Die Investitionsbank Berlin Geschäftsfeld Immobilien- und Stadtentwicklung. MIPIM März 2018

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1 Die Investitionsbank Berlin Geschäftsfeld Immobilien- und Stadtentwicklung MIPIM März 2018

2 Seit 94 Jahren ein starker Partner Historischer Abriss Gründung der Wohnungsfürsorgegesellschaft Gründung der Wohnungsbau-Kreditanstalt Gründung Investitionsbank Berlin (Abteilung der Landesbank Berlin) Eingliederung der LBB in die Bankgesellschaft Berlin Ausbau der Investitionsbank Berlin zur Landesförderbank Verselbstständigung der IBB als Anstalt öffentlichen Rechts 2

3 Seit 94 Jahren ein starker Partner Aufsichtsrechtliche und gesetzliche Rahmenbedingungen IBB-Gesetz, Satzung und Geschäftsordnungen bilden gesetzlichen Rahmen Refinanzierungsgarantie des Landes Nichthandelsbuchinstitut Klassifizierung als kapitalmarktorientiertes Unternehmen ( 315 a HGB); IFRS- Konzernabschluss Geschäftstätigkeit im Rahmen der Verständigung II Anstaltslast: Das Land Berlin ist alleiniger Anstaltsträger der IBB. Land Berlin garantiert gemäß Artikel 2, 4 des IBB-Gesetzes für die Verbindlichkeiten der IBB; hierdurch ergibt sich der Solva 0- Status für Verbindlichkeiten der IBB. Anstalt des öffentlichen Rechts Gewährträgerhaftung des Landes Berlin für vor dem begründete Verbindlichkeiten der IBB. 3

4 Leistung für Berlin Ziele der Investitionsbank Berlin Förderung der mittelständischen Berliner Wirtschaft und von Startups Förderung / Finanzierung von Wohnungsneubau, energieeffizienten und altersgerechten Maßnahmen bei Wohnimmobilien Erwirtschaften von Erträgen, um Förderaufgaben zu finanzieren Erzielung einer dem Risiko angemessenen Eigenkapitalrendite 4

5 Strategische Geschäftsfelder Investitionsbank Berlin Wirtschaftsförderung Immobilien- und Stadtentwicklung Bankbuch Ziele Unterstützung des Senats bei der Erreichung der Klimaziele des Landes Berlin Förderung/Finanzierung von energetischen und altersgerechten Maßnahmen Neubauförderung und Umsetzung der wohnungspolitischen Vorgaben des Landes Berlin Kooperation mit Geschäftsbanken Schließen von Finanzierungslücken im Konsortialgeschäft Vergabe von Globaldarlehen Aktives Management des Fördergeschäftes Bestands- und Ertragssicherung 5

6 Die IBB finanziert die wachsende Stadt 781,2 Mio. EUR Finanzierungsvolumen 276,4 Mio. EUR Neubauförderung 347,0 Mio. EUR an städtische Wohnungsbaugesellschaften 222,2 Mio. EUR Konsortial-/ Globalgeschäft 69,5 Mio. EUR Energetische Gebäudesanierung rd Tonnen CO 2 -Einsparung für Sanierung von Wohneinheiten Immobilienprojekte in Berlin, an denen die IBB beteiligt ist rd. 300 Mio. EUR Steigerung des Bruttoinlandprodukts durch Neubau/ Sanierung Stand:

7 Geschäftsfeld: Immobilien- und Stadtentwicklung Wir fördern wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien in Berlin Energieeffiziente Sanierungsmaßnahmen Barrierereduzierende Sanierungsmaßnahmen WAS finanzieren wir? Allgemeine Modernisierungsmaßnahmen Neubau von energieeffizienten Wohngebäuden Neubau von sozialverträglichen Mietwohnungen Erwerb von selbst genutztem Wohneigentum Ankauf, Umfinanzierung von Wohnportfolios und Bauträgern (nur konsortial mit anderen Kreditinstituten) 7

8 Geschäftsfeld: Immobilien- und Stadtentwicklung Wir fördern wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien in Berlin WEN finanzieren wir? Vermieter & Investoren (gewerblich und privat) Wohneigentümergemeinschaften (WEGs) Selbstnutzende Wohneigentümer Banken (Global- und Konsortialfinanzierungen) 8

9 Geschäftsfeld: Immobilien- und Stadtentwicklung Programmübersicht Maßnahme / Zielgruppe Vermieter & Investoren Wohneigentümer WEG Energetische Maßnahmen (Bestand oder Ersterwerb) Altersgerechter Umbau (Bestand oder Ersterwerb) Modernisieren und Instandsetzen (Bestand) Erwerb von Wohneigentum (Bestand oder Neubau) IBB Energetische Gebäudesanierung KfW-Energieeffizient Sanieren IBB WEG-Finanzierung IBB Altersgerecht Wohnen KfW-Altersgerecht Umbauen IBB WEG-Finanzierung IBB Wohnraum Modernisieren IBB Wohnraum Modernisieren IBB WEG-Finanzierung KfW-Wohneigentums- Programm Energieeffizienter Neubau KfW-Energieeffizient Bauen KfW-Energieeffizient Bauen Neubau von sozialverträglichen Wohnungen Ergänzende Finanzierungsangebote IBB Wohnungsneubaufonds IBB Förderergänzungsdarlehen IBB Förderergänzungsdarlehen 9

10 Geschäftsfeld: Immobilien- und Stadtentwicklung Weitere Förderprodukte: Umfinanzierung Aufwendungsdarlehen IBB Infra IBB Förderoptimierungsdarlehen Global- und Konsortialdarlehen zur Unterstützung der Hausbanken 10

11 Geschäftsfeld: Immobilien- und Stadtentwicklung Finanzierungsinstrumente ohne besondere Programmbindung Festzinsdarlehen Forward-Darlehen EURIBOR-Darlehen mit langfristiger Zinsbindung (i.d.r. bis zu 15 Jahren) zur frühzeitigen Festlegung und Sicherung der Finanzierungskonditionen zur Sicherstellung der Finanzierung mit erhöhter Flexibilität in Verbindung mit Zinssicherungsgeschäften (z.b. Swaps) 11

12 IBB Energetische Gebäudesanierung Konditionen bis zu 0,7 % p.a. Ersparnis auf den gültigen KfW-Programmzins Darlehensmodalitäten* KfW-Zins in % p.a. Nominalzins Effektivzins nach IBB-Zinssubvention in in % p.a. Förderklasse 10/10/10 0,85 nominal A: A: 0,6% % B: 0,4% % C: 0,25% % D: 0% % 10/1/10 0,75 0,15 0,40 0,60 0,35 0,75 0,50 1,00 0,75 20/1/10 0,75 0,15 0,65 0,85 0,35 1,00 0,50 1,26 0,75 30/1/10 0,75 0,15 0,90 1,11 0,35 1,26 0,50 1,51 0,75 Stand: 22. Februar 2018 * Laufzeit / tilgungsfreie Jahre / Zinsbindung / 100% Auszahlung 0,15 0,35 0,50 0,75 für Vermieter und Investoren 12

13 IBB Energetische Gebäudesanierung Überblick Sanierung zum KfW-Effizienzhaus Energetische Einzelmaßnahmen: Wärmedämmung von Dachflächen, Wänden, Geschossdecken Erneuerung der Fenster und Außentüren Maßnahmenpakete: Heizungs- und Lüftungspaket Ersterwerb von energetisch sanierten Wohngebäuden oder Eigentumswohnungen Basis KfW 151, 152 Energieeffizient Sanieren 13

14 IBB Energetische Gebäudesanierung Beispiel Nachrangfinanzierung mit erhöhtem Beleihungsauslauf IBB Bank 1b-Darlehen Modernisierung und Instandsetzung im vollständigen Eigengeschäft Beleihungsauslauf max. 100%, in Bankenkooperation bis zu 140% 1a-Darlehen (Realkredit) Ankauf oder bestehende Finanzierung Die IBB unterstützt auch bei nachrangigen Finanzierungen Beispiel: Ankauf eines Objektes und dessen energetische Sanierung Wir finanzieren die energetische Sanierung oder Modernisierungen und Instandsetzungen auch als Nachrangdarlehen 14

15 IBB Altersgerecht Wohnen Überblick Barrierereduzierende Einzelmaßnahmen: Wege zu Gebäuden und Wohnumfeldmaßnahmen, Eingangsbereich und Wohnungszugang, Vertikale Erschließung Anpassung der Raumgeometrie, Maßnahmen an Sanitärräumen Sicherheit, Orientierung und Kommunikation Gemeinschaftsräume, Mehrgenerationenwohnen Einbruchschutz Ersterwerb von barrierereduzierten Wohngebäuden oder Eigentumswohnungen Basis KfW 159 Altersgerecht Umbauen 15

16 IBB Altersgerecht Wohnen Konditionen bis zu 0,6 % p.a. Ersparnis auf den gültigen KfW-Programmzins Darlehensmodalitäten* KfW-Zins in % p.a. Nominalzins Effektivzins nach IBB-Zinssubvention in in % p.a. Förderklasse 10/10/10 1,30 nominal A: A: 0,6% % B: 0,4% % C: 0,25% % D: 0% % 10/1/10 0,90 0,20 1,31 0,40 1,51 0,55 1,66 0,80 1,91 20/1/10 1,20 0,50 1,71 0,70 1,91 0,85 2,07 1,10 2,32 30/1/10 1,25 0,55 1,86 0,75 2,07 0,90 2,22 1,15 2,47 Stand: 22. Februar 2018 * Laufzeit / tilgungsfreie Jahre / Zinsbindung / 100% Auszahlung 0,60 0,80 0,95 1,20 für Vermieter und Investoren 16

17 IBB Wohnraum Modernisieren Überblick Maßnahmen zur Verbesserung der Energieeffizienz Barrierereduzierende Maßnahmen Allgemeine Instandsetzungs- und Modernisierungsmaßnahmen: Veränderung des Wohnungszuschnittes Erneuerung von Sanitärinstallationen Erneuerung der Wasserversorgung Erweiterung durch Aufstockung, Anbau, Ausbau Sonstige Baumaßnahmen: Hochwasserschutz Lärmschutz 17

18 IBB Wohnraum Modernisieren Konditionen Standardkonditionen für Darlehen bis Euro* Darlehensmodalitäten** Für Darlehen über bis Euro Zinssatz nominal in % p.a. Für Darlehen von bis Euro Zinssatz nominal in % p.a. Für Darlehen unter Euro Zinssatz nominal in % p.a. 10/1/10 1,25 2,20 5,18 20/1/10 1,66 2,35 4,53 20/1/20 2,28 2,96 5,05 30/1/10 1,82 2,46 4,47 30/1/15 2,35 2,92 4,71 30/1/20 2,61 3,16 4,91 Stand: * Für Darlehen über Euro erhalten Sie ein individuelles Konditionsangebot. ** Laufzeit / tilgungsfreie Jahre / Zinsbindung / 100% Auszahlung 18

19 IBB Wohnungsneubaufonds Überblick Vorrangige Förderung in der inneren Stadt (S-Bahn Ring) auf den bauplanungsrechtlich geeigneten Flächen für die Soziale Wohnraumförderung (gemäß 9 Abs. 1 Nr. 7 BauGB) im Rahmen von städtebaulichen Verträgen Bewusste soziale Mischung Wohnungszahl Projekte mit mindestens 50 Wohnungen: maximal 70 % Förderanteil (bei kleineren Objekten bis 50 Wohnungen können 100% gefördert werden) Wohnungen in 2017, Wohnungen in 2018, weitere jährliche Steigerung um 500 Wohnungen Förderung Soziale Wohnraumförderung (WoFG) mit vereinbarten Mietpreis- und Belegungsbindungen Zinsverbilligte Darlehen: Baudarlehen mit Teilverzicht (25 % auf den ausgezahlten Betrag) Ergänzendes Baudarlehen ohne Teilverzicht 19

20 Eckwerte der Wohnungsneubauförderung Finanzierung des geförderten Anteils: 1. Eigenkapital: mindestens 20 v.h. der Gesamtkosten 2. Wohnungsneubaufonds zinsloses Baudarlehen über 30 Jahre Laufzeit (Auszahlung nach Baufortschritt) Rückzahlung der Restvaluta nach Ablauf von 30 Jahren ab Baufertigstellung Zinsbindung 30 Jahre gestaffelter Verwaltungskostenbeitrag 0,3 % p.a. bis 0,6 % p.a. Öffentliches Baudarlehen mit Teilverzicht max / WE (max / m²) mindest. Tilgung 1,0 % p.a. (Verzicht auf die Rückzahlung von 25 % des Darlehensbetrages) Ergänzendes Baudarlehen ohne Teilverzicht max / WE (max / m²) mindest. Tilgung 1,0 % p.a. 3. Ggf. weitere Fremd- und Fördermittel Optionale IBB-Förderergänzungsdarlehen zu marktüblichen Konditionen Förderprogramme der KfW Konditionen gem. jeweils aktueller Förderrichtlinien 20

21 Eckwerte der Wohnungsneubauförderung Wohnflächen: max. geförderte Wohnfläche der geförderten Wohnungen 1-Zimmer-Wohnungen: 40 m 2 1,5 und 2-Zimmer-Wohnungen: 54 m 2 3-Zimmer-Wohnungen: 70 m 2 4-Zimmer-Wohnungen: 82 m 2 Miete: 6,50 / m² Wfl. nettokalt für die Grundförderung bzw. 8,00 / m² Wfl. nettokalt für ergänzende Förderung Mietsteigerung alle zwei Jahre 0,20 EUR / m² Wohnfläche Wohnberechtigung: bis 140 % (gemäß 9 Abs. 2 WoFG) für Grundförderung bis 180 % (gemäß 9 Abs. 2 WoFG) für ergänzende Förderung 21

22 Sonderkontingent IBB Förderergänzungsdarlehen Überblick Begrenztes Sonderkontingent der IBB in Kooperation mit der KfW zur Fortführung des Effizienzhaus 70 Standards im Neubau bis Bau oder Ersterwerb eines KfW-Effizienzhauses 70 Nur im Rahmen der sozialen Wohnraumförderung, z.b. in Verbindung mit den Programmen IBB Wohnungsneubaufonds oder IBB Familienbaudarlehen NEU: 20 Jahre Zinsbindung 22

23 Ihre Ansprechpartner auf der MIPIM 2018 Dr. Matthias von Bismarck-Osten Generalbevollmächtigter Andreas Tied Bereichsleitung Immobilien- und Stadtentwicklung Telefon: 030/ Katja Lienig Abteilungsleitung Betreuung Großkunden Telefon: 030/ Mathias Kämmer Kommunale und große Wohnungsbaugesellschaften Bankenbetreuung Telefon: 030/ Andy Pieczynski Private Immobilienunternehmen und internationale Investoren Telefon: 030/