Stückzinsberechnung Risiken und Sicherheitsmerkinaie bei der Geldanlage in Anleihen Bundeswertpapiere Arten von Bideswertpapieren Neuemssion von Bideswertpapieren Stripping Pfandbriefe und HypothekenpfandDnefe... Lernkontrolle Teiihaberpapiere Begriff und Rechtsnatur der Aktie ۶2 4277, ^ ρ η2η2η

7 4.4.3 Aktienarten Emission und Handel von Aktien Emission von A ktien Handel von Aktien und Bezugsrechtn Vergleich von Aktie und Glaubigereffekten Motive und Risiken der Geldanlage in Aktien Beurteilung von Aktienanlagen Rendite von Aktienanlagen Lernkontrolle. こ Investmentfonds - insbesondere Wertpapierfonds Begrifí des Investmentzertifikats Grundprinzip des Investmentfonds Vorteile der Anlage in Wertpapierfonds Arten von Investmentfonds Überblick über die von Investor Zusammensetzung von offenen Wertpapierfonds (OGAW)...32b Wichtige besondere Fonds Vertrieb, Verkaufsprospekt und wesentliche Anlegerinformationen Ausgabe, Handel und Preisermittlung bei Wertpapierfonds (OGAW) Ausgabe, Rücknahme und Börsenhandel Preisermittlung Ausschüttungspolitik Α Splitting ٠5 Investment-Anlagekonto Cost-Averaging , Risiken der Investoentanlage Anlegerschutzbestimmungen für Wertpapierfonds nach dem KAGB Lernkontrolle Handel von Effekten an Effektenbörsen Wesen und Funktionen von Effektenbörsen Rechtsgrundlagen und Organisation der deutschen Wertpapierbörsen Börsengesetz und Börsenordnung Börsenaufsichi Träger und Organe der Börse Handelsteilnehmer Struktur der Deutschen Börse AG Wertpapierhandelsgesetz Anwendungsbereich des Wertpapierhandelsgesetzes Insiderüberwachung Ad-hoc-Publlzitat Marktsegmente im Börsenhandel Gesetzliche Marktsegmente Marktsegmente und Transparenzstanda^ Ermittlung von Börsenpreisen Grundlagen der Preisermittlung Preiser^tiung im elektronici P reiser^tlungto Präsenzhandel Aktienindizes Einflussfaktoren auf den Preis von Aktien Lernkontrolle...362

8 Wertpapierdienstleistungen: Pflichten von Kreditinstituten nach dem Wertpapierhandelsgesetz Discountzertifikate Geschäftsarten des ^ertpapiergeschäfts M ageberatung Beratungsfreies Geschäft Reines Ausfühmngsgeschäft Kundengrappen Klassifìzierig von Risikogruppen Anforderung an den Anlageberater Schadensersatz bei Falschberatung Abwicklung von Wertpapieraufträgen Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren Geschlossenes und offenes Depot Verwahrarten ئ offenen Depot Dienstleistungen des Kreditinstituts im Rahmen der Verwahrung S tm iech tsv o iach ten aus Kundendepots Lernkontrolle... E Lernfeld ^Besondere Finanzinstrumente anbieten und über Steuern informieren... 1 W ertpapiersonderformen Genussscheine Wandelanleihen Wesen von Wandelanleihen und Rechte der Inhaber Ausstattungsmerkmale von Wandelanleihen Chancen und Risiken von Wandelanleihen Optionsanleihen Wesen von Optionsanleihen und Rechte der Inhaber Ausstattungsmer^alevonOption^^ ا Chancen und Risiken von Optionsanleihen für den Emittenten und den A nleger... Lernkontrolle Optionsscheine Grundlagen und Funktionsweise von Optionsscheinen Formen von Optionsscheinen Bewertungskriterien und Preisbildungsfaktoren Hebel (Leverage) て Innerer Wert des Optionsscheins (Parität) Aufgeld Zeitwert des Optionsscheins Gewinn- und Verlustpotenzial 1 Optionsgeschäft Handlungsaltemativen im Optionsgeschaft Lernkontrolle Anlage in strukturierte Finanzprodukte (Zertifikate) Grundlagen strukturierter Finanzprodukte Aktienanleihen ٠

9 2٠(ไ1ะף1.5.4 Indexzertifikate Bonuszertifikate Garantiezertiiikate (Zertifikate mit Kapitalschutz) Lernkontrolle... 2 Finanzderivate Begriff und Arten der Finanzderivate Aktienoptionen Merkmale und Arten von Aktienoptionen Preisbestimmende Faktoren beim Aktien-Optionsgeschaft Anlagemotive der Vertragspartner Futures (Financial Future) Merkmale von Futures Future-Kontrakte am Beispiel des DAX Futures Futoe-Kontrakte am Beispiel des Euro-Bund-Futures Anlagemotive, Chancen und Risiken bei der Anlage in Futures Handel von Terminkontrakten an der EUREX Steuern in der A nlageberatun Übersicht über die Steuern Grundlagen der Einkommensteuer Einkommensteuerpflicht Steuererhebung Ermittlung des zu versteuernden Einkommens Lernkontrolle Steuerschuld Besteuerung der Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit..... Besteuerung der Einkünfte aus Kapitalvermögen Grundlagen der Besteuerung der Einkünfte aus Kapitalvemögen Behandlung der Einkünfte im Kreditinstitut Zinserträge... Zinsähnliche Erträge Dividenden Ausländische Quellensteuer Investmenterträge G e á ĩie aus Termingeschäften und s tid te ş râ m ie n Veräußerungsgewinne Behandlung von Verlusten (Verrechnungstöpfei Depotübertragung Lebensversicherung Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung Sonstige Einkünfte Vorsorgeaufwendungen als Sonderausgaben Weitere Steuerarten im Rahmen der Geld- und Vemögensanlage Erbschafts und Schenkungsteuer Grundsteuer und Gnmderwerbsteuer Umsatzsteuer Lemkontrolle Gläubigerschutz nach Basel III und Liquiditätsverordnung о546о474о94о94о94Ò94н H31444н441H51H 으 л ợ) ^4hז٠ ٠

10 F L ern fe ld 7: P riv a tk re d jte b e a r b e i t e n G ru n d lag en des K re d itg e sc h ä fts Begriff des Kredits Kreditnehmer Kreditarten des standardisierten Privatkreditgeschäfts Voraussetzungen für đen Kreditvertrag Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit (Haushaltsrechnung) Kreditscoring Score-System der SCHUFA Lem kontrolle V e rb ra u c h e rd a rle h e n Rechtsvorschriften für Verbraucherdarlehen Abschluss des Kreditvertrags Rechtsfolgen bei Formmängel Infomationen während des Vertragsverhältnisses Informationen während des Vertragsverhältnisses bei Verbraucherdarlehen mit festem Zinssatz Informationen während des Vertragsverhältnisses bei Verbraucherdarlehen Ể variablem Zinssatz Kündigung des Kreditvertrags Übersicht über die Kündigungsmöglichkeiten von Kreditverträgen Ordentliches Kündigungsrecht mit fester Laufzeit Ordenmches Kündigungsrecht bei Darlehen ohne feste Laฟ zeit Erweiterte Kündigungsmöglichkeit bei Verbraucherdarlehen Außerordentliches Kündigungsrecht Vorfigkeitsentschadigung Lernkontrolle A b rech n u n g v on P riv a tk re d ite n Abrechnung von Kontokorrentkrediten Abrechnung von Ratenkrediten Kreditrückzahlung bei Anwendung eines Monatszinssatzes Kreditrückzahlung bei Anwendung eines festen Jahreszinssatzes Exkurs: Näherungsfomel zur Berechnung der Effektivverzinsung ( U io m e th o d e ) L e É o n ữ o U e K re d itsic h e rh e ite n Kreditsicherheiten und deren Auswahlkriterien im Überblick Wesen der Kreditsicherheiten Personensicherheiten und Sachsicherheiten Akzessorische und abstrakte Kreditsicherheiten Zweckerklärung mit engem und weitem Sicherungszweck Kreditsicherheiten im kurz und mittelfristigen Kreditgeschäft Bürgschaft Rechmche Grundlagen der Bürgschaft Merkmale der Bürgschaft

11 ب Beendigung des Bürgschaftsverhältnisses Bürgschaftsarten Mögliche Vertragsgestaltungen bei B ürgschaften Besondere Arten der Bürgschaft Voraussetzungen für den Abschluss eines Bürgehaftsvertrages Bürgschaftsähnliche Kreditsicherheiten... Lernkontrolle Sicherungsabtretung (Zession) Rechtliche Grundlagen und Merkmale der Sicherungsabtretung Abtretbare u n d ic h t abtretbare ArtenderZession Risiken der Sicherungsabtretg... Lernkontrolle Pfandrecht Rechtliche Grundlagen und Merkmale des Pfandrechts Arten des Pfandrechts nach der E Pfandrecht an beweglichen Sachen (Mobmarspfandrecht) Pfandrecht an Rechten Pfandrecht in der Kreditsichu^ د AGB-Pfandrecht Verwertung und Erloschen des Pfandrechts... Lemkonữolle Sicherungsübereignung Wesen der Sicherungsübereignung Arten der Sicherungsübereignung und mögliche Sicherungsgüter Sicherungsübereignung von Verwertung und Erlöschen des Sicherungseigentums ا Restschuldversicherung...145Ablauf und Wesen des Leasings Leasingformen Ausgestaltung von Leasing-Verträgen Vor- und Nachteile des Leasings für den Leasingnehmer PKW-Leasing... 5PKW-Leas^gundKredittoanzi^^^... 5Lemkontrolle... 65oKreditüberwachung Kreditfälligstellung, Kreditabwicklung. 615oKreditüberwachung oAbwicklung Not leidender Kredite und KreditfäUigsteUung o6Gerichtliches Mahn- und Klageverfahren... 35o63Wesen des gerichtlichen Mahn- und Klageverfahren... 5o63Ablauf des gerichtlichen Mahnverfahrens... 5o64Ablauf des gerichtlichen Klageverfahrens... 5o65Zwangsvollstreckung in das Vermögen des Schuldners... 5o6Vermögensauskunft des Schuldners... Verbraucherinsolvenzverfah^^... Lernkontrolle ا 95 ا 94 4ا 93 ا 91 4ا 91 ا 9 4ا ة 88 ا 87 4ا 07 ا 86 4ا 84 ا 83 ا 83 4ا 83 4ا 82 ا 81 4ا 80 4ا 79 ا ا 4ا 76 4ا 75 ا 74 4ا 74 ا 73 خ 4ع o๐5l0

12 242G Lernfeld 10: Auslandsgeschäfte abwickeln..... ٠. 511 Grundlagen des Außenwirtschaftsverkehrs Notwendigkeit des Außenhandels... 5H11.2 Rechtsgrundlagen für den Außenwirtschaftsverkehr Felder des A ußenischaftsverkehrs Statistische Erfassung des Außenwirtschaftsverkehrs.. 42 Risiken im Außenwirtschaftsverkehr Lernkontrolle... 3 Incoterm s... 51гzr4 Internationale Zahlungsbedingungen..... sc25 Aểenw irtschaftsdokum ente... TSC5.1 Bedeutung der Dokumente im Außenwirtschaftsverkehr ÓÌ5.2 Transportdokumente... U ic5.2.1 Aufgabe der Transportdokumente... óc5.2.2 Konnossement... í22223 ic5.2.3 Ladeschein..... íi5.2.4 Lagerschein... ù2iù Frachtbrief... iùi Internationale Spediteurübernahmebescheinigung (FCR-Dokument) ùi Post und Kurierversanddokumente... cri25.3 Versicheningsdokmnente... cố Überblick über die Versicherungsdokumente... ốc Versicherungspolice... c2i5.3.3 Versicherungszertifikat... iù25.4 Handels i d / olldokumente... icố Handelsrechnung... ừ Konsulatsfaktura und Zollfaktura... iùi5.4.3 Urspmngszeugnis... l3ổ5.4.4 Sonstige Dokumente... 3ù:Lernkontrolle... 3S36 D eฬ s e n g e s c h ä fte... S36.1 Devisen und Wechselkurssysteme Kursnotierungen Abwicklung von Devisenhandelsgeschäften Übersicht über Devisenhandelsgeschäfte Devisenkassageschäft Devisentermingeschäft B e g ^ des Devisentermingeschäfts Terminkurs Outright-oder Sologeschäft Swapgeschäft Devisenoptionsgeschäft Aibitragegeschaft... 54Lernkontrolle Zahlungenim Außenwirtschaftsverkehr Voraussetzungen für Zahlungen im A ußenischaftsverkehr Nichtdokumentärer Zahlungsverkehr (clean payment)

13 7.2.1 Zahlungen an das Ausland Uberweisigen an das Ausland Einzug von Forderigen aus dem Ausland Zahlungen mit Scheck Zahlungen aus dem Ausland Eingang des Zahlungsauftrages Eingang des Schecks Entgeliregelung Dokumentärer Zahlungsverkehr Zug-um-Zug-Geschaft Dokumenteninkasso B e g i i d Arten des DokuinenteÉkassos Rechtsbeziehungen beim Dokumenteninkasso Inkassoauftrag Documents against papnt-inkasso (D/P-Inkasso) D o c e n ts aga^stacceptance-inkas^ Dokumentenakkreditiv B e g i des Dokumentenakheditivs Rechtsbeziehungen beim Dokumentenakkreditiv des Dokumentenakkreditivs Abwcklung des D o k u m en ten ak b els Vergleich Dokumente^nkasso - D o k ^ n n 562 Lem kontrolle F m a n z ie rig s g e s c h a ite d e r K reditinstitute im A uslandsgeschäft Uberblick über die Finanzierungsleistungen der Kreditinstitute Exportkredite Wesen der Exportkredite Fomen von Exportkrediten Importkredite Wesen des Importkredits Arten von Importkrediten Kredite zwischen Kreditinstituten Garantien im Außenwirtschaftsverkehr H Lernfeld 11: Baufinanzierung und Firmenkredite bearbeiten B a u fin a n z ie ru n g Grundstück und grundstücksgleiche Rechte Grundpfandrechte an Grundstücken und grundstücksgleichen R echten.. 5ช^ Grundstück Gnindstücksgleiche Rechte Grandstückserwerb durch einen GrundstuckskaÉertrag Eigentumsübergang bei Grundstücken A b É k lig eines Gnmdstückskads Grundbuch Wesen des Grundbuchs Aufbau und Inhalt des Grundbuchs Voraussetzungen zur Vornahme von G m n d b u c h e ia g ig e n

14 1.4 Grundbucheintragungen in den drei Abteilungen Grundbucheintragungen in Abteilung I: Eigentumsverhältnisse Grundbucheintragungen in Abteilung II: Lasten und B eschränkungen Grundbucheintragungen in Abteilung III: Grundpfandrechte Wesen von Grundpfandrechten Arten von Grundpfandrechten Beurteilung von Grundpfandrechten als Sicherungsinstrument Rangordnung in Abteilung II und III des Grundbuches Lem kontrolle Ermittlung des Ges^ttoanzierungsbedarfs A bm cklig von Im inobmeéanzierungen Einzureichende Unterlagen für eine Immobilienñnanziemng Verbraucherschutz bei Wohniirnnobilienkrediten B e le ih ig s w e r te itlig Grundsatz der Beleihungswertemittlung Verfahren der Beleihungswertemittlung Überblick über die Verfahren zur Beleihungswertemittlung Sachwertverfahren Ertragswertverfahren Vergleichswertverfahren Lernkontrolle Arten von BaÉanziem ngskrediten Realkredit M e rla le von Realkrediten Zmssatz und Auszahlmgskurs bei Realkrediten z ^ sv e re ^ b a ^ g e n bei Realkrediten Vorzeitige Rückzahlung von Realkrediten Tilgung und Tilgungsverrechnung bei Realkrediten (Darlehensarten) Bauspardarlehen Verbundfinanzierung Foward-Darlehen.: Inverse Hypothek Lem kontrolle F irm e n k re d ite Wesen des Ftaienkredits Arten der Finanzierung Vorteile und Nachteile der Eigen- bzw. Fremdfinanzierung Kreditarten im F k enkid engeschaft Kreditarten im Fimenkundengeschäft Un Überblick Kontokorrentkredit Wesen des Kontokon٠entkredits Vorteile des Kontokorrenthedits Arten des Kontokorrentkredits Investitionskredit Avalkredit Wesen des Avalkredits VetogUche Beziehungen beto A v A v É ed it durch U bem ake einer Bürgschaft Avatoedit diurch s te llig einer Garantie

15 2ΛΛ.5 Ablauf des Antragsverfahrens für einen Avaikredit... Sachwortverzeichnis Vorteile des Avalkredits für den Kreditnehmer und das Kreditinstitut Avalarten Factoring Wesen des Factorings Funktionen des Factorings Vergleich Factoring und Sicher Beurteilung des Factorings Kreditfähigkeits- und Kreditwürdigkeitsprüfung im Finnenkreditgeschäft Kreditfähigkeitsprüfung im Firmenkreditgeschäft Kreditwürdigkeitsprüfung im Fimenkreditgeschäft Kreditrating im Fkenkreditgeschaft Ermittlung von Bilanzkennziffem zur Beurteilung der wirtschaftlichen Kreditwürdigkeit Kreditsicherheiten bei Firmenkrediten Kreditsicherheiten bei Firmenkrediten im Überblick Bürgschaft bei Firmenkrediten Sicherungsabtretung (Zession) bei Firmenkrediten Pfandrecht bei Firmenkrediten Sicherungsübereignung bei Firmenkrediten Not leidende Kredite - Untemehmensinsolvenz Wesen des Regelinsolvenzverfahrens Ablauf des Regelinsolvenzverfahrens Berechnung der Insolvenzquote für nicht bevorrechtigte Insolvenzgläubiger Rechtsvorschriften für das Firmenkundenkreditgeschäft Rechtsvorschriften für das Firmenkundenkreditgeschäft im Überblick Die Vorschriften des Kreditwesengesetzes Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)... С2Ь H СЬ C3P773 2