DG HYP PROFESSIONELLER PARTNER FÜR GEWERBLICHE IMMOBILIENFINANZIERUNG. Unternehmenspräsentation

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Günter Dieter
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1 DG HYP PROFESSIONELLER PARTNER FÜR GEWERBLICHE IMMOBILIENFINANZIERUNG Unternehmenspräsentation

2 IMMOBILIENBANK MIT LANGJÄHRIGER ERFAHRUNG Historie Gründung der DG HYP in Berlin als Realkreditinstitut der genossenschaftlichen Organisation Die DG HYP übernimmt das Geschäftsfeld gewerbliche Immobilienfinanzierung von der DZ BANK Fokussierung auf den deutschen Markt und Begleitung deutscher Kunden in selektive Auslandsmärkte Hamburg wird Hauptsitz nach dem Krieg 75 Jahre DG HYP Zusammenarbeit mit rund 80 % aller Volksbanken und Raiffeisenbanken in der privaten Immobilienfinanzierung, größte Immobilienbank der genossenschaftlichen FinanzGruppe Strategische Neuausrichtung, Abgabe des Geschäftsfelds private Immobilienfinanzierung an die Bausparkasse Schwäbisch Hall, Kerngeschäftsfeld gewerbliche Immobilienfinanzierung VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

FUSION ZWISCHEN DG HYP UND WL BANK Memorandum of Understanding am 22.06.

Genossenschaftsbanken Weiterhin vier Kundensegmente: Gewerbekunden, Wohnwirtschaft, Kommunen und Privatkunden Neuer Name für fusionierte Bank: DZ HYP Hamburg und

3 FUSION ZWISCHEN DG HYP UND WL BANK Memorandum of Understanding am vereinbart Strategische Ziele: Bündelung bestehender Kompetenzen, Vermeidung von Redundanzen, Kundenbetreuung aus einer Hand und Erhöhung des Nutzens für Genossenschaftsbanken Weiterhin vier Kundensegmente: Gewerbekunden, Wohnwirtschaft, Kommunen und Privatkunden Neuer Name für fusionierte Bank: DZ HYP Hamburg und Münster sollen Hauptstandorte bleiben Verschmelzung von DG HYP und WL BANK bis Mitte des Jahres 2018 mit Wirkung zum Ein führender Anbieter in allen Geschäftsfeldern / Größter Pfandbriefemittent Deutschlands VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

DG HYP TEIL EINER STARKEN GRUPPE Über 30 Millionen Kunden Genossenschaftliche FinanzGruppe Kennzahlen 18,4 Millionen Anteilseigner 972 Volksbanken Raiffeisenbanken mit 151.

als Immobilienfinanzierer der genossenschaftlichen FinanzGruppe gegründet Rating (S&P) (langfristig) Kundeneinlagen (in Mrd. Euro) Kundenkredite (in Mrd.

4 DG HYP TEIL EINER STARKEN GRUPPE Über 30 Millionen Kunden Genossenschaftliche FinanzGruppe Kennzahlen 18,4 Millionen Anteilseigner 972 Volksbanken Raiffeisenbanken mit Mitarbeitern Die DG HYP ist eine 100%ige Tochter der DZ BANK In der gewerblichen Immobilienfinanzierung sind die Volksbanken Raiffeisenbanken Partner der DG HYP DG HYP wurde 1921 als Immobilienfinanzierer der genossenschaftlichen FinanzGruppe gegründet Rating (S&P) (langfristig) Kundeneinlagen (in Mrd. Euro) Kundenkredite (in Mrd. Euro) Kernkapitalquote (in %) Gesamtkapitalquote (in %) Eigenkapital (in Mrd. Euro) AA- Ausblick Stabil (+4,7 %) (+4,6 %) 12,4 13,1 15,8 16, ,6 (+6,0 %) VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

5 ZAHLEN UND FAKTEN Geschäftsentwicklung Neugeschäftsentwicklung (in Mio. EUR) Gewerbliche Immobilienfinanzierung davon Inland* davon Ausland* Bestandsentwicklung (in Mrd. EUR) Bilanzsumme 49,7 42,9 39,8 36,7 Immobilienkredite 21,0 18,5 18,7 19,7 Staatsfinanzierungen / Kommunalkredite 19,9 16,7 15,0 12,9 Pfandbriefe 29,3 25,5 23,1 19,3 *Objektlage VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

6 NÄHE ZUM MARKT, PROFESSIONALITÄT UND PARTNERSCHAFT Kompetenzen Schnelle und unbürokratische Prüfung und Bearbeitung von Finanzierungsanfragen Zeitnahe und klare Kommunikation von Objekt- und Bonitätsanforderungen Zugang zu Entscheidungsträgern Spezialinstitut mit Fokus auf gewerbliche Immobilienfinanzierung Mitarbeiter mit hoher Kompetenz und langjähriger Präsenz im Markt Erfahrung in der Strukturierung großer, komplexer Geschäfte Schnelligkeit & Flexibilität Professionalität Kundennähe Leistungsstärke Partnerschaft Refinanzierungsvorteile durch professionelles Funding Hohe Eigenbonität (Rating Pfandbrief: AAA, Bank: A+) Darstellung sowohl kleiner als auch großer Transaktionen Partnerschaftliche Zusammenarbeit Aufbau einer langfristigen, nachhaltigen Geschäftsverbindung Balance Sheet Lending Ihr Kredit bleibt bei uns VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

7 DIE KERNKOMPETENZEN AUF EINEN BLICK 1 Märkte Flächendeckende, dezentrale Präsenz im Kernmarkt Deutschland Begleitung deutscher Kunden in selektive Auslandsmärkte sowie ausländischer Investoren für Objekte in Deutschland 2 Objektarten Klare Fokussierung auf drittverwendungsfähige Immobilien 3 Produkte und Finanzierungsgrundsätze Individuelles, bedarfsgerechtes Produkt- und Dienstleistungsangebot 4 Refinanzierung Starke Refinanzierungsbasis über Pfandbriefe und Einbindung in die genossenschaftliche FinanzGruppe VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

8 1 Märkte FLÄCHENDECKENDE, DEZENTRALE PRÄSENZ IM KERNMARKT DEUTSCHLAND CROSS BORDER Betreuung deutscher Kunden in F, NL, UK Immobilienzentren Regionalbüros Standorte VR WERT Düsseldorf Hannover Hamburg Frankfurt Stuttgart München Berlin Leipzig Kassel Dresden Mannheim Nürnberg Die DG HYP ist dezentral aufgestellt mit 6 Immobilienzentren Erfolgsfaktoren der Immobilienzentren Betreuung vor Ort sowohl durch Markt als auch Marktfolge Kurze Entscheidungswege bei dezentraler Entscheidungskompetenz Hohe Marktdurchdringung im mittleren Volumensegment Rückgriff auf VR WERT vor Ort Betreuung deutscher Kunden in selektiven Auslandsmärkten (Frankreich, Niederlande, Großbritannien) sowie ausländischer Investoren für Objekte in Deutschland VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

9 2 Objektarten KLARE FOKUSSIERUNG AUF KERN- UND SPEZIALSEGMENTE Zielobjekte Spezialsegmente Kernsegmente Büro Wohnungsbau Handel Hotel Logistik Sozialimmobilien VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

10 3 Produkte und Finanzierungsgrundsätze INDIVIDUELLES, BEDARFSGERECHTES PRODUKT- UND DIENSTLEISTUNGSANGEBOT Finanzierungsgrundsätze Einzeltransaktion bis 120 Mio. EUR Kerngeschäft in mittleren Volumensklassen Grundsätzlich erstrangiges Geschäft mit grundpfandrechtlicher Absicherung EK Einsatz i.d.r. mind. 20% bis 50% Immobilie drittverwendungsfähig Produkt- und Dienstleistungsangebot Langfristige Bestandsfinanzierungen Kurzfristige Bauzwischenfinanzierungen Übernahme der Arranger-, Underwriterund Co-Underwriter-Funktion Zinssicherung in Form von Derivaten (gemeinsam mit DZ BANK) Intensive, fokussierte Risikoanalyse Begutachtung und Bewertung der Immobilie durch eigene Gutachter (VR Wert) VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

11 4 Refinanzierung STARKE REFINANZIERUNGSBASIS ÜBER PFANDBRIEFE UND DIE EINBINDUNG IN DIE FINANZGRUPPE Ratings Öffentliche Pfandbriefe AAA - Hypothekenpfandbriefe AAA - Senior unsecured nachrangig Tier 2 A - Emittentenrating langfristig / Ausblick / kurzfristig A+ AA- / stable / A-1+ AA- / stable / F1+ Kernaussagen Aufgrund ihres Status als deutsche Pfandbriefbank kann die DG HYP Hypotheken- und öffentliche Pfandbriefe begeben und Refinanzierungsvorteile erzielen Der Pfandbrief ist ein Qualitätsprodukt mit anerkannt hoher Wertschätzung am Kapitalmarkt und bei Investoren Aufgrund des Pfandbriefs und der Einbindung in die genossenschaftliche Organisation ist eine starke Refinanzierungsbasis gegeben VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

12 DAS NACHHALTIGKEITSENGAGEMENT ERSTRECKT SICH ÜBER ALLE BEREICHE DER DG HYP VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

DIES WIRD VON DEN RATINGAGENTUREN HONORIERT imug results 2014 rating 2015 rating 2016 rating Public Sector Covered Bonds very positive (A) very positive (AA) very positive (AA) Mortgage Covered Bonds

13 DIES WIRD VON DEN RATINGAGENTUREN HONORIERT imug results 2014 rating 2015 rating 2016 rating Public Sector Covered Bonds very positive (A) very positive (AA) very positive (AA) Mortgage Covered Bonds neutral (CC) positive (BB) positive (BB) Uncovered Bonds positive (B) positive (BB) positive (BBB) * Den aktuellen Nachhaltigkeitsbericht finden Sie unter VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

Vorstandsstab/Recht/Kommunikation, Personal, Organisation und IT Manfred Salber

14 DER VORSTAND Dr. Georg Reutter Vorsitzender Geschäftsbereiche: Immobilienfinanzierung, Treasury, Vorstandsstab/Recht/Kommunikation, Personal, Organisation und IT Manfred Salber Geschäftsbereiche: Kreditrisikomanagement, Wertpapier- und Kreditbearbeitung, Sanierung und Abwicklung, Interne Revision, Finanzen VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

15 KENNZAHLEN IM ÜBERBLICK in Mio. Euro Entwicklung originäres Neugeschäft Gewerbliches Immobiliengeschäft Inland Ausland Treasury Originäres Kommunalkreditgeschäft Pfandbriefabsatz und andere Refinanzierungen Bestandsentwicklung Bilanzsumme Immobilienkredite Mortgage Backed Securities (MBS) Originäre Kommunalkredite Staatsfinanzierungen Pfandbriefe und sonstige Schuldverschreibungen Eigenmittel Gesamtkapitalquote in % 14,1 12,4 12,7 11,2 Harte Kernkapitalquote in % 8,2 6,9 7,1 5,6 Liquiditätsdeckungsquote (LCR) in % 736,0 360,0 369,0 n.a. Gewinn- und Verlustrechnung Zinsüberschuss Provisionsergebnis Verwaltungsaufwendungen Sonstiges betriebliches Ergebnis Risikovorsorge Finanzanlagesaldo Betriebsergebnis Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken Teilgewinnabführung Gewinnabführung Mitarbeiter (Anzahl) im Jahresdurchschnitt (umgerechnet auf Vollzeit) VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

16 REFINANZIERUNG / PFANDBRIEFE* in Mio. EUR Emissionen gesamt (Kapital) Floater Strukturierte Emissionen Festverzinsliche Emissionen in Mio. EUR Umlauf Pfandbriefe (Kapital) davon Hypothekenpfandbriefe davon Öffentliche Pfandbriefe andere Schuldverschreibungen *Nominalwerte ohne Zinsen VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

17 ANSPRECHPARTNER Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG Rosenstraße Hamburg ir@dghyp.de Stefan Heckerodt Leiter Vertriebskoordination und Investor Relations Tel.: Fax: stefan.heckerodt@dghyp.de VKIR DG HYP Unternehmenspräsentation August

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