Jahresbilanz 2012 Ausblick 2013

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Öt Österreichische ihi h Pensionskassen Jahresbilanz 2012 Ausblick 2013 17.1.2013, Fachverband der Pensionskassen Mag.

1 Öt Österreichische ihi h Pensionskassen Jahresbilanz 2012 Ausblick , Fachverband der Pensionskassen Mag. Andreas Zakostelsky, Obmann Dr. Fritz Janda, Geschäftsführer

2 Jahresbilanz 2012

3 Übersicht: Jährlicher Veranlagungsertrag

4 Kapitalmarktentwicklung MSCI All Country World Total Return Net Index in Euro, =100 JPM Ex-PIIGS Rentenindex, =100, rechte Skala 29. Feb: EZB begibt 3-Jahreskredite an Banken im Ausmaß von EUR 529 Mrd.; dadurch deutliche Entspannung in der Eurokrise trotz Verschlechterung der Lage in Griechenland, Zinsaufschläge in Italien gehen stark zurück Jahresanfang: bessere Konjunkturdaten, v.a. in den USA; Ölpreis steigt t 9. März: Umschuldung Griechenlands durch Zustimmung privater Gläubiger beschlossen ab Mitte März: weltweit schwächere Konjunkturdaten, Zinsaufschläge in Italien und Spanien steigen wieder an 15. Mai: Regierungsverhandlungen in Griechenland scheitern 6.Mai: Präsidentenwahlen in Frankreich und Parlamentswahlen in Griechenland 17.Juni: Neuwahlen in Griechenland, Wahlsieg der Pro-Euro Parteien 29.Juni: EU- Gipfel beschließt Direkthilfe für spanische Banken 20. Juli: Als erste Region beantragt Valencia Hilfe der span. Zentralregierung, Spanien-Deutschland Spread steigt auf All-Zeit-Hoch 5. Juli: EZB senkt Leitzins auf Rekordtief (0,75%) 6. September: EZB beschließt e neues Anleihen- Kaufprogramm für Peripherieländer ("OMT") 13. September: US-Notenbank beschließt 26. Juli: EZB- Präsident Draghi verspricht "alles Notwendige für Erhalt des Euro zu tun" Jahresende: Endspannung in der Euro- Krise, aber zunehmende Sorge um US- Budgetverhandlungen ("fiscal cliff") ebenfalls neues Anleihenkaufprogramm ("QE3") 6. November: Obama wiedergewählt 12. Dezember: US-Notenbank beschließt weiteres Anleihenkaufprogramm ("QE4") Dez Jän Jän Feb Feb Mär Mär Apr Apr Mai Mai Jun Jun Jun Jul Jul Aug Aug Sep Sep Okt Okt Nov Nov Nov Dez Dez.12

5 Anzahl der Pensionskassenberechtigten

6 Verwaltetes Vermögen

7 Pensionsleistungen

8 Ausblick 2013

9 Umfeld 2013 Risiko: US-Staatsverschuldung, schwache Konjunkturentwicklung Chance: Euro-Rettungsschirm zeigt Wirkung, Aufholprozess der Weltwirtschaft Wirtschaftswachstum in Österreich 0,5 %* Inflation unter 2 %* Wahljahr 2013 *Prognosen der OeNB

10 Schwerpunkt KMU Viele Arbeitnehmer von KMUs haben noch keine Firmenpension, aber die Nachfrage steigt Informationsbedarf bei kleinen und mittleren Unternehmen sehr hoch Daher: Leitfaden zur Auswahl einer Pensionskasse Variable Beiträge ermöglichen Anpassung an Geschäftsentwicklung Mitarbeitererfolgsbeteiligung erleichtert

11 Variable Beiträge Novelle des Pensionskassengesetzes Möglichkeit, Beiträge in Abhängigkeit vom Unternehmenserfolg zu leisten Voraussetzungen: o Sockelbeitrag von 2% der Lohn- und Gehaltssumme o Festlegung objektiver Rahmenbedingungen für den variablen Anteil in der Betriebsvereinbarung (z.b.: EGT) Zusätzliche erfolgsabhängige Beiträge von bis zu 8 % der Lohn- und Gehaltssumme

12 Mitarbeitererfolgsbeteiligung Win-Win-Situation für Mitarbeiter und Arbeitgeber Erwirtschaftet die Firma einen Gewinn, erhält der Mitarbeiter a) Pensionskassen-Sockelbeitrag von 2 % des Gehalts + zusätzlichen erfolgsabhängigen Vorsorgebeitrag von maximal 8 % b) Arbeitgeber motiviert die Mitarbeiter, durch Zahlung einer Erfolgsprämie in wirtschaftlich guten Jahren (für die Pensionsvorsorge). Beiträge: o Gehalt 2012: EUR p.a. o Sockelbeitrag: EUR 760 p.a. o Erfolgsabhängiger Beitrag: EUR Angespartes Kapital nach 40 Jahren: o Sockelbeitrag: EUR o Erfolgsabhängiger Beitrag: EUR (bei Zahlung alle 5 Jahre) o Summe Vorsorgekapital: EUR In Summe spart der Mitarbeiter ein Vermögen von EUR an dadurch In Summe spart der Mitarbeiter ein Vermögen von EUR an, dadurch ergibt sich eine prognostizierte jährliche Firmenpension von etwa EUR 6.600,- (ohne den erfolgsabhängigen Beitrag würde diese bei EUR 4.100,- liegen).

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