Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group Hinter jeder Zahl stehen Menschen

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1 Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group Hinter jeder Zahl stehen Menschen

2 22. Ordentliche Hauptversammlung VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe Wien, 3. Mai 2013

3 Vienna Insurance Group Höhepunkte 2012 Höchster Gewinn der Unternehmensgeschichte, Gewinn nach Steuern und Minderheiten wächst rund 10% Festigung der Marktführerschaft in den CEE Kernmärkten mit rund 19% Marktanteil Erfreuliche Entwicklung der VIG Aktie 2012: +32% Straffung des Marktauftrittes durch Fusionen in Polen, Rumänien, Bulgarien und Kroatien Ausbau des Engagements in Polen und Mazedonien Starkes soziales Engagement, z.b.: VIG Social Active Day 4

4 Auszeichnungen Wiener Städtische laut repräsentativer Umfrage Nummer 1 in Österreich bei entscheidenden Werten wie Sicherheit, Stabilität und Erfolg Kooperativa Prag unter den Top 10 der meist bewunderten tschechischen Unternehmen InterRisk gehört in 2012 zum sechsten Mal in Folge zu den Großen Perlen der polnischen Wirtschaft BCR Leben: Im Rahmen der Piata Financiara Gala Awards erneut als Versicherer des Jahres 2012 im Lebensversicherungsbereich bestätigt Bulstrad: Sachversicherer des Jahres 2012 und bestes Kfz-Versicherungsprodukt in Bulgarien DONAU Brokerline mit Award für Service-Qualität ausgezeichnet s Versicherung mit Recommender 2012 in der Kategorie Regional- und Spezialversicherung ausgezeichnet 5

5 Rating Standard & Poor s bestätigt hervorragendes Rating A+ mit stabilem Ausblick VIG das bestgeratete Unternehmen im ATX VIG 4. größtes österreichisches Unternehmen auf der Forbes Liste der weltweit größten Aktiengesellschaften (Platz 723) VIG damit unter den TOP 20 der europäischen Versicherungen 6

6 Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group Bei uns haben Frauen die absolute Mehrheit

7 Frauen in der VIG 58% Frauenanteil im Konzern 40% Frauen in leitenden Positionen (inkl. Vertrieb) 20% Frauen in Vorstandsgremien mehr als 3x so viele Frauen als im Schnitt bei den 61 größten deutschen Versicherungen 33% der Neupositionen im Vorstand wurden 2012 mit Frauen besetzt 8

8 Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group Mit unseren Zahlen können Sie rechnen

9 Entwicklung Vienna Insurance Group im Geschäftsjahr 2012

10 Vienna Insurance Group Jahresergebnis 2012 VIG setzt starkes Wachstum fort Rekordprämienvolumen und -ergebnis Prämienwachstum auf rund EUR 9,7 Mrd. (+9,0%) Steigerung des Gewinn vor Steuern auf EUR 587,4 Mio. (+5,1%), Gewinn nach Steuern und Minderheiten bei EUR 446,2 Mio. (+9,7%), wächst stärker als Prämienvolumen Combined Ratio (netto) bei sehr guten 96,7% CEE Anteil am Prämienvolumen und Gewinn > 50% 11

11 VIG Kurz GuV IFRS in Mio. EUR /- in % Verrechnete Prämien 9.685, ,67 +9,0% Abgegrenzte Prämien 8.996, ,82 +10,8% Aufwendungen für Versicherungsfälle , ,96 +16,1% Aufwendungen für Versicherungsabschluss und - verwaltung , ,65 +3,6% Finanzergebnis (inkl. Anteile at equity) 1.240,52 931,61 +33,2% Sonstige Aufwendungen/Erträge -244,68-206,81 +18,3% Gewinn vor Steuern 587,41 559,01 +5,1% Gewinn nach Steuern und nicht beherrschenden Anteilen Rundungsdifferenzen 446,19 406,75 +9,7% 12

12 Prämieneinnahmen

13 Prämien Verrechnete Prämien nach Segmenten, IFRS, in Mio. EUR Prämiensteigerung in allen Segmenten 14

14 Prämien Verrechnete Prämien nach Regionen, IFRS, in Mio. EUR Rekordprämienvolumen: Wachstumstreiber CEE CEE +15,0% +35,0% * ** 15

15 Prämien über 50% der Prämien kommen aus CEE 2012 (2011) % Anteil Prämie nach Regionen* % Anteil nach Segmenten AT 42,7% (45,6%) CZ 18,6% (20,6%) SK 7,3% (7,7%) PL 16,7% (10,7%) RO 4,6% (5,7%) Übrige** 10,1% (9,7%) CEE 54,9% (52,0%) Schaden/Unfall 48,3% (51,6%) Kranken 4,0% (4,0%) Leben 47,7% (44,4%) * Ohne Berücksichtigung der Regionen Zentrale Funktionen und Konsolidierung * * AL, BA, BG, DE, EE, FL, GE, HR, HU, LT, LV, MK, RS, TR, UA 16

16 VIG: Nummer 1 Marktanalyse VIG Kernmärkte Marktanteil in % VIG Nr.1 18,9% Vienna Insurance Group: Weiterer Ausbau der Nummer 1 Marktposition 11,5% 9,7% 8,8% Quelle: lokale Marktberichte, eigene Berechnung Kernmärkte: Österreich, Bulgarien, Kroatien, Tschechische Republik, Ungarn, Polen, Rumänien, Serbien, Slowakei, Ukraine 17

17 Top-Marktpositionen in Österreich und CEE Führender Versicherer: Ausgezeichnete Marktposition in Österreich und CEE Kernmärkte Weitere VIG-Märkte Quelle: lokale Marktberichte 18

18 Beiträge aus den Ländern

19 VIG Österreich Größte Versicherungsgruppe Österreichs Schwieriges Umfeld im Lebensversicherungsbereich Positive Entwicklung bei Schaden- und Unfallversicherung Initiative Vorsorge fördern und Zukunft sichern

20 VIG Tschechische Republik Mit 32,3% ist die VIG in der Tschechischen Republik Marktführer Seit Mitte 2012 neben der Lebensversicherung auch in der Nichtlebensversicherung auf Platz 1 PČS größte Bankversicherung am tschechischen Lebensversicherungsmarkt 21 21

21 VIG Slowakei Mit 33,6% ist die VIG die größte Versicherungsgruppe in der Slowakei Im Bereich der Lebens- und Kfz- Versicherung nimmt sie den ersten Rang ein PSLSP mit höchstem Marktwachstum 22 22

22 VIG Polen Dritte Marktposition: Anteil am polnischen Gesamtmarkt auf 11,0 % ausgebaut Starkes Wachstum im Bereich Lebensversicherung Erwerb der polnischen Lebensversicherung Polisa 23

23 VIG Rumänien Schwierige wirtschaftliche und regulatorische Rahmenbedingungen beeinflussen vor allem die KFZ-Versicherung Gesamt als auch im Bereich der Nichtlebensversicherung an erster Stelle Restrukturierungsprogramm für alle Gesellschaften wird weitergeführt Fusion der rumänischen Sachversicherer Omniasig und BCR 24 24

24 Gewinnentwicklung s Versicherungsgruppe Gewinn vor Steuern, in Mio. EUR Durchschnittliche jährliche Gewinnsteigerung +55% Erfolgreiche Kooperation mit der Erste Group 25

25 Combined Ratio

26 Combined Ratio bei ausgezeichneten 96,65% Netto, in % Rückgang der Combined Ratio trotz hohen Unwetterschäden Annahme 2012 durchschnittliches Unwetter-Jahr: Combined Ratio 94,7% 27

27 Veranlagung

28 Kapitalanlagen Stand: 31.Dezember 2012 Summe Kapitalanlagen EUR 30,24 Mrd. 6,0% 1,0% 7,0% 12,0% 11,0% 63,0% Anteil PIIGS an Kapitalanlagen rund 0,2% ohne fonds- und indexgebundene Lebensversicherungen / Rundungsdifferenzen 29

29 Eigenmittel Ausgezeichnete Solvabilitätsposition des Konzerns Solvabilitätsgrad mehr als 250% Wichtig für hervorragendes S&P Rating: VIG demonstriert eine sehr starke Wettbewerbsposition in Österreich und CEE, eine starke Kapitalausstattung, starkes und stabiles operatives Geschäft und eine klare Konzernstrategie. 30

30 Gewinn vor Steuern

31 Gewinn Nach Segmenten, IFRS, in Mio. EUR Gewinn nach Steuern und Minderheiten (+9,7%) wächst stärker als Prämienvolumen (+9,0%) +5,1% Gewinn nach Steuern und Minderheiten EUR 446,19 Mio. (+9,7%) +21,7% -5,9% 587,41 559,01 330,48 225,71 271,51 239,81-34,5% 31,22 47,69 Schaden/Unfall Leben Kranken Gewinn vor Steuern

32 Gewinn vor Steuern Nach Regionen, IFRS, in Mio. EUR Starke Entwicklung in einem herausfordernden Umfeld CEE-Wachstum über +10% * ** * AL, BA, BG, DE, EE, FL, GE, HR, HU, LT, LV, MK, RS, TR, UA ** VIG Holding, VIG RE, VIG Fund, BIAC, Central Point, ELVP, LVP, Neue Heimat Holding, Progress, TBIH sowie die Gemeinnützigen Wohnbaugesellschaften 33

33 Entwicklung Gewinn vor Steuern nach Regionen 2012 Mehr als 50% des Gewinns stammen aus CEE 50% 34

34 Mitbewerbervergleich Entwicklung Gewinn vor Steuern, indexiert VIG: langfristiges kontinuierliches Gewinnwachstum Quelle: lokale Marktberichte, eigene Berechnung * inkl. außerordentlicher Ertrag durch Verkauf von 2 Versicherungen in Österreich und Rumänien aus Kartellgründen 35

35 Einzelabschluss VIG-Holding

36 Einzelabschluss VIG Holding in Mio. EUR /- in % Verrechnete Prämien 898,27 818,69 +9,7% direktes Geschäft ,8% indirektes Geschäft ,2% Versicherungstechnisches Ergebnis 39,04 35,23 +10,8% Finanzergebnis UGB 220,42 195,69 +12,6% Nichtversicherungstechnisches Ergebnis (sonstige) -8,16 8,80 - EGT UGB 251,30 239,72 +4,8% Rundungsdifferenzen 37

37 Dividende

38 Dividende Anhebung der Dividende vorgeschlagen Dividendenrendite rund 3% 39

39 Group Embedded Value

40 Group Embedded Value 2012 in Mio. EUR Embedded Value erneut deutlich gesteigert Return on Group Embedded Value EUR 736,4 Mio. (+14,4%) * Restated and adjusted Embedded Value 41

41 Group Embedded Value 2012 Neugeschäftsmarge; in % CEE Neugeschäfts marge: Spitzenwert im internationalen Vergleich Benchmark Werte: CEE 4-4,5% Österreich/Westeuropa < 2,0% 42

42 Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group Soziales Engagement ist uns mehr als nur eine Headline wert

43 Hohe soziale, ökologische und kulturelle Verantwortung

44 Soziales Bewusstsein Social Active Day 2012 Ausweitung um 8 auf 17 teilnehmende Länder Teilnehmerquote Social Active Day Mitarbeiter 19 Arbeitsjahre Rund 1/3 aller Mitarbeiter in der Verwaltung konzernweit Ehrenamtliche Tätigkeiten der MitarbeiterInnen Betreuung von Kindern (mit besonderen Bedürfnissen, Lernhilfe, Spracherwerb etc.) Betreuung von älteren, pflegebedürftigen Personen Verteilung von Lebensmitteln an Obdachlose und armutsgefährdete Familien Mitarbeit bei Renovierungen etc. 45

45 Hohe soziale Verantwortung Beispielhafte Anführungen, Soziales im Konzern und Sponsoring VIG Kids Camp Rund 500 Kinder von Mitarbeitern zwischen 9 und 13 Jahren aus 19 Ländern teilgenommen Das Motto Ich male mir meinen Sommer Volkshilfe Österreich Bátor Tábor Camp für kranke Kinder in Zentraleuropa Günter Geyer Preis für soziales Bewusstsein 14 Tage gemeinsamer Aktivitäten mit Kindern unterschiedlichster Nationen in 3 Camps Diese Aktivitäten werden zu einem wesentlichen Teil vom Hauptaktionär Wiener Städtische Versicherungsverein getragen. 46

46 Ökologisches Bewusstsein VIG Tschechische Republik / Österreich Neuer Unternehmenssitz für Kooperativa und ČPP das neue Bürogebäude erhielt die LEED*-Zertifizierung (Platin) und ist mit 87 von insgesamt 110 Punkten europäischer Leader Kooperativa und ČPP unter einem Dach als Bestes Bürogebäude 2011 bei der internationalen Immobilienmesse MIPIM ausgezeichnet Modernisierung der Büros im Wiener Ringturm Signifikante Energieeinsparungen durch LED-Einbauleuchten Einsatz moderner Technologie im Sinne des Nachhaltigkeitsanspruches Einsatz von Fernwärme Zum Heizen von Bürogebäuden setzt die Wiener Städtische auf Fernwärme Verringerung von Tonnen CO 2 -Emissionen von der TU Wien bestätigt * Leadership in Energy and Environmental Design 47

47 Kulturelles Engagement Beispielhafte Anführung Ringturm Verhüllung Architektur im Ringturm Gustav Mahler Jugendorchester Essl Art Award CEE Český Krumlov (Musikfestival) Danubiana Diese Aktivitäten werden zu einem Teil vom Hauptaktionär Wiener Städtische Versicherungsverein getragen. 48

48 Recruiting Events und Kooperationen VIG unterstützt Studierende Zahlreiche Unterstützungen für Universitäten und Studierende Karl Seitz Stiftung Stiftung Technische Universität und Wirtschaftsuniversität Wien Uni Bratislava/Brünn IEDC Bled School of Management Im Zuge der Kooperation hat die VIG an fünf Studentinnen aus CEE Stipendien vergeben European Fund for the Balkans 10-monatiges Programm Leadership Development Programme inkl. Sommerakademie in Österreich und der Slowakei Vergabe von Stipendien an Studierende aus CEE 49

49 Ausblick 2013 Konsequente Fortführung der Erfolgsstrategie der letzten Jahre mit dem Ziel: Wachstum über dem Markt Kontinuierliche Erhöhung der Profitabilität Unter Berücksichtigung des wirtschaftlichen Umfelds, Volatilitäten möglichst gering halten 50

50 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

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