Online-Banking SaarLB

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1 Online-Banking SaarLB Die Internet-Filiale der SaarLB und ihre Nutzung April 2017 August 2012

2 Inhaltsverzeichnis 1. Allgemeines Seite 4 2. Erstzugang nach Freischaltung Seite 6 3. Funktionen des Online-Bankings 3.1. Startseite Seite Finanzstatus/Schaltzentrale - Übersicht Seite 19 - Kontodetails Seite 21 - Umsatzabfrage Seite 23 - Überweisung Seite 27 - Dauerauftrag Seite 34 - Weitere Funktionen Seite Banking/Zusatzfunktionen - Übersicht Seite 40 - Übertrag Seite 42 - Lastschrift/ Lastschrift-Widerspruch Seite 46 - ausstehende Aufträge Seite Service - PIN/TAN-Verwaltung Seite 57 - weitere Services Seite Postfach Seite Ansprechpartner Seite 64 November 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 2

3 Inhaltsverzeichnis 1. Allgemeines Seite 4 2. Erstzugang nach Freischaltung Seite 6 3. Funktionen des Online-Bankings 3.1. Startseite Seite Finanzstatus/Schaltzentrale - Übersicht Seite 19 - Kontodetails Seite 21 - Umsatzabfrage Seite 23 - Überweisung Seite 27 - Dauerauftrag Seite 34 - Weitere Funktionen Seite Banking/Zusatzfunktionen - Übersicht Seite 40 - Übertrag Seite 42 - Lastschrift/ Lastschrift-Widerspruch Seite 46 - ausstehende Aufträge Seite Service - PIN/TAN-Verwaltung Seite 57 - weitere Services Seite Postfach Seite Ansprechpartner Seite 64 April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 3

4 1. Allgemeines Erläuterung wichtiger Begriffe und Standards im Online-Banking. Begriffe: PIN Persönliche Identifikations-Nummer. Sie ist Ihr persönliches Passwort für das Online-Banking, das nur Ihnen bekannt ist. Legitimations-ID Ihr persönlicher Anmeldecode. TAN TransAktionsNummer. Hiermit unterzeichnen Sie elektronisch rechtsverbindliche Aufträge, z.b. Überweisungen. Karten der SaarLB für die Nutzung von Online-Banking: BankCard TAN-Karte HBCI-Karte Mit dieser Karte können Sie Geld am Geldautomaten abheben, sich Kontoauszüge am Kontoauszugsdrucker drucken lassen und TANs generieren. Sie kennen diese Karte evtl. unter dem Begriff EC-Karte oder auch Scheckkarte. Diese Karte ist kontoungebunden und dient ausschließlich der Generierung auftragsgebundener TANs. Sie besitzt keine Bezahlfunktion und ist nicht am Geldautomaten einsetzbar. Diese Karte wird in Verbindung mit einer Electronic-Banking-Software eingesetzt. Mit ihr können Sie elektronisch unterschreiben, so dass kein TAN-Generator und keine TAN-Generierung notwendig ist. Limite im Online-Banking: Das Standard-Tageslimit im Online-Banking beträgt für Geschäftskunden und für Privatkunden. Die Limite gelten jeweils pro Teilnehmer und können auf Wunsch weiter gesenkt werden. Daneben sind Ihre SEPA-Überweisungen mit einem Betragslimit geschützt. Unterschriftsklassen: Zur Freigabe von Transaktionen im Online-Banking bieten wir Ihnen folgende Unterschriftsklassen: Klasse E: Der Teilnehmer kann jede Transaktion alleine freigeben. Klasse A: Der Teilnehmer kann eine Transaktion nur gemeinsam mit einer Person der Unterschriftsklasse E, A oder B freigeben. Klasse B: Der Teilnehmer kann eine Transaktion nur gemeinsam mit einer Person der Unterschriftsklasse E oder A freigeben. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 4

6 2. Erstzugang nach Freischaltung / Mitteilung Ihrer Zugangsdaten Für die Nutzung des Online-Bankings erhalten Sie nach Rücksendung des unterschriebenen Vertrages von uns per Post ein Schreiben mit Ihren Zugangsdaten und einer TAN-Karte, falls Sie noch keine TAN-Karte bzw. BankCard der SaarLB besitzen. (1) Legitimations-ID: Ihr persönlicher Anmeldecode. Bei Bedarf können Sie sich später zusätzlich einen persönlichen Anmeldenamen anlegen (unter Menüpunkt Service / Anmeldename / Anmeldenamen ändern ). Herrn Max Mustermann Musterstraße Musterhausen (1) (2) Kartennummer: Die Nummer der TAN-Karte, die wir für das chip TAN-Verfahren freigeschaltet haben. (3) PIN= Persönliche Identifikations-Nummer: Ihr persönliches Passwort für das Online-Banking, das nur Ihnen bekannt ist. Die PIN wird bei der Erstanmeldung geändert (siehe Folgeseiten). (2) (3) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 6

7 2. Erstzugang nach Freischaltung / Anmelden im Online-Banking Zur Nutzung Ihres Online-Bankings rufen Sie bitte auf. (1) Klicken Sie anschließend auf, um zu Ihrem Online-Konto zu gelangen. Es öffnet sich daraufhin die Anmeldemaske des Online-Bankings. (1) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 7

8 2. Erstzugang nach Freischaltung / Anmelden im Online-Banking Sie befinden sich nun in der Anmeldemaske Ihres Online-Bankings. (1) (2) (3) (1) Geben Sie hier bitte Ihre Legitimations-ID ein. Dies istihr persönlicher Anmeldecode, den Sie bitte unserem Schreiben mit den Zugangsdaten entnehmen. (2) Geben Sie hier bitte Ihre Start-PIN ein. Dies ist Ihre Persönliche Identifikations-Nummer, die Sie bitte unserem Schreiben mit den Zugangsdaten entnehmen. (3) Klicken Sie anschließend auf. Damit gelangen Sie zum nächsten Fenster. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 8

9 2. Erstzugang nach Freischaltung / Synchronisation der TAN-Karte bzw. BankCard und des TAN-Generators Bevor Sie mit dem Online-Banking beginnen können, ist es erforderlich, Ihren TAN-Generator und Ihre TAN-Karte zu synchronisieren. Dabei wird der Zählerstand der erzeugten TAN auf Ihrem Chip mit dem Zählerstand auf unserem Online-Banking-System abgeglichen. Diesen Vorgang führen Sie nur einmalig bei der Erstanmeldung durch. (1) (3) (4) (5) (7) (6) (1) Stecken Sie Ihre TAN-Karte bitte mit dem Chip nach oben in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste F auf der Tastatur Ihres TAN-Generators. Es erscheint die Anzeige Übertragung aktiviert. (2) Halten Sie den TAN-Generator in einem schrägen Winkel an die animierte Grafik. (3)Passen Sie gegebenenfalls die Grafikgröße so an (über die +/-Lupen links über der Grafik), dass die Pfeilmarkierungen von Grafik und Gerät übereinstimmen. Sie erkennen am laufenden Balken im Display, dass die Übertragung läuft. (4)Nach erfolgreicher Übertragung erscheint im Display des TAN-Generators die Anzeige TAN?, die Sie bitte mit ok bestätigen. (5)Die auf dem TAN-Generator angezeigten Werte TAN und ATC (= TAN-Zähler, ApplicationTransaction Counter)übernehmen Sie bitte in die zugehörigen Eingabefelder auf dieser Seite. (6) Klicken Sie abschließend auf. (7) Alternativ gelangen Sie hier zur manuellen Generierung einer TAN. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 9

10 2. Erstzugang nach Freischaltung / Synchronisation der TAN-Karte bzw. BankCard und des TAN-Generators Alternativ können Sie Ihren TAN-Generator auch manuell synchronisieren: (1) Führen Sie bitte Ihre TAN-Karte mit dem Chip nach oben in den TAN-Generator ein. Es erscheint die Anzeige Funktion auswählen. (5) (1) (4) (2) Halten Sie die Taste TAN gedrückt, bis im Display erscheint "ATC Anzeige aktiviert" (ca. 4 Sekunden). (3) Warten Sie, bis die Display-Anzeige auf "Start- Code:_" wechselt. (4) Drücken Sie kurz erneut die Taste TAN. (5) Die auf dem TAN-Generator angezeigten Werte übernehmen Sie bitte in die Eingabefelder auf dieser Seite. (6) Klicken Sie abschließend auf. (6) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 10

11 2. Erstzugang nach Freischaltung / Start-PIN ändern Schritt 1 Bitte ändern Sie Ihre Start-PIN bei der ersten Einwahl in eine persönliche PIN. Die PIN wird für jede künftige Nutzung unserer Internet-Filiale benötigt. (1) (2) (3) (1)Bitte geben Sie hier Ihre persönliche PIN ein. Bitte wählen Sie eine fünfstellige PIN, die nur Ihnen bekannt ist, und notieren oder speichern Sie diese nicht. Erlaubte Zeichen zur Vergabe der PIN sind: - Kleinbuchstaben von a-z - Großbuchstaben von A-Z -Ziffern von 0-9 -Sonderzeichen ä, ö, ü bzw. Ä, Ö, Ü und ß Vermeiden Sie: -Zeichen wie ^ oder ` - Kombinationen aus den Anfangsbuchstaben Ihres Namens und Ihres Geburtsdatums - Ihre Telefonnummer oder Teile davon - Ihre Postleitzahl - gängige Tasten- bzw. Einfachkombinationen wie 123ab, gleiche oder ähnliche Inhalte wie beim Anmeldenamen oder der Legitimations-ID bzw. Teile davon (2)Bitte wiederholen Sie hier zur Bestätigung Ihre Eingabe. (3)Klicken Sie anschließend auf. Damit gelangen Sie zum nächsten Fenster. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 11

12 2. Erstzugang nach Freischaltung / Start-PIN ändern Schritt 2 Die neue PIN wird nun mit einer TAN bestätigt. Dazu generieren Sie eine TAN mit Ihrem TAN-Generator: (1) (3) (1) Stecken Sie Ihre TAN-Karte bitte mit dem Chip nach oben in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste F. Es erscheint die Anzeige Übertragung aktiviert. (2) Halten Sie den TAN-Generator in einem schrägen Winkel an die animierte Grafik. (4) (7) (6) (5) (3) Passen Sie gegebenenfalls die Grafikgröße so an (über die Buttons + und links über der Grafik), dass die Pfeilmarkierungen von Grafik und Gerät übereinstimmen. Sie erkennen am laufenden Balken im Display, dass die Übertragung läuft. (4) Nach erfolgreicher Übertragung erscheint im Display des TAN-Generators der Startcode. Bitte prüfen Sie, ob dieser Code mit dem Startcode auf dem Bildschirm übereinstimmt und bestätigen Sie dies mit ok. (5) Es erscheint nun eine TAN im Display des TAN Generators. Diese tragen Sie bitte hier ein. (6) Mit Klick auf schicken Sie den Auftrag zur Änderung der PIN ab. (7) Alternativ gelangen Sie hier zur manuellen Generierung einer TAN. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 12

13 2. Erstzugang nach Freischaltung / Start-PIN ändern Alternativ: Schritt 2 über manuelles Verfahren Sie können die TAN zur Freigabe Ihrer neuen PIN auch manuell generieren: (1) (2) (3) (4) (1) Stecken Sie Ihre TAN-Karte bitte in den TAN- Generator, drücken Sie die Taste TAN und warten Sie, bis die Anzeige Start-Code:_ erscheint. (2)Geben Sie den Startcode, der auf dem PC- Bildschirm angezeigt wird, über die Tastatur des TAN-Generators ein und bestätigen Sie mit ok. (3)Es erscheint nun eine TAN im Display des TAN-Generators. Diese tragen Sie bitte hier ein. (4)Mit Klick auf schicken Sie Ihren Auftrag zur PIN-Änderung ab. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 13

14 2. Erstzugang nach Freischaltung / Start-PIN ändern Schritt 3 Sie haben Ihre Start-PIN erfolgreich geändert und erhalten diese Bestätigung: (1) (2) (1) Erscheint hier eine Fehlermeldung in rot, war Ihre PIN-Änderung nicht erfolgreich. Bitte beachten Sie die Hinweise auf Seite 15. (2)Mit Klick auf haben Sie den Erstzugang erfolgreich abgeschlossen und gelangen automatisch zur Startseite unserer Internet-Filiale. Nun können Sie alle Funktionalitäten Ihres Online- Bankings nutzen. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 14

15 2. Erstzugang nach Freischaltung / Start-PIN ändern Sollten Sie statt einer Bestätigung eine rote Fehlermeldung erhalten, gehen Sie bitte wie folgt vor: April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 15

17 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.1. Startseite Nachdem Sie sich in unserer Internet-Filiale mit Ihrer Legitimations-ID und Ihrer persönlichen PIN angemeldet haben, gelangen Sie direkt zum Finanzstatus Ihres Online-Bankings. Von hier aus haben Sie verschiedene Möglichkeiten der Navigation: (2) (1) Der Finanzstatus ist die Schaltzentrale Ihres Online-Bankings. Für jedes Konto haben Sie hier die Möglichkeit, die wichtigsten Funktionen per Button zu erreichen. Diese Art der Navigation wird auf den Folgeseiten im Detail vorgestellt (1) (2) Alternativ können Sie mit der Menüstruktur arbeiten. Zur Menüstruktur gelangen Sie, wenn Sie mit der Maus über das Menüband Online-Banking fahren. Hier werden Ihnen alle Funktionen unserer Internet-Filiale zur Auswahl angezeigt: Finanzstatus Umsätze Banking Service Postfach April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 17

19 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Übersicht Der Finanzstatus stellt die Schaltzentrale Ihres Bankings dar. Von hier aus können Sie die wichtigsten Funktionen unserer Internet-Filiale direkt über folgende Buttons erreichen. Die Aktionen selbst sind auf den folgenden Seiten näher beschrieben. (1) Kontostand :Kontostand aller freigeschalteten Konten. (2) Gesamtsaldo :Summe der einzelnen Kontostände Ihrer Konten. (3) Funktionen :Bitte beachten Sie, dass die Anzahl möglicher Funktionen von der Kontoart abhängt. (1) (2) (4) (3) Button Kontodetails / Informationen zum Konto Button Umsatzabfrage / Umsätze Ihres Kontos Button Einzelauftrag / Überweisung Button Dauerauftrag / wiederkehrende Zahlungen Button weitere Funktionen / Nutzungsmöglichkeiten Ihres Kontos (4) Der angezeigte Kontostand kann Beträge mit späterer Wertstellung enthalten. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 19

21 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Kontodetails Button Kontodetails (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (1) Konto : Hier wählen Sie das Konto aus, zu dem Sie Informationen abrufen möchten. (2) Kontoinhaber (3) Kontobezeichnung - Privatgirokonto - Geschäftsgirokonto - Geldmarktkonto - Wertpapierdepot - Termingeldkonto - Darlehenskonto - Wertpapierverrechnungskonto - Tagesgeldkonto (4) Kontoart - Kontokorrent-/Girokonto - Wertpapierdepot - Termingeldkonto - Kredit-/Darlehenskonto (5) Stand : Datum und Uhrzeit der Abfrage (6) Kontostand :aktueller Kontostand bestehend aus den Umsätzen des Vortages sowie den bis zum Zeitpunkt der Abfrage eingehenden Buchungen des aktuellen Tages. Bitte beachten Sie, dass Sie über Beträge von Scheckeinreichungen erst 4 Geschäftstage (Deutschland) nach Buchungstag verfügen können. (7) Kreditlinie :Die mit Ihnen vereinbarte Kreditlinie. (8) Verfügbarer Betrag : Der verfügbare Betrag setzt sich zusammen aus dem Kontostand und der Kreditlinie. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 21 21

23 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Umsatzabfrage Button Umsatzabfrage Als Startbild sehen Sie die Umsätze Ihres Kontos, d.h. Sie sehen alle Ein- und Auszahlungen auf Ihrem Konto. (1) Zeitraum : Hier können Sie den Zeitraum der Umsatzabfrage eingrenzen. (1) (2)Hier können Sie nach bestimmten Kriterien suchen und die Umsätze nach diesen Kriterien filtern. (1) (2) (3) (3) Export : Sie können sich Ihre Umsätze zur dauerhaften Aufbewahrung in 4 verschiedenen Formaten herunterladen: - CSV-MT940 Format - MT940 Format - CSV-CAMT-Format - CAMT-Format-gebuchte Umsätze Fortsetzung April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 23

24 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Umsatzabfrage Fortsetzung (4) Buchung :Tag der Buchung. (5) Wertstellung :Tag, an dem das Geld auf Ihrem Konto verzinst wird. (6) Verwendungszweck : Informationen, die der Auftraggeber als Grund der Zahlung angegeben hat, wie z.b. Kundennr., Rechnungsnr. u.ä. (7) Betrag :Gebuchter Umsatz, der Ihrem Konto gutgeschrieben oder belastet wurde. (4) (5) (6) (7) Durch Anklicken dieser Pfeiltasten können Sie die Umsätze nach dem jeweiligen Kriterium sortieren. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 24

25 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Umsatzabfrage Button Umsatzabfrage Wenn Sie eine entsprechende Vereinbarung mit uns geschlossen haben, können Sie neben den Umsätzen unter dem Menüpunkt Umsätze auch Ihre Kontoauszüge online abrufen - sowohl aktuelle als auch zurückliegende. (1) Konto : Hier können Sie das Konto auswählen, zu dem Sie Ihre Auszüge abrufen möchten. (1) (2) Ausführung : Hier wählen Sie, ob Sie einen aktuellen oder einen zurückliegenden Auszug angezeigt bekommen möchten. Um einen zurückliegenden Kontoauszug abzufragen, benötigen Sie die Nummer des Kontoauszugs. Sie haben die Möglichkeit zurückliegende Auszüge bis zum vorangegangenen Kalenderjahr abzurufen. (1) (2) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 25

27 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Überweisung Button Überweisung Um eine SEPA-Überweisung durchzuführen, wählen Sie bitte im Banking den Button Überweisung. Folgende Euro-Überweisungen innerhalb der SEPA-Teilnehmerländer sind möglich: (1) Überweisung :SEPA-Einzelüberweisung. (2) Termin-Überweisung : Einzel-SEPA- Überweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt. (1) (2) (3) (4) (3) Sammler : Unter diesem Punkt können Sie mehrere SEPA-Überweisungen erfassen, die Sie alle mit einer einzigen TAN bestätigen. (4) Terminierter Sammler :Hier können Sie mehrere terminierte SEPA-Einzelaufträge zu einem terminierten Sammelauftrag zusammenfassen. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 27

28 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Überweisung Button Überweisung Schritt 1 Folgende Felder sind bei einer SEPA-Überweisungauszufüllen. (1) Auftraggeberkonto : Kontonummer des Auftraggebers. (2) Auftragsart : Überweisung oder Dauerauftrag (1) (3) Zahlungsart : Standard oder Spende. (4) Begünstigter : Name des Zahlungsempängers. (2) (3) (5) IBAN :International Bank Account Number / Internationale Kontonummer des Empfängers. (4) (7) (5) (6) (6) Betrag : -Betrag, den Sie überweisen möchten. (7) Verwendungszweck :Grund der Überweisung, z.b. Rechnungsnummer. (8) Vorlage : Sie können einen Auftrag zur nochmaligen Nutzung als Vorlage speichern. (9) Nach Ausfüllen der Felder klicken Sie bitte auf. (8) (9) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 28

29 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Überweisung Button Überweisung Schritt 2 Zur Freigabe Ihrer SEPA-Überweisungbenötigen Sie eine TAN. Diese generieren Sie mit Ihrem TAN-Generator: (1) Stecken Sie Ihre TAN-Karte bitte mit dem Chip nach oben in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste F. Es erscheint die Anzeige Übertragung aktiviert. (2) Halten Sie den TAN-Generator in einem schrägen Winkel an die animierte Grafik. (1) -(3) (3) Passen Sie gegebenenfalls die Grafikgröße so an (über die Buttons + und -links über der Grafik), dass die Pfeilmarkierungen von Grafik und Gerät übereinstimmen. Sie erkennen am laufenden Balken im Display, dass die Übertragung läuft. (4) (4) Nach erfolgreicher Übertragung erscheint im Display des TAN-Generators die IBAN des Empfängers. Bitte prüfen Sie die Stelle 3 und 4 sowie die letzten 4 Zeichen und bestätigen Sie mit ok. (5) (8) (6) (5) Der Betrag wird im TAN-Generator angezeigt. Bestätigen Sie bitte mit ok. (6) Es erscheint nun eine TAN im Display des TAN-Generators. Diese tragen Sie bitte hier ein. (7) Mit Klick auf schicken Sie Ihre SEPA- Überweisung ab. (7) (8) Alternativ gelangen Sie hier zur manuellen Generierung einer TAN. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 29

30 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Überweisung Button Überweisung Alternativ: Schritt 2 über manuelles Verfahren Sie können die TAN zur Freigabe Ihrer SEPA-Überweisung auch manuell generieren: (1) (2) (3) (4) (5) (1) Stecken Sie Ihre TAN-Karte bitte in den TAN- Generator, drücken Sie die Taste TAN und warten Sie, bis die Anzeige Start-Code:_ erscheint. (2) Geben Sie den Startcode, der auf dem PC- Bildschirm angezeigt wird, über die Tastatur des TAN-Generators in den TAN-Generator ein und bestätigen Sie mit ok. (3) Geben Sie die Stelle 3 und 4 sowie die letzten 4 Ziffern der IBAN des Empfängers in den TAN- Generator ein und bestätigen Sie mit ok. (4) Geben Sie den -Betrag (Euro und Cent durch Komma getrennt) in den TAN-Generator ein und bestätigen Sie mit ok. (5) Es erscheint nun eine TAN im Display des TAN- Generators. Diese tragen Sie bitte hier ein. (6) Mit Klick auf schicken Sie Ihre SEPA- Überweisung ab. (6) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 30

31 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Überweisung Button Überweisung Schritt 3 Sie haben Ihre SEPA-Überweisungerfolgreich in Auftrag gegeben und erhalten diese Bestätigung: (1) Erscheint hier eine Fehlermeldung in rot, wurde Ihre SEPA-Überweisung nicht ausgeführt. Bitte beachten Sie die Hinweise auf Seite 32. (1) (2) Unter können Sie weitere SEPA-Überweisungen tätigen. (2) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 31

32 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale - Überweisung Button Überweisung Sollten Sie statt einer Bestätigung eine rote Fehlermeldung erhalten, gehen Sie wie folgt vor: April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 32

34 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale Dauerauftrag Button Dauerauftrag Mit der Funktion Dauerauftrag können Sie regelmäßig wiederkehrende Zahlungen zur wiederholten Ausführung hinterlegen. Folgende Funktionen sind beim Dauerauftrag mit den aufgeführten Buttons möglich: Button Neuer Einzelauftrag : Hier können Sie neue Daueraufträge anlegen (siehe Folgeseiten). Button Dauerauftrag anzeigen : Sie können nähere Informationen ansehen. Button Dauerauftrag ändern : Sie können hiermit Ihren Dauerauftrag verändern, z.b. den Zahlungsbetrag erhöhen oder senken, den Verwendungszweck ändern o.ä. Frühester Termin für die Änderung ist der folgende Geschäftstag. Button Dauerauftrag löschen : Nicht mehr benötigte Daueraufträge können Sie hier löschen. Button Dauerauftrag aussetzen : Daueraufträge können hier einmalig oder für einen bestimmten Zeitraum ausgesetzt werden. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 34

35 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale Dauerauftrag Button Dauerauftrag Schritt 1-2 Die Neuanlage und Freigabe eines Dauerauftrags funktioniert analog zur SEPA-Überweisung (siehe Kapitel 3.2.). Zusätzlich können Sie in Schritt 1 die auf dieser Seite beschriebenen Angaben machen: (5) (6) (1) (2) (3) (4) (7) (1) Auftragsart : Die Auftragsart Dauerauftrag erscheint als Vorauswahl. (2) Zahlungsart : Standard = Standard-Zahlung Spende Vermögenswirksame Leistung = Zahlung als vermögenswirksame Leistung (3) Ausführung :Termin der ersten Überweisung/des Ausführungstags. Frühestmögliches Datum ist der folgende Geschäftstag. (4) Ultimo :Ausführung am letzten Buchungstag des Monats. (5) Ausführungsrhythmus : Sie können das Intervall für die Ausführung vorgeben: jeweils zum festgelegten Stichtag monatlich = jeden Monat... zweimonatlich = alle 2 Monate... vierteljährlich = alle 3 Monate... halbjährlich = alle 6 Monate... jährlich = jedes Jahr (6) Letzte Ausführung :Datum der letztmaligen Überweisung (Eingabe nur wenn Befristung des Dauerauftrags gewünscht). (7) Nach Ausfüllen der Felder klicken Sie bitte auf. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 35

36 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale Dauerauftrag Button Dauerauftrag Schritt 3 Sie haben Ihren Dauerauftrag erfolgreich in Auftrag gegeben und erhalten diese Bestätigung: (1) Erscheint hier eine Fehlermeldung in rot, wurde Ihr Dauerauftrag nicht ausgeführt. Bitte beachten Sie die Hinweise auf Seite 32. (1) (2)Mit Klick auf kehren zur Anzeige Ihrer Daueraufträge zurück. (2) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 36

38 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.2. Finanzstatus/Schaltzentrale weitere Funktionen Button weitere Funktionen Über diesen Button können Sie zu einem Konto alle verfügbaren Aktionen, die in diesem Leitfaden beschrieben sind, im Überblick aufrufen. Folgende Aktionen sind möglich (die Anzeige kann pro Teilnehmer individuell eingestellt werden): (1) Anzeigen - Umsatzabfrage - Elektronischer Kontoauszug - Kontodetails - Terminüberweisung - Terminierter Sammler - Dauerauftrag - Lastschrift-Widerspruch (1) (2) (3) (2) Einzelaufträge - Einzelauftrag - Überweisung - Übertrag - Einzellastschrift - Handy laden : nur für dt. Prepaid- Mobilfunkbetreiber (3) Sammelaufträge - Sammelüberweisung - Sammellastschrift - Datei-Übergabe - Datei-Freigabe April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 38

40 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Übersicht Sämtliche Aktionen, die im Kapitel 3.2. Finanzstatusbeschrieben werden, können Sie alternativ auch über die Menüleiste Online-Banking oben auf Ihrem Bildschirm anwählen. Darüber hinaus stehen Ihnen unter dem Menüpunkt Banking folgende Funktionen zur Verfügung. Die häufigsten unter ihnen werden auf den Folgeseiten näher beschrieben: (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (1) Übertrag : Hier können Sie Umbuchungen zwischen zwei Ihrer SaarLB-Konten vornehmen. (2) Empfängerdaten :Hier können Sie Vorlagen zu Zahlungsverkehrsformularen (z.b. für Überweisungen) speichern und wiederverwenden. (3) Sammler-Vorlagen :Sie können einen Sammelauftrag zur nochmaligen Nutzung als Vorlage speichern. (4) Lastschrift : Sofern der Kontoinhaber eine entsprechende Lastschrift-Vereinbarung mit uns abgeschlossen hat, können Sie hier Lastschriften einrichten oder zurückgeben. (5) Datei-Übergabe : Diese Funktion erlaubt es Ihnen, bereits erstellte Dateien mit Sammelaufträgen schnell und einfach zu übertragen. (6) Ausstehende Aufträge : Übersicht Ihrer Termin-Aufträge (7) Prepaid :Diese Funktion erlaubt es Ihnen, ein beliebiges Prepaid-Handy /-Smartphone oder eine Geldkarte online mit einem neuen Guthaben aufzuladen. Diese Funktion steht nur für deutsche Mobilfunkanbieter zur Verfügung. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 40

42 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Übertrag Übertrag Mit einem Übertrag transferieren Sie Beträge zwischen SaarLB-Konten einer Kundeneinheit. Um einen Übertrag vorzunehmen, wählen Sie bitte den Menüpunkt Banking / Übertrag aus. Hier wählen Sie das Konto aus, zu dessen Lasten Sie den Übertrag vornehmen möchten. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 42

43 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Übertrag Übertrag Schritt 1-2 Folgende Felder sind bei einem Übertrag auszufüllen. Die Freigabe erfolgt analog zur Überweisung (siehe Kapitel 3.2.). (2) (1) (1) Auftraggeberkonto :Hier wird das ausgewählte Konto angezeigt. (2) Begünstigter :Hier wählen Sie das SaarLB-Konto aus, auf das Sie den Betrag übertragen möchten. (4) (3) (5) (3) Betrag : -Betrag, den Sie umbuchen möchten. (4) Verwendungszweck : Grund der Umbuchung. (5) Nach Ausfüllen der Felder klicken Sie bitte auf. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 43

44 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Übertrag Übertrag Schritt 3 Sie haben Ihren Übertrag erfolgreich in Auftrag gegeben und erhalten diese Bestätigung: (1) (1) Erscheint hier eine Fehlermeldung in rot, wurde Ihr Übertrag nicht ausgeführt. Bitte beachten Sie die Hinweise auf Seite 32. (2) Unter können Sie weitere Überträge vornehmen. (2) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 44

46 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen - Lastschrift/Lastschrift-Widerspruch Lastschrift Schritt 1 Wenn Sie eine entsprechende Lastschriftvereinbarung mit uns abgeschlossen haben, können Sie Lastschriften einreichen. Dazu wählen Sie bitte den Menüpunkt Banking / Lastschrift und hier den Reiter Lastschrift (1)aus. (1) (2)Bitte wählen Sie das gewünschte Konto aus, von dem aus die Lastschrift eingereicht werden soll. (2) (3) (3) Hier legen Sie die gewünschte Sequenz fest: Einmalige Lastschrift Wiederkehrende Lastschrift Letzte Lastschrift (4)Mit einem Klick auf gelangen Sie zum nächsten Schritt. (4) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 46

47 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen - Lastschrift/Lastschrift-Widerspruch Lastschrift Schritt 2 Folgende Felder sind bei einer Lastschrift auszufüllen. Die Freigabe erfolgt analog zur Überweisung (siehe Kapitel 3.2.). (1) Auftraggeber :Konto, dem der Betrag gutgeschrieben wird. (1) (2) (3) (4) (2) Zahler : Zahlungspflichtiger. (3) IBAN :IBAN-Nummer des zu belastenden Kontos des Zahlungspflichtigen. (4) bei (Kreditinstitut) :Name der Bank des Zahlungspflichtigen wird automatisch eingefügt. (5) Betrag : -Betrag der Lastschrift. (6) Verwendungszweck : Grund für die Lastschrift. (7) Vorlage : Sie können den Auftrag zur nochmaligen Nutzung als Vorlage speichern. (8) Nach Ausfüllen der Felder klicken Sie bitte auf. (5) (6) (7) (8) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 47

48 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen - Lastschrift/Lastschrift-Widerspruch Lastschrift Schritt 3 Sie haben Ihre Lastschrift erfolgreich eingereicht und erhalten diese Bestätigung: (1) (1) Erscheint hier eine Fehlermeldung in rot, wurde Ihre Lastschrift nicht ausgeführt. Bitte beachten Sie die Hinweise auf Seite 32. (2) Lastschriftart: Basis-Lastschrift (3) Unter können Sie Ihre Lastschrift als Druckvorlage ansehen und für Ihre Unterlagen ausdrucken. Der Ausdruck ist nicht rechtsverbindlich. (4)Unter können Sie weitere Lastschriften einreichen. (2) (3) (4) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 48

49 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen - Lastschrift/Lastschrift-Widerspruch Lastschrift-Widerspruch Schritt 1 Lastschrift-Belastungen auf Ihrem Konto können Sie bis maximal 8 Wochen nach Belastungstag widersprechen, sofern es sich dabei um eine SEPA-Basis-Lastschrift handelt. Sie können dieser unter dem Menüpunkt Banking / Lastschrift widersprechen. Wählen Sie dazu den Reiter Lastschrift-Widerspruch (1)aus. Den Lastschrift-Widerspruch erreichen Sie auch unter dem Menüpunkt Umsätze über den Button. (1) (2)Wählen Sie bitte das Konto, zu dessen Lasten die Lastschrift eingereicht wurde. (2) (3)Wählen Sie den Zeitraum, in dem die Lastschrift gebucht wurde. (3) (4) (5) (4)Es werden alle rückgabefähigen Lastschriften für Ihre Optionen angezeigt. (5)Klicken Sie bei der Lastschrift, die Sie zurückgeben möchten, auf den Button. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 49

50 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen - Lastschrift/Lastschrift-Widerspruch Lastschrift-Widerspruch Schritt 2 Die Daten des Lastschrift-Widerspruchs werden automatisch angezeigt. Klicken Sie bitte auf. Die Freigabe erfolgt analog zur Überweisung (siehe Kapitel 3.2.). April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 50

51 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen - Lastschrift/Lastschrift-Widerspruch Lastschrift-Widerspruch Schritt 3 Sie haben der gewünschte Lastschrift erfolgreich widersprochen und erhalten diese Bestätigung: (1) (1) Erscheint hier eine Fehlermeldung in rot, war Ihr Lastschrift-Widerspruch nicht erfolgreich. Bitte beachten Sie die Hinweise auf Seite 32. (2)Unter können Sie weiteren Lastschriften widersprechen. (2) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 51

53 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Ausstehende Aufträge Termin-Aufträge Unter dem Reiter Termin-Aufträge (1)werden alle Zahlungen mit einem Ausführungszeitpunkt in der Zukunft aufgelistet. Daueraufträge sind hier nicht berücksichtigt. (5) (1) (2) (3) (4) (2) Konto :Hier können Sie das Konto auswählen, für welches Sie die hinterlegten Zahlungen mit Ausführungstermin ansehen möchten. (3) Auftragsart :Hier können Sie eine bestimmte Auftragsart auswählen: Terminüberweisung Terminierte Sammler (4) Termin Hier können Sie mittels "von/bis" nach Ausführungszeitraum filtern. (5) Neuen Auftrag anlegen :Über legen Sie einen neuen Termin-Auftrag an. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 53

54 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Ausstehende Aufträge Offene Aufträge Unter dem Reiter Offene Aufträge (1) finden Sie alle Aufträge mit Mehrfachsignatur. (2) (1) (2) Status offen (Standardvorgabe):Aufträge, die korrekt durch den Erstsignierer (Erstunterschrift) eingestellt wurden und eine weitere Unterschrift benötigen. erfolgreich verarbeitet :Aufträge, die korrekt mit 2 Unterschriften ausgeführt wurden. zurückgezogen (durch Erstsignierer) : Aufträge, die durch den Erstsignierer (Auftragsersteller) abgewiesen bzw. gelöscht wurden. abgewiesen (durch Zweitsignierer) :Aufträge, die durch den Zweitsignierer (Zweitunterschrift) abgewiesen bzw. gelöscht wurden. fehlerhaft (vom Institut zurückgewiesen) :Aufträge, die aus technischen Gründen nicht korrekt verarbeitet werden konnten. alle : Anzeige aller Aufträge zu jedem der oben aufgeführten Status Offenen Auftrag im Detail anzeigen Freigabe (Zweitunterschrift) zum Auftrag vornehmen Auftrag löschen und somit die Ausführung unterbinden April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 54

55 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.3. Banking/Zusatzfunktionen Ausstehende Aufträge DSRZ-Freigabe Unter dem Reiter DSRZ-Freigabe (1) finden Sie alle DSRZ-Aufträge zur Freigabe. (1) (2) (2) Hier gelangen Sie zur Übersicht der freizugebenden Aufträge (3)Nähere Angaben zum DSRZ-Auftrag, z.b. Kontrollsumme (3) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 55

57 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.4. Service PIN/TAN-Verwaltung In der PIN/TAN-Verwaltung können Sie folgende Funktionen ausführen: (1) (2) (3) (4) (5) (1) PIN ändern : Hier können Sie Ihre persönliche Zugangs-PIN ändern. (2) Verbrauchte TAN anzeigen :Hier finden Sie eine Übersicht, wann Sie welche TAN benutzt haben. (3) chiptan: Synchronisieren :Hier synchronisieren Sie Ihren TAN-Generator und Ihre TAN-Karte. Dabei wird der Zählerstand der erzeugten TAN auf Ihrem Chip mit dem Zählerstand auf unserem Online-Banking- System abgeglichen. (4) chiptan: Verfahren festlegen :Hier legen Sie fest, ob Sie das manuelle oder comfort chiptan-verfahren als Standard-Verfahren bei Signaturen verwenden möchten. manuell: Dateneingabe über Tastatur des TAN- Generators comfort: Datenübertragung auf TAN-Generator via animierter Bildschirmgrafik (5) chiptan: Karte verwalten : Falls Sie mehrere TAN- Karten besitzen, legen Sie hier fest, welche TAN-Karte Sie für das chiptan-verfahren nutzen möchten. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 57

59 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.4. Service weitere Services Unter dem Menüpunkt Service haben Sie neben der PIN/TAN-Verwaltung noch weitere Aktionsmöglichkeiten. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (1) Freistellungsauftrag : Diese Funktion ist nur für in Deutschland steuerpflichtige Privatpersonen relevant. (2) Anmeldename :Hier können Sie Ihren Anmeldenamen ändern oder löschen. (3) IBAN & BIC :Hier können Sie die internationale Kennung Ihrer SaarLB-Konten nachschlagen. (4) Ihre Daten : Hier sind Ihre Adresse und Ihre Versandadresse hinterlegt. Mit Klick auf können Sie diese Daten ändern und der SaarLB so z.b. bei Umzug die neue Adresse mitteilen. (5) Persönliche Einstellungen : Hier können Sie unsere Internet- Filiale an Ihre Wünsche und Vorstellungen anpassen. Sie können bis zu 6 der in diesem Leitfaden beschriebenen Funktionen auswählen, die zukünftig auf der Startseite unter Favoriten auf der rechten Bildschirmseite angezeigt werden. ein Konto als Standard-Konto auswählen und Kontogruppierungen vornehmen. (6) Kartennutzung im Ausland Sie können über diese Funktion die Einschränkung/Freischaltung Ihrer SaarLB-BankCard für Verfügungen im außereuropäischen Ausland beauftragen. (7) Online-Banking sperren : Mit dieser Funktion sperren Sie Ihren Zugang zum Online-Banking, so dass keine Anmeldung mehr möglich ist. Es können dann auch keine Informationen mehr eingesehen werden. Eine Reaktivierung Ihres Zugangs ist nur durch die SaarLB möglich. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 59

61 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.5. Postfach Unter dem Menüpunkt Postfach finden Sie zunächst die Mitteilungen. Hier stehen aktuelle Informationen der SaarLB in Kurzfassung. (1) (2) (1) Posteingang : Auf dieser Seite werden Ihnen die Nachrichten angezeigt, die Sie von Ihrer SaarLB erhalten haben. (2) Nachricht verfassen : Unter diesem Menüpunkt können Sie Mitteilungen an uns schicken (Freigabe mit einer TAN). Dieser Menüpunkt ist für zusätzliche Informationen vorgesehen -zur Übermittlung von Aufträgen wie beispielsweise Überweisungen oder Lastschriftwidersprüchen nutzen Sie bitte die dafür vorgesehenen Menüpunkte im Online-Banking. April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 61

62 3. Funktionen des Online-Bankings / 3.5. Postfach Nachricht verfassen Nachricht verfassen (1) (2) (3) (4) (1) Sie erreichen mich per : Wie erreichen wir Sie bei Rückfragen zu Ihrer Mitteilung am besten? (2) Bitte rufen Sie mich an : Datum und Uhrzeit, zu der wir Sie telefonisch erreichen können. (3) Betreff : Worum geht es in Ihrer Mitteilung? (4) Mitteilung = Hier können Sie Ihre Mitteilung an uns verfassen (max Zeichen). (5) Nach Ausfüllen der Felder klicken Sie bitte auf. (5) April 2017 Leitfaden Online-Banking SaarLB 62

64 4. Ihre Ansprechpartner bei der SaarLB Eric Waller, Senior-Berater Zahlungsverkehr Telefon: 0681 / , eric.waller@saarlb.de Xenia Feit, Beraterin Zahlungsverkehr Telefon: 0681 / , xenia.feit@saarlb.de April