Evolution des Sparens

Transkript

1 Tour de Fonds 2014 Evolution des Sparens Hans Joachim Reinke Vorsitzender des Vorstands, Union Asset Management Holding AG

2 Wohlstand sichern steht nun im Fokus Wohlfühlkultur Wohlstand sichern Wachstumskultur Wohlstand ausbauen Pflichtkultur Wohlstand aufbauen

3 Heute geht es um eine Alternative zu 0,3 Prozent Durchschnittliche Realrendite 10-jähriger Bundesanleihen Realrendite Inflation 3,1% 4,7% 4,2% 4,3% 2,4% 4,9% 2,9% 2,3% 2,6% 0,4% 1,6% 1,7% 0,3% 1,0% 60er 70er 80er 90er aktuell Quelle: Datastream, Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 2. Juli 2014

4 Deutsche sparen zinslastig und bilden kein Vermögen Der Anteil zinslastiger Anlagen am Geldvermögen bleibt auf hohem Niveau, während die Rendite 10-jähriger Bundesanleihen stetig sinkt Rendite 10-jähriger Bundesanleihen Anteil zinslastiger Anlagen* am Geldvermögen 8% 84% 80% 81% 81% 75% 76% 75% 72% 6% 4% 2% Quelle: Deutsche Bundesbank, Datastream, Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 2. Juli 2014 * Zinslastige Anlagen (Bargeld und Einlagen, Versicherungen, Pensionsrückstellungen)

5 Die Suche nach auskömmlichen Renditen hat begonnen, aber es besteht noch Handlungsbedarf der Deutschen nehmen das Niedrigzinsumfeld zum Anlass, ihre Anlageformen zu überprüfen, und sind bereit, zumindest 31% einen Teil ihrer Ersparnisse in chancenreicheren Anlagen zu investieren. 69% der Deutschen der Deutschen sehen auch bei niedrigen Zinsen keinen Grund, ihre Geldanlage zu überprüfen. Quelle: Anlegerbarometer Union Investment mit forsa; Stand: Mai 2014

6 Diversifikation wird für Privatanleger zum Schlüsselthema im Niedrigzinsumfeld Neugeschäft deutlich ausgebaut Bestand an PrivatFonds verdoppelt Nettoabsatz PrivatFonds Jan-Jun 2014 (in Mrd. Euro) Bestand PrivatFonds zum 30. Juni 2014 (in Mrd. Euro) 6,3 2,0 1,1 3,0 1. Halbjahr Halbjahr 2014 Juni 2013 Juni 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014 Nettoabsatz der PrivatFonds inklusive Sparpläne.

7 Einfache Wege zu mehr Rendite Stabiles Wachstum bei Fondssparplänen Riestern lohnt sich Bestand Ansparverträge Rendite UniProfiRente p. a. seit ,8%** 7,0%* Juni 2013 Juni 2014 ohne Zulage mit Zulage * Rendite p. a. UniProfiRente mit Vollinvestment UniGlobal, Laufzeit 30 J., nach Kosten (BVI-Methode) ** Rendite p. a. UniProfiRente mit Vollinvestment UniGlobal, Laufzeit 30 J., nach Kosten (BVI-Methode), inkl. Zulagen gem. Riester-Treppe, Single, Bruttoeinkommen Euro, Einzahlung zum Erhalt der max. Zulage Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014

8 Privatkunden: Absatzwachstum hält an Nettoabsatz mit Privatkunden (in Mrd. Euro) 2,7 2,4 3,9 0,4 2,3 1,1 1,9 1. Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014

9 Institutionelle Kunden: weiterhin hohe Zuflüsse Nettoabsatz im institutionellen Geschäft (in Mrd. Euro) 6,2 3,9 4,0 4,5 2,3 2,4 1. Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014

10 Starkes Neugeschäft in den ersten sechs Monaten Nettoabsatz Assets under Management (in Mrd. Euro) 6,6 6,7 6,9 2,8 0,6 1. Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014

11 Assets under Management auf neuem Höchststand Assets under Management (in Mrd. Euro) Juni 2010 Juni 2011 Juni 2012 Juni 2013 Juni 2014 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand: 30. Juni 2014

12 Union Investment weiter auf Wachstumskurs Suche nach auskömmlichen Renditen hat bei Privatanlegern begonnen Niedrigzinsumfeld macht Umdenken im Sparverhalten notwendig Starke Nachfrage im Privatkundengeschäft Diversifikation wird zum Schlüsselthema Institutionelles Geschäft mit robustem Zuwachs Lösungen für das Zinsdilemma und nachhaltige Anlagen im Fokus Nettoabsatz im ersten Halbjahr ausgebaut 6,9 Mrd. Euro netto vertrauten Anleger Union Investment neu an Assets under Management auf Höchststand Union Investment verwaltet per Ende Juni ein Volumen von 219 Mrd. Euro

13 Rechtliche Hinweise Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: Juni 2014 soweit nicht anders angegeben Bildquellen: rangizzz, Korionov, ConstantinosZ / Shutterstock.com