MT940 Kontoauszug Feld 86 Verwendungszweck in strukturierter oder unstrukturierter Form

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1 MT940 Kontoauszug Feld 86 Verwendungszweck in strukturierter oder unstrukturierter Form Über telebanking können Sie sich den Kontoauszug MT940 in folgenden Formaten abrufen: 1. in unstrukturierter Form 2. in strukturierter Form nach österreichischer Norm (optional inkl. SEPA-Angaben) 3. in strukturierter Form nach deutscher Norm (optional inkl. SEPA-Angaben) In welcher Form die Anlieferung des elektronischen Kontoauszuges erfolgen soll, um eine automatische Weiterleitung in andere Systemen wie zum Beispiel Cash Management oder Finanzbuchhaltung zu gewährleisten, teilt Ihnen Ihr Softwarelieferant gerne mit. Sollten Sie uns bezüglich der Anlieferungsart keine gesonderten Angaben machen, so liefern wir Ihren telebanking MT940 Kontoauszug in unstrukturierter Form ohne explizite Angabe der SEPA Informationen an. Sollten Sie eine Anlieferung in den strukturierten Formaten wünschen, so setzen Sie sich bitte mit Ihrem Electronic Banking Betreuer in Verbindung. Seite 1 von 14

2 MT940 Kontoauszugsdaten Unstrukturierte Form: M/O Art Feld Name Format Stuzza Format M 20 Transaktion Referenz Nummer 16x 14n (M) 21 Referenz 16x 14n M 25 Kontonummer 35x 28x M 28C Kontoauszugs-Nummer 5n/3n 5n/3n M 60a Anfangssaldo *, a=f oder M * for i = 1 to n O 61 Buchungszeile O 86 Textzeile 6*65x 6*65x end M 62a Endsaldo * O 64 Disposaldo * for j = 1 to m O 65 Valuta Saldo * end O 86 Kontoinformation Zusatztexte 6*65x 6*65x M - Muß-Feld O - Optional (Kann-Feld) x - Alphanumerisch n - Numerisch a - Alpha Muster Feld 86 in unstrukturierter Form: :20: :21: :25://AT20111/ /EUR :28C:02119/001 :60F:D020620EUR ,12 :61: D339,60NEZG S00QJ// S00QJ / :86:999GEBÜHRENRECHNUNG :61: D1700,00NEZG S00QI// S00QI / :86:999GAS B :62F:C020621EUR746090,50 Seite 2 von 14

3 Strukturierte Form Feld 86 nach österreichischer Norm: Feld- Schl. Länge Format O/M Anz. Bezeichnung 3 fix N M 1 Geschäftsvorfall-Code var A O 1 Buchungskurztext var N O 1 Primanoten-Nr./Abstimmgruppe var AN O 2 Buchungstext 2 * 27 Stellen var AN O 2 Kurzverwendungszweck maximal 35 Stellen fix AN O 1 Kundendaten 30 5 fix AN O 1 Nicht verwendet fix AN O 1 Nicht verwendet var AN O 2 Name Auftraggeber / Zahlungsempfänger ; 2 * 27 Stellen :20: :21: :25://AT20111/ /EUR :28C:02119/001 :60F:D020620EUR ,12 :61: D339,60NEZG S00QJ// S00QJ / :86:004~00Lastschrift (Abbuchung) ~22GEBÜHRENRECHNUNG ~237 ~ ~ ~ ~32PRIORITY TELECOM GMBH :61: D1700,00NEZG S00QI// S00QI / :86:004~00Lastschrift (Abbuchung) ~20VTRG RUM SIEMENSST~21RAßE 24,Abschlag 1.700,00 ~22GAS B ~230 ~ ~ ~ ~32TIGAS-Erdgas Tirol GmbH... :62F:C020621EUR746090,50 In strukturierter Form wird außerdem ein Geschäftsvorfall-Code (GVC) mitgeliefert. Dieser GVC erleichtert die Zuordnung der einzelnen Buchungen. Geschäftsvorfallcodes gem. österreichischer Norm 0xx INLANDSZAHLUNGSVERKEHR 001 Inhaberscheck 002 Orderscheck 004 Lastschrift (Abbuchung) 005 Lastschrift (Einzugserm.) 008 Dauerauftrag Belastung 009 Rücklastschrift aus DTA 010 Rückrechnung (Lastschrift) 011 Euroscheck 020 Überweisungsauftrag Seite 3 von 14

4 051 Überweisungsgutschrift 052 Dauerauftrags-Gutschrift 053 Lohn-, Gehaltsgutschrift 070 Scheckeinreichung 071 Lastschrifteinreichung 072 Wechseleinreichung 073 Wechsel 076 Telefonauftrag 077 BTX-Überweisung 079 Sammler 080 Gehalt 082 Einzahlungen 083 Auszahlungen 2xx AUSLANDSGESCHÄFT 201 Zahlungsauftrag 202 Auslandsvergütung 203 Inkasso 204 Akkreditiv 206 Auslandsüberweisung 3xx WERTPAPIERGESCHÄFT 301 Inkasso 302 Kupon / Dividenden 303 Effekten 8xx SONSTIGE 801 Scheckkarte 802 Scheckheft 803 Depotverwahrung 805 Abschluß 807 Preise / Spesen 808 Gebühren 809 Provisionen 810 Mahngebühren 814 Zinsen 819 Bezüge 820 Übertrag 821 Telefon 833 Cash Concentrating: Buchung Hauptkonten 834 Cash Concentrating: Avisinformation für Nebenkonten 835 Sonstige nicht definierte GV - Arten 836 PSK Überweisung 837 PSK Gebühr 838 Nachttresor 839 Bankomat 840 POS 841 Foyerautomatenbehebung 842 Rundfunk/TV 843 Gas/Strom 844 Pension Seite 4 von 14

5 845 Eilüberweisung 846 Devisen/Valuten 847 Sonstiger Geschäftsvorfall 9xx UNSTRUKTURIERTE INHALTE 999 Unstrukturierte Belegung des Mehrzweckfeldes :86: Seite 5 von 14

6 In der strukturierter Form in deutscher Norm liefert die Erste Bank als Trennzeichen ebenfalls die Tilde (ASCII 126). Die Aufteilung der Felder weicht zu der österreichischen Norm leicht ab. Es gibt keine eigenen Felder für Kurzverwendungszweck und Kundendaten, dafür gibt es mehr Verwendungszweck. Feld- Schl. Länge Format O/M Anz. Bezeichnung 3 fix 1 N 2 M 3 1 Geschäftsvorfall-Code var 4 A 5 O 6 1 Buchungstext var N O 1 Primanoten-Nr var AN 7 O 10 Verwendungszweck, max. 8*27 Stellen. Für EDIFACT dürfen nur die Feldschlüssel 20 bis 27 verwendet werden! var AN O 1 BLZ Auftraggeber / Zahlungsempfänger var AN O 1 Kto-Nr. Auftraggeber / Zahlungsempfänger var AN O 2 Name Auftraggeber / Zahlungsempfänger ; 2 * 27 Stellen 34 3 fix N O 1 Textschlüsselergänzung var AN O 4 Für EDIFACT nicht zu verwenden Vorteile: In den strukturierten Formen haben Sie den Vorteil, dass die einzelnen Datenfelder gekennzeichnet sind und Sie auch die Auftraggeberdaten erhalten. 1 Fix = Feste Feldlänge 2 N = Numerisch 3 M = Pflichtfeld (mandatory) 4 Var = Variable Feldlänge 5 A = Alphabetisch 6 O = Optionales Feld 7 AN = Alphanumerisch Seite 6 von 14

7 Geschäftsvorfallcodes gem. deutscher Norm 0xx INLANDSZAHLUNGSVERKEHR 001 Inhaberscheck (nicht Euroscheck) 002 Orderscheck 003 DM-Reisescheck 004 Lastschrift (Abbuchungsverfahren) 005 Lastschrift (Einzugsermächtigungsverfahren) 006 Sonstige Einzugspapiere 007 Auszahlung freizügiger Sparverkehr 008 Dauerauftrag Belastung 009 Rücklastschrift aus Datenträgeraustausch, Lastschrift (Rückbelastung) - DTA- 010 Wechselrückrechnung 011 Euroscheck 012 Zahlungsanweisung zur Verrechnung 013 EU-Standardüberweisung 014 Lastschrift für Fremdwährungs-eurocheque / Lastschrift für über die GZS abgewickelte Auslandsschecks 015 Auslandsüberweisung ohne Meldeteil 017 Überweisung beim neutralen Überweisungs-/Zahlscheinvordruck mit prüfziffergesicherten Zuordnungsdaten 018 Überweisung beim neutralen Überweisungs-/Zahlscheinvordruck 019 Überweisung beim neutralen Spenden-Überweisungs-/Zahlscheinvordruck 020 Überweisung 051 Überweisungsgutschrift 052 Dauerauftragsgutschrift 053 Lohn-, Gehalts-, Rentengutschrift 054 Vermögenswirksame Leistungen 056 Überweisung öffentlicher Kassen 058 Bank-an-Bank-Zahlung (Überweisungsgutschrift) 059 Retourenhülle (Gutschrift) für unanbringliche Überweisung, Gutschrift (Rücküberweisung) - DTA Überweisungsgutschrift - EU-Standardüberweisung 065 Überweisungsgutschrift (Auslandsüberweisung ohne Meldeteil) 066 Gutschrift aus Scheckeinreichung E.v. (Exportscheckabwicklung über GZS) 067 Gutschrift beim neutralen Überweisungs-/Zahlscheinvordruck mit prüfziffergesicherten internen Zuordnungsdaten 068 Gutschrift beim neutralen Überweisungs-/Zahlscheinvordruck EZÜ 069 Gutschrift beim neutralen Spenden-Überweisungs-/Zahlscheinvordruck EZÜ 070 Scheckeinreichung 071 Lastschrifteinreichung 072 Wechseleinreichung 073 Wechsel 074 TC (Scheckbelastung) 075 Scheck BSE 076 Telefonauftrag 077 Online-Überweisung 078 Überweisung (Versorgungsbezüge) 079 Sammler 080 Gehalt Seite 7 von 14

8 081 Vergütung 082 Einzahlungen 083 Auszahlungen 084 Online-Einzugsauftrag 087 Überweisung mit Festvaluta 088 Überweisungsgutschrift mit Festvaluta 089 drahtliche Überweisung mit Festvaluta 090 drahtliche Überweisungsgutschrift mit Festvaluta 091 DATA-Einreichung Überweisungen 092 DATA-Einreichung Lastschriften 093 Diskont-Wechsel 094 Rediskont-Wechsel 095 Aval (Inland) 096 Kontoübertrag (Soll) 097 Kontoübertrag (Haben) 098 GeldKarte (Umsatz Elektronische Geldbörse) 099 GeldKarte (Händlerprovision für Zahlungsgarantie) 1xx 2xx SEPA ZAHLUNGSVERKEHR Aus EDIFACT Aufträgen nicht möglich! Reserve AUSLANDSGESCHÄFT 201 Zahlungsauftrag 202 Auslandsvergütung 203 Inkasso 204 Akkreditiv 205 Aval 206 Auslandsüberweisung 207 Zunächst frei 208 Rembourse 209 Zahlung per Scheck 210 Zahlung über elektronische Medien 211 Zahlungseingang über elektronische Medien 212 Dauerauftrag 213 Lastschrift-Einzug aus dem Ausland 214 Dokumenten-Inkasso (Import) 215 Dokumenten-Inkasso (Export) 216 Wechsel-Inkasso (Import) 217 Wechsel-Inkasso (Export) 218 Import-Akkreditiv 219 Export-Akkreditiv 220 Gutschrift e.v. eines Auslands-Schecks 221 Gutschrift Auslands-Scheck-Inkasso 222 Belastung Auslands-Scheck 223 Belastung Auslands-ec-Scheck 224 Sorten-Ankauf 225 Sorten-Verkauf 3xx WERTPAPIERGESCHÄFT Seite 8 von 14

9 301 Inkasso 302 Kupon / Dividenden 303 Effekten 304 Übertrag 305 Namensschuldverschreibung 306 Schuldschein 306 Schuldschein 307 Wertpapierzeichnung 308 Handel von Bezugsrechten 309 Handel von Bonusrechten 310 Handel von Optionen 311 Termingeschäfte 320 Gebühren für Wertpapiergeschäfte 321 Depotgebühren 330 Erträge aus Wertpapieren 340 Gutschrift für fällige Wertpapiere 399 Storno 4xx DEVISENGESCHÄFT 401 Kassedevisen 402 Termindevisen 403 Reisedevisen 404 Devisenschecks 405 Finanzinnovationen 411 Devisenkassa-Kauf 412 Devisenkassa-Verkauf 413 Devisentermin-Kauf 414 Devisentermin-Verkauf 415 FW-Tagegeld-Aktiv 416 FW-Tagegeld-Passiv 417 FW-Termingeld-Aktiv 418 FW-Termingeld-Passiv 419 Call-Geld-Aktiv 420 Call-Geld-Passiv 421 Optionen 422 Swap 423 Edelmetall-Ankauf 424 Edelmetall-Verkauf 5xx 6xx MAOBE KREDITGESCHÄFT 601 Einzug von Raten/Annuitäten 602 Überweisung von Raten/Annuitäten 603 Tilgung 604 Darlehenszinsen 605 Darlehenszinsen mit Nebenleistungen 7xx RESERVE Seite 9 von 14

10 8xx SONSTIGE 801 Scheckkarte 802 Scheckheft 803 Depotverwahrung 804 Dauerauftragsgebühren 805 Abschluß 806 Porto / Zustellgebühren 807 Preise / Spesen 808 Gebühren 809 Provisionen 810 Mahngebühren 811 Kreditkosten 812 Stundungszinsen 813 Disagio 814 Zinsen 815 Kapitalisierte Zinsen 816 Zinssatzänderung 817 Zinsberichtigungen 818 Abbuchung 819 Bezüge 820 Übertrag 821 Telefon 822 Auszahlplan 823 Festgeld 824 Leihgeld 825 Universaldarlehen 826 Dynamisches Sparen 827 Überschußsparen 828 Sparbrief 829 Sparplan 830 Bonus 831 Alte Rechnung 832 Hypothek 833 Cash Concentrating : Buchung Hauptkonten 834 Cash Concentrating : Avisinformation für Nebenkonten 835 Sonstige nicht definierte GV-Arten 836 Reklamationsbuchung 888 Umbuchung wegen Euro-Umstellung 899 Storno 9xx UNSTRUKTURIERTE INHALTE 997 Depotaufstellung MT Unstrukturierte Belegung des Mehrzweckfeldes :86: Seite 10 von 14

11 Geschäftsvorfallcodes für SEPA-Zahlungen 1xx SEPA ZAHLUNGSVERKEHR 105 SEPA Direct Debit (Einzelbuchung-Soll, B2C) 109 SEPA Direct Debit (Soll; Rückbelastung) 116 SEPA-Überweisung (Einzelbuchung-Soll) 159 SEPA-Überweisung Retoure (Haben) für unanbringliche Überweisung, (Rücküberweisung) SEPA-Überweisung (Einzelbuchung -Haben) 171 SEPA Direct Debit Einreichung (Haben) 177 SEPA-Online-Überweisung (Soll) 181 SEPA Direct Debit (Haben; Wiedergutschrift) 191 SEPA-Überweisung (Sammler-Soll) 192 SEPA Direct Debit (Sammler-Haben) 193 SEPA Direct Debit (Soll, Reversal) 195 SEPA Direct Debit (Sammler-Soll) 194 SEPA-Überweisung (Sammler-Haben) Die Feldbelegung in der strukturierten Variante inkl. SEPA-Angaben ist wie folgt aufgebaut: Feld- Schl. Länge Format O/ M Anz. Bezeichnung 3 fix N M 1 Geschäftsvorfall-Code var A O 1 Buchungstext var N O 1 Primanoten-Nr var AN O 10 Verwendungszweck, max. 10 * 27 Stellen inkl. Bezeichner var AN O 1 BIC Auftraggeber var AN O 1 IBAN Auftraggeber var AN O 2 Name Auftraggeber 2 * 27 Stellen 34 3 fix N O 1 SEPA Rückgabecodes var AN O 4 Fortführung aus 20 bis 29 Zu Feldschlüssel (und 60-63): Zur Darstellung der einzelnen Informationsinhalte aus dem XML Auftrag werden sogenannte Bezeichner eingeführt. Jeder Bezeichner [z.b. EREF+] steht am Anfang eines Subfeldes [z. B. ~21]. Bei Längenüberschreitung wird im nachfolgenden Subfeld ohne Wiederholung des Bezeichners fortgesetzt. Bei Wechsel des Bezeichners wird ein neues Subfeld zu begonnen. Die Bezeichner CRED+ und DEBT+ sind einander ausschliessend. Im Fall eines Sammelauftrags wird dabei stets der Auftraggeber des Sammlers angegeben, nämlich CRED+ im Fall eines SepaDirectDebits oder DEBT+ im Fall eines SepaCreditTransfers. Die Belegung erfolgt in der nachfolgenden Reihenfolge, sofern die zugehörige Information vorhanden ist: EREF+ für Ende-zu-Ende Referenz. Anmerkung: NOTPROVIDED wird nicht eingestellt.) MREF+ für Mandatsreferenz (SEPA Code: DD-AT01, Angabe verpflichtend) KREF+ für Kundenreferenz (i.e. die Bestandsreferenz eines Sammelauftrags) CRED+ für Creditor Identifier (SEPA Code: DD-AT02) Seite 11 von 14

12 DEBT+ für Originators Identification Code (SEPA Code: CT-AT10) SVWZ+ für SEPA-Verwendungszweck ABWA+ für Abweichender Auftraggeber Zu Feldschlüssel 32 bis 33: Name des Auftraggebers - die maximal 70 Stellen aus XML werden auf maximal 54 Stellen abgeschnitten. Zu Feldschlüssel 34: Im Fall des GVC 109, 159 oder 181 sind ggf. die folgenden Rückgabecodes zu hinterlegt: SEPA- Codes Textschlüssel- Ergänzung ISO Name Erläuterung AC IncorrectAccountNumber Kontonummer fehlerhaft (ungültige IBAN) AC ClosedAccountNumber Konto aufgelöst AC BlockedAccount Konto gesperrt AC InvalidDebtorAccountType Zahlungpflichtiger ist ein Verbraucher (kein Kommerzkunde) AG TransactionForbidden Zahlungsart für diesen Kontotyp nicht zugelassen AG InvalidBankOperationCode Transaktions-Code unzulässig oder falsches Dateiformat AM InsufficientFunds Rückgabe mangels Deckung AM Duplication (Dublicate Doppeleinreichung Collection/ Entry) BE MissingCreditorAddress Adresse des Zahlungsempfängers fehlt oder ist unvollständig BE UnrecognisedInitiatingParty Absender unbekannt/falsche Creditor ID FF DirectDebitTypeIncorrect Falscher Auftragstyp / Falsche Lastschriftart SEPA- Codes Textschlüssel- Ergänzung ISO Name Erläuterung MD NoMandate (No Valid Kein gültiges Mandat Mandate / Unauthorised Transaction) MD MissingMandatoryInformation InMandate Fehlerhafte oder unvollständige Mandats-information MD InvalidFileFormatForOther Ungültiges Dateiformat ReasonThanGroupingIndicator MD RefundRequestByEnd- Customer Lastschriftwiderspruch durch den Zahlungspflichtigen MD EndCustomerDeceased Kontoinhaber verstorben MS NotSpecifiedReason CustomerGenerated Sonstige Gründe Seite 12 von 14

13 MS NotSpecifiedReason Sonstige Gründe AgentGenerated NARR 914 Narrative Sonstige Gründe RC BankIdentifierIncorrect Bankidentifikationscode fehlerhaft ungültige BIC) TM Cut-off Time Cut-Off-Zeit vor Dateiempfang erreicht RR Regulatory Reason Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften Optionale Angabe bei Geschäftsvorfallcode 105: SEPA- Codes Textschlüssel- Ergänzung ISO Name Erläuterung Änderung der Mandatsreferenz FRST 991 Erstlastschrift RCUR 992 Folgelastschrift OOFF 993 Einmallastschrift FNAL 994 Letzte Lastschrift Wenn eine neue Mandatsidentifikation vergeben wurde, sich also dss Feld <MndtId> im SDD änderte. Seite 13 von 14

14 Unstrukturierte Form In der unstrukturierten Form hat ein Verwendungszweck mit bis zu 390 (6 x 65) Zeichen Platz. Seite 14 von 14