Inhaltsverzeichnis. Abkürzungsverzeichnis 25. Einleitung 29

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1 Inhaltsverzeichnis Abkürzungsverzeichnis 25 Einleitung 29 A. Die EG-Verordnung über Insolvenzverfahren 29 B. Die vorliegende Forschungsarbeit 31 I. Frage 1 31 II. Frage 2 31 III. Frage 3 32 IV. Nationale Rechtsordnungen 33 l.teil: Das Realsicherungssystem der einzelnen Länder 35 A. Allgemeines 35 I. Systematik Romanischer Rechtskreis und die Niederlande Deutsches Recht Englisches Recht 37 II. Akzessorietät Romanischer Rechtskreis Germanischer Rechtskreis Common Law 38 III. Dinglichkeit 39 B. Die einzelnen Sicherungsrechte 40 I. Sicherungsrechte an beweglichen Sachen mit Gewahrsamsübertragung Allgemeines Entstehung 40 a. Willensübereinstimmung 40 b. Form 41

2 c. Verfügungsbefugnis 42 d. Übergabe 43 e. Forderung 44 f. Besonderheiten der einzelnen Rechtsordnungen Inhalt 45 a. Rechte und Pflichten des Sicherungsnehmers 46 b. Regresspflichten des Sicherungsgebers 47 c. Umfang der pfandrechtlichen Sicherung Verwertung 48 a. öffentliche Versteigerung 48 b. Andere Verwertungsformen 49 c. Recht auf bevorzugte Befriedigung Zusammenfassung 51 II. Besitzlose Sicherungsrechte an beweglichen Sachen Allgemeines Treuhänderische Übertragung des Vollrechtes (deutsches Konzept) 53 a. Entstehung 54 aa. Übereignung 54 bb. Der Sicherungsvertrag 55 cc. Übereignung von Sachgesamtheiten und zukünftigen Sachen 55 dd. Nichtigkeit der Sicherungsübereignung 56 b. Inhalt 57 aa. Sicherheit gegenüber Vollstreckungsversuchen dritter Gläubiger 58 bb. Sicherheit gegen gutgläubigen Erwerb durch Dritte 58 c. Verwertung Belastung der Sache mit einem beschränkt dinglichen Recht 59 a. offene Mobiliarsicherungsrechte 59 aa. Niederländisches Konzept: Das stille Pfandrecht 60 (1) Entstehung des Pfandrechtes 60 (a) Notarielle Beurkundung oder Registrierung 60 (b) Zukünftige Sachen 61 (c) Verfügungsbefugnis 61 (2) Inhalt des stillen Pfandrechtes 62 (3) Verwertung 62 bb. Englisches Recht 62 (1) Die mortgage 63 (a) Bestellung 63 (b) Inhalt 64 (c) Verwertung 64 (2) Fixed Charge 65 (a) Bestellung 65 (b) Inhalt 65 (c) Verwertung 66 10

3 b. sachqualitätsabhängige Mobiliarsicherungsrechte 66 aa. Das französische Recht 66 (1) Das System der Pfandscheine (warrants) 67 (a) Entstehung 67 (aa) Pfandschein der Landwirtschaft 68 (bb) Pfandschein der Weinkultur 68 (cc) Pfandschein des Hotelgewerbes 68 (dd) Pfandschein der Industrie 68 (ee) Pfandschein der Mineralölindustrie 69 (b) Inhalt des Pfandrechtes 69 (c) Verwertung 69 (2) Das System des besitzlosen Pfandrechts 69 (a) Entstehung 70 (aa) Besitzloses Pfandrecht an den Werkzeugen, Maschinen und dem Material eines Gewerbebetriebs 70 (bb) Besitzloses Pfandrecht an Automobilen (gage du vendeur d'automobile ä credit) 70 (b) Inhalt des besitzlosen Pfandrechts 71 (aa) Besitzloses Pfandrecht an den Werkzeugen, Maschinen und dem Material eines Gewerbebetriebs 71 (bb) Besitzloses Pfandrecht an Automobilen 71 (c) Verwertung 72 bb. Das italienische Recht 72 (1) Mobiliarhypothek 72 (a) Entstehung 72 (aa) Gesicherte Forderung 73 (bb) Bestellung und Registrierung 73 (b) Inhalt 73 (c) Verwertung 74 (2) Das vertragliche Vorzugsrecht bei mittel- und langfristigen Kreditverträgen 74 (a) Entstehung des Vorzugsrechts 75 (aa) Sicherungsgegenstand 75 (bb) Bestellung 76 (b) Inhalt des Sicherungsrechtes 76 (c) Verwertung 76 cc. Das spanische Recht 77 (1) Bestellung 77 (a) Die Mobiliarhypothek 78 (aa) Mobiliarhypothek an Automobilen 79 (bb) Mobiliarhypotheken an Industriemaschinen 79 (b) Das besitzlose Pfandrecht 79 11

4 (aa) Besitzloses Pfandrecht im Bereich der Land- und Forstwirtschaft 80 (bb) Besitzloses Pfandrecht im Bereich der Industrie 80 (cc) Besitzlose Pfandrechte im künstlerischhistorischen Bereich 80 (2) Inhalt der Mobiliarhypothek und des gesetzlichen Pfandrechts 81 (3) Verwertung der Mobiliarhypothek und des besitzlosen Pfandrechts Zusammenfassung 82 III. Sicherungsrechte an Forderungen mit Anzeige an den Drittschuldner Allgemeines Entstehung 84 a. Vertrag 84 b. Form des Vertragsschlusses 85 c. Verfügungsbefugnis 85 d. Abtretungsanzeige 86 e. Übergabe des Schuldtitels 87 f. Verpfändung einer zukünftigen Forderung Inhalt 88 a. Schutz des Drittschuldners 88 b. Schutz des Sicherungsnehmers bei Fälligkeit der Forderung vor Pfandreife Verwertung 90 a) Verpfändete Forderung ist bereits fällig 90 b. Verpfändete Forderung ist noch nicht fällig Zusammenfassung 91 IV. stille Sicherungsrechte an Forderungen Allgemeines Sicherungszession 92 a. Das deutsche Recht 93 aa. Entstehung 93 (1) Sicherungsabrede 93 (2) Abtretung einer zukünftigen Forderung 94 (3) Besondere Abtretungsform: die Globalzession 94 (4) Nichtigkeit der Zession. 94 bb. Inhalt 95 (1) Schutz des Drittschuldners 96 (2) Schutz des Sicherungsnehmers bei Fälligkeit der Forderung 96 cc. Verwertung 96 b. Das spanische Recht 97 12

5 aa. Entstehung bb. Inhalt (1) Schutz des Drittschuldners (2) Schutz des Sicherungsnehmers bei Fälligkeit der Forderung c. Das französische Recht aa. Entstehung (1) Persönlicher Anwendungsbereich (2) Übertragung (3) Abtretung einer zukünftigen Forderung bb. Inhalt der Zession (1) Schutz des Drittschuldners (2) Schutz des Sicherungsnehmers bei Fälligkeit der Forderung cc. Verwertung 3. Belastung der Forderung durch ein beschränkt dingliches Recht a. Das niederländische Recht aa. Entstehung (1) Urkunde (2) Verfügungsbefugnis (3) Verpfändung von zukünftigen Forderungen bb. Inhalt (1) Schutz des Drittschuldners (2) Schutz des Sicherungsnehmers bei Fälligkeit der Forderung cc. Verwertung b. Das englische Recht aa. Entstehung bb. Inhalt (1) Schutz des Drittschuldners (2) Schutz des Sicherungsnehmers bei Fälligkeit der Forderung cc. Verwertung 5. Zusammenfassung V. Sicherungsrechte an Grundstücken 1. Die Hypothek a. Entstehung aa. Belastungsobjekt der Hypothek bb. Einigung (1) Allgemein (2) Besonderheiten im englischen Recht (a) Die mortgage als Sicherungsübereignung (b) Anpassung der Einigung an die Grundtypen (c) Einigung bei der Charge

6 cc. Form der Einigung dd. Die Veröffentlichung (1) Das Registersystem in den einzelnen Ländern (a) Deutschland (b) Frankreich (c) Italien (d) Spanien (e) Niederlande (f) England (2) Die Veröffentlichung (a) Allgemeines (b) Haltbarkeit der Veröffentlichung ee. Gesicherte Forderung ff. Verfügungsbefugnis gg. Besonderes b. Inhalt aa. Haftungsverband (1) Zubehör (2) Miet- und Pachtzinsforderungen bb. Umfang der dinglichen Sicherung cc. Rangverhältnis der Hypotheken dd. Umfang des Nutzungsrecht des Sicherungsgebers, insbes. Vermietung und Verpachtung (1) Französisches Recht (2) Italienisches Recht (3) Niederländisches Recht c. Verwertung aa. Verweis auf das Zwangsvollstreckungsverfahren (1) Deutsches Recht (2) Italienisches Recht bb. Besondere Vollstreckungsregeln für die Hypothek (1) Französisches Recht (2) Spanisches Recht (3) Niederländisches Recht (4) Englisches Recht d. Vergleich 2. Die Grundschuld 3. Das Nutzungspfandrecht 4. Zusammenfassung VI. Sicherungsrechte am gesamten Vermögen 1. Die floating charge a. Entstehung b. Inhalt aa. Geschäftsführunesbefuenis der Unternehmensleitune

7 bb. Rang 143 c. Verwertung 144 aa. Crystallization 144 bb. Rechte des Sicherungsnehmers 145 (1) Alte Rechtslage 146 (2) neue Rechtslage Das Pfandrecht am Unternehmen eines Kaufmanns nach französischem Recht Die Mobiliarhypothek am Unternehmen eines Kaufmanns nach spanischem Recht 147 VII. Gesetzliche Sicherungsrechte Allgemeines Gesetzliche Pfandrechte und Legalhypotheken a. Gesetzliche Pfandrechte aa. Deutsches Recht (1) Entstehung (2) Inhalt und Verwertung bb. Spanisches Recht (1) Entstehung (2) Inhalt und Verwertung cc. Niederländisches Recht b. Legalhypotheken aa. Entstehung der Legalhypotheken bb. Inhalt und Verwertung Vorzugsrechte (Privilegien) a. Entstehung b. Inhalt aa. Dinglichkeit (1) Das französische Recht (2) Das italienische Recht (3) Das spanische Recht (4) Das niederländische Recht bb. Rang cc. Reaktionsmöglichkeiten des Rechtsinhabers bei Vollstreckungsversuchen Dritter c. Verwertung Spezielle Zurückbehaltungsrechte a. Entstehung b. Inhalt c. Verwertungsrecht Zusammenfassung

8 2. Teil: Einschränkungen der dinglichen Sicherungsrechte im nationalen Insolvenzverfahren 161 A. Allgemeines 161 B. Überblick über den Lauf des Verfahrens in den einzelnen Rechtsordnungen 162 I. Zielsetzung des Verfahrens 162 II. Verfahrensarten 162 III. Die Eröffnung des Verfahrens Antragsbefugnis subjektive Voraussetzung: Insolvenzfähigkeit objektive Voraussetzung: Insolvenz 165 a. Das Einheitsverfahren (Deutschland, Frankreich und Spanien) 166 b. Das reine Liquidationsverfahren 166 c. Das reine Sanierungsverfahren 168 IV. Wirkung der Eröffnung Das Einheitsverfahren Das reine Liquidationsverfahren Das reine Sanierungsverfahren 171 V. Lauf des Verfahrens Das Einheitsverfahren Das reine Liquidationsverfahren Das reine Sanierungsverfahren 176 a. Vergleichsverfahren 176 b. Verwaltungsverfahren mit Vergleichsschluss 176 c. Verwaltungsverfahren 177 d. Das Zahlungsaufschubverfahren 179 C. Wegfall der Verwertungsbefugnis 179 I. Der Wegfall der Verwertungsbefugnis durch die Verfahrenseröffnung Deutsches Recht 180 a. Verwertungsrecht des Insolvenzverwalters 181 b. Schutz des Gläubigers 182 c. Verbleib der Verwertungsbefugnis Französisches Recht 183 a. Verwertungsbefugnis in der Beobachtungsphase 183 b. Verwertungsbefugnis in der Liquidationsphase Italienisches Recht 186 a. Das fallimento Verfahren

9 aa. Faustpfandrecht und Vorzugsrecht mit Besitzinnehabung 187 bb. Bodenkredite (Hypotheken) 188 b. Das concordato preventivo Verfahren 188 c. Das amministrazione controllata Verfahren 189 d. Das liquidazione coatta amministrativa Verfahren 189 e. Das amministrazione straordinaria Verfahren 189 f. Zusammenfassung Das spanische Recht 190 a. Verwertungsbefugnis in der gemeinsamen Phase 191 b. Verwertungsbefugnis in der Liquidationsphase Das englische Recht: das administration Verfahren 192 II. Der Bestand der Verwertungsbefugnis bei Verfahrenseröffnung mit eventuellem späteren Wegfall Das deutsche Recht: Verwertung von Immobilien 194 a. Einstellung der Zwangsvollstreckung 195 b. Gläubigerschutz 197 c. Einstellung der Zwangsverwaltung Das niederländische Recht 198 a. Fristsetzung durch den Verwalter 198 b. Zeitweise Aussetzung des Verwertungsrechts 199 c. Zusammenfassung Das englische Recht 200 III. Zusammenfassung 201 D. Möglichkeit der Auslösung des Sicherungsrechtes 203 I. Das deutsche Recht 204 II. Das französische Recht 204 III. Das italienische Recht 205 IV. Das spanische Recht 205 V. Das niederländische Recht 205 VI. Das englische Recht 206 VII. Zusammenfassung 206 E. Beteiligung an Verfahrenskosten 207 I. Das deutsche Recht 207 II. Das französische Recht 208 III. Das italienische Recht 209 IV. Das spanische Recht 210 V. Das niederländische Recht

10 VI. Das englische Recht 211 VII. Zusammenfassung 212 F. Verschlechterung der Rangstelle 212 I. Das französische Recht Das Superprivileg der Arbeitnehmer Die Forderungen der Neugläubiger Sicherungsrechte 215 II. Das englische Recht 215 III. Zusammenfassung 216 G. Sonstige besondere Einschränkungsmöglichkeiten 216 I. Das deutsche Recht 216 II. Das italienische Recht 216 III. Das spanische Recht Einschränkungen bei Vorzugsrechten Einschränkungen bei nahe stehenden Personen 217 IV. Das englische Recht 218 H. Einschränkungen im Sanierungsplan und Vergleich 219 I. Das deutsche Recht Die möglichen Einschränkungsvarianten Einschränkung gegen den Willen der Absonderungsberechtigten Schutz der überstimmten Sicherungsnehmer 222 a. Minderheitenschutz bei Überstimmen innerhalb der Gruppe 222 b. Obstruktionsverbot bei Überstimmen einer Gruppe 223 aa. Vorrang der Sicherungsnehmer 225 bb. Gleichbehandlung ranggleicher Gläubiger Zusammenfassung 227 II. Das französische Recht Planvarianten Fortführung des Unternehmens 229 a. Die Einräumung von Zahlungsfristen 230 aa. Länge der Frist 230 bb. Lauf der Zinsen 231 cc. Nichterfüllung 232 b. Forderungskürzungen 232 c. Zusammenfassung 233 d. Ausnahmeregelung Die übertragende Sanierung

11 a. Auswirkungen auf die Sicherungsrechte 235 b. Ausnahmeregelung 236 c. Zusammenfassung 237 III. Das italienische Recht Das fallimento Verfahren Das concordato preventivo Verfahren Das amministrazione straordinaria Verfahren 238 a. Zahlungsverzögerungen 239 b. Niedriger Erlös bei der Veräußerung des Unternehmens 239 IV. Das niederländische Recht Der Vergleich 241 a. reguläre Abstimmung 241 b. Obstruktionsverbot Sanierungsplan 242 V. Zusammenfassung 243 I. Zusammenfassung Teil: Dingliche Sicherungsrechte bei grenzüberschreitenden Insolvenzverfahren nach der europäischen Verordnung über Insolvenzverfahren 247 A. Das Problem von dinglichen Sicherungsrechten bei grenzüberschreitenden Insolvenzverfahren im Allgemeinen 247 B. Die Regelungen der Verordnung zu dinglichen Sicherungsrechten 248 I. Fallvarianten 249 II. Die Entstehung des Sicherungsrechtes und seine Anerkennung im Verfahren Vorfrage bei Sicherungsrechten im Haupt- oder Sekundärverfahrensstaat Vorfrage bei Sicherungsrechten außerhalb des Verfahrensstaates Ergebnis 255 III. Die Behandlung der dinglichen Sicherungsrechte im Insolvenzverfahren Sicherungsrechte im Eröffnungsstaat Sicherungsrechte im Sekundärinsolvenzverfahren 256 a. Liquidationsverfahren 257 b. Aussetzung der Verwertung Sicherungsrechte außerhalb des Eröffnungsstaates

12 a. Begründung des Sicherungsrechtes vor Verfahrenseröffnung 259 b. Wahl des Belegenheitsortes in betrügerischer Absicht 259 c. Dinglichkeit des Rechtes 260 aa. Vorzugsrechte 261 bb. floating Charge 262 d. Unberührbarkeit 263 aa. Keine Unberührbarkeit des Sicherungsgegenstandes 264 bb. Unberührbarkeit des Sicherungsrechtes an sich 265 (1) Die Sachnormtheorie 266 (a) Umfang der Immunisierung 267 (b) Auswirkungen auf die Einschränkungsmöglichkeiten 269 (2) Gegenauffassung 270 (a) Begründung 270 (b) Auswirkungen auf die Einschränkungsmöglichkeiten 272 cc. Eigener Lösungsansatz 272 (1) Art. 5 EulnsVO als Sachnorm 273 (a) Primärrechtliche Vorgaben 273 (aa) Kompetenzgrundlage, Art. 61 lit c) i.v.m. Art. 65 und 67 Abs. 1 EGV 273 (bb) Allgemeiner Verhältnismäßigkeitsgrundsatz 275 (cc) Unberührtheit der mitgliedsstaatlichen Eigentumsordnung, Art. 295 EGV 277 (dd) Ergebnis 278 (b) Interpretation des Art. 5 EulnsVO 278 (aa) Wortlautauslegung 279 (bb) Historische Auslegung 280 (cc) Systematische Auslegung 281 (dd) Teleologische Auslegung 282 (ee) Auslegungsergebnis 282 (c) Ergebnis 283 (2) Regelungsgehalt der Unberührbarkeit 283 (a) (b) Keine direkte Anwendung der Vorschriften der lex rei sitae 283 Keine vollständige Immunisierung gegen die der lex fori zu entnehmenden Eingriffe 284 (aa) Allgemeine Auslegungsmethoden 284 (bb) Maßgeblichkeit des Inhalts des Sicherungsrechtes 286 (cc) Vereinbarkeit mit den historischen und systematischen Auslegungsmethoden

13 (dd) Anwendbarkeit des Art. 5 EulnsVO für Folgeentscheidungen während des Verfahrens 290 dd. Ergebnis 291 C. Gesamtergebnis zu Teil Teil: Zusammenfassung 293 A. Zum Realsicherungssystem in den europäischen Rechtsordnungen 293 B. Zu den Einschränkungsmöglichkeiten der Sicherungsrechte im Insolvenzverfahren 294 C. Zu dem Regelungsgehalt von Art. 5 EulnsVO 295 Anhang 1.1. Gesetzliche Pfandrechte im deutschen Recht 297 Anhang 1.2. Gesetzliche Pfandrechte im spanischen Recht 298 Anhang II. 1. Legalhypotheken im französische Recht 299 A. Die Ehegattenhypothek. 299 B. Hypothek der unter Betreuung oder elterlicher Sorge/Vormundschaft stehenden Person 299 C. Hypotheque juridiciaire 299 D. Richterhypotheken 299 Anhang II.2. Legalhypotheken des italienischen Rechts 301 A. Hypothek des Grundstiickveräußerers 301 B. Hypothek des Teilungsgenossen

14 C. Hypothek gemäß den Bestimmungen des Strafgesetzbuches und der Strafprozessordnung 301 D. Richterhypothek 302 Anhang II.3. Legalhypotheken des spanischen Rechts 303 A. Hypothek der Ehefrau 303 B. Hypothek der unter elterlicher Sorge stehenden Kinder 303 C. Hypothek des Mündels 303 D. Hypothek des Nacherben 303 E. Hypothek der öffentlichen Hand bei Aufgabenübertragung 304 F. Hypothek der öffentlichen Hand für Steuerforderungen 304 G. Hypothek des Versicherers 304 Anhang III. 1. Vorzugsrechte des französischen Rechts 305 A. Die absolut bevorrechtigten Vorzugsrechte am gesamten Schuldnervermögen 305 B. Vorzugsrechte an Grundstücken 305 C. Vorzugsrechte an einzelnen beweglichen Gegenständen 307 D. Vorzugsrechte am gesamten beweglichen Vermögen 309 E. Die übrigen Vorzugsrechte am gesamten Schuldnervermögen 311 Anhang III.2. Vorzugsrechte des italienischen Rechts 312 A. Die absolut bevorrechtigten Vorzugsrechte 312 B. Die Vorzugsrechte an beweglichen Gegenständen 313 C. Vorzugsrechte an Grundstücken

15 Anhang III.3. Vorzugsrechte des spanischen Rechts 321 A. Die absolut vorrangigen Vorzugsrechte 321 B. Vorzugsrechte an einzelnen beweglichen Gegenständen 321 C. Vorzugsrechte an unbeweglichen Gegenständen 323 D. Privilegien am gesamten Vermögen des Schuldners 323 Anhang III.4. Vorzugsrechte im niederländischen Recht 325 A. Vorzugsrechte an einzelnen Vermögensgegenständen 325 B. Vorzugsrechte am gesamten Vermögen 326 Anhang IV. Liens des englischen Rechts 327 Anhang V. Insolvenzfeste Vorzugsrechte des spanischen Rechts 328 A. Vorzugsrechte an einzelnen Gegenständen 328 B. Vorzugsrechte am gesamten Vermögen des Schuldners 329 Literaturverzeichnis